銷售團隊催款管理制度?一、總則（一）目的為加強公司銷售團隊的催款管理，規范催款行為，確保公司資金及時回收，降低壞賬風險，保障公司的正常運營和持續發展，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司銷售團隊涉及的所有銷售業務款項的催款工作，包括但不限于應收賬款、應收票據等。（三）基本原則1.依法合規原則：催款工作應嚴格遵守國家法律法規和公司相關規定，確保催款行為合法合規。2.及時高效原則：銷售團隊應在規定的時間內及時開展催款工作，提高催款效率，避免逾期賬款的產生。3.責任明確原則：明確各銷售人員在催款工作中的職責，做到責任到人，確保催款工作順利進行。4.靈活適度原則：根據客戶的實際情況和還款能力，采取靈活多樣的催款方式，但要注意方式方法的適度性，避免對客戶關系造成負面影響。二、催款職責分工（一）銷售人員1.負責所售產品或服務款項的催收工作，是催款的直接責任人。2.在銷售合同簽訂前，應充分了解客戶的信用狀況，并將客戶信用評估情況及時反饋給公司相關部門。3.按照合同約定的付款方式和時間節點，及時向客戶發送催款通知，提醒客戶按時付款。4.定期與客戶溝通，了解客戶的經營狀況和付款能力，分析逾期賬款的原因，并采取相應的催款措施。5.對于逾期賬款，應及時填寫催款記錄，詳細記錄催款過程和結果，并向上級領導匯報。（二）銷售主管1.負責監督和指導本團隊銷售人員的催款工作，確保催款工作按計劃進行。2.定期檢查銷售人員的催款記錄，對催款工作不力的銷售人員進行督促和提醒。3.協助銷售人員解決催款過程中遇到的問題，協調公司內部相關部門共同推進催款工作。4.對于重大逾期賬款或催款難度較大的客戶，應親自參與催款工作，并制定具體的催款方案。5.及時向上級領導匯報銷售團隊的催款工作進展情況，提出改進建議和措施。（三）財務部門1.負責提供客戶的應收賬款明細和賬齡分析等數據，協助銷售團隊進行催款工作。2.對銷售團隊提交的催款記錄進行審核，確保催款數據的準確性和完整性。3.按照公司規定的財務流程，及時處理與催款相關的財務事項，如開具發票、收款入賬等。4.定期與銷售團隊核對賬目，發現問題及時溝通解決，確保應收賬款賬目清晰。5.對逾期賬款的風險進行評估，并及時向公司管理層報告，為公司制定催款策略提供財務支持。（四）法務部門1.為銷售團隊的催款工作提供法律支持，解答催款過程中涉及的法律問題。2.協助銷售團隊審查催款函、合同等法律文件，確保其合法性和有效性。3.對于逾期賬款金額較大或催款難度較大的客戶，根據需要參與催款談判或提供法律訴訟支持。4.關注國家法律法規的變化，及時調整公司的催款管理制度和流程，確保公司催款行為符合法律要求。三、催款流程（一）正常賬款催款流程1.在合同約定的付款期限前[X]天，銷售人員應通過郵件、短信或電話等方式向客戶發送催款提醒，告知客戶付款期限臨近，請其按時安排付款。2.付款期限到期后，如客戶仍未付款，銷售人員應在[X]個工作日內再次與客戶聯系，了解未付款原因，并要求客戶盡快付款。3.若客戶表示暫時有困難無法按時付款，銷售人員應與客戶協商制定付款計劃，并將協商結果及時反饋給銷售主管和財務部門。4.在客戶承諾的付款期限內，銷售人員應持續跟進客戶付款情況，確保款項按時收回。（二）逾期賬款催款流程1.當賬款逾期[X]天未收回時，銷售人員應填寫《逾期賬款催款通知單》，詳細說明逾期賬款的客戶名稱、合同編號、逾期金額、逾期天數等信息，并分析逾期原因，提出初步的催款措施和建議。2.將《逾期賬款催款通知單》提交給銷售主管審核，銷售主管審核通過后，在通知單上簽字確認，并將其發送給客戶。3.銷售主管應組織銷售人員召開逾期賬款分析會議，共同探討催款方案和應對措施。對于逾期金額較大或催款難度較大的客戶，應制定專項催款計劃。4.根據逾期賬款的具體情況，銷售人員可采取多種催款方式，如電話催收、上門催收、發送律師函等。在采取催款措施過程中，應注意保留相關證據，如電話記錄、上門拜訪記錄、律師函回執等。5.每[X]周，銷售人員應向上級領導匯報逾期賬款的催款進展情況，包括已采取的催款措施、客戶反饋及下一步計劃等。6.若逾期賬款經過多次催款仍未收回，且客戶無合理理由拒絕付款，銷售主管應及時向財務部門和法務部門通報情況，共同商討解決方案。必要時，可啟動法律訴訟程序。四、催款方式（一）電話催收1.銷售人員應在催款前準備好客戶的相關信息，包括合同內容、欠款金額、付款期限等，以便準確向客戶說明情況。2.電話溝通時，要保持禮貌、專業，先詢問客戶未付款的原因，傾聽客戶的意見和訴求，然后向客戶強調按時付款的重要性和逾期可能產生的后果。3.根據客戶的反饋，與客戶協商制定合理的付款計劃，并明確告知客戶公司的催款政策和措施。4.做好電話催收記錄，包括通話時間、客戶回復內容、協商結果等，以便后續跟進和查詢。（二）上門催收1.在進行上門催收前，銷售人員應提前與客戶預約上門時間，并告知客戶上門目的和所需攜帶的資料。2.上門時，要注意形象和言行舉止，保持禮貌和尊重。向客戶當面說明逾期賬款情況，出示相關合同和催款文件，要求客戶盡快付款。3.觀察客戶的經營場所和財務狀況，了解客戶的實際還款能力。如有可能，與客戶的財務人員或負責人進行深入溝通，獲取更多關于客戶付款困難的信息。4.根據上門催收情況，及時調整催款策略。如客戶確實存在暫時困難，可與客戶協商制定切實可行的還款計劃，并要求客戶簽字確認。5.上門催收結束后，撰寫上門催收報告，詳細記錄上門時間、地點、客戶情況、溝通內容、協商結果等，并提交給銷售主管。（三）發送律師函1.對于逾期時間較長、催款難度較大且多次溝通無效的客戶，經銷售主管批準后，可委托律師事務所發送律師函。2.律師函應明確指出客戶的欠款事實、逾期情況以及公司的催款要求，同時告知客戶若不按時付款將承擔的法律后果。3.律師函發送后，銷售人員應及時跟蹤律師函的送達情況，并將送達回執復印件提交給銷售主管和財務部門。4.關注客戶收到律師函后的反應，如有必要，配合律師與客戶進行進一步溝通或協商，推動款項的收回。五、考核與激勵（一）考核指標1.應收賬款回收率：考核銷售團隊對應收賬款的回收情況，計算公式為：應收賬款回收率=（本期實際收回的應收賬款金額÷本期應收賬款余額）×100%。2.逾期賬款占比：反映銷售團隊逾期賬款的控制情況，計算公式為：逾期賬款占比=（逾期賬款金額÷應收賬款余額）×100%。3.催款及時率：考核銷售人員對催款工作的及時性，計算公式為：催款及時率=（按時發送催款通知的次數÷應發送催款通知的次數）×100%。4.壞賬率：衡量銷售團隊催款工作的效果，計算公式為：壞賬率=（本期壞賬損失金額÷本期應收賬款余額）×100%。（二）考核周期1.應收賬款回收率、逾期賬款占比、壞賬率等指標按月度進行統計和考核。2.催款及時率按季度進行統計和考核。（三）激勵措施1.獎金激勵：根據銷售團隊的考核指標完成情況，設立催款專項獎金。對于應收賬款回收率達到[X]%以上、逾期賬款占比控制在[X]%以內且壞賬率低于[X]%的銷售團隊，給予相應的獎金獎勵。獎金分配按照團隊成員的貢獻度進行，由銷售主管提出分配方案，報公司領導審批后執行。2.晉升激勵：將催款工作表現作為銷售人員晉升的重要參考依據之一。對于在催款工作中表現突出、能夠有效降低逾期賬款和壞賬風險的銷售人員，在同等條件下優先考慮晉升機會。3.培訓激勵：為在催款工作中取得優秀成績的銷售團隊和個人提供更多的培訓機會，包括專業的催款技巧培訓、客戶信用管理培訓等，幫助其提升業務能力和綜合素質。六、風險防范（一）客戶信用評估1.在與客戶建立合作關系前，銷售團隊應協同公司相關部門對客戶的信用狀況進行全面評估，包括客戶的經營狀況、財務狀況、信用記錄等。2.根據客戶信用評估結果，合理確定客戶的信用額度和付款期限，并在銷售合同中明確約定。3.定期對客戶的信用狀況進行跟蹤和評估，如客戶經營狀況發生重大變化或出現信用風險跡象，應及時調整信用額度和付款方式，并采取相應的風險防范措施。（二）合同管理1.銷售合同應明確約定付款方式、付款期限、逾期付款違約責任等條款，確保合同條款清晰、合法、有效。2.在簽訂合同前，應將合同文本提交給公司法務部門進行審核，避免因合同條款漏洞或違法而導致公司權益受損。3.合同簽訂后，銷售人員應妥善保管合同原件及相關資料，以便在催款過程中作為依據。（三）證據留存1.在催款過程中，銷售人員應注重證據的留存，如催