風險監控跟蹤管理制度?總則制度目的本制度旨在建立一套科學、有效的風險監控跟蹤體系，及時發現、評估和應對公司運營過程中面臨的各類風險，保障公司的穩健發展，維護股東、員工及其他利益相關者的合法權益。適用范圍本制度適用于公司總部及各分公司、子公司，涵蓋公司經營管理的各個環節，包括但不限于戰略規劃、市場營銷、財務管理、人力資源管理、生產運營等。風險定義本制度所指風險是指可能對公司目標的實現產生不利影響的不確定性因素，包括但不限于市場風險、信用風險、操作風險、合規風險、戰略風險等。基本原則1.全面性原則：風險監控跟蹤應覆蓋公司所有業務領域和經營環節，確保無死角、無遺漏。2.及時性原則：及時發現風險跡象，快速響應并采取措施，避免風險擴大化。3.準確性原則：準確識別、評估風險的性質、程度和影響范圍，為風險應對提供可靠依據。4.動態性原則：風險狀況隨內外部環境變化而變化，應持續跟蹤、動態調整監控策略和應對措施。5.協同性原則：各部門應密切協作，形成合力，共同做好風險監控跟蹤工作。風險監控跟蹤組織架構及職責風險管理委員會1.組成：由公司高層管理人員組成，包括董事長、總經理、副總經理等。2.職責：審批公司風險監控跟蹤管理制度、年度風險監控跟蹤計劃等重要文件。定期審議公司風險狀況報告，評估重大風險應對措施的有效性。決策重大風險事件的應對策略和資源調配。指導和監督公司整體風險管理工作。風險管理部門1.組成：設立獨立的風險管理部門，配備專業的風險管理人員。2.職責：制定和完善風險監控跟蹤管理制度、流程和方法。組織開展風險識別、評估和分析工作，建立風險數據庫和風險指標體系。定期編制風險狀況報告，及時向風險管理委員會和管理層匯報風險動態。跟蹤重大風險應對措施的執行情況，評估其效果并提出改進建議。協調各部門開展風險監控跟蹤工作，提供風險管理培訓和咨詢服務。各業務部門1.職責：負責本部門業務范圍內的風險識別、評估和初步應對工作。及時向風險管理部門報告本部門發現的風險信息和風險事件。配合風險管理部門開展風險監控跟蹤工作，落實風險應對措施。內部審計部門1.職責：對公司風險監控跟蹤體系的有效性進行審計監督，檢查風險管理制度的執行情況。對重大風險事件進行專項審計，評估風險應對措施的合理性和有效性。提出改進風險管理工作的審計建議，促進公司風險管理水平的提升。風險識別與評估風險識別方法1.問卷調查法：設計風險調查問卷，廣泛收集各部門和員工對公司面臨風險的看法和意見。2.流程圖法：繪制公司業務流程圖，分析每個環節可能存在的風險點。3.案例分析法：借鑒同行業或其他公司發生的風險事件，查找公司潛在的類似風險。4.專家咨詢法：邀請行業專家、學者或專業機構對公司風險狀況進行評估和咨詢。風險評估指標體系1.市場風險指標：如市場份額變動率、產品價格波動率、利率匯率變動影響等。2.信用風險指標：如客戶信用評級、應收賬款周轉率、壞賬率等。3.操作風險指標：如關鍵崗位人員流失率、內部控制缺陷數量、信息系統故障次數等。4.合規風險指標：如違規行為發生率、行政處罰次數、法律訴訟案件數量等。5.戰略風險指標：如戰略目標完成率、新產品研發成功率、市場競爭力排名等。風險評估方法1.定性評估：采用專家判斷、頭腦風暴等方法，對風險的可能性和影響程度進行定性描述，如高、中、低。2.定量評估：運用統計分析、數學模型等方法，對風險進行量化評估，確定風險的具體數值。3.綜合評估：結合定性和定量評估結果，對風險進行綜合分析和排序，確定風險的優先級。風險監控跟蹤流程風險信息收集1.內部信息收集：各業務部門定期報送風險信息，包括業務進展情況、風險事件發生情況、風險隱患排查情況等。2.外部信息收集：關注宏觀經濟形勢、行業動態、政策法規變化、市場競爭態勢等外部因素，收集可能對公司產生影響的風險信息。3.風險管理部門匯總分析：風險管理部門對收集到的風險信息進行匯總、整理和分析，篩選出重要風險信息。風險監控1.建立風險監控臺賬：對識別出的風險進行分類登記，記錄風險的基本情況、監控頻率、責任人等信息。2.定期監控：按照規定的監控頻率，對風險進行跟蹤檢查，及時掌握風險的變化情況。3.實時監控：對于重大風險或突發風險事件，實行實時監控，隨時報告風險動態。風險預警1.設定風險預警指標：根據風險評估結果，為每個風險設定相應的預警指標和閾值。2.預警信息發布：當風險指標達到預警閾值時，風險管理部門及時發布預警信息，通知相關部門和人員采取應對措施。3.預警級別劃分：根據風險的嚴重程度，將預警級別分為紅色（重大風險）、橙色（較大風險）、黃色（一般風險）、藍色（輕微風險）四級。風險應對1.制定風險應對策略：針對不同類型和級別的風險，制定相應的風險應對策略，如風險規避、風險降低、風險轉移、風險接受等。2.實施風險應對措施：各部門按照風險應對策略，組織實施具體的風險應對措施，確保風險得到有效控制。3.效果評估：在風險應對措施實施后，對其效果進行評估，總結經驗教訓，及時調整和完善風險應對策略。風險報告與溝通風險報告制度1.定期報告：風險管理部門定期編制風險狀況報告，向風險管理委員會和管理層匯報公司風險總體情況、重大風險事件及應對措施等。2.專項報告：對于重大風險事件或特定領域的風險，及時撰寫專項報告，詳細分析風險原因、影響及應對建議。3.臨時報告：在風險事件發生或風險狀況出現重大變化時，及時提交臨時報告，以便管理層迅速了解情況并做出決策。風險溝通機制1.內部溝通：建立跨部門的風險溝通協調機制，定期召開風險溝通會議，分享風險信息，協調風險應對工作。2.外部溝通：與股東、債權人、監管機構、客戶、供應商等外部利益相關者保持良好的溝通，及時披露公司風險狀況，回應關切。風險監控跟蹤的信息化建設建立風險監控跟蹤信息系統利用信息技術手段，建立涵蓋風險識別、評估、監控、預警、報告等功能的風險監控跟蹤信息系統，實現風險信息的自動化收集、分析和處理。數據管理與維護確保風險監控跟蹤信息系統數據的準確性、完整性和及時性，定期對數據進行備份和維護，防止數據丟失或損壞。系統安全與保密加強風險監控跟蹤信息系統的安全防護，設置嚴格的用戶權限，防止信息泄露和系統遭受攻擊。風險監控跟蹤的監督與考核監督機制1.內部審計部門定期對風險監控跟蹤體系進行審計監督，檢查風險管理制度的執行情況、風險識別評估的準確性、風險應對措施的有效性等。2.風險管理委員會對風險監控跟蹤工作進行不定期檢查和指導，確保各項工作按制度要求開展。考核指標與方法1.制定風險監控跟蹤工作考核指標，如風險識別準確率、風險預警及時率、風險應對措施執行率、風險損失降低率等。2.采用定量與定性相結合的考核方法，對各部門和相關人員的風險監控跟蹤工作進行評價和考核?？己私Y果應用將考核結果與部門和個