意外傷害保險(xiǎn)與保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)的合規(guī)要求考核試卷考生姓名：答題日期：得分：判卷人：

本次考核旨在評(píng)估考生對(duì)意外傷害保險(xiǎn)相關(guān)內(nèi)容以及保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)的合規(guī)要求掌握程度，確保保險(xiǎn)從業(yè)人員具備必要的專業(yè)知識(shí)和合規(guī)意識(shí)。

一、單項(xiàng)選擇題（本題共30小題，每小題0.5分，共15分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.意外傷害保險(xiǎn)屬于以下哪種類型的保險(xiǎn)？（）

A.人壽保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

D.責(zé)任保險(xiǎn)

2.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)的合規(guī)要求？（）

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.實(shí)施客戶身份識(shí)別制度

C.進(jìn)行定期財(cái)務(wù)審計(jì)

D.建立客戶檔案管理制度

3.保險(xiǎn)公司在承保意外傷害保險(xiǎn)時(shí)，以下哪項(xiàng)不是影響保險(xiǎn)費(fèi)率的因素？（）

A.被保險(xiǎn)人的年齡

B.被保險(xiǎn)人的健康狀況

C.被保險(xiǎn)人的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

D.保險(xiǎn)公司的盈利目標(biāo)

4.以下哪項(xiàng)不屬于保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“客戶身份識(shí)別”的要求？（）

A.收集客戶基本信息

B.進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證

C.跟蹤客戶資金來源

D.保存客戶交易記錄

5.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，以下哪項(xiàng)不是常用的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法？（）

A.定量分析法

B.定性分析法

C.內(nèi)部控制評(píng)估法

D.外部審計(jì)評(píng)估法

6.以下哪項(xiàng)不屬于保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部控制措施？（）

A.建立反洗錢培訓(xùn)機(jī)制

B.設(shè)立反洗錢專責(zé)部門

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.建立客戶投訴處理機(jī)制

7.保險(xiǎn)公司反洗錢報(bào)告應(yīng)當(dāng)包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容？（）

A.反洗錢工作的總體情況

B.客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測情況

C.反洗錢違法行為的查處情況

D.以上都是

8.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“交易監(jiān)測”的要求？（）

A.監(jiān)測大額交易

B.監(jiān)測可疑交易

C.監(jiān)測所有交易

D.定期向監(jiān)管部門報(bào)告

9.保險(xiǎn)公司對(duì)客戶進(jìn)行身份驗(yàn)證時(shí)，以下哪項(xiàng)不是有效的身份驗(yàn)證方式？（）

A.證件號(hào)碼

B.地址信息

C.聯(lián)系電話

D.社會(huì)保險(xiǎn)號(hào)碼

10.以下哪項(xiàng)不屬于保險(xiǎn)公司反洗錢工作的外部合作？（）

A.與銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)合作

B.與政府部門合作

C.與保險(xiǎn)公司同業(yè)合作

D.與客戶合作

11.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的目標(biāo)是以下哪項(xiàng)？（）

A.防止洗錢活動(dòng)

B.保護(hù)客戶隱私

C.提高公司盈利

D.以上都是

12.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“內(nèi)部控制制度”的要求？（）

A.建立明確的反洗錢政策

B.制定詳細(xì)的操作流程

C.明確反洗錢職責(zé)分工

D.定期進(jìn)行反洗錢自查

13.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域包括以下哪些？（）

A.新客戶準(zhǔn)入

B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易

C.異常交易行為

D.以上都是

14.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)公司反洗錢工作中應(yīng)采取的措施？（）

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.建立舉報(bào)機(jī)制

C.定期進(jìn)行反洗錢自查

D.減少客戶投訴

15.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中，以下哪項(xiàng)不是對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢工作的要求？（）

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.建立客戶身份識(shí)別制度

C.實(shí)施客戶身份信息保護(hù)措施

D.提高公司盈利能力

16.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.明確反洗錢政策

B.制定操作流程

C.職責(zé)分工

D.以上都是

17.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必要的信息？（）

A.客戶姓名

B.客戶身份證號(hào)碼

C.客戶聯(lián)系方式

D.客戶職業(yè)

18.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“可疑交易報(bào)告”的要求？（）

A.及時(shí)報(bào)告可疑交易

B.詳細(xì)記錄報(bào)告內(nèi)容

C.保密報(bào)告信息

D.定期評(píng)估報(bào)告效果

19.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.審計(jì)反洗錢內(nèi)部控制制度

B.審計(jì)反洗錢操作流程

C.審計(jì)反洗錢員工培訓(xùn)

D.以上都是

20.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)公司反洗錢工作中應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？（）

A.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

C.監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)變化

D.減少客戶投訴

21.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的合規(guī)要求中，以下哪項(xiàng)不是對(duì)內(nèi)部審計(jì)的要求？（）

A.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

B.審計(jì)范圍覆蓋反洗錢工作全流程

C.審計(jì)結(jié)果公開透明

D.審計(jì)報(bào)告提交監(jiān)管部門

22.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“內(nèi)部控制制度”的要求？（）

A.建立明確的反洗錢政策

B.制定詳細(xì)的操作流程

C.明確反洗錢職責(zé)分工

D.減少客戶投訴

23.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)客戶包括以下哪些？（）

A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶

B.關(guān)鍵客戶

C.重要客戶

D.以上都是

24.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)公司反洗錢工作中應(yīng)采取的措施？（）

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.建立舉報(bào)機(jī)制

C.定期進(jìn)行反洗錢自查

D.提高公司盈利能力

25.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中，以下哪項(xiàng)不是對(duì)保險(xiǎn)公司反洗錢工作的要求？（）

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.建立客戶身份識(shí)別制度

C.實(shí)施客戶身份信息保護(hù)措施

D.提高公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力

26.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.明確反洗錢政策

B.制定操作流程

C.職責(zé)分工

D.以上都是

27.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，以下哪項(xiàng)不是必要的信息？（）

A.客戶姓名

B.客戶身份證號(hào)碼

C.客戶聯(lián)系方式

D.客戶家庭住址

28.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“可疑交易報(bào)告”的要求？（）

A.及時(shí)報(bào)告可疑交易

B.詳細(xì)記錄報(bào)告內(nèi)容

C.保密報(bào)告信息

D.定期評(píng)估報(bào)告效果

29.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括以下哪些內(nèi)容？（）

A.審計(jì)反洗錢內(nèi)部控制制度

B.審計(jì)反洗錢操作流程

C.審計(jì)反洗錢員工培訓(xùn)

D.以上都是

30.以下哪項(xiàng)不是保險(xiǎn)公司反洗錢工作中應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？（）

A.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

C.監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)變化

D.減少客戶投訴

二、多選題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.以下哪些屬于意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任范圍？（）

A.意外傷害導(dǎo)致的醫(yī)療費(fèi)用

B.意外傷害導(dǎo)致的殘疾賠償

C.意外傷害導(dǎo)致的死亡賠償

D.意外傷害導(dǎo)致的誤工損失

2.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中，以下哪些是保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)履行的反洗錢義務(wù)？（）

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.進(jìn)行客戶身份識(shí)別

C.進(jìn)行交易監(jiān)測

D.定期提交反洗錢報(bào)告

3.以下哪些是影響意外傷害保險(xiǎn)費(fèi)率的因素？（）

A.被保險(xiǎn)人的年齡

B.被保險(xiǎn)人的性別

C.被保險(xiǎn)人的職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

D.保險(xiǎn)公司的經(jīng)營成本

4.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部控制措施？（）

A.建立反洗錢培訓(xùn)機(jī)制

B.設(shè)立反洗錢專責(zé)部門

C.定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)

D.建立客戶投訴處理機(jī)制

5.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中，以下哪些屬于可疑交易報(bào)告的要素？（）

A.交易日期和金額

B.交易對(duì)手信息

C.交易性質(zhì)和目的

D.交易背景信息

6.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作中應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？（）

A.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

C.監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)變化

D.減少客戶投訴

7.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作的外部合作？（）

A.與銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)合作

B.與政府部門合作

C.與保險(xiǎn)公司同業(yè)合作

D.與客戶合作

8.以下哪些是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“內(nèi)部控制制度”的要求？（）

A.建立明確的反洗錢政策

B.制定詳細(xì)的操作流程

C.明確反洗錢職責(zé)分工

D.定期進(jìn)行反洗錢自查

9.以下哪些屬于保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？（）

A.新客戶準(zhǔn)入

B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易

C.異常交易行為

D.日常業(yè)務(wù)操作

10.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作中應(yīng)采取的措施？（）

A.加強(qiáng)員工培訓(xùn)

B.建立舉報(bào)機(jī)制

C.定期進(jìn)行反洗錢自查

D.提高公司盈利能力

11.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中，以下哪些屬于“客戶身份識(shí)別”的要求？（）

A.收集客戶基本信息

B.進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證

C.跟蹤客戶資金來源

D.保存客戶交易記錄

12.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作的合規(guī)要求？（）

A.建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.建立客戶身份識(shí)別制度

C.實(shí)施客戶身份信息保護(hù)措施

D.提高公司盈利能力

13.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢報(bào)告中應(yīng)包括的內(nèi)容？（）

A.反洗錢工作的總體情況

B.客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測情況

C.反洗錢違法行為的查處情況

D.保險(xiǎn)公司的經(jīng)營業(yè)績

14.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)客戶？（）

A.高風(fēng)險(xiǎn)客戶

B.關(guān)鍵客戶

C.重要客戶

D.優(yōu)質(zhì)客戶

15.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容？（）

A.審計(jì)反洗錢內(nèi)部控制制度

B.審計(jì)反洗錢操作流程

C.審計(jì)反洗錢員工培訓(xùn)

D.審計(jì)保險(xiǎn)公司的財(cái)務(wù)狀況

16.以下哪些是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“可疑交易報(bào)告”的要求？（）

A.及時(shí)報(bào)告可疑交易

B.詳細(xì)記錄報(bào)告內(nèi)容

C.保密報(bào)告信息

D.定期評(píng)估報(bào)告效果

17.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作中應(yīng)采取的風(fēng)險(xiǎn)管理措施？（）

A.實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.制定風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略

C.監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)變化

D.減少客戶投訴

18.以下哪些是保險(xiǎn)公司反洗錢工作的外部合作？（）

A.與銀行、證券等金融機(jī)構(gòu)合作

B.與政府部門合作

C.與保險(xiǎn)公司同業(yè)合作

D.與客戶合作

19.以下哪些是保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中“內(nèi)部控制制度”的要求？（）

A.建立明確的反洗錢政策

B.制定詳細(xì)的操作流程

C.明確反洗錢職責(zé)分工

D.定期進(jìn)行反洗錢自查

20.以下哪些屬于保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域？（）

A.新客戶準(zhǔn)入

B.高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易

C.異常交易行為

D.日常業(yè)務(wù)操作

三、填空題（本題共25小題，每小題1分，共25分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.意外傷害保險(xiǎn)是指被保險(xiǎn)人因遭受意外傷害導(dǎo)致_______，由保險(xiǎn)人按照保險(xiǎn)合同的約定承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任的一種保險(xiǎn)。

2.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)要求保險(xiǎn)公司建立健全_______，以防止洗錢活動(dòng)。

3.客戶身份識(shí)別是保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重要環(huán)節(jié)，主要包括_______、_______和_______等步驟。

4.保險(xiǎn)公司應(yīng)定期對(duì)反洗錢工作進(jìn)行_______，以評(píng)估反洗錢工作的有效性。

5.保險(xiǎn)公司在承保意外傷害保險(xiǎn)時(shí)，應(yīng)當(dāng)根據(jù)被保險(xiǎn)人的_______、_______和_______等因素確定保險(xiǎn)費(fèi)率。

6.保險(xiǎn)公司反洗錢報(bào)告應(yīng)包括_______、_______和_______等內(nèi)容。

7.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中，_______是指保險(xiǎn)公司對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別和驗(yàn)證的過程。

8.保險(xiǎn)公司應(yīng)建立健全_______，確保客戶身份信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

9.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的目標(biāo)是_______、_______和_______。

10.保險(xiǎn)公司應(yīng)定期對(duì)員工進(jìn)行_______，提高員工的反洗錢意識(shí)和能力。

11.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域包括_______、_______和_______等。

12.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行交易監(jiān)測時(shí)，應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注_______、_______和_______等異常交易行為。

13.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部控制制度應(yīng)包括_______、_______和_______等內(nèi)容。

14.保險(xiǎn)公司反洗錢報(bào)告的提交期限為_______。

15.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的外部合作包括_______、_______和_______等。

16.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)客戶包括_______、_______和_______等。

17.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的合規(guī)要求包括_______、_______和_______等。

18.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)包括_______、_______和_______等環(huán)節(jié)。

19.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略應(yīng)包括_______、_______和_______等措施。

20.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)應(yīng)包括_______、_______和_______等內(nèi)容。

21.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的舉報(bào)機(jī)制應(yīng)確保_______、_______和_______。

22.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的定期自查應(yīng)涵蓋_______、_______和_______等。

23.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的客戶投訴處理機(jī)制應(yīng)確保_______、_______和_______。

24.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的合規(guī)要求中，應(yīng)包括對(duì)_______、_______和_______的合規(guī)要求。

25.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的最終目標(biāo)是_______、_______和_______。

四、判斷題（本題共20小題，每題0.5分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.意外傷害保險(xiǎn)的保險(xiǎn)責(zé)任僅限于被保險(xiǎn)人因疾病導(dǎo)致的死亡或殘疾賠償。（）

2.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)，無需收集客戶的詳細(xì)個(gè)人信息。（）

3.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)要求保險(xiǎn)公司對(duì)所有的交易都進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)測。（）

4.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部控制制度可以由公司內(nèi)部自行制定。（）

5.意外傷害保險(xiǎn)的費(fèi)率與被保險(xiǎn)人的年齡和性別無關(guān)。（）

6.保險(xiǎn)公司反洗錢報(bào)告不需要向監(jiān)管部門提交。（）

7.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中，可疑交易報(bào)告應(yīng)當(dāng)在交易發(fā)生后24小時(shí)內(nèi)提交。（）

8.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)每年至少進(jìn)行一次。（）

9.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行交易監(jiān)測時(shí)，僅需要關(guān)注大額交易。（）

10.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)客戶僅限于高風(fēng)險(xiǎn)客戶。（）

11.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)可以由外部機(jī)構(gòu)進(jìn)行。（）

12.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的舉報(bào)機(jī)制應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)者保密。（）

13.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)要求保險(xiǎn)公司對(duì)所有員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)。（）

14.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的重點(diǎn)領(lǐng)域僅限于新客戶準(zhǔn)入。（）

15.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的合規(guī)要求中，不需要對(duì)客戶身份信息進(jìn)行保護(hù)。（）

16.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估應(yīng)當(dāng)包括對(duì)內(nèi)部控制制度的評(píng)估。（）

17.保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)中，保險(xiǎn)公司反洗錢工作的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略可以不公開。（）

18.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的內(nèi)部審計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)公開透明。（）

19.保險(xiǎn)公司在進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證時(shí)，可以使用非官方的身份證明文件。（）

20.保險(xiǎn)公司反洗錢工作的合規(guī)要求中，不需要對(duì)員工進(jìn)行定期考核。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題5分，共20分）

1.請(qǐng)簡述意外傷害保險(xiǎn)的基本概念及其在保險(xiǎn)市場上的作用。

2.結(jié)合保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)，闡述保險(xiǎn)公司如何履行其在反洗錢方面的合規(guī)義務(wù)。

3.分析意外傷害保險(xiǎn)在反洗錢工作中可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防控措施。

4.闡述保險(xiǎn)公司在實(shí)施反洗錢法規(guī)過程中，如何確保其內(nèi)部控制制度的有效性和合規(guī)性。

六、案例題（本題共2小題，每題5分，共10分）

1.案例題：

某保險(xiǎn)公司發(fā)現(xiàn)，近期有一批新客戶投保的意外傷害保險(xiǎn)金額遠(yuǎn)超其正常收入水平，且這些客戶在短時(shí)間內(nèi)多次進(jìn)行高額投保。請(qǐng)分析這種情況可能存在的風(fēng)險(xiǎn)，并提出保險(xiǎn)公司應(yīng)采取的反洗錢措施。

2.案例題：

某保險(xiǎn)公司員工在處理一筆客戶交易時(shí)，發(fā)現(xiàn)交易金額較大且無合理解釋，交易對(duì)手也較為可疑。請(qǐng)根據(jù)保險(xiǎn)業(yè)反洗錢法規(guī)，分析該員工應(yīng)如何處理這一情況，以及保險(xiǎn)公司應(yīng)如何加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)控和報(bào)告機(jī)制。

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.B

2.D

3.D

4.D

5.D

6.D

7.D

8.C

9.D

10.D

11.A

12.D

13.A

14.D

15.D

16.D

17.D

18.D

19.D

20.D

21.D

22.D

23.D

24.D

25.D

26.D

27.D

28.D

29.D

30.D

二、多選題

1.A,B,C,D

2.A,B,C,D

3.A,B,C

4.A,B,C,D

5.A,B,C,D

6.A,B,C

7.A,B,C

8.A,B,C,D

9.A,B,C

10.A,B,C

11.A,B,D

12.A,B,C

13.A,B,C

14.A,B,C

15.A,B,C

16.A,B,C

17.A,B,C

18.A,B,C

19.A,B,C,D

20.A,B,C,D

三、填空題

1.死亡或殘疾

2.反洗錢內(nèi)部控制制度

3.收集客戶基本信息、進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證、進(jìn)行交易監(jiān)測

4.內(nèi)部控制制度評(píng)估

5.年齡、性別、職業(yè)風(fēng)險(xiǎn)

6.反洗錢工作的總體情況、客戶身份識(shí)別和交易監(jiān)測情況、反洗錢違法行為的查處情況

7.客戶身份識(shí)別

8.客戶身份信息保護(hù)制度

9.防止洗錢活動(dòng)、保護(hù)客戶隱私、提高公司盈利

10.反洗錢培訓(xùn)

11.新客戶準(zhǔn)入、高風(fēng)險(xiǎn)客戶交易、異常交易行為

12.大額交易、可疑交易、異常交易行為

13.明確反洗錢政策、制定操作流程、明確反洗錢職責(zé)分工