理財(cái)規(guī)劃服務(wù)協(xié)議編號(hào)：__________

甲方（服務(wù)提供方）：XXX理財(cái)規(guī)劃有限公司

地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號(hào)

乙方（服務(wù)接受方）：張三

地址：XX省XX市XX區(qū)XX路XX號(hào)

合同目的及背景：

鑒于甲方具備豐富的理財(cái)規(guī)劃經(jīng)驗(yàn)，乙方希望獲得專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，雙方本著平等互利的原則，經(jīng)友好協(xié)商，達(dá)成如下協(xié)議。本協(xié)議旨在明確雙方的權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任，以確保理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的順利實(shí)施。

雙方的責(zé)任和義務(wù)：

甲方責(zé)任和義務(wù)：

1.提供專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定合理的理財(cái)規(guī)劃方案。

2.定期向乙方提供理財(cái)規(guī)劃報(bào)告，包括投資組合分析、風(fēng)險(xiǎn)提示、收益預(yù)測(cè)等內(nèi)容。

3.保護(hù)乙方個(gè)人信息的安全，未經(jīng)乙方同意不得向任何第三方泄露。

4.嚴(yán)格按照乙方授權(quán)進(jìn)行投資操作，確保投資決策的合法性和合規(guī)性。

5.在協(xié)議有效期內(nèi)，如因市場(chǎng)波動(dòng)或其他不可抗力因素導(dǎo)致乙方投資損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

乙方責(zé)任和義務(wù)：

1.向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的個(gè)人財(cái)務(wù)信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)和負(fù)債情況。

2.按照甲方的建議進(jìn)行投資操作，不得擅自更改投資策略。

3.如有特殊情況需要調(diào)整投資方案，應(yīng)及時(shí)通知甲方，并由雙方共同協(xié)商解決方案。

4.按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用，如有逾期，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

5.遵守國(guó)家有關(guān)投資理財(cái)?shù)姆煞ㄒ?guī)，不得從事違法投資活動(dòng)。

雙方權(quán)利：

1.甲方有權(quán)要求乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確的財(cái)務(wù)信息，以保障理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的準(zhǔn)確性。

2.乙方有權(quán)要求甲方按照協(xié)議約定提供專業(yè)、及時(shí)的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)。

3.雙方均有權(quán)對(duì)對(duì)方的違約行為提出異議，并要求對(duì)方承擔(dān)違約責(zé)任。

雙方義務(wù)：

1.雙方應(yīng)本著誠(chéng)信、公平的原則履行協(xié)議約定的義務(wù)。

2.雙方應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)，不得利用協(xié)議從事任何違法活動(dòng)。

3.雙方應(yīng)相互尊重，妥善解決合同履行過(guò)程中出現(xiàn)的爭(zhēng)議。

合同金額與支付方式：

本協(xié)議約定的合同總金額為人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整），具體分為以下兩部分：

1.服務(wù)費(fèi)用：人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整），作為甲方提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的報(bào)酬。

2.預(yù)付資金：人民幣_(tái)_____元（大寫：______元整），作為乙方預(yù)付給甲方用于購(gòu)買理財(cái)產(chǎn)品或支付相關(guān)手續(xù)費(fèi)的款項(xiàng)。

支付方式如下：

1.服務(wù)費(fèi)用支付：

（1）乙方應(yīng)在簽訂本協(xié)議后____個(gè)工作日內(nèi)，向甲方支付全部服務(wù)費(fèi)用。

（2）支付方式：乙方可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金或雙方約定的其他方式支付。

（3）甲方收到乙方支付的款項(xiàng)后，應(yīng)向乙方出具收據(jù)或發(fā)票。

2.預(yù)付資金支付：

（1）乙方應(yīng)在簽訂本協(xié)議后____個(gè)工作日內(nèi)，向甲方支付預(yù)付資金。

（2）支付方式：乙方可通過(guò)銀行轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金或雙方約定的其他方式支付。

（3）甲方收到乙方支付的預(yù)付資金后，應(yīng)向乙方出具收據(jù)或發(fā)票。

額外費(fèi)用處理：

1.在合同履行過(guò)程中，如因市場(chǎng)波動(dòng)、政策調(diào)整等不可抗力因素導(dǎo)致額外費(fèi)用的產(chǎn)生，雙方應(yīng)友好協(xié)商，按照實(shí)際情況分?jǐn)傎M(fèi)用。

2.任何額外費(fèi)用的支付，均需在產(chǎn)生后____個(gè)工作日內(nèi)由乙方支付給甲方，并按原支付方式執(zhí)行。

如乙方未按時(shí)支付款項(xiàng)，甲方有權(quán)暫停或終止服務(wù)，并要求乙方支付逾期支付的利息，利率按中國(guó)人民銀行同期貸款利率計(jì)算。如因乙方原因?qū)е录追綋p失，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。

違約與爭(zhēng)議解決機(jī)制：

一、違約責(zé)任

1.若甲方未按協(xié)議約定提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，或提供的服務(wù)不符合約定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)，乙方有權(quán)要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任，包括但不限于退還已收取的費(fèi)用，并支付違約金。

2.若乙方未按協(xié)議約定支付款項(xiàng)，甲方有權(quán)要求乙方支付逾期付款的利息，并承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。

3.若因甲方原因?qū)е乱曳酵顿Y損失，甲方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，包括但不限于賠償損失金額和支付違約金。

4.若雙方發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)根據(jù)以下條款解決：

二、爭(zhēng)議解決

1.爭(zhēng)議解決方式：雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決爭(zhēng)議，如協(xié)商不成，可采取以下方式之一解決：

a.訴訟：任何一方可向合同簽訂地或甲方所在地人民法院提起訴訟。

b.仲裁：雙方同意將爭(zhēng)議提交至中國(guó)XX仲裁委員會(huì)進(jìn)行仲裁，仲裁裁決為終局裁決，對(duì)雙方均有約束力。

2.爭(zhēng)議解決的法律適用：本協(xié)議的簽訂、效力、解釋、履行、爭(zhēng)議的解決均適用中華人民共和國(guó)法律。

3.管轄法院：如選擇訴訟解決爭(zhēng)議，雙方同意由合同簽訂地或甲方所在地人民法院作為管轄法院。

4.爭(zhēng)議解決費(fèi)用：爭(zhēng)議解決過(guò)程中產(chǎn)生的費(fèi)用，包括但不限于律師費(fèi)、仲裁費(fèi)等，由敗訴方承擔(dān)，除非法律另有規(guī)定。

三、違約金及賠償

1.違約金：如一方違約，應(yīng)向守約方支付相當(dāng)于合同金額一定比例的違約金，具體比例由雙方協(xié)商確定。

2.賠償：若違約行為給對(duì)方造成損失，除支付違約金外，還應(yīng)賠償對(duì)方因此遭受的實(shí)際損失。

四、協(xié)議的變更與解除

1.本協(xié)議的任何變更或解除，均需雙方書面同意，并簽訂書面協(xié)議。

2.如因不可抗力導(dǎo)致本協(xié)議無(wú)法履行，雙方可協(xié)商解除協(xié)議，互不承擔(dān)違約責(zé)任。

五、通知

1.除非另有約定，任何一方發(fā)出的通知應(yīng)以書面形式，通過(guò)掛號(hào)郵件或快遞送達(dá)對(duì)方地址，或以雙方約定的其他方式送達(dá)。通知自送達(dá)對(duì)方之日起生效。

附則：

一、生效條件

本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。本協(xié)議的生效以乙方支付首期服務(wù)費(fèi)用為前提條件，甲方收到乙方支付的服務(wù)費(fèi)用后，本協(xié)議正式生效。

二、有效期

本協(xié)議的有效期為______年，自協(xié)議生效之日起計(jì)算。協(xié)議期滿后，如雙方無(wú)異議，可協(xié)商續(xù)簽。

三、變更與終止條款

1.變更：本協(xié)議的任何變更需經(jīng)雙方書面同意，并簽訂書面補(bǔ)充協(xié)議。未經(jīng)雙方同意，任何一方不得擅自變更協(xié)議內(nèi)容。

2.終止：本協(xié)議在以下情況下可終止：

a.雙方協(xié)商一致，簽訂書面終止協(xié)議；

b.一方違約，另一方在收到違約通知后____個(gè)工作日內(nèi)未采取補(bǔ)救措施，或違約行為致使協(xié)議無(wú)法繼續(xù)履行；

c.因不可抗力導(dǎo)致協(xié)議無(wú)法履行，雙方協(xié)商一致解除協(xié)議；

d.本協(xié)議約定的其他終止情形。

3.終止后的處理：

a.雙方應(yīng)立即停止履行各自的權(quán)利和義務(wù)；

b.甲方應(yīng)退還乙方尚未支付的服務(wù)費(fèi)用；

c.雙方應(yīng)妥善處理終止協(xié)議產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

四、通知

1.本協(xié)議項(xiàng)下的通知，應(yīng)以書面形式發(fā)送至雙方約定的地址或電子郵箱。

2.通知自發(fā)送之日起生效，如以快遞方式發(fā)送，自快遞發(fā)出之日起生效。

五、不可抗力

1.不可抗力指因自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、政府行為等不可預(yù)見、不可避免、不可克服的客觀情況。

2.發(fā)生不可抗力事件時(shí)，雙方應(yīng)立即通知對(duì)方，并采取一切必要措施減輕損失。

3.不可抗力事件持續(xù)期間，雙方均可暫停履行本協(xié)議，直至不可抗力事件結(jié)束。

六、其他

1.本協(xié)議未盡事宜，雙方可另行協(xié)商解決。

2.本協(xié)議一式兩份，甲乙雙方各執(zhí)一份，具有同等法律效力。

3.本協(xié)議簽訂后，任何一方不得擅自復(fù)制、泄露協(xié)議內(nèi)容。

七、爭(zhēng)議解決

本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。如發(fā)生爭(zhēng)議，雙方應(yīng)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均可向合同簽訂地或甲方所在地人民法院提起訴訟。

附件：

1.理財(cái)規(guī)劃需求文檔：詳細(xì)列明乙方財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等，作為甲方制定理財(cái)規(guī)劃方案的依據(jù)。

2.理財(cái)規(guī)劃方案：包括但不限于投資組合、風(fēng)險(xiǎn)控制措施、收益預(yù)測(cè)等內(nèi)容，由甲方提供。

3.投資產(chǎn)品說(shuō)明書：甲方推薦的理財(cái)產(chǎn)品說(shuō)明書，包括產(chǎn)品特點(diǎn)、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)、預(yù)期收益等。

4.乙方身份證復(fù)印件：用于證明乙方身份，確保協(xié)議的合法有效性。

5.乙方銀行賬戶信息：用于服務(wù)費(fèi)用和預(yù)付資金的支付。

6.簽訂本協(xié)議的授權(quán)委托書：如乙方委托他人簽訂本協(xié)議，需提供授權(quán)委托書。

7.其他相關(guān)文件：根據(jù)實(shí)際情況，可能包括稅務(wù)證明、資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告等。

簽字、蓋章及日期：

甲方（服務(wù)提供方）：

負(fù)責(zé)人簽字：________