UDC

中國土木工程學(xué)會標準

PT/CCESX-20XX

建設(shè)工程風(fēng)險查勘及過程管控標準

ConstructionProjectRiskSurveyandProcessControlStandards

（征求意見稿）

20XX-XX-XX發(fā)布20XX-XX-XX實施

中國土木工程學(xué)會發(fā)布

中國土木工程學(xué)會標準

建設(shè)工程風(fēng)險查勘及過程管控標準

ConstructionProjectRiskSurveyandProcessControlStandards

T/CCESX-20XX

批準單位：中國土木工程學(xué)會

施行日期：20XX年X月X日

20XX北京

前言

本標準是根據(jù)中國土木工程學(xué)會《關(guān)于發(fā)布〈2019年中國土木工程學(xué)會標準立

項計劃〉的通知》（土標：2019）11號）的要求，由同濟大學(xué)會同有關(guān)單位編制完成。

在本標準編制過程中，編制組廣泛調(diào)查研究和總結(jié)了實踐經(jīng)驗，參考了國內(nèi)外

有關(guān)標準，并在廣泛征求意見基礎(chǔ)上，對具體內(nèi)容進行了反復(fù)討論、協(xié)調(diào)和修改，

最后經(jīng)審查定稿。

本標準的主要技術(shù)內(nèi)容是：總則，術(shù)語與參考標準，基本規(guī)定，建設(shè)工程風(fēng)險

指數(shù)，建設(shè)工程風(fēng)險查勘等級及評定，承保前建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)，保險期間建設(shè)工

程風(fēng)險指數(shù)，建設(shè)工程風(fēng)險減量與管控措施。

請注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利。本文件的發(fā)布機構(gòu)不承擔(dān)識別這些

專利的責(zé)任。

本標準由中國土木工程學(xué)會學(xué)術(shù)與標準工作委員會負責(zé)管理，由同濟大學(xué)負

責(zé)具體技術(shù)內(nèi)容的解釋，執(zhí)行過程中如有修改意見或建議，請寄送同濟大學(xué)（地址:

上海市楊浦區(qū)四平路1239號巖土樓816室；郵政編碼：200092；電子機箱：

cezhangjie@）o

本標準主編單位：

本標準參編單位：

本標準主要起草人員：

本標準主要審查人員：

5

Contents

1GeneralProvisions....................................................................................................................1

2TerminologyandReferenceStandard......................................................................................2

2.1TechnicalTerms............................................................................................................2

2.2ReferenceStandard........................................................................................................3

3BasicRequirements..................................................................................................................5

4ConstructionProjectRiskIndex..............................................................................................7

4.1GeneralRequirements...................................................................................................7

4.2NaturalHazardRiskIndex............................................................................................7

4.3AccidentRiskIndex.......................................................................................................9

4.4ThirdPartyLiabilityRiskIndex.................................................................................11

5ConstructionProjectRiskSurveyandGrading....................................................................14

5.1ConstructionProjectRiskSurveyLevel....................................................................14

5.2ConstructionProjectRiskIndexAssessment............................................................14

6ConstructionProjectRiskIndexBeforeUnderwriting.........................................................16

6.1NaturalHazardRiskIndexAssessmentBeforeUnderwriting.................................16

6.2AccidentRiskIndexAssessmentBeforeUnderwriting............................................21

6.3ThirdPartyLiabilityRiskIndexAssessmentBeforeUnderwriting........................28

7ConstructionProjectRiskIndexDuringtheInsurancePeriod.............................................36

7.1NaturalHazardRiskIndexAssessmentDuringtheInsurancePeriod.....................36

7.2AccidentRiskIndexAssessmentDuringtheInsurancePeriod...............................37

7.3ThirdPartyLiabilityRiskIndexAssessmentDuringtheInsurancePeriod...........41

8RiskMitigationandControlMeasuresforConstructionProjects........................................46

8.1RiskMitigationandControlMeasuresforConstructionProjectsBefore

Underwriting...................................................................................................................46

8.2RiskMitigationandControlMeasuresforConstructionProjectsDuringthe

InsurancePeriod............................................................................................................47

8.3FormsandMeansofRiskMitigationServices......................................................49

8.4CompilationofRiskMitigationandControlMeasuresReport.............................49

ExplanationofWordinginThisSpecification.............................................................................51

Explanationofprovisions

7

1總則

1.0.1為了規(guī)范建設(shè)工程風(fēng)險查勘及過程管控工作，做到技術(shù)先進、經(jīng)濟合理、系統(tǒng)可

靠，保證建設(shè)工程風(fēng)險查勘工作的順利進行，制定本標準。

1.0.2本標準適合于房屋建筑、鐵路工程、公路工程等在承保前和保險期間的風(fēng)險查勘、

評估及過程管控工作，以確保建設(shè)工程的安全、穩(wěn)定和可靠。

1.0.3建設(shè)工程風(fēng)險查勘及過程管控工作除應(yīng)符合本標準外，尚應(yīng)符合國家、行業(yè)及地

方現(xiàn)行相關(guān)標準及政策的規(guī)定。

1.0.4其他建設(shè)工程，可結(jié)合行業(yè)特點，參考本標準。

2術(shù)語與參考標準

2.1術(shù)語

2.1.1風(fēng)險源RiskSources

也稱風(fēng)險因素，指可能導(dǎo)致事故發(fā)生的致險因子和孕險環(huán)境。如：設(shè)計變更、地質(zhì)

災(zāi)害、技術(shù)方案、施工作業(yè)、施工設(shè)備、作業(yè)環(huán)境等。

2.2.2風(fēng)險查勘RiskSurvey

在建設(shè)工程承保前和保險期間，通過系統(tǒng)地調(diào)查和分析被保險工程的標的，對工程

的潛在風(fēng)險源進行系統(tǒng)性、綜合性評估，以確定風(fēng)險對項目、組織或特定活動的影響程

度。

2.1.3風(fēng)險辨識RiskIdentification

通過對建設(shè)工程各建設(shè)階段進行系統(tǒng)分析，識別可能影響工程或項目的潛在風(fēng)險源

的過程。

2.1.4風(fēng)險分析RiskAnalysis

對已辨識的風(fēng)險源進行深入分析，通過定量分析與定性分析，綜合確定風(fēng)險發(fā)生可

能性、影響程度和時序性質(zhì)。

2.1.5風(fēng)險評估RiskAssessment

通過計算風(fēng)險的預(yù)期損失或風(fēng)險值，綜合考慮風(fēng)險分析的結(jié)果，判斷風(fēng)險的綜合嚴

重性，并根據(jù)風(fēng)險分級標準決定風(fēng)險控制的種類及控制的最優(yōu)順序。

2.1.6風(fēng)險分級RiskGrading

通過估計風(fēng)險源的發(fā)生概率、影響范圍以及可能造成損失大小，將風(fēng)險分為不同的

類別或級別C

2.1.7風(fēng)險減量RiskMitigation

在識別并評估潛在風(fēng)險后，通過采取風(fēng)險避免、風(fēng)險轉(zhuǎn)移、風(fēng)險緩解等措施，降低

風(fēng)險的發(fā)生可能性、影響程度或嚴重性的過程。

2

2.1.8風(fēng)險查勘過程管控RiskSurveyProcessManagementandControl

通過風(fēng)險辨識、風(fēng)險分析和風(fēng)險評估等工作，確定工程潛在風(fēng)險源的特性、發(fā)生概

率和影響程度，并采取風(fēng)險減量措施降低或管理風(fēng)險，以確保工程的成功實施C

2.1.9風(fēng)險指數(shù)RiskIndex

在風(fēng)險查勘的過程中，對各種可能的風(fēng)險進行打分，用于判斷工程風(fēng)險分級高低的

綜合評價指標。

2.1.10物質(zhì)損失PhysicalDamage

建設(shè)工程項a中由于各種原因?qū)е碌呐c項a中使用的物質(zhì)、設(shè)備或財產(chǎn)相關(guān)的損害

或損失。

2.1.11建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)ConstructionProjectRiskIndex(CRT)

建設(shè)工程的風(fēng)險指數(shù)，用于綜合判斷自然災(zāi)害、意外事故、第三者責(zé)任等建設(shè)工程

風(fēng)險等級的評價指標。

2.1.12自然災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)NaturalHazardRiskIndex(NRI)

工程相關(guān)自然災(zāi)害的風(fēng)險指數(shù)，用于綜合判斷氣象水文災(zāi)害、海洋災(zāi)害、地質(zhì)災(zāi)害、

地震災(zāi)害等建設(shè)工程自然災(zāi)害風(fēng)險等級的評價指標。

2.1.13意外事故風(fēng)險指數(shù)AccidentRiskIndex(ARI)

工程相關(guān)意外事故的風(fēng)險指數(shù)，用于綜合判斷工程相關(guān)主題的管理風(fēng)險、工程設(shè)計

施工風(fēng)險、工程環(huán)境風(fēng)險等建設(shè)工程意外事故風(fēng)險等級的評價指標。

2.1.14第三者責(zé)任風(fēng)險指數(shù)ThirdPartyLiabilityRiskIndex(TRI)

工程相關(guān)第三者責(zé)任的風(fēng)險指數(shù)，用于綜合判斷工程相關(guān)主體管理風(fēng)險、工程設(shè)計

施工風(fēng)險、工程環(huán)境風(fēng)險等建設(shè)工程第三者責(zé)任風(fēng)險等級的評價指標。

2.2參考標準

1《建筑地基基礎(chǔ)設(shè)計規(guī)范》GB50007-2011

2《巖土工程勘察規(guī)范》GB50021-2001(2009)

3《濕陷性黃土地區(qū)建筑標準》GB50025-2018

4《膨脹土地區(qū)建筑技術(shù)規(guī)范》GB50112-2013

3

5《地下鐵道工程施工質(zhì)量驗收標準》GB/T50299-2018

6《民用建筑可靠性鑒定標準》GB50292-2015

7《城市軌道交通地下工程建設(shè)風(fēng)險管理規(guī)范》GB50652-2011

8《公路工程地質(zhì)勘察規(guī)范》JTGC20-2011

9《高層建筑巖土工程勘察標準》JGJ/T72-2O17

10《建筑施工危險源疥識與風(fēng)險評價規(guī)范》DBJ5O/T2462016

11《鐵路隧道工程風(fēng)險管理技術(shù)規(guī)范》Q/CR9247-2016

12《崩塌防治工程勘查規(guī)范》（試行）T/CAGHP011-2018

4

3基本規(guī)定

3.0.1本標準涵蓋了建設(shè)工程標的本身（物質(zhì)損失）面臨的自然災(zāi)害風(fēng)險、意外事故風(fēng)

險以及第三者責(zé)任風(fēng)險三種風(fēng)險類型。

3.0.2本標準使用各級風(fēng)險指數(shù)評價建設(shè)工程標的本身（物質(zhì)損失）面臨的上述三種風(fēng)

險。

3.0.3建設(shè)工程風(fēng)險查勘與評估分為兩種類型，第一種類型為承保前風(fēng)險查勘與評估，

第二種類型為保險期間動態(tài)風(fēng)險查勘與評估。

3.0.4承保前風(fēng)險查勘與評估需要全面收集與工程建設(shè)風(fēng)險相關(guān)的基礎(chǔ)資料，系統(tǒng)了解

工程所在區(qū)域的場地、周邊環(huán)境以及所在地的法律法規(guī)。

3.0.5保險期間動態(tài)風(fēng)險查勘與評估還需要施工組織設(shè)計、動態(tài)風(fēng)險管控資料、檢測數(shù)

據(jù)和監(jiān)測數(shù)據(jù)。

3.0.6風(fēng)險查勘與評估的工作程序包括調(diào)閱工程基殆資料，查勘現(xiàn)場和工程實施條件,

充分了解工程所在地的氣象條件、交通條件、風(fēng)俗習(xí)慣以及其他與工程有關(guān)的資料，識

別和評估風(fēng)險，H1具風(fēng)險查勘與評估報告，并進行風(fēng)險跟蹤。

3.0.7查勘的工作深度應(yīng)當滿足風(fēng)險評估及相關(guān)工作的需要，當發(fā)現(xiàn)缺少某些關(guān)鍵指標

而不能合理做出風(fēng)險評估時，應(yīng)及時進行補充調(diào)查或勘察，以確保風(fēng)險評估的可靠性與

合理性。

3.0.8風(fēng)險評估報告要求內(nèi)容全面、數(shù)據(jù)資料翔實、分析結(jié)論客觀公正，主要包括工程

概況、初步風(fēng)險清單、各種風(fēng)險事件的評估結(jié)果、風(fēng)險預(yù)測圖、風(fēng)險分類和風(fēng)險目錄摘

要六部分。

3.0.9建設(shè)工程施工安全風(fēng)險控制分為兩種類型。第一種類型為承保前安全風(fēng)險控制，

主要針對承保前風(fēng)險指數(shù)提出核保方案；第二種類型為保險期間動態(tài)安全風(fēng)險控制，主

要針對承保期間的風(fēng)險指數(shù)建立一套動態(tài)跟蹤、整改、反饋機制。

3.0.10建設(shè)工程施工安全風(fēng)險控制主要圍繞自然災(zāi)害風(fēng)險、意外事故風(fēng)險、第三者責(zé)

任風(fēng)險三類風(fēng)險展開。

3.0.11承保前安全風(fēng)險控制和保險期間動態(tài)安全風(fēng)險控制的基礎(chǔ)資料應(yīng)包括建設(shè)工程

的自然災(zāi)害風(fēng)險、意外事故風(fēng)險和第三者責(zé)任風(fēng)險三種風(fēng)險類型的查勘和評估資料。

5

3.0.12建設(shè)工程各類型風(fēng)險的查勘及過程管控可分別由業(yè)主單位、設(shè)計單位、勘察單

位、施工單位和監(jiān)理單位組織實施，宜由相關(guān)單位開展評價，參建各方均應(yīng)完成相應(yīng)風(fēng)

險評估工作。

3.0.13對未包含在本標準中的風(fēng)險源，應(yīng)交由相關(guān)專業(yè)單位開展相應(yīng)建設(shè)工程風(fēng)險查

勘及過程管控工作。

6

4建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)

4.1概述

4.1.1建設(shè)工程風(fēng)險查勘應(yīng)采用建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)CRI和相應(yīng)分項指標：

1自然災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)NRI；

2意外事故風(fēng)險指數(shù)ARI；

3第三者責(zé)任風(fēng)險指數(shù)TRI。

4.1.2建設(shè)工程承保前和保險期間兩種類型的風(fēng)險查勘，分別使用CRh和CRb作為風(fēng)

險指數(shù)。

4.1.3建設(shè)工程風(fēng)險查勘指標體系見圖4.1.3。建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)CRI和相應(yīng)分項指標

值域均為。?100。

圖4.1.3建設(shè)工程風(fēng)險查勘指標體系圖

4.2自然災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)

4.2.1對于自然災(zāi)害在承保前和保險期間兩類風(fēng)險指數(shù)NRL和NRL,可以使用相同的

分項指標評價。評價指標如下：

1氣象水文災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)MeRI(MeteorologicalHazardRiskIndex)；

2海洋災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)MaRI(MarineHazardRiskIndex)；

3地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)GeRI(GeologicalHazardRiskIndex)；

4地震災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)EaRI(EarthquakeHazardRiskIndex)；

7

4.2.2在自然災(zāi)害風(fēng)險查勘中，氣象水文災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)MeRI內(nèi)容包括：

1洪水風(fēng)險；

2暴雨風(fēng)險；

3冰雹與冰凌風(fēng)險；

4雷擊風(fēng)險；

5沙塵暴風(fēng)險；

6暴雪風(fēng)險。

4.2.3在自然災(zāi)害風(fēng)險查勘中，海洋災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)MaRI內(nèi)容包括：

1海嘯風(fēng)險；

2臺風(fēng)、颶風(fēng)、暴風(fēng)風(fēng)險。

4.2.4在自然災(zāi)害風(fēng)險查勘中，地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)GeRI內(nèi)容包括：

1滑坡、崩塌、泥石流風(fēng)險；

2地面突然下沉風(fēng)險。

4.2.5在自然災(zāi)害風(fēng)險查勘中，地震災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)EaRI內(nèi)容包括：

1地震風(fēng)險。

4.2.6自然災(zāi)害風(fēng)險查勘指標體系見圖4.2.6。自然災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)NRI和相應(yīng)分項指標

值域為0~100。

圖426自然災(zāi)害風(fēng)險查勘指標體系圖

8

4.3意外事故風(fēng)險指數(shù)

4.3.1對于承保前意外事故風(fēng)險查勘，可以使用承保前意外事故風(fēng)險指數(shù)ARL和相應(yīng)

分項指標：

1工程相關(guān)主體管理風(fēng)險指數(shù)EsRI(EngineeringStakeholderRiskIndex)；

2工程設(shè)計施工風(fēng)險指數(shù)DcRI(EngineeringDesignandConstructionRiskIndex)；

3工程環(huán)境風(fēng)險指數(shù)EnRI(EngineeringEnvironmentalRiskIndex)0

4.3.2在承保前意外事故風(fēng)險查勘中，工程相關(guān)主體管理風(fēng)險指數(shù)EsRI內(nèi)容包括：

1政府/行業(yè)管理水平；

2業(yè)主管理水平；

3施工方管理水平；

4勘察方管理水平；

5設(shè)計方管理水平；

6監(jiān)理方管理水平；

7安保管理制度；

8風(fēng)險管控制度；

9應(yīng)急預(yù)案。

4.3.3在承保前意外事故風(fēng)險查勘中，工程設(shè)計施工風(fēng)險指數(shù)DcRI內(nèi)容包括：

1工程復(fù)雜程度；

2勘察資料；

3設(shè)計資料；

4施工組織設(shè)計資料；

5危險性較大意外事故風(fēng)險識別：

6儲運條件；

7施工設(shè)備現(xiàn)狀。

4.3.4在承保前意外事故風(fēng)險查勘中，工程環(huán)境風(fēng)險指數(shù)EnRI內(nèi)容包括：

1地形地貌；

2周邊建設(shè)環(huán)境；

9

3交通條件；

4水體(江海湖泊)現(xiàn)狀；

5管網(wǎng)管線狀況。

4.3.5對于保險期間意外事故風(fēng)險查勘，可以使用保險期間意外事故風(fēng)險指數(shù)ARL和

相應(yīng)分項指標：

1施工中意外事故風(fēng)險指數(shù)CaRI(ConstructionAccidentRiskIndex)；

2結(jié)構(gòu)意外事故風(fēng)險指數(shù)SaRI(StructuralAccidentRiskIndex)0

4.3.6在保險期間意外事故風(fēng)險查勘中，施工中意外事故風(fēng)險指數(shù)CaRI內(nèi)容包括：

1爆炸風(fēng)險查勘；

2火災(zāi)風(fēng)險查勘；

3高空墜落風(fēng)險查勘；

4觸電風(fēng)險查勘；

5物體打擊與機械傷害風(fēng)險查勘；

6中毒風(fēng)險查勘；

7盜竊風(fēng)險查勘；

8淹溺、高溫中暑、凍傷風(fēng)險查勘。

4.3.7在保險期間意外事故風(fēng)險查勘中，結(jié)構(gòu)意外事故風(fēng)險指數(shù)SaRI內(nèi)容包括：

1涌水、涌沙風(fēng)險；

2滑坡風(fēng)險；

3坍塌、垮塌、冒頂片幫風(fēng)險。

4.3.8意外事故風(fēng)險查勘指標體系見圖4.3.8。意外事故風(fēng)險指數(shù)AR1和相應(yīng)分項指標

值域為0?100。

10

圖438意外事故風(fēng)險查勘指標體系圖

4.4第三者責(zé)任風(fēng)險指數(shù)

4.4.1對于承保前第三者責(zé)任風(fēng)險查勘，可以使用承保前第三方責(zé)任風(fēng)險指數(shù)TRL和

相應(yīng)分項指標：

1工程相關(guān)主體管理風(fēng)險指數(shù)EsRI(EngineeringStakeholderRiskIndex)；

2工程環(huán)境風(fēng)險指數(shù)EnRl(EngineeringEnvironmentalRiskIndex)；

3工程設(shè)計施工風(fēng)險指數(shù)DcRI(EngineeringDesignandConstruct沁nRiskIndex)。

4.4.2在承保前第三者責(zé)任風(fēng)險查勘中，工程相關(guān)主體管理風(fēng)險指數(shù)EsRI內(nèi)容包括：

1業(yè)主管理水平；

2施工方管理水平；

3勘察方管理水平；

4設(shè)計方管理水平；

5監(jiān)理方管理水平。

4.4.3在承保前第三者責(zé)任風(fēng)險查勘中，工程環(huán)境風(fēng)險指數(shù)EnRI內(nèi)容包括：

1施工現(xiàn)場周邊建筑物分布；

2周邊文物與文保現(xiàn)狀；

3交叉工程現(xiàn)狀；

4管網(wǎng)管線狀況；

5跨線工程狀況；

6交通條件狀況；

7水體現(xiàn)狀。

4.4.4在承保前第三者責(zé)任風(fēng)險查勘中，工程設(shè)計施工風(fēng)險查勘DcRI內(nèi)容包括：

1項目條件評估；

11

2施工組織設(shè)計資料查勘；

3危險性較大第三者事故風(fēng)險識別；

4施工設(shè)備現(xiàn)狀；

5安保管理制度；

6第三者風(fēng)險管控制度；

7第三者損害應(yīng)急預(yù)案查勘。

4.4.5對于保險期間第三者責(zé)任風(fēng)險查勘，可以使用保險期間第三者責(zé)任風(fēng)險指數(shù)TRh

和相應(yīng)分項指標：

1周邊設(shè)施損壞風(fēng)險指數(shù)IdRI(AdjacentInfrastructureDamageRiskIndex)；

2I：程環(huán)境風(fēng)險指數(shù)EnRI(EngineeringEnvironmentalRiskIndex)；

3施工中意外事故風(fēng)險指數(shù)CaRI(ConstructionAccidentRiskIndex)。

4.4.6在保險期間第三者責(zé)任風(fēng)險查勘中，周邊設(shè)施損壞風(fēng)險指數(shù)IdRI內(nèi)容包括：

1建構(gòu)筑物沉降開裂傾斜倒塌風(fēng)險查勘；

2對第三者既有工程的破壞風(fēng)險查勘；

3道路坍塌與破損風(fēng)險查勘；

4對公共設(shè)施的破壞風(fēng)險查勘。

4.4.7在保險期間第三者責(zé)任風(fēng)險查勘中，工程環(huán)境風(fēng)險指數(shù)EnRI內(nèi)容包括：

1對水體的破壞或污染風(fēng)險查勘；

2對水體、周邊農(nóng)田、養(yǎng)殖等基本設(shè)施破壞風(fēng)險查勘；

3對管網(wǎng)管線破壞風(fēng)險查勘；

4對文物文保的破壞風(fēng)險查勘。

4.4.8在保險期間第三者責(zé)任風(fēng)險查勘中，施工中意外事故風(fēng)險指數(shù)CaRI內(nèi)容：

1非工程人員傷亡和財產(chǎn)損失風(fēng)險查勘。

4.4.9第三者責(zé)任風(fēng)險查勘指標體系見圖4.4.9。第三者責(zé)任風(fēng)險指數(shù)TRI和相應(yīng)分項

指標值域為。?100。

12

圖4.4.9第三者責(zé)任風(fēng)險查勘指標體系圖

13

5建設(shè)工程風(fēng)險查勘等級及評定

5.1建設(shè)工程風(fēng)險查勘等級

5.1.1建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)和各分項指數(shù)均可分為重大風(fēng)險、較大風(fēng)險、一般風(fēng)險和低風(fēng)

險四個等級。建設(shè)工程風(fēng)險查勘狀況等級劃分標準應(yīng)符合表5.1.1的規(guī)定。

表5.L1建設(shè)工程風(fēng)險查勘等級表

評定指標重大風(fēng)險較大風(fēng)險一般風(fēng)險低風(fēng)險

CRI76-10051-7526-500-25

NRI,

ARI,76-10051-7526-500-25

TRI

MeRI,

MaRI,

GeRI,

EaRI,

EsRI,

76-10051-7526-500-25

DcRI,

EnRI,

CaRI,

SaRI,

IdRI

5.2建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)評定

5.2.1對于承保前和保險期間建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)CRh和CRN可以使用公式（5.2.1）

計算：

14

CRIx=fyNRINRI,t+6?ARIARIt+%zTRL(5.2.1)

式中：了NRI——NRh在CRh中的權(quán)重，取值見表5.2.1；

GARI——ARh在CRh中的權(quán)重，取值見表5.2.1；

WTRI——TRh在CRh中的權(quán)重，取值見表5.2.10

表521建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)各分項權(quán)重取值

工程類型

房屋建筑鐵路工程公路工程

權(quán)重

C0NRI0.250.330.42

0MRI0.420.250.33

COTRI0.330.420.25

5.2.2對于自然災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)NRI、意外事故風(fēng)險指數(shù)ARI、第三者責(zé)任風(fēng)險指數(shù)TRI

和其各分項指數(shù)，可以使用公式（5.2.2）計算：

XRI=J>x皿XaR】,

(5.2.2)

1=1

式中：XRI一一待計算的風(fēng)險指數(shù)；

XaRl——風(fēng)險指數(shù)XRI的分項風(fēng)險指標；

GX向一一分項風(fēng)險指標XaRI在風(fēng)險指數(shù)XRI中的權(quán)重，其取值將在第六、七章

說明；

〃一一分項風(fēng)險指標的數(shù)量。

5.2.3建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)CR1及各級分項指標評價結(jié)果應(yīng)保留兩位小數(shù)。

15

6承保前建設(shè)工程風(fēng)險指數(shù)

6.1承保前自然災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)（NRL）評定

6.1.1承保前工程自然災(zāi)害風(fēng)險查勘需要收集的基礎(chǔ)資料如下：

1工程所在地的地形、地貌、水系資料；

2工程周邊環(huán)境的自然條件、水文地質(zhì)、工程地質(zhì)資料；

3工程所在地的不良地質(zhì)狀況，包括是否易引發(fā)塌方、不均勻沉降、地基失穩(wěn)等;

4施工區(qū)域自然災(zāi)害歷史記錄資料；

5相關(guān)自然災(zāi)害、堆質(zhì)與水文災(zāi)害的既有風(fēng)險查勘與風(fēng)險評估資料-；

6危險性較大的自然災(zāi)害風(fēng)險識別報告；

7施工圖、施工組織設(shè)計、專項方案；

8施工機具清單、型號、使用年限等資料；

9檢測、監(jiān)測數(shù)據(jù)；

10其他相關(guān)資料等C

6.1.2承保前工程主要自然災(zāi)害風(fēng)險查勘內(nèi)容如下：

1地震風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

2海嘯風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

3雷擊風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

4暴雨風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

5洪水風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

6臺風(fēng)、颶風(fēng)、暴風(fēng)、龍卷風(fēng)風(fēng)險歷史資料與設(shè)防Z

7冰雹、冰凌風(fēng)險歷史資料與設(shè)防：

8沙塵暴風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

9暴雪風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

10突發(fā)性滑坡、崩塌、泥石流風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

11地面突然下沉風(fēng)險歷史資料與設(shè)防；

12其它相關(guān)風(fēng)險歷史資料與設(shè)防。

16

6.1.3對于承保前自然災(zāi)害風(fēng)險查勘，應(yīng)采用承保前自然災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)(NRI1)評定。

NRI1應(yīng)按式(6.1.3)計算：

NRI,=%cRIMeRI+%aR]MaRI+4的GeRI+ft^RiEaRI(6.1.3)

式中：①EsRi——EsRI在TRh中的權(quán)重，取值為0.33；

①DcRi——DcRI在TRIi中的權(quán)重，取值為().33；

tOEnRi——EnRI在TRI1中的權(quán)重，取值為0.34。

6.1.4氣象水文災(zāi)害風(fēng)險狀況應(yīng)采用氣象水文災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)MeRI評定。MeRl應(yīng)按式

(6.1.4)計算：

MeRI=￡例?Me,-(6.1.4)

i=0

式中：Esi——第i類工程相關(guān)主體管理風(fēng)險的累積評分，最高評分為100,按照表6.3.4

的規(guī)定計算；

知一一第/類工程相關(guān)主體管理風(fēng)險的權(quán)重，按表6.3.4的規(guī)定取值；

i——工程相關(guān)主體管理風(fēng)險類型；

zo一一工程相關(guān)主體管理風(fēng)險查勘分項類型總數(shù)，取5。

表6.141氣象水文災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)評分標準

類型j類型名稱查勘內(nèi)容指標程度單位評分

歷史洪水資料?、洪水災(zāi)害強度低風(fēng)險0-25

和頻率、洪水重現(xiàn)期、現(xiàn)場積

一般風(fēng)險26-50

1洪水風(fēng)險水情況、周邊水利工程樞紐建

設(shè)情況、周邊泄洪水系及設(shè)較大風(fēng)險51-75

施、江河泛濫的設(shè)防措施

重大風(fēng)險76-100

低風(fēng)險0-25

歷史降雨量、汛期時間、年均

2暴雨風(fēng)險降雨量、年均日最大降雨量、一般風(fēng)險26-50

暴雨強度(24小時降水量)、

較大風(fēng)險51-75

17

暴雨重現(xiàn)期、年均暴雨天數(shù)、

項目地形、地勢、周邊地表水

重大風(fēng)險76-100

系及場地排水情況

低風(fēng)險0-25

歷史冰雹、冰凌記錄、霜凍

冰雹與冰一般風(fēng)險26-50

3期、土壤凍結(jié)深度、JL程抗冰

凌風(fēng)險

雹冰凌能力要求較大風(fēng)險51-75

重大風(fēng)險76-100

雷暴天氣歷史統(tǒng)計數(shù)據(jù)、年均低風(fēng)險0-25

雷擊災(zāi)害頻率，雷擊災(zāi)害天

一般風(fēng)險26-50

4雷擊風(fēng)險數(shù)、工地周邊的避雷設(shè)施及位

置關(guān)系、場地條件、現(xiàn)場人員較大風(fēng)險51-75

與設(shè)備情況、露天作業(yè)面積

重大風(fēng)險76-100

低風(fēng)險()-25

歷史沙塵暴發(fā)生頻次、嚴重程

沙塵暴風(fēng)一般風(fēng)險26-50

5度記錄資料、工程抗沙塵暴能

險

力要求較大風(fēng)險51-75

重大風(fēng)險76-100

低風(fēng)險0-25

歷史暴雪發(fā)生頻次、降雪量、

破壞程度記錄資料、雪崩歷一般風(fēng)險26-50

6暴雪風(fēng)險

史、雪壓記錄、工程抗暴雪能

較人風(fēng)險51-75

力要求

重大風(fēng)險76-100

表6?1?4?2氣象水文災(zāi)害助權(quán)重取值

房屋建筑鐵路工程公路工程

18

洪水風(fēng)險0.160.200.20

暴雨風(fēng)險0.160.200.20

冰雀與冰凌風(fēng)險0.200.160.12

雷擊風(fēng)險0.200.160.16

沙塵暴風(fēng)險0.120.16().2()

暴雪風(fēng)險0.160.120.12

6.1.5海洋災(zāi)害風(fēng)險狀況應(yīng)采用海洋災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)MaRI評定。MaRI應(yīng)按式(6.1.5)

計算：

MaRI=Z可.Ma,(6.1.5)

r=0

式中：Ma/——第i類海洋災(zāi)害的累積評分，最高評分為100,按照表6.1.5的規(guī)定計算；

(功——第i類海洋災(zāi)害的權(quán)重，按表6.1.5的規(guī)定取值；

/——海洋災(zāi)害類型；

zb——海洋災(zāi)害查勘分項類型總數(shù)，取2。

表6.L5海洋災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)評分標準

類型i類型名稱查勘內(nèi)容指標程度單位評分權(quán)重(Di

低風(fēng)險0-25

工程所在地海嘯歷史記錄、

一般風(fēng)險26-50

1海嘯風(fēng)險與海洋的位置關(guān)系、海洋水0.20

文資料較大風(fēng)險51-75

重大風(fēng)險76-100

2臺風(fēng)、颶歷史臺風(fēng)、颶風(fēng)力、暴風(fēng)、低風(fēng)險0-250.80

19

風(fēng)、暴風(fēng)風(fēng)龍卷風(fēng)大小記錄資料、工程

一般風(fēng)險26-50

險抗風(fēng)能力要求

較大風(fēng)險51-75

重大風(fēng)險76-100

6.1.6地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險狀況應(yīng)采用地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)GeRI評定。GeRI應(yīng)按式(6.1.6)計

算：

%

GeRI=Ger(6.1.6)

1=0

式中:Ge,——第i類地質(zhì)災(zāi)害的累積評分,最高評分為100,按照表6.1.6的規(guī)定計算；

助——第i類地質(zhì)災(zāi)害的權(quán)重，按表6.1.6的規(guī)定取值；

/一一地質(zhì)災(zāi)害類型：

io一—地質(zhì)災(zāi)害查勘分項類型總數(shù)，取2。

表6.1.6地質(zhì)災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)評分標準

類型i類型名稱查勘內(nèi)容指標程度單位評分權(quán)重CDi

歷史突發(fā)性滑坡、崩塌、泥石低風(fēng)險0-25

滑坡、崩流發(fā)生頻次與破壞程度、可能

一般風(fēng)險26-50

1塌、泥石發(fā)生滑坡、崩塌、泥石流等地().7()

流風(fēng)險質(zhì)災(zāi)害的地段、場地條件、地較大風(fēng)險51-75

形地貌、

重大風(fēng)險76-100

低風(fēng)險0-25

地面突然歷史地面突然下沉記錄、水文一般風(fēng)險26-50

20.30

下沉風(fēng)險地質(zhì)與工程地質(zhì)條件

較大風(fēng)險51-75

重大風(fēng)險76-100

20

6.1.7地震災(zāi)害風(fēng)險狀況應(yīng)采用地震災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)EaRI評定。EaRI應(yīng)按式(6.1.7)計

算：

EaRI=X@Ea/(6.1.7)

/=0

式中：Ea,-―第i類地震災(zāi)害的累積評分，最高評分為100,按照表6.1.7的規(guī)定計算;

助——第i類地震災(zāi)害的權(quán)重，按表6.1.7的規(guī)定取值；

/一一地震災(zāi)害類型；

/0——地震災(zāi)害查勘分項類型總數(shù)，取1。

表6.1.7地震災(zāi)害風(fēng)險指數(shù)評分標準

類型i類型名稱查勘內(nèi)容指標程度單位評分權(quán)重CDi

工程所在地的地震歷史資低風(fēng)險0-25

料、距多個震區(qū)的距離及地

震頻率、地震等級、工程所一般風(fēng)險26-50

1地震風(fēng)險1

在地的抗震設(shè)防等級和抗震

較大風(fēng)險51-75

設(shè)計標準、地殼形變觀測資

料、地質(zhì)構(gòu)造帶的活躍程度

重大風(fēng)險76-100

6.2承保前意外事故風(fēng)險指數(shù)(ARL)評定

6.2.1承保前工程意外事故風(fēng)險查勘需要收集的基礎(chǔ)資料如下：

1項目管理模式與業(yè)主、施工、勘察、設(shè)計、監(jiān)理五方主體管理水平;

2工程可行性研究報告；

3巖土勘察報告；

4初步設(shè)計文件及圖紙

5工程周邊已建成工程的相關(guān)工程建設(shè)風(fēng)險或事故資料；

6初步設(shè)計階段的風(fēng)險評估報告、安全評價報告等資料；

7危險性較大施工工程風(fēng)險識別報告；

21

8施工風(fēng)險管控制度、應(yīng)急預(yù)案、應(yīng)急演練、安保制度等；

9施工圖、施工組織設(shè)計文件、專項方案；

10施工機具清單、型號、使用年限等資料；

11檢測、監(jiān)測數(shù)據(jù)；

12施工進度、節(jié)點工程及施工現(xiàn)場查勘資料；

13火源與可燃物管理（施工明火、用電、生活火源、汽柴油、木材、木質(zhì)模板

等）、用電管理等；

14其他相關(guān)資料等c

6.2.2承保前工程主要意外事故風(fēng)險查勘內(nèi)容如下：

1建設(shè)工程五方主體的管理水平；

2橋隧占比和涉水情況；

3地形地貌；

4勘察資料；

5設(shè)計資料；

6周邊建設(shè)環(huán)境；

7交通條件；

8水體（江海湖泊）現(xiàn)狀；

9管網(wǎng)管線狀況；

10施工組織設(shè)計資料；

11危險性較大意外事故風(fēng)險識別；

12儲運條件；

13施工設(shè)備現(xiàn)狀；

14安保管理制度；

15風(fēng)險管控制度；

16應(yīng)急預(yù)案；

17其它相關(guān)內(nèi)容。

6.2.3對于承保前意外事故風(fēng)險查勘，應(yīng)采用承保前意外事故風(fēng)險指數(shù)（ARh）評定。

ARL應(yīng)按式（6.2.3）計算：

22

ARI,=gsR[EsRI+%R|DcRI+twEnRIEnRI(6.2.3)

式中：COESRI——EsRI在ARh中的權(quán)重，取值為0.33；

①DCRI——DcRI在ARIi中的權(quán)重，取值為0.33；

①EnRi——EnRI在ARI1中的權(quán)重，取值為0.34。

6.2.4工程相關(guān)主體管理風(fēng)險狀況應(yīng)采用工程相關(guān)主體管理風(fēng)險指數(shù)EsRI評定。EsRI

應(yīng)按式(6.2.4)計算:

EsRI=Z^(100-Es,)(6.2.4)

i=0

式中：Es/一一第，類工程相關(guān)主體管理風(fēng)險的累積評分，最高評分為100,按照表6.2.4

的規(guī)定計算；

必第i類工程相關(guān)主體管理風(fēng)險的權(quán)重，按表6.2.4的規(guī)定取值；

i——工程相關(guān)主體管理風(fēng)險類型；

zo——工程相關(guān)主體管理風(fēng)險查勘分項類型總數(shù)，取9。

表6.2.4工程相關(guān)主體管理風(fēng)險指數(shù)評分標準

類型i類型名稱查勘內(nèi)容指標程度單位評分權(quán)重OJi

低風(fēng)險0-25

政府、行項目立項及審批流程完備

一般風(fēng)險26-50

1業(yè)管理水性、工程建設(shè)監(jiān)管制度及體0.08

較大風(fēng)險51-75

平風(fēng)險系完善程度

重大風(fēng)險76-100

業(yè)主主要管理者來自的行低風(fēng)險0-25

業(yè)主的管業(yè)、業(yè)主受行業(yè)管理控制的

一般風(fēng)險26-50

2理水平風(fēng)程度、工程管理業(yè)績經(jīng)驗、0.12

較大風(fēng)險51-75

險業(yè)主是常設(shè)機構(gòu)還是設(shè)立的

以項目為主體臨時機構(gòu)重大風(fēng)險76-100

23

施工單位資質(zhì)、企業(yè)類型、低風(fēng)險0-25

施工方管承包形式、施工方在行業(yè)地一般風(fēng)險26-50

3理水平風(fēng)位、業(yè)績、企業(yè)信用等級、0.16

較大風(fēng)險51-75

險企業(yè)質(zhì)量信譽等級、制度健

全及執(zhí)行情況重大風(fēng)險76-100

低風(fēng)險0-25

勘察方管工程勘察方的資質(zhì)標準、勘

一般風(fēng)險26-50

4理水平風(fēng)察資質(zhì)等級、行業(yè)地位、業(yè)0.08

較大風(fēng)險51-75

險績、企業(yè)質(zhì)量信譽等級

重大風(fēng)險76-100

低風(fēng)險0-25

設(shè)計方管工程設(shè)計方的資質(zhì)標準、設(shè)

一般風(fēng)險26-50

5理水平風(fēng)計資質(zhì)等級、行業(yè)地位、業(yè)