中國工商銀行批量代理業務數據傳輸優化

代發工資業務培訓Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.目錄業務背景及特點我們今天主要學習的內容。客戶端程序21Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.業務背景現行代理業務系統，企業客戶提供給網點的多為明文文件，容易產生柜員篡改數據風險。文件上送后需經過省行服務器落地后才送數據中心處理，落地環節多。對帳號重復入賬、單筆金額較大的情況無法進行識別和提示。為了解決這些問題，總行建立了新的批量代理業務數據處理系統，以進一步提升我行代理業務的操作風險防范水平，為客戶提供安全可靠的批量代理業務處理途徑，降低我行金融風險，提高客戶滿意度，促進代理業務持續健康發展。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.特點一使用企業客戶端制作文本、加密、解密新系統只支持加密文件上送。企業客戶通過客戶端程序制作符合我行標準的代發工資文件并加密。加密方式可選擇普通壓縮加密或客戶證書（USBKey）簽名加密。回盤文件也為加密文件。企業客戶使用客戶端對回盤文件進行解密并查看處理結果。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.特點二使用瀏覽器方式進行文件上送用戶通過統一認證系統登陸新代理業務網點端。通過瀏覽器操作申請客戶證書、上送代發工資數據、查詢處理結果、下載回盤數據。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.特點三減少數據落地處理環節網點提交的代發工資業務數據，將直接傳輸至數據中心，不再經過一級分行服務器進行落地處理。減少了數據落地處理環節，有利于防范操作風險。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.特點四數據上傳授權控制代理業務操作員進行文件上傳操作時，系統要求授權，雙人共同辦理。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.特點五賬號與戶名關系核對支持對數據中的賬號（卡號）與戶名自動進行核對，若不匹配，則不對該條記錄進行賬務處理。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.簡單流程企業財務人員使用企業客戶端制作代發工資文本并簽名加密網點經辦人員通過瀏覽器上送企業送來的代發工資文本數據中心服務器通過瀏覽器查詢處理情況并下載回盤文件使用企業客戶端對回盤文件解密并查看處理結果Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序安裝和界面單位信息管理代收/付文本生成上送數據加密回盤處理處理標志維護進入進入進入進入進入進入Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序安裝1、初次安裝將完整版解壓—〉將升級包解壓覆蓋完整版中的文件—〉執行SETUP.EXE安裝安裝完成后，雙擊桌面圖標運行程序。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序界面Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-單位信息管理新增單位信息1565代理業務檔案（柜面）查詢、修改、刪除單位信息注意事項Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.1565代理業務檔案1565畫面“代理業務編號”、“代理業務種類”、“代理業務帳戶帳號”需提供給客戶，錄入客戶端單位信息中。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-單位信息管理（新增）首次進入客戶端程序，單位信息是空的，必須要新增單位信息后，才能進行后續一系列操作。點擊“單位信息管理”選項卡進行操作。②根據銀行提供的資料錄入③代發工資（代付）選“借”④錄完，點“增加”新增單位信息①客戶自行設定Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-單位信息管理（維護）可對已有的單位信息進行查詢、修改、刪除“查詢”按鈕可快速定位選擇某條記錄，在右側單位信息欄修改好相關內容后，點“修改”，左側的記錄自動更新選擇某條記錄，點“刪除”，確認后刪除成功點“取消”，將右邊單位信息內容清除Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-單位信息管理（注意事項）注意事項：“編號”和“單位名稱”不會添加入生成的文本中，可不和代理業務檔案一致。“代理業務賬戶賬號”、“代理業務編號”、“代理業務種類”，必須和1565代理業務檔案內容完全一致。代發工資“借貸標志”選“借”。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-代收/付文本生成手工制作方式員工/客戶管理批量導入金額錄入重復帳號追加錄入進度存取格式轉換制作方式文件格式管理格式轉換送銀行數據清單打印Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-文本生成（手工制作）客戶使用客戶端進行員工信息、帳號、金額手工錄入并生成工行標準的代發工資文本格式（代付文本）。適合員工較少的企業客戶使用。支持員工帳號信息批量導入。金額需手工一筆筆錄入。支持重復帳號追加。支持金額錄入進度存取。可選擇是否生成核對戶名文本。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-員工/客戶管理（新增）點擊“員工/客戶管理”選項卡，選擇相應的代理業務編號，輸入員工編號、姓名、賬號/卡號進行員工/客戶信息新增。④錄完，點“增加”新增員工/客戶信息①客戶自行錄入②如需核對戶名則需錄入正確的姓名③錄入代發工資卡/帳號Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-員工/客戶管理（維護）可對已有的員工/客戶信息進行查詢、修改、刪除“查詢”按鈕可快速定位選擇某條記錄，在右側員工/客戶信息欄修改好內容后，點“修改”，左側的記錄自動更新選擇某條記錄，點“刪除”，確認后刪除成功點“取消”，將右邊輸入項內容清除Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.點擊查看導入文件要求客戶端程序-員工/客戶管理（批量導入）提供員工/客戶信息批量導入功能，導入的文件要求為我行特定格式。點擊“批量導入”按鈕點“瀏覽”選擇導入文件點“導入”執行操作Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-員工/客戶管理（注意事項）注意事項：“員工編號”不會添加入生成的文本中，客戶自行錄入。錄入時，“員工編號”、“賬號/卡號”不能重復。批量導入時，如出現導入錯誤的記錄，則會在導入文件所在同一目錄生成icbcerrlist_文件名.txt，客戶可打開查看錯誤原因。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-金額錄入（原始文件生成）點擊“金額錄入”選項卡，選擇相應的代理業務編號，錄入金額信息，生成代理業務原始文件，文件為txt文檔。金額錄入完畢，點“生成送銀行文件”，生成工資數據Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-金額錄入（重復帳號追加）如對某員工需要多筆入賬，在金額錄入界面，點擊選中該員工記錄，點擊鼠標右鍵彈出快捷菜單，選擇“追加”，即能追加多一筆該員工的記錄。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-金額錄入（錄入進度存取）在“金額錄入”界面，點擊菜單欄中的“文件”，可保存當前進度，或調入之前保存的進度，進度文件后綴為”.bin”。將進度保存到當前打開的文件中，否則另存為新文件將進度另存為新文件打開之前保存的進度文件先詢問是否保存當前進度，然后重新選擇代理業務編號新建進度Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-金額錄入（注意事項一）注意事項：生成原始文件，文件名由程序自動生成，文件名規則為：“9位代理業務編號”+”8位日期”+”3位序號”，共20位數字。請提醒客戶上送的文件名必須遵循該規則，否則無法上送。客戶只可修改其中的“日期”和“序號”，不要擅自更改“代理業務編號”和破壞文件名規則。生成的原始txt文檔為明文文件，需要使用客戶端軟件“數字簽名”或“加密壓縮”成密文文件后，才能進行上傳處理。代理業務編號日期序號Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-金額錄入（注意事項二）注意事項：如需對同一帳戶重復入賬，可在金額錄入時使用“追加”功能。可保存和恢復金額錄入進度。生成原始文件時，可選擇是否核對戶名。生成的原始文檔為txt文檔，可使用客戶端軟件“清單打印功能”選擇該文檔進行明細清單打印。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-文本生成（格式轉換）用于客戶將自己制作的代發工資文件格式轉換成工行標準的代發工資文本格式（代付文本）。目前程序支持三種文件格式的轉換（定長TXT、變長TXT、EXCEL）。適合大量員工的企業客戶使用。初期需要進行文件格式設置。可選擇是否生成核對戶名文本。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-文件格式管理（EXCEL）首先進行自定義格式文本的設置，才能進行格式的轉換。EXCEL格式管理如下：Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-文件格式管理（變長TXT）變長TXT格式管理：12345678Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-文件格式管理（定長TXT）定長TXT格式管理：Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-文件格式管理（注意事項）注意事項：文件格式管理，“金額單位”選擇分時，源文件金額項不能輸入小數點。“過濾零金額”選擇“是”，源文件的零金額記錄將不會生成到工資文本中。“起始行”和“結束行”不包含標題行和合計行，且其之間不允許有空行。如果需核對戶名，則需定義戶名的位置。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-格式轉換（EXCEL）選擇代理業務編號、源文件進行格式轉換。EXCEL格式如下：Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-格式轉換（變長TXT）選擇代理業務編號、源文件進行格式轉換。變長TXT格式如下：Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-格式轉換（定長TXT）選擇代理業務編號、源文件進行格式轉換。定長TXT格式如下：Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-格式轉換（注意事項）注意事項：格式轉換生成原始文件，文件名由程序自動生成，客戶只可修改其中的“日期”和“序號”，不要擅自更改“代理業務編號”和破壞文件名規則。格式轉換生成的原始txt文檔為明文文件，需要使用客戶端軟件“數字簽名”或“加密壓縮”成密文文件后，才能進行上傳處理。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-送銀行數據清單打印點擊“打印清單”選項卡，數據種類選擇“送銀行數據”，可對“工資原始文本”進行清單打印。選擇“送銀行數據”，打印待處理文本清單選擇未加密前的原始文本選擇”打印”進行清單打印預覽Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-送銀行數據清單打印（注意事項）注意事項：打印“送銀行數據清單”，選擇的文件為企業客戶端生成的原始txt文件，而不是加密后的文件。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-上送數據加密1565設置企業簽名標志上送數據加密普通壓縮加密數字簽名加密Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.1565設置企業簽名標志根據客戶選擇的加密方式對1565代理業務檔案“企業簽名標志”進行設置。1、數字簽名加密：1-有簽名2、普通壓縮加密：0-沒有簽名Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.選擇菜單中“文件加密壓縮”功能，選擇原始文本進行加密，壓縮加密后文件后綴名為“.zip”。客戶端程序-普通壓縮加密Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.選擇菜單中“數字簽名”功能，提示插入USBKEY，選擇原始文本進行簽名加密，數字簽名后文件后綴名為“.sgn”。客戶端程序-數字簽名加密Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-上送數據加密（注意事項）注意事項：請注意1565代理業務檔案中的“企業簽名標志”設置和客戶要求一致，并提醒客戶使用對應的加密方式。上送數據加密時，自動生成和原始文件同名的加密文件。提醒客戶不要改變加密后的文件名。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-回盤處理回盤文件解密回盤清單打印回盤回寫處理Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-回盤文件解密返傳文件是經過加密的，須通過客戶端程序解密。選擇菜單中“返傳文件解密”功能，先選擇返傳文件，彈出“另存為”框，不改變文件名保存，提示解碼成功。解碼后的返傳文件可以使用“打印清單”功能打印清單。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-回盤文件解密（注意事項）注意事項：提醒客戶拿到返傳文件后，要使用客戶端軟件解密后才能打印返傳數據清單。請注意提醒客戶對返傳文件解密保存時，不要變更解密后的文件名，和未解密文件同名即可。Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-回盤清單打印點擊“打印清單”選項卡，數據種類選擇“返回數據”，可對“回盤文件”進行清單打印。選擇“返回數據”，打印已處理文本清單選擇解密后的返回文本選擇”打印”進行清單打印預覽Evaluationonly.CreatedwithAspose.Slidesfor.NET3.5ClientProfile.Copyright2004-2011AsposePtyLtd.客戶端程序-回盤清單打印（注意事項）注意事項：打印“返回數據清單”，選擇的文