2024年反電詐知識培訓考試題庫(附答案)

一、單選題

1.電詐被害人向銀行申請緊急止付時，緊急止付的時限是自止

付時點

起()小時。

A、24

B、48

C、36

D、72

參考答案：B

2.銀行和支付機構發現賬戶存在大量轉入轉出交易的，應當按

照(),對單位或者個人的交易背景進行調查。如發現存在異常

的，應當按照審慎原則調整向單位和個人提供的相關服務。

A、審慎原則

B、公平公正原則

C、誰發展誰負責原則

D、了解你的客戶原則

參考答案：D

3.金融機構應履行反洗錢義務過程中，發現涉嫌犯罪的，應當

及時以

()向中國人民銀行當地分支機構和當地公安機關報告。

A、書面形式

B、電子形式

C、郵件形式

D、文件形式

參考答案:A

4.企業破產管理人的賬戶管理業務過程中，對管理人直詢債務人

企業賬戶信息的，應依法受理，并認真審核證明文件，協助查詢

并提供相關賬戶信息。對于柜臺查詢事項，能當場答復的要即時

答復;不能當場答復的，電子信息類查詢應在()個工作日內答復，

紙質材料等手工查詢應在()個工作日內答復。

A、3,10

B、3,20

C、5,10

D、5,20

5.?類賬戶余額不得超過()元，賬戶剩余資金應原路返回同名1類

戶。

A、1000

B、2000

C、3000

D、4000

參考答案:B

6.新開賬戶必須嚴格執行()天內首次回訪核驗制度。

A、7

B、10

C、15

D、30

參考答案：A

7.全國集中賬戶管理系統于()上線。A、2019年5月21日

B、2018年5月21日

C、2018年6月21日

D、2019年6月21

參考答案:B

8.對于新建立業務關系的客戶，金融機構應在建立業務關系后

的。個

工作日內劃分其風險等級。

C、處二十萬元以上五十萬元以下罰款

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，

處五萬

元以上二十萬元以下罰款

參考答案:C

1L關于小微企業簡易開戶，下列說法不正確的是()。

A、應合理設置賬戶交易限額，暫緩開通企業手機銀行、網銀

等非柜

面業務。

B、開戶前必須先核實法定代表人/單位負責人的開戶意愿、問

詢開戶

用途、企業經營情況、資金支付需求。

C、通過簡易開戶流程為小微企業開戶后，網點后續可不再進

行上門

核實。

D、僅一個月內新注冊的本地企業開立基本存款賬戶。

參考答案:C

12.金融機構應當在規定的期限內，妥善保存()和能夠反映每筆

交易

的數據信息、業務憑證、賬簿等相關資料。

A、客戶開戶資料

B、客戶銷戶資料

C、業務報表

D、客戶身份資料

參考答案:D

13.下列關于客戶身份識別制度的說法錯誤的是()。

A、客戶身份識別制度是反洗錢內部控制的基本制度之一

B、金融機構應當將客戶身份識別的要求滲透到各項業務和各

個操作

環節中去

C、為有效開展客戶身份識別工作，金融機構還應當逐步建立

重點關

注可疑客戶名單庫和高風險客戶識別系統

D、金融機構應在持續關注的基礎上，盡量保持客戶的風險等

級不變參考答案:D

14.銀行客戶經理方某在明知該謝某注冊對公賬戶用于電信詐

騙、洗錢等犯罪活動的情況下，采取不審核或者虛假審核的方

式，以500至800元一套不等的價格為其非法審核辦理對公

賬戶20余套，非法獲利13800元。方某涉嫌何罪()

A、妨害信用卡管理罪

B、涉嫌幫助信息網絡犯罪活動罪

C、侵犯公民個人信息罪

參考答案:B

15.請問下列業務中不屬于一次性金融業務的是()

A、現金匯款

B、現鈔兌換

C、票據兌付

D、轉賬業務

參考答案:D

16.對于與身份不明的客戶進行交易且致使洗錢后果發生的金

融機構，

中國人民銀行可以()。

A、處五十萬元以上五百萬元以下罰款

B、處五十萬元以上二百萬元以下罰款

C、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，

處一萬

元以上十萬元以下罰款

D、對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，

處十萬

元以上五十萬元以下罰款

參考答案：A

17.湖南省金融領域“斷卡〃行動工作期限為（）。

A、1年

B、5年

C、10年

D、不設期限，直至販卡泛濫、被大量用于犯罪的被動局面徹

底扭轉參考答案：D

18.各金融機構和支付機構應當遵循（）原則，合理評估可疑交易

的可疑程度和風險狀況，審慎處理賬戶（或資金）管控與金融消

費者權益保護之間的關系。

A、〃風險為本〃和〃審慎均衡〃

B、〃風險為本〃和〃審慎經營〃

C、〃風險為主〃和〃審慎均衡〃

D、〃風險為主”和〃審慎經營〃

參考答案:A

19.自（）起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶時，應當在開戶申請

書、服務協議或開戶申請信息填寫界面醒目告知客戶出租、出

借、出售、購買賬戶的相關法律責任和懲戒措施，并載明以下語

句：〃本人（單位）充分了解并清楚知曉出租、出借、出售、購買賬

戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規開立和使用本人

（單位）賬戶〃，由客戶確認。

A、2016年12月1日

B、2018年1月1日

C、2019年6月1日

D、2019年1月1日

參考答案:C

20.企業開立基本存款賬戶由核準制調整為備案制后，賬戶的啟

用時

間為（）。

A、正式開戶當日

B、一個工作日

C、三個工作日

D、三個自然日

參考答案:A

21.金融機構在評估客戶反洗錢風險時，以下風險因素中哪項不

是反

洗錢法律規定的法定風險要素0。

A、信用

B、地域

C、業務

D、行業

參考答案：A

22.自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級

及以上公安機關認定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶（含銀

行卡，下同）或者支付賬戶的單位和個人及相關組織者，假冒他

人身份或者虛構代理關系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和

個人，（）年內暫停其銀行賬戶非柜面業務、支付賬戶所有業

務，（）年內不得為其新開立賬戶。

A、3;3

B、3;5

C、5;5

D、5;3

參考答案：D

23.下列哪些組織不屬于專業反洗錢組織？（）

A、亞太反洗錢組（APG）

B、巴塞爾銀行監管委員會

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組（EAG）

D、金融行動特別工作組

參考答案：B

24.客戶通過境外銀行卡所發生的大額交易，由（）報告。

A、收單機構

B、銀聯機構

C、發單機構

D、開戶機構

參考答案：A

25.中國人民銀行分支機構和銀行機構應在（）通過賬戶管理系統

辦理

銀行結算賬戶業務。

A、每日

B、國家法定工作日

C、工作時間

D、工作日

參考答案：B

26.施工企業向個人支付的款項，如支付頻率和支付金額超過

勞務用工正常水平的，開戶行應要求企業提供0,防止企業抽

逃工程款、逃稅、洗錢、變相套現等違法行為。

A、企業流水

B、稅務發票

C、付款依據

D、農名工名單

參考答案：C

27.？類戶可以辦理()業務。經銀行柜面、自助設備加以銀行工

作人

員現場面對面確認身份的，還可以辦理()業務，可以配發銀行

卡實

體卡片。

A、存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費，

存取現金、

非綁定賬戶資金轉入；

B、存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費、

限額向

非綁定賬戶轉出資金，存取現金、非綁定賬戶資金轉入;

C、存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費和繳費、

限額向

非綁定賬戶轉出資金，非綁定賬戶資金轉入

D、存款、限額消費和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金，存

取現金、

非綁定賬戶資金轉入

參考答案:B

28.銀行和支付機構應當加強賬戶交易活動監測，對開戶之日

起()個月內無交易記錄的賬戶，銀行應當暫停其非柜面業務，

支付機構應當暫停其所有業務，銀行和支付機構向單位和個人

重新核實身份后，可以恢復其業務。

A、1

B、3

C、6

D、12

參考答案：C

29.對于用工企業代理農民工批量開立銀行卡賬戶的，代理開

戶的銀行卡賬戶必須經本人到柜面激活并完善信息后方可使

用，激活前賬戶()。

A、只收不付

B、只付不收

C、不收不付

D、可收可付

參考答案:A

30.被列為高風險帳戶的客戶行為有哪些特征()。

A、客戶申請開戶理由不充分，有合理理由懷疑其開戶目的但

沒有確

切證據拒絕其開戶的；

B、客戶名下已有其他賬戶因交易特征符合電信詐騙、跨境賭

博、洗

錢等風險交易特征的；

C、客戶存在頻繁開銷戶、頻繁掛失換卡、頻繁賬戶升降級等

可疑行

為的；

D、以上答案皆正確

參考答案:D

31.銀行機構應當在〃了解你的客戶〃基礎上，遵循()原則確定

對小微企業客戶盡職調查的具體方式，不得〃一刀切〃要求客

戶提供輔助證明材料，不得向客戶提出不合理或超出必要限度

的身份核實要求。A、客戶至上

B、應開盡開

C、風險為本

D、效益為本

參考答案：C

32.《中華人民共和國反洗錢法》規定，（）可以根據國務院授

權，代

表中國政府與外國政府和有關國際組織開展反洗錢合作。

A、最局）人民法院

B、公安部

C、中國人民銀行

D、保監會

參考答案：C

二.多選題

L關于代理開戶下列說法正確的是（）

A、未成年人、精神障礙患者等不具備完全民事行為能力的客

戶申請開戶時由法定監護人代理，必須提供本人及代理人有效

身份證件及合法代理關系證明。

B、營業機構必須對客戶及其代理人提供的身份證件進行真偽

驗證及

聯網核查驗證，并與客戶本人核對，確?！▽嵜麑嵢恕?。

C、代理開戶時，可以只登記客戶本人身份信息，不用登記代

理人身

份信息。

D、銀行應對代理關系真實性進行審核，確保被代理人的真實

/f*愿

參考答案:ABD

2.銀行業金融機構為開戶申請人開立個人銀行賬戶時，銀行通

過有效身份證件仍無法準確判斷開戶申請人身份的，應要求出

具的輔助身份證明材料包括()

A、中國公民為戶口簿、護照、機動車駕駛證、居住證、社會

保障卡、

軍隊和武裝警察身份證件、公安機關出具的戶籍證明、工作

證。B、香港、澳門特別行政區居民為香港、澳門特別行政區

居民身份證。C、臺灣地區居民為在臺灣居住的有效身份證

明。

D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。

E、外國公民為外國居民身份證、使領館人員身份證件或者機

動車駕

駛證等其他帶有照片的身份證件。

F、完稅證明、水電煤繳費單等稅費憑證。

ABCDEF

3.對于新開銀行卡客戶預留手機號碼，以下說法正確的是()

A、原則上應預留本人實名登記的手機號碼，確無手機號碼

的，可以

不予預留

B、對于新開辦網上銀行、手機銀行、電話銀行等業務的客

戶，應當

要求預留本人實名登記的手機號碼

C、對于新開辦網上銀行、手機銀行、電話銀行等業務的客

戶，若預留手機銀行非本人實名登記但可提供關系證明的，銀

行可予以開辦D、16歲以下中國公民由監護人代理開立的銀

行賬戶，可留存監護人

或存款人本人經實名認證的手機號碼

參考答案：ABD

4.請問下列業務中屬于一次性金融業務的是()

A、現金匯款

B、現鈔兌換

C、票據兌付

D、轉賬業務

參考答案:ABC

5.優化個人銀行賬戶開戶流程主要包括哪些內容()

A、采取差異化的客戶盡職調查方式

B、推行個人簡易開戶服務

C、利用有效數據核實客戶身份

D、優化對老年人等特殊群體的銀行賬戶服務

參考答案:ABCD

6.做好小微企業銀行賬戶優化服務，應提升銀行開戶服務透明

度，公

開賬戶服務監督電話。鼓勵銀行在網點醒目位置公示0三級咨

詢投訴

電話。明確賬戶服務投訴處理流程、責任部門和處理期限。

A、本網點

B、上級管理行

C、當地人民銀行分支機構

D、當地銀保監分局

參考答案:ABC

7.金融機構應當()負責反洗錢工作。

A、指定內設機構

B、設立反洗錢專門機構

C、委托第三方機構

D、指定專人

參考答案:AB

8.企業銀行賬戶管理的〃兩個不減，兩個加強"原則是()

A、企業開戶便利度不減

B、風險防控力度不減

C、優化企業賬戶報務要加強

D、賬戶管理要加強

參考答案:ABCD

9.金融機構配合反洗錢調查時，應根據調查需要協助查閱或復

制以下

哪些文件資料()。

A、保險合同信息

B、交易記錄

C、電話錄音

D、視頻監控錄像

參考答案:ABCD

10.建立對買賣銀行賬戶和支付賬戶、冒名開戶的懲戒機制。

自2017年1月1日起，銀行和支付機構對經設區的市級及以

上公安機關認定的()銀行賬戶(含銀行卡)或者支付賬戶的單位

和個人及相關組織者，假冒他人身份或者虛構代理關系開立銀

行賬戶或者支付賬戶的單位和個人，5年內暫停其銀行賬戶非

柜面業務、支付賬戶所有業務，3年內不得為其新開立賬戶。

A、出租

B、出借

C、出售

D、購買

參考答案:ABCD

1L根據賬戶管理的要求，存款人下列賬戶資料變更后，應向

開戶銀

行辦理變更手續()

A、存款人的賬戶名稱

B、單位的法定代表人或主要負責人

C、地址、郵編、電話

D、注冊資金等信息

參考答案:ABCD

12.具有下列()特征的可疑交易，銀行應關閉單位銀行結算賬戶

的網上銀行轉賬功能，要求存款人到銀行網點柜臺辦理轉賬業

務，并出具書面付款依據或相關證明文件;如存款人未提供相關

依據或相關依據不符合規定的，銀行應拒絕辦理轉賬業務。

A、賬戶資金集中轉入，分散轉出，跨區域交易；

B、賬戶資金快進快出，不留余額或者留下一定比例余額后轉

出，過

渡性質明顯；

C、拆分交易，故意規避交易限額；

D、賬戶資金金額較大，對外收付金額與單位經營規模、經營

活動明

顯不符；

參考答案:ABCD

13.經核實后銀行和支付機構仍然認定賬戶可疑的，銀行機構

和支付

機構應采取()等控制措施。

A、銀行應當暫停賬戶非柜面業務

B、支付機構應當暫停賬戶所有業務

C、按照規定報送可疑交易報告或者重點可疑交易報告

D、涉嫌違法犯罪的，應當及時向當地公安機關報告

參考答案:ABCD

14.申請辦理中職卡、高職卡等學生個人銀行賬戶的，可由學

校集中辦理。但農商銀行應當要求學校提供。,并由學生憑本

人有效身份證件辦理激活手續。

A、學生有效身份證復印件或影印件

B、監護人有效身份證復印件或影印件

C、學校委托辦理代理開戶證明

D、授權代理人的有效身份證件

參考答案:ACD

15.下列屬于可疑交易特征的是()

A、交易金額較大

B、現金存取金額存在關聯

C、大額現金取出及存入時間間隔極短

D、交易行為異常

參考答案:ABCD

16.根據規定，以下哪些屬于〃如未發現交易可疑，金融機構

可以不

報告〃的大額交易0。

A、交易一方為各級黨的機關、國家權力機關、行政機關、司

法機關、

軍事機關、人民政協機關和人民解放軍、武警部隊及其下屬各

類企事

業單位

B、金融機構同業拆借、在銀行間債券市場進行的債券交易

C、金融機構內部調撥資金

D、銀行辦理的稅收、錯賬沖正、利息支付

參考答案:BCD

17.〃偽現金〃交易的主要可疑特征有()。

A、交易金額較大

B、現金存取金額存在關聯，兩個或兩個以上賬戶現金存取金

額存在

關聯，存現金額往往等于取現金額或與取現金額極為接近

C、大額現金取出及存入時間間隔極短，短時間內在同一網點

另一客

戶賬戶或多個賬戶累計發生同等或相似金額的現金存入交易

D、交易行為異常，客戶主動要求將本可以通過轉賬實現的交

易改為

通過現金存取的方式來實現。

參考答案:ABCD

18.通過網上銀行、手機銀行等電子渠道非面對面開立的個人

銀行結算賬戶？、？類戶和信用卡戶，若無法按照屬地管理原則

確定開戶銀行的，應當按照〃()〃的原則確定開戶銀行。

A、誰收益

B、誰管理

C、誰負責

D、誰經辦

參考答案:ABC

19.商業銀行為客戶提供哪種服務時，應當識別客戶身份，并

核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身

份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印

件或影印件？()A、為不在本機構開立賬戶的客戶提供4萬元

現金匯款

B、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元現金匯款

C、為不在本機構開立賬戶的客戶兌換1000美元現鈔

D、為不在本機構開立賬戶的客戶提供5000元票據兌付

參考答案:AC

20.根據個人賬戶分類管理，自2016年12月1日起，個人

開立銀行

結算賬戶的相關規定說法正確的有()。

A、同一個人在同一家銀行只能開立一個

B、同一個人在同一家銀行只能開立一個

C、銀行通過自助機具為個人開立？類戶的，應現場面對面審核

開戶

人員身份

D、個人在柜面開立？類戶的，需綁定本人

參考答案:ABC

21.對于高風險客戶或者高風險賬戶持有人，金融機構應當了

解其()

或者經營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監測分析。

A、資金來源

B、資金運用

C、資金用途

D、經濟狀況

參考答案:ACD

22.自2019年6月1日起，銀行和支付機構為客戶開立賬戶

時，應當在開戶申請書、服務協議或開戶申請信息填寫界面醒目

告知客戶()賬戶的相關法律責任和懲戒措施，承諾依法依規開立

和使用本人(單位)賬戶，由客戶確認。

A、出租

B、出借

C、出售

D、購買

參考答案:ABCD

23.企業開立、變更、撤銷銀行結算賬戶，實行備案制的有()。

A、基本存款賬戶

B、臨時存款賬戶

C、專用存款賬戶

D、一般存款賬戶

參考答案:ABCD

24.關于？、？類戶的使用說法正確的有()。

A、銀行應當積極引導個人使用？、？類戶辦理小額網絡支付業

務，

在移動支付中便捷應用，建立個人銀行賬戶資金保護機制B、?

類戶可以辦理存款、購買投資理財產品等金融產品、限額消費

和繳費、限額向非綁定賬戶轉出資金業務

C、個人可以將在支付機構開立的支付賬戶綁定本人同名？、?

類戶

使用

D、銀行可以在確保個人賬戶資金安全的前提下，通過？、？類

戶向

綁定賬戶發送指令扣劃資金

E、銀行可以向？類戶發放本銀行貸款資金并通過？類戶還款

參考笞案ABCDE

25.在開展跨境賭博、電信網絡詐騙等違法違規活動整治中，

應嚴格

按照()等原則，壓實支付服務主體責任，狠抓內控管理與制度

落實。A、誰的賬戶誰負責

B、誰的客戶誰負責

C、誰的人員誰負責

D、誰的錯誰負責

參考答案:AB

26.根據《人民幣銀行結算賬戶管理辦法》的規定，下列各項

中，存

款人應當向開戶銀行辦理銷戶手續的是()。

A、存款人被解散

B、存款人被宣告破產

C、存款人被吊銷營業執照

D、存款人因遷址需要變更開戶銀行

參考答案:ABCD

27.在與客戶的業務關系存續期間，金融機構應當采取持續的

客戶身

份識別措施，關注客戶及其(),及時提示客戶更新資料信息。

A、日常經營活動

B、日常經營狀況

C、金融交易情況

D、資金交易情況

參考答案:AC

28.根據《金融機構反洗錢規定》金融機構應當在規定的期限

內，妥

善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的()等相關資料。

A、數據信息

B、業務憑證

C、賬簿

D、統計報表

參考答案:ABC

29.十六周歲以上、能以自己勞動收入作為生活來源的未成年

人申請

開立個人銀行賬戶時，銀行應當如何處理，下列說法正確的有

()oA、必須要求監護人代理開立個人銀行賬戶

B、可視為完全民事行為能力人

C、審核收入來源證明材料或者工作關系證明文件

D、必要時可上門核實情況

參考答案：BCD

30.存在以下哪些交易特征的客戶或賬戶，需要予以重點關

注，做好

分析、甄別和報告工作()。

A、短時間內快進快出，且不留余額。

B、存在小額測試交易

C、客戶交易金額、交易對象與其現狀、經濟能力或業務活動

極不相

符

D、客戶在辦理交易時拒絕或不愿意提供所需要的信息，或明

顯隱藏

了與交易有關的重要信息

參考答案:ABCD

31.金融機構應履行的反洗錢義務包括：（）

A、了解客戶義務

B、大額交易報告義務

C、可疑交易報告義務

D、保存記錄義務

E、制定反洗錢內控制度和設立組織機構義務

參考答案:ABCDE

32.有下列情況的，存款人可以申請開立臨時存款賬戶（）

A、設立臨時機構

B、異地臨時經營活動

C、注冊驗資

D、基本建設資金的需要

參考答案：ABC

33.存款人使用銀行結算賬戶，不得有下列行為（）

A、違反規定將單位款項轉入個人銀行結算賬戶。B、違反規

定支取現金。

C、利用開立銀行結算賬戶逃廢銀行債務。

D、從基本存款賬戶之外的銀行結算賬戶轉賬存入、將銷貨收

入存入

或現金存入單位信用卡賬戶。

參考答案:ABCD

34.臨時存款賬戶超過期限后如何處理()

A、臨時存款賬戶有效期滿后，確因業務需要，存款人可以申

請展期。B、存款人在臨時存款賬戶的有效期內，向開戶銀行

提出延長賬戶使用期限的申請，由開戶銀行報中國人民銀行核

準后展期，但最長(含展期)不得超過兩年。

C、賬戶使用期滿后，必須撤銷原賬戶。

D、對賬戶使用期需要超過兩年的，存款人可以在賬戶兩年期

滿后，

撤銷原賬戶，重新出具開戶依據，申請開立新的臨時存款賬

戶。參考答案:ABD

35.關于反洗錢保密制度，下列說法正確的是:()

A、中國人民銀行及其工作人員應當對依法履行反洗錢職責獲

得的信

息予以保密，不得違反規定對外提供

B、中國反洗錢監測分析中心及其工作人員應當對依法履行反

洗錢職責獲得的客戶身份資料、大額交易和可疑交易信息予以

保密;非依法律規定，不得向任何單位和個人提供

C、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶

身份資

料和交易信息應當予以保密

D、金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶

身份資

料和交易信息，不得向任何單位和個人提供

E、金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易、配合中國人

民銀行

調查可疑交易活動等有關反洗錢工作信息予以保密，不得違反

規定向客戶和其他人員提供

參考答案:ABCE

36.中國人民銀行關于加強開戶管理及可疑交易報告后續控制

措施的通知(銀發(2017)117號)文件中對于異常開戶，金融機

構必要時應拒絕開戶的情形包括()。

A、不配合客戶身份識別

B、有組織同時或分批開戶

C、開戶理由不合理，開立業務與客戶身份不相符

D、有明顯理由懷疑客戶開立賬戶存在開卡倒賣或從事違法犯

罪活動

參考答案:ABCD

三.判斷題

L與客戶業務關系存續期間，銀行應當持續關注并審查客戶狀

況及交易情況，了解客戶利用賬戶洗錢的風險，根據風險狀況

及時采取相應的盡職調查和風險管理措施，依法識別受益所有

人。0

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

2.存款人因喪失經濟主體的地位或不具備營業資格，不能從事

生產經

營、商品銷售和服務等經濟活動，其銀行結算賬戶也不應再有

資金結

算往來發生，因此存款人必須于5個工作日內主動向開戶銀行

提出撤

銷其所有銀行結算賬戶申請。（）

A、正確

B、錯誤

參考答案：B

3.金融機構可以為身份不明的客戶提供一次性金融服務，但不

得為客

戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。()

A、正確

B、錯誤

參考答案:B

4.港澳臺居民在辦理銀行和支付機構業務時，港澳臺居民居住

證不可

單獨使用。0

A、正確

B、錯誤

參考答案:B

5.銀行、支付機構收到公安機關、監管部門、清算機構等移交

的可疑賬戶線索或預警提示后，應將其作為核查重點，視情況

及時采取中止非柜面業務、限制賬戶權限等措施。()

A、正確

B、錯誤

參考答案：A

6.對單位和個