銀行交接備案管理制度?總則目的為規(guī)范銀行內(nèi)部工作交接行為，確保工作的連續(xù)性、準(zhǔn)確性和安全性，防范操作風(fēng)險(xiǎn)，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于銀行各部門、各崗位工作人員在工作調(diào)動(dòng)、離職、崗位輪換、臨時(shí)離崗等情況下的交接工作及相關(guān)備案管理。基本原則1.全面交接原則：交接雙方應(yīng)全面、完整地交接工作事項(xiàng)、文件資料、資產(chǎn)設(shè)備等，不得遺漏重要信息。2.及時(shí)準(zhǔn)確原則：交接工作應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)及時(shí)完成，交接內(nèi)容應(yīng)準(zhǔn)確無(wú)誤，確保工作的順利銜接。3.責(zé)任明確原則：明確交接雙方的責(zé)任，交接后出現(xiàn)的問題由交接時(shí)的責(zé)任人負(fù)責(zé)。4.合規(guī)備案原則：交接過(guò)程應(yīng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求及銀行內(nèi)部規(guī)定，并進(jìn)行必要的備案記錄。交接準(zhǔn)備確定交接時(shí)間1.工作調(diào)動(dòng)、離職：?jiǎn)T工應(yīng)至少提前[X]個(gè)工作日向所在部門負(fù)責(zé)人提出書面申請(qǐng)，并明確交接時(shí)間。部門負(fù)責(zé)人應(yīng)根據(jù)工作安排，確定具體的交接開始和結(jié)束時(shí)間，原則上交接時(shí)間不得少于[X]個(gè)工作日。2.崗位輪換：由所在部門提前[X]個(gè)工作日通知員工做好交接準(zhǔn)備，并確定交接時(shí)間，交接時(shí)間一般為[X]個(gè)工作日左右。3.臨時(shí)離崗：?jiǎn)T工臨時(shí)離崗[X]個(gè)工作日及以上的，應(yīng)提前[X]個(gè)工作日向部門負(fù)責(zé)人報(bào)告，并確定交接事宜及交接時(shí)間。組建交接小組1.交接人：負(fù)責(zé)將工作事項(xiàng)、文件資料、資產(chǎn)設(shè)備等向接收人進(jìn)行詳細(xì)說(shuō)明和移交。2.接收人：接收交接人移交的各項(xiàng)內(nèi)容，并進(jìn)行核對(duì)、確認(rèn)。3.監(jiān)交人：一般情況下，部門內(nèi)部崗位交接由部門負(fù)責(zé)人指定監(jiān)交人；涉及跨部門交接或重要崗位交接的，由人力資源部門或上級(jí)主管領(lǐng)導(dǎo)指定監(jiān)交人。交接資料準(zhǔn)備1.交接清單：交接人應(yīng)提前編制詳細(xì)的交接清單，清單內(nèi)容應(yīng)包括工作事項(xiàng)、文件資料、資產(chǎn)設(shè)備等類別，并逐一列出明細(xì)。交接清單應(yīng)一式三份，交接雙方各執(zhí)一份，監(jiān)交人留存一份。2.工作資料：整理各類工作文件、檔案、報(bào)表、臺(tái)賬等資料，確保資料的完整性和準(zhǔn)確性，并按照交接清單分類整理。3.資產(chǎn)設(shè)備：對(duì)所使用的辦公設(shè)備、計(jì)算機(jī)、鑰匙、印章等資產(chǎn)設(shè)備進(jìn)行清查盤點(diǎn)，記錄資產(chǎn)設(shè)備的名稱、型號(hào)、數(shù)量、狀態(tài)等信息，并填寫資產(chǎn)設(shè)備交接表。工作交接內(nèi)容業(yè)務(wù)工作交接1.未完成業(yè)務(wù)：交接人應(yīng)詳細(xì)介紹未完成業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況、已采取的措施、存在的問題及解決方案建議等，接收人應(yīng)認(rèn)真記錄，并與交接人共同商討后續(xù)工作計(jì)劃。2.客戶關(guān)系：交接客戶名單、客戶基本信息、客戶需求及溝通情況等，確保接收人能夠及時(shí)跟進(jìn)客戶，維護(hù)良好的客戶關(guān)系。向接收人介紹重要客戶的特殊需求和注意事項(xiàng)。3.業(yè)務(wù)流程：向接收人詳細(xì)說(shuō)明各項(xiàng)業(yè)務(wù)的操作流程、風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)及相關(guān)制度規(guī)定，提供必要的操作手冊(cè)、指南等資料，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)演示或操作指導(dǎo)。文件資料交接1.重要文件：包括各類合同協(xié)議、規(guī)章制度、會(huì)議紀(jì)要、審批文件、報(bào)告報(bào)表等，交接人應(yīng)按照交接清單逐一清點(diǎn)并移交，同時(shí)說(shuō)明文件的重要性和使用要求。2.電子文檔：整理電子文檔資料，確保存儲(chǔ)介質(zhì)的完整性和可讀取性。交接電子文檔時(shí)，應(yīng)提供文檔清單，并說(shuō)明文檔的存儲(chǔ)位置、文件名、文件格式等信息。3.印章證照：交接各類印章、證照，如業(yè)務(wù)專用章、個(gè)人名章、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、金融許可證等，填寫印章證照交接表，注明印章證照的名稱、編號(hào)、頒發(fā)機(jī)關(guān)、有效期等信息，并辦理交接手續(xù)。資產(chǎn)設(shè)備交接1.辦公設(shè)備：移交所使用的辦公設(shè)備，如電腦、打印機(jī)、復(fù)印機(jī)、辦公桌椅等，填寫資產(chǎn)設(shè)備交接表，注明設(shè)備的名稱、型號(hào)、購(gòu)置時(shí)間、使用狀況等信息，并進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查驗(yàn)收。2.鑰匙交接：交接辦公室、保險(xiǎn)柜、抽屜等鑰匙，確保接收人能夠正常使用相關(guān)設(shè)施。3.其他資產(chǎn)：如辦公用品、低值易耗品、有價(jià)單證、重要空白憑證等，按照交接清單進(jìn)行清點(diǎn)移交，并辦理交接手續(xù)。交接流程首次會(huì)議1.交接開場(chǎng)：由監(jiān)交人主持交接會(huì)議，介紹交接的背景、目的和流程。2.交接人介紹：交接人向接收人及監(jiān)交人介紹個(gè)人基本情況、工作職責(zé)及交接范圍。3.交接內(nèi)容說(shuō)明：交接人按照交接清單，逐項(xiàng)詳細(xì)介紹交接內(nèi)容，包括工作事項(xiàng)、文件資料、資產(chǎn)設(shè)備等的現(xiàn)狀、歷史情況及注意事項(xiàng)等。現(xiàn)場(chǎng)交接1.資料核對(duì)：接收人對(duì)照交接清單，對(duì)交接的文件資料、資產(chǎn)設(shè)備等進(jìn)行逐一核對(duì)，檢查資料的完整性、準(zhǔn)確性和資產(chǎn)設(shè)備的數(shù)量、狀態(tài)等。2.操作演示：對(duì)于業(yè)務(wù)操作類的交接內(nèi)容，交接人應(yīng)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)操作演示，接收人應(yīng)認(rèn)真觀察學(xué)習(xí)，提出疑問并由交接人解答。3.問題記錄：在交接過(guò)程中，如發(fā)現(xiàn)問題或存在疑問，接收人應(yīng)及時(shí)記錄下來(lái)，與交接人共同商討解決方案。溝通交流1.工作溝通：接收人就交接后的工作開展、業(yè)務(wù)流程、客戶關(guān)系維護(hù)等方面與交接人進(jìn)行溝通交流，交接人應(yīng)給予必要的指導(dǎo)和建議。2.風(fēng)險(xiǎn)提示：交接人向接收人提示工作中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及防范措施，確保接收人能夠提前做好應(yīng)對(duì)準(zhǔn)備。3.后續(xù)安排：共同商討交接后工作的后續(xù)安排，明確工作的銜接方式、時(shí)間節(jié)點(diǎn)及責(zé)任分工等。確認(rèn)簽字1.交接清單簽字：交接雙方在交接清單上簽字確認(rèn)，注明交接日期。交接清單應(yīng)作為交接工作的重要憑證，妥善保存。2.其他文件簽字：對(duì)于重要文件、合同協(xié)議等需要簽字確認(rèn)的，交接雙方應(yīng)按照規(guī)定簽字，確保文件的有效性和責(zé)任的明確性。末次會(huì)議1.交接總結(jié)：監(jiān)交人對(duì)交接工作進(jìn)行總結(jié)，確認(rèn)交接工作是否順利完成，交接內(nèi)容是否完整、準(zhǔn)確。2.責(zé)任明確：再次明確交接雙方的責(zé)任，強(qiáng)調(diào)交接后出現(xiàn)問題的處理原則。3.工作展望：對(duì)接收人交接后的工作提出期望和要求，鼓勵(lì)接收人盡快熟悉工作，確保工作的順利開展。備案管理備案資料1.交接清單：交接雙方簽字確認(rèn)后的交接清單原件。2.重要文件資料：涉及重要業(yè)務(wù)、重大決策、關(guān)鍵客戶等相關(guān)的文件資料復(fù)印件。3.資產(chǎn)設(shè)備交接表：資產(chǎn)設(shè)備交接時(shí)填寫的交接表原件。4.交接報(bào)告：由交接人撰寫的交接報(bào)告，內(nèi)容包括交接工作的基本情況、交接內(nèi)容概述、存在的問題及建議等。備案流程1.部門備案：交接工作完成后，交接人應(yīng)將備案資料提交至所在部門，由部門內(nèi)勤負(fù)責(zé)整理、審核，并在[X]個(gè)工作日內(nèi)將備案資料歸檔保存。2.上級(jí)備案：對(duì)于涉及重要崗位、重大業(yè)務(wù)的交接，部門應(yīng)在完成部門備案后的[X]個(gè)工作日內(nèi)，將備案資料報(bào)送至上級(jí)主管部門備案。上級(jí)主管部門應(yīng)在收到備案資料后的[X]個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審核，并反饋審核意見。3.人力資源備案：人力資源部門應(yīng)將涉及員工工作調(diào)動(dòng)、離職、崗位輪換等交接備案資料納入員工個(gè)人檔案管理，作為員工工作經(jīng)歷和業(yè)績(jī)考核的重要依據(jù)。備案查詢與使用1.查詢權(quán)限：銀行內(nèi)部人員因工作需要查詢交接備案資料的，應(yīng)按照規(guī)定的權(quán)限和流程進(jìn)行申請(qǐng)。未經(jīng)授權(quán)，任何人不得擅自查詢他人的交接備案資料。2.使用范圍：交接備案資料主要用于工作交接后的追溯、問題查詢、責(zé)任界定等工作，不得用于其他無(wú)關(guān)目的。監(jiān)督與檢查監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督：銀行內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)工作交接及備案管理情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查交接流程是否規(guī)范、交接內(nèi)容是否完整、備案資料是否齊全等。2.風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督：風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對(duì)工作交接過(guò)程中可能存在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控，確保交接工作符合風(fēng)險(xiǎn)防控要求。3.日常監(jiān)督：各部門負(fù)責(zé)人應(yīng)加強(qiáng)對(duì)本部門工作交接的日常監(jiān)督，確保交接工作按時(shí)、按質(zhì)完成，并對(duì)交接過(guò)程中出現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行處理。檢查內(nèi)容1.交接流程執(zhí)行情況：檢查交接是否按照規(guī)定的流程進(jìn)行，包括交接時(shí)間安排、交接小組組建、交接內(nèi)容說(shuō)明、現(xiàn)場(chǎng)交接、溝通交流、確認(rèn)簽字等環(huán)節(jié)是否落實(shí)到位。2.交接內(nèi)容完整性：核實(shí)交接清單上的工作事項(xiàng)、文件資料、資產(chǎn)設(shè)備等交接內(nèi)容是否完整，有無(wú)遺漏重要信息。3.備案資料準(zhǔn)確性：檢查備案資料是否齊全、準(zhǔn)確，交接清單、資產(chǎn)設(shè)備交接表、交接報(bào)告等資料的填寫是否規(guī)范，簽字確認(rèn)是否完整。4.問題整改情況：對(duì)監(jiān)督檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，跟蹤檢查整改情況，確保問題得到及時(shí)有效的解決。違規(guī)處理1.對(duì)于未按照本制度規(guī)定進(jìn)行工作交接或交接不完整、不準(zhǔn)確的：責(zé)令限期整改，并對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行批評(píng)教育；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告、罰款等處罰。2.對(duì)于擅自銷毀、篡改交接備案資料的：給予嚴(yán)肅處理，視情節(jié)輕重給予紀(jì)律處分或追究法律責(zé)任。3.對(duì)于因交接不清導(dǎo)致工作失誤、風(fēng)險(xiǎn)事故或給銀行造成經(jīng)濟(jì)損失的：依法依規(guī)追究相關(guān)責(zé)任人的賠償責(zé)任和法律責(zé)任。培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)計(jì)劃1.新員工培訓(xùn)：將工作交接及備案管理相關(guān)內(nèi)容納入新員工入職培訓(xùn)課程，使新員工了解工作交接的重要性、流程及要求。2.定期培訓(xùn)：定期組織全行員工進(jìn)行工作交接及備案管理培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括制度解讀、案例分析、實(shí)際操作演示等，不斷提高員工的交接意識(shí)和操作水平。宣傳推廣1.內(nèi)部宣傳：通過(guò)行內(nèi)辦公系統(tǒng)、內(nèi)部刊物、宣傳欄等渠道，宣傳工作交接及備案管理的重要意義、