金融行業投資風險評估及免責條款合同編號：__________甲方（投資者）：姓名：身份證號：地址：聯系方式：電子郵箱：乙方（金融機構）：名稱：法定代表人：地址：聯系方式：電子郵箱：一、合同主體及前言1.合同雙方信息本合同由以下雙方簽署：甲方為具有完全民事行為能力的投資者，愿意依據本合同的約定進行金融投資。乙方為依法設立的金融機構，具備相關金融業務資質，能夠為甲方提供金融投資服務。2.合同背景與目的鑒于甲方有進行金融投資的需求，乙方作為專業的金融機構，愿意為甲方提供相關投資服務。本合同的目的在于明確雙方在投資過程中的權利和義務，規范投資行為，評估投資風險，并對可能出現的免責情形進行約定，以保障雙方的合法權益。二、投資風險評估1.風險評估的流程與方法乙方將采用科學、合理的風險評估流程和方法，對甲方的投資風險進行評估。評估流程包括但不限于收集甲方的個人信息、財務狀況、投資目標、風險承受能力等方面的信息，并運用專業的風險評估模型進行分析。風險評估方法將根據市場情況和行業標準進行選擇和調整，以保證評估結果的準確性和可靠性。2.評估因素與標準風險評估將考慮多種因素，包括但不限于市場風險、信用風險、流動性風險、操作風險等。評估標準將根據相關法律法規、行業規范和乙方的內部規定進行制定，保證評估的公正性和客觀性。具體的評估因素和標準將在風險評估報告中進行詳細說明，甲方有權要求查閱該報告。3.風險等級劃分根據風險評估的結果，乙方將甲方的投資風險劃分為不同的等級，如低風險、中風險、高風險等。風險等級的劃分將作為乙方為甲方提供投資建議和服務的重要依據。乙方將根據甲方的風險等級，為其制定相應的投資方案和風險控制措施。三、投資風險告知1.風險信息披露內容乙方將向甲方充分披露投資過程中可能面臨的各種風險，包括但不限于市場波動風險、政策風險、行業風險、公司經營風險等。披露的內容將包括風險的性質、可能產生的影響、風險發生的概率等方面的信息。乙方將以書面形式向甲方提供風險信息披露文件，甲方應認真閱讀并理解該文件的內容。2.告知方式與確認乙方將通過以下方式向甲方告知投資風險：（1）在甲方簽署本合同之前，乙方將向其提供風險信息披露文件，并進行口頭解釋和說明。（2）在投資過程中，乙方將根據市場情況和投資產品的變化，及時向甲方更新風險信息披露內容。甲方應在收到風險信息披露文件后，簽署風險告知確認書，表明其已經充分了解并愿意承擔投資風險。四、免責條款概述1.免責范圍與情形在下列情況下，乙方不承擔投資損失的責任：（1）因不可抗力因素導致的投資損失，如自然災害、戰爭、行為等。（2）因甲方自身的原因導致的投資損失，如甲方未按照乙方的建議進行投資操作、甲方提供的信息不真實或不準確等。（3）因市場波動、政策變化等不可預見、不可避免的因素導致的投資損失。2.免責的限制與例外盡管存在上述免責情形，但乙方仍應盡到合理的注意義務和風險提示義務。如果乙方存在故意或重大過失導致甲方投資損失的，乙方仍應承擔相應的賠償責任。如果法律法規對乙方的責任有明確規定的，乙方應按照法律法規的規定承擔責任。五、投資者的權利與義務1.投資者的權利（1）甲方有權了解投資產品的詳細信息，包括但不限于產品的收益、風險、投資期限等。（2）甲方有權根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合自己的投資產品。（3）甲方有權要求乙方按照合同的約定提供投資服務，并對乙方的服務進行監督和評價。（4）甲方有權在投資期限屆滿后，按照合同的約定收回投資本金和收益。2.投資者的義務（1）甲方應如實向乙方提供個人信息、財務狀況、投資目標、風險承受能力等方面的信息，保證信息的真實、準確、完整。（2）甲方應按照乙方的建議進行投資操作，不得擅自改變投資方案。（3）甲方應按時支付投資本金和相關費用。（4）甲方應遵守本合同的約定和乙方的相關規定，不得從事違法違規的投資行為。六、金融機構的權利與義務1.金融機構的權利（1）乙方有權根據甲方提供的信息和風險評估結果，為甲方制定投資方案和風險控制措施。（2）乙方有權按照本合同的約定收取投資服務費用。（3）乙方有權對甲方的投資行為進行監督和管理，如發覺甲方存在違規行為，有權采取相應的措施進行制止和糾正。（4）乙方有權根據市場情況和投資產品的變化，調整投資方案和風險控制措施，但應提前通知甲方并取得其同意。2.金融機構的義務（1）乙方應按照法律法規和行業規范的要求，為甲方提供專業、誠信、優質的投資服務。（2）乙方應嚴格遵守保密義務，不得泄露甲方的個人信息和投資信息。（3）乙方應及時向甲方披露投資產品的相關信息，包括但不限于產品的收益、風險、投資期限等。（4）乙方應根據甲方的風險承受能力和投資目標，為其提供適合的投資產品和建議。（5）乙方應在投資期限屆滿后，按照合同的約定向甲方支付投資本金和收益。七、風險承擔與責任界定1.投資者的風險承擔甲方應充分認識到投資存在風險，并愿意自行承擔投資過程中可能產生的損失。甲方的投資決策應基于其自身的風險承受能力和投資目標，乙方的投資建議僅供參考。如果甲方的投資損失是由于市場波動、政策變化等不可預見、不可避免的因素導致的，甲方應自行承擔該損失。2.金融機構的責任界定乙方應按照本合同的約定和相關法律法規的要求，為甲方提供投資服務。如果乙方未履行合同約定的義務或存在過錯，導致甲方投資損失的，乙方應承擔相應的賠償責任。但是如果乙方能夠證明其已經盡到了合理的注意義務和風險提示義務，且甲方的投資損失是由于不可抗力、甲方自身原因或其他不可歸責于乙方的原因導致的，乙方不承擔賠償責任。八、合同的變更與解除1.變更與解除的條件（1）經雙方協商一致，可以變更或解除本合同。（2）如因法律法規的變化或監管要求的調整，導致本合同的部分條款無法履行或需要變更的，雙方應按照法律法規的要求進行協商和變更。（3）如甲方未按照本合同的約定支付投資本金或相關費用，乙方有權解除本合同，并要求甲方承擔相應的違約責任。（4）如乙方未按照本合同的約定為甲方提供投資服務，甲方有權解除本合同，并要求乙方承擔相應的違約責任。2.變更與解除的程序（1）雙方如需變更或解除本合同，應提前書面通知對方，并說明變更或解除的原因和具體內容。（2）雙方應在收到對方的通知后，及時進行協商和溝通，達成一致意見后簽訂書面的變更或解除協議。（3）變更或解除協議生效后，雙方應按照協議的約定履行各自的義務。九、爭議解決1.爭議解決方式本合同的履行過程中如發生爭議，雙方應首先通過友好協商解決；協商不成的，可以向有管轄權的人民法院提起訴訟，或者按照本合同約定的仲裁條款申請仲裁。2.仲裁或訴訟的選擇（1）雙方同意，如發生爭議，優先選擇仲裁方式解決。仲裁機構為[具體仲裁機構名稱]，仲裁地點為[仲裁地點]。（2）如果雙方未能就仲裁達成一致意見，或者仲裁裁決被人民法院依法撤銷或不予執行的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。3.法律適用本合同的簽訂、履行、變更和解除等事宜，均適用[具體法律適用地]的法律。十、保密條款1.保密信息的范圍本合同所稱保密信息，是指雙方在合同履行過程中知悉的對方的商業秘密、技術秘密、個人隱私以及其他未公開的信息。保密信息的范圍包括但不限于雙方的業務資料、客戶信息、財務數據、投資方案等。2.保密義務的期限雙方的保密義務自本合同生效之日起開始，至本合同終止后[具體保密期限]年內仍然有效。3.違反保密條款的責任如一方違反本保密條款，應向對方支付違約金，并賠償對方因此遭受的損失。違約金的數額為[具體違約金數額]，損失賠償的范圍包括但不限于對方的直接經濟損失、預期利益損失以及為追究違約責任而支付的合理費用。十一、通知與送達1.通知的方式與要求雙方之間的任何通知或通訊應以書面形式作出，并通過以下方式送達：（1）專人送達：通知方應將通知送達至對方的注冊地址或實際經營地址，由對方的法定代表人或授權代表簽收。（2）郵寄送達：通知方應將通知通過掛號信或特快專遞的方式寄送至對方的注冊地址或實際經營地址，郵件寄出后[具體送達期限]日視為送達。（3）郵件送達：通知方應將通知發送至對方指定的電子郵箱，郵件發送成功后視為送達。但雙方應在郵件發送后[具體確認期限]日內，以書面形式確認郵件的送達情況。2.送達的確認對方收到通知后，應及時向通知方出具書面的送達確認書，確認通知的內容和送達時間。如對方未在規定的時間內出具送達確認書，視為通知已經送達。十二、其他條款1.合同的完整性本合同構成雙方之間關于投資服務的完整協議，取代雙方之前的任何口頭或書面協議。本合同的任何條款如被認定為無效或不可執行，不影響其他條款的效力。2.條款的獨立性本合同的各項條款均具有獨立性，如某一條款被認定為無效或不可執行，不影響其他條款的有效性和可執行性。3.可分割性如果本合同的任何條款或部分被認定為無效或不可執行，雙方應盡力協商修改該條款或部分，使其成為有效和可執行的條款或部分。如果無法達成一致意見，該條款或部分應被視為從本合同中分割出去，不影響本合同其他條款或部分的有效性和可執行性。十三、附則1.合同的生效日期本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為[合同有效期]年。2.合同的份數本合同一式兩份，雙方各執一份，具有同等法律效力。十四、附