證券從業資格考試題庫4

一、單項選擇題

1.基金的所有者是（）0

A.基金投資者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金監管者

2.1879年，英國公布（）,投資基金脫離了本來的契約形態，發展成為股份有限

企業口勺組織形式。

A.《股份有限企業法》

B.《投資基金管理措施》

C.《證券法》時代學習小區論壇

D.《企業法》

3.1924年3月21馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是第一只（）o

A.企業型開放式基金

B.封閉式基金

C.股票型基金

D.契約型基金

4.目前世界證券投資基金的主流產品為（）?

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.企業型基金

D.公募基金

5.上海證券交易所于（）開業。

A.1990年12月

B.1991年1月

C.1990年1月

D.1991年12月

6.深圳證券交易所于（）開業。

A.1990年12月

B.1991年1月

C.1990年1月

D.1991年12月

7.我國第一只上市交易的投資基金為（）。

A.武漢證券投資基金

B.淄博鄉鎮企業投資基金

C.深圳南山投資基金

D.富島基金

8.如下不屬于影響投資者決策的內在原因的是（）o

A.動機

B.感覺

C.人生階段來源：

D.社會階層

9.如下不屬于開放式基金與封閉式基金不一樣口勺是（）。

A.存續期限

B.投費方略

C.影響價格日勺原因

D.收益與風險

10.根據運作特點劃分口勺證券投資基金不包括（）。

A.對沖基金

B.套利基金

C.指數基金

D.國際基金11.根據運作特點劃分的證券投資基金不包括（）。

A.成長型基金

B.收入型基金

C.期權基金

D.平衡型基金

12.按（）的不一樣，基金可以分為公募基金和私募基金。

A.組織方式

B.法律方式

C.規模大小

D.募集方式

13.如下不屬于債券基金投資風險的是（）o

A.利率風險

B.匯率風險

C.提前贖問風險

D.通脹風險

14.假如某債券基金的久期是5年，假如利率下降1%,該債券基金的凈值約（）。

A.減少5%

B.減少10%

C.增長5%

D.增長10%

15.如下不是貨幣市場工具發行主體的是（）o

A.政府

B.金融機構

C.大型工商企業

D.中小企業

16.混合基金H勺投資風險重要取決于（）。

A.股票和債券的比例

B.成本

C.收益

D.基金規模

17.根據我國《證券投資基金管理暫行措施》規定，除基金管理企業外，封閉式基金

重要發起人從事證券投資、持續盈利H勺時間最短應為（〉午“

A.1

B.2

C.3

D.5

18.封閉式基金的發起人確定后，通過簽訂（）界定互相間的權利與義務關系。

A.基金契約

B.發起人協議

C.基金上市公告書

D.基金招募闡明書

19.個人投費者開立基金賬戶，每個有效證件容許開設（）個基金賬戶。

A.1

B.2

C.3

D.4

20.投資者T日提交認購申請后，一般可于（）后來到辦理認購口勺網點查詢認購申

請的受理狀況。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+421.開放式基金份額的發售，由（）負責辦理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金監管者

D.基金投資者

22.某開放式基金H勺管理費率是1.0%,申購費是1.1%,托管費是0.25%,一投資者以

10000元現金申購該基金，假如當日基金單位凈值為1.2元，那么該投資者得到的基金份額

為（）。

A.8242.66

B.8250.93

C.8312.55

D.8333.33

23.對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起（）

個工作日內支付贖回款項。

A.3

B.5

C.7

D.10

24.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

25.當基金管理人認為兌付投資者的贖I可申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請

進行口勺資產變現也許使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例

不低于上一日基金總份額（）的前提下，對其他贖回申請延期辦理。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

26.基金管理企業最關鍵的業務是（）。

A.投資管理業務

B.受托業務資產管理

C.投資征詢服務

D.證券研究業務

27.基金管理企業申請開展特定客戶資產管理業務的最低凈資產規定是（）億元

人民幣。

A.1

B.2

C.3

D.4

28.基金管理企業的重要收益來源是（）。

A.基金資產日勺投資收益

B.買賣有價證券的價差收入

C.基金管理費

D.基金托管費

29.基金投資者投資基金最重要的目的是（）。

A.實現資產H勺保值增值

B.分散風險

C.規避管理

D.獲得投資征詢服務

30.基金管理企業之間的競爭重要是（）的競爭。

A.研究分析能力

B.資產配置能力

C.資金保管能力

D.投資管理能力31.基金的注冊登記業務屬于基金管理企業（)?

A.投資管理業務

B.基金運行業務

C.受托資產管理業務

D.投資征詢服務

32.（）業務的開放，使我國基金管理企業在綜合資產管理企業轉變邁出了一大步。

A.基金運行

B.受托資產管理

C.投資管理

D.投資征詢業務

33.下列不是基金管理企業重要活動的是（）。

A.基金的募集與銷售

B.投資管理

C.基金運行

D.與投資征詢客戶約定分享投資收益

34.基金管理企業董事會在審議企業管理的基金六個月度匯報和年度匯報時應當獲得

）以上的獨立董事的通過。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/5

35.督察長應當經（）獨立董事同意。

A.1/3

B.1/2

C.2/3

D.所有

36.如下對于基金管理企業治理構造的論述中，不對的的是（）。來源：

A.企業治理構造可以使股東大會、董事會、監事會和經營層之間H勺職責明確，互相協

助，又互相制衡

B,應實行獨立革事制度

C.應建立完善的內部監督和控制機制

D.堅持以股東利益最大化

37.基金管理企業管理基金投資的最高決策機構是（）。

A.基金管理企業董事會

B.投資決策委員會

C.風險控制委員會

D.基金管理企業股東大會

38.下列部門中，負責資金資產的運作、確定基金投資方略司投資組合原則的是（）。

A.投資決策委員會

B.風險控制委員會

C.董事會

D.行政管理部

39.負責定期審議基金經理的投資匯報，考核基金經理的工作績效等工作的機構是

（）o

A.投資決策委員會

B.風險控制委員會來源:時代學習小區網

C.董事會

D.行政管理部

40.基金的投資運作職責在基金管理企業中重要由（）承擔，因此加強對投奧管

理人員的管理，對完善企業的內部控制、防備與減少投資風險、保障基金份額持有人的合法

權益都具有重要的意義。

A.投資管理人員

B.行政管理人員

C.財務管理人員

D.風險管理人員41.我國《證券投資基金法》規定，基金托管人有依法設置并獲得

基金托管資格的（）擔任。

A.基金管理企業

B.商業銀行

C.證券企業

D.保險企業

42.基金托管人的職責是以（）為基礎，分別提出了托管人在賬戶開設、賬戶設

置、檔案保管、基金清算等方面的規定。

A,份額持有人優先

B.基金企業股東最大化

C.安全保管基金財產

D.基金財產增長

43.根據《證券投費基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管

人的職責以（）為基礎。

A.安全保管基金財產

B.保留基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他有關資料

C.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項

D.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

44.如下工作不屬于基金托管人基金募集階段工作的是（）o

A.刻制基金業務用章、財務用章

B.開立基金H勺各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊

C.在募集結束后接受管理人將按規定驗資后的募集資金劃人基金資金賬戶

D.托管人與擬募集基金的基金管理企業商洽基金募集及托管業務合作事宜

45.美國基金銷售渠道中最重要的是（）。

A.投資顧問渠道

B.退休金計劃銷售

C.直銷

D.基金超市

46.我國封閉式基金披霞基金份額凈值口勺頻率為（）=

A.一天一次

B.兩天一次

C.三天一次

D.一周一次

47.2006年11月26日，中國證監會下發了《有關基金管理企業及證券投資基金執行

〈企業會計準則〉的告知》（證監會計字[2023]23號），規定證券投資基金自（）起執行新

的《企業會計準則》。

A.2007年7月1日

B.2007年9月12日

C.2008年7月1日

D.2008年9月12日

48.我國基金資產估值的負貢人是（）o

A.基金管理人

B.基金注冊登記機構

C.監管機構

D.基金托管人

49.如下費用中，需要基金承擔的是（）。

A.基金申購費

B.基金托管費

C.基金轉換費

D.基金贖回費

50.及時性原則體目前基金管理人應在法定期限內披露基金招募闡明書、定期匯報等文

獻，在重大事件發生之日起()日內披露臨時匯報。

A.7

B.5

C.2

D.151.我國債券基金的管理費率一般低于()o

A.0.25%

B.0.5%

C.0.75%

D.1%

52.在美國等基金業發讓的國家和地區，基金H勺管理年費率一般為()左右。

A.0.5%

B.0.75%

C.1%

D.1.25%

53.()是一種可以全面反應基金在一定期期內經營成果H勺指標。

A.本期利澗來源:時代學習小區網

B.本期已實現收益

C.期末可供分派利潤

D.未分派利潤

54.基金信息披露最主線、最重要的原則是（）。

A.真實性

B.精確性

C.完整性

D.公平披露

55.基金協議一旦終止，基金財產就進入（）程序。

A.準備

B.運作

C.募集

D.清算

56.在對我國基金業的監管上負有最重要貢任H勺機構是（）o

A.中國證券業協會

B.中國證監會

C.中國銀監會

D.證券交易所

57.（）作為我國證券業H勺自律性組織，對基金業實行行業自律管理。

A.中國證監會

B.中國證券業協會

C.證券交易所

D.證券登記結匏企業

58.中國證監會自收到基金管理人驗資匯報和基金立案材料之日起（）個工作日

內予以書面確認“

A.3

B.6

C.9

D.12

59.一只基金持有一家上市企業的股票，其市值不得超過基金資產凈值的（）o

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

60.同一基金管理人管理的所有基金持有一家企業發行內證券，不得超過該證券的

（）?

A.10%來源:

B.20%

C.30%

D.40%二、多選題

61.基金行業自律機構是由()成立的同業機構。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份額發售機構

D.基金監管機構

62.為基金提供服務的()只能按規定收取一定的托管費、管理費，并不參與基

金收益的分派。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投資者

D.基金銷售機構

63.()是基金設置的兩個重要法律文獻。

A.基金協議

B.招募闡明書

C.基金份額持有人名冊

D.基金投資組合

64.“老基金”存在的問題索要表目前()(,

A,缺乏基本口勺法律規范

B.資產質量普遍不高

C.不能與國際成熟市場接軌

D.受多種原因影響，并不以上市證券為基本投資方向

65.基金設置口勺兩個最重要的法律文獻是（）。

A.基金協議

B.基金托管協議書

C.基金公開闡明書

D.基金招募闡明書

66.1998年3月27日，新成立的（）分別發起設置了兩只封閉式基金，即基金

金泰和基金開元。

A.南方基金管理企業

B.國泰基金管理企業

C.嘉實基金管理企業

D.大成基金管理企業

67.基金業在我國金融市場的作用有（）。

A.為中小投資者拓寬投奚渠道

B.優化金融構造，增進經濟增長

C.有助于證券市場穩定和發展

D.完善金融體系和社保體系

68.下列有關久期的說法中，對的的是（）o

A.久期是指貼現現金流的加權平均時間

B.久期越大，利率對債券的影響越明顯

C.久期與到期時間有關

D.久期與貼現率無關

69.保本基金H勺特點中，對的H勺是（）?

A.此類基金鎖定了虧損風險

B.風險較低

C.不追求超額收益

D.適合穩健投資者

70.國際上流行的投資組合保險方略重要有（）。

A.對稱保險方略

B.固定比例投資組合保險方略

C.買人并持有方略

D.恒定混合方略71.根據資產配置的不一樣，混合基金可分為（

A.偏股型基金

B.偏債型基金

C.股債平衡型基金

D.靈活配置型基金

72.根據我國《證券投資基金管理暫行措施》規定，封閉式基金的發起人可以是（〉。

A.股份制商業銀行

B.證券企業

C.信托投資企業

D.保險企業

E.基金管理企業

73.開放式基金的注冊登記業務包括（）。

A.基金登記

B.份額存管

C.資金清算

D.資金交收

74.下列說法中，對的的是（）。

A.我國《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，可

以委托中國證監會認定的其他機構辦理

B.假如投資者提交的申購、贖回信息不符合登記的有關規定，最終確實認信息將是投

資者申購、贖回失敗

C.基金份額申購、贖回內資金清算時根據登記機構確認的投資者申購、贖回數據信息

進行

D.時于貨幣市場基金，-?般T+3日從基金銀行存款賬戶劃出

75.基金管理企業向特定對象提供投資征詢服務，不應有為行為是（）。

A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益

B.承諾投資收益

C.與投資征詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失

D.通過廣告等公開方式招攬投資征詢客戶

76.有關基金管理企業的重要股東應當具有H勺條件中，錯誤H勺是（)o

A.注冊資本不低于2億元人民幣

B.持續經營3個以上完整H勺會計年度，企業治理健全，內部監控制度完善

C.近來3年沒有因違法違規行為受到行政懲罰或者刑事懲罰

D.X有良好H勺社會信譽，近來2年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、白律管理、

商業銀行等機構無不良記錄

77.基金管理企業應當建立健全的獨立董事制度，獨立董事的人數不得少于（）

人，且不得少于董事會人數的（）0

A.3

B.2

C.1/3

D.2/3

78.董事會審議（）事項應當通過2/3以上的獨立董事通過。

A.企業及基金投資運作中的范人關聯交易

B.聘任或者更換會計師事務所

C.企業管理的基金日勺六個月度匯報

D.企業制定的月度預算。

79.我國基金管理企業一般的投資決策程序是（）。

A.企業研究發展部提出研究匯報

B.投資決策委員會決定基金口勺總體投資計劃

C.基金投資部制定投資組合的詳細方案

D.風險控制委員會提出風險控制提議

80.基金托管人的收入來源有（）。

A.通過托管業務獲取托管費

B.提供績效評估

C.基金管理費

D.會計核算81.基金市場營銷的特性是（）。

A.服務性

B.專業性

C.持續性

D.合用性

82.營銷組合H勺四大要素一（）是基金營銷的關鍵內容。

A.產品

B.費率

C.渠道

D.促銷

83.所謂的“促銷組合四要素”包括（）。

A.人員推銷

B.廣告促銷

C.營業推廣

D.公共關系

84.基金資產估值對象包括基金所擁有的（）。

A.股票

B.債券

C.權證

D.其他基金資產

85.目前，我國的基金銷售服務費實行（

A.按周支付

B.按月支付

C.按年支付

D.每日計提并合計

86.目前，我國證券投資基金H勺交易費用重要包括（）等。

A.印花稅

B.交易傭金

C.過戶費

D.經手費

87.基金會計核算的內容重要包括（）。

A.證券和衍生工具交易及其清算的核算

B.持有證券H勺上市企業，亍為H勺核算

C.各類資產口勺利息核算

D.基金資產估值的核完

88.假設投資者在4月8日（周五）贖回了貨幣市場基金份額，那么他享有同年（）

的利潤。

A.4月8日

B.4月9日

C.4月10日

D.4月11日

89.如下有關營業稅的說法中，對的的有（）o

A.根據有關規定，對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，在2023年終

前暫免征收營業稅

B.以發行基金方式募集資金屬于營業稅的征稅范圍，需征收營業稅

C.基金管理人從事基金管理活動獲得的收入，根據稅法的規定征收營'也稅

D.基金托管人從事基金管理活動獲得的收入，根據稅法的規定征收營業稅

90.下列有關機構法人買賣基金的所得稅的說法中.對的均有（）。

A.企業投資者從基金分派中獲得的收入，暫不征收企業所得稅

B.企業投資者從基金分派中獲得的收入，征收企業所得稅

C.企業投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并人企業的應納稅所得額，征收企業

所得稅

D.企業投資者買賣基金份額獲得的差價收入，不應并入企業H勺應納稅所得額，不征收

企業所得稅91.對于基金管理人來說，重要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信

息披露事項，詳細波及（）等各環節。

A.基金募集

B.上市交易

C.投資運作來源：

D.凈值披露

92.當媒體報道或市場流傳的消息也許對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，

管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關狀況匯很（）。

A.中國證監會

B.地方證監局

C.基金上市的證券交易所

D.中國證券業協會

93.招募闡明書包括H勺重要信息包括（）。

A.基金投資目的、投資范圍、投資方略、業績比較基準、風險收益特性、投資限制等

B.基金運作方式

C.基金風險提醒

D.基金資產凈值的計?算措施和公告方式

94.如下屬于基金投資規范性文獻的是（〉。

A.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》

B.《有關貨幣市場基金投資等有關問題的告知》

C.《有關貨幣市場基金投資短期融資券有關問題的告知》

D.《有關基金投資資產支持證券有關事項的告知》

95.我國基金業要更多地吸引外資，引進國外的先進經驗，提高我國基金業的水平，

推進我國基金市場開展（）的競爭.形成一種有效的基金市場。

A.公平

B.健康

C.有序

D.有利

96.基金監管部重要通過（）兩種方式實現基金監管。

A.市場禁入監管

B.市場準入監管

C.平常持續監管

D.基金管理人員監管

97.設置基金管理企業必須在（）等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資

基金管理企業管理措施》規定的條件。

A.股東資格

B.企業章程

C.注冊資本

D.從業人員資格

98.基金管理企業內部控制應體現的原則為（）。

A.健全性

B.有效性來源：

C.獨立性

D.成本效益

99.如下說法中，對的口勺是（）。

A.基金募集中請獲得中國證監會核準前，基金笞理人、代銷機構可以向公眾分發、公

布基金宣傳推介材料

B.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業

務

C.基金管理人委托其他機構辦理基金銷售業務日勺，被委托的機構應當獲得基金代銷業

務資格

D.代銷機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售

100.在資本資產定價模型的假設中，對投資者規范H勺假設為（）。

A.投資者都根據期望收益率評價證券組合的收益水平，根據方差（或原則差）評價證券

組合H勺風險水平，并采用馬科維茨理論選擇最優證券組合

B.投資者對證券的收益、風險及證券間的關聯性具有完全相似的預期

C.資本市場沒有摩擦

D.資本市場存在摩擦三、判斷題

101.證券投資基金具有集合投資、專業管理、組合投資、分散風險口勺特點。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

102.證券投資基金口勺管理人只負責投資運作.并不經手基金財產的保管。（）

A.對H勺

B.錯誤

C.放棄

103.基金管理人按規定提取一定的管理費，并參與基金收益的分派。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

104.基金是通過銀行發號的金融產品，與銀行存款沒有太大區別。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

105.從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率和同期國債的利

率，但低于企業債券的利率。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

106.基金管理人的專業信息分析也許會發生信息不完整或者缺乏獨立判斷。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

107.基金管理人不重視遵守誠信原則，就會發生基金管理人為自身利益而傷害基金持

有人的現象。()

A.對的

B.錯誤

C.放棄

108.一般來說，基金管理人的投資運作損失，是由于市場變動、操作失誤所引致，還

是違反基金持有人的利益規定所引致，是可以分清的。()

A.對時

B.錯誤

C.放棄

109.在權益關系上，基金托管人是基金資產口勺所有者。()

A.對的

B.錯誤

C.放棄

110.在實踐中，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在。()

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

111.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露制度更高。（)

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

112.企'比型基金的投資者既是基金持有人，又是企業的股東。（）

A.對的

B.錯誤來源:時代學習小區網

C.放棄

113.指數基金以編制指數范用的股票或債券為投資對象。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

114.私募基金可以對外公開宣傳，向投資人以多種方式推介。（）

A.對的

B.錯誤

C.放棄

115.混合基金的股票投資比例和債券投資比例與股票基金和債券基金不一樣。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

116.持股集中度越高，基金的風險越小。（)

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

117.根據債券到期日的不一樣，可以將債券分為長期債券、短期債券。（）

A.對的

B.錯誤

C.放棄

118.當利率變動幅度較大時，債券價格與利率的反向關系為凸線型關系。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

119.貨幣市場基金份額凈值為1元，基金收益?般用每萬份日收益和近來7天年化收

益率表達。（）

A.對的

B.錯誤

C.放棄

120.證券投資基金初創階段，在類型上以封閉式基金為主。（）

A.對H勺

B.錯誤

C.放棄121.我國封閉式基金份額發售價格一般采用1元面值加0.01元發售費用的

方式確定。（）

A.對H勺

B.錯誤

C.放棄

122.封閉式基金的交易時間與股票相似。（）來源:

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

123.在未知交易價格，金額申購、份額贖回原則下，確切的購置數量和贖回金額在買

賣當時即可以確定。（）

A.對H勺

B.錯誤

C.放棄

124.開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖I可己捋有的基金份額，就可以將其

持有日勺基金份額轉換為同一基金管理人管理日勺另一基金份額日勺一種業務模式。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

125.開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基

金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，重要包括繼

承、司法強制執行等方式。（）

A.對H勺

B.錯誤

C.放棄

126.基金管理企業在進凈投費征詢業務時不得代理征詢客戶從事證券投資。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

127.中外合資基金管埋企業H勺境外股東為依其所在國家或者地區法律設置、合法存續

并具有金融資產管理經驗的金融機構，且財務穩健、資信良好，近來1年沒有受到監管機

構或者司法機關的懲罰。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

128.基金管理企業管理II勺是投資者的資產，一般進行負債經營，因此基金管理企業日勺

經營風險相對具有較高負債的銀行、保險企業等其他金融機構要低得多。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

129.基金管理企業除重要股東外的其他股東，規定注冊資本、凈資產應當不低于1億

元人民幣，資產質量良好。（）

A.對H勺

B.錯誤

C.放棄

130.基金管理企業的獨立董事人數不得少于3個人，且不得少于董事會人數的1/3.

（）

A.對時

B,錯誤

C.放棄

131.董事、監事之外口勺所有員工不得在股東單位兼職。（）

A.對H勺

B.錯誤

C.放棄

132.風險控制委員會是常設議事機構，一般有副總經理.、監察稽核部經理及有關人員

構成。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

133.在詳細口勺基金投資運作中，一般是由基金投資部門的基金經理直接向交易員發出

交易指令。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

13（我國《證券投資法》規定，基金托管人由依法成立并獲得基金托管俺格的商業銀

行擔任。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

135.根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托

管人沒有召集基金份額持有人大會的職責。（）

A.對H勺

B.錯誤

C.放棄

136.基金募集階段是基金托管人開展基金托管業務H勺起始階段。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

137.未接到交易所、登記結算企業H勺合法數據或者基金管理人的指令，基金托管人不

得自行運用、處分、分派基金的任何資產。（)

A.對時

B,錯誤

C.放棄

138.由于基金份額凈值是開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎，盡管直接關系

到基金投資者的利益，但基金份額凈值的計算不必精確.（）

A.對的

B.錯誤

C.放棄

139.初次發行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定的公允價值，在估值技

術難以可靠計量公允價值的狀況下按成本計量。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

140.目前，我國基金管理贄、基金托管費及基金銷告服務贄均是按前一日基金資產凈

值的一定比例逐口計提，按月支付。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄141.基金會計口勺責任主體是對基金進行會計核算的基金管理企業和基金托

管人，其中后者承擔重要會計責任。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

142.我國基金管理費、托管費均是按前一日基金資產凈值一定比例逐日計提。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

143.本期利潤既包括了基金已經實現口勺損益，也包括了未實現的估值增值或減值，是

一種可以全面反應基金在一定期期內經營成果的指標。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

144.對非金融機構買賣基金份額的差價收入征收營業稅。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

145.企業投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

146.個人投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。（)

A.對時

B,錯誤

C.放棄

147.現代表基金份額5%以上口勺基金份額持有人就同一事項規定召開持有人大會，而

基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額5%以上的持有人有權白行召集。

()

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

148.開放式基金發生巨額贖回時，必須及時公告，但不必向中國證監會匯報。()

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

149.基金監管的原則是一切基金監管活動的出發點。()

A.對時

B.錯誤

C.放棄

150.監管機構作為執法機關，其成立由法律規定，但其職權由政府部門所賦予。()

A.對時

B.錯誤

C.放棄

151.風險承受能力較低的投資者將選擇較低風險的投資組合，他們也許對實現特定收

益的最低回報率更為關注。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

152.買入并持有戰略的投資組合價值與股票市場價值保持同方向、同比例日勺變動，并

最終取決于最初的戰略性費產配置所決定的資產構成。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

153.恒定混合方略有利的市場環境為強趨勢。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

154.根據對市場有效性II勺不一樣判斷，可以將股票投資組合方略分為兩大類：一類是

以戰勝市場為目的的消極型股票投資組合方略：另一類是以獲得市場組合收益為目日勺的積極

型股票投資組合方略。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

155.從操作效果來看，道氏理論對小時趨勢判斷有較大的作用，對長期波動口勺預測則

顯得無能為力。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

156.移動平均法是以某一時點R勺股價作為參照基準，預先沒定一種股價上漲或下跌日勺

比例作為買入和賣出股票的原則，即假如股票價格相對于參照基準上升的幅度到達了預先設

定的比例，就買入該股票:而假如股票價格相對于參照基準卜跌幅度到達了預先設定的比例，

就賣出該股票。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

157.一般來說，豆制H勺組合包括的股票數越多，跟蹤誤差越人，調整所花贄H勺交易成

本越高。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

158.債券發行人自身H勺違約風險是影響債券收益率的重要原因。假如國債與非國債在

除品質外其他方面均相似，則兩者問口勺收益率差額有時也被稱為是‘品質利差”或"市場板塊內

利差”，反應/國債發行條款與其他債券發行條款之間H勺差異。（）

A.對口勺

B.錯誤

C.放棄

159.假如債券發行條款中賦予發行人或投資者針對對方采用某種行動H勺期權，就將影

響投資者的收益率以及債券發行人的籌資成本。?般來說，假如條款對債券投資者有利，例

如提前贖回條款，則投資者將規定相對于同類國債來說較高口勺利差。（）

A.對的

B,錯誤

C.放棄

160.投資組合內部收益率的含義是將未來的現金流按照一種固定的利率折現，使之等

于目前的價格，這個固定的利率就是投資組合內部收益率。（）

A.對時

B.錯誤

C.放棄

參照答案：

一、單項選擇題

1.【答案】A【解析】基金投資者是基金的所有者。

2.【答案】A

【解析】1879年，英國公布了《股份有限企業法》，投資基金脫離了本來H勺契約形態,

發展成為股份有限企業的組織形式。

3.【答案】A

【解析】馬嚴諸塞投資信托基金是企業型開放式基金。

4.【答案】A

【解析】開放式基金是目前證券投資基金的主流產品。

5.【答案】A

【解析】1990年12月上海證券交易所開業。來源:時代學習小區網

6.【答案】B

【解析】1991年1月深圳證券交易所開業。

7.【答案】B

【解析】我國第一只上市交易的投資基金為淄博鄉鎮企業沒資基金。

8.【答案】D

【解析】社會階層不屬影響投資者決策的內在原因。

9.【答案】B

【解析】開放式基金與封閉式基金的不一樣體目前存續期限、影響價格的原因、收益和

風險。

10.【答案】C

【解析】根據運作特點劃分，證券投資基金可以分為對稱基金、套利基金和國際基金等。

11.【答案】C

【解析】根據運作特點劃分，證券投資基金可以分為成長型基金、收入型基金和平衡型

基金。時代學習小區論壇

12.【答案】D

【解析】按基金H勺募集方式不一樣，可以分為公募基金和私募基金。

13.【答案】B

【解析】債券基金沒有匯率風險。

14.【答案】C

【解析】利率與凈值成反比。

15.【答案】D

【解析】政府、金融機構、大型工商企業可以發行貨幣市場工具。

16.【答案】A

【解析】混合基金的投資風險重要取決于股票和債券的比例。

17.【答案】C

【解析】我國封閉式基金重要發起人必須從事證券投資、存續盈利時間最短為3年。

18.【答案】B

【解析】我國封閉式基金發起人確定后，通過簽訂發起人協議界定互相間的權利與義務

關系。

19.【答案】A

【解析】個人投資者開立基金賬戶.每個有效證件容許開設1個基金賬戶。

20.【答案】B

【解析】投資者T日提交認購申請后，一般可于T+2后來到辦理認購口勺網點查詢認購

申請的受理狀況。

21.【答案】A

【解析】開放式基金份額的發售，由基金管理人負責辦理.

22.【答案】A

【解析】投資者申購基金，需要繳納申購費，管理費和托管費由基金資產承擔，因此該

投資者可獲得的基金份額為=10000*（1+1.1%N1.2]=8242.66（份）。

23.【答案】C

【解析】對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖I可申請之U起7

個工作日內支付贖回款項。

21.【答案】B

【解析】單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額0勺10%時，為巨額贖回。

25.【答案】B

【解析】當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申

請進行的資產變現也許使基金份額凈值發生較人波動時，基金管理人可以在當FI接受贖回比

例不低于上一口基金總份額10%的前提下，對其他贖I可申請延期辦理。

26.【答案】A

【解析】投資管埋業務是基金管理企業最關鍵的一項業務.

27.【答案】B

【解析】基金管理企業申請開展特定客戶資產管理業務的條件是凈資產不低于2億元

人民幣。

28.【答案】C

【解析】基金管理費是基金管理企業的重要收益。

29.【答案】A

【解析】基金投資者投資基金最重要的目的是實現資產口勺保值增值。

30.【答案】D

【解析】基金管理企業之間的競爭重要取決于投資管理能力。31.【答案】B

【解析】基金注冊登記業務屬于基金運行管理業務。

32.【答案】B

【解析】受托資產管理業務的開放，使我國基金管理企業在向綜合資產管理企業轉變邁

出了一大步。

33.【答案】D

【解析】基金管理企業在向特定對象提供投資征詢服務時不得與投資征詢客戶約定分享

收益或者分擔投資損失。

34.【答案】C

【解析】應當獲得2/3以上獨立董事的通過。

35.【答案】D

【解析】督察長由總經理提名，由董事會聘任并獲得全體獨立董事同意。

36.【答案】D

【解析】基金管理人的基本原則之一是應當堅持基金持有人利益優先原則。

37.【答案】B

【解析】投資決策委員會是基金管理企業管理基金投資的最高決策機構。

38.【答案】A

【解析】我國基金管理企業大多數在內部設有投資決策委員會，負責資金資產H勺運作，

確定基金投資方略和投資組合的原則。

39.【答案】A

【解析】投資決策委員會的職責之?就是定期審議基金經理的投資匯報，考核基金經理

的工作績效等

40.【答案】A

【解析】基金的投資運作職責在基金管理企業中重要由投資管理人員承擔，因此加強對

投資管理人員H勺管理，對完善企業的內部控制、防備與減少投資風降、保障基金份額持有人

的合法權益都具有重要的意義。

41.【答案】B

【解析】我國《證券投資基金法》第二十六條規定，基金托管人有依法設置并獲得基金

托管資格的商業銀行擔任。

42.【答案】C

【解析】基金托管人的職責是以安全保管基金財產為基礎，分別提出了托管人在賬戶開

設、賬戶設置、檔案保管、基金清算等方面的規定。

43.【答案】A

【解析】根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責H勺規定，基金

托管人的職責以安全保管基金財產為基礎。

44.【答案】D

【解析】D項是簽訂基金協議階段口勺工作。

45.【答案】A

【解析】美國基金銷售渠道嚴重依賴投資顧問渠道。

46.【答案】D來源：

【解析】我國封閉式基金每周披露?次基金份額凈值，但每個交易日也都進行估值。

47.【答案】A

【解析】2023年11月26U,中國證監會下發了《有關基金管理企業及證券投資基金

執行〈企業會計準則〉的告知》（證監會計字[2023]23號），規定證券投資基金自2023年7月

1日起執行新的《企業會計準則》。

48.【答案】A

【解析】根據規定，我國基金資產估值的負責人是基金管理人，但基金托管人對基金管

理人的估值成果負有復核貴任。

49.【答案】B

【解析】基金托管費由基金自身承擔，其他三種類型的費用由投資者承擔。

50.【答案】C

【解析】及時性原則規定在重大事件發生之日起2日內披露臨時匯報，以保護投資者

的利益。

51.【答案】D

【解析】我國債券基金口勺管理贄率一般低于1%。

52.【答案】C

【解析】在美國等基金業發達的國家和地區，基金的管理年費率一般為1%左右。

53.【答案】A

【解析】木期利潤是基金在一定期期內所有損益口勺總和，包括記入當期損益的公允價

值變動損益。該指

標既包括了基金已經實現的損益，也包括了未實現的估值增值或減值，是?種可以全面

反應基金在一定期期內經營成果的指標。

54.【答案】A

【解析】真實性原則規定披露的信息應當以客觀事實為基礎，以沒有扭曲和不加粉飾口勺

方式反應真實狀態，是基金信息披露最主線、最總要H勺原則。

55.【答案】D

【解析】根據有關規定，基金協議一旦終止，基金財產就進入清算程序，對于清算后H勺

基金財產，投資者是享有分派權的。

56.【答案】B

【解析】在對我國基金業的監管上負有最重要的責任時機溝是中國證監會。

57.【答案】B

【解析】中國證券業協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。

58.【答案】A

【解析】中國證監會自收到基金管理人驗資匯報和基金立案材料之日起3個工作日內

予以書面確認。自中國證監會書面確認之日起，基金立案手續辦理完畢，基金協議生效。

59.【答案】A

【解析】一只基金持有一家上市企業的股票，其市值不得超過基金資產凈值口勺10%.

60.【答案】A

【解析】同一基金管理人管理的所有基金持有一家企業發行的證券，不得超過該證券H勺

10%。二、多選題

61.【答案】ABC

【解析】基金行業自律機構是由基金管理人、基金托管人、基金份額發售機構構成成立

的同業機構。

62.【答案】AB

【解析】基金管理人收取管理費，基金托管人收取托管費.

63.【答案】AB

【解析】基金協議和招募闡明書是基金設置的兩個重要法律文獻。

64.【答案】ABCD來源：

【解析】上述所有方面都是老基金存在H'、J問題。

65.【答案】AD

【解析】基金設置的兩個重要法律文獻時基金協議扣基金田募闡明書。

66.【答案】AB

【解析】1998年3月27日，新成立H勺南方和國泰基金管理企業分別發起設置了兩只

封閉式基金即，基金金泰和基金開元。

67.【答案】ABCD

【解析】基金業在我國金融市場的作用有：為中小投資者拓寬投資渠道、優化金融構造,

增進經濟增長、有助于證券市場穩定和發展、完善金融體系和社保體系。

68.【答案】ABC

【解析】久期是指貼現現金流H勺加權平均時間，久期越大.利率對債券H勺影響越明顯，

久期與到期時間有關。

69.【答案】ABCD

【解析】保本基金的特點包括以上四種。

70.【答案】AB

【解析】投資組合保險方略包括對稱保險方略、固定比例沒資組合保險方略。

71.【答案】ABCD

【解析】根據資產配置的不一樣，混合基金可分為偏股理基金、偏債型基金、股債平衡

型基金和靈活配置型基金等。

72.【答案】BCE

【解析】封閉式基金的發起人可以是證券企業、信托投資企業、基金管理企業。

73.【答案】ABCD

【解析】以上各項均對的。

74.【答案】ABC

【解析】對于貨幣市場基金，一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出。

75.【答案】ABGD

【解析】以上各項均是基金管理企業開展投資征詢業務時不得進行的行為。

76.【答案】AD

【解析】基金管理企業重要股東注冊資本不低于3億元人民幣.近來3年在稅務、工

商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不受記錄。

77.【答案】AC

【解析】基金管理企業應當建立健全的獨立董事制度，獨立董事的人數不得少于3人,

且不得少于董事會人數的1/3。

78.【答案】ABC

【解析】企業制定的六個月度和年度匯報才需要通過2/3以上的獨立弟事通過。

79.【答案】ABCD

【解析】以上各項均是投資決策口勺程序。

80.【答案】ABD

【解析】基金管理費是基金管理人根據基金規模收取的費用，不是基金托管人的收入。

81.【答案】ABCD

【解析】基金市場營銷的特性重要體目前服務性、專業性、持續性和合用性四個方面。

82.【答案】ABCD

【解析】營銷組合的四大要素——產品、費率、渠道、促箱是基金營銷的關鍵內容。

83.【答案】ABCD

【解析】所謂的'促銷組合四要素”包括人員推銷、廣告促銷、營業推廣和公共關系。

84.【答案】ABGD

【解析】基金資產估值是指通過對基金所擁有的所有資產及所有負債按一定的原則和措

施進行估算，進而確定基金資產公允價值的過程。估值對象包括股票、債券、權證及其他基

金資產。

85.【答案】BD

【解析】目前，我國基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前