投行復習測試卷含答案單選題（總共40題）1.債權融資計劃__應自行判斷和承擔投資風險。(1分)A、主承銷商B、掛牌管理人C、融資人D、投資者答案：D解析：

暫無解析2.銀團貸款業務中，代理費由_____收取，可根據賬戶代理行的工作量按年支付。(1分)A、牽頭行B、賬戶代理行C、顧問行D、參加行答案：B解析：

暫無解析3.負責債權融資計劃業務營銷并收集客戶需求、組織參與盡職調查，具體實施后續管理等。(1分)A、一級分行投資銀行部門B、客戶部門C、風險管理部D、運營管理部答案：B解析：

暫無解析4.顧問項目的收費水平應與___相匹配。(1分)A、服務質量B、客戶資產規模C、客戶在我行貸款余額D、客戶等級答案：A解析：

暫無解析5.農業銀行提供債權融資計劃承銷服務，主營業務為房地產、“兩高一剩”的融資人，主體內部評級____級(含)以上。(1分)A、BBB-B、BBBC、BBB+D、A答案：D解析：

暫無解析6.在債券承銷業務中，銀行不能扮演的角色是____。(1分)A、分銷商B、投資者C、評級機構D、財務顧問答案：C解析：

暫無解析7.一級分行投資銀行業務的主管部門應負責對首次由農業銀行擔任簿記管理人的債務融資工具發行人及信用增進機構（如有）進行面談輔導，輔導應在領取注冊通知書_____內完成。(1分)A、3日內B、3個工作日內C、5日內D、5個工作日內答案：B解析：

暫無解析8.企業資產證券化的原始權益人（發起人）為_____。(1分)A、商業銀行B、其他金融機構C、非金融企業D、證券公司答案：C解析：

暫無解析9.目前企業資產證券化的審核方式為_____。(1分)A、備案制B、審核制C、審批制D、注冊制答案：A解析：

暫無解析10.為銀團貸款項目出具專業意見及銀團貸款安排方案部門是____。(1分)A、信貸管理部B、投資銀行部門C、法律部門D、外部機構答案：B解析：

暫無解析11.投資銀行顧問業務的服務檔案必須保管___年。(1分)A、3B、6C、5D、10答案：C解析：

暫無解析12.第一類企業預評建議函，應在受理注冊文件后_____個工作日內發送。(1分)A、4B、5C、7D、10答案：B解析：

暫無解析13.投資銀行積極通過資產證券化、項目融資等新手段，可以滿足客戶日益復雜的等綜合性金融需求，從單純融資轉向全面金融服務。以下表述錯誤的是：(1分)A、盤活存量B、資產出表C、結構優化D、提升杠桿水平答案：D解析：

暫無解析14.中小企業集合票據單只發行規模不超過____億。(1分)A、4B、6C、8D、10答案：D解析：

暫無解析15.資產支持專項計劃設立后，計劃管理人應當將設立情況報備案。(1分)A、中國證券業協會B、中國基金業協會C、證監會D、交易所答案：B解析：

暫無解析16.超短期融資券的注冊額度可以突破發行企業凈資產的____。(1分)A、0.1B、0.2C、0.3D、0.4答案：D解析：

暫無解析17.首次注冊債務融資工具的企業應建立信息披露管理制度，經_____審議后，在銀行間市場公開披露。(1分)A、董事長B、企業董事會或其他有權決策機構C、總經理D、財務總監答案：B解析：

暫無解析18.交易商協會主管債務融資工具注冊的內部機構為____。(1分)A、注冊辦公室B、市場創新部C、后督中心D、會員與法律事務部答案：A解析：

暫無解析19.以下關于重整期企業描述不準確的是：(1分)A、這一時期的企業面臨著市場份額逐漸下降、新產品試制失敗或未完全被市場接受、資金流轉不暢和融資較為困難等不利局面。B、企業不具有深度挖掘市場從而維持自身發展的潛在動力。C、對于深陷財務困境而無法解脫的企業也寄希望于通過重組收購從而再次煥發企業活力。D、對于投行提供信息咨詢、資產證券化、并購重組顧問、撮合并購交易和提供并購融資等一體化綜合服務方案提出了更多的需求。答案：B解析：

暫無解析20.接受牽頭行邀請，參加銀團并按照協商確定的承貸份額向借款人提供貸款的銀行是：(1分)A、牽頭行B、代理行C、顧問行D、參加行答案：D解析：

暫無解析21.企業上市財務顧問業務中，儲備項目的管理權限在____，由____負責組織運作相關管理工作。(1分)A、總行公司與投行業務部；總行公司與投行業務部B、一級分行公司業務部；一級分行公司業務部C、二級分行公司業務部；二級分行公司業務部D、經營行公司業務部；經營行公司業務部答案：B解析：

暫無解析22.并購重組財務顧問業務采用項目小組形式開展工作，成員不得少于____人。(1分)A、2B、3C、4D、5答案：A解析：

暫無解析23.債權融資計劃業務項目期限主以__項目為主。(1分)A、一年期B、三年期C、五年期D、十年期答案：B解析：

暫無解析24.由發改委負責審批的債券為____。(1分)A、企業債B、公司債C、債務融資工具D、證券公司短期融資券答案：A解析：

暫無解析25.我行利用自身信息渠道或與中介機構合作，為投資方篩選投資目標或為項目方對接引資對象，并協助客戶開展對擬合作對象的前期調查、篩選工作，以及交易談判、簽約、交割等相關工作的顧問業務是_____。(1分)A、投融資顧問B、信息咨詢顧問C、項目融資顧問D、企業經營管理顧問答案：A解析：

暫無解析26.債權融資計劃主承銷業務，一級分行投資銀行部門形成盡職調查報告，經__簽字后提交總行投資銀行部。(1分)A、一級分行負責人B、分管投資銀行業務負責人C、投資銀行業務部門負責人D、二級分行負責人答案：B解析：

暫無解析27.2014年11月，銀監會發布《關于信貸資產證券化備案工作流程的通知》，信貸資產證券化正式由審批制改為___。(1分)A、備案制B、復核制C、上報制D、留檔制答案：A解析：

暫無解析28._____年，銀監會發布《銀團貸款業務指引》。(1分)A、2005B、2006C、2007D、2008答案：C解析：

暫無解析29.下列哪項規定不屬于開展并購重組財務顧問業務應該遵循的原則：(1分)A、專業運作B、盡職免責C、合法合規D、勤勉盡責答案：B解析：

暫無解析30.根據我行規定，不得向_______收取投資銀行顧問費用。(1分)A、小微型企業B、中型企業C、大型企業D、民營企業答案：A解析：

暫無解析31.市場利率與信貸資產證券化產品利率呈___。(1分)A、負相關B、正相關C、不相關D、相關性低答案：B解析：

暫無解析32.并購重組財務顧問業務中的賣方顧問，是指我行利用自身信息渠道或與中介機構合作，受____或融資方委托，為其尋找買方或引入戰略投資者所提供的中介服務。(1分)A、并購方B、公司股東C、出讓方D、目標公司答案：C解析：

暫無解析33.企業分期發行債務融資工具的，農業銀行內部____次審批。(1分)A、一次B、兩次C、三次D、分次答案：A解析：

暫無解析34.發起和籌組銀團貸款，并分銷銀團貸款份額是_____的職責之一。(1分)A、牽頭行B、銀團貸款成員C、顧問行D、參加行答案：A解析：

暫無解析35.下列哪項內容不屬于并購重組財務顧問方案中規定內容：(1分)A、并購重組原因B、并購重組方式及并購交易價格的定價依據C、并購交易的整合方案D、調查報告答案：D解析：

暫無解析36.在信貸資產證券化中，___是指接受受托機構（和／或發起機構）委托，為信貸資產證券化業務提供資產池篩選、交易結構設計等咨詢服務的金融機構。(1分)A、發起機構B、資金保管機構C、評級機構D、財務顧問答案：D解析：

暫無解析37._____，牽頭行應將內部銀團貸款的組織實施方案上報總行公司與投行業務部備案。(1分)A、與客戶簽訂貸款合同前B、與客戶簽訂貸款合同后C、各成員行簽訂《內部銀團貸款協議》前D、各成員行簽訂《內部銀團貸款協議》后答案：B解析：

暫無解析38.與持牌投行相比，銀行系投行的比較優勢在于，以下表述錯誤的是：(1分)A、資金渠道B、監管寬松C、客戶資源D、網絡布局答案：B解析：

暫無解析39.固定資產管理顧問收費需納入___專用賬戶進行核算(1分)A、投融資顧問B、固定資產管理顧問C、綜合財務顧問收入D、債務融資顧問答案：C解析：

暫無解析40.根據《證券公司分類監管工作指引（試行）》規定，C類證券公司屬于。(1分)A、風險管理能力較好地覆蓋其現有業務規模，應對市場變化能力較強的公司B、風險管理能力與其現有業務規模基本匹配，應對市場變化能力一般的公司C、風險管理能力低，潛在風險可能超過公司可承受范圍的公司D、潛在風險已經變為現實風險，已被采取風險處置措施的公司答案：B解析：

暫無解析多選題（總共30題）1.投行業務的綜合價值貢獻體現在______。(1分)A、擴新戶B、增存款C、引貸款D、固中收答案：ABCD解析：

暫無解析2.通過我行梳理，并購重組業務包含的環節有____。(1分)A、前期顧問B、交易策劃C、實施顧問D、后期顧問答案：ABCD解析：

暫無解析3.貸款分銷計劃及銀行間利益分配計劃包括以下哪些內容____。(1分)A、貸款的主要分銷對象及其可能認購的份額B、當認購貸款額超過或不足銀團貸款總額時，擬采取的貸款份額分配政策和本行準備保留的最低貸款份額C、銀團貸款宣傳名稱的設置，名稱是否與承諾貸款金額掛鉤D、代理行的設置、貸款賬戶的開立及結算業務的分配等答案：ABCD解析：

暫無解析4.并購重組財務顧問業務的產品功能包括利用我行自身渠道和與中介機構的合作，為并購方推薦____或是為出讓方尋找____提供專業咨詢與顧問服務。(1分)A、目標公司B、戰略投資者C、財務投資者D、目標企業答案：AB解析：

暫無解析5.1997年11月，我國金融體系確定了銀行業、證券業、保險業的原則。(1分)A、分業經營B、分業管理C、混業經營D、混業管理答案：AB解析：

暫無解析6.我行對并購貸款業務實行貸款集中度風險限額控制，下列說法正確的有：(1分)A、我行全部并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過50%。B、對同一借款人的并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過5%。C、對單一行業的并購貸款余額占同期我行核心資本凈額的比例不得超過30%。D、對單個行業內所有借款人的并購貸款余額不得超過該行業貸款總額的15%。答案：ABD解析：

暫無解析7.目前我國信貸資產證券化業務試點涉及的監管審批部門包括___。(1分)A、人民銀行B、銀監會C、證監會D、財政部答案：AB解析：

暫無解析8.作為大型銀行，我行可發揮______等優勢，輸出自身客戶、技能、風控、渠道資源，成為資產倉庫，形成大銀行創設資產與其他銀行吸納資產的良性互動格局。(1分)A、客戶眾多B、區域廣泛C、政策靈活D、管理健全答案：ABD解析：

暫無解析9.達不到我行債務融資工具承銷客戶準入類標準，但可以采用一事一議方式辦理的客戶包括____。(1分)A、優質三農企業B、小企業C、旅游行業企業D、文化類企業答案：AB解析：

暫無解析10.資產證券化的有關當事人包括___。(1分)A、特定目的機構或特定目的的受托人B、資金和資產存管機構C、信用增級機構與信用評級機構D、發起人、承銷人和證券化產品投資者答案：ABCD解析：

暫無解析11.以下關于債券審批機構說法正確的是_____。(1分)A、國債、地方政府債的發行由財政部審批B、金融債券由交易商協會審批C、公司債券由證監會審批D、企業債券由發改委審批答案：ACD解析：

暫無解析12.并購重組業務的重組顧問服務內容包括協助客戶制定資產或債務重組方案，就____等內容提出建議。(1分)A、定價B、項目運作流程C、涉及的風險D、應對措施答案：ABCD解析：

暫無解析13.以下屬于顧問服務協議中應有的反洗錢條款內容的是_______。(1分)A、對客戶身份進行識別B、依據客戶洗錢風險評估結果，采取相對應的業務準入、持續監控、重新識別、加強盡職調查和其他控制措施C、加強對大額交易和可疑交易的監測D、對由于客戶提供資料存在虛假記載、重大信息遺漏、誤導性陳述等情況所導致的不利影響及損失不承擔任何責任答案：ABC解析：

暫無解析14.投融資財務顧問業務包括____服務。(1分)A、項目投資中介B、項目經濟可行性分析C、融資方案策劃D、固定資產管理顧問答案：ABC解析：

暫無解析15.投資銀行顧問業務流程是營銷客戶、__________、提供顧問服務、后續管理。(1分)A、初步調查和審批B、簽署協議C、組建服務團隊D、引入外部機構答案：ABC解析：

暫無解析16.一國中央銀行作為國家貨幣政策的制定與實施部門，主要依靠______等政策工具進行宏觀經濟調控。(1分)A、存款準備金B、公開市場業務C、再貼現D、利率答案：ABCD解析：

暫無解析17.一般被歸類為交易型投行業務的是______。(1分)A、并購重組B、定向增發C、資產證券化D、房地產開發貸款答案：ABC解析：

暫無解析18.債券承銷后續管理的日常監測分為_____。(1分)A、非現場監測B、現場檢查C、非現場檢查D、現場監測答案：AB解析：

暫無解析19.借款人應提供充足的能夠覆蓋并購貸款風險的擔保，可采用的主要擔保方式包含____，上述擔保方式可以單獨使用，也可以組合使用。(1分)A、保證擔保B、抵押擔保C、質押擔保D、定金擔保答案：ABC解析：

暫無解析20.從基礎資產大類上講，企業資產證券化可以包括以下哪些類型______。(1分)A、債權B、收益權C、信托受益權D、不動產相關權利答案：ABCD解析：

暫無解析21.銀行系投行基層業務需要______。(1分)A、在管理機制上保障基層投行團隊的穩定性和戰斗力。B、在最貼近客戶的基層分支行構建投行團隊。C、投行團隊的管理要符合市場規律。D、靈活運用多種市場化手段凝聚人才。答案：ABCD解析：

暫無解析22.目前國企普遍面臨杠桿率高企、債務違約風險加大的狀況，改革的主要方式是______。(1分)A、市場化債轉股降低自身杠桿率B、改善資本機構C、資產證券化方式盤活存量資產D、提高間接融資比重答案：ABC解析：

暫無解析23.對并購貸款業務執行情況進行現場檢查的重點有：(1分)A、貸款限制性條件的落實情況B、借款合同、擔保合同條款的落實情況C、擔保對貸款本息的覆蓋程度D、并購貸款業務的綜合收益和整體風險答案：ABCD解析：

暫無解析24.沒有強制要求雙評級的是以下哪些資產證券化模式______。(1分)A、企業資產證券化B、資產支持票據C、信貸資產證券化D、項目資產支持計劃答案：ABD解析：

暫無解析25.為什么投行業務是推動銀行收益結構調整的重要力量______。(1分)A、促進商業銀行體系內投行業務與信貸等傳統業務的互動發展。B、以投行業務帶動對公業務轉型。C、通過組合創新和交叉銷售充分發揮商業銀行的整體優勢。D、為客戶提供更廣泛的綜合服務，實現客戶綜合貢獻度的最大化。答案：ABCD解析：

暫無解析26.主承銷商盡職調查可采用的方法包括____。(1分)A、查閱B、訪談C、列席會議D、實地調查答案：ABCD解析：

暫無解析27.通過對IPO項目的財務情況、公司治理情況、盈利模式等方面的分析，可將IPO項目分為____和____。(1分)A、儲備項目B、一般項目C、成熟項目D、優質項目答案：AC解析：

暫無解析28.我行開展企業資產證券化顧問業務的意義包括______。(1分)A、提高我行綜合金融服務能力B、提升我行營銷能力C、開啟銀企合作新方式D、創新我行投行業務經營模式答案：ABCD解析：

暫無解析29.開展并購重組財務顧問業務，在組建項目小組后，為為客戶提供的并購重組財務顧問方案應包括____等內容。(1分)A、并購重組原因B、相關方介紹C、并購重組方式D、整合方案答案：ABCD解析：

暫無解析30.在我國，______等金融機構可以開辦投資銀行業務。(1分)A、商業銀行B、證券公司C、金融投資公司D、資產管理公司答案：ABCD解析：

暫無解析判斷題（總共30題）1.并購重組是推動去產能、去杠桿、去庫存、服務國企改革的重要抓手。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

沒有去庫存2.企業資產證券化對募集資金用途有嚴格限制。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析3.受讓現有股權的具體定義是指并購方通過受讓現有股東的股權，獲得已設立并持續經營的目標企業的100%控制權。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

獲得實際控制權即可4.內部銀團貸款形成不良時，由牽頭行承擔責任。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析5.債務融資工具發行人如為上市公司時，可以不在銀行間市場披露企業定期財務信息。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析6.貼現交易的信用票據主要有政府國庫券、短期債券、銀行承兌票據和部分商業票據等。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析7.企業上市財務顧問業務的功能：滿足客戶間接融資需求，培育優質客戶的重要手段。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

直接？8.在資本市場參與者中，投資銀行能夠最大化地凝聚市場資源。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析9.債權融資計劃業務應至少于掛牌前一個工作日，通過系統創建項目并完善產品信息后提交掛牌項目。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析10.經營行在簽署顧問協議前，可以先行向客戶收取顧問費用。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析11.有資格發行債務融資工具主體為所有企業法人。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

非金融企業12.發揮商業銀行的網絡優勢要求銀行系投行將團隊下沉到貼近客戶的基層分支行。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析13.總行資產管理部負責監測二級市場交易。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

金融市場部14.向客戶出具的顧問服務報告或方案須由經營行有權簽字人簽字后提交至客戶，并由客戶簽字確認。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析15.截至2017年末，債權融資計劃市場主要投資人為大型國有商業銀行。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

合格投資者即可16.采購中心根據農業銀行集中采購有關規定負責信貸資產證券化業務中介機構的選聘工作。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析17.只有一級分行對公客戶部門能負責并購重組財務顧問業務的營銷，對于重點客戶，可提請上級行客戶部門或投資銀行部門協助營銷。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

各級行都行18.借款人以持有或控制的目標企業做股權質押時，目標企業為非上市公司的，其股權價值按其對應的有效凈資產價值與我行本次股權并購評估價值之間的較低值確定。(1分)A、正確B、錯誤答案：A解析：

暫無解析19.銀行系投行可以直接適用商行風控體系。(1分)A、正確B、錯誤答案：B解析：

暫無解析20.我行對私募股權基