2025年全國職業院校高職組“銀行業務技能大賽綜合技能”1.《關于完善三反”監管體制機制的意見》(國辦函[2017]84號),加強自律管理，充分發揮自律組織積極作用，各主管部門要指導相關()積極參與三反”工份將無法避免泄密時，可以()盡職調查措施，并提交可疑交易報告。B、中止D、終止3.銀行發現賬戶存在大量轉入轉出交易的，應當按照()原則，對單位或者個人5.農民工工資專用賬戶辦理撤銷手續時，開戶銀行應當按照()通知取消賬戶6.單位應與開戶行簽訂《協定存款合同》,合同期限最長為()個月。7.獨立接入機構應當于正式退出中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統(ACS系統)之日起()個工作日內，通過法人所在地中國人民銀行分支機構向中國人民銀行或其分支機構申請注銷數字證書。逾期未辦理的，由中國人民銀行或其分支機構強制注銷。8.以下哪個部門負責對反洗錢法律法規和監管要求的執行情況，內部控制制度的有效性和執行情況、洗錢風險管理情況進行獨立、客觀的審計評價。C、內部審計9.銀行為企業開立、變更、撤銷一般存款賬戶、專用存款賬戶，應按照()等規定，對企業應出具的證明文件進行嚴格審查，防止企業違規開戶或隨意開立銀A、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》B、《企業銀行結算賬戶管理辦法》10.受益所有人身份識別工作應當遵循的原則不包含()12.工會組織如申請開立基本存款賬戶，應出具()。13.下列關于客戶盡職調查制度的說法錯誤的是：()C、為有效開展客戶盡職調查工作，金融機構還應當逐步建立重點關注客戶名單B、用新成立的法人實體名義開立賬戶，而存入該賬戶的存款金額遠超C、同一個人開立多個賬戶，存入多筆小額存款，而總額同其收入水平不相符應當在()個工作日以內反饋。16.《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份識棍吃。小強聽完這話便拿起一塊石頭砸了過去，結果使那塊價鏡被砸碎。對此損失應由()。18.對于個人及來華人員超過等值()以上的大額外幣現鈔存取，應當向開戶銀A、1萬元人民幣開辦行要求恢復業務的，應向人民銀行分支機構提出申請。經()驗收合格后，()水平處于機構洗錢風險接納或管理能力范圍內。貨幣的真偽有異議，持()直接或通過收繳單位向中國人民銀行當地分支機構國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》對假幣進行()。23.臨時存款賬戶有效期最長不得超過()。B、2年C、3年D、5年25.查詢單位的存款，一般應在存款人的()辦理，查詢個人存款可在()辦立()或者假名賬戶。27.一般存款賬戶在開戶()個工作日后才能辦理轉賬業務。行賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的款項劃轉。書》之日起60日內向當地人民銀行的()申請再鑒定。A、總行其處以()罰款。B、1000元至5000元C、2000元至5000元31.導致票據權利消滅的原因是()。犯罪活動等情形，各銀行業金融機構可以采取以下何種措施()。33.單位人民幣定期存款的起存金額為()萬元。A、0.1答案：C34.在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監控措施，建立健全客戶盡職調查制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、(),履行反洗錢義務。A、大額交易和可疑交易報告制度B、可疑交易報告制度C、大額交易報告制度D、內部控制制度答案：A35.現金中心發現的假幣，應填制(),按偽造幣和變造幣分開封裝，隨同《解繳單》的電子和紙質文檔，一并解繳到當地人民銀行。A、《銀行業金融機構現金清分中心發現假幣解繳單》B、《假幣單》C、《解繳假幣單》D、《交假幣單》36.兩個以上人民檢察院、公安機關、國家安全機關要求對同一單位或個人的同一賬戶采取凍結措施時，銀行業金融機構應當協助()的人民檢察院、公安機關、國家安全機關辦理凍結手續。A、登記在先但手續存在瑕疵B、最先送達協助凍結財產法律文書但手續存在瑕疵C、最先電話溝通后續補充協助凍結財產法律文書說明產品制作單位、規格材質、宣傳方式等情況的材料報審批機構()。戶信息、交易記錄和其他有關資料，需要經()批準。)名受益所有人。B、一名C、兩名D、三名應至少每()進行一次集中核對。 43.銀行應建立電子支付業務運作重大事項(),及時向監管部門報告電子支付辦理。45.甲向乙借款50萬元做生意，后來生意虧損70多萬元。甲有一棟房子價值18價一萬元賣給了自己的弟弟丙，則下列判斷正確的是()。C、不論丙是否知道房屋買賣有害于乙的債權，乙均可行使和下列證明文件()47.金融機構應當匯總報送境內分支機構的非居民賬戶信息，于每年()前按要A、3月31日B、5月31日C、6月30日D、9月30日48.有關監護的下列說法中，錯誤的是()。辦法，由()會同國務院有關金融監督管理機構制定。舉報等原因，保險監督管理機構無法提供賬號的，可以提供(),由金融機構協助查詢。52.資金返還業務受理網點應當審查()以上凍結公安機關辦案人員本人的有53.金融機構有違反《反洗錢法》規定的行為，由()責令限期改正或給予行政54.反洗錢交易報告制度中不包括：()55.存款人因臨時需要并在規定期限內使用而開立的銀行結算賬戶是()56.關于銀行配合開展反洗錢調查的權利，下列表述錯誤的是()。A、調查人員違反規定程序時，銀行無權拒絕調查作員的權限不包括()。58.金融機構協助查詢、凍結和扣劃存款，應當在()具體辦理。59.對當日累計提取現鈔等值1萬美元以上的，銀行經外匯管理局簽章()的為個人辦理提取外幣現鈔手續并留存復印件。C、《外匯申報單》D、《涉外收入申報單(對私)》60.下列關于票據貼現、轉貼現、再貼現的表述，正確的一項是()息將票據權利轉讓給銀行的票據行為，是持票D、再貼現指中央銀行通過賣出已經貼現但仍未到期的活動61.根據《中國人民銀行關于加強反洗錢客戶身份公司的受益所有人按照以下標準依次判定：直接或者間接擁有超過()公司股62.工程建設類農民工工資專用賬戶名稱為()。C、總包單位名稱加工程建設項目名稱后加農民工工資專用賬戶”D、分包單位名稱加工程建設項目名稱后加農民工工資專用賬戶”A、經董事會或者高級管理層審定之日起10個日內B、經董事會或者高級管理層審定之日起10個工作日內C、經董事會審定之日起10個日內D、經高級管理層審定之日起10個工作日內64.反假幣貨幣信息系統運行后，金融機構收繳假幣時，按照()分類填寫假幣65.存款業務不包括下列哪一項?()風險等級后的()內至少應進行一次復核。A、6個月C、2年67.銀行為個人開立Ⅲ類戶時，應當按照()原則，通過綁定賬戶驗證開戶人身69.不可以做續凍的網絡查控系統是()A、最高法總對總”B、公安部總對總”C、省高院點對點”D、電信網絡新型違法犯罪交易風險事件管理平臺70.第五套人民幣正面的無色熒光圖案需要在()光下觀察。幣對外支付的，按()第四十五條進行處罰。72.信托財產專戶的存款人名稱應為()全稱。A、受托人(即信托投資公司)D、出資人認定該合同()。75.見票后定期付款的匯票，持票人應當自出票日起()內向付款人提示承兌。D、半年76.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規定，()及其分支機構依法對銀行授權的78.前后端系統之間通信數據的性質有哪些()。79.違反《反洗錢法》規定已構成犯罪的，應當():80.關于反洗錢調查中的封存措施，以下說法錯誤的是()。82.中國人民銀行及其分支機構可對參與者執行支付系統有關管理規定進行現場檢查的情況不包括()。84.下列誤解不屬于《民法通則》所指的重大誤解是()。養責任。甲死后遺有房屋3間，對于甲的遺產無權參與繼承的是()。A、乙()的營業場所、住所或者經常居住地為付款地。87.在2000年4月1日前開立的個人銀行賬戶不再延續使用的，存款人應出具擁88.《不宜流通人民幣紙幣》標準規定，若人民幣紙幣的明度值()規定的明度D、25萬元89.甲向乙借款20萬元，甲將價值19萬元的房屋抵押給乙，雙方訂立了書面抵押價值1萬多元的電腦質押給乙，雙方訂立了質押合同。乙對該案的判斷正確的是()。90.故意毀損人民幣的，由公安機關給予警告，并處()萬元以下的罰款。定金條款，則定金最高額不得超過()。A、1萬元B、15萬元C、2萬元92.下列關于小微企業簡易開戶說法正確的是()。93.再貼現是()之間的行為。行政法規規定的，應當向人民法院書面提出異議。人民法院應當在()日內審果96.金融消費者是指購買、使用金融機構提供金融產品和服務的()A、個人D、客戶97.定居國外的中國公民開立個人銀行賬戶時，需提供的有效身份證件是()。A、護照99.凍結超過凍結時效時()。100.當銀行業金融機構出現(),可能引101.凹印接線技術最早是由()發明的時糾正并向()當地分支機構報告。103.人民銀行分支行支付結算部門應每()組織摸排本部門、轄區銀行機構和B、在與非自然人客戶建立業務關系時以及業務關系存續期間，按照規定應當開展客戶身份識別的，義務機構應當同時開展受益所有人身份識別工作。C、根據非自然人客戶風險狀況和本機構合規管理需要，可以執行比監管規定稍微為簡化的受益所有人身份識別標準。D、加強受益所有人身份識別工作與客戶分類管理、交易監測分析、反洗錢名單監控等工作的有效銜接。答案：C105.()國務院常務會議決定，在分批試點基礎上2019年底前完全取消企業銀行許可。答案：A106.《銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引(試行)》規定，查詢人持假幣實物申請查詢的，對其所持有的假幣實物，正A、先將假幣實物按規定收繳，封存后按規定處理查詢申請B、將假幣實物由查詢人保存，查詢工作處理完結后按規定進行收繳C、先將假幣實物比照假外幣和假硬幣的處理辦法予以封存，查詢工作處理完結后，再按假人民幣紙幣處理規定收繳件或者其他身份證明文件，進行()。B、聯合國的通知》(銀發【2018】164號)關于信托機構的受益所有人的識別要求?料和樣張，借用期限不得超過()個工作日。114.截至2017年6月30日賬戶加總余額不超過()萬美元的存量機構賬戶，金融機構無需開展盡職調查。但當之后任一公歷年度末賬戶加總余額超過()115.單位不動戶是指()年以上未發生賬務性活動、賬戶狀態正常的單位活期B、二存3年。116.金融機構有拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查行為，致使洗嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構()。A、吊銷其經營許可證B、責令停業整頓C、責令停業整頓或者吊銷其經營許可證D、注銷其經營許可證117.()定期組織參與者進行交流溝通，促進參與者業務合作并提升支付系統性能。B、地方金融監管局D、人民銀行及其分支機構答案：D118.下面關于金融機構建立客戶身份資料和交易記錄保存制度的敘述正確的是：A、在業務關系存續期間，客戶身份資料發生變更的，可選擇適當時間更新客戶B、金融機構破產或者解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交當地政府指C、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保119.金融機構確定的風險評級不得少于()。()行為能力或者限制民事行為能力的，由其()辦理資金返還；被害人死亡的，由其()辦理資金返還。122.下列屬于遺產的是()。A、被繼承人生前承典的房屋B、被繼承人與其配偶婚后購買的房屋的一半C、被繼承人承包經營的土地D、因被繼承人死亡可得的撫恤金123.存款人申請開立收入匯繳資金和業務支出資金專用存款賬戶，應向銀行出具A、財政部門證明B、主管部門批文C、單位或有關部門批文D、基本存款賬戶存款人有關的證明答案：D124.關于反洗錢宣傳，以下說法錯誤的是()。A、對中高級領導層的宣傳可包括通報新出臺的反洗錢法律法規、中外反洗錢監管處罰實例等。B、反洗錢宣傳方式可靈活多樣。C、反洗錢宣傳只針對一般員工，與中高級領導層無關。D、對于普通員工的宣傳可包括印制員工宣傳手冊、利用銀行內部辦公網絡或信息網絡、內部刊物等方式開展宣傳。126.公證機構在辦理繼承公證過程中需要核實被繼承人()情況的，各銀行業127.下列不屬于銀行卡組織的是()128.某企業2019年5月10日(星期四)在農商行開立基本存款賬戶，該賬戶應當于何日起可以辦理付款業務()。129.出票人在本票上未記載出票地的，應當()。A、以出票人的住所地為出票地；B、以付款人的住所地為出票地；C、以出票人的營業場所為出票地；D、以本票簽發地為出票地。130.銀行機構開立匿名賬戶、假名賬戶或者與身份不明的企業進行交易的，依據A、中華人民共和國反洗錢法B、中華人民共和國商業銀行法C、中華人民共和國中國人民銀行法D、人民幣結算賬戶管理辦法131.金融機構及其工作人員如發現交易與反洗錢或反恐融資監控名單所列國家(地區)、組織、個人有關，應()。的開戶銀行名稱與實際不符，銀行處理方式正確的是()。133.新上崗現金從業人員需在上崗()個月內的規定期限內完成反假貨幣培訓，的，應出具()核發的企業名稱預先核準通知書或有關部門的批文。135.核查行采用()方式進行聯網核查的，應向聯網核查系統提交待核查人的136.居住在中國境內年滿16周歲的中國公民，其實名證件為()A、居民身份證137.信托投資公司對受托的信托財產，應在商業銀行設置()。D、臨時存款賬戶138.開立單位定期賬戶的前提是必須開立()139.針對支付系統業務連續性管理，各單位應每()開展一次模擬真是場景的140.()負責銀行機構代碼信息的統一管理和維護。A、聲明信息與現有賬戶開立及反洗錢程序收集的身份信息不符的家(地區)與其聲明的稅收居民國(地區)不一致的。143.存款人賬戶資金為()的申請開立專用存款賬戶，應向銀行出具主管部門批文。145.機關和()出具的政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩146.下列財產或財產權利中，不在遺產范圍的是()。147.小額支付系統匯兌業務的發送方式為()款，應以()支付；對于確需在集市使用現金購買物資的，由承貸人提出書面申意見》(銀辦發【2013】14號)中提到專項治理工作的總體目標之一是通過有計劃、分步驟地推進()工作，有效解決銀行對外誤付假幣問題。人民銀行[2007]第2號)規定，,銀行業機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，少每()進行一次審核。A、季度作處罰規定的，由中國人民銀行及其分支機構予以警告，并處()的罰款。A、1000元以下B、1000元以上3萬元以下C、5000元以上3萬元以下D、5000元以上5萬元以下計計算本外幣交易金額，按照本外幣交易報告標準()”合并提交大額交易報156.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》(銀發[2017]235號),義務機構可以不識別()非自然人客戶的受益所有人。D、縣(團)級以上158.《匯款業務反洗錢和反恐怖融資工作指引》(銀發[2021]102號),對于單筆交易金額為人民幣()元或外幣等值()美元以上的境外匯入匯款，如匯159.偽造、編造的人民幣由()統一銷毀務移轉于另一運輸公司，則()。戶信息)和下列證明文件()答案：B162.商業銀行撥付各分支機構營運資金額的總和，不得超過總行資本金總額的百163.按照中國人民銀行有關規定，()應對現金從業人員(管理人員、柜面人員和第三方清分人員)定期開展培訓，每年年初應制定當年的培訓計劃，有序對當年已滿3年培訓周期的人員在期滿前、新上崗現金從業人員上崗3個月內的規定期A、銀行業協會B、銀監部門C、當地人民銀行D、農商行164.下列選項中，屬于匯票的絕對應記載事項的是()。A、背書日期B、付款日期構應當對相關銀行開展()017〕235號)規定義務機構應當按照《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定，有效開展()客戶的盡職調查D、個體戶167.銀行為建筑企業開立農民工工資代發賬戶時，應按照規定開立()性質的賬戶。168.已建成冠字號碼查詢系統的金融機構應于()將轄內各分支機構當日記錄169.客戶對聯網核查結果提出疑問的，銀行機構應向其出具(),并告知客戶可法院應在辦理后()內，將采取凍結措施的情況通知優先受償權人。采取轉賬方式進行結算，減少()。();非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。174.依據我國《擔保法》,下列可以抵押的財產是()。A、自留山結財產法律文書上明確注明()。176.中國人民銀行依照()的規定經理國庫。A、國務院擁有超過()權益份額或者其他對基金進行控制的個人A、0.1178.單位銀行卡賬戶的資金必須由其()賬戶轉賬存入。件B、金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行交易時，核對客戶有效身份證件C、金融機構在與客戶建立業務關系或與其進行規定金額以上的一次性180.金融機構進行客戶盡職調查，認為必要時，可以向公安、()等部門核實客A、商務181.根據《擔保法》的規定，下列民事主體中不能作為保證人的是()。A、個體工商戶182.下列對一般保證與連帶責任保證的區別的判斷正確的是()。利信息保存期限至少為電子簽名認證證書失效后()年。B、3年撤銷電子支付業務后()。C、5年185.下列不屬于洗錢的過程()。186.合伙企業的受益所有人是指擁有超過()合伙權益的自然人。187.對客戶開展反洗錢宣傳是金融機構()。190.同一客戶在本銀行所有Ⅲ類戶資金雙邊收付金額累計達到5萬元(含)以上時，應在()日內未按要求提供有效身份證件、登記身份信息的191.銀行、支付機構應當自收到中國人民銀行分支機構轉交的投訴之日起()投訴辦結之日起不得少于()年況相當，對于高風險客戶及業務關系應當采取()的風險控制措施。()機構無權對商業銀行違反規定的行為進行處罰。A、縣(市)分支機構194.匯票的絕對記載事項是()195.金融機構對先前獲得的()的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重在評估后持續監測以上調整或變化實際發生后的風險狀況，在()個月的期間A、6至12B、12至18D、24至36197.社會保險費征收機構可以申請()級以上有關行政部門作出劃撥社會保險費的決定198.重新識別客戶身份后，對于客戶風險等級，金融機構應()199.下列有關繼承的法律特征的說法正確的是()。罪的司法協助()D、為社會中的交易主體繪制了一組動態行助凍結/解除凍結財產法律文書進行()。204.《關于加強反洗錢客戶身份識別有關工作的通知》(銀發[2017]235號),險管理能力的，()與客戶建立業務關系或者進行交易；D、不得205.電子商業匯票逾期提示付款是指票據到期日起的()日后發起的逾期提示付款。206.單位銀行卡賬戶()支取現金。確需存入現金的，必須從單位的()中轉入。A、可以；基本存款賬戶B、可以；一般存款賬戶C、不可以；基本存款賬戶D、不可以；隨便什么賬戶207.中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統(ACS系統)上線時，由(B、商業銀行C、中國人民銀行及其分支機構208.()金融機構為了取得資金，將未到期的已貼現商業匯票再以貼現方式向中國人銀行轉讓的票據行為。209.根據《中華人民共和國行政強制法》,下列選項關于凍結的說法錯誤的是(C、行政機關逾期未作出處理決定或者解除凍結決定的，金融機構應該210.扣劃存款通知書不可由()執法人員送達。211.涉嫌違反反洗錢規定但需要進一步收集證據的，中國人民銀行應進行()。213.以背書轉讓票據時，由()簽章。A、涉及到現金2萬元部分無效C、該部分無效是因為所附條件違法，侵犯了甲的婚姻自由216.IⅡ類銀行賬戶非綁定賬戶轉入資金、存入現金日累計限額合計()萬元，年累計限額合計()萬元。217.中央銀行會計核算數據集中系統綜合前置子系統(ACS系統)是指金融機構和特許機構通過金融網間互聯平臺實現與ACS的信息交互，以()方式辦理中A、電子方式218.《中華人民共和國人民幣管理條例》規定，()攜帶人民幣實行限額管理乙和第三人丁均欲以同一價格購買，甲應該()。222.專職反洗錢崗位人員應至少具有()年以上金融從業經歷。B、二D、五223.中國積極參加國際反洗錢合作，2007年6月，中國正式加入(),成為該組224.法人金融機構應當積極建設洗錢風險管理文化，促進()樹立洗錢風險管227.持票人對其前手的追索權，在被拒絕承兌或被拒絕付款日起()內不行使而消滅。228.發生主要反洗錢內控制度修訂、反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更，應當在發生后()個工作日內向中國人民銀行或其分支機構報告。229.甲企業將其房屋一幢轉讓給乙企業，由此發生的土地使用權轉移，其實現方A、當事人之間進行土地使用證交付B、當事人之間進行土地使用證交付，并經公證機關公證C、到土地管理部門備案，并在土地使用證上作變更記載D、到土地管理部門申請土地使用權變更登記，并更換土地使用證230.再貼現的期限，最長不超過()月。232.()是匯票的必須記載事項。233.銀行機構與境外金融機構建立代理行或者類似業務關系應當經()的批準。)進行轉賬結算。A、單位236.下面哪類賬戶不屬于核準類賬戶?()237.反洗錢制度中保密義務的免責”原則的具體含義是父的繼承權屬于()。及時采取適當控制措施，并移送()。240.金融機構的風險劃分標準應報送()。第3號),金融機構應當按照規定，結合本機構()以及洗錢和恐怖融資風險狀242.信用合作社屬于()。243.按照法律規定，()有權對金融機構違反反洗錢規定的行為，依法給予行政處罰。A、國務院B、中國人民銀行C、公安部D、金融監管部門答案：B244.《關于規范銀行卡境外大額提取現金交易的通知》(匯發〔2017〕29號),個人持境內銀行卡在境外提取現金，本人名下銀行卡(含附屬卡)合計每個自然年度不得超過等值()元人民幣。超過年度額度的，()將被暫停持境內銀行卡在境外提取現金。245.國務院建立金融監督管理協調機制，具體辦法由()規定。A、國務院B、人民銀行C、銀監會答案：A存()第3號),金融機構應當()和不斷優化洗錢和恐怖融資風險評估工作流程和248.根據反洗錢法規定，金融機構下列哪些行為將受到經濟處罰()249.遺囑繼承人放棄繼承，其放棄繼承的遺產按()。生額計算，再貼現與貼現、商業匯票三者之比不高于()。253.存款人購買個人支票每次限購()本，存款人持有的支票不得超過()254.改變鈔票觀察角度時，2019年版第五套人民幣20元、10元紙幣開窗安全線()提供認證服務。257.銀行結算賬戶按存款人分為()。258.假幣當面收繳操作(如蓋戳、封裝等)須在被收繳人視線范圍和有效監控范圍內進行。監控記錄保存期限不得少于()個月。259.()根據《外商直接投資人民幣結算業務管理辦法》對外商直接投資人民幣結算業務實施管理。A、外匯管理局B、銀監局C、中國人民銀行260.根據我國《電子簽名法》的規定，未經許可提供電子認證息產業主管部門責令停止違法行為；有違法所得的，沒收違法所得；違法所得()以上的，處違法所得一倍以上三倍以下的罰款。A、十萬元答案：B261.下類對可疑類客戶采取的風險控制措施不恰當的為()。A、與可疑類客戶建立業務關系時，應當采取標準型盡職調查措施識別客戶身份，并按照本機構特定的業務處理程序進行處理。B、在可疑客戶的業務關系續存期間，應當全面了解客戶的信息，加強監控其日常各項交易情況和異常行為C、對于可疑類客戶，應當對其身份信息及資金狀況進行審核，審核頻率應高于關注類客戶，并根據結果調整客戶洗錢分類等級D、可疑類客戶及其金融交易活動如在風險等級評定周期內再次出現可疑交易，應持續進行報告。答案：A262.某國總統要求在某銀行開立外幣賬戶時，下列金融機構采取的客戶身份識別措施中錯誤的是。()A、應當經高級管理層的批準B、應當報告中國人民銀行C、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件D、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或影印件答案：B263.()指電子支付指令接收人的開戶銀行；接收人未在銀行開立賬戶的，指電子支付指令確定的資金匯入銀行。B、接受行C、電子終端答案：B264.一些自然人客戶特征可組合指向于涉恐名單監控。下列特征中不包括哪項：B、證件號碼C、性別擇，但該額度不得超過信用卡的()額度。267.()是指持卡人須先按發卡銀行要求交存一定金額的備用金，當備用金帳A、貸記卡超過()個月。心報送大額交易和可疑交易報告，接受()的監督、檢查。金融機構后，長短款、假幣等差錯責任由()承擔。271.下列民事權利不屬于形成權的是()。B、追認權272.人民幣個人定期存款起存金額為()元。答案：A273.下列哪種情況出現時，可以不重新識別客戶()。A、客戶行為異常B、客戶有洗錢嫌疑C、先前獲得的客戶身份資料存在疑點D、金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果。274.王某和張某簽訂了一份棉花買賣合同，約定王某賣給張某棉花5噸。但后來毀，其損失應由()。A、張某承擔C、張某和王某共同承擔D、提存機關承擔275.義務機構應當根據非自然人客戶的法律形態和實際情況，逐層深入并判定受益所有人按照規定開展受益所有人身份識別工作的，每個非自然人客戶至少有()名受益所有人。276.審計人員到金融機構執行查詢任務時，應當由()名以上審計人員參加，并出示審計人員的工作證件和審計通知書。277.凍結銀行受理電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還時，發現該凍結賬戶還有被其他司法部門凍結的，可暫停資金返還工作。協商一致同意并出具()應當通過()形式確定雙方的反洗錢職責。C、口頭或書面280.《反洗錢法》的立法宗旨是():C、預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪D、打擊非法金融活動答案：C281.()除向其基本存款賬戶或預算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收A、財政預算外資金賬戶B、糧、棉、油收購資金賬戶C、收入匯繳賬戶D、黨、團、工會經費答案：C282.《中華人民共和國反洗錢法》所稱金融機構，是指依法設立的從事()的政策性銀行、商業銀行、信用合作社、郵政儲匯機構、信托投資公司、證券公期貨經紀公司、保險公司以及國務院反洗錢行政主管部門確定并公布的從事金融業務的其他機構。A、保險業務B、證券業務283.銀行業機構應當根據客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構保存的客戶基本信息，對本機構風險等級最高的客戶或賬戶，至少每()進行一次審核。A、季度284.建立完善的反洗錢內部控制制度的必要性不包括：()285.中國人民銀行會同()制定支付結算規則。286.金融機構協助扣劃時，有權機關要求提取現金的，金融機構()。287.Ⅲ類戶任一時點賬戶余額不得超過()元。288.洗錢風險管理資源投入應當與所處行業風險特征、管理模式、業務規模、產循的哪項原則A、全面性原則B、獨立性原則C、匹配性原則D、有效性原則289.下列單位中屬于財團法人的是()。290.中國人民銀行貨幣政策委員會是()機構。A、決策性D、排派出291.柜面人員在辦理查詢、凍結、扣劃業務時，認真審核有權機關工作人員()以下不屬于現金密集程度高的行業的是()。293.小面額現金是指人民幣()元(含)以下各面額現金。疑情形的，應當及時聯系存款銀行進行核實，并在()個工作日內向人民銀行當295.《不宜流通人民幣紙幣》標準中的拼接是指一張人民幣紙幣損壞為()部證人推定為()。抵押效力的是()。298.大額現金支取審批采取()審批制。299.《中國人民銀行金融消費者權益保護實施辦法》已經2020年9月1日中國人民銀行2020年第6次行務會議審議通過，現予發布，自()起施行。A、2020年11月1日起B、2020年3月1日起C、2021年12月1日起D、2021年1月1日起300.發卡銀行對準貸記卡及借記卡(不含儲值卡)帳戶內的存款，按照中國人民301.客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當()身份證件或者其他身份證明文件。金融機構為自然人客戶辦理()以上現金存取業務的，應當核對客戶的有效身A、人民幣1萬元C、人民幣1000元D、港幣1000元303.下列有關假幣收繳、鑒定管理說法不正確的是()。C、假幣持有人對假幣真偽存有異議，可在2個工作日內提出書面鑒定申請存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證(基本存款賬戶信息)和下D、主管部門批文306.甲于2000年5月將乙打傷，乙為此花去醫藥費500甲遂向乙支付5000元。對此案的判斷正確的是()。C、甲自愿支付了該5000元，不能要求返還D、甲受乙的欺詐而支付了該5000元，可以要求乙返還307.反洗錢內部控制要達到預期的效果不應當結合金融機構的()308.以下哪個規定不是中國人民銀行單獨制定的?()309.以下哪項不屬于銀行客戶洗錢風險分類的參考因素的是()。B、長期存在大額交易，與客戶身份背景，經營范圍相符。C、與高風險國家、地區或客戶有密切貿易往來的客戶D、股權結構過于復雜，使實際受益人難于辨認的客戶310.關于反洗錢內部控制的信息與交流，以下說法錯誤的是()。A、應當獲取充足的信息，及時、準確地將反洗錢信息傳達至相關人員。B、開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發現的問題能夠及時、完整地為最高C、金融機構高級管理層可以不用知曉反洗錢內控制度。D、金融機構應將有效的管理和交流以制度的形式明確到反洗錢內控制度中。312.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規定，外幣代兌機構辦理外幣兌換業務使用外幣兌換水單，不得以其他單證代替外幣兌換水單。外幣兌換水單由()A、中國人民銀行B、中國銀保監會D、國家外匯管理局313.銀行機構在進行聯網核查或對相關個人居民身份證信息進一步核實時，發現客戶以虛假居民身份證騙取開立銀行賬戶或辦理其他銀行業務的，應及時向()B、人民銀行答案：A314.按照《支付清算系統安全生產事件報送標準》,成員機構通過網聯、銀聯辦理的支付機構與銀行間業務，主要銀行業務成功率低于()超過()分鐘時，A、金融機構向持票人融通資金B、金融機構間融通資金316.附合是原始取得動產所有權的一種方式，下列選項中屬于附合行為的是()。字段錄入()位統一社會信用代碼。誤收或者誤付假幣的，應當在()個工作日內將假幣實物解繳到人民銀行。319.某出票人于10月20日簽發一張現金支票。根據《支付結算辦法》的規定，對該支票出票日期”中月”、日”的下列填法中，符合規定的是()。A、拾月貳拾日B、零拾月零貳拾日A、中國人民銀行321.借記卡按功能不同不包括()。322.法院、檢察院、公安機關和國家安全機關首次凍結存款的最長期限是()。323.《不宜流通人民幣紙幣》標準規定，人民幣紙幣票面出現部分或全部褪色，票面出現多處脫墨，累計脫墨面積大于()平方毫米的，為不宜流通人民幣。324.財政部門查詢被調查、檢查單位存款時，檢查人員不得少于2人，并應當出示證件和《財政查詢存款通知書》,《財政查詢存款通知書》由財政部門開具，財政部門負責人簽字并加蓋()。A、單位公章C、法人章D、個人名章325.單位銀行卡賬戶內的資金的來源是()。一行為的性質屬于()。A、欺詐327.()賬戶僅限于辦理現金存取款業務，不得辦理轉賬結算。329.義務機構及其工作人員應當具備反洗錢有效任職所必需的(),按照規定做330.承兌系指付款人承諾在商業匯票()支付匯票金額的票據行為。332.依照我國法律規定，下列財產中專屬于國家所有的是()。定賬戶是否屬于()。A、I類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶要求。甲行使的這種抗辯權屬于()。下列對本案的判斷正確的是()。A、乙丙未明示接受，即應視為放棄接受遺產B、乙丙未明示接受，即應認為其接受遺產C、乙未明示放棄即為接受繼承，丙未明示接受即為放棄遺贈336.出現以下哪種情況時，金融機構應提交可疑交易報告()C、中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會338.金融機構應當每年至少開展()金融消費者權益保護專題教育和培訓，提A、1次C、3次兌申請人提供()。擔的義務不得()在營銷宣傳活動中通過廣告、資料或者說明等形式對金融消342.公安機關辦理電信網絡新型違法犯罪案件凍結資金返還時，由()名以上件或者其他身份證明文件進行()。344.人民法院凍結被執行人的銀行存款的期限不得超過()345.反洗錢風險評估中所指的頻繁是()。A、交易行為營業日每天發生3次以上，或者營業日每天發生持續3天以上B、交易行為營業日每天發生2次以上，或者營業日每天發生持續2天以上C、交易行為營業日每天發生5次以上，或者營業日每天發生持續5天以上D、交易行為營業日每天發生10次以上，或者營業日每天發生持續10天以上賬戶發生當日單筆或者累計交易人民幣()萬元以上(含)、外幣等值()萬美元以上(含)的境內款項劃轉A、50,5地沒有中國人民銀行分支機構的，金融機構柜面收繳的假幣由該()解繳假幣348.《關于完善三反”監管體制機制的意見》(國辦函[2017]84號),建立常態化的三反”宣傳教育機制，向()普及三反”基本常識，提示風險意見》(銀辦發【2013】14號)中要求銀行業金融機構采集到的冠字號碼數據信息保存時間是()A、至少保存3個月B、至少保存6個月C、至少保存1個月D、至少保存12個月350.下列法典中未規定法人制度的是()。成損害的，第三人對造成的損害應當承擔()。352.票據依法轉讓時必須記載有關事項，()屬于相對記載事項。店對丁享有的5萬元債權，甲的放棄債權行為()。B、房屋租賃合同356.國務院反洗錢行政主管部門設立(),負責大額交易和可疑交易報告的接B、反洗錢局357.商業銀行的貸款余額與存款余額的比例應符合下列哪項條件?()A、不得低于10%B、不得低于25%C、不得低于50%D、不得超過75%式的專用袋加封，專用袋()應加蓋假幣”字樣戳記。C、左上角359.對于新建立業務關系的客戶，金融機構應在建立業務關系后的()個工作A、單式記賬法C、成90度票據權利轉讓給()的票據行為。364.能辨別面額，票面剩余()至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的A、三分之一(含三分之一)B、二分之一(含二分之一)C、五分之二(含五分之二)D、四分之一(含四分之一)365.量化考核中各授權窗口累計三個月以內(含三個月)的再貼現不低于再貼現A、0.5額未作約定時，保證人對保證債務()。367.銀行業金融機構應當按照()辦理協助查詢、凍結工作。付期間內每日票據金額()的罰款。369.個人賬戶不動戶期限為()年稱應與出資人的名稱一致()。372.各銀行業金融機構應當確定公安機關涉案賬戶資金查詢、凍結的(),負責涉案賬戶資金快速查詢、凍結工作，并將省級以上(含省級)機構聯系人名單373.《中國人民銀行關于進一步做好受益所有人身份(銀發[2018]164號),義務機構依托分評估該機構所在國家或地區的風險狀況，不得依托來自()的第三方機構開374.合格境外機構投資者在境內從事證券投資開立的人民幣特殊賬戶應出具()A、國家外匯管理部門B、中國人民銀行D、銀保監會答案：A形成票面局部污漬，非印刷區域出現多處污漬，累計污漬面積大于()平方毫米的為上不宜流通人民幣。答案：A376.采用單筆核對方式進行聯網核查的，核查行一次可提交不超過()人的待核查信息。377.銀行結算賬戶是指銀行為存款人開立的辦理資金收付結算的人民幣()存款賬戶。379.審計機關查詢被審計單位賬戶應當經()以上人民政府審計機關(含省級銀行應在凍結期內凍結該單位銀行賬戶可以凍結的存款，直至()。A、達到需凍結金額達到70%以上施進行人工分析、識別。下列措施中不正確的是：()382.下列有關繼承權喪失的法律效力的說法正確的是()。A、自繼承權喪失的法定事由發生之時起，發生D、繼承人喪失繼承權的，不影響其晚輩直系血親代位繼承383.簡易開戶開立的賬戶網銀單日累計限額為()答案：B384.《中國人民銀行關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》發布前，按照《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》相關規定開立的個人銀行賬戶，納入()A、I類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可385.根據《中華人民共和國票據法》的規定，背書人應記載背書日期，背書人未記載背書日期的()。B、背書行為效力待定，待背書人補充填寫后才生效；C、不影響背書效力，視為在票據到期日前背書；D、不影響背書效力，視為在票據提示付款期限內背書。386.人民幣單位協定存款最低約定基本存款額度為人民幣()萬元。答案：A387.使用假幣印章應采用()油墨388.銀行應建立健全以()為中心的個人銀行賬戶管理系統，按照公民身份號389.自開立一般存款賬戶之日起()個工作日內，柜員應登錄人民銀行賬戶管面積大于()平方毫米屬于不宜流通人民幣。391.任何單位和個人購買商業銀行股份總額多大比率以上的，應事先經中國人民A、0.05392.下列各項中，屬于大額支付系統可處理的業務是()。A、普通借記支付業務B、定期貸記支付業務C、實時貸記支付業務D、普通貸記支付業務答案：D393.根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定，大額交易和可疑交易的報告工作由()的金融機構負責。A、客戶信息隸屬B、客戶賬戶開戶D、客戶信息建檔洗錢行政主管部門建議有管金融監督管理機構依法責令金融機構直接負責的()B、反洗錢專干396.非核準類賬戶必須在開戶之日起()個工作日內通過賬戶管理系統向人民397.個人信息的處理目的、處理方式和處理的個人信息()發生變更的，()重398.下列選中，哪個機構有向銀行查詢、凍結、扣劃單位存款的權力?()只能用于反洗錢()。少保留()年備查。人民銀行[2007]第2號)規定，金融機構在與客戶建立業務405.零存整取賬戶連續()個月漏存，視為違約。A、二污損的人民幣，并將其交存()。410.以下交易中不屬于可免報告的大額交易的是：()411.2005版第五套人民幣100元券的冠字號碼具有()412.當存款人在同一銀行營業機構撤銷銀行結算賬戶后重新開立銀行結算賬戶時，重新開立的銀行結算賬戶可自()起辦理付款業務。A、開立之日B、1日416.對個人存款賬戶單筆金額超過5萬元(含)的現金存取，下列表述錯誤的是C、如為代辦，可只審核代理人身份，不必審核被代理人身份完整性有疑問的，應當采取()措施。418.下列有關法人的民事權利能力的說法不正確的是()。A、法人的民事權利能力的范圍與行為能力的范圍一致419.下列屬于法定孳息的為()。期限、利率和方式，但貸款的期限不得超過()年。C、5年421.人民幣真幣的紙張扯動時發出()422.貼現人對貼現申請人提交的商業匯D、省424.中國人民銀行貸款期限不得超過()。B、20天C、全額清分指對外付出(柜臺支付、自助設備支付、交存人民銀行發行庫回籠款、相互取現)的紙幣現金全部經過清分D、營業網點對外付出的現金必須全額清分并按規定做好冠字號碼的記錄工作426.上級行至少每()對下級行企業銀行結算賬戶內控制度執行、業務辦理、督管理的具體辦法，由()制定。B、國務院反洗錢行政主管部門會同國務院有關部門428.中國人民銀行的虧損應由什么彌補?()行為有效的是()。人民幣真偽鑒定時，應當至少有()具備貨幣真偽鑒定能力的專業人員參與，433.客戶身份資料不包括：()434.商業承兌匯票的付款人在收到開戶行的付款通知的次日起3個工作日內未通知銀行付款的，銀行應視同()。435.《外幣代兌機構管理暫行辦法》規定，非居民個人若將在外幣代兌機構兌換所得的人民幣兌回外幣，需到為其辦理外幣兌換業務的代兌機構的授權銀行辦理，兌回金額不得超過原兌換的外幣金額。兌回有效期為自兌換之日起()內。答案：C436.《不宜流通人民幣紙幣》標準規定，人民幣紙幣票面出現部分或全部褪色，票面出現一處脫墨，脫墨面積大于()平方毫米為不宜流通人民幣。437.根據《中華人民共和國票據法》的規定，票據上的簽章只能采取()的形式。C、簽名或者蓋章，或者簽名加蓋章D、簽名加蓋章438.依照民法理論，代理行為關系是指()。439.以下說法錯誤的是()。440.下列客戶洗錢風險等級可評為低風險的是()。441.《銀行業金融機構人民幣冠字號碼查詢解決涉假糾紛工作指引(試行)》規定，冠字號碼查詢受理單位應在()個工作日內辦結客戶的查詢申請。442.人民檢察院和公安機關可以()犯罪嫌疑人的存款。443.匯票、本票出票時的記載事項，適用()地法律。A、付款444.以下屬于中國人民銀行職責的是()。布C、監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場445.臨時凍結不得超過()小時446.銀行對()未發生收付活動且未欠開戶銀行債務的單位銀行結算賬戶，可447.冠字號碼查詢業務原則上應采取在()查詢的方式。開戶許可證原件。因()原因撤銷基本存款賬戶的，銀行還應打印已開立銀行449.人民幣鑄幣是由()發行的。450.依照民法原理，連帶債務的債權人()。A、客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經國務院反洗錢行政主管部B、偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資施。C、偵查機關接到報案后，對已按反洗錢法規定臨時凍結的資政主管部門，國務院反洗錢行政主管部門應當立即通知D、保監會453.《金融機構反洗錢規定》(中國人民銀行令[2006]第1號)規定，中國人民銀行設立中國反洗錢監測分析中心，依法履行的職責()息D、托收管部門責令改正；拒不改正的，處()的罰款。A、1萬元以上3萬元以下B、2萬元以上5萬元以下C、5萬元以上10萬元以下D、10萬元以上50萬以下轉讓、先行回收投資等獲得的用于境內再投資人民幣資金應當按照()原則。C、專戶457.A公司欠銀行貸款200萬元。現該公司將一部分資產分離出去，另成立B公司。在此情況下，銀行的這筆貸款債權()。A、應當由A公司承擔清償責任B、應當由B公司承擔清償責任C、應當由A公司B公司共同承擔清償責任D、應當由A公司B公司按比例承擔清償責任證明文件的種類、號碼?()B、妻子從丈夫的賬戶中一次性取款2萬元C、妻子代丈夫從美元賬戶往美國匯款500美元D、妻子代丈夫兌付旅行支票1000美元459.人民法院依法可以對銀行承兌匯票保證金采取凍結措施，但不得(),已喪460.外商投資企業注冊地中國人民銀行分支機構應當在收到申請材料之日起()461.國家確定()機構負責組織協調國家反洗錢工作?462.能辨別面額，票面剩余(),其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民A、二分之一(含二分之一)以上B、四分之三(含四分之三)以上C、五分之三(含五分之三)以上D、三分之二(含三分之二)以上庚的債務。對甲公司的債權人來說，該債務承擔協議()。A、無效B、有效C、可撤銷464.存款人的工資、獎金等現金的支取只能通過哪個賬戶()支取。其他四分之一為假幣的人民幣，應()據司法解釋，推定()。471.存款人()專用存款賬戶。472.轉繼承適用的范圍是()。權益或股權，可以采取()措施。B、凍結474.人民幣國際貨幣符號為()A、甲基于房屋租賃合同1998年應向乙支付租金8000元，而甲向乙支付了雙份租金，實際支付16000元C、因風災甲的300只羊混入乙的羊群中D、甲因賭博輸給乙8萬元476.《反洗錢法》所指的反洗錢是指()。)面額鈔票。478.對于故意提供虛假材料的金融機構，中國人民銀行可以：()A、處二十萬元以上五十萬元以下罰款會計年度總收入的()以上來源于為客戶持有金融資產的機構，機構成立不滿小偷以100元的低價賣給鄭某。該手機的所有權屬于()。構時，應當審查新機構()內部控制制度的方案；對于不符合反洗錢法規定的482.下列表述錯誤的是()。B、4個月