證券金融市場基礎知識考前預測押題卷071、投資者買賣證券的第一步是要向（）及其代理點申請開立證券賬戶。A、證券交易所B、中國結算公司C、證券業協會D、證監會正確答案：B【專家解析】投資者買賣證券的第一步是要向中國結算公司及其代理點申請開立證券賬戶。根據我國現行做法，投資者入市應事先到中國結算公司上海分公司或中國結算公司深圳分公司及其代理點開立證券賬戶。2、《中華人民共和國證券法》規定，設立證券公司的主要股東應當最近（）無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元。A、5年B、3年C、10年D、2年正確答案：B【專家解析】按照《中華人民共和國證券法》的要求，設立證券公司應當具備下列條件：(1)有符合法律、行政法規規定的公司章程。(2)主要股東具有持續營利能力，信譽良好，最近3年無重大違法違規記錄，凈資產不低于人民幣2億元。(3)有符合《中華人民共和國證券法》規定的注冊資本。(4)董事、監事、高級管理人員具備任職資格，從業人員具有證券從業資格。(5)有完善的風險管理與內部控制制度。(6)有合格的經營場所和業務設施。(7)法律、行政法規規定的和經國務院批準的國務院證券監督管理機構規定的其他條件。3、變更登記是指由（）執行并確認記名證券的過戶的行為。A、證券交易所B、證券交易代理商C、證券登記結算機構D、律師事務所正確答案：C【專家解析】變更登記的概念。變更登記是指由證券登記結算機構執行并確認記名證券過戶的行為。4、新股網上定價發行是指新股發行主承銷商利用（）的交易系統，按已經確定的發行價格向投資者發售股票。A、證券交易所B、證券業協會C、證券公司D、證監會正確答案：A【專家解析】新股網上定價發行是指主承銷商利用證券交易所的交易系統，按已經確定的發行價格向投資者發售股票。5、根據現行制度規定，對情節嚴重的異常交易行為，我國證券交易所不可以采取的措施是（）。A、口頭或書面警示B、約見談話C、限制相關證券賬戶交易D、進行刑事處罰正確答案：D【專家解析】證券交易所沒有進行刑事處罰的權利。6、上海證券交易國債買斷式回購的交易主體限于在中國結算上海分公司開立（）賬戶的投資者。A、B字頭和D字頭B、B字頭和C字頭C、A字頭和D字頭D、A字頭和B字頭正確答案：A【專家解析】上海證券交易國債買斷式回購的交易主體限于在中國結算上海分公司開立B字頭和D字頭賬戶的投資者。7、我國目前的匯率制度是（）。A、彈性匯率制B、釘住匯率制C、聯合浮動制度D、有管理的浮動匯率制度正確答案：D【專家解析】自2005年7月21日起，我國開始實行以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制度。8、某基金總資產為60億元，總負債為20億元，發行在外的基金份數為40億份，則該基金的基金份額凈值為（）。A、1元B、1億元C、2元D、2億元正確答案：A【專家解析】基金份額凈值=（基金總資產-基金總負債）/基金總份額=（60-20）/40=1（元）。9、（）指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數量。A、虛擬匹配剩余量B、虛擬未匹配量C、虛擬開盤參考價格D、虛擬匹配量正確答案：D【專家解析】虛擬匹配量指特定時點按照虛擬開盤參考價格虛擬成交并予以即時揭示的申報數量。10、某基金總資產為60億元，總負債為20億元，發行在外的基金份數為40億份，則該基金的基金份額凈值為人民幣（）。A、1元B、1億元C、2元D、2億元正確答案：A【專家解析】由題意，該基金的基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額=（60-20）/40=1（元）。11、按我國現行的做法，投資者入市應事先到（）及其代理點開立證券賬戶。A、商業銀行B、證券公司C、中國證券登記結算有限責任公司上海和深圳分公司D、證券交易所正確答案：C【專家解析】12、在我國，新股網上競價發行是指（）利用證券交易所的交易系統，以自己作為唯一的賣方，按照發行人確定的底價將公開發行的股票的數量輸入其在證券交易所的股票發行專戶，投資者作為買方，以不低于發行底價的價格及限購數量，進行競價認購的一種發行方式。A、新股發行人B、新股發行主承銷商C、證券交易所D、證券登記結算公司正確答案：B【專家解析】在我國，新股網上競價發行是指“主承銷商”利用證券交易所的交易系統，以自己作為唯一的賣方，按照發行人確定的底價將公開發行的股票的數量輸入其在證券交易所的股票發行專戶，投資者作為買方，以不低于發行底價的價格及限購數量，進行競價認購的一種發行方式。13、依據《中華人民共和國證券投資基金法》，下列選項中，屬于基金管理人應當履行的職責的是（）。A、出具基金業績報告，并提供詳細的基金托管情況B、負責辦理基金名下的資金往來C、安全保管基金的全部資產D、及時向基金份額持有人分配收益正確答案：D【專家解析】《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金管理人應當履行下列職責：依法募集基金，辦理或者委托經國務院證券監督管理機構認定的其他機構代為辦理基金份額的發售、申購、贖回和登記事宜；辦理基金備案手續；對所管理的不同基金財產分別管理、分別記賬，進行證券投資；按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；編制中期和年度基金報告；計算并公告基金資產凈值，確定基金份額申購、贖回價格；辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項；召集基金份額持有人大會；保存基金財產管理業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料；以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權利或者實施其他法律行為；國務院證券監督管理機構規定的其他職責。14、經營證券承銷與保薦業務，并同時經營證券自營業務和證券資產管理業務的證券公司，注冊資本的最低限額為（）。A、人民幣5000萬元B、人民幣1億元C、人民幣5億元D、人民幣10億元正確答案：C【專家解析】經營證券經紀、證券承銷與保薦、證券自營、證券資產管理以及其他業務中任何兩項以上的業務，注冊資本最低限額為人民幣5億元。15、根據《滬市股票上網發行資金申購實施辦法》的規定，每一申購單位為（）。A、1手B、1000股C、500股D、10張正確答案：B【專家解析】上交所申購單位為1000股，深交所為500股.16、目前，上海證券交易所標的證券范圍參照（）成分股并滿足規定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數基金。A、上證50指數B、上證180指數C、上證380指數D、國債指數正確答案：B【專家解析】目前，上海證券交易所標的證券范圍參照上證180指數成分股并滿足規定條件的180只股票和4只交易所交易型開放式指數基金。17、宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。這說明宏觀經濟風險具有（）。A、累積性B、隱藏性C、或然性D、潛在性正確答案：A【專家解析】宏觀經濟風險的累積性。指的是宏觀經濟風險會隨著社會經濟矛盾的不斷加深而日益增大，當累積到一定程度的時候就會引發經濟危機。18、對于《關于作好股份公司終止上市后續工作的指導意見》施行前已退市的公司，在《指導意見》工作施行后（）日內未確定代辦機構的，由證券交易所指定臨時代辦機構。A、5個B、10個C、15個D、45個正確答案：C【專家解析】對于《關于作好股份公司終止上市后續工作的指導意見》施行前已退市的公司，在《指導意見》施行后15個工作日內未確定代辦機構的，由證券交易所指定臨時代辦機構。19、股份轉讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉讓日轉讓價格的（）。A、[5%]B、[10%]C、[15%]D、[20%]正確答案：A【專家解析】股份轉讓價格實行漲跌幅限制，漲跌幅比例限制為前一轉讓日轉讓價格的5%。20、發行價格高于面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為（）。A、公司資本公積金B、股本賬戶C、盈余公積D、留存收益正確答案：A【專家解析】發行價格高于面值稱為溢價發行，募集的資金中等于面值總和的部分記入資本賬戶，以超過股票票面金額的發行價格發行股份所得的溢價款列為公司資本公積金。21、代辦股份轉讓以（）確定轉讓價格。A、連續競價B、集中競價C、集合競價D、市場價格正確答案：C【專家解析】代辦股份轉讓撮合時，以集合競價確定轉讓價格。22、證券公司和基金管理公司等特殊法人機構開立證券賬戶，由（）直接受理。A、證券公司B、商業銀行C、中國結算公司上海分公司和深圳分公司D、中國結算公司境外股結算會員正確答案：C【專家解析】其他三項屬于開戶代理機構。自然人及一般機構開立證券賬戶可以通過開戶代理機構辦理。23、我國上海證券交易所，目前債券現貨交易的價格最小變動單位為（）。A、0.001元人民幣B、0.01元人民幣C、0.005元人民幣D、1元人民幣正確答案：B【專家解析】上海證券交易所債券現貨交易的價格最小變動單位為0.01元人民幣，深圳證券交易所為0.001元人民幣。24、營銷人員針對（）的客戶采用緣故法營銷。A、直接關系型B、間接關系型C、陌生關系型D、介紹關系型正確答案：A【專家解析】營銷人員針對直接關系型客戶采用緣故法營銷。25、證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立（）的方式。A、信貸B、儲蓄C、股票D、信托正確答案：D【專家解析】證券公司向證券金融公司交存保證金，采取設立信托的方式。26、按照現行規定，所有合格境外機構投資者持有單個上市公司掛牌交易A股數量，合計不得超過該上市公司總股本的（）。A、[15%]B、[20%]C、[10%]D、[5%]正確答案：B【專家解析】所有合格境外機構投資者持有單個上市公司掛牌交易A股數量，合計不得超過該上市公司總股本的20%。27、上海交易所的指定交易制度于（）起推行。A、1998年1月1日B、1998年4月1日C、1999年1月1日D、1999年4月1日正確答案：B【專家解析】上海交易所的指定交易制度于1998年4月1日起推行。28、投資者在申購和贖回ETF時，使用的是（）。A、其他基金份額B、一籃子股票C、股票和債券D、現金正確答案：B【專家解析】ETF可以像開放式基金一樣申購、贖回，不同的是，它的申購是用一籃子股票換取ETF份額，贖回時也是換回一籃子股票而不是現金。29、證券公司經營證券承銷與保薦和證券自營兩項業務，注冊資本最低限額為人民幣（）。A、5000萬元B、1億元C、2億元D、5億元正確答案：D【專家解析】證券公司經營證券承銷與保薦和證券自營兩項業務，注冊資本最低限額為人民幣5億元。30、可交換債券與可轉換債券的相同之處是（）。A、發行主體和償債主體B、適用的法規C、發行要素相似D、所換股份的來源正確答案：C【專家解析】可交換債券與可轉換債券的相同之處是發行要素相似，也包括票面利率、期限、換股價格和換股比率、換股期限等。31、我國的（）是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。A、商業銀行次級債券B、混合資本債券C、金融債券D、銀行股票正確答案：B【專家解析】我國的混合資本債券是指商業銀行為補充附屬資本發行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發行之日起10年內不可贖回的債券。32、某投資者在上海證券交易所以每股12元的價格買入某股票（A股）10000股，其至少必須以（）賣出該股票才能保本（傭金按2‰計收，印花稅按1‰單向向賣方征收，過戶費按規定計收，不收委托手續費）。A、10.5元B、l2元C、12.07元D、12.05元正確答案：C【專家解析】設賣出價格為P，10000P-10000P2‰-10000P1‰-100000.75‰≥1000012+10000122‰+10000l‰，解出P≥12.0617,即：該投資者要最低以每股12.07元的價格全部賣出該股票才能保本。33、下列選項中，屬于交易所交易的衍生工具的是（）。A、公司債券條款中包含的贖回條款B、公司債券條款中包含的返售條款C、公司債券條款中包含的轉股條款D、在期貨交易所交易的期貨合約正確答案：D【專家解析】交易所交易的衍生工具是指在有組織的交易所上市交易的衍生工具。例如在股票交易所交易的股票期權產品，在期貨交易所和專門的期權交易所交易的各類期貨合約、期權合約等34、證券公司申請融資融券業務資格，必須滿足最近（）各項風險控制指標持續符合規定。A、1年B、2年C、3年D、4年正確答案：B【專家解析】財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續符合規定。35、填寫委托單的第一要點是填寫（）。A、證券賬號B、交割日期C、數量D、品種正確答案：D【專家解析】品種指客戶委托買賣證券的名稱，也是填寫委托單的第一要點。36、按照現行規定，股票終止上市后，股票發行人辦理退出登記（）時須，將股份持有人名冊清單等相關移交給證券發行人。A、中國證監會B、證券主承銷商C、證券交易所D、證券結算公司正確答案：D【專家解析】中國結算公司須將股份持有人名冊清單等相關移交給證券發行人。37、外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的，可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有（）。A、或然性B、不確定性C、相對性D、隱藏性正確答案：B【專家解析】外匯風險的不確定性是指外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的，可能是損失也可能是營利，它取決于在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。38、讓投資者充分理解（）的原則，是投資者教育需要突出的重點之一。A、參與意識B、理性投資C、買者自負D、股市有風險正確答案：C【專家解析】要持續的采取各種有效方式讓投資者充分理解“買者自負”的原則，真正明白“股市有風險，入市須謹慎”的警示。39、中國證券登記結算有限責任公司是（）的法人。A、非獨立B、為證券集中交易提供場所和設施C、不以營利為目的D、以營利為目的正確答案：C【專家解析】中國證券登記結算有限責任公司是不以營利為目的的法人，是獨立的社會團體法人。“為證券集中交易提供場所和設施”的是證券交易所。40、根據深圳證券交易所交易規則規定，債券大宗交易單筆質押式回購交易數量不低于（）。A、1000張B、2000張C、5000張D、10000張正確答案：C【專家解析】債券大宗單筆質押式回購交易數量不低于5000張。41、我國證券交易所證券指數的編制遵循（）的原則。A、公正B、公開透明C、公平D、及時正確答案：B【專家解析】我國證券交易所證券指數的編制遵循公開透明的原則。42、依照不同的發行本位，國債可以分為（）。A、流通國債與非流通國債B、實物國債與貨幣國債C、短期國債與中長期國債D、實物債券與貨幣債券正確答案：B【專家解析】依照不同的發行本位，國債可以分為實物國債和貨幣國債。43、根據深圳證券交易所配股操作流程，上市公司（或保薦機構）在配股繳款期內應至少刊登（）《配股提示性公告》。A、1次B、2次C、3次D、5次正確答案：C【專家解析】根據深圳證券交易所配股操作流程，上市公司（或保薦機構）在配股繳款期內應至少刊登3次《配股提示性公告》。44、記賬式債券發行和交易的特點是發行效率高、成本低且（）。A、流動性強B、交易安全C、靈活性高D、收益性高正確答案：B【專家解析】記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時由于記賬式債券的發行和交易均采用無紙化，所以發行時間短，發行效率高，交易手續簡便，成本低，交易安全。45、一般來講，政府債券與公司債券相比（）。A、公司債券風險大，收益低B、公司債券風險小，收益高C、政府債券風險大，收益高D、政府債券風險小，收益穩定正確答案：D【專家解析】政府債券是政府發行的債券，由政府承擔還本付息的責任，是國家信用的體現。政府債券的付息由政府保證，其信用度最高，風險最小，對于投資者來說，投資政府債券的收益是比較穩定的。《中華人民共和國個人所得稅法》規定，個人投資的公司債券利息、股息、紅利所得應納個人所得稅，但國債和國家發行的金融債券的利息收入可免納個人所得稅。因此，在政府債券與其他證券名義收益率相等的情況下，如果考慮稅收因素，持有政府債券的投資者可以獲得更多的實際投資收益。46、在股票上市交易后，如果發現不符合上市條件或其他原因，可以（）。A、停止股份轉讓B、暫停上市交易C、在STAQ市場交易D、在NET市場交易正確答案：B【專家解析】在股票上市交易后，如果發現不符臺上市條件或其他原因，可以暫停上市交易直至終止上市交易。暫停上市交易后，在規定時間內重新具備了條件，亦可以恢復上市交易。47、對證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托（）根據成交記錄按照業務規則代為辦理。A、證券交易所B、中國結算公司C、中國人民銀行D、證監會正確答案：B【專家解析】對證券公司與客戶之間的證券清算交收，是委托中國結算公司根據成交記錄按照業務規則代為辦理。48、如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過（）進行信用評級。A、承銷人B、投資人C、信用增級機構D、信用評級機構正確答案：D【專家解析】在資產證券化過程中，如果發行的證券化產品屬于債券，發行前必須經過信用評級機構進行信用評級。49、深圳證券交易所上網發行申購資金凍結時間為（）交易日。A、2個B、3個C、4個D、5個正確答案：B【專家解析】深圳證券交易所上網發行申購資金凍結時間為3個交易日。上海證券交易所上網發行申購資金凍結時間為4個交易日,但是根據發行人和主承銷商的申請也可以縮短為3個交易日。50、開戶代理機構受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向（）上傳開戶申請。A、中國結算公司B、證券公司C、證券交易所D、證監會正確答案：A【專家解析】開戶代理機構受理投資者開戶申請，申請材料審核合格后實時向中國結算公司上海分公司和深圳分公司上傳開戶申請。51、關于證券交收違約，下列說法中正確的是（）。Ⅰ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，同時按規則計收違約金Ⅱ.對于證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將暫不向該結算參與人交付其應收的資金，違約金暫不計收Ⅲ.如果違約結算參與人在規定期限內未能彌補證券交收違約，中國結算公司滬、深分公司將利用暫不交付的款項補購證劵Ⅳ.中國結算公司滬、深分公司將責令違約結算參與人通過補繳或補購證券等措施盡快彌補證券交收違約A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】考察證券交收違約的處理。52、關于傭金，以下表述正確的是（）。Ⅰ.A股傭金標準的起點與B股不同Ⅱ.傭金的收費標準因交易品種、交易場所的不同而有所差異Ⅲ.債券交易傭金由證券交易所指定Ⅳ.目前我國證券投資基金傭金實行固定制度A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】目前我國證券投資基金傭金實行最高上限向下浮動制度。53、股票基金的投資目標側重于追求（）。Ⅰ.公司控股權Ⅱ.長期資本增值Ⅲ.資本利得Ⅳ.優先認股權A、Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A【專家解析】股票基金是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。股票基金的投資目標側重于追求資本利得和長期資本增值。54、下列屬于證券結算風險的是（）。Ⅰ.流動性風險；Ⅱ.信用風險；Ⅲ.操作風險；Ⅳ.財務風險A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】證券結算風險包括：信用風險、流動性風險、操作風險、法律風險和結算銀行風險等。55、某國有銀行通過公開發行股票融資的方式不屬于（）。Ⅰ.直接融資Ⅱ.間接融資Ⅲ.吸收投資Ⅳ.民間借款A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】直接融資亦稱“直接金融”，是指沒有金融中介機構介入的資金融通方式。上市公司通過公開發行股票融資的方式屬于直接融資。56、下列對公司型基金的認識中，不正確的是()。Ⅰ．公司型基金是通過簽訂基金契約的形式發行受益憑證而設立的一種基金Ⅱ．公司型基金的投資者對基金運作的影響比契約型基金的投資者大Ⅲ．公司型基金的資金是通過發行基金份額籌集起來的信托財產Ⅳ．公司型基金的投資者既是基金的委托人，又是基金的受益人A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】Ⅰ項，公司型基金是依據基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司；Ⅲ項，公司型基金以發行股份的方式募集資金；Ⅳ項，公司型基金的投資者購買基金公司的股份后，以基金持有人的身份成為該公司的股東，憑其持有的股份依法享有投資收益。57、金融期權的基本功能包括（）。Ⅰ.套期保值Ⅱ.投機Ⅲ.套利Ⅳ.價格轉移A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C【專家解析】金融期權的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）價格發現功能。（3）投機功能。（4）套利功能。58、銀行間債券市場的交易制度包括（）。Ⅰ.做市商制度Ⅱ.撮合交易制度Ⅲ.結算代理制度Ⅳ.公開市場一級交易商制度A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：B【專家解析】銀行間債券市場的交易制度包括：公開市場一級交易商制度、做市商制度、結算代理制度。59、全球投資業績標準GIPS關于收益率計算的具體條款包括（）。Ⅰ.必須使用經現金流調整后的時間加權收益率Ⅱ.所有收益的計算必須扣除期內的實際買賣支出，而不得使用估計的買賣支出Ⅲ.必須使用凈資產收益率Ⅳ.投資組合的收益必須以期初資產值加權計算，或采用其他反映期初價值及對外現金流的方法A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】必須使用總收益率，即包括實現的和未實現的回報以及損失并加上收入。60、下列選項中，屬于基金交易費的是（）。Ⅰ.證管費Ⅱ.印花稅Ⅲ.開戶費Ⅳ.經手費A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】基金交易費指基金在進行證券買賣交易時所發生的相關交易費用。目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經手費、證管費。61、不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為（）。Ⅰ.風險偏好型Ⅱ.風險尋找型Ⅲ.風險中立型Ⅳ.風險回避型A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】不同的投資者對風險的態度各不相同，理論上可以將投資者區分為風險偏好型、風險中立型和風險回避型三種類型。62、我國的政策性金融機構包括（）。Ⅰ.國家開發銀行Ⅱ.中國進出口銀行Ⅲ.中國農業銀行Ⅳ.中國農業發展銀行A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：D【專家解析】我國的政策性金融機構包括國家開發銀行、中國進出口銀行和中國農業發展銀行。63、證券投資基金的主要投資風險包括（）。Ⅰ．市場風險Ⅱ．管理能力風險Ⅲ．匯率風險Ⅳ．巨額贖回風險A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】證券投資基金的主要投資風險包括市場風險、管理能力風險、技術風險、巨額贖回風險等。64、影響金融市場的主要因素不包括（）。Ⅰ.技術因素Ⅱ.管理因素Ⅲ.人員因素Ⅳ.歷史因素A、Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：A【專家解析】一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經濟因素、法律因素、市場因素、技術因素及體制或管理因素。65、（）屬于基金資產承擔的費用。Ⅰ.基金份額持有人大會費用Ⅱ.基金管理費Ⅲ.基金發行費Ⅳ.基金托管費A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】基金發行費不屬于基金資產承擔的費用。66、下列屬于債券投資風險的是（）。Ⅰ.利率風險Ⅱ.提前贖回風險Ⅲ.信用風險Ⅳ.匯率風險A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】與證券市場上的其他投資工具一樣，債券投資也面臨一系列風險。這些風險可以劃分為六大類：信用風險、利率風險、通脹風險、流動性風險、再投資風險、提前贖回風險。67、關于新股網上發行，下列說法錯誤的是（）。Ⅰ.網上發行雖然高效安全，但要占用大量的人力、物力和財力，不具有經濟性Ⅱ.網上發行雖具有經濟性的優點，但效率不高且安全性差Ⅲ.網上發行不但具有經濟性的優點，而且整個發行過程高效、安全Ⅳ.網上發行既不經濟，也不安全A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】網上發行具有經濟性和高效性的特點。68、宏觀經濟對股票價格影響的特點是（）。Ⅰ.波及范圍廣Ⅱ.干擾程度深Ⅲ.作用機制復雜Ⅳ.導致股價波動幅度較大A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：B【專家解析】宏觀經濟發展水平和狀況是影響股票價格的重要因素。宏觀經濟對股票價格影響的特點是波及范圍廣、干擾程度深、作用機制復雜并可能導致股價波動幅度大。69、金融期貨交易與金融現貨交易的區別包括（）。Ⅰ.交易主體不同Ⅱ.交易方式不同Ⅲ.交易目的不同Ⅳ.結算方式不同A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：C【專家解析】金融期貨交易與金融現貨交易的區別具體表現在以下幾個方面：（1）交易對象不同。（2）交易目的不同。（3）交易價格的含義不同。（4）交易方式不同。（5）結算方式不同。70、代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而（）都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案。Ⅰ.基金管理人Ⅱ.基金發起人Ⅲ.基金托管人Ⅳ.基金投資人A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正確答案：B【專家解析】代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權自行召集，并報國務院證券監督管理機構備案。71、股票發行的定價方式有（）。Ⅰ.協商定價方式Ⅱ.上網競價方式Ⅲ.詢價方式Ⅳ.招標定價方式A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】股票發行的定價方式，可以采取協商定價方式，也可以采取詢價方式、上網競價方式等。72、下列選項中，不屬于流動資產的是（）。Ⅰ.應收賬款Ⅱ.應付票據Ⅲ.短期借款Ⅳ.應付賬款A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】企業的流動資產主要包括現金及現金等價物、應收票據、應收賬款和存貨等幾項資產，它們能夠在短期內快速變現，因而流動性很強。73、按交易對象是否新發行，金融市場可以分為（）。Ⅰ.一級市場Ⅱ.二級市場Ⅲ.原生市場Ⅳ.衍生市場A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：D【專家解析】按交易對象是否新發行，金融市場可以分為發行市場和流通市場。發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場。流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。原生市場和衍生市場是按交易對象是否依賴其他金融工具劃分的金融市場。74、下列屬于企業盈利能力比率的是（）。Ⅰ.資產收益率Ⅱ.凈資產收益率Ⅲ.存貨周轉率Ⅳ.銷售利潤率A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】評價企業盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種：銷售利潤率（ROS）、資產收益率（ROA）、凈資產收益率（ROE）。這三種比率都使用的是企業的年度凈利潤。75、以下關于證券自營業務的描述正確的是（）。Ⅰ.自營業務證券公司自主買賣證券，所以具有確定的收益Ⅱ.證券自營買賣的對象有股票、債券、權證等Ⅲ.證券自營業務有交易的風險性Ⅳ.自營業務是證券公司以盈利為目的、為自己買賣證券，通過買賣價差獲利A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】收益的不確定性是自營業務的特點之一。76、下列選項中，屬于社會公益基金的有（）。Ⅰ.教育發展基金Ⅱ.養老保險基金Ⅲ.福利基金Ⅳ.文學獎勵基金A、Ⅰ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅢD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】社會公益基金是指將收益用于指定的社會公益事業的基金，如福利基金、科技發展基金、教育發展基金、文學獎勵基金等。77、下列關于證券自營業務禁止行為的說法，正確的是()。Ⅰ.證券公司從事證券自營業務時，嚴禁以獲取利益或者減少損失為目的Ⅱ.假借他人名義或者以個人名義進行自營業務Ⅲ.在自己實際控制的賬戶之間進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于操縱市場的行為Ⅳ.專設自營賬戶也屬于證券自營業務的禁止行為A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】證券自營業務禁止行為：禁止內幕交易、禁止操縱市場、其他禁止行為。78、下列關于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的是()。Ⅰ．約定在一定期限內還本付息Ⅱ．在證券交易所發行Ⅲ．在銀行間債券市場發行Ⅳ．以短期融資為目的A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】證券公司短期融資券是指證券公司以短期融資為目的，在銀行間債券市場發行的約定在一定期限內還本付息的金融債券。79、下列選項中，屬于非證券金融市場的是（）。Ⅰ.股票市場Ⅱ.融資租賃市場Ⅲ.信托市場Ⅳ.股權投資市場A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ正確答案：B【專家解析】非證券金融市場主要包括股權投資市場、信托市場、融資租賃市場等。80、下列關于債券與股票的說法中，正確的是（）。Ⅰ.債券和股票都屬于有價證券Ⅱ.債券和股票的收益率是相互影響的Ⅲ.債券通常有規定的票面利率，而股票的股息紅利不固定Ⅳ.債券和股票都是無期證券A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】債券一般有規定的償還期，期滿時債務人必須按時歸還本金，因此債券是一種有期證券。股票通常是無須償還的，一旦投資入股，股東便不能從股份公司抽回本金，因此股票是一種無期證券，或被稱為“永久證券”。但是，股票持有者可以通過市場轉讓收回投資資金。故Ⅳ項錯誤。81、下列選項中，屬于證券投資基金的技術風險的是）。（Ⅰ.經濟因素和政治因素導致的市場價格變化Ⅱ.基金投資者大量贖回導致的風險Ⅲ.交易網絡出現異常導致的風險Ⅳ.注冊登記系統癱瘓導致的風險A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅲ.Ⅳ正確答案：D【專家解析】Ⅰ項屬于市場風險；Ⅱ項屬于巨額贖回風險。82、股東權是一種綜合權利，股東依法享有的權利包括（）。Ⅰ.資產收益權Ⅱ.對公司財產的直接支配處理權Ⅲ.重大決策權Ⅳ.選擇管理者權A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.ⅡC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】股東權是一種綜合權利，包括資產收益權、重大決策權、選擇管理者權等。股東雖然是公司財產的所有人，享有種種權利，但對于公司的財產不能直接支配處理。83、下列有關證券市場線的表述，正確的是（）。Ⅰ.證券市場線給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關系，但沒有指出每一個風險資產的風險與收益的關系Ⅱ.證券市場線為每一個風險資產進行定價，它是CAPM的核心Ⅲ.證券市場線的核心內容是：每一個風險資產對于市場投資組合的系統風險和預期收益率應當具有正的線性關系Ⅳ.證券市場線描述了一個資產或資產組合的預期收益率與其貝塔值之間的關系A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：A【專家解析】資本市場線給出了所有有效投資組合風險與預期收益率之間的關系，但沒有指出每一個風險資產的風險與收益的關系。而證券市場線則給出給一個風險資產風險與預期收益率之間的關系。84、下列中屬于債券基本性質的是（）。Ⅰ.債券屬于有價證券Ⅱ.債券是一種虛擬資本Ⅲ.債券是債權的表現Ⅳ.發行人必須在約定的時間付息還本A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】債券具有以下基本性質：(1)債券屬于有價證券。(2)債券是一種虛擬資本。(3)債券是債權的表現。85、下列說法中正確的是（）。Ⅰ.證券和資金結算實行分級結算原則Ⅱ.證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收Ⅲ.結算參與人負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收Ⅳ.實行分級結算原則主要是出于防范結算風險的考慮A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】證券登記結算機構負責證券登記結算機構與結算參與人之間的集中清算交收，結算參與人負責辦理結算參與人與客戶之間的清算交收。但結算參與人與其客戶的證券劃付，應當委托證券登記結算機構代為辦理。86、下列屬于根據利息支付方式不同，貨幣互換分類形式的是（）。Ⅰ.固定對固定Ⅱ.固定對浮動Ⅲ.浮動對固定Ⅳ.浮動對浮動A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】根據利息支付方式不同，貨幣互換可分為三種形式：①固定對固定，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和固定利息進行交換；②固定對浮動，即將一種貨幣的本金和固定利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換；③浮動對浮動。即將一種貨幣的本金和浮動利息與另一種貨幣的等價本金和浮動利息進行交換。87、下列關于證券投資基金的說法中，正確的是(）。Ⅰ．基金管理人由依法設立的基金管理公司擔任Ⅱ．我國對基金管理公司實行市場準入管理Ⅲ．基金管理人是基金的組織者和管理者Ⅳ．基金持有人是基金運營的核心A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】Ⅳ項，基金管理人是基金的組織者和管理者，負責基金資產的經營，是基金運營的核心。88、下列有關短期政府債券的表述，正確的是（）。Ⅰ.短期政府債券，是由一國的政府部門發行并承擔到期償付本息責任的，期限在1年及1年以內的債務憑證Ⅱ.短期政府債券以貼現形式發行，為無息票債券Ⅲ.短期政府債券的投資者獲得的投資收益是證券的購買價和證券票面價值的差額Ⅳ.短期政府債券存在發行過多或發行不足的問題A、Ⅰ.Ⅱ.ⅣB、Ⅰ.Ⅲ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】短期政府債券投資收益根據拍賣競價決定，因此不存在發行過多或發行不足的問題。89、有關基金的估值原則，表述正確的是（）。Ⅰ.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應采用市價確定公允價值Ⅱ.對不存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值Ⅲ.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應據具體情況與托管銀行進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值Ⅳ.對存在活躍市場的投資品種，應采用市場參與者普遍認同且被以往市場交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值A、Ⅱ.ⅢⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅰ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ正確答案：D【專家解析】本題考查估值原則的內容。90、基金會計報表一般包括（）。Ⅰ.現金流量表Ⅱ.資產負債表Ⅲ.利潤表Ⅳ.凈值變動表A、Ⅱ.Ⅲ.ⅣB、Ⅰ.Ⅱ.ⅢC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：A【專家解析】基金會計報表包括資產負債表、利潤表和凈值變動表等報表。91、現金流量表中現金流量活動的三大來源包括（）。Ⅰ.經營活動產生的現金流量Ⅱ.籌資活動產生的現金流量Ⅲ.異常活動產生的現金流量Ⅳ.投資活動產生的現金力量A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅱ.Ⅲ.ⅣC、Ⅰ.Ⅱ.ⅣD、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ正確答案：C【專家解析】現金流量表的基本結構分為三部分，即經營活動產生的現金流量、投資活動產生的現金流量、籌資（也稱融資）活動產生的現金流量。92、下列關于基金各項費用的說法中，不正確的是()。Ⅰ．基金從設立到終止都要支付一定的費用Ⅱ．目