演講人：日期：社區(qū)金融知識(shí)講座目錄CONTENTS金融基礎(chǔ)知識(shí)普及家庭理財(cái)規(guī)劃指導(dǎo)社區(qū)金融服務(wù)介紹及優(yōu)勢分析防范金融詐騙和非法集資教育宣傳現(xiàn)場互動(dòng)環(huán)節(jié)：答疑解惑，提升居民參與度01金融基礎(chǔ)知識(shí)普及貨幣的本質(zhì)、職能和形式；貨幣的歷史和演變；貨幣制度及其分類。貨幣金融市場的概念、功能和類型；金融市場的構(gòu)成要素；金融市場的監(jiān)管。金融市場金融服務(wù)市場的定義和主要功能；金融服務(wù)市場的分類；金融服務(wù)市場的發(fā)展趨勢和監(jiān)管。金融服務(wù)市場貨幣與金融市場概述010203股票、債券、基金等；證券市場的運(yùn)作機(jī)制。證券投資保險(xiǎn)的基本概念、種類和作用；保險(xiǎn)合同的要素和原則。保險(xiǎn)業(yè)務(wù)01020304存款業(yè)務(wù)、貸款業(yè)務(wù)、支付結(jié)算業(yè)務(wù)、信用卡等。銀行業(yè)務(wù)信托的概念、特點(diǎn)和種類；租賃業(yè)務(wù)的基本模式和操作流程。信托與租賃金融產(chǎn)品與服務(wù)簡介金融風(fēng)險(xiǎn)與防范策略違約風(fēng)險(xiǎn)、評(píng)級(jí)風(fēng)險(xiǎn)、信貸集中風(fēng)險(xiǎn)等。信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)變現(xiàn)能力風(fēng)險(xiǎn)、負(fù)債集中兌付風(fēng)險(xiǎn)等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等。市場風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部操作失誤、系統(tǒng)故障、人員違法等。操作風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償?shù)取ｏL(fēng)險(xiǎn)防范策略金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法律法規(guī)金融消費(fèi)者保護(hù)的相關(guān)法律和規(guī)章制度。金融機(jī)構(gòu)責(zé)任金融機(jī)構(gòu)在金融消費(fèi)中的責(zé)任和義務(wù)。消費(fèi)者維權(quán)途徑投訴、舉報(bào)、訴訟、仲裁等。金融教育與宣傳提高金融消費(fèi)者的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和自我保護(hù)能力。02家庭理財(cái)規(guī)劃指導(dǎo)家庭收入情況了解家庭收入的來源、穩(wěn)定性和增長潛力，為制定理財(cái)規(guī)劃提供依據(jù)。家庭支出情況分析家庭日常支出、教育支出、醫(yī)療保健支出等，找出支出中的不合理部分，提出優(yōu)化建議。家庭資產(chǎn)負(fù)債狀況梳理家庭資產(chǎn)和負(fù)債，評(píng)估資產(chǎn)變現(xiàn)能力和負(fù)債風(fēng)險(xiǎn)，為資產(chǎn)配置提供基礎(chǔ)數(shù)據(jù)。家庭財(cái)務(wù)狀況分析確定理財(cái)目標(biāo)根據(jù)家庭財(cái)務(wù)狀況和成員需求，明確理財(cái)目標(biāo)，如教育儲(chǔ)備、購房、養(yǎng)老等。評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)承受能力依據(jù)家庭成員的年齡、職業(yè)、健康狀況等因素，評(píng)估家庭風(fēng)險(xiǎn)承受能力，為投資決策提供依據(jù)。理財(cái)目標(biāo)與風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估遵循穩(wěn)健、分散、長期的投資原則，合理配置不同類型資產(chǎn)，如股票、債券、基金、房產(chǎn)等。資產(chǎn)配置原則根據(jù)理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力，制定個(gè)性化的投資組合方案，實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值和風(fēng)險(xiǎn)控制。投資組合建議資產(chǎn)配置與投資組合建議定期評(píng)估與調(diào)整方案調(diào)整方案根據(jù)評(píng)估結(jié)果和市場變化，適時(shí)調(diào)整投資策略和資產(chǎn)配置，確保理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)。定期評(píng)估定期對(duì)家庭財(cái)務(wù)狀況和投資組合進(jìn)行評(píng)估，了解投資狀況和市場變化，及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在風(fēng)險(xiǎn)。03社區(qū)金融服務(wù)介紹及優(yōu)勢分析社區(qū)金融定義社區(qū)金融是指社區(qū)公眾及其組織中所產(chǎn)生的一切金融（銀行、證券、保險(xiǎn)）需求和銀行等金融機(jī)構(gòu)滿足其需求的一切活動(dòng)。社區(qū)金融特點(diǎn)社區(qū)金融服務(wù)概念及特點(diǎn)闡述貼近居民、靈活多樣、方便快捷、注重實(shí)效等，是金融機(jī)構(gòu)與社區(qū)居民之間的重要橋梁。0102包括存取款、轉(zhuǎn)賬、貸款、理財(cái)?shù)龋奖憔用袢粘＝鹑谛枨蟆Ｉ鐓^(qū)銀行服務(wù)提供健康保險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人壽保險(xiǎn)等，為居民提供風(fēng)險(xiǎn)保障。社區(qū)保險(xiǎn)服務(wù)設(shè)立在社區(qū)內(nèi)的金融服務(wù)設(shè)施，提供24小時(shí)自助服務(wù)，如ATM、POS機(jī)等。社區(qū)金融服務(wù)站典型社區(qū)金融服務(wù)產(chǎn)品舉例010203與傳統(tǒng)金融服務(wù)相比社區(qū)金融服務(wù)更加貼近居民，提供更為便捷、個(gè)性化的服務(wù)，能夠更好地滿足居民的金融需求。與其他金融機(jī)構(gòu)相比社區(qū)金融機(jī)構(gòu)在服務(wù)居民方面具有天然優(yōu)勢，能夠更好地了解居民的需求和信用狀況，提供更加可靠的金融服務(wù)。社區(qū)金融服務(wù)優(yōu)勢比較了解自身需求根據(jù)自身金融需求和實(shí)際情況，選擇適合的社區(qū)金融服務(wù)產(chǎn)品和方式。了解服務(wù)提供商選擇有良好信譽(yù)、服務(wù)優(yōu)質(zhì)的金融機(jī)構(gòu)，確保資金安全和服務(wù)質(zhì)量。比較不同產(chǎn)品對(duì)比不同金融機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品和服務(wù)，選擇性價(jià)比高、適合自己的金融產(chǎn)品。如何選擇合適的社區(qū)金融服務(wù)04防范金融詐騙和非法集資教育宣傳假冒金融機(jī)構(gòu)騙子冒充銀行、保險(xiǎn)、證券等金融機(jī)構(gòu)，通過電話、短信、網(wǎng)絡(luò)等方式進(jìn)行詐騙。虛假投資以高收益為誘餌，誘騙投資者投入資金，實(shí)際上資金被騙子挪用或揮霍。信用卡詐騙通過盜刷信用卡信息、偽造信用卡等手段，騙取持卡人資金。網(wǎng)絡(luò)詐騙利用黑客手段、虛假網(wǎng)站、網(wǎng)絡(luò)釣魚等方式，騙取個(gè)人金融信息或資金。常見金融詐騙手段揭示非法集資活動(dòng)特征及危害性分析非法性未經(jīng)有關(guān)部門依法批準(zhǔn)，違反法律法規(guī)，通過不正當(dāng)渠道籌集資金。公開性通過媒體、推介會(huì)、傳單、手機(jī)短信等方式向社會(huì)公開宣傳，吸引公眾參與。利誘性承諾高額回報(bào)，往往以“投資入股”、“委托理財(cái)”等形式，引誘公眾投資。社會(huì)危害性非法集資活動(dòng)擾亂了金融市場秩序，損害了公眾利益，容易引發(fā)社會(huì)不穩(wěn)定。提高警惕，加強(qiáng)自我保護(hù)意識(shí)培養(yǎng)增強(qiáng)金融知識(shí)了解金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)，提高識(shí)別和防范金融詐騙的能力。不貪小利警惕高收益誘惑，不參與非法集資和非法金融活動(dòng)。保護(hù)個(gè)人信息謹(jǐn)慎處理個(gè)人金融信息，不隨意透露給他人，避免信息泄露。理性投資根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力和投資知識(shí)，理性選擇投資產(chǎn)品和渠道。可以向公安機(jī)關(guān)、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等部門舉報(bào)非法集資和金融詐騙活動(dòng)。舉報(bào)電話通過官方網(wǎng)站、微信公眾號(hào)等渠道進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)，方便快捷。網(wǎng)絡(luò)舉報(bào)如果受到金融詐騙或非法集資的侵害，可以通過法律途徑維護(hù)自身權(quán)益，如起訴、仲裁等方式。維權(quán)途徑舉報(bào)渠道和維權(quán)途徑介紹05現(xiàn)場互動(dòng)環(huán)節(jié)：答疑解惑，提升居民參與度居民提問、專家傾聽、解答問題、確認(rèn)理解。提問環(huán)節(jié)流程提問方式問題分類現(xiàn)場提問、紙條提交、舉手示意。金融知識(shí)類、投資策略類、風(fēng)險(xiǎn)管理類。觀眾提問，專家解答環(huán)節(jié)設(shè)置邀請居民分享個(gè)人理財(cái)經(jīng)驗(yàn)或成功案例。案例分享組織居民就案例進(jìn)行討論，引導(dǎo)居民深入了解和掌握金融知識(shí)。案例討論專家對(duì)案例進(jìn)行總結(jié)和點(diǎn)評(píng)，提升居民的投資意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)。案例總結(jié)分享個(gè)人理財(cái)經(jīng)驗(yàn)或案例討論010203一對(duì)一咨詢投資策略、資產(chǎn)配置、風(fēng)險(xiǎn)管理等。咨詢內(nèi)容咨詢記錄記錄咨詢問題和專家建議，便于后續(xù)跟蹤和反饋。專家為居民提供個(gè)性化、專業(yè)的金融咨詢服務(wù)。提供個(gè)