中等職業教育專業教學標準（2025版）中等職業教育專業教學標準2025版中華人民共和國教育部中等職業教育專業教學標準（2025版）PAGEPAGE8PAGEPAGE9金融事務專業教學標準（中等職業教育）概述（群專業教學直接決定高素質技能人才培養的質量，專業教學標準是開展專業教學的基本依據。本標準落實中職基礎性定位，推動多樣化發展，是全國中等職業教育金融事務專業教學的基本標準，學校應結合區域/行業實際和自身辦學定位，依據本標準制訂本校金融事務專業人才培養方案，辦出水平，辦出特色。專業名稱（專業代碼）金融事務（730201）入學基本要求初級中等學校畢業或具備同等學力基本修業年限三年職業面向所屬專業大類（代碼）財經商貿（73）所屬專業類（代碼）金融類（7302）對應行業（代碼）貨幣金融服務（66、資本市場服務（67）保險業（68、其他金融業（69）主要職業類別（代碼）銀行服務人員（4-05-01（4-05-02、保險服務人員（4-05-04）主要崗位（群）或技術領域金融柜臺操作、金融大堂服務、金融產品營銷、金融外包服務……職業類證書銀行業專業人員職業資格、證券期貨基金業從業人員資格、會計專業技術資格、金融產品數字化營銷、人身保險理賠、金融大數據處理……中等職業教育專業教學標準（2025版）培養目標本專業培養能夠踐行社會主義核心價值觀，傳承技能文明，德智體美勞全面發展，具有良好的人文素養、科學素養、數字素養、職業道德，愛崗敬業的職業精神和精益求精的工匠精神，扎實的文化基礎知識、較強的就業創業能力和學習能力，掌握本專業知識和技術技能，具備職業綜合素質和行動能力，面向貨幣金融服務、資本市場服務、保險業和其他金融業等行業的金融柜臺操作、金融大堂服務、金融產品營銷、金融外包服務等職業，能夠從事金融柜臺操作、大堂服務、銀行信貸、保險代理、保險理賠、保險營銷、證券營銷、小微信貸、電話服務、金融外包、金融科技等工作的技能人才。培養規格本專業學生應全面提升知識、能力、素質，筑牢科學文化知識和專業類通用技術技能基礎，掌握并實際運用崗位（群）需要的專業技術技能，實現德智體美勞全面發展，總體上須達到以下要求：（1）堅定擁護中國共產黨領導和中國特色社會主義制度，以習近平新時代中國特色社會主義思想為指導，踐行社會主義核心價值觀，具有堅定的理想信念、深厚的愛國情感和中華民族自豪感；（2）掌握與本專業對應職業活動相關的國家法律、行業規定，掌握綠色生產、環境保護、安全防護、質量管理等相關知識與技能，了解相關行業文化，具有愛崗敬業的職業精神，遵守職業道德準則和行為規范，具備社會責任感和擔當精神；（3）掌握支撐本專業學習和可持續發展必備的語文、歷史、數學、外語（英語等、信息技術等文化基礎知識，具有良好的人文素養與科學素養，具備職業生涯規劃能力；（4）具有良好的語言表達能力、文字表達能力、溝通合作能力，具有較強的集體意識和團隊合作意識，學習1門外語并結合本專業加以運用；（5）掌握金融、經濟、財務等方面的專業基礎理論知識；營銷策劃與實施、軟件設備操作維護、柜臺業務處理、客戶維護、風險防控等實踐能力；（7）掌握信息技術基礎知識，具有適應本行業數字化和智能化發展需求的基本數字技能，初步掌握金融領域數據識別、建模、采集、處理和可視化展示等數字化技能；（8）具有終身學習和可持續發展的能力，具有一定的分析問題和解決問題的能力；（9）掌握身體運動的基本知識和至少1項體育運動技能，養成良好的運動習慣、衛生習慣和行為習慣；具備一定的心理調適能力；（10）掌握必備的美育知識，具有一定的文化修養、審美能力，形成至少1項藝術特長或愛好；（11）樹立正確的勞動觀，尊重勞動，熱愛勞動，具備與本專業職業發展相適應的勞動素中等職業教育專業教學標準（2025版）養，弘揚勞模精神、勞動精神、工匠精神，弘揚勞動光榮、技能寶貴、創造偉大的時代風尚。課程設置及學時安排課程設置主要包括公共基礎課程和專業課程。公共基礎課程按照國家有關規定開齊開足公共基礎課程。應將思想政治、語文、歷史、數學、外語（英語等、信息技術、體育與健康、藝術、勞動教育等列為公共基礎必修課程。將黨史國史、中華優秀傳統文化、國家安全教育、職業發展與就業指導、創新創業教育等列為必修課程或限定選修課程。學校根據實際情況可開設具有地方特色的校本課程。專業課程一般包括專業基礎課程、專業核心課程和專業拓展課程。專業基礎課程是需要前置學習的基礎性理論知識和技能構成的課程，是為專業核心課程提供理論和技能支撐的基礎課程；專業核心課程是根據崗位工作內容、典型工作任務設置的課程，是培養核心職業能力的主干課程；專業拓展課程是根據學生發展需求橫向拓展和縱向深化的課程，是提升綜合職業能力的延展課程。學?？山Y合區域/計，依托體現新方法、新技術、新工藝、新標準的真實生產項目和典型工作任務等，開展項目式、情境式教學，結合人工智能等技術實施課程教學的數字化轉型。有條件的專業，可結合教學實際，探索創新課程體系。（1）專業基礎課程一般設置4門。包括：金融基礎、經濟基礎、會計基礎、金融基礎技能等領域的課程。（2）專業核心課程一般設置6門。包括：金融產品營銷、銀行柜臺業務操作、保險初級實務、證券初級實務、金融數據基礎操作、金融風險防控等領域的課程。專業核心課程主要教學內容與要求序號課程涉及的主要領域典型工作任務描述主要教學內容與要求1金融產品營銷①熟悉金融產品。②金融營銷策劃。③實施產品營銷。④產品售后服務。⑤客戶關系維護①掌握金融營銷理論，熟悉產品類型特點。②具備營銷環境和購買者行為分析、市場調研和目標市場選擇能力。③掌握產品定價與營銷策略。④理解營銷方式、特點、技巧并會實際選擇運用。⑥知曉客戶異議類型，掌握正確處理方法中等職業教育專業教學標準（2025版）續表序號課程涉及的主要領域典型工作任務描述主要教學內容與要求2銀行柜臺業務操作①柜員日初業務與日終業務辦理。②銀行存款業務辦理。③銀行貸款業務辦理。④銀行結算業務辦理。⑤銀行外匯業務辦理。⑥電子銀行業務辦理。⑦代理業務辦理。⑧數字貨幣業務辦理②能辦理開戶、續存、支取等業務。③能辦理貸款發放、還貸等業務。④能辦理各類票據結算業務。⑤能辦理外幣儲蓄、兌換業務。⑥能辦理網上銀行、手機銀行等業務。⑧能辦理數字貨幣業務3保險初級實務①風險識別及風險管理。③管理保險合同及業務辦理。④理賠及業務辦理。⑤保單托管和家庭保險配置。⑥使用綜合業務系統辦理保險柜臺業務①能識別風險及其類別，掌握風險管理程序及方法。②會進行準客戶拓展，知曉展業流程。③能完成保險合同的訂立、變更、終止，會辦理不同險種的投保業務。④知曉常見險種的特點、賠付要點，會辦理查勘、定損、核賠業務。⑤會進行家庭保單整理與管理，能為客戶制訂保險配置方案4證券初級實務①向客戶介紹各類證券及法律法規知識。②使用綜合業務系統辦理證券柜臺業務。③利用專業知識作出證券基礎分析和技術分析。④向投資者提供證券投資價值分析報告。⑤為客戶提供投資建議，擬定投資計劃①具備證券及證券市場的基礎知識。②掌握證券開戶、第三方存管、轉托管和銷戶業務操作流程和操作方法。③掌握證券行情軟件基本操作方法，會下單委托、查詢和撤單。④掌握證券市場行情的基本面的分析方法與技術分析方法。⑤能遵守證券業自律和監管的各項規章制度5金融數據基礎操作①金融數據識別。②數據初級建模。③數據提取。④利用程序對數據進行處理。⑤底層數據維護。①掌握常用金融數據指標。②了解金融數據建模方法。③能對原始數據進行查詢、定位、篩選。④會使用電子表格對數據進行初步處理，會安裝數據庫，能對數據庫進行查詢、錯誤排查。⑤會數據圖表創建、可視化展示。中等職業教育專業教學標準（2025版）續表序號課程涉及的主要領域典型工作任務描述主要教學內容與要求5金融數據基礎操作⑥數據可視化⑥掌握數據構建方法，會利用電子表格等形成可視化圖表報告及簡單調研圖文報告編寫等6金融風險防控①金融風險的識別與防控策略。①了解金融風險的定義和類型，認識金融風險的后果，培養高度的風險意識。②了解操作風險的定義、成因及危害，掌握該類風險防范方法與途徑，能對該類風險開展正確評估與防控。③了解信用風險的定義、成因及危害，掌握該類風險防范方法與途徑，能對該類風險開展正確評估與防控。④了解利率風險的定義、成因及危害，掌握該類風險防范方法與途徑，能對該類風險開展正確評估與防控。⑤了解外匯風險的定義、成因及危害，掌握該類風險防范方法與途徑，能對該類風險開展正確評估與防控。⑥了解流動性風險的定義、成因及危害，掌握該類風險防范方法與途徑，能對該類風險開展正確評估與防控（3）專業拓展課程主要包括：財務會計、財務報表分析、財務管理、銀行會計、投資理財、銀行信貸、證券市場、人身保險理賠、金融法律法規與政策、金融產品數字化營銷、金融大數據處理等領域的內容。實踐性教學環節實踐性教學應貫穿于人才培養全過程。實踐性教學主要包括實習實訓、畢業設計、社會實踐活動等形式，公共基礎課程和專業課程等都要加強實踐性教學。（1）實訓在校內外進行銀行柜臺業務操作、金融產品營銷（包括數字營銷、證券初級實務、保險初級實務、金融大數據處理等實訓，包括單項技能實訓、綜合能力實訓、生產性實訓等。（2）實習在金融行業的銀行、證券、保險、金融外包、金融科技等企業或者符合條件的校內虛擬仿真實習基地進行實習，包括認識實習和崗位實習。學校應建立穩定、夠用的實習基地，選派專門的實習指導教師和人員，組織開展專業對口實習，加強對學生實習的指導、管理和考核。中等職業教育專業教學標準（2025版）實習實訓既是實踐性教學，也是專業課教學的重要內容，應注重理論與實踐一體化教學。學校可根據技能人才培養規律，結合企業生產周期，優化學期安排，靈活開展實踐性教學。應嚴格執行《職業學校學生實習管理規定》和相關專業崗位實習標準要求。相關要求學校應充分發揮思政課程和各類課程的育人功能。發揮思政課程政治引領和價值引領作用，在思政課程中有機融入黨史、新中國史、改革開放史、社會主義發展史等相關內容；結合實際落實課程思政，推進全員、全過程、全方位育人，實現思想政治教育與技術技能培養（含典型案例事故分析（活動，并將有關內容融入課程教學中；自主開設其他特色課程；組織開展德育活動、志愿服務活動和其他實踐活動。8.2 學時安排5240周（含復習考試12周，崗位實習按每周30學時安排，3年總學時不少于3000學時。實行學分制的學校，16～18學時折算1學分。軍訓、社會實踐、入學教育、畢業教育等活動按1周為1學分。公共基礎課程學時一般占總學時的，可根據不同專業人才培養的需要在規定范圍內適2/36個月，可根據實際情況集中或分階段安排，校外企業崗位實習時間一般不超3個月。實踐性教學學時原則上要占總學時50%以上。各類選修課程的學時占總學時的比10%。師資隊伍風作為教師隊伍建設的第一標準。隊伍結構專任教師隊伍的數量、學歷和職稱要符合國家有關規定，形成合理的梯隊結構。學生數與專任教師數比例不高于20%型”教師占專業課教師數比例應不低于50%。能夠整合校內外優質人才資源，選聘企業高級技術人員擔任行業導師，組建校企合作、專兼結合的教師團隊，建立定期開展專業（學科）教研機制。專業帶頭人原則上應具有本專業及相關專業副高及以上職稱和較強的實踐能力，能廣泛聯系行業企業，了解國內外貨幣金融服務、資本市場服務、保險業及其他金融業發展新趨勢，準確把握行業企業用人需求，具有組織開展專業建設、教科研工作和企業服務的能力，在本專業改革發展中起引領作用。專任教師具有教師資格證書；具有金融學、經濟學等相關專業學歷；具有一定年限的相應工作經中等職業教育專業教學標準（2025版）歷或者實踐經驗，達到相應的技術技能水平；具有本專業理論和實踐能力；能夠落實課程思政要求，挖掘專業課程中的思政教育元素和資源；能夠運用信息技術開展混合式教學等教法改革；能夠跟蹤新經濟、新技術發展前沿，開展社會服務；專業教師每年至少1個月在企業或生產性實訓基地鍛煉，每5年累計不少于6個月的企業實踐經歷。兼職教師主要從本專業相關行業企業的高技能人才中聘任，應具有扎實的專業知識和豐富的實際工作經驗，一般應具有中級及以上專業技術職務（職稱）或高級工及以上職業技能等級，了解教育教學規律，能承擔專業課程教學、實習實訓指導和學生職業發展規劃指導等專業教學任務。根據需要聘請技能大師、勞動模范、能工巧匠等高技能人才，根據國家有關要求制定針對兼職教師聘任與管理的具體實施辦法。教學條件教學設施主要包括能夠滿足正常的課程教學、實習實訓所需的專業教室、實訓室和實習實訓基地。專業教室基本要求具備利用信息化手段開展混合式教學的條件。一般配備黑（白）板、多媒體計算機、投影設備、音響設備，具有互聯網接入或無線網絡環境及網絡安全防護措施。安裝應急照明裝置并保持良好狀態，符合緊急疏散要求，安防標志明顯，保持逃生通道暢通無阻。校內外實訓場所基本要求實訓場所面積、設備設施、安全、環境、管理等符合教育部有關標準（規定、辦法，實訓環境與設備設施對接真實職業場景或工作情境，實訓項目注重工學結合、理實一體化，實訓指導教師配備合理，實訓管理及實施規章制度齊全，確保能夠順利開展金融基礎技能、金融客服禮儀、金融產品營銷、銀行柜臺業務操作、證券初級實務、保險初級實務、金融風險防控、金融數據基礎操作、1+X考證課程（金融產品數字化營銷、人身保險理賠、金融大數據處理）等實訓活動。鼓勵在實訓中運用大數據、云計算、人工智能、虛擬仿真等前沿信息技術。（1）模擬銀行綜合實訓室模擬銀行網點工作場景，設置若干個操作柜臺，配備臺式計算機、打印機、捆扎機、點鈔機、銀行柜臺業務操作仿真軟件、辦公桌椅；柜臺外大廳，設顧客座椅若干排（能容納一個教學班就座服禮儀、金融產品營銷、金融基礎技能、金融風險防控等實訓教學。（2）金融基礎技能綜合實訓室配備實訓專用桌椅、點鈔機、捆鈔機、小鍵盤信息錄入機等設備，配置全角度錄像設備若干臺及教學常用設備（如實物投影儀、大屏幕一體機等（金融單證規范書寫、金融業務信息錄入、現金清點與整理、假偽幣識別與收繳、金融設備操作與維護）的教學與單項實訓。條件允許或班額較多的學校建議單獨設立點鈔和單證錄入實訓室。中等職業教育專業教學標準（2025版）（3）保險綜合實訓室模擬保險公司工作環境，設置多個功能區域。仿真營業區：設置若干個模擬柜臺，配備臺式計算機、打印機、內外椅子，安裝保險業務仿真軟件；營業大廳配備叫號機及顧客座椅若干。會面洽談區：配備洽談桌椅若干套，均配備臺式計算機。實訓教學區：設置若干個工位，每個工位均配備臺式計算機，安裝保險業務實訓軟件。本實訓室用于保險初級實務、人身保險理賠、金融客服禮儀、金融產品營銷、金融風險防控等實訓教學。（4）證券綜合實訓室模擬證券投資實戰環境，安裝證券行情跑馬燈顯示系統，配備一機四屏證券信息分析屏幕及智慧黑板。實訓室設置若干個工位，每個工位均配備一機雙屏計算機，可同時完成行情分析和交易下單；安裝虛擬交易所、證券行情分析系統等專業證券實訓軟件。本實訓室用于證券初級實務、證券市場、投資理財、金融風險防控等實訓教學。（5）金融科技綜合實訓室本實訓室通過大數據等技術，將“金融+科技”與實際使用場景結合，初步實現數字貨幣、金融大數據等方向的認知及實踐教學。實訓室由智能實訓教學平臺及智能實訓室管理平LED可結合實際建設綜合性實訓場所。實習場所基本要求符合《職業學校學生實習管理規定》《職業學校校企合作促進辦法》等對實習單位的有關要求，經實地考察后，確定合法經營、管理規范，實習條件完備且符合產業發展實際、符合安全生產法律法規要求，與學校建立穩定合作關系的單位成為實習基地，并簽署學校、學生、實習單位三方協議。根據本專業人才培養的需要和未來就業需求，實習基地應能提供金融基礎技能、金融客服禮儀、金融產品營銷、銀行柜臺業務操作、保險初級實務、證券初級實務、金融數據基礎操作、金融風險防控等與專業對口的相關實習崗位，能涵蓋當前相關產業發展的主流技術，可接納一定規模的學生實習；學校和實習單位雙方共同制訂實習計劃，能夠配備相應數量的指導教師對學生實習進行指導和管理，實習單位安排有經驗的技術或管理人員擔任實習指導教師，開展專業教學和職業技能訓練，完成實習質量評價，做好學生實習服務和管理工作，有保證實習學生日常工作、學習、生活的規章制度，有安全、保險保障，依法依規保障學生的基本權益。教學資源主要包括能夠滿足學生專業學習、教師專業教學研究和教學實施需要的教材、圖書及數字化資源等。教材選用基本要求按照國家規定，經過規范程序選用教材，優先選用國家規劃教材和國家優秀教材。專業中等職業教育專業教學標準（2025版）課程教材應體現本行業新技術、新規范、新標準、新形態，并通過數字教材、活頁式教材等多種方式進行動態更新。圖書文獻配備基本要求圖書文獻配備能滿足人才培養、專業建設、教科研等工作的需要。專業類圖書文獻主要包括：金融與經濟類