保險執業證管理制度?一、總則（一）目的為加強公司保險執業證的管理，規范保險從業人員的執業行為，確保公司依法合規經營，維護保險市場秩序，保障客戶合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司所有持有保險執業證的員工，包括但不限于保險代理人、保險經紀人、保險公估人等。（三）基本原則1.依法合規原則保險執業證的管理應嚴格遵守國家法律法規和保險監管部門的相關規定。2.統一管理原則公司對保險執業證實行統一管理，明確各部門職責，確保管理工作的規范化、標準化。3.動態管理原則根據員工的工作變動、考核情況等，及時對保險執業證進行相應的變更、注銷等管理。4.責任追究原則對于違反本制度規定的行為，將依法依規追究相關人員的責任。二、保險執業證的申請與領?。ㄒ唬┥暾垪l件1.公司員工需具備國家規定的保險從業資格，通過相應的資格考試。2.品行良好，具有完全民事行為能力。3.符合公司規定的其他條件。（二）申請流程1.員工向所在部門提出保險執業證申請，并提交相關證明材料，包括但不限于身份證、學歷證書、資格考試合格證明等。2.所在部門對員工提交的申請材料進行初審，審核通過后報公司人力資源部門。3.人力資源部門對申請材料進行復審，復審通過后報公司管理層審批。4.公司管理層審批通過后，由人力資源部門統一向保險監管部門申請保險執業證。（三）領取與發放1.保險執業證由公司統一領取后，人力資源部門負責發放給員工本人。2.員工領取保險執業證時，需在領取登記表上簽字確認。三、保險執業證的使用與管理（一）使用規范1.員工應在執業范圍內使用保險執業證，不得超出規定范圍從事保險業務。2.保險執業證僅限員工本人使用，不得轉借、出租、涂改或偽造。3.員工在開展保險業務時，應主動出示保險執業證，接受客戶和監管部門的檢查。（二）日常管理1.人力資源部門負責建立保險執業證管理臺賬，記錄員工保險執業證的領取、變更、注銷等情況。2.各部門應定期對本部門員工的保險執業證使用情況進行檢查，發現問題及時上報人力資源部門。3.公司應加強對保險執業證的安全保管，防止丟失、損壞等情況發生。（三）變更管理1.員工因工作調動、離職等原因需要變更保險執業證相關信息的，應及時向人力資源部門提出申請，并提交相關證明材料。2.人力資源部門審核通過后，按照規定程序辦理保險執業證的變更手續。3.保險執業證變更信息包括姓名、性別、身份證號碼、執業機構、業務范圍等。（四）注銷管理1.員工離職、退休、喪失民事行為能力或被依法吊銷保險從業資格等情況，公司應及時辦理保險執業證的注銷手續。2.注銷保險執業證時，員工應將保險執業證交回公司人力資源部門。3.人力資源部門在辦理注銷手續后，應及時向保險監管部門備案。四、保險執業證的培訓與考核（一）培訓要求1.公司應定期組織員工參加保險相關法律法規、業務知識等培訓，提高員工的業務水平和合規意識。2.培訓內容應包括但不限于保險法、保險行業監管政策、保險產品知識、銷售技巧等。3.員工應按時參加公司組織的培訓，認真學習培訓內容，并做好培訓記錄。（二）考核標準1.公司建立保險執業證考核制度，對員工的業務能力、合規經營等方面進行考核。2.考核內容包括但不限于業務業績、客戶滿意度、合規操作、培訓學習情況等。3.考核結果分為優秀、良好、合格、不合格四個等級。（三）考核結果應用1.考核結果優秀的員工，公司將給予表彰和獎勵，并在晉升、評優等方面予以優先考慮。2.考核結果合格的員工，公司將繼續保留其保險執業證，并要求其針對存在的問題進行整改。3.考核結果不合格的員工，公司將視情況采取警告、暫停執業、注銷保險執業證等措施。五、監督與檢查（一）內部監督1.公司內部審計部門定期對保險執業證的管理情況進行審計，檢查是否存在違規行為。2.人力資源部門和各業務部門應加強對保險執業證使用情況的日常監督，發現問題及時糾正。（二）外部檢查配合1.積極配合保險監管部門的檢查，如實提供相關資料和信息。2.對于監管部門提出的整改要求，公司應及時制定整改措施，并認真落實整改。六、違規處理（一）違規行為界定1.未按規定使用保險執業證，超出執業范圍從事保險業務。2.轉借、出租、涂改或偽造保險執業證。3.未按時參加培訓或考核不合格。4.違反保險法律法規和公司規章制度，損害公司或客戶利益。（二）處理措施1.對于初次違規且情節較輕的員工，公司將給予警告，并要求其立即整改。2.對于多次違規或情節嚴重的員工，公司將暫停其保險執業資格，直至注銷保險執業證，并依法依規追究其責任。3.因員工違規行為給公司或客戶造成損失的，公司將依法要求員工承擔相應的賠償責任。七、附則（一）解釋權本