風(fēng)險管理委員會工作細(xì)則?1.目的本工作細(xì)則旨在明確公司風(fēng)險管理委員會（以下簡稱"委員會"）的職責(zé)、運(yùn)作程序等，規(guī)范公司風(fēng)險管理工作，提高公司風(fēng)險管理水平，保障公司穩(wěn)健運(yùn)營，實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略目標(biāo)。2.適用范圍本細(xì)則適用于公司風(fēng)險管理委員會及其成員，以及公司各部門涉及風(fēng)險管理相關(guān)工作。3.基本原則委員會的工作遵循合法合規(guī)、全面性、重要性、制衡性、適應(yīng)性等原則，確保風(fēng)險管理工作覆蓋公司各項(xiàng)業(yè)務(wù)和各個環(huán)節(jié)，有效識別、評估、應(yīng)對各類風(fēng)險。二、風(fēng)險管理委員會的組成1.成員構(gòu)成委員會由公司高級管理人員及相關(guān)部門負(fù)責(zé)人組成，設(shè)主任一名，由公司董事長擔(dān)任。成員應(yīng)具備與風(fēng)險管理相關(guān)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗(yàn)和管理能力。2.成員任期委員會成員任期與公司董事會任期一致，任期屆滿，可連選連任。如有成員不再擔(dān)任公司相關(guān)職務(wù)，自動失去委員資格，并由委員會根據(jù)規(guī)定程序進(jìn)行補(bǔ)選。3.職責(zé)分工主任職責(zé)：負(fù)責(zé)召集和主持委員會會議，組織制定風(fēng)險管理戰(zhàn)略和政策，監(jiān)督風(fēng)險管理工作的整體開展情況，對重大風(fēng)險事項(xiàng)進(jìn)行決策。其他成員職責(zé)：協(xié)助主任開展工作，參與風(fēng)險管理相關(guān)政策、制度的制定和審議，對所負(fù)責(zé)領(lǐng)域的風(fēng)險進(jìn)行識別、評估和提出應(yīng)對建議，及時向委員會報告風(fēng)險狀況。三、風(fēng)險管理委員會的職責(zé)1.戰(zhàn)略層面風(fēng)險把控審議公司風(fēng)險管理戰(zhàn)略、政策和目標(biāo)，確保其與公司整體戰(zhàn)略相一致。對公司重大投資、融資、并購等戰(zhàn)略決策進(jìn)行風(fēng)險評估，提出風(fēng)險防范建議。2.風(fēng)險管理制度建設(shè)組織制定和修訂公司風(fēng)險管理基本制度、流程和方法，建立健全風(fēng)險管理體系。審核公司各部門制定的風(fēng)險管理相關(guān)制度和措施，確保其符合公司整體風(fēng)險管理要求。3.風(fēng)險識別與評估定期組織公司全面風(fēng)險識別和評估工作，涵蓋市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等各類風(fēng)險。分析風(fēng)險狀況及其變化趨勢，評估風(fēng)險對公司經(jīng)營和財務(wù)狀況的影響程度。4.風(fēng)險應(yīng)對策略制定根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，審議公司風(fēng)險應(yīng)對策略，包括風(fēng)險規(guī)避、降低、轉(zhuǎn)移、接受等策略的選擇和實(shí)施。對重大風(fēng)險應(yīng)對方案進(jìn)行審批，確保風(fēng)險應(yīng)對措施的有效性和合理性。5.風(fēng)險監(jiān)控與報告建立風(fēng)險監(jiān)控機(jī)制，持續(xù)跟蹤風(fēng)險狀況，及時發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險點(diǎn)。定期聽取公司風(fēng)險管理工作匯報，審閱風(fēng)險報告，對風(fēng)險管理工作進(jìn)行評價和指導(dǎo)。向公司董事會報告風(fēng)險管理工作情況，及時通報重大風(fēng)險事項(xiàng)及其處置情況。6.內(nèi)部協(xié)調(diào)與溝通協(xié)調(diào)公司各部門之間的風(fēng)險管理工作，促進(jìn)信息共享和協(xié)同合作。加強(qiáng)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、投資者、債權(quán)人等相關(guān)方的溝通，及時了解外部風(fēng)險環(huán)境變化，維護(hù)公司良好形象。四、風(fēng)險管理委員會的工作程序1.會議召集與通知委員會會議由主任召集。主任因故不能履職時，可委托其他委員召集。會議召集人應(yīng)提前[X]個工作日將會議通知送達(dá)全體委員，通知應(yīng)包括會議時間、地點(diǎn)、議程、議題等內(nèi)容。2.會議召開委員會會議應(yīng)至少有[X]名以上委員出席方可舉行。會議由召集人主持，委員應(yīng)親自出席會議，因故不能出席的，應(yīng)書面委托其他委員代為出席，并在委托書中明確授權(quán)范圍。會議應(yīng)安排專人記錄，形成會議記錄，記錄內(nèi)容包括會議時間、地點(diǎn)、主持人、出席委員、缺席委員及委托情況、會議議程、委員發(fā)言要點(diǎn)、決議內(nèi)容等。3.議題審議會議議題由委員會成員或公司相關(guān)部門提出，經(jīng)主任審核后確定。議題提出部門應(yīng)提前準(zhǔn)備相關(guān)資料，包括風(fēng)險狀況分析報告、應(yīng)對措施建議等，提交委員會審議。委員應(yīng)認(rèn)真審議議題，充分發(fā)表意見，對風(fēng)險事項(xiàng)進(jìn)行深入分析和討論，必要時可要求相關(guān)部門負(fù)責(zé)人進(jìn)行解釋和說明。4.決議形成委員會決議采用投票表決方式，表決意見分為同意、反對和棄權(quán)。每項(xiàng)決議須經(jīng)全體委員過半數(shù)通過方為有效。對重大風(fēng)險事項(xiàng)的決議，須經(jīng)[具體比例]以上委員同意通過。會議主持人根據(jù)表決結(jié)果宣布會議決議，決議應(yīng)明確、具體，具有可操作性。5.會議記錄與存檔會議記錄由專人負(fù)責(zé)整理和保管，保存期限為[X]年。會議決議應(yīng)及時傳達(dá)給公司相關(guān)部門，并督促其按照決議要求執(zhí)行風(fēng)險管理工作。委員會會議形成的文件、資料等應(yīng)進(jìn)行分類存檔，以便查閱和追溯。五、風(fēng)險管理信息系統(tǒng)建設(shè)1.系統(tǒng)建設(shè)目標(biāo)建立健全風(fēng)險管理信息系統(tǒng)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險信息的收集、整理、分析、監(jiān)測和報告的自動化、信息化，提高風(fēng)險管理工作效率和準(zhǔn)確性。2.系統(tǒng)功能模塊風(fēng)險數(shù)據(jù)采集模塊：收集公司內(nèi)外部各類風(fēng)險數(shù)據(jù)，包括市場數(shù)據(jù)、財務(wù)數(shù)據(jù)、業(yè)務(wù)運(yùn)營數(shù)據(jù)等。風(fēng)險評估模塊：運(yùn)用風(fēng)險評估模型和方法，對收集到的數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和評估，確定風(fēng)險等級和風(fēng)險狀況。風(fēng)險監(jiān)控模塊：實(shí)時監(jiān)測風(fēng)險指標(biāo)變化情況，及時發(fā)出風(fēng)險預(yù)警信號，提示潛在風(fēng)險。風(fēng)險報告模塊：自動生成風(fēng)險報告，包括定期報告、專項(xiàng)報告等，為委員會決策提供依據(jù)。3.系統(tǒng)維護(hù)與更新設(shè)立專門的系統(tǒng)管理團(tuán)隊(duì)，負(fù)責(zé)風(fēng)險管理信息系統(tǒng)的日常維護(hù)和管理。定期對系統(tǒng)進(jìn)行升級和優(yōu)化，確保系統(tǒng)功能的有效性和穩(wěn)定性。根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展和風(fēng)險管理要求，及時更新系統(tǒng)數(shù)據(jù)和模型，保證系統(tǒng)能夠準(zhǔn)確反映公司風(fēng)險狀況。六、風(fēng)險管理工作的監(jiān)督與評價1.內(nèi)部審計監(jiān)督公司內(nèi)部審計部門定期對風(fēng)險管理工作進(jìn)行審計，檢查風(fēng)險管理體系的有效性、風(fēng)險管理制度的執(zhí)行情況、風(fēng)險應(yīng)對措施的落實(shí)情況等，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改建議，并跟蹤整改效果。2.自我評價風(fēng)險管理委員會定期組織公司各部門開展風(fēng)險管理工作自我評價，對本部門風(fēng)險管理工作進(jìn)行總結(jié)和分析，查找存在的問題和不足，提出改進(jìn)措施和建議。3.外部評價根據(jù)需要，公司可聘請外部專業(yè)機(jī)構(gòu)對風(fēng)險管理工作進(jìn)行評價，獲取獨(dú)立、客觀的評價意見，為完善風(fēng)險管理體系提供參考依據(jù)。4.評價結(jié)果應(yīng)用將風(fēng)險管理工作監(jiān)督與評價結(jié)果納入公司績效考核體系，對風(fēng)險管理工作成效顯著的部門和個人進(jìn)行表彰和獎勵，對存在問題的部門和個人進(jìn)行督促整改，并視情況給予相應(yīng)的處罰。七、附則1.本細(xì)則未盡事宜，