銀行單位印章管理制度?一、總則（一）目的為加強銀行單位印章管理，規范印章使用流程，保障銀行運營安全，維護銀行及客戶合法權益，特制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行總行、各分支機構及其內設部門、附屬機構在業務活動和行政管理中使用的各類印章，包括但不限于行政公章、業務專用章、合同專用章、財務專用章、個人名章等。（三）印章管理原則1.合法性原則：印章的刻制、使用必須符合國家法律法規及銀行內部規定。2.安全性原則：確保印章存放安全，使用過程可追溯，防止印章被盜用、冒用或濫用。3.專人負責原則：明確專人負責印章的保管、使用和監督，責任落實到人。4.審批規范原則：嚴格執行印章使用審批程序，未經審批不得擅自使用印章。二、印章的種類及用途（一）行政公章1.用途：用于銀行對外的正式文件、函件、報表、證明、介紹信等，代表銀行行使職權。2.適用范圍：主要適用于銀行總行及各分支機構與外部單位、個人進行重要事項往來時使用。（二）業務專用章1.用途：根據不同業務類型設置，用于特定業務文件、憑證、協議等的簽署，表明業務的專業性和特定性。2.適用范圍：如儲蓄業務專用章用于儲蓄存單、存折等業務憑證；信貸業務專用章用于借款合同、擔保合同等信貸文件。（三）合同專用章1.用途：專門用于銀行簽訂各類經濟合同，明確合同的法律效力。2.適用范圍：涵蓋與客戶、供應商等簽訂的各類涉及經濟交易的合同。（四）財務專用章1.用途：用于銀行財務核算、資金收付、票據結算等財務相關業務，是財務活動的重要印鑒。2.適用范圍：如支票、匯票、本票等票據的簽章，財務報表、稅務申報等文件的蓋章。（五）個人名章1.用途：用于特定崗位人員在相關業務文件、憑證上的簽字確認，作為個人行使職權的標識。2.適用范圍：如會計人員在記賬憑證、財務報表上加蓋個人名章；有權審批人在審批文件上加蓋個人名章。三、印章的刻制與啟用（一）印章刻制1.申請：因工作需要刻制印章的部門或機構，應填寫《印章刻制申請表》，詳細說明印章名稱、規格、用途、使用范圍等信息，并經部門負責人審核、分管領導批準。2.審批：申請表提交至銀行綜合管理部門，由綜合管理部門匯總審核后報銀行主要負責人審批。3.刻制：經批準后，由銀行指定的具有資質的印章制作單位負責刻制印章。印章制作單位應嚴格按照審批要求進行制作，確保印章質量和安全性。4.備案：印章刻制完成后，制作單位應將印章樣本提交銀行綜合管理部門備案。同時，綜合管理部門應建立印章管理檔案，記錄印章的刻制時間、名稱、規格、使用范圍等信息。（二）印章啟用1.啟用通知：印章刻制并備案后，綜合管理部門應發布《印章啟用通知》，明確印章啟用日期、使用范圍、保管人等信息，并發送至各相關部門和機構。2.交接手續：印章保管人應與綜合管理部門辦理印章交接手續，填寫《印章交接登記表》，雙方簽字確認。交接內容包括印章實物、配套印模、使用說明等。3.啟用儀式：對于重要印章的啟用，可根據銀行內部規定舉行簡單的啟用儀式，以強調印章的重要性和嚴肅性。四、印章的保管（一）保管原則1.專人保管：各類印章應指定專人負責保管，保管人員應具備良好的職業道德和責任心，熟悉印章管理規定。2.分人分章保管：行政公章、業務專用章、合同專用章、財務專用章等重要印章應分別由不同人員保管，不得由一人同時保管兩枚及以上重要印章。個人名章應由本人或其授權的專人保管。3.安全存放：印章應存放在安全可靠的地方，如保險柜、鐵皮柜等，并配備必要的防盜、防火、防潮設施。（二）保管職責1.保管人職責負責印章的日常保管，確保印章安全存放，未經批準不得擅自將印章帶出保管場所。嚴格按照印章使用審批程序使用印章，對印章使用情況進行登記，留存使用憑證。定期檢查印章保管情況，如發現印章損壞、丟失等異常情況，應及時報告并采取相應措施。2.監督人職責對印章保管人進行監督，檢查印章保管和使用情況，確保印章管理符合規定。定期對印章保管場所進行檢查，發現安全隱患及時督促整改。對印章使用審批情況進行審核，發現違規使用情況及時制止并向上級報告。（三）印章存放場所安全要求1.門鎖及鑰匙管理：印章存放場所應安裝堅固的門鎖，并配備專人保管鑰匙。鑰匙應隨身攜帶，不得隨意放置或轉借他人。2.監控設施：存放場所應安裝監控攝像頭，確保24小時監控，監控記錄應保存一定期限，以備查閱。3.消防設施：配備必要的消防設施，如滅火器、消防栓等，并確保其處于良好的備用狀態。4.應急措施：制定印章丟失、被盜等突發事件的應急預案，明確應急處理流程和責任人員，確保在緊急情況下能夠迅速采取有效措施。五、印章的使用（一）使用范圍印章必須嚴格按照規定的使用范圍使用，不得超出范圍使用或用于與銀行經營管理無關的事項。（二）使用流程1.申請：使用印章的部門或個人應填寫《印章使用申請表》，詳細說明用印事項、文件名稱、文號、用印份數、使用日期等信息，并經部門負責人審核。2.審批：申請表根據用印事項的重要程度和審批權限，依次提交分管領導、主要負責人等進行審批。對于涉及重大經濟合同、重要文件等用印事項，應進行嚴格的審核和審批。3.登記：印章保管人在使用印章前，應對用印申請進行審核，確認審批手續齊全后，在《印章使用登記簿》上進行登記，記錄用印日期、申請人、用印事項、文件名稱、文號、用印份數等信息。4.用印：印章保管人應在用印申請和相關文件上加蓋印章，并確保印章清晰、端正，與用印申請內容一致。用印完成后，應將印章妥善保管。5.存檔：用印完成后，印章保管人應將《印章使用申請表》、相關文件及用印憑證等資料整理歸檔，以備查閱。（三）特殊情況用印1.緊急情況：如遇緊急情況，無法按照正常審批流程用印時，經電話請示相關領導同意后，可先行用印，但事后應及時補辦審批手續。2.異地用印：因業務需要在異地用印的，應通過傳真、掃描等方式將用印申請及相關文件發送至銀行總部或當地分支機構，按照當地用印審批流程進行審批，審批通過后，由當地分支機構的印章保管人負責用印。六、印章的停用與銷毀（一）印章停用1.原因：印章因機構撤并、業務調整、印章損壞等原因不再使用時，應及時辦理停用手續。2.停用通知：綜合管理部門應發布《印章停用通知》，明確停用印章的名稱、停用日期等信息，并發送至各相關部門和機構。3.印章回收：印章保管人應在收到停用通知后，及時將停用印章交回綜合管理部門。綜合管理部門應對回收的印章進行核對，確認無誤后辦理交接手續。（二）印章銷毀1.審批：對于需要銷毀的印章，由綜合管理部門填寫《印章銷毀申請表》，詳細說明印章名稱、停用原因、銷毀方式等信息，并經部門負責人審核、分管領導批準。2.銷毀方式：印章銷毀應采用安全、可靠的方式進行，如粉碎、熔毀等，確保印章無法恢復使用。對于重要印章的銷毀，可邀請審計部門、紀檢監察部門等相關人員進行監督。3.銷毀記錄：印章銷毀過程中，應安排專人進行記錄，記錄銷毀時間、地點、參與人員、銷毀方式等信息，并形成《印章銷毀記錄》。銷毀記錄應作為印章管理檔案的重要組成部分，長期保存。七、印章管理的監督與檢查（一）內部審計監督銀行內部審計部門應定期對印章管理情況進行審計檢查，重點檢查印章管理制度的執行情況、印章保管和使用的合規性、審批流程的完整性等。對于發現的問題，應及時提出整改意見，并跟蹤整改落實情況。（二）紀檢監察監督紀檢監察部門應加強對印章管理的監督，對印章管理中的違規違紀行為進行嚴肅查處。對于違反印章管理制度，給銀行造成損失或不良影響的，應依法依規追究相關人員的責任。（三）定期檢查與不定期抽查綜合管理部門應定期對印章保管和使用情況進行檢查，檢查內容包括印章存放是否安全、使用審批是否規范、登記記錄是否完整等。同時，應不定期對印章管理情況進行抽查，及時發現和解決存在的問題。八、違規處理（一）違規行為界定1.未經審批擅自使用印章：未按照規定流程申請和審批，私自使用印章。2.超范圍使用印章：將印章用于規定使用范圍以外的事項。3.印章保管不善：因保管人疏忽，導致印章丟失、被盜、損壞或擅自將印章交予他人使用。4.偽造、變造印章使用記錄：故意偽造印章使用申請、審批記錄等相關資料。5.其他違規行為：違反本制度規定的其他印章管理行為。（二）處理措施1.批評教育：對于初次違規且情節較輕的，給予批評教育，責令改正。2.經濟處罰：對違規行為造成一定經濟損失的，根據損失程度給予相應的經濟處罰，處罰金額從違規責任人工資、獎金中扣除。3.紀律處分：對于違規情節較