銀行現(xiàn)金員工管理制度?總則目的為加強銀行現(xiàn)金業(yè)務管理，規(guī)范現(xiàn)金員工行為，確?，F(xiàn)金業(yè)務安全、高效、準確運行，特制定本管理制度。適用范圍本制度適用于銀行從事現(xiàn)金業(yè)務的所有員工，包括現(xiàn)金柜員、現(xiàn)金庫管員、現(xiàn)金押運人員等?；驹瓌t1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求以及銀行內(nèi)部規(guī)章制度。2.安全性原則：確保現(xiàn)金資產(chǎn)的安全，防止現(xiàn)金被盜、被搶、挪用等風險。3.準確性原則：現(xiàn)金收付、整點、保管等業(yè)務操作準確無誤。4.效率性原則：在保證安全和準確的前提下，提高現(xiàn)金業(yè)務處理效率。崗位職責現(xiàn)金柜員1.負責辦理客戶現(xiàn)金收付業(yè)務，包括人民幣、外幣的收款、付款、兌換等。2.準確記錄現(xiàn)金收付金額、業(yè)務類型等信息，確保賬實相符。3.按照規(guī)定流程和要求，對現(xiàn)金進行整點、捆扎、封裝等操作。4.協(xié)助庫管員進行現(xiàn)金出入庫工作。5.配合開展現(xiàn)金業(yè)務的自查、互查及上級檢查工作。現(xiàn)金庫管員1.負責現(xiàn)金庫房的日常管理，包括現(xiàn)金的出入庫、保管、盤點等。2.嚴格執(zhí)行現(xiàn)金庫房管理制度，確保庫房安全設施完好，防范各類風險。3.定期對庫房現(xiàn)金進行盤點，保證賬實一致，如發(fā)現(xiàn)差異及時查明原因并報告。4.協(xié)助現(xiàn)金柜員辦理現(xiàn)金出入庫手續(xù)，核對現(xiàn)金數(shù)量、金額等信息。5.配合安全保衛(wèi)部門做好庫房安全保衛(wèi)工作。現(xiàn)金押運人員1.負責現(xiàn)金及重要物品的武裝押運工作，確保押運過程安全。2.嚴格遵守押運操作規(guī)程，按時、準確完成押運任務。3.負責押運車輛及裝備的日常維護和保養(yǎng)，保證其性能良好。4.協(xié)助庫管員進行現(xiàn)金裝卸，確保裝卸過程安全有序。5.遇有突發(fā)事件，按照應急預案進行妥善處置，并及時報告?，F(xiàn)金業(yè)務操作流程現(xiàn)金收付1.收款客戶提交現(xiàn)金及相關憑證，柜員應認真審核憑證要素是否齊全、正確，與客戶現(xiàn)金核對金額是否一致。按照規(guī)定對現(xiàn)金進行初點，無誤后在憑證上加蓋"現(xiàn)金收訖"章及柜員名章。將現(xiàn)金及憑證傳遞給后臺復核人員進行再次審核和系統(tǒng)錄入。2.付款柜員收到付款指令及相關憑證后，審核憑證真實性、合規(guī)性及付款金額準確性。按照規(guī)定配款，進行復點，無誤后在憑證上加蓋"現(xiàn)金付訖"章及柜員名章。將現(xiàn)金及憑證交客戶簽收確認，并提醒客戶核對金額?，F(xiàn)金整點1.現(xiàn)金柜員在營業(yè)終了或業(yè)務空閑時，對當日收付的現(xiàn)金進行整點。2.整點應按照人民幣整點操作規(guī)程進行，做到點準、墩齊、挑凈、捆緊、蓋章清楚。3.不同券別、版別的現(xiàn)金應分別整點，不得混淆。4.整點后的現(xiàn)金應按照規(guī)定的捆扎規(guī)格進行捆扎，每捆注明券別、金額、封捆日期等信息。現(xiàn)金出入庫1.入庫現(xiàn)金柜員整理當日收付現(xiàn)金，填制現(xiàn)金入庫票，注明現(xiàn)金券別、金額等信息。與庫管員共同核對現(xiàn)金實物，無誤后辦理入庫手續(xù)，庫管員在現(xiàn)金入庫票上簽字確認。庫管員將現(xiàn)金存入指定庫房位置，并做好庫存記錄。2.出庫庫管員根據(jù)業(yè)務需要填制現(xiàn)金出庫票，注明現(xiàn)金券別、金額等信息。經(jīng)相關負責人審批后，辦理現(xiàn)金出庫手續(xù)，向現(xiàn)金柜員交付現(xiàn)金實物。現(xiàn)金柜員核對現(xiàn)金實物與出庫票信息一致后，在出庫票上簽字確認?，F(xiàn)金庫房管理庫房設置1.現(xiàn)金庫房應設置在安全、隱蔽的位置，具備防火、防盜、防潮、防蟲、防鼠等設施。2.庫房應分為現(xiàn)金存放區(qū)、保管區(qū)、操作區(qū)等不同功能區(qū)域，確保現(xiàn)金存放有序、操作規(guī)范。3.庫房應安裝監(jiān)控設備，實時監(jiān)控庫房內(nèi)情況，監(jiān)控資料保存期限不少于規(guī)定時間。庫存限額管理1.銀行根據(jù)業(yè)務需求和風險狀況，核定各營業(yè)網(wǎng)點現(xiàn)金庫房的庫存限額。2.庫管員應嚴格控制庫存現(xiàn)金數(shù)量，不得超過核定限額。如因業(yè)務需要調(diào)整庫存限額，應按規(guī)定程序?qū)徟?.每日營業(yè)終了，庫管員應對庫房現(xiàn)金進行盤點，確保賬實相符。如發(fā)現(xiàn)庫存現(xiàn)金超過或低于限額，應及時查明原因并報告?，F(xiàn)金保管1.現(xiàn)金應分類存放，不同券別、版別應分開保管。2.庫房內(nèi)現(xiàn)金應擺放整齊，不得隨意堆放。3.現(xiàn)金應存放在專用保險柜或金庫內(nèi)，保險柜和金庫應具備足夠的安全防護性能。4.庫房鑰匙、密碼等應嚴格保管，實行雙人分管、平行交接制度。庫房盤點1.庫管員應定期對庫房現(xiàn)金進行盤點，包括全面盤點和臨時抽查盤點。2.全面盤點應至少每月進行一次，臨時抽查盤點根據(jù)需要隨時進行。3.盤點時，應雙人在場，按照規(guī)定的方法和順序進行清點，確保賬實一致。4.如發(fā)現(xiàn)賬實不符，應立即查明原因，屬于長款或短款的，應按照規(guī)定程序進行處理，并詳細記錄相關情況。現(xiàn)金押運管理押運人員資質(zhì)1.現(xiàn)金押運人員應具備良好的政治素質(zhì)、職業(yè)道德和身體素質(zhì)。2.應經(jīng)過專業(yè)的安全保衛(wèi)培訓，熟悉押運操作規(guī)程和應急處置方法。3.應持有合法有效的持槍證（如需），具備相應的槍支使用和管理能力。押運車輛及裝備管理1.押運車輛應定期進行維護保養(yǎng)，確保車輛性能良好，安全設施齊全有效。2.車輛應安裝衛(wèi)星定位系統(tǒng)、報警裝置等安全設備，以便實時監(jiān)控車輛位置和狀態(tài)。3.押運裝備如槍支、彈藥、防護用具等應嚴格按照規(guī)定進行保管、使用和維護，確保其性能可靠、安全有效。押運過程管理1.押運人員應提前到達指定地點集合，做好出發(fā)前的準備工作，包括檢查車輛、裝備、通訊設備等。2.押運途中應保持高度警惕，嚴格遵守交通規(guī)則，不得隨意停車、搭乘無關人員。3.到達目的地后，應按照規(guī)定程序進行現(xiàn)金及物品的交接，確保交接過程安全、準確。4.如遇突發(fā)事件，押運人員應按照應急預案迅速采取措施進行處置，并及時報告上級。現(xiàn)金業(yè)務風險防控風險識別與評估1.銀行應定期對現(xiàn)金業(yè)務進行風險識別和評估，分析可能存在的風險因素，如操作風險、安全風險、市場風險等。2.根據(jù)風險評估結果，制定相應的風險防控措施，明確風險防控責任人和防控目標。內(nèi)部控制1.建立健全現(xiàn)金業(yè)務內(nèi)部控制制度，明確各崗位的職責和權限，規(guī)范業(yè)務操作流程。2.加強對現(xiàn)金業(yè)務的內(nèi)部監(jiān)督檢查，定期對現(xiàn)金收付、庫房管理、押運等環(huán)節(jié)進行檢查，及時發(fā)現(xiàn)和糾正存在的問題。3.嚴格執(zhí)行不相容崗位分離制度，如現(xiàn)金收付與復核、庫房保管與出入庫操作、押運與交接等崗位應相互分離，形成有效的制衡機制。應急管理1.制定現(xiàn)金業(yè)務應急預案，明確突發(fā)事件的應急處置流程和責任分工。2.定期組織應急演練，提高員工的應急處置能力和協(xié)同配合能力。3.如發(fā)生現(xiàn)金被盜、被搶、挪用等突發(fā)事件，應立即啟動應急預案，采取有效措施進行處置，并及時向上級報告。培訓與考核培訓1.銀行應定期組織現(xiàn)金員工進行業(yè)務培訓，包括新業(yè)務知識、操作規(guī)程、風險防控等方面的培訓。2.培訓方式可采用集中培訓、現(xiàn)場操作演示、在線學習等多種形式，確保員工能夠熟練掌握業(yè)務知識和技能。3.鼓勵員工參加外部專業(yè)培訓和學習交流活動，不斷提升業(yè)務水平和綜合素質(zhì)。考核1.建立現(xiàn)金員工考核制度，對員工的業(yè)務能力、工作業(yè)績、合規(guī)操作等方面進行考核評價。2.考核指標應明確、具體、可量化，包括現(xiàn)金收付準確率、現(xiàn)金庫存管理情況、押運任務完成情況、風險防控措施執(zhí)行情況等。3.考核結果與員工的薪酬、晉升、獎勵等掛鉤，激勵員工積極履行工作職責，提高工作質(zhì)量和效率。保密管理保密制度1.現(xiàn)金員工應嚴格遵守銀行保密制度，對涉及現(xiàn)金業(yè)務的客戶信息、交易數(shù)據(jù)、內(nèi)部資料等予以保密。2.不得泄露現(xiàn)金業(yè)務操作流程、風險防控措施等內(nèi)部機密信息。3.在工作中使用的各類文件、資料、存儲介質(zhì)等應妥善保管，不得隨意丟棄或外傳。保密措施1.對涉及現(xiàn)金業(yè)務的計算機系統(tǒng)、網(wǎng)絡設備等應采取安全保密措施，設置用戶權限和密碼，防止信息泄露。2.在辦理現(xiàn)金業(yè)務過程中，如涉及客戶隱私信息，應嚴格按照規(guī)定進行處理，不得擅自查詢、傳播。3.員工離職時，應按照規(guī)定辦理保密資料交接手續(xù)，不得私自留存或帶走涉及銀行現(xiàn)金業(yè)務的任何資料。違規(guī)處理違規(guī)行為界定1.明確現(xiàn)金員工在現(xiàn)金業(yè)務操作、庫房管理、押運等過程中可能出現(xiàn)的違規(guī)行為，如違規(guī)收付現(xiàn)金、庫存現(xiàn)金超限額、未按規(guī)定進行押運等。2.對違規(guī)行為的情節(jié)輕重進行分類界定，以便實施相應的處罰措施。處罰措施1.對于輕微違規(guī)行為，給予警告、批評教育等處理。2