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中國(guó)工商銀行北京市分行

基金業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)手冊(cè)

中國(guó)工商銀行北京市分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部

二。。六年十二月

序言

隨著我國(guó)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展、投資機(jī)制的逐步完善、投資方式的多

樣化發(fā)展，開(kāi)放式基金已經(jīng)成為我國(guó)金融市場(chǎng)上發(fā)展速度最快的產(chǎn)品

之一，它的理財(cái)優(yōu)勢(shì)也越來(lái)越得到廣大個(gè)人投資者的認(rèn)同。自2001

年我行開(kāi)辦代理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)以來(lái)，截止2006年11月，我行已代理

銷(xiāo)售24家基金管理公司的66支開(kāi)放式基金，托管基金份額153.8億

份。并已構(gòu)建起一條包括股票型基金、貨幣型基金、債券型基金、混

合型基金的較為完整產(chǎn)品線(xiàn)。目前我行無(wú)論從代銷(xiāo)基金的發(fā)行規(guī)模和

數(shù)量上，還是在托管基金存量都持續(xù)保持行業(yè)絕對(duì)領(lǐng)先地位。

基金市場(chǎng)的飛速發(fā)展和競(jìng)爭(zhēng)的日益激烈，使得基金業(yè)務(wù)從產(chǎn)品主

導(dǎo)型向服務(wù)主導(dǎo)型轉(zhuǎn)變。因此，我行個(gè)人基金業(yè)務(wù)能否繼續(xù)發(fā)展壯大

并保持良好的發(fā)展勢(shì)頭，關(guān)鍵在于向基金投資者提供包括基金分析、

基金信息查詢(xún)、基金售后跟蹤等高附加值的服務(wù)，通過(guò)多樣化的投資

服務(wù)為客戶(hù)選擇投資基金提供有利支持。從而吸引更多的基金投資

者。

為加強(qiáng)對(duì)我行存續(xù)期基金的營(yíng)銷(xiāo)，向目標(biāo)客戶(hù)提供我行代銷(xiāo)基金

的詳細(xì)情況及咨詢(xún)服務(wù)，向客戶(hù)經(jīng)理提供基金銷(xiāo)售指導(dǎo)。分行個(gè)人金

融業(yè)務(wù)部于2006年11月，根據(jù)我行代銷(xiāo)基金的不同類(lèi)別和產(chǎn)品特點(diǎn),

以及基金銷(xiāo)售過(guò)程的常見(jiàn)問(wèn)題，整理編制了《基金業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)手冊(cè)》，

手冊(cè)分為三部分。第一部分：基金公司及基金簡(jiǎn)介，第二部分：開(kāi)放

式基金基本知識(shí)與常見(jiàn)問(wèn)題解答，第三部分：基金業(yè)務(wù)處理。本手冊(cè)

在建立與完善投資服務(wù)的基礎(chǔ)上，整理和設(shè)計(jì)了具有我行特色和競(jìng)爭(zhēng)

優(yōu)勢(shì)，以客戶(hù)為中心、以營(yíng)銷(xiāo)為主線(xiàn)、以業(yè)務(wù)處理為指導(dǎo)的基金業(yè)務(wù)

營(yíng)銷(xiāo)攻略。

在編寫(xiě)本《手冊(cè)》的過(guò)程中，得到了總行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部、各基

金管理公司、北京分行金融培訓(xùn)學(xué)校、編寫(xiě)人員所在支行個(gè)人金融業(yè)

務(wù)部門(mén)的大力支持，他們?yōu)楸尽妒謨?cè)》的編寫(xiě)提出了大量寶貴的意見(jiàn)

和建議，在此謹(jǐn)致以誠(chéng)摯的謝意

由于水平有限，加之時(shí)間倉(cāng)促，錯(cuò)漏之處敬請(qǐng)指正。

《中國(guó)工商銀行北京市分行基金業(yè)務(wù)營(yíng)銷(xiāo)手冊(cè)》

編寫(xiě)委員會(huì)

主編：

副主編：張愛(ài)民

王紅

編委：孫軍平北京分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部

李航北京分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部

劉毅北京分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部

趙晨北京分行個(gè)人金融業(yè)務(wù)部

劉玫東城支行

楊健南禮士路支行

陳愛(ài)華翠微路支行

編寫(xiě)人員

目錄

第一部分基金公司及基金簡(jiǎn)介...................................................10

寶盈基金管理有限公司.......................................................10

213002-寶盈泛沿海區(qū)域增長(zhǎng)股票證券投資基金.............................10

博時(shí)基金管理有限公司.......................................................13

050004-博時(shí)精選股票證券投資基金........................................13

050006-博時(shí)穩(wěn)定價(jià)值債券投資基金........................................15

050007-博時(shí)平衡配置混合型證券投資基金..................................16

160505-博時(shí)主題行業(yè)股票證券投資基金....................................18

東吳基金管理有限公司.......................................................20

580001-東吳嘉禾優(yōu)勢(shì)精選混合型證券投資基金.............................20

富國(guó)基金管理有限公司.......................................................22

100018-富國(guó)天利增長(zhǎng)債券投資基金........................................23

161005-富國(guó)天惠成長(zhǎng)混合型證券投資基金.................................25

工銀瑞信基金管理有限公司...................................................27

481001-工銀瑞信核心價(jià)值證券投資基金....................................29

482002-工銀瑞信貨幣市場(chǎng)基金...........................................31

483003-工銀瑞信精選平衡混合型證券投資基金.............................32

481004-工銀瑞信穩(wěn)健成長(zhǎng)股票型證券投資基金.............................35

廣發(fā)基金管理有限公司.......................................................36

270001-廣發(fā)聚富證券投資基金...........................................37

270002-廣發(fā)穩(wěn)健增長(zhǎng)證券投資基金........................................39

270004-廣發(fā)貨幣市場(chǎng)基金................................................41

270005-廣發(fā)聚豐股票型證券投資基金......................................43

270006-廣發(fā)策略?xún)?yōu)選混合型證券投資基金.................................45

國(guó)海富蘭克林基金管理有限公司..............................................47

450001-富蘭克林國(guó)海中國(guó)收益證券投資基金...............................48

國(guó)聯(lián)安基金管理有限公司.....................................................50

253010-德盛安心成長(zhǎng)混合型證券投資基金.................................51

255010-德盛穩(wěn)健證券投資基金...........................................52

257010-德盛小盤(pán)精選證券投資基金........................................54

國(guó)投瑞銀基金管理有限公司...................................................56

121003-國(guó)投瑞銀核心企業(yè)股票型證券投資基金.............................56

華安基金管理有限公司.......................................................59

040001-華安創(chuàng)新證券投資基金...........................................60

040002-華安中國(guó)A股指數(shù)增強(qiáng)型證券投資基金.............................62

040003-華安現(xiàn)金富利投資基金...........................................64

040006-華安國(guó)際配置基金................................................66

匯添富基金管理有限公司.....................................................68

519008-匯添富優(yōu)勢(shì)精選混合型證券投資基金...............................69

519018-匯添富均衡增長(zhǎng)股票型證券投資基金...............................71

建信基金管理有限公司.......................................................73

530002-建信貨幣市場(chǎng)基金................................................73

530003-建信優(yōu)選成長(zhǎng)股票型證券投資基金.................................75

景順長(zhǎng)城基金管理有限公司...................................................78

260108-景順長(zhǎng)城新興成長(zhǎng)股票型證券投資基金.............................79

260109-景順長(zhǎng)城內(nèi)需增長(zhǎng)貳號(hào)股票型證券投資基金.........................80

嘉實(shí)基金管理有限公司.......................................................82

070011-嘉實(shí)策略增長(zhǎng)混合型證券投資基金.................................83

南方基金管理有限公司.......................................................85

160105-南方積極配置證券投資基金........................................85

160106-南方高增長(zhǎng)證券投資基金..........................................87

202001-南方穩(wěn)健成長(zhǎng)證券投資基金........................................89

202002-南方穩(wěn)健成長(zhǎng)貳號(hào)證券投資基金...................................91

202003-南方績(jī)優(yōu)成長(zhǎng)股票型證券投資基金.................................93

202101-南方寶元債券型基金.............................................96

202102-南方多利中短期債券證券投資基金.................................97

202201、202202-南方避險(xiǎn)增值基金........................................99

202301-南方現(xiàn)金增利基金...............................................100

諾安基金管理有限公司......................................................102

320001諾安平衡證券投資基金...........................................102

320002-諾安貨幣市場(chǎng)基金...............................................104

320003-諾安股票證券投資基金...........................................106

320005-諾安價(jià)值增長(zhǎng)股票證券投資基金...................................108

鵬華基金管理有限公司......................................................110

206001-鵬華行業(yè)成長(zhǎng)開(kāi)放式證券投資基金................................110

融通基金管理有限公司......................................................112

161603-融通債券投資基金...............................................112

161604-融通深證100指數(shù)證券投資基金...................................114

161605-融通藍(lán)籌成長(zhǎng)證券投資基金.......................................116

161607-融通巨潮100指數(shù)證券投資基金...................................118

161609-融通動(dòng)力先鋒股票型證券投資基金.................................121

申萬(wàn)巴黎基金管理有限公司..................................................123

310308-申萬(wàn)巴黎盛利精選證券投資基金...................................124

310318-申萬(wàn)巴黎盛利強(qiáng)化配置混合型證券投資基金........................126

310328-申萬(wàn)巴黎新動(dòng)力股票型證券投資基金..............................128

310338-申萬(wàn)巴黎收益寶貨幣市場(chǎng)基金.....................................130

310358-申萬(wàn)巴黎新經(jīng)濟(jì)混合型證券投資基金..............................132

泰信基金管理有限公司......................................................134

290003-泰信中短期債券投資基金.........................................134

天弘基金管理有限公司......................................................136

420001-天弘精選混合型證券投資基金.....................................136

興業(yè)基金管理有限公司......................................................138

340001-興業(yè)可轉(zhuǎn)債混合型證券投資基金...................................138

易方達(dá)基金管理有限公司....................................................140

110009-易方達(dá)價(jià)值精選股票型證券投資基金..............................140

銀河基金管理有限公司......................................................144

150103-銀河銀泰理財(cái)分紅證券投資基金...................................145

中銀國(guó)際基金管理有限公司..................................................147

163801-中銀國(guó)際中國(guó)精選混合型開(kāi)放式證券投資基金......................148

163802-中銀國(guó)際貨幣市場(chǎng)證券投資基金...................................150

163803-中銀國(guó)際持續(xù)增長(zhǎng)股票型證券投資基金............................151

163804-中銀國(guó)際收益混合型證券投資基金.................................153

第二部分開(kāi)放式基金基本知識(shí)與常見(jiàn)問(wèn)題解答...................................156

一、開(kāi)放式基金基礎(chǔ)知識(shí)....................................................156

1、什么是證券投資基金？...............................................156

2、證券投資基金主要分成哪幾類(lèi)？......................................156

3、證券投資基金具有哪些特點(diǎn)？........................................156

4、什么人可以成為證券投資基金的投資人？..............................156

5、什么是基金契約？...................................................157

6、什么是招募說(shuō)明書(shū)？.................................................158

7、什么是公開(kāi)說(shuō)明書(shū)？.................................................158

8、什么是基金投資組合？...............................................158

9、什么是開(kāi)放式基金？開(kāi)放式基金有哪些優(yōu)點(diǎn)？..........................159

9、開(kāi)放式基金是如何運(yùn)作的？...........................................159

10、開(kāi)放式基金有哪些主要當(dāng)事人，他們的主要職責(zé)是什么？..............161

11、基金運(yùn)作中會(huì)產(chǎn)生哪些費(fèi)用？基金的收益來(lái)源是什么？如何分配？......163

12、開(kāi)放式基金的收費(fèi)太高了嗎？.......................................165

13、為什么基金申購(gòu)的費(fèi)率比認(rèn)購(gòu)的費(fèi)率高？.............................165

14、為什么購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金既收申購(gòu)費(fèi)，又要收基金管理費(fèi)呢？............165

15、基金的申購(gòu)和認(rèn)購(gòu)有什么區(qū)別嗎？...................................166

16、什么是金額申購(gòu)？什么是份額贖回？.................................166

17、什么是基金單位資產(chǎn)凈值？申購(gòu)基金單位數(shù)量、贖回金額如何計(jì)算？.……167

18、基金單位凈值（NAV）與股票價(jià)格有何不同？.......................168

19、通過(guò)哪些渠道可以及時(shí)知道基金凈值？...............................169

20、開(kāi)放式基金為什么會(huì)跌破面值？.....................................169

21、為什么開(kāi)放式基金買(mǎi)賣(mài)以次一日公布的基金單位凈值計(jì)算份額或價(jià)款？...169

22、投資人的申購(gòu)申請(qǐng)有可能被拒絕嗎？.................................169

23、基金管理公司有可能暫停贖回嗎？...................................170

24、什么叫巨額贖回？發(fā)生巨額贖回對(duì)投資人會(huì)有什么影響？..............170

25、什么時(shí)間可以買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金？.....................................171

26、認(rèn)（申）購(gòu)和贖回的開(kāi)放日和開(kāi)放時(shí)間是什么？.......................171

27、為什么正常開(kāi)放日15：00后，不能辦理基金申購(gòu)和贖回？............171

28、在工商銀行申購(gòu)和贖回基金方便嗎？基金贖回后資金要幾天才可以??？...171

29、基金募集期過(guò)了，為什么現(xiàn)在不能贖回？.............................172

30、一個(gè)城市開(kāi)立基金賬戶(hù)，到另一城市辦理基金認(rèn)/申購(gòu)行不行？如何辦？..172

31、開(kāi)放式基金如何進(jìn)行分紅？..........................................172

32、投資人可以選擇哪些分紅方式？.....................................172

33、基金紅利分配是否自動(dòng)轉(zhuǎn)入賬戶(hù)？...................................173

34、對(duì)開(kāi)放式基金投資人的稅收有哪些規(guī)定？.............................173

35、開(kāi)放式基金的投資收益為什么不能保底？.............................173

36、投資開(kāi)放式基金的期限是多長(zhǎng)？.....................................173

37、投資開(kāi)放式基金的獲利方式有哪些？.................................174

38、投資人買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金獲利是不是遠(yuǎn)不如買(mǎi)賣(mài)封閉式基金那樣容易？.……174

39、為什么新成立開(kāi)放式基金時(shí)要有封閉期？是否封閉期越短越好？........174

40、基金規(guī)模越大越好嗎？..............................................175

41、開(kāi)放式基金的客戶(hù)服務(wù)有哪些？.....................................1乃

42、開(kāi)放式基金可以辦理非交易過(guò)戶(hù)嗎？.................................176

43、什么是LOF基金？.................................................177

44、什么是QDH基金？................................................177

45、如何能激勵(lì)基金管理公司勤勉、負(fù)責(zé)地去運(yùn)作基金呢？................177

46、基金管理公司最大的利潤(rùn)來(lái)源是投資股票嗎？.........................177

47、基金投資組合多長(zhǎng)時(shí)間公布一次？在什么地方查閱？..................177

48、基金會(huì)不會(huì)被盜賣(mài)？基金贖回后取款是否方便？.......................177

49、基金管理公司歸誰(shuí)管？如果公司倒閉或股東出了問(wèn)題，基金是否受影響？178

50、投資于開(kāi)放式基金是否會(huì)令投資人無(wú)法控制自己的資金？..............178

51、如果基金不成立，認(rèn)購(gòu)的資金會(huì)回到投資人的賬戶(hù)上嗎？..............178

二、投資人如何進(jìn)行開(kāi)放式基金投資..........................................179

1、為什么要委托基金管理人投資，而不自己直接進(jìn)行投資？...............179

2、投資開(kāi)放式基金，需要防止哪些誤區(qū)？................................179

3、投資人關(guān)心基金收益的同時(shí)要關(guān)注風(fēng)險(xiǎn)................................180

4、投資于開(kāi)放式基金有哪些風(fēng)險(xiǎn)？......................................180

5、投資開(kāi)放式基金的期限最好多長(zhǎng)？....................................181

6、投資人如何買(mǎi)賣(mài)開(kāi)放式基金？........................................182

7、投資人可以通過(guò)哪些渠道獲得開(kāi)放式基金的有關(guān)信息？.................183

8、何時(shí)是購(gòu)買(mǎi)開(kāi)放式基金的最佳時(shí)機(jī)？..................................185

9、如果股指太高了，是否等它降下來(lái)再買(mǎi)基金？..........................185

10、證券市場(chǎng)下跌時(shí)，該如何操作？.....................................186

11、如果基金凈值跌了，投資人是否一定要贖回？怎樣選擇贖回的時(shí)機(jī)？.......186

12、購(gòu)買(mǎi)基金后，投資人應(yīng)該做些什么？.................................186

13、投資人如何跟蹤自己的投資情況？...................................187

14、如何判斷基金管理人的素質(zhì)及管理能力？.............................187

15、作為投資人應(yīng)該如何考核基金的表現(xiàn)呢？.............................188

16、投資人有了問(wèn)題找誰(shuí)？..............................................188

三、工商銀行代理開(kāi)放式基金基本規(guī)定.......................................188

1、誰(shuí)是開(kāi)放式基金的目標(biāo)客戶(hù)？........................................188

2、開(kāi)放式基金營(yíng)銷(xiāo)的基本準(zhǔn)則是什么？..................................189

3、工商銀行基金產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)基本手段有哪些？..............................189

4、如何開(kāi)展基金的營(yíng)銷(xiāo)工作？...........................................190

5、基金代銷(xiāo)網(wǎng)點(diǎn)必備的法律文件有哪些？................................190

6、辦理基金業(yè)務(wù)時(shí)需注意的幾個(gè)問(wèn)題？..................................190

第三部分基金業(yè)務(wù)處理........................................................192

一、基金業(yè)務(wù)的基本規(guī)則....................................................192

（一）辦理的條件......................................................192

（二）交易時(shí)間........................................................192

（三）交易規(guī)則........................................................194

（四）名詞解釋........................................................194

二、基金業(yè)務(wù)辦理手續(xù)......................................................196

（-）基金開(kāi)戶(hù)業(yè)務(wù)....................................................196

（-）基金銷(xiāo)戶(hù)業(yè)務(wù)....................................................199

（三）基金認(rèn)購(gòu)及申購(gòu)..................................................201

（四）基金定投........................................................202

（六）基金贖回........................................................205

（七）“利添利”協(xié)議...................................................207

（八）基金轉(zhuǎn)托管......................................................214

（九）基金轉(zhuǎn)換........................................................221

（十）非交易過(guò)戶(hù)......................................................222

（十一）基金交易卡的調(diào)整..............................................223

（十二）基金客戶(hù)信息的調(diào)整...........................................225

（十三）查詢(xún)類(lèi)業(yè)務(wù)....................................................227

（十四）基金凍結(jié)（解凍）..............................................228

（十五）基金交易撤單..................................................228

（十六）軋賬類(lèi)業(yè)務(wù)....................................................230

（十七）異常報(bào)錯(cuò)處理..................................................230

三、基金風(fēng)險(xiǎn)提示..........................................................231

四、基金常見(jiàn)錯(cuò)誤解析表....................................................232

五、基金業(yè)務(wù)交易代碼表....................................................233

附錄...........................................................................234

一、中國(guó)工商銀行代理銷(xiāo)售開(kāi)放式基金簡(jiǎn)表...................................234

二、中國(guó)工商銀行代理銷(xiāo)售開(kāi)放式基金認(rèn)申購(gòu)手續(xù)費(fèi)一覽表....................234

第一部分基金公司及基金簡(jiǎn)介1

寶盈基金管理有限公司

寶盈基金管理有限公司成立于2001年，是按照證監(jiān)會(huì)“新的治

理結(jié)構(gòu)、新的內(nèi)控體系”標(biāo)準(zhǔn)設(shè)立的首批基金管理公司之一。公司注

冊(cè)資本為人民幣1億元，注冊(cè)地在深圳。公司的股東為：衡平信托投

資有限責(zé)任公司、成都工業(yè)投資經(jīng)營(yíng)有限責(zé)任公司、中國(guó)對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)

易信托投資有限公司。

公司地址：深圳市深南大道6008號(hào)特區(qū)報(bào)業(yè)大廈15摟

郵政編碼：518034電話(huà)/p>

北京分公司

公司地址：北京市西城區(qū)月壇北街2號(hào)月壇大廈B606室

郵政編碼：100045

電話(huà)/p>

213002-寶盈泛沿海區(qū)域增長(zhǎng)股票證券投資基金

基金代碼213002

基金類(lèi)型契約型開(kāi)放式基金一股票型2

注冊(cè)登記

寶盈基金管理有限公司

機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

注冊(cè)登記

13

機(jī)構(gòu)代碼

托管銀行中國(guó)工商銀行股份有限公司

基金成立

2005年3月8日

時(shí)間

基金經(jīng)理祝東升

1為方便查找，本手冊(cè)中的基金公司按照公司名稱(chēng)的漢語(yǔ)拼音排序,同一基金公司卜的基金按照基金代碼排序，

2根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（證監(jiān)基金字[2004]104號(hào)）對(duì)基金類(lèi)別的劃分，開(kāi)放式基金可分為以下五種：1、百分之六十以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票

基金；2、百分之八十以上的基金資產(chǎn)投資于債券的,為破券基金；3、僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的，為貨幣市場(chǎng)據(jù)金：4、投資于股票、債券和貨幣市場(chǎng)工具，并H.股票投資和

債券投資的比例不符合第（一）項(xiàng)、第（二）項(xiàng)規(guī)定的，為混合基金：5、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他基金類(lèi)別.

轉(zhuǎn)托管方

兩次轉(zhuǎn)托管是否支持漫游支持

式

收費(fèi)方式前端

本基金通過(guò)投資于泛沿海地區(qū)有增長(zhǎng)潛力的上市公司，有效分享中國(guó)經(jīng)濟(jì)快速增

投資目標(biāo)

長(zhǎng)的成果，在嚴(yán)格控制基金投資風(fēng)險(xiǎn)的前提下保持基金財(cái)產(chǎn)持續(xù)穩(wěn)健增值。

基本面因素決定長(zhǎng)期投資價(jià)值，泛沿海地區(qū)經(jīng)濟(jì)高速增長(zhǎng)蘊(yùn)藏投資機(jī)會(huì)。

這里所稱(chēng)的泛沿海區(qū)域是指我國(guó)經(jīng)濟(jì)比較發(fā)達(dá)、基礎(chǔ)設(shè)施和市場(chǎng)環(huán)境較好的沿海

省份及周邊地區(qū)，包括我國(guó)沿海地區(qū)三大經(jīng)濟(jì)圈：“泛珠三角”地區(qū)（廣東、福

投資理念建、海南、廣西、云南、貴州、四川、湖南、江西）、“長(zhǎng)江三角”地區(qū)（上海、

浙江、江蘇）和“環(huán)渤海經(jīng)濟(jì)圈”（北京、天津、河北、山東、遼寧、山西、內(nèi)

蒙古）共19個(gè)省、市、自治區(qū)，是我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)力最雄厚、市場(chǎng)環(huán)境較好、具有較

大發(fā)展?jié)摿Φ慕?jīng)濟(jì)區(qū)域。

本基金投資對(duì)象為國(guó)內(nèi)依法公開(kāi)上市的股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具及中國(guó)證監(jiān)會(huì)

投資范圍

允許基金投資的其他金融工具。

本基金采取“自上而下”進(jìn)行資產(chǎn)配置和行業(yè)及類(lèi)屬資產(chǎn)配置，“自下而上”精選個(gè)

股的積極投資策略。

資產(chǎn)配置策略：在整體資產(chǎn)配置層面，本基金根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況、財(cái)政、貨

幣政策、國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策及各區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展政策調(diào)整情況、市場(chǎng)資金環(huán)境等因素，

決定股票、債券及現(xiàn)金的配置比例。

區(qū)域資產(chǎn)及行業(yè)權(quán)重配置策略：在區(qū)域資產(chǎn)配置及行業(yè)權(quán)重層面，本基金根據(jù)區(qū)

域經(jīng)濟(jì)特點(diǎn)及區(qū)域內(nèi)各行業(yè)經(jīng)營(yíng)發(fā)展情況、行業(yè)景氣狀況、競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)等因素動(dòng)態(tài)

調(diào)整基金財(cái)產(chǎn)配置在各行業(yè)的權(quán)重。

個(gè)股選擇策略：在個(gè)股選擇層面，本基金以PEG、每股經(jīng)營(yíng)活動(dòng)現(xiàn)金流量、凈利

潤(rùn)增長(zhǎng)率及行業(yè)地位等指標(biāo)為依據(jù)，通過(guò)公司投資價(jià)值評(píng)估方法選擇具備持續(xù)增

長(zhǎng)潛力的上市公司進(jìn)行投資。具體選股程序?yàn)?/p>

投資策略（1）區(qū)域選股從滬、深兩市所有A股中選擇注冊(cè)地在泛沿海區(qū)域的上市公司，

剔除ST、*ST股票、虧損股票及正在接受監(jiān)管部門(mén)調(diào)查的問(wèn)題股票，構(gòu)成本基金

的泛沿海區(qū)域基礎(chǔ)股票備選庫(kù)；

（2）數(shù)量選股將基礎(chǔ)股票備選庫(kù)中的所有股票，先按每股現(xiàn)金流量排序，選擇

每股現(xiàn)金流量較高的70%的股票，再?gòu)闹羞x擇預(yù)期PEG低于行業(yè)平均水平的股票

構(gòu)成投資股票備選庫(kù);投資股票備選庫(kù)每年在4月3（）日上市公司年度報(bào)告出齊后

整體調(diào)整一次，日常則可根據(jù)股票價(jià)格變動(dòng)情況進(jìn)行微調(diào)。

（3）基本面選股由基金管理人的研究人員對(duì)投資備選股票庫(kù)中的股票進(jìn)行基本

面價(jià)值評(píng)估，選擇預(yù)期具有持續(xù)增長(zhǎng)潛力的公司構(gòu)建最終股票組合。

債券投資策略本基金的債券投資采取主動(dòng)投資策略，運(yùn)用利率預(yù)測(cè)、久期管理、

收益率曲線(xiàn)預(yù)測(cè)、相對(duì)價(jià)值評(píng)估、收益率利差策略、套利交易策略以及利用正逆

回購(gòu)進(jìn)行杠桿操作等積極的投資策略，力求獲得超過(guò)債券市場(chǎng)的收益。

本基金財(cái)產(chǎn)中股票投資比例的變動(dòng)范圍為60%-95%,債券投資比例的變動(dòng)范圍

為0—35%；現(xiàn)金或持有期限為1年以?xún)?nèi)政府債券的投資比例不低于5%。法律法

規(guī)和監(jiān)管部門(mén)對(duì)上述比例另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。

基金投資

本基金非現(xiàn)金資產(chǎn)中，不低于80%的資金將投資于在泛沿海區(qū)域注冊(cè)的上市公

組合比例

司發(fā)行的證券。同時(shí)，本基金將根據(jù)區(qū)域經(jīng)濟(jì)發(fā)展情況、證券市場(chǎng)的階段性變化，

以不超過(guò)非現(xiàn)金資產(chǎn)20%的部分投資于泛沿海區(qū)域以外地區(qū)注冊(cè)的、具有持續(xù)增

長(zhǎng)潛力的上市公司證券。

本基金的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為:上證A股指數(shù)x80%+上證國(guó)債指數(shù)x20%當(dāng)市場(chǎng)出現(xiàn)

業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

合適的全市場(chǎng)統(tǒng)一指數(shù)時(shí)，本基金股票部分的業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)將適時(shí)調(diào)整為全市場(chǎng)

標(biāo)準(zhǔn)

統(tǒng)一指數(shù)。

認(rèn)購(gòu)金額（萬(wàn)元）認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

M<5001.2%

認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

500WM<10000.6%

M>1000固定費(fèi)用1000元

申購(gòu)金額（萬(wàn)元）申購(gòu)費(fèi)率

M<1001.5%

申購(gòu)費(fèi)率100WMV5001.3%

500WMV10000.8%

M）1000固定費(fèi)用1000元

持有年數(shù)（年）贖回費(fèi)率

T<10.5%

贖回費(fèi)率1<T<20.25%

T220

贖回費(fèi)用總額的25%留作基金資產(chǎn)

管理費(fèi)率1.5%（年費(fèi)率）

托管費(fèi)率0.25%（年費(fèi)率）

個(gè)人最低

1000元

認(rèn)購(gòu)金額

個(gè)人追加

申購(gòu)最小1000元

金額

交易級(jí)差1000元

個(gè)人每筆

最低贖回500份

份額

個(gè)人基金

帳戶(hù)最低500份

余額

基金最低

強(qiáng)制贖回

份額處理

默認(rèn)分紅

現(xiàn)金分紅

方式

博時(shí)基金管理有限公司

博時(shí)基金管理有限公司成立于1998年7月13日，是中國(guó)內(nèi)地首

批成立的五家基金管理公司之一，是一家為客戶(hù)提供專(zhuān)業(yè)投資服務(wù)的

資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，注冊(cè)資本1億元人民幣。公司股東為金信信托投資股

份有限公司、中國(guó)長(zhǎng)城資產(chǎn)管理公司、招商證券股份有限公司、廣廈

建設(shè)集團(tuán)有限責(zé)任公司，其中各股東占比分別為48%、25%、25%和

2%o

深圳總部地址：深圳市福田區(qū)深南大道7088號(hào)招商銀行大廈29-30層

北京分公司地址：建國(guó)門(mén)內(nèi)大街18號(hào)恒基中心1座23層

客服電話(huà)/p>

公司網(wǎng)址：

050004-博時(shí)精選股票證券投資基金

基金代碼050004

基金類(lèi)型契約型開(kāi)放式基金一混合型

注冊(cè)登記

博時(shí)基金管理有限公司

機(jī)構(gòu)名稱(chēng)

注冊(cè)登記

05

機(jī)構(gòu)代碼

托管銀行中國(guó)工商銀行股份有限公司

基金成立

2004年6月22日

時(shí)間

基金經(jīng)理陳豐

轉(zhuǎn)托管方

不支持轉(zhuǎn)托管是否支持漫游不支持

式

收費(fèi)方式前端

始終堅(jiān)持并不斷深化價(jià)值投資的基本理念，充分發(fā)揮專(zhuān)業(yè)研究與管理能力，自下而上

投資目標(biāo)精選個(gè)股，適度主動(dòng)配置資產(chǎn)，系統(tǒng)有效控制風(fēng)險(xiǎn)，與產(chǎn)業(yè)資本共成長(zhǎng)，分享中國(guó)經(jīng)

濟(jì)與資本市場(chǎng)的高速成長(zhǎng)，謀求實(shí)現(xiàn)基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增長(zhǎng)。

投資理念做投資價(jià)值發(fā)現(xiàn)者

本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、債

券及法律、法規(guī)或證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。本基金的投資對(duì)象重點(diǎn)為經(jīng)

投資范圍

過(guò)嚴(yán)格品質(zhì)過(guò)濾和價(jià)值精選的上市公司股票，這些公司具有產(chǎn)業(yè)前景良好、經(jīng)營(yíng)管理

優(yōu)秀、財(cái)務(wù)基礎(chǔ)穩(wěn)固的特征。

投資策略自下而上精選個(gè)股，適度主動(dòng)配置資產(chǎn)，系統(tǒng)有效管理風(fēng)險(xiǎn)

基金投資75%x新華富時(shí)中國(guó)A600指數(shù)+20%x新華富時(shí)中國(guó)國(guó)債指數(shù)+5%x現(xiàn)金

組合比例收益率。此為基準(zhǔn)，不是真正的投資比例原來(lái)劃掉的是對(duì)的，請(qǐng)修改

業(yè)績(jī)?cè)u(píng)估

75%X新華富時(shí)中國(guó)A600指數(shù)+20%X新華富時(shí)中國(guó)國(guó)債指數(shù)+5%X現(xiàn)金收益率

標(biāo)準(zhǔn)

認(rèn)購(gòu)金額（萬(wàn)元）認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

M<501.2%

認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

50^M<5001.0%

M25000.5%

申購(gòu)金額（萬(wàn)元）申購(gòu)費(fèi)率

M<501.5%

申購(gòu)率50WM<5001.2%

500WMV10000.6%

M21000固定費(fèi)用1000元

持有年數(shù)（年）贖回費(fèi)率

T<20.5%

贖回費(fèi)率

2WT<30.25%

T23