樣式定義：目錄1：字體：-.4左,行距：1.5倍

檸電制表位：22.95字符，居中+40.07字符，

左對齊

某地區業務管理及管理知識操作規程帶格式的：牟MJ：2厘米

—同城票據交換業務操作規程

1業務概述

同城票據交換是為了滿足收、付款人在同一城市或者規定區域但不在同一行處開戶的企

事業單位與個人之間辦理資金清算的需要，由升戶銀行將有關的結算票據持往指定場所相互

交換代收、代付票據,相互交換清算資金頭寸的金融行為，是商業銀行間結算工作的一項重要內

容。同城票據交換由當地人民銀行統一組織實施與管理，通過交換票據方式并按照人行有關

規定在同一票據交換區域辦理各商業銀行與金融機構之間各類款項的票據資金清算。同城交

換與行內匯劃、大頷實時、小額批量并稱之資金匯劃的四種渠道。當收款人或者付款人在本

地他行萬戶時，客戶可選擇同城交換渠道辦理資金的結算。

由于各地人民銀行對票據交換規定是完全不一致的，本現程以京津冀地區察交有關規定

修訂，各地可參考本規程，結合當地人行具體規定制定實施細則。

2有關規定

1.支票、銀行匯票、銀行木票、特種轉賬憑證、信匯、進賬單、托收憑證、稅單等遵循

各地人民銀行規定的同意參加同城交換業務的各類票據，統稱之交換票據。托收憑證有關業

務處理見《委托收款、托收承付操作規程》,

2.印章的管理與使用

1）同城清算專用章：屬重要業務印章。按當地人行要求的式樣統一進行刻制，由清算處

理由保管與使用，在提出的票據上加蓋。

2）交換場次戳記（如“一交”、“二交”交非重要業務印章。根據當地人行的規定刻制

并使用。若當地人民銀行的同城清算專用章上有反映參加場次的內容，則不需要交換場次戳

記：否則在提出的票據上需要加蓋交換場次的踐記。由清算處理崗保管與使用。

3.同城票據交換資金清算時，與人行的資金清算通過清算行在人行開立的清算賬戶完成,

行內各作]接參與者與清兌行的資金清算通過其在省行開立的清算賬戶來完成。

帶格式的：字體顏色：紅色]

4.參加票據交換的機構務必堅持““及時處理、差額清算；先借后貸、收妥抵用：銀行不

予墊款”的原則。比如：收、付款根行之間受理支票，在提交開戶行以后要等銀行通過內部

賬務處理（或者票據清算）將款項從出票人賬戶付出，并收入持票人賬戶后才能抵用。

5.收妥抵用票據退票規定

I）每日只進行一場交換清算的，隔日務必退票。隔日未退票的，提出行于隔日清算完畢

后（即提出票據后第二天清算完畢后）入賬。

帶格式的：字體頷色：紅色]

2）,好日進行二場交換清算的，隔場務必退票。隔場未退票的，提出行于提出票據篇第二

場清算完畢后入賬。

3）超過規定的退票時間后不同意退票。（上午10:30之前，下午4:00之前）

6.轉銷模式

交按行關于提出借記票據的轉銷處埋，分為自動轉銷模式與手工轉銷模式。

I）自動轉銷模式：系統預先保護《同城交換名冊》，對本交換行與對方交換行參加的交

換場次進行保護。提出票據后，系統白動根據交換日期、本交換行與對方交換行參加的交換

場次的組合（2-2、1/、2/或者1.2）、交換軋差等要素，計算確定提出票據的轉銷時機。轉

銷時機到，系統自動對滿足條件的提出票據做轉銷的賬務處理。

適用于實行不同意隔場退票、提出借記票據轉銷時間為隔場、交換場次每口固定且交換

資金清熨次數與場次匹配的同城票據交換區域，

公司業務系統對轉銷模式進行參數化設置，我行具有同城票據交換資格的營業機構，可

根據所參加的票交所的實際情況選擇設定轉銷模式。設定自動轉銷模式的，系統在交換場次

切換后，自動對滿足條件的票據進行轉銷的賬務處理。

交換場次切換由人工發起，關于提入票據尚未處理完畢的，系統操縱不得切換場次。

2）手工轉銷模式：由操作員根據實際情況人工確認提出票據的轉銷時間。人工確認提出

票據的轉銷要素布?：交換日期、交換場次、對方行交換場次。

適用于人行對提入票據的退票時間無嚴格要求、提出借記票據轉銷時間固定或者不固定、

交換場次資金清算次數不匹配的同城票據交換區域。

交換場次切換由人工發起，能夠跳空場次切換：對提入未處理憑證不進行操縱，仍能夠

進行場次切換.

7.崗位分離制度

辦理同城票據交換，實行經辦員、復核員.票據交換員（清和處理崗）三分邕，相互制

約，不得兼崗混崗。票據交換員不得兼管客戶賬戶、系統內往來賬戶、同業往來賬戶、其他

應付款等過渡賬戶的張務處理與對賬：不得兼管業務專用章與重要空片憑訐.

8.其他規定

遵照當地人民銀行的規定執行。

3基本要求

1.各行要根據當地人行要求，制定票據交換管理規定。對提出提入票據的操縱、進出交

換場地、交換時間、交換人員身份確認、票據交接簽收手續、特殊情況處理等作出明確規定。

凡進出本營業網點的交換票據?律由指定專人負責受理、登記、交接。

2.認真核對有關印章

提出行對提出交換的憑證要認真審查、亞核，無誤后，按規定加蓋有關印章，并附提出

票據交換清單：提入行對提入憑證要審在核對是否加蓋規定的有關印章，無誤后才能進行賬

務處理。

3.加強交換票據審核與管理

對提出、提入的貸方憑證務必認真逐筆核對清單上的收付款單位賬號、金額，保證原始

憑證與消單上的內容相符，防止作案分子偷換憑證；認真核對?憑證要素，防止錯提：嚴密交

換票據交接手續，住裝包前或者拆包后要認真核對清單與票據實物是否相符，防止空提。

對交換的票據務必密封或者裝包加鎖并按規定進行存放保管，不得將交換的票據帶回家

中，不得委托他人代理交換，不得在交換途中辦理與交換無關的事宜。如委托專業公司代為

傳遞票據交換包的，應與公司簽訂協議，明確五任，并建立交接登記簿，嚴密交接簽收手續。

交換人員應定期檢查交換包是否完好無損，并妥善保管與使用交換包，確保票據、憑證不被

損壞或者丟失。

4.同城票據交換務必將收受的票據按場次全部提出交換，不得截留積樂，不得擅自涂改、

更換票據及附件內容：代收他行票據務必保證收妥抵用，未收妥款項不得提早簽發進賬單回

單。

5.遵守查詢查付制度。對出現的出數正常退票范圍外的票據與清單上的賬號不符、金額

不符、空提、清單涂改、提入貸方憑證無有關印章等情況務必查詢。查詢查付務必堅持有屣

必查、態必完全，有杏必豆、更必詳庫的原則,

6.進展趨勢：實行集中處理提回票據的處理模式

1）對提回的票據原則上不返回原開戶行處理，有條件的行應集中處理提回票據；實行集

中處理提回票據的，應做好工作場地、工作人員的管理，確保賬務不錯不亂。

2）亮回票據集中處理模式，指營運中心（業務集中處理中心）對其所轄同城票據交換區

域內的所有網點的提回票據做集中、統一處理，以大幅降低管理與運營成本，提升其會計結

算業務集約化經營與扁平化管理的水平。

3）交換提回的票據由營運中心操作員按規定進行審核，確保提回票據的真實性、合法性、

完整性與準確性。審核無誤后，按提入行交換號、收付款方、業務種類分別進行處理。

4操作流程

4.1交換提出

交校票據的提出，是由經辦柜員在受理支柒、銀行木漿、銀行匯票、銀行承兌匯票、信

匯等業務時，通過不一致的交易，分別選擇“交換提出”渠道辦理的。通過交換提出，將票

據提到交換所。

4.1.1客戶填單

辦理支票、銀行本票、銀行匯票與銀行承兌匯票付款、儲蓄往來處理時，需填“進賬單”

（一式三聯）：辦理匯兌匯出業務需填“信匯憑證”（一式四聯）：辦理其他轉賬時，需填

特種轉賬憑證。同時提交相應的票據。

4.1.2經辦柜員審核

收到客戶樨交的需通過同城交換提出的票據后，應按規定講行審核。審核的要緊內容為：

1.票據與結算憑證是否按中國人民銀行統一規定印制。

2.票據與結算憑證的填寫是否按規定記載，記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、

收款人名稱不曾更換，其他記載事項更換的是否己由原記載人簽章證明。

3.票據與結算憑證的大小寫金額是否一致，憑證上下聯次金額是否相符。

1.背書轉讓的票據是否在規定的范圍內轉讓，其背書是否連續,簽率是否符合規定，背

書使用粘單的是否按規定在粘接處簽章。

5.對不一致票據與結算憑證還應對其特性方面進行審核。具體可參見有關業務的操作規

程。

4.1.3系統錄入及實物傳遞

本部分僅介紹基本流程，具體操作見匯票、本票、支票等業務有關規程。

1.經辦柜員（指A柜或者B柜，下同）

經辦員審核無誤后，根據不一致的票據種類，選擇口司用［06002活期存款支取］、（0W01活

期存款存入］、［06204銀行木票付款］、I06I05銀行匯票代理付款］、［07303銀行承兌匯票

付款卜［08001匯兌匯出］［06205銀行本票超期付款卜［06003其他轉賬卜［06005儲蓄往來交

易）等交易，交易方式或者匯劃途徑選擇“交換提出”，同時輸入關鍵要索，打印“內部通用憑

證"。記賬交易成功后，系統自動登記同城票據提出登記簿，票據交換狀態顯示為“待提出

2.復核柜員

Ctrl+R”調用［發核］交易，輸入該宅業務的“前臺流水號”，輸入布.關必錄事項。在票據、

憑證相應聯次卜加羔桐同名者.交經辦員。若提出借方憑證,不需好核.

3.經辦柜員

1）經辦柜員在票據、憑證相應聯次上加蓋“受理憑證專用章"，交客戶留存。若提出貨

方票據，則在相應票據上蓋“轉訖章”作當天業務檔案留存。

帶格式的：字體顏色：紅色

2）每日定時，調用［同城票據交換清單打印］交易，選擇打印“提出交換票據核對表"，將

▲

各類票據憑證與“提出交換票據核對表”一并交票據交換員。

4.票據交換員（指D柜，即清算處理崗，下同）

1）1攵齊本機構經辦柜員交來的票據與“提出交換票據核對表”核對無誤后，調用［10101

交換提出］交易，根據交易界面提示輸入“交換所號”“提出交換日期”“提出交換場次”等信

息“交換狀態”選擇“待提出”界而反顯所有待提出的票據信息，逐筆核對系統記錄的信息

與實物信息一致后，將改變票據的提出狀態為“已提出”。如今，“同城票據提出登記簿”中，

票據交換狀態為“已提出

.2）調用［14002同城票據交換清單打印）交易，打印”匯總機構提出清單”，與留檔的票據、帶格式的：字體顏色：紅色

進帳單一起作為當天業務檔案留存。

3）當地票據交換所，使用清分機要求打碼的，票據交換員應按要求進行打碼，并打印提

出批數卡、總控卡等（具體參照當地人行規定b按照當地人行的要求在提出票據上加蓋“同

城票據清算專用章”。

5.業務管理平臺業務管理員

當地票據交換所要求進行電子數據傳遞的，需在本行系統內導出提出的電子信息，使用

磁盤傳遞或者網絡傳輸的形式上報人民銀行。業務管理員調用［05002交換票據文件導出］交

易，在主機生成提出文件，文件名編寫規則：BERGTOUT.9位機構.8位日期2位場次。

6.票據交換員

1）校當地人行規定封裝交換包，并在“同城票據交換交接登記簿”上登記本次提出票據

的“交接日期”、“交接時間”、“封袋鎖扣號碼”等全面信息，簽字蓋章。

2）當地人行要求電子數據傳遞的，交換員將符合當地人民銀行規定的提出文件以磁盤或

者網絡方式提出。

4.1,4會計分錄

L支行提出借方憑證時，摘要為：提出借方憑證

借：跨行清算資金往來一同城票據交換

貸：其他應付款一同城票據交換一提出戶

2.支行提出貸方憑證時：

摘要為：提出貸方憑證

借：單位活期存款一XX活期存款一本金

貸：跨行清算資金往來一同城票據清算

4.2交換提入

4.2.1實物傳遞

I.交換員

票據交換員收到交換包后，檢查交換包包裝完好，在交接登記簿上簽收。打開交換包后，

檢查鎖扣號碼是否為袋內記錄的號碼，核對交換清單上票據張數、金額與提入票據明細清單

是否一致。對提入票據進行審核與驗印（貸方票據不需驗印），系統錄入，錄入完畢交經辦柜

員。

票據交換員收到交換提入的銀行匯票解訖通知聯后，進行審核并將銀行匯票解訖通知聯

進行驗印、核押，核對無誤后，在密押旁邊加蓋個人名章，并進行系統錄入，錄入完畢后交

經辦柜員。

4.2.2系統錄入

4.2.2.1手工提入

1.票據交換員：

票據交換員審核票據無誤后，調用［10001交換提入］交易，選擇數據來源，“1-手工”，假

如是正常提入，則票據來源選擇“正常”，若提入的是他行退票，票據來源選擇“退票”逐筆

錄入提入票據的全面信息后提交。系統自動登記“同城票據提入登記簿”。

4.2,2.2電子信息提入

1.管理平臺，業務管理員：

業務管理員調用［05004交換票據文件導出］交易，將收到磁盤文件或者通過網絡傳輸的文

件上送到主機，按照“BERGT」N.9位機構.8位日期2位場次”的規則編寫文件名。

2.票據交換員：

調用［10001交換提入］交易，根據數據來源，選擇數據來源：“2-磁盤”或者“3-聯網‘，輸入

“文件名稱”后，提交。系統自動登記“同城票據提入登記簿”。

4.2.3經辦人員審核

1.票據與結算憑證是否按中國人民銀行統一規定卬制。

2.票據與結算憑證的填寫是否按規定記載，記載的事項是否齊全，出票金額、出票日期、

,收款人名稱不曾更換，其他記載事項更換的是否已由原記載人簽章證明.

3.票據與結算憑證的大小寫金額是否一致，憑證上下聯次金額是否相符。

4.背書轉讓的票據是否在規定的范圍內轉讓，其背書是否連續，簽章是否符合規定，背

書使用粘單的是否按規定在粘接處簽章。

5.是否加蓋提出行同城清算專用章與其它當地人民銀行要求的章戳.

6.轉賬支票的簽章是否與預留印鑒相符。

7.對不一致票據與結算憑證還應對其特性方面進行審核。具體可參見有關業務的操作規

程。

4.3交換軋差

帶格式的：字體顏色：紅色

完成交換提入錄入后，調用［10002交換軋差］交易，將本場提入的票據頭寸與上?場提出

的票據頭寸進行軋差，與人行軋差報單軋差金額相核時

4.3.1系統錄入

1.票據交換員調用［10002交換軋差］交易，將系統軋差金額與人行軋差報單軋差金額相核

對。系級軋差金額=（提出借-提出貸）+（提入貸-提入借），若金額為負數，說明應扣我行在帶格式的；字體頷色：紅色

人行清算戶資金。

2.完成［1（X22交換孔差］交易后，如需對［10001交換票據提入］交易登記的票據進行修改,

則需先對［10002交換軋差］交易進行沖正，再進行修改。修改后需重新調用［10002交段軋差］

交易進行軋差確認。

3.當手工錄入的人行機差數與系統軋差數核對不符時，系統將提示是否選擇掛賬處理（掛

賬金額=人行乳差單金額一系統自動計算軋差數）。

4.掛賬后若宜明原因，通過具他轉賬］交易向相收客戶賬扣劃相應金額。

4.3.2會計分錄

I.支行（票據交換行）為清算行的處理

I）與人行軋差時，如為應收人行款，摘要為：收人行同城清算款

借：存放中央銀行款項-準備金

貸：跨行清算資金往來一同城票據清兌

與人行軋差時，如為應付人行款，摘要為：付人行同城清算款

借：跨行清算資金往來一同城票據清算

貸：存放中央銀行款項一準備金

2）軋差不符，先掛賬，如為應付款（客戶）時，摘要為：應付多余軋差款

借：跨行清算資金往來一同城票據清算

貸：其他應付款一待轉同城清算款

軋差不符，先掛賬，如為應收款時，摘要為：應收多余軋差款

借：其他應收款一待轉同城清算款

貸：跨行清算資金往來一同城票據清算

3）掛賬后，杳明原因需付客戶賬（對公賬戶〉時，摘要為：同城多余應付款入賬

借：其他應付款一待轉同城清算款

貸：單位活期存款一XX活期存款本金

掛賬后，查明原因需付客戶賬（儲蓄賬戶］時，摘要為：同城多余應付款入賬

借：其他應付款一待轉同城清算款

貸：行內資金往來一儲蓄往來

掛賬后，查明原因需收客戶賬（對公賬戶】時，摘要為：同城多余應收款入賬

借：單位活期存款一XX活期存款一本金

貸：其他應收款一待轉同城清算款

掛賬后，查明原因需收客戶賬（儲蓄賬戶）時，摘要為：同城多余應收款入賬

借：行內資金往來一儲蓄往來

貸：其他應付款一待轉同城清算款

2.二級分行營業部或者其他支行（票據交換行以外的行）為清算行的處理（略）

3.一級分行為清算行的處埋（略）

4.4退票

4.4.1提出票據退票

提出票據退票即我行提出的票據被他行退回。

4.4.1.1電話退票

3.4.1.1.1實物傳遞

當我行提出的他行票據，被他行退票時，根據當地人民銀行的規定，在規定的退票通知

時限內，由提入行負責采取電話、傳真或者網絡的形式，將票據的全面信息與退票理由通知

原票據提出行，等下一場次進行實物退票。票據交換員，確認票據確為本行提出，且未過人

民銀行規定的退票時限后，同意對方的信息，并【可笑對方已經收到退票信息。

票據交換員手工鎮制”退入票據電話記錄（通知單）"（一式三聯），加蓋支行網點“轉訖

章”與個人名章。將“退入票據電話記錄（通知單〉”的第一聯交前臺經辦柜員。

票據交換員在接收到的退票信息（傳真件或者網絡傳輸的打印件）上加蓋“轉訖球”與

“退入票據電話記錄（通知單）”第三聯一并儲存。

3.4.1.1.2系統錄入

經辦柜員接到票據交換員送來的''退入票據電話記錄（通知單）''的笫一聯后，調川［10201

提出票據退票］交易，錄入“憑證種類”、“憑證號碼”、“對方交換號”“提出交換日期”“提出

交換場次”等信息后，退票方式選擇“電話退票”，根據提入行提示的退票理由選擇“退票理

由”后，提交。

3.4.1.1.3會計分錄

1.支行提出借方憑證發生電話退票時，報要為：提出借方憑證電話退票

借：其他應付款一同城票據交換一提出戶（活期）

貸：其他應付款一同城票據交換一退票戶

2.支行提出貸方憑證發生電話退票時,摘要為：提出貸方憑證電話退票

借：其他應付款一同城票據交換一退票戶

貸：單位活期存款一XX活期存款一本金

4.4,1.2實物退票

3.4.1.2.1實物傳遞

1.票據交換員

票據交換員在本場提入的票據中收到他行氾票的退票信封。調用110001交換提入］交易，

錄入信息，票據來源選擇“退票”，將退票、退票理由書與“退入票據電話記錄（通知單）”

的第二聯，一并交前臺經辦柜員。

2.經辦柜員

經辦柜員接到票據交換員交來的“退入票據電話記錄（通知單）”的第二聯，登記“退票

登記海”，持票人來行時簽收，將退票與“退票理由書”退持票人。退票若需要重提的，則在

系統進行TT關錄入后重新交給票據交換員進行交換提出。

3.4.1.2.2系統錄入

I.經辦柜員

調用［10201提出票據退票］交易，錄入“憑證種類”、“憑證號碼”、“對方交換號”“提出

交換日期”“提出交換場次”等信息后，退票方式選擇“實物退票”，根據提入行提示的退票

理由選擇''退票理由"后，根據票據的實際情況選擇處理標志提交。假如票據確實需要退回

客戶，選擇“0-入賬”:假如票據錯提入非出票行,需要重新提出，選擇“1-退票重提”，修

改相應信息，提交，系統聯動在“同城票據提出贅記簿”中記錄為“待提出”狀態，該筆退

票將在下一場次交換提出，打印“提入退票處理清單”。

2.票據交換員

票據交換員調用［10101交換提出）交易，將票據狀態從“待提出”改為“己提出”

3.4.1.2,3會計分錄

I.支行（受托行）提出借方憑證發生實就退票時，摘要為：提出借方憑證實物退票

借：其他應付款一同城票據交換一退票戶

貸：跨行清算資金往來一同城票據交換

2.支行（受托行）提出貸方憑證發生實物退票時，摘要為：提出貸方憑證實物退票

借：跨行清算資金往來一同城票據清算

貸：其他應付款一同城票據清算一退票戶

支行再次提出貸方憑證時，摘要為：提出姒回貸方憑證

借：其他應付款一同城票據清算一退票戶

貸：跨行清算資金往來一同城票據清算

若付款人要求不再提出，則增加付款人賬戶資金，摘要為：退回貸方憑證人客戶賬

借：其他應付款一同城票據清算一退票戶

貸：單位活期存款一XX活期存款一本金

4.4.2提入票據退票

4.4.2.1電話退票

我行提入的票據因大小寫金額不符等原因需要退回給提出行時，根據當地人民銀行規定，

票據交換員在規定的退票通知時限內，采取電話、傳真或者網絡的形式，將票據的全面信息

與退票理由通知原票據提出行，等下一場次進行實物退票.

4.4.2.2實物退票

3.4.2.2.1實物傳遞

I.票據交換員

票據交換員完成交換票據提入登記后，將檢查不合格的票據轉交經辦柜員，進行退票處

理。

2.經辦柜員

經辦柜員填制“退票理由書”加建“業務公章”與經辦人名章，連同票據一并交票據交

換員。由票據交換員裝入退票專用信封或者票據交換信封，提出交換。登記“退票登記簿

3.4.2.2.2系統錄入

經辦柜員調用［10202提入票據退票］交易，錄入憑證類別、號碼、金額及提入行號、退票

理由等，提交，打印”提入退票處理清單”。

3.4.2.2.3會計分錄

I.提入借方憑證發生退票的處理，摘要為：提入借方憑證退票

借：其他應收款一同城票據清算一退票戶

貸：跨行消算資金往來一同城票據消算

支行將退票的票據再次提出時，摘要為：提出誤提入借方憑證

借：跨行清算資金往來一同城票據清算

貸：其他應收款一同城票據清算一退票戶

2.梃入貸方憑證發生退票的處理

支行提入時發生退票掛賬，摘要為：提入貸方憑證退票

借；跨行消經資金往來一同城票據清算

貸：其他應付款一同城票據清算一退票戶

支行再次將票據提出時，摘要為：提出誤梃入貸方憑證

借：其他應付款一同城票據清算一退票戶

貸：跨行清算資金往來一同城票據清算

4.4.2.3透支退票有關規定及處理

1.可按人行《空頭支票行政處罰操作流程》（暫時沒有）的有關規定，從客戶賬上扣取相

應的透支罰金，柜員可根據系統提示金額進行手工罰款處理.

2.按照規定代扣補償金的，填制兩借一貸“特種轉賬憑證”，調用［其他轉賬］交易扣收

罰金，?聯借方憑證做客戶問單，另?聯借方憑證提出票據交換，?聯貸方憑證作為記賬憑

證。

3.假如客戶賬戶余額不足支付罰金，則填制兩借一貸特種轉賬憑證，專夾保管，待有客

戶資金入賬時，調用［其他轉賬］交易扣收罰金，一聯借方憑證作為客戶回單，另一聯借方、

貸方憑證分別作借、貸方記賬憑證。

4.其他操作同提入票據退票操作流程。

4.5入賬

4.5.1交換批次入賬

4.5.1.1提出票據批次轉銷入賬

所有的提出票據退票處理完畢后，對需本場轉銷的上一場提出借記票據，經人工發起系

統自動進行轉銷批次入賬。

3.5.1.1.1系統錄入

1.經辦柜員調用［10003交換批次入賬］交易，類別選擇“5正常”，功能選擇“1-轉銷”，根

據界面提示錄入：“交換所號”“交換日期”"交換行號”"交換場次”等欄目信息后，提交。

2.經辦柜員調用［14002同城交換清單打啊交易，打印“提出票據未轉銷清單”，將報

表中轉銷狀態為“未處理”的票據，進行手工入賬處理。

3.5.1.1.2實物傳遞

1.經辦柜員調用［14002同城交換清單打印］交易，打印“提出借記轉銷成功明細清單”，對

清單上已經轉銷的票據，在其對應的“進賬單”第二聯加蓋“轉訖黨”與個人名通作記賬憑證，日

終后將“進賬單”第二聯與“提出借記轉銷成功明細清單”，連同其他業務憑證歸檔，上交事后監

督。

2.經辦柜員在本機構提出借記票據已經成功入賬的“進賬單”第三聯上加蠱“轉之章”，

退持票人。

3.5.1.1.3會計分錄

提出借記票據未發生退票，直接入客戶賬，摘要為：提出借方憑證人客戶賬

借：其他應付款一同城票據交換一提出戶

貸：單位活期存款一XX活期存款一本金

4.5,1.2提入票據批次入賬

交換軋差處理完畢后，對本場提入的票據，作提入批次入賬。

3.5.1.2,1系統錄入

1.經辦柜員調用［10003交換批次入賬］交易，類別選擇P-正常”，功能選擇“1-提入”，根

據界面提示錄入：“交換所號”“交換日期2交換行號”“交換場次’等欄目信息后，提交。

2.經辦柜員調用［14002同城交換清單打到交易，打印“提入票據未入賬清單,將報

表中轉銷狀態為'?未處理''的票據，進行手工入賬處理。

3.如在［10004交換批次入賬］交易完成后，發現已入賬的票據需退票時，需通過［14002

同城交換清單打印］交易，打印出??提入票據入贖成功清單”，查出該筆票據入賬的交易流水號，

通過［10003交換批次入賬］類別選擇“1-沖正”，經業務主管授權后，把該筆款項沖回到［交換

軋差］后的未處理狀態，再進行相應處理。提入票據入賬的沖正，能夠進行單筆交易的沖正。

3.5.1.2.2實物傳遞

若提入貨方票據，經辦員在其對應的“進賬單”第二聯加蓋“轉訖章”作記賬憑證，日終后連

同其他業務憑證歸檔，在“進賬單”第三聯上加蓋“轉訖章”，交收款人做收款通知。

若提入借方票據，在支票、匯票與本票上蓋“轉訖章‘，隨"交換提入入賬成功清單'作為當

天業務檔案保管。

3.5.1.2.3會計分錄

1）支行提入借方票據，入賬時摘要為：提入借方憑證

借：單位活期存款一XX活期存款一本金

貧:跨行清算資金往來一同城票據清算

2）支行提入貸方票據，入賬時摘要為：提入貨方憑證

借：跨行清算資金往來一同城票據清算

貨：單位活期存款一XX活期存款一本金

4.5.2交換手工入賬

銀行匯票與大頷其他票據的轉銷與入賬，須經業務主管授權，進行手工入賬。其它需單

筆入賬的票據也可進行手工入賬，電子臉印未通過的票據，手工入賬前需再次進行電子驗印。

4.5.2.1轉銷手工入賬

3.5.2.1.1系統錄入

1.經辦柜員調用［14002同城交換清單打印］交易打印“提出票據未轉銷清單”，將報表中

轉銷狀態為“未處理”的票據，進行交換手工入賬。

2.經辦柜員調用［10004交換手工入賬］交易，交易類別選擇“0-正常”，功能選擇“1?轉銷”，

錄入“交換所號"、"交換行號"、“交換日期”、-交換場次”的信息后，提交。根據界面反顯的待

轉銷的票據明細信息，逐筆選定，選擇處理標志“1-入賬”，提交。關于超出系統設定的同城大

額交易參數的票據及銀行匯票轉銷與入賬，須經業務主管授權。

3.5.2.1.2實物傳遞

1.經辦柜員調用［14002同城交換清單打印］交易，打印“提出借記轉銷成功明細清單;對

清單上已經轉銷的票據，在其對應的“進賬單”第二聯加蓋“轉訖章”作記賬憑證，日終后步寫“進

賬單”第二聯與“提出借記轉銷成功明細清單”，連同其他業務憑證歸檔，上交事后監普。

2.經辦柜員在木機構提出借記票據已經成功入賬的“進賬單”第三聯上加蓋“轉訖季”，

退持票人。

4.5.2.2提入手工入賬

3.5.2.2,1系統錄入

1.操作員調用“4002同城票據交換清單打印I交易，打印“提入票據未入賬清單”，找出

其對應也提入票據，調用110004交換手工入賬］交易，進行人工入賬。

2.如有因余額不足待處理的票據，由柜面人員負責通知客戶。如客戶在規定時間內將頭

寸補足的，調用［10004交換手工入賬］交易作手工入賬處理：如客戶在規定時間內不能將頭寸

補足的，調用（交換票據退票］交易做退票處理。

3.手工入賬后，假如發現將不應入賬的票據進行了入賬，能夠將該筆交易進行沖正。原

經辦柜員在原交易當日，調川［10004交換手工入賬］交易，交易類別選擇“1-沖正”，輸入原

“入賬H期”“入賬流水”，提交。界面反顯該箱票據的全面信息,確認無誤后,經業務主管

授權后，提交。

3.5.2.2.2實物傳遞

若撥入貸方票據，經辦員在其對應的“進賬單''第二聯加蓋“轉訖章”作記賬憑記，日終

后連同其他業務憑證歸檔，在“進賬單”第三蹂上加蓋“轉訖章”，交收款人做收款通知。

若提入借方票據，在支票、匯票與本票上蓋“轉訖章”，隨“交換提入入賬成功清單.”作

為當天業務檔案保管。

4.6交換場次切換

交換場次切換后，受理的票據將作為下一it票據進行提出。

4.6.1基本規定

1.自動轉銷模式下，由人工發起系統自動進行交換場次切換，同時按日期與場次遞增的

方式切換。參加兩場交換的網點一天務必切換兩次；參加一場交換的網點一天只能切換一次。

對提入未處理憑證進行操縱，即提入票據未處理完不可切換場次；手工轉銷模式下，由人工

進行交換場次切換，能夠跳空場次切換；對提入未處理憑證不進行操縱，仍然能夠進行場次

切換。關于自動轉銷模式與手工轉銷模式將在同城參數保護部分全面介紹。

2.每個交換場次只能切換一次。

3.假如交換場次日期、場次的切換發生錯誤，須報保護部門進行修改。

4.具有交換行號的網點，即使當天沒有發生交換業務，在規定時間也務必執行［10102交

換場次切換］交易。

46.2系統錄入

本場次提出票據處理完畢后，柜員或者操作員調用“0102交換場次切換］交易，把交換場

次切換到卜.?個場次。

4.7緊急更換場次

4.7.1基本規定

I.在交換場次切換以后，出現需要修改交換場次的票據（如場次切換后，有一張急需提

出或者作了提出又不需提出的票據）時，緊急變更場次。

2.對同一筆票據，只能同意緊急變更一次場次。

3.變更的場次范圍：只同意將原交換場次向前或者向后變更一個場次。

4.緊急變更場次需要支行網點業務主管授權。

4.7.2系統錄入

票據交換員調用［10203緊急更換場次］交易，根據實際情況，選擇交易功能。修改單筆交

換場次時，選擇“單筆變更”：修改整個場次所有已提出的票據的交換場次時，選擇“交換

區域變更”：修改指定的提入行的已提出票據的交換場次時，選擇“單一機構變更”。根據界

面提示，輸入：“交換所號”、“原交換口期”、“原交換場次”、“新交換口期”、“新交換場次”

欄目信息后，經業務主管授權，提交。單一機構變更時務必輸入“對方交換行號選擇“單

筆變更”時，還務必輸入“對方交換行號”、“件貸別”、“憑證種類”、“憑證號碼”、“憑證金

額”的信息。

48同城參數保護（業務管理平臺操作）

同城參數保護要緊對交換所號、交換行號、交換模式等參數進行保護。這里，首先對交

換模式作一概述。根據系統對交換場次切換、借記票據轉銷等同城交換有關事項的操縱方式，

目前文按模式分為自動轉銷模式與手工轉銷模式兩種。

I）自動轉銷模式

關于借記票據轉銷：系統預先保護《同城交換名冊比對本交換行與時方交換行參加的交

換場次進行保護。提出票據后，系統自動根據交換口期、木交換行與對方交換行參加的交換

場次的組合（2-2、1-1、2-1或者1-2）、交換軋差等要素，計算確定提出票據的轉銷時機。轉

銷時機到，經人工發起系統自動對滿足條件的旌出票據做轉銷的賬務處理。

關于場次切換：交換場次切換由人工發起，關于提入票據尚未處理完畢的，系統操縱不

得切換場次。

自刈轉銷模式適用于實行不同意隔場退票、托收票據轉銷時間為隔場、交換場次每日固

定1L交換資金清算次數與場次匹配的同城票據交換區域。

2）手工轉俏模式：

關于借記票據轉銷：由操作員根據實際情況人工確認提出票據的轉銷時間。人T：確認提

出票據加轉銷要索布.：交換日期、交換場次、對方行交換場次。

關于場次切換：交換場次切換由人工發起，能夠跳空場次切換：對提入未處理憑證不進

行操縱，仍能夠進行場次切換。

手工轉銷模式適用于人行對提入票據的退票時間無嚴格要求、借記票據轉錯時間固定或

若不固定、交換場次資金清算次數不匹配的同城票據交換區域。

4.8.1交換參數保護

票據交換所是指實施票據交換及清算職能的當地人民銀行的執行機構。交換所號是系統

內區別各地區交換所編制的號碼。交換所號由d位數字構成，交換所號的編碼規則：首2位省

代碼，后2位順序號。

一級分行負貢管理分行內交換所號。下級機構需要新增交換所號，由申請單位提出書面

申請，由一?級分行按照順序編排交換所號，并在系統內進行保護。

1.新增

(1)業務管理平臺業務管理員，調用［05014交換所號保護］交易，提交后，選擇“添加I”

選項，按照界面提示輸入“交換所號”“交換所名稱”“每天交換場次數”“年終交換場次數”

欄目,提交。

(2)服務器指定的標準數據下載網點，業務管理員，操作標準數據更新交易，更新同城

票據交換所編碼表。

2.刪除

(D業務管理平臺業務管理員，調用［05C14交換所號保護］交易，提交后，選擇指定的

交換所號，“刪除”選項，提交。

(2)服務器指定的標準數據下載網點，業務管理員，操作標準數據更新交易，更新同城

票據交換所編碼表。

4.8.2交換行號保護

支行網點提出書面中請加入巧地人民銀行同城票據交換，得到同意批豆，由人民銀行確

定生效時間，并領取同城票據清尊章。

1.新增交換行號

支行網點通過管轄行向當地人民銀行提出書面中請，加入同城票據交換。當地人民銀行

審批通過后，確定生效時間，發放同城票據清集章。

(1)新增交換行號

業務管理平臺的業務管理員，根據當地人氏銀行的批復，調用［05013交換參數保護)交易，

提交后，選擇“添加”選項，按照界面提示輸入：“交換機構交換行號”“交換所號”“本行

機構號”“交換模式”“代理行標志”“交換日期”“交換場次”欄目，提交。

(2)更新同城交換名冊表

業務管理平臺業務管理員，調用［05016同城交換名冊表保護］交易，新增同城票據交換名

冊。具體參見同城交換名冊表保護部分的規定,

服務器指定的標準數據下我網點，業務主管，調用［01404標準數據更新］交易，更新交換

名冊.

（3）更新機構信息

更新直接參與與間接參與同城票據交換的支行網點的機構信息。一級分行業務管理平臺，

綜合管理員，調用［01101機構保護］交易，經綜合主管授權，修改機構信息欄中的“交換所號”,

“交換行號”，“是否直接參與者”三個欄目的內容。

服務器指定的標準數據卜.載網點，業務主管下數標準數據，更新機構信息。

2.變更交換行號

已參加同城票據交換的金融機構變更交換所號、交換場次、票據交換號等事項時，應由

其管轄行向當地人民銀行提交書面申請。由當地人民銀行對申報的信息進行審核。中核通過

的，當地人民銀行確定生效時間，井下發生效遇知。

（1）修改交換行號

分行業務管理平分的業務管理員，根據當地人民銀行的批夏，調用105016交換參數保護］

交易，提交后，選定需要修改的信息后，按照界面回顯的信息：“交換機構交換行號”“交換

所號”“本行機構號”“交換模式”“代理行標志”“交換日期”“交換場次”，修改

相應欄目的內容后,提交。

（2）更新同城交換名冊表

分行業務管理平分，業務管理員，調用［05016同城交換名冊表保護］交易，修改同城票據

交換名冊.n體參見同城交換名冊表保護部分的規定。

眼務器指定的標準數據下載網點，業務主:管，調用［01404標準數據更新］交易，更新交換

名冊。

（3）更新機構信息

更新直接參與與間接參與同城票據交換的支行網點的機構信息。級分行業務管理平臺，

綜合管理員，調用［01101機構保護］交易，經綜合主管授權，修改機構信息欄中的“交換所

號”，“交換行號”，“是否直接參與者”三個欄目的內容。

服務器指定的標準數據下載網點，業務主管下載標準數據，更新機構信息。

2）刪除

金融機構申請退出同城票據交換，應由其管轄行向當地人民銀行提出書面申請…當地

人民銀行審核并確定生效時間后，下發生效通知，同時，收回票據清算章。

（I）修改交換行號

業務管理平臺的業務管理員，根據當地人民銀行的批復，調用［交換參數保護］交易，提

交后，選定需要修改的信息后，按照界面回顯的信息：”交換機構交換行號”“交換所號”“本

行機構號”“交換模式”“代理行標志”“交換日期”“交換場次”，修改相應欄目的

內容后，提交。

（2）更新同城交換名冊表

分行業務管理平臺，業務管理員，調用［05016同城交換名冊表保護］交易，修改同城票據

交換名冊。具體參見同城交換名冊表保護部分的規定。

服務器指定的標準數據下載網點，業務主管，調用105016標準數據更新］交易，更新交換

名冊.

（3）更新機構信息

更新直接參與與間接參與同城票據交換的支行網點的機構信息。一級分行業務管理平臺，

綜合管理員，調用［01101機構保護］交易，經綜合主管授權，修改機構信息欄中的“交換所號”,

“交換行號”,“是否直接參與者”三個欄目的內容。

服務器指定的標準數據下載網點，業務主:管下載標準數據，更新機構佶息。

4.8.3交換所營業日歷保護

行內系統默認為營業日歷為交換所營業日歷，年終時對下一年度的交換所營業日歷進行

保護。如遇到國家法定假日修改時，只需要修改營業日歷，交換所營業日歷自動更新。

當進行場次切換時，遇非營業日期，自動跳過，直接切換到下一個營業日期的場次。刪

除參數設置，原日期變更為營業日期，場次切換時，該日仍為營業日期。

遇同城票據交換所，營業日期變更，接到當地票據交換所的通知后，一級/二級分行業務

管理平臺，業務管理員調用［05016交換所營業三歷保護］交易添加或者刪除非營業口期。

4.8.4同城交換名冊保護

已參加同城票據交換的金融機構變更行名、地址、交換場次、退票聯系電話與暫停、啟

用票據交換號等事項時，向當地人民銀行提交書面申詁.由中國人民銀行天津分行進行審核。

審核通過的，當地人民銀行確定生效時間，并下發生效通知。

1.新增

(1)收到當地票據交換所定期更新的同城票搦交換名冊信息后，由一級/二級分行業務管理

平臺，業務管理員，調用［05016同城交換名冊袋保護1交易，選擇添加，根據交易界面提示的

信息輸入“數據來源”“交換所號”“交換行號”“交換行名稱”“交換場數”“交換行電話”“地

址”“郵編”“行別標志”“交換場次操縱”欄目的信息，提交。

(2)服務器制定的標準數據下載網點，業務主管，操作標準數據更新交易，更新交換名冊。

2.修改

(1)收到當地票據交換所定期更新的同城票據交換名冊信息后，由?級/二級分行業務管理

平臺，業務管理員，調用［05016同城交換名冊表保護］交易，選定需要變更的記錄，選擇“修

改”，交易界面反舊同城交換的機構信息，修改“交換行名稱”“交換場數”“交換行電話”

“地址”“郵編”“行別標志”“交換場次操縱”中相應欄目的內容后，提交。

(2)服務賽制定的標準數據卜或網點，業務主管，操作標準數據更新文易，更新交換名冊.

3.刪除

(1)收到當地票據交換所定期更新的同城票據交換名冊信息后，由一級/二級分行業務管理

平臺，業務管理員，調用［05016同城交換名冊表保護］交易，選定需要變更的記錄，選擇“刪

除”，提交。

(2)服務器制定的標準數據下載網點，業務主管，操作標準數據更新交易，更新交換名冊。

4.9登記簿查詢

通過相應登記簿查詢能夠查到關于提出、提入票布及退票有關信息。

49.1同城票據提出登記簿查詢

49.2同城票據提入登記簿查詢

49.3同城票據退票登記簿查詢

5附錄

5.1交易列表

交易碼交易名稱交易部署交易授權/發核

10001交換票據提入營業機構、

10002交換軋差營業機構掛賬需要業務主管

授權

10003交換批次入賬營業機構

10004交換手工入賬營業機構匯票與大額其它票

據需業務主管授權

10101交換提出營業機構提出貸記票據需要

旦核

10102交換場次切換營業機構

10103交換提出數據導出營業機構

10201提出票據退票營業機構退票重提需業務主

管授權

10202提入票據退票營業機構

10203緊急更換場次營業機構業務主管授權

10301同城票據提出登記簿查營業機構

詢

10302同城票據提入登記簿行營業機構

詢

10303同城票據退票登記簿行營業機構

詢

10304交換軋差明細附詢營業機構

14002同城交換清單打印營業機構

05002交換票據文件導入各皴業務管理平