河北省擔(dān)保公司管理辦法實(shí)施細(xì)則?第一章總則第一條目的與依據(jù)為加強(qiáng)對擔(dān)保公司的監(jiān)督管理，規(guī)范擔(dān)保行為，促進(jìn)擔(dān)保行業(yè)健康發(fā)展，根據(jù)《河北省擔(dān)保公司管理辦法》及相關(guān)法律法規(guī)，結(jié)合本省實(shí)際，制定本實(shí)施細(xì)則。第二條適用范圍本細(xì)則適用于在河北省行政區(qū)域內(nèi)依法設(shè)立并從事?lián)I(yè)務(wù)的擔(dān)保公司。第三條監(jiān)管原則擔(dān)保公司的監(jiān)督管理遵循依法、審慎、公開、公正的原則，保障擔(dān)保公司合法合規(guī)經(jīng)營，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定。第二章設(shè)立、變更與終止第四條設(shè)立條件設(shè)立擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：1.有符合規(guī)定的章程。2.有符合規(guī)定的注冊資本。從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，注冊資本不得低于人民幣1億元，且為實(shí)繳貨幣資本；從事非融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)的擔(dān)保公司，注冊資本不得低于人民幣500萬元。3.有具備任職專業(yè)知識(shí)和業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員。4.有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度。5.有符合要求的營業(yè)場所。6.法律、法規(guī)規(guī)定的其他條件。第五條設(shè)立程序1.申請?jiān)O(shè)立擔(dān)保公司，申請人應(yīng)當(dāng)向所在地設(shè)區(qū)的市人民政府金融工作辦公室提交申請材料，包括申請書、可行性研究報(bào)告、章程草案、股東名冊及其出資額、出資方式和出資時(shí)間證明、法定代表人任職文件和身份證明、擬任董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員的資格證明等。2.初審設(shè)區(qū)的市人民政府金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)自收到申請材料之日起15個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行初審，提出初審意見，并將初審意見和申請材料一并報(bào)送省人民政府金融工作辦公室。3.審批省人民政府金融工作辦公室應(yīng)當(dāng)自收到初審意見和申請材料之日起30個(gè)工作日內(nèi)進(jìn)行審查，作出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定。予以批準(zhǔn)的，頒發(fā)融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證；不予批準(zhǔn)的，書面通知申請人并說明理由。4.登記申請人憑融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證，向工商行政管理部門申請注冊登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。第六條變更事項(xiàng)擔(dān)保公司變更名稱、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人、股東或者股權(quán)結(jié)構(gòu)等重大事項(xiàng)的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省人民政府金融工作辦公室批準(zhǔn)，并按照規(guī)定辦理相關(guān)變更手續(xù)。第七條終止情形擔(dān)保公司有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省人民政府金融工作辦公室批準(zhǔn)后終止：1.公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者公司章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)。2.股東會(huì)、股東大會(huì)決議解散。3.因合并、分立需要解散。4.依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉或者被撤銷。5.人民法院依法宣告破產(chǎn)。第八條清算程序擔(dān)保公司終止的，應(yīng)當(dāng)依法成立清算組進(jìn)行清算，并按照下列順序清償債務(wù)：1.支付清算費(fèi)用。2.支付職工工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金。3.繳納所欠稅款。4.清償公司債務(wù)。5.向股東分配剩余財(cái)產(chǎn)。清算結(jié)束后，清算組應(yīng)當(dāng)制作清算報(bào)告，報(bào)省人民政府金融工作辦公室備案，并向工商行政管理部門辦理注銷登記手續(xù)。第三章業(yè)務(wù)范圍與規(guī)則第九條業(yè)務(wù)范圍融資性擔(dān)保公司經(jīng)監(jiān)管部門批準(zhǔn)，可以經(jīng)營下列部分或全部融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)：1.貸款擔(dān)保。2.票據(jù)承兌擔(dān)保。3.貿(mào)易融資擔(dān)保。4.項(xiàng)目融資擔(dān)保。5.信用證擔(dān)保。6.其他融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。融資性擔(dān)保公司還可以兼營下列部分或全部業(yè)務(wù)：1.訴訟保全擔(dān)保。2.投標(biāo)擔(dān)保、預(yù)付款擔(dān)保、工程履約擔(dān)保、尾付款如約償付擔(dān)保等履約擔(dān)保業(yè)務(wù)。3.與擔(dān)保業(yè)務(wù)有關(guān)的融資咨詢、財(cái)務(wù)顧問等中介服務(wù)。4.以自有資金進(jìn)行投資。5.監(jiān)管部門規(guī)定的其他業(yè)務(wù)。非融資性擔(dān)保公司不得從事融資性擔(dān)保業(yè)務(wù)。第十條業(yè)務(wù)規(guī)則1.擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照核準(zhǔn)的經(jīng)營范圍經(jīng)營，不得超出核準(zhǔn)范圍經(jīng)營業(yè)務(wù)。2.擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)建立健全業(yè)務(wù)規(guī)范和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，對擔(dān)保項(xiàng)目進(jìn)行嚴(yán)格的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和審核。3.擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)與被擔(dān)保人簽訂書面擔(dān)保合同，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)。4.擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照合同約定履行擔(dān)保責(zé)任，不得拒絕或者拖延承擔(dān)擔(dān)保責(zé)任。5.擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金，用于彌補(bǔ)代償損失。6.擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對自有資金的管理，不得挪用自有資金從事高風(fēng)險(xiǎn)投資。7.擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)定期向省人民政府金融工作辦公室報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況等資料。第四章監(jiān)督管理第十一條監(jiān)管部門職責(zé)省人民政府金融工作辦公室負(fù)責(zé)全省擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作，履行下列職責(zé)：1.制定擔(dān)保公司的監(jiān)管政策、制度和辦法。2.負(fù)責(zé)擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止審批工作。3.對擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行監(jiān)督檢查。4.指導(dǎo)和督促設(shè)區(qū)的市人民政府金融工作辦公室對擔(dān)保公司的監(jiān)督管理工作。設(shè)區(qū)的市人民政府金融工作辦公室負(fù)責(zé)本轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司的日常監(jiān)督管理工作，履行下列職責(zé)：1.貫徹執(zhí)行國家和省有關(guān)擔(dān)保公司的法律法規(guī)和政策。2.負(fù)責(zé)對本轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司的設(shè)立、變更、終止初審工作。3.對本轄區(qū)內(nèi)擔(dān)保公司的業(yè)務(wù)經(jīng)營、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)狀況等進(jìn)行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管。4.受理有關(guān)擔(dān)保公司的投訴和舉報(bào)，查處違法違規(guī)行為。第十二條現(xiàn)場檢查監(jiān)管部門有權(quán)對擔(dān)保公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，檢查內(nèi)容包括：1.業(yè)務(wù)經(jīng)營情況，包括擔(dān)保業(yè)務(wù)開展情況、代償情況等。2.財(cái)務(wù)狀況，包括財(cái)務(wù)報(bào)表、資金運(yùn)用情況等。3.內(nèi)部控制制度，包括風(fēng)險(xiǎn)管理、業(yè)務(wù)操作、財(cái)務(wù)管理等制度的執(zhí)行情況。4.高級(jí)管理人員任職資格和履職情況。5.其他需要檢查的事項(xiàng)。擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)配合監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查，按照要求提供有關(guān)資料和情況。第十三條非現(xiàn)場監(jiān)管擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管部門的要求，定期報(bào)送業(yè)務(wù)經(jīng)營情況、財(cái)務(wù)狀況等資料，監(jiān)管部門通過對報(bào)送資料的分析，對擔(dān)保公司進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管。第十四條信息披露擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向社會(huì)披露有關(guān)信息，包括公司基本情況、業(yè)務(wù)范圍、經(jīng)營業(yè)績、財(cái)務(wù)狀況、重大事項(xiàng)等，接受社會(huì)監(jiān)督。第十五條風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)建立健全擔(dān)保公司風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警機(jī)制，對擔(dān)保公司的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測和預(yù)警，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)隱患。第十六條違規(guī)處罰擔(dān)保公司違反本細(xì)則規(guī)定的，由監(jiān)管部門責(zé)令改正，并處以罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，依法吊銷其融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)經(jīng)營許可證；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。第五章行業(yè)自律第十七條行業(yè)協(xié)會(huì)河北省擔(dān)保行業(yè)協(xié)會(huì)是擔(dān)保公司的自律性組織，負(fù)責(zé)制定行業(yè)規(guī)范和自律公約，組織會(huì)員培訓(xùn)和交流，維護(hù)會(huì)員合法權(quán)益，促進(jìn)行業(yè)健康發(fā)展。第十八條自律措施1.擔(dān)保公司應(yīng)當(dāng)遵守行業(yè)規(guī)范和自律公約，接受行業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理。2.行業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)對違反行