公司信用卡管理制度?總則1.目的本制度旨在規范公司信用卡的申請、使用、管理及還款等流程，確保信用卡的使用安全、合規、高效，有效控制公司財務風險，同時滿足公司業務開展的合理需求。2.適用范圍本制度適用于公司全體員工因工作需要申請使用的公司信用卡，包括但不限于公務卡、商務卡等。3.基本原則合規性原則：信用卡的使用必須嚴格遵守國家法律法規、金融監管規定以及發卡銀行的相關規定。必要性原則：僅在確實因工作需要的情況下申請信用卡，避免不必要的信用卡申請。安全性原則：加強信用卡的安全管理，保障信用卡信息安全，防止信用卡被盜刷、冒用等風險。責任明確原則：明確信用卡申請人、使用人、審批人、財務人員等相關人員的職責，確保信用卡使用過程中的責任可追溯。信用卡申請1.申請條件員工因工作需要經常出差、開展業務等，且能夠提供充分的業務需求證明。員工個人信用記錄良好，無不良信用記錄。所在部門負責人同意其申請，并確認該信用卡的使用符合部門業務開展需要。2.申請流程申請人填寫申請表：申請人需如實填寫公司信用卡申請表，包括個人基本信息、工作崗位、申請信用卡的類型及用途等內容。部門負責人審批：部門負責人對申請人的申請進行審核，確認其申請的必要性和合理性，并簽署審批意見。財務部門審核：財務部門對申請人的信用狀況進行初步審核，查看其個人信用記錄是否良好，同時評估公司給予該員工信用卡額度的合理性，并簽署審核意見。管理層審批：根據信用卡額度的大小，提交公司管理層進行最終審批。對于額度較大的信用卡申請，需經公司高層領導批準。銀行申請：經各級審批通過后，由公司指定人員統一向發卡銀行提交信用卡申請資料，辦理信用卡申請手續。3.申請資料填寫完整的公司信用卡申請表。申請人身份證復印件。工作證明文件，如工作證、勞動合同等。其他可能需要的證明材料，如業務需求說明、出差計劃等。信用卡使用1.使用范圍公務支出：用于公司業務活動中的差旅費、會議費、招待費、辦公用品采購、設備維修等與工作相關的支出。商務支出：在開展商務合作、業務洽談等活動中發生的必要費用支出。2.使用規范專人專用：信用卡僅限申請人本人使用，不得轉借他人。合規消費：嚴格按照信用卡的使用范圍進行消費，不得用于個人消費或非法活動。保留憑證：每筆消費均需保留有效的發票、收據等原始憑證，作為報銷的依據。原始憑證應清晰、完整，注明消費日期、消費內容、消費金額等信息。及時還款：持卡人應關注信用卡賬單信息，確保在還款日前足額還款，避免逾期產生不良信用記錄和額外費用。3.特殊情況處理如遇信用卡丟失或被盜刷，持卡人應立即致電發卡銀行客服掛失，并向公司報告。公司協助持卡人采取必要的措施，如凍結信用卡、報警等，以減少損失。對于因不可抗力因素導致無法按時還款的情況，持卡人應及時向公司說明原因，并提供相關證明材料。公司根據實際情況進行審核，如情況屬實，可協助持卡人申請延期還款或采取其他合理的解決措施。信用卡管理1.卡片保管信用卡由持卡人妥善保管，不得隨意放置或交由他人保管。如因保管不善導致信用卡丟失、損壞等情況，持卡人應承擔相應責任，并及時辦理掛失、補辦等手續。2.密碼管理持卡人應妥善保管信用卡密碼，不得將密碼告知他人。為保障信用卡安全，建議定期更換信用卡密碼。3.信息更新如持卡人的個人信息（如聯系方式、工作崗位等）發生變更，應及時通知公司，并協助公司辦理信用卡信息更新手續。公司應定期與發卡銀行核對信用卡相關信息，確保信息的準確性和及時性。4.額度調整根據公司業務發展和員工工作需要，經公司管理層審批后，可申請調整信用卡額度。持卡人如需提高信用卡額度，應提前向公司提交額度調整申請，并說明申請提高額度的原因及合理用途。公司審核通過后，由公司指定人員向發卡銀行辦理額度調整手續。5.銷戶管理當員工離職、信用卡不再使用或因其他原因需要銷戶時，持卡人應提前向公司提出銷戶申請，并在還清信用卡欠款后，將信用卡交回公司。公司統一辦理信用卡銷戶手續，并確保銷戶過程符合發卡銀行的規定和要求。費用報銷1.報銷流程收集憑證：持卡人在消費后應及時收集整理原始憑證，并按照公司財務報銷制度的要求進行粘貼和標注。填寫報銷單：持卡人根據消費情況填寫費用報銷單，詳細注明消費日期、消費內容、消費金額、信用卡卡號等信息，并簽字確認。部門負責人審核：部門負責人對報銷單進行審核，確認該筆費用屬于公務支出且符合公司業務需要，簽署審核意見。財務部門審核：財務部門對報銷單及原始憑證進行審核，重點審核費用的合規性、合理性、發票的真實性等。如發現問題，及時與持卡人溝通核實。審核通過后，財務人員在報銷單上簽字。管理層審批：根據報銷金額的大小，提交公司管理層進行審批。對于金額較大的報銷，需經公司高層領導批準。報銷支付：經各級審批通過后，財務部門按照公司財務報銷流程進行支付。如報銷金額小于信用卡欠款金額，將報銷款支付給持卡人；如報銷金額大于信用卡欠款金額，持卡人應將多余款項退還公司。2.報銷時間限制持卡人應在消費發生后的規定時間內（如[x]個工作日）辦理費用報銷手續，逾期未報銷的，財務部門有權不予受理。特殊情況需經公司財務部門批準。3.報銷憑證要求報銷憑證必須是合法、有效的發票或收據，發票應加蓋發票專用章，收據應加蓋收款單位財務專用章。發票內容應與消費內容一致，包括商品名稱、規格型號、數量、單價、金額等詳細信息。對于不符合報銷要求的憑證，財務部門有權拒絕報銷。還款管理1.還款責任持卡人對信用卡的還款負責，確保按時足額還款。如因持卡人原因導致逾期還款，產生的利息、滯納金等費用由持卡人承擔。2.還款方式公司統一還款：對于符合公司財務報銷規定的信用卡消費，經報銷流程審批通過后，公司財務部門在規定的還款日前統一將報銷款支付至信用卡賬戶進行還款。持卡人自行還款：對于超出公司報銷范圍或不符合報銷規定的信用卡消費，持卡人應在還款日前自行將款項存入信用卡賬戶進行還款。3.還款提醒公司財務部門應定期（如每月[x]日前）向持卡人發送信用卡還款提醒，告知其信用卡欠款金額、還款日期等信息。持卡人應關注還款提醒信息，合理安排資金，確保按時還款。監督與檢查1.內部審計公司內部審計部門定期對公司信用卡的使用情況進行審計，檢查信用卡的申請、使用、管理、還款等環節是否符合本制度規定，是否存在違規操作、濫用職權等問題。2.財務檢查財務部門定期對信用卡消費記錄、報銷憑證等進行檢查，核實費用的真實性、合理性、合規性，確保公司財務支出的規范。3.違規處理對于發現的信用卡違規使用行為，公司將根據情節輕重，對相關責任人進行嚴肅處理，包括但不限于批評教育、警告、罰款、解除勞動合同等。如因違規行為給公司造成經濟損失的，相關責任人應承擔賠償責任。構成犯罪的，依法移送司法機關追究刑事責任。附則1.制度解釋本制