銀行印鑒專項管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行印鑒管理，確保銀行印鑒的安全使用，防范各類風險，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于公司在辦理銀行存款收付等相關業務過程中涉及的各類銀行印鑒的管理。（三）基本原則1.安全性原則：采取有效措施確保銀行印鑒的存儲、使用安全，防止被盜用、冒用等情況發生。2.合規性原則：嚴格遵守國家法律法規、監管要求以及銀行相關規定進行印鑒管理。3.不相容崗位分離原則：明確印鑒保管、使用、審批等崗位的職責，相互制約，避免一人兼任可能導致的風險。二、印鑒種類及保管（一）印鑒種類1.財務專用章：用于辦理銀行存款收付等相關財務業務的簽章。2.法定代表人章：代表公司法定代表人行使相關職權的簽章。3.其他預留銀行印鑒：根據業務需要在銀行預留的其他專用章等。（二）保管要求1.專人保管財務專用章由財務部門指定專人負責保管，該保管人員不得兼任出納崗位。法定代表人章由法定代表人或其授權的專人保管，授權保管需有明確的授權文件。其他預留銀行印鑒按其性質指定專人保管。2.分開存放各類銀行印鑒應分別存放在不同的安全地點，不得集中存放或由一人統一保管所有印鑒。3.存放地點安全保管印鑒的地點應具備安全防護設施，如保險柜、監控設備等，確保印鑒存放安全。三、印鑒的使用（一）使用范圍1.辦理銀行賬戶的開戶、銷戶、變更等手續。2.辦理銀行存款的收付業務，包括支票、匯票、本票等的簽發。3.辦理銀行承兌匯票等票據業務的相關簽章。4.其他經公司批準的與銀行相關的業務需要使用印鑒的情況。（二）使用流程1.申請業務經辦人員根據業務需要填寫印鑒使用申請表，詳細注明使用印鑒的業務事項、金額、用途等信息。申請表需經部門負責人審核簽字，確保業務真實、合規。2.審批對于金額較小、常規性的業務，申請表經財務負責人審批即可。對于金額較大、重要的業務，申請表還需經公司分管領導、法定代表人審批。3.用印印鑒保管人員根據審批通過的申請表，在規定的時間和地點使用印鑒，并在使用記錄簿上進行詳細登記，登記內容包括使用日期、業務事項、金額、申請人、審批人等。用印時應確保印鑒清晰、端正，與預留銀行印鑒一致。4.歸檔業務辦理完畢后，印鑒保管人員應將印鑒使用申請表等相關資料整理歸檔，妥善保存，以備查閱。（三）特殊情況處理1.緊急業務在遇到緊急業務需要使用印鑒且無法及時履行正常審批流程時，業務經辦人員應電話向相關審批領導匯報情況，經同意后可先行使用印鑒，但事后必須及時補辦審批手續。2.他人代用原則上不允許他人代用印鑒。如因特殊原因確需他人代用印鑒的，必須有明確的書面授權，授權內容包括代用事項、代用期限等，并按正常使用流程進行審批和登記。四、印鑒的交接（一）交接情形1.印鑒保管人員因工作調動、離職等原因需要交接印鑒。2.因公司內部崗位調整等原因，印鑒保管職責發生變更需要交接印鑒。（二）交接流程1.交接準備原印鑒保管人員應提前整理好印鑒及相關資料，包括印鑒使用記錄簿、預留印鑒卡片等。填寫印鑒交接清單，詳細注明交接的印鑒種類、數量、交接日期等信息。2.現場交接由財務負責人或指定的監交人員負責監交，原印鑒保管人員和新印鑒保管人員在監交人員的監督下進行現場交接。雙方應仔細核對印鑒的種類、數量、外觀等是否與交接清單一致，并在交接清單上簽字確認。3.資料交接原印鑒保管人員應將印鑒使用記錄簿、預留印鑒卡片等相關資料移交給新印鑒保管人員，并進行詳細的資料交接說明。4.后續事項交接完畢后，新印鑒保管人員應及時熟悉印鑒管理的相關規定和流程，監交人員應將交接情況向公司領導報告。五、印鑒的定期檢查（一）檢查周期1.財務部門應每月對銀行印鑒的保管、使用情況進行一次自查。2.公司內部審計部門應每季度對銀行印鑒管理情況進行一次專項審計檢查。（二）檢查內容1.印鑒保管是否符合規定，是否存在一人保管所有印鑒等情況。2.印鑒使用流程是否規范，審批手續是否齊全。3.印鑒使用記錄簿登記是否完整、準確。4.印鑒存放地點的安全防護措施是否有效。（三）問題整改1.對于檢查中發現的問題，應及時進行記錄，并分析原因。2.根據問題的性質和嚴重程度，制定相應的整改措施，明確整改責任人及整改期限。3.整改完成后，應對整改情況進行復查，確保問題得到徹底解決。六、印鑒的掛失與補辦（一）掛失情形1.發現銀行印鑒遺失、被盜或可能被盜用等情況時，應立即辦理掛失手續。2.因印鑒損壞等原因無法正常使用時，可申請掛失并補辦。（二）掛失流程1.掛失申請印鑒保管人員或發現問題的人員應及時填寫印鑒掛失申請表，詳細說明掛失原因、印鑒種類等信息。申請表需經部門負責人、財務負責人審核簽字后提交銀行。2.銀行掛失將填好的掛失申請表提交至開戶銀行，按照銀行要求辦理掛失手續，確保銀行及時采取措施防范風險。3.內部備案同時，在公司內部進行備案，記錄掛失的時間、原因、銀行處理情況等信息。（三）補辦流程1.申請掛失后如需補辦印鑒，由印鑒保管人員填寫印鑒補辦申請表，注明補辦原因、原印鑒情況等，經部門負責人、財務負責人、公司分管領導、法定代表人審批。2.準備資料根據銀行要求，準備補辦印鑒所需的相關資料，如營業執照副本、法定代表人身份證明等。3.辦理補辦將審批通過的申請表和準備好的資料提交至開戶銀行，按照銀行的規定和流程辦理印鑒補辦手續。4.更新備案印鑒補辦完成后，及時更新公司內部的印鑒管理檔案，記錄新印鑒的相關信息。七、監督與責任追究（一）監督機制1.財務部門負責對銀行印鑒管理情況進行日常監督，確保印鑒管理符合制度規定。2.內部審計部門定期對印鑒管理進行審計監督，檢查制度執行情況，發現問題及時提出整改意見。3.公司管理層負責對印鑒管理的整體情況進行監督，對重大事項進行決策和指導。（二）責任追究1.對于違反本制度規定，導致銀行印鑒被盜用、冒用等情況，給公司造成經濟損失或其他不良影響的，將視情節輕重追究相關責任人的責任。2.責任追究方式包括批評教育、警告、罰款、降職、撤職等，構成犯罪的，依法追究刑事責任。3.因印鑒管理不善導致公