非法集資自查自糾報(bào)告第一章非法集資自查自糾概述

1.非法集資現(xiàn)狀分析

近年來，隨著金融市場的快速發(fā)展，非法集資現(xiàn)象層出不窮，嚴(yán)重?cái)_亂了金融市場秩序，損害了投資者的利益。為了防范和打擊非法集資行為，各級政府紛紛出臺相關(guān)政策，強(qiáng)化監(jiān)管力度。在此背景下，開展非法集資自查自糾工作顯得尤為重要。

2.自查自糾的意義

自查自糾是防范非法集資的重要手段，有利于企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違法違規(guī)行為，降低風(fēng)險(xiǎn)。通過自查自糾，企業(yè)可以提升合規(guī)意識，加強(qiáng)內(nèi)部管理，確保業(yè)務(wù)合規(guī)發(fā)展。

3.自查自糾的范圍與內(nèi)容

非法集資自查自糾主要包括以下范圍和內(nèi)容：

a.企業(yè)經(jīng)營行為：包括融資、投資、擔(dān)保等業(yè)務(wù)；

b.企業(yè)內(nèi)部管理：包括制度、流程、人員等方面；

c.企業(yè)關(guān)聯(lián)方：包括股東、實(shí)際控制人、關(guān)聯(lián)企業(yè)等；

d.企業(yè)對外宣傳：包括廣告、宣傳材料等。

4.自查自糾的實(shí)操細(xì)節(jié)

開展非法集資自查自糾，需要注意以下實(shí)操細(xì)節(jié)：

a.成立自查自糾小組：由企業(yè)高層領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任組長，相關(guān)部門負(fù)責(zé)人為成員，確保自查自糾工作的全面性和深入性；

b.制定自查自糾方案：明確自查自糾的目標(biāo)、范圍、時(shí)間、方法等，確保工作的有序進(jìn)行；

c.開展自查自糾工作：對照自查自糾范圍和內(nèi)容，逐項(xiàng)進(jìn)行檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)整改；

d.編制自查自糾報(bào)告：總結(jié)自查自糾過程中發(fā)現(xiàn)的問題、整改措施及成效，為企業(yè)下一步工作提供參考。

5.自查自糾的后續(xù)工作

完成自查自糾報(bào)告后，企業(yè)應(yīng)針對發(fā)現(xiàn)的問題，制定整改計(jì)劃，加強(qiáng)內(nèi)部管理，確保合規(guī)經(jīng)營。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)定期開展自查自糾工作，提高合規(guī)意識，預(yù)防非法集資風(fēng)險(xiǎn)。

第二章實(shí)施自查自糾的具體步驟

1.組織培訓(xùn)，提升全員合規(guī)意識

在自查自糾開始之前，企業(yè)需要對全體員工進(jìn)行一次合規(guī)知識的培訓(xùn)。通過講解非法集資的特征、危害以及相關(guān)法律法規(guī)，讓員工明白自查自糾的重要性。培訓(xùn)可以采用講解、案例分析、互動問答等多種形式，確保員工能夠真正理解并吸收合規(guī)知識。

2.明確分工，責(zé)任到人

企業(yè)要明確自查自糾的各個環(huán)節(jié)，比如資料收集、現(xiàn)場檢查、問題反饋等，并將責(zé)任分配到具體個人。這樣，每個人都知道自己要做什么，怎么做，不會出現(xiàn)責(zé)任不清、互相推諉的情況。

3.逐項(xiàng)排查，不放過任何細(xì)節(jié)

自查自糾小組要對照檢查清單，一項(xiàng)一項(xiàng)地進(jìn)行排查。比如，在檢查融資業(yè)務(wù)時(shí)，要查看融資合同、資金流向、還款計(jì)劃等，確保每一筆資金都有明確的來源和去向。在檢查宣傳材料時(shí)，要確保沒有夸大其詞、虛假宣傳的內(nèi)容。

4.實(shí)地走訪，了解真實(shí)情況

除了查閱資料，自查自糾小組還要深入到業(yè)務(wù)一線，實(shí)地走訪了解情況。比如，可以隨機(jī)選取一些客戶進(jìn)行訪談，了解他們對于企業(yè)融資的真實(shí)看法，或者到項(xiàng)目現(xiàn)場查看項(xiàng)目的實(shí)際進(jìn)展。

5.記錄問題，及時(shí)整改

在自查自糾過程中，一旦發(fā)現(xiàn)問題，就要及時(shí)記錄下來，并分析問題的原因。對于能夠立即整改的問題，要立即采取措施進(jìn)行整改。對于一時(shí)難以解決的問題，要制定整改計(jì)劃，明確整改期限和責(zé)任人。

6.定期匯報(bào)，接受監(jiān)督

自查自糾小組要定期向企業(yè)高層匯報(bào)工作進(jìn)展，接受監(jiān)督。同時(shí)，企業(yè)也可以邀請外部專家或第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行評估，確保自查自糾工作的客觀性和公正性。

7.建立長效機(jī)制，持續(xù)改進(jìn)

自查自糾不是一次性的活動，而應(yīng)該成為企業(yè)的一種長效機(jī)制。企業(yè)要不斷總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善制度和流程，提高自查自糾的效率和質(zhì)量。同時(shí)，要鼓勵員工積極反映問題，形成全員參與的合規(guī)文化。

第三章發(fā)現(xiàn)問題與整改措施

1.資金來源不明確，加強(qiáng)資金審查

在自查自糾過程中，如果發(fā)現(xiàn)企業(yè)的資金來源不明或者存在疑慮，必須立即加強(qiáng)資金的審查。企業(yè)應(yīng)該要求所有融資項(xiàng)目提供詳細(xì)的資金來源證明，對于無法提供合理解釋的融資項(xiàng)目，應(yīng)暫停資金撥付，并進(jìn)一步調(diào)查。

2.融資合同不規(guī)范，重新修訂合同范本

如果自查發(fā)現(xiàn)融資合同存在漏洞或不合規(guī)的地方，企業(yè)需要立即組織法務(wù)和業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)重新修訂合同范本。新的合同范本應(yīng)該符合法律法規(guī)的要求，明確各方權(quán)利和義務(wù)，避免產(chǎn)生糾紛。

3.宣傳材料夸大事實(shí)，立即更正并發(fā)布道歉聲明

如果自查發(fā)現(xiàn)企業(yè)的宣傳材料中有夸大事實(shí)或誤導(dǎo)消費(fèi)者的內(nèi)容，應(yīng)立即停止使用這些材料，并及時(shí)更正。同時(shí)，企業(yè)應(yīng)該發(fā)布道歉聲明，向公眾說明情況，恢復(fù)企業(yè)形象。

4.內(nèi)部控制不嚴(yán)，加強(qiáng)內(nèi)部管理制度

如果自查發(fā)現(xiàn)企業(yè)在內(nèi)部控制方面存在問題，比如審批流程不嚴(yán)格、風(fēng)險(xiǎn)控制不到位等，企業(yè)需要立即加強(qiáng)內(nèi)部管理制度。這可能包括重新設(shè)計(jì)審批流程、增加風(fēng)險(xiǎn)控制措施、強(qiáng)化員工合規(guī)培訓(xùn)等。

5.信息披露不透明，提高信息披露質(zhì)量

如果自查發(fā)現(xiàn)企業(yè)在信息披露方面做得不夠透明，應(yīng)及時(shí)改進(jìn)。企業(yè)應(yīng)該確保所有的財(cái)務(wù)報(bào)告、業(yè)務(wù)進(jìn)展等信息都能及時(shí)、準(zhǔn)確地向投資者和公眾披露，增加透明度。

6.員工合規(guī)意識淡薄，開展持續(xù)合規(guī)教育

如果自查發(fā)現(xiàn)員工對合規(guī)知識掌握不足，企業(yè)應(yīng)開展持續(xù)的合規(guī)教育。可以通過定期的培訓(xùn)、在線學(xué)習(xí)、考試等方式，確保員工了解并遵守相關(guān)法律法規(guī)。

7.整改措施的實(shí)施與跟蹤

對于自查中發(fā)現(xiàn)的問題，企業(yè)不僅要制定整改措施，還要確保這些措施得到有效實(shí)施。企業(yè)應(yīng)設(shè)立專門的整改跟蹤小組，定期檢查整改進(jìn)展，確保問題得到妥善解決。

第四章整改效果評估與持續(xù)改進(jìn)

1.設(shè)立評估指標(biāo)，量化整改效果

企業(yè)在整改結(jié)束后，要設(shè)立一系列的評估指標(biāo)來量化整改效果。這些指標(biāo)可以是違規(guī)事件的減少數(shù)量、員工合規(guī)知識的掌握程度、客戶滿意度的提升等，通過具體的數(shù)據(jù)來衡量整改是否有效。

2.開展內(nèi)部審計(jì)，驗(yàn)證整改成果

整改完成后，企業(yè)應(yīng)該組織內(nèi)部審計(jì)團(tuán)隊(duì)對整改效果進(jìn)行驗(yàn)證。審計(jì)團(tuán)隊(duì)要深入到各個業(yè)務(wù)部門，檢查整改措施是否得到執(zhí)行，以及執(zhí)行后的實(shí)際效果如何。

3.收集員工和客戶反饋，了解整改影響

企業(yè)可以通過調(diào)查問卷、訪談等形式，收集員工和客戶對于整改效果的反饋。這些反饋可以幫助企業(yè)了解整改措施是否得到了認(rèn)可，以及是否對企業(yè)運(yùn)營產(chǎn)生了積極影響。

4.分析整改過程中的難點(diǎn)，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)

企業(yè)應(yīng)該對整改過程中的難點(diǎn)進(jìn)行分析，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)，為今后的工作提供參考。比如，如果發(fā)現(xiàn)某個環(huán)節(jié)整改難度較大，企業(yè)可以考慮增加資源投入或者改進(jìn)工作方法。

5.定期回顧整改計(jì)劃，調(diào)整改進(jìn)措施

整改不是一勞永逸的，企業(yè)需要定期回顧整改計(jì)劃，根據(jù)實(shí)際情況調(diào)整改進(jìn)措施。如果發(fā)現(xiàn)某些措施效果不佳，應(yīng)及時(shí)調(diào)整，確保整改工作能夠持續(xù)有效進(jìn)行。

6.建立整改檔案，記錄整改歷程

企業(yè)應(yīng)建立整改檔案，詳細(xì)記錄整改的整個過程，包括問題發(fā)現(xiàn)、整改措施、整改效果評估等。這些檔案不僅是對整改工作的記錄，也是未來工作的寶貴資料。

7.推動整改成果的廣泛應(yīng)用

企業(yè)要將整改成果應(yīng)用到日常運(yùn)營中，確保整改效果能夠持續(xù)。同時(shí)，可以通過內(nèi)部交流、行業(yè)分享等方式，將整改經(jīng)驗(yàn)傳播出去，提升整個行業(yè)的合規(guī)水平。

第五章建立長效的自查自糾機(jī)制

1.定期開展自查自糾，形成慣例

企業(yè)不能把自查自糾當(dāng)作一次性的任務(wù)，而應(yīng)該將其納入日常工作，定期開展。可以設(shè)定每季度或者每半年進(jìn)行一次全面的自查自糾，讓這個活動成為企業(yè)的慣例。

2.設(shè)立專門機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)自查自糾工作

為了確保自查自糾工作的專業(yè)性和連續(xù)性，企業(yè)應(yīng)該設(shè)立一個專門的機(jī)構(gòu)或者團(tuán)隊(duì)來負(fù)責(zé)這項(xiàng)工作。這個團(tuán)隊(duì)要有足夠的專業(yè)知識和權(quán)限，能夠獨(dú)立開展自查自糾活動。

3.制定自查自糾工作流程，標(biāo)準(zhǔn)化操作

企業(yè)要制定一套標(biāo)準(zhǔn)化的自查自糾工作流程，從發(fā)現(xiàn)問題、分析原因、制定整改措施到評估整改效果，每個環(huán)節(jié)都要有明確的步驟和方法，確保工作的有序進(jìn)行。

4.建立獎懲機(jī)制，激勵員工參與

為了鼓勵員工積極參與自查自糾工作，企業(yè)可以建立獎懲機(jī)制。對于在自查自糾中表現(xiàn)突出的員工，可以給予獎勵；對于不配合甚至阻礙自查自糾工作的，要給予相應(yīng)的處罰。

5.加強(qiáng)內(nèi)部溝通，提高自查自糾效率

企業(yè)應(yīng)該加強(qiáng)內(nèi)部溝通，讓所有員工都明白自查自糾的重要性。通過內(nèi)部會議、工作坊等形式，讓員工分享自查自糾的心得體會，提高整個團(tuán)隊(duì)的工作效率。

6.結(jié)合行業(yè)特點(diǎn)，定制自查自糾內(nèi)容

不同行業(yè)的特點(diǎn)不同，自查自糾的內(nèi)容也應(yīng)該有所區(qū)別。企業(yè)要結(jié)合自己的行業(yè)特點(diǎn)，定制自查自糾的內(nèi)容和方法，確保工作的針對性和有效性。

7.與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好溝通

企業(yè)在開展自查自糾工作的同時(shí)，要主動與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)保持良好的溝通。及時(shí)匯報(bào)自查自糾的進(jìn)展和結(jié)果，積極接受監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)和監(jiān)督。這樣不僅能夠幫助企業(yè)更好地遵守法規(guī)，還能夠提升企業(yè)的社會形象。

第六章培養(yǎng)企業(yè)合規(guī)文化

1.從高層做起，樹立合規(guī)榜樣

企業(yè)的高層領(lǐng)導(dǎo)要以身作則，帶頭遵守合規(guī)規(guī)定，做出表率。他們的行為會直接影響員工的合規(guī)意識，如果高層都能夠嚴(yán)格遵守規(guī)定，下面的員工也會跟著學(xué)。

2.開展合規(guī)培訓(xùn)，提升員工意識

企業(yè)要定期對員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)，通過講解法律法規(guī)、分析案例等方式，讓員工明白合規(guī)的重要性。培訓(xùn)不能只是走形式，要讓員工真正理解和吸收。

3.制作合規(guī)手冊，方便員工查閱

企業(yè)可以制作一本合規(guī)手冊，里面包含企業(yè)內(nèi)部的合規(guī)規(guī)定、行業(yè)法律法規(guī)以及一些典型案例。這樣員工在遇到問題時(shí)，可以隨時(shí)查閱手冊，知道怎么做事才符合規(guī)定。

4.設(shè)立合規(guī)熱線，鼓勵員工提問和舉報(bào)

企業(yè)可以設(shè)立一個合規(guī)熱線，鼓勵員工對合規(guī)問題進(jìn)行提問或者舉報(bào)違規(guī)行為。這樣既能幫助員工解決工作中的疑惑，也能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正潛在的風(fēng)險(xiǎn)。

5.開展合規(guī)競賽，激發(fā)員工學(xué)習(xí)熱情

企業(yè)可以組織一些合規(guī)競賽，比如合規(guī)知識問答、合規(guī)案例分析等，通過競賽的形式激發(fā)員工學(xué)習(xí)合規(guī)知識的熱情，同時(shí)也能檢驗(yàn)員工對合規(guī)知識的掌握程度。

6.將合規(guī)表現(xiàn)納入員工考核，強(qiáng)化合規(guī)意識

企業(yè)可以將員工的合規(guī)表現(xiàn)納入績效考核體系，讓員工知道合規(guī)不僅僅是遵守規(guī)定，還與他們的績效和晉升有關(guān)。這樣可以從物質(zhì)層面激勵員工遵守合規(guī)規(guī)定。

7.創(chuàng)建開放氛圍，鼓勵員工提出合規(guī)建議

企業(yè)要創(chuàng)建一個開放的氛圍，鼓勵員工提出合規(guī)方面的建議。員工是最接近業(yè)務(wù)的人，他們可能會發(fā)現(xiàn)一些管理層忽視的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。企業(yè)應(yīng)該重視員工的建議，并對有價(jià)值的建議給予獎勵。

第七章加強(qiáng)內(nèi)外部監(jiān)管與協(xié)作

1.建立內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)活動

企業(yè)需要建立一套內(nèi)部監(jiān)控系統(tǒng)，能夠?qū)崟r(shí)監(jiān)控各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動，一旦發(fā)現(xiàn)異常情況，立即進(jìn)行預(yù)警。比如，通過財(cái)務(wù)軟件監(jiān)控資金流向，通過業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)監(jiān)控合同執(zhí)行情況。

2.定期接受外部審計(jì)，確保監(jiān)管有效性

除了內(nèi)部監(jiān)控，企業(yè)還應(yīng)定期接受外部審計(jì)，由第三方專業(yè)機(jī)構(gòu)對企業(yè)進(jìn)行審計(jì)，確保內(nèi)部監(jiān)管的有效性。外部審計(jì)可以提供獨(dú)立的視角，幫助企業(yè)發(fā)現(xiàn)潛在的問題。

3.加強(qiáng)與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的溝通，及時(shí)了解政策動態(tài)

企業(yè)要主動與監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立良好的溝通渠道，及時(shí)了解最新的政策動態(tài)和監(jiān)管要求。這樣可以確保企業(yè)的自查自糾工作始終與監(jiān)管政策保持一致。

4.建立舉報(bào)機(jī)制，鼓勵外部監(jiān)督

企業(yè)應(yīng)建立外部舉報(bào)機(jī)制，鼓勵客戶、供應(yīng)商等外部利益相關(guān)方提供合規(guī)方面的線索。這樣可以增加外部監(jiān)督，幫助企業(yè)及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決問題。

5.開展聯(lián)合檢查，提高自查自糾效果

企業(yè)可以與行業(yè)協(xié)會、監(jiān)管機(jī)構(gòu)等開展聯(lián)合檢查，通過外部專家的參與，提高自查自糾的效果。外部專家可以提供不同的視角和專業(yè)建議。

6.學(xué)習(xí)行業(yè)最佳實(shí)踐，提升自查自糾水平

企業(yè)要積極學(xué)習(xí)同行業(yè)的最佳實(shí)踐，通過參加行業(yè)會議、研討會等方式，了解其他企業(yè)在自查自糾方面的經(jīng)驗(yàn)和做法，不斷提升自己的自查自糾水平。

7.建立應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，應(yīng)對突發(fā)事件

企業(yè)要建立應(yīng)急響應(yīng)機(jī)制，一旦自查自糾過程中發(fā)現(xiàn)重大問題或者突發(fā)事件，能夠迅速采取措施，控制風(fēng)險(xiǎn)，減少損失。這包括制定應(yīng)急預(yù)案、成立應(yīng)急小組等。

第八章提升信息透明度與公眾溝通

1.主動披露信息，增強(qiáng)公眾信任

企業(yè)應(yīng)該主動向公眾披露關(guān)鍵信息，比如財(cái)務(wù)報(bào)表、業(yè)務(wù)進(jìn)展、合規(guī)情況等，這樣可以增強(qiáng)公眾對企業(yè)的信任。披露的信息要真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，不能有任何虛假或誤導(dǎo)性的內(nèi)容。

2.利用多種渠道，擴(kuò)大信息傳播范圍

企業(yè)可以通過官方網(wǎng)站、社交媒體、新聞發(fā)布等多種渠道，擴(kuò)大信息的傳播范圍。這樣更多的人能夠了解到企業(yè)的自查自糾情況，提高企業(yè)的社會影響力。

3.定期舉行業(yè)務(wù)說明會，加強(qiáng)與投資者的溝通

企業(yè)可以定期舉行業(yè)務(wù)說明會，邀請投資者、分析師等參加，向他們詳細(xì)介紹企業(yè)的業(yè)務(wù)情況、自查自糾進(jìn)展以及未來的發(fā)展計(jì)劃。這樣可以增強(qiáng)投資者對企業(yè)的了解。

4.建立反饋機(jī)制，及時(shí)回應(yīng)公眾關(guān)切

企業(yè)要建立反饋機(jī)制，對公眾的提問、意見和建議進(jìn)行及時(shí)的回應(yīng)。如果公眾對企業(yè)有疑問，企業(yè)應(yīng)該盡快給出解釋，消除公眾的疑慮。

5.培養(yǎng)專業(yè)的公關(guān)團(tuán)隊(duì)，提高溝通效果

企業(yè)應(yīng)該培養(yǎng)一支專業(yè)的公關(guān)團(tuán)隊(duì)，他們要熟悉媒體運(yùn)作、擅長危機(jī)管理，能夠在企業(yè)面臨公眾質(zhì)疑時(shí)，有效地進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)。

6.加強(qiáng)與媒體的溝通，正確引導(dǎo)輿論

企業(yè)要加強(qiáng)與媒體的溝通，通過提供新聞素材、接受采訪等方式，正確引導(dǎo)輿論。在媒體報(bào)道中，企業(yè)的聲音要積極主動，確保信息的準(zhǔn)確傳遞。

7.開展社會責(zé)任活動，提升企業(yè)形象

企業(yè)可以通過開展社會責(zé)任活動，比如環(huán)保、公益等，來提升自己的社會形象。這樣的活動能夠展示企業(yè)的正面形象，增加公眾對企業(yè)的好感。

第九章應(yīng)對突發(fā)事件與危機(jī)管理

1.制定危機(jī)應(yīng)對預(yù)案，有備無患

企業(yè)要事先制定危機(jī)應(yīng)對預(yù)案，明確在突發(fā)事件發(fā)生時(shí)的應(yīng)對措施和責(zé)任分工。預(yù)案要涵蓋各種可能的情況，如媒體質(zhì)疑、客戶投訴、法律訴訟等，確保在危機(jī)發(fā)生時(shí)能夠迅速反應(yīng)。

2.建立危機(jī)管理團(tuán)隊(duì)，快速響應(yīng)

企業(yè)應(yīng)該建立一個危機(jī)管理團(tuán)隊(duì)，由高層領(lǐng)導(dǎo)、公關(guān)專家、法務(wù)人員等組成。一旦危機(jī)發(fā)生，這個團(tuán)隊(duì)要迅速行動，按照預(yù)案執(zhí)行相應(yīng)的措施，控制危機(jī)的發(fā)展。

3.保持信息暢通，統(tǒng)一對外發(fā)聲

在危機(jī)管理中，企業(yè)要確保信息暢通，內(nèi)部各個部門之間要保持緊密的溝通。對外發(fā)聲要統(tǒng)一，避免出現(xiàn)多個聲音，造成公眾混淆。

4.及時(shí)發(fā)布聲明，澄清事實(shí)真相

危機(jī)發(fā)生時(shí)，企業(yè)要迅速發(fā)布聲明，澄清事實(shí)真相，避免猜測和誤解的蔓延。聲明要簡明扼要，用事實(shí)說話，避免使用模糊或誤導(dǎo)性的語言。

5.積極與媒體合作，引導(dǎo)正確報(bào)道

企業(yè)要積極與媒體合作，提供準(zhǔn)確的信息，引導(dǎo)媒體進(jìn)行正確的報(bào)道。如果必要，可以召開新聞發(fā)布會，邀請媒體參加，直接回答他們的問題。

6.妥善處理客戶和投資者的關(guān)系

在危機(jī)中，企業(yè)要特別注意處理與客戶和投資者的關(guān)系。對于客戶的投訴和疑問，要及時(shí)回應(yīng)，確保客戶滿意度。對于投資者，要提供透明和及時(shí)的信息，穩(wěn)定他們的信心。

7.事后總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，完善危機(jī)管理體系

危機(jī)結(jié)束后，企業(yè)要進(jìn)行事后的總結(jié)，分析危機(jī)發(fā)生的原因