房地產集團融資管理制度?1.目的本制度旨在規范房地產集團的融資行為，優化融資結構，降低融資成本，防范融資風險，確保集團資金鏈的穩定和可持續發展，為集團的戰略目標實現提供有力的資金支持。2.適用范圍本制度適用于房地產集團總部及所屬各子公司、分公司的融資活動。3.基本原則合法性原則：融資活動必須遵守國家法律法規和相關政策規定。成本效益原則：在滿足集團資金需求的前提下，合理選擇融資方式，降低融資成本，提高資金使用效益。風險可控原則：充分評估融資風險，制定有效的風險防范措施，確保融資風險在可控范圍內。統一管理原則：集團對融資活動實行統一規劃、統一決策、統一管理。二、融資管理組織與職責1.融資決策機構集團董事會：是集團融資的最高決策機構，負責審批集團重大融資方案，決定融資規模、融資方式、融資期限等重大融資事項。集團總裁辦公會：在董事會授權范圍內，審議融資方案，提出決策建議，報董事會審批。2.融資管理部門集團財務管理中心：作為集團融資管理的職能部門，負責制定融資管理制度和流程，編制融資計劃，組織實施融資活動，監控融資資金使用情況，防范融資風險。子公司、分公司財務部門：在集團財務管理中心的指導下，負責本單位的融資申請、資金管理等工作，并及時向集團反饋融資相關信息。3.其他部門職責投資發展部門：負責提供項目投資開發計劃和相關資料，協助財務部門進行融資需求分析和融資方案制定。工程管理部門：負責提供項目建設進度計劃和資金需求預測，配合財務部門做好融資資金的使用管理。法務部門：負責對融資合同等法律文件進行審核，確保融資活動的合法性和合規性。三、融資計劃管理1.融資計劃編制各子公司、分公司應根據本單位的項目開發計劃、經營計劃和資金需求預測，于每年年末向集團財務管理中心報送下一年度融資計劃。集團財務管理中心匯總各單位融資計劃后，結合集團戰略規劃和資金狀況，編制集團年度融資計劃，報集團總裁辦公會審議、董事會審批。2.融資計劃調整如因項目開發進度變化、市場環境變動等原因導致原融資計劃需要調整，各子公司、分公司應及時向集團財務管理中心提出融資計劃調整申請。集團財務管理中心審核調整申請后，報集團總裁辦公會審議批準。涉及重大融資計劃調整的，需報董事會審批。四、融資方式與渠道1.銀行貸款集團及所屬各單位應根據項目資金需求和融資成本，合理選擇合作銀行，積極爭取優惠貸款條件。申請銀行貸款時，應按照銀行要求提供完整、真實、有效的資料，確保貸款審批順利通過。2.債券融資集團符合條件時，可通過發行公司債券等方式籌集資金。發行債券應按照國家相關法律法規和監管要求，制定債券發行方案，明確發行規模、期限、利率、募集資金用途等事項，并報相關部門審批。3.股權融資集團可根據發展戰略和資金需求，適時引入戰略投資者或上市融資。進行股權融資時，應做好前期調研和策劃，制定合理的股權融資方案，確保融資后公司股權結構合理，治理機制完善。4.其他融資方式集團還可根據實際情況，探索采用資產證券化、融資租賃、信托融資等其他融資方式，拓寬融資渠道。五、融資審批流程1.融資申請各子公司、分公司因項目開發、經營周轉等需要融資時，應向集團財務管理中心提交融資申請報告。申請報告應包括融資項目背景、融資規模、融資方式、融資期限、還款計劃、資金用途、風險評估及防范措施等內容。同時，應按照要求提供相關證明材料，如項目可行性研究報告、項目立項批復、財務報表、抵押物清單等。2.初審集團財務管理中心收到融資申請后，對申請資料的完整性、真實性進行審核，并對融資項目的必要性、可行性、融資規模、融資成本、融資風險等進行初步評估。初審通過后，財務管理中心出具初審意見，報集團總裁辦公會審議。3.審議集團總裁辦公會對融資申請進行審議，重點關注融資項目的風險收益情況、融資方案的合理性、與集團戰略規劃的契合度等。根據審議結果，總裁辦公會提出決策建議，報董事會審批。4.審批集團董事會對融資申請進行最終審批，審批通過后，融資方案正式生效。對于重大融資項目，董事會可組織相關專家進行論證，確保決策的科學性和合理性。六、融資合同管理1.合同簽訂融資方案獲批后，集團財務管理中心應按照審批意見與融資機構簽訂融資合同。融資合同應明確雙方的權利義務、融資金額、融資期限、利率、還款方式、違約責任等主要條款。合同簽訂前，應提交法務部門進行法律審核，確保合同的合法性和合規性。2.合同執行融資合同簽訂后，集團及所屬各單位應嚴格按照合同約定執行，及時履行還款義務，確保融資資金的安全和正常周轉。財務管理中心應定期跟蹤融資合同執行情況，及時掌握融資資金的到賬、使用和還款等信息，發現問題及時與融資機構溝通協調，并向集團領導匯報。3.合同變更與解除如因客觀原因需要變更融資合同條款的，應經雙方協商一致，并簽訂書面變更協議。變更協議應報集團財務管理中心備案。如需解除融資合同，應按照合同約定和相關法律法規辦理，及時清理債權債務關系，并將相關情況報集團財務管理中心。七、融資風險管理1.風險識別與評估集團財務管理中心應定期對融資活動進行風險識別和評估，分析融資過程中可能面臨的市場風險、信用風險、流動性風險、利率風險等各類風險。采用定性與定量相結合的方法，對風險發生的可能性和影響程度進行評估，確定風險等級。2.風險應對措施根據風險評估結果，制定相應的風險應對措施。對于市場風險，可通過多元化融資渠道、合理安排融資期限等方式降低風險；對于信用風險，應加強對融資機構的信用評級和盡職調查，要求提供足額有效的擔保措施；對于流動性風險，應合理安排資金使用計劃，確保資金鏈的穩定；對于利率風險，可采用利率互換等金融工具進行套期保值。同時，建立風險預警機制，設定關鍵風險指標，當風險指標出現異常時，及時發出預警信號，采取相應的風險控制措施。3.風險監控與報告集團財務管理中心應持續監控融資風險狀況，定期對風險應對措施的執行效果進行評估，及時發現新的風險因素，并調整風險應對策略。每月向集團領導報送融資風險報告，重大風險事項應及時報告，確保集團領導及時掌握融資風險動態，做出科學決策。八、融資資金管理1.資金到賬管理融資資金到賬后，集團及所屬各單位財務部門應及時進行賬務處理，確保資金準確、完整地記錄。核對資金到賬金額、期限、利率等與融資合同約定是否一致，如有差異，應及時與融資機構溝通解決。2.資金使用管理融資資金應嚴格按照融資合同約定的用途使用，專款專用，不得挪作他用。各子公司、分公司應根據項目開發進度和資金需求計劃，合理安排資金支出，確保資金使用效益最大化。集團財務管理中心應加強對融資資金使用情況的監督檢查，定期對資金使用效果進行評價。3.資金回籠管理建立健全資金回籠管理制度，加強對項目銷售回款、租金收入等資金回籠的管理。各子公司、分公司應制定合理的銷售策略和租金收取政策，及時催收款項，確保資金按時足額回籠。財務管理中心應定期分析資金回籠情況，對回籠進度較慢的項目進行重點跟蹤和督促。九、融資檔案管理1.檔案收集集團及所屬各單位財務部門負責收集融資活動過程中形成的各類文件資料，包括融資申請報告、審批文件、融資合同、評估報告、法律意見書、資金到賬憑證、還款記錄等。2.檔案整理與歸檔對收集到的融資檔案資料進行分類整理，按照檔案管理的要求進行編號、裝訂，確保檔案資料的完整性和規范性。定期將整理好的融資檔案歸檔保存，建立融資檔案臺賬，便于查詢和管理。3.檔案保管與查閱融資檔案應妥善保管，確保檔案資料的安全和完整。檔案保管期限按照國家法律法規和集團相關規定