銀行系統印章管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行系統印章管理，規范印章的刻制、啟用、保管、使用、停用、銷毀等環節，確保印章使用的合法性、嚴肅性和安全性，維護銀行的正常運營秩序，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機構、附屬機構等所有使用銀行印章的部門和人員。（三）印章種類1.銀行公章：代表銀行對外行使權力、承擔責任的法定印章，具有最高法律效力。2.業務專用章：用于各類銀行業務憑證、合同、協議等文件上的專用印章，如儲蓄業務章、信貸業務章、結算業務章等。3.財務專用章：專門用于銀行財務核算、資金收付等財務事項的印章。4.法定代表人章：代表銀行法定代表人行使職權的個人印章。5.部門印章：各部門根據工作需要自行刻制的，用于本部門內部文件、資料等的印章。6.電子印章：通過電子簽名技術生成的，具有與實體印章同等法律效力的數字化印章。二、印章的刻制與啟用（一）刻制流程1.申請：因工作需要刻制印章的部門，應填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、規格、用途、使用范圍等信息，并經部門負責人簽字確認后，報上級主管部門審批。2.審批：上級主管部門對《印章刻制申請表》進行審核，重點審查印章刻制的必要性、合規性以及使用范圍的合理性。對于涉及重要業務或具有較高風險的印章，需經銀行高級管理層審批。3.刻制：經審批同意后，由銀行統一指定具有資質的印章制作單位進行刻制。印章制作單位應嚴格按照銀行提供的印章樣式、規格和材質要求進行制作，確保印章質量。4.驗收：印章刻制完成后，由申請部門會同辦公室等相關部門對印章進行驗收。驗收內容包括印章的外觀、尺寸、文字、圖案等是否符合要求，印章材質是否合格，印章的防偽性能是否達到規定標準等。驗收合格后，填寫《印章驗收單》。（二）啟用流程1.發布啟用通知：印章驗收合格后，由辦公室發布《印章啟用通知》，明確印章名稱、啟用日期、使用范圍、保管部門及保管人等信息，并將啟用通知發送至各相關部門和分支機構。2.登記備案：辦公室負責對啟用的印章進行登記備案，建立《印章管理臺賬》，記錄印章的名稱、編號、規格、啟用日期、停用日期、保管部門及保管人等詳細信息。同時，將印章的印模掃描件留存歸檔，以便日后查閱和比對。3.用印標識：為便于識別和管理，啟用的印章應在顯著位置標注"[銀行名稱]"字樣以及啟用日期。三、印章的保管（一）保管原則1.專人專管：每枚印章必須指定專人負責保管，保管人應具備高度的責任心和保密意識，熟悉印章的使用規定和流程。2.安全存放：印章應存放在安全可靠的場所，如保險柜、專用印章盒等，并配備必要的防盜、防火、防潮、防蟲等設施。3.雙人保管：對于重要印章，如銀行公章、財務專用章、法定代表人章等，應實行雙人保管制度，即由兩名保管人分別保管印章的不同部分（如鑰匙、密碼等），使用時需兩人同時在場。（二）保管職責1.保管人職責負責印章的日常保管，確保印章安全存放，未經批準不得擅自將印章帶出保管場所。嚴格按照印章使用規定和流程辦理用印手續，認真審核用印文件的內容和審批程序，對不符合規定的用印申請有權拒絕。在用印過程中，應監督用印情況，確保印章正確加蓋在規定位置，并在用印完畢后及時收回印章。定期檢查印章的保管情況，如發現印章損壞、丟失等異常情況，應及時報告上級主管部門，并采取相應的應急措施。妥善保管與印章使用相關的文件、資料和記錄，按照檔案管理規定進行歸檔保存。2.保管部門負責人職責對本部門保管的印章安全負責，定期檢查保管人的印章保管工作，確保印章保管制度的有效執行。審核用印申請，對涉及重要事項或金額較大的用印文件，應報上級主管領導審批。協調解決印章保管和使用過程中出現的問題，如印章損壞需要更換、保管人變動等情況。對印章保管工作進行監督和指導，確保印章保管人員嚴格遵守規定，防范印章管理風險。四、印章的使用（一）使用原則1.嚴格審批：所有印章的使用必須經過嚴格的審批程序，確保用印文件的真實性、合法性和合規性。2.登記備案：每次用印都應進行詳細登記，記錄用印日期、用印部門、用印文件名稱、用印事由、審批人等信息，以備查詢和追溯。3.誰審批誰負責：審批人應對用印文件的內容和后果負責，如因審批不當導致的法律責任或經濟損失，由審批人承擔相應責任。（二）使用流程1.用印申請：用印部門填寫《用印申請表》，詳細說明用印文件名稱、用印事由、用印份數、用印日期等信息，并經部門負責人簽字確認后，提交至審批人。2.審批：審批人根據用印申請的內容，按照銀行相關規定和審批權限進行審批。對于涉及重要業務、重大事項或金額較大的用印文件，需經銀行高級管理層審批。3.用印：審批通過后，用印申請人持《用印申請表》和用印文件到印章保管人處辦理用印手續。保管人應對用印文件的內容和審批程序進行再次核對，確認無誤后，按照規定的用印方式加蓋印章，并在用印申請表上簽字確認。4.登記：用印完成后，保管人應及時在《印章使用登記簿》上進行登記，記錄用印日期、用印部門、用印文件名稱、用印事由、審批人、用印份數等詳細信息。同時，將用印申請表與用印文件一并歸檔保存。（三）特殊情況用印1.緊急情況下的用印：如遇緊急情況，無法按照正常審批流程辦理用印手續時，用印部門應電話請示審批人同意后，先行用印，但事后必須及時補辦審批手續，并在《用印申請表》上注明"緊急用印"字樣及原因。2.異地用印：因業務需要在異地使用印章的，應提前向總行或分支機構的印章管理部門提出申請，經批準后，可通過郵寄、專人攜帶等方式將印章送達異地使用地點。異地用印時，應按照當地的印章管理規定和銀行內部要求辦理相關手續，并確保用印過程的安全和可追溯。五、印章的停用與銷毀（一）停用情形1.機構撤并：因銀行機構調整、撤并等原因，相關印章不再使用。2.業務變更：隨著銀行業務的發展和變化，某些印章所對應的業務已不再開展，需要停用相應印章。3.印章損壞：印章因磨損、變形、損壞等原因無法正常使用。4.其他原因：因法律法規、監管要求等其他原因，需要停用印章。（二）停用流程1.申請：印章使用部門或保管人發現印章需要停用時，應填寫《印章停用申請表》，詳細說明停用原因，并經部門負責人簽字確認后，報上級主管部門審批。2.審批：上級主管部門對《印章停用申請表》進行審核，經批準后，下達印章停用通知。3.收回印章：印章保管人接到停用通知后，應立即收回印章，并妥善保管。同時，在《印章管理臺賬》和《印章使用登記簿》上注明印章停用日期。（三）銷毀流程1.申請：對于需要銷毀的印章，由印章保管部門填寫《印章銷毀申請表》，詳細說明印章名稱、編號、規格、停用日期、銷毀原因等信息，并經部門負責人簽字確認后，報上級主管部門審批。2.審批：上級主管部門對《印章銷毀申請表》進行審核，對于涉及重要印章或數量較多的印章銷毀申請，需經銀行高級管理層審批。3.銷毀方式：經審批同意后，印章銷毀應采用符合保密和安全要求的方式進行，如粉碎、焚燒等。銷毀過程應進行全程錄像，并由至少兩名監銷人員在場監督，確保印章徹底銷毀。4.登記備案：銷毀完成后，監銷人員應在《印章銷毀登記表》上簽字確認，記錄印章銷毀的日期、方式、數量等信息。同時，將印章銷毀申請表、銷毀登記表等相關資料歸檔保存，以備審計和查詢。六、電子印章管理（一）電子印章的申請與審批電子印章的申請與審批流程與實體印章基本相同，需填寫《電子印章申請表》，經部門負責人、上級主管部門和銀行高級管理層審批同意后，由銀行指定的電子印章服務提供商進行制作和發放。（二）電子印章的保管與使用1.保管：電子印章應存儲在銀行指定的安全服務器或存儲介質中，并設置嚴格的訪問權限和密碼保護措施。保管人應定期備份電子印章數據，確保數據安全。2.使用：電子印章的使用應通過銀行內部的電子印章管理系統進行，與實體印章使用一樣，需經過嚴格的審批流程。在使用電子印章時，應確保電子簽名的真實性、完整性和不可抵賴性，同時遵守相關法律法規和監管要求。（三）電子印章的停用與銷毀電子印章的停用與銷毀流程與實體印章類似。停用電子印章時，需填寫《電子印章停用申請表》，經審批后，將電子印章從系統中停用，并進行數據備份。對于需要銷毀的電子印章，應按照規定的程序進行數據刪除或擦除處理，并進行登記備案。七、監督與檢查（一）內部監督1.定期檢查：銀行內部審計部門應定期對印章管理情況進行檢查，檢查內容包括印章的保管、使用、登記備案等環節是否符合規定，印章管理制度的執行情況是否良好等。2.不定期抽查：除定期檢查外，銀行還應不定期對印章管理情況進行抽查，及時發現和糾正印章管理中存在的問題。3.問題整改：對于檢查中發現的問題，內部審計部門應及時下達整改通知，要求相關部門限期整改。整改完成后，應對整改情況進行跟蹤復查，確保問題得到徹底解決。（二）外部監督銀行應積極配合監管部門的監督檢查，如實提供印章管理相關資料和信息，接受監管部門的指導和監督。同時，應關注外部審計機構對銀行印章管理情況的審計意見，及時改進和完善印章管理制度。八、責任追究（一）違規行為1.未經批準擅自刻制、使用印章。2.超越授權范圍使用印章。3.未按規定保管印章，導致印章損壞、丟失或被盜用。4.用印時未嚴格審核用印文件內容和審批程序，造成不良后果。5.偽造、變造印章或擅自更改印章樣式。6.未按規定進行印章登記備案、停用、銷毀等操作。7.其他違反印章管理制度的行為。（二）責任追究方式1.對于違反印章管理制度的行為，銀