20XX專業合同封面COUNTRACTCOVER20XX專業合同封面COUNTRACTCOVER甲方：XXX乙方：XXXPERSONALRESUMERESUME2024版股票代客理財專業投資顧問與智能投顧服務合同本合同目錄一覽1.定義與解釋1.1術語定義1.2合同解釋2.服務內容與范圍2.1投資顧問服務2.2智能投顧服務2.3投資組合管理3.投資策略與決策3.1投資策略制定3.2投資決策程序3.3投資組合調整4.費用與報酬4.1服務費用4.2報酬結構4.3費用支付方式5.投資風險與責任5.1投資風險概述5.2風險評估與控制5.3投資責任劃分6.保密與隱私6.1保密條款6.2隱私保護7.合同期限與續約7.1合同期限7.2續約條款8.合同解除與終止8.1合同解除條件8.2合同終止程序9.違約責任與賠償9.1違約責任9.2賠償方式10.法律適用與爭議解決10.1法律適用10.2爭議解決方式11.通知與送達11.1通知方式11.2送達方式12.合同附件12.1附件一：投資顧問服務協議12.2附件二：智能投顧服務協議13.其他約定13.1不可抗力13.2合同變更13.3合同附件14.合同生效與備案第一部分：合同如下：1.定義與解釋1.1術語定義1.1.1"本合同"指《2024版股票代客理財專業投資顧問與智能投顧服務合同》。1.1.2"投資顧問"指具備相應資質和經驗的個人或機構，負責為客戶提供專業投資建議。1.1.4"客戶"指委托投資顧問提供服務的個人或機構。1.1.5"投資組合"指客戶委托投資顧問管理的資金所形成的投資組合。1.1.6"服務費用"指客戶支付給投資顧問的費用。1.1.7"報酬"指投資顧問因提供專業服務而獲得的收益。1.2合同解釋1.2.1本合同內容如有歧義，應以雙方協商解釋為準。1.2.2本合同未盡事宜，可由雙方另行簽訂補充協議，補充協議與本合同具有同等法律效力。2.服務內容與范圍2.1投資顧問服務2.1.1投資顧問應為客戶提供股票市場分析、投資策略制定、投資組合管理等服務。2.1.2投資顧問應根據客戶的風險承受能力、投資目標和市場狀況，為客戶量身定制投資組合。2.2智能投顧服務2.2.2智能投顧應實時監測市場動態，調整投資組合，以實現客戶投資目標。2.3投資組合管理2.3.1投資顧問應定期評估客戶投資組合的表現，并提出調整建議。2.3.2投資顧問應確保投資組合的配置符合客戶的風險承受能力和投資目標。3.投資策略與決策3.1投資策略制定3.1.1投資顧問應根據客戶的風險偏好、投資目標和市場狀況，制定投資策略。3.1.2投資策略應包括投資組合配置、風險控制、收益目標等內容。3.2投資決策程序3.2.1投資顧問應遵循嚴格的投資決策程序，確保投資決策的合理性和合規性。3.2.2投資決策應基于充分的市場調研、風險評估和投資組合分析。3.3投資組合調整3.3.1投資顧問應根據市場變化、客戶需求和投資組合表現，適時調整投資組合。3.3.2投資組合調整應遵循風險控制原則，確保投資組合的穩定性和收益性。4.費用與報酬4.1服務費用4.1.1客戶應按照合同約定支付服務費用。4.1.2服務費用包括但不限于投資顧問服務費、智能投顧服務費等。4.2報酬結構4.2.1投資顧問的報酬由固定費用和績效獎金兩部分組成。4.2.2績效獎金應根據客戶投資組合的表現和投資收益情況確定。4.3費用支付方式4.3.1客戶應按照合同約定的時間和方式支付服務費用。4.3.2投資顧問應提供合法的收費憑證。5.投資風險與責任5.1投資風險概述5.1.1投資顧問應向客戶充分說明投資風險，包括市場風險、信用風險等。5.1.2客戶應充分了解投資風險，并根據自身情況做出投資決策。5.2風險評估與控制5.2.1投資顧問應定期對客戶投資組合進行風險評估，并提出風險控制措施。5.2.2投資顧問應確保客戶投資組合的風險控制措施得到有效執行。5.3投資責任劃分5.3.1投資顧問對客戶提供的服務承擔相應的責任。5.3.2客戶對自身的投資決策承擔最終責任。8.合同期限與續約8.1合同期限8.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，合同期限為一年。8.1.2合同期滿前，雙方可協商一致決定是否續約。8.2續約條款8.2.1如雙方同意續約，應在本合同期滿前一個月內達成書面續約協議。8.2.2續約協議的期限、服務內容和費用等事項應與本合同相同或經雙方協商調整。9.合同解除與終止9.1合同解除條件9.1.1如一方違反本合同約定，另一方有權解除合同。9.1.2合同解除后，雙方應立即停止履行合同義務。9.2合同終止程序9.2.1合同解除或終止前，雙方應就終止事宜進行協商，并達成書面協議。9.2.2合同終止后，雙方應妥善處理剩余事務，包括但不限于投資組合的清算和轉移。10.違約責任與賠償10.1違約責任10.1.1如一方違反本合同約定，應承擔相應的違約責任。10.1.2違約責任包括但不限于賠償對方因此遭受的直接損失和合理費用。10.2賠償方式10.2.1違約方應按照合同約定或法律規定向受損方支付賠償金。10.2.2賠償金的具體數額由雙方協商確定，或由法院或仲裁機構裁決。11.法律適用與爭議解決11.1法律適用11.1.1本合同適用中華人民共和國法律。11.1.2如合同條款與法律規定相沖突，應以法律規定為準。11.2爭議解決方式11.2.1雙方因本合同發生的爭議，應通過友好協商解決。11.2.2如協商不成，任何一方均有權將爭議提交至有管轄權的人民法院或仲裁機構解決。12.通知與送達12.1通知方式12.1.1除非合同另有約定，通知應以書面形式發送至對方指定的地址或電子郵箱。12.2送達方式12.2.1通知送達對方后，即視為已送達。12.2.2如以郵寄方式送達，以郵戳日期為準。13.合同附件13.1附件一：投資顧問服務協議13.1.1本合同附件一為投資顧問服務協議的具體條款。13.2附件二：智能投顧服務協議13.2.1本合同附件二為智能投顧服務協議的具體條款。14.合同生效與備案14.1合同生效14.1.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。14.2備案14.2.1本合同需報送相關部門備案，備案手續由雙方共同辦理。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義15.1.1"第三方"指在本合同履行過程中，因特定目的而介入合同關系的個人、機構或其他實體。15.1.2第三方包括但不限于中介方、審計機構、律師事務所、評估機構等。15.2第三方介入的目的15.2.1第三方介入旨在協助合同各方履行合同義務，確保合同的有效執行。15.3第三方介入的程序15.3.1第三方介入前，需經合同雙方同意，并簽訂書面協議。15.3.2第三方介入協議應明確第三方的職責、權利和義務。16.甲乙雙方增加的額外條款16.1第三方介入后的責任劃分16.1.1第三方介入后，其責任應由第三方承擔，但不超過其合同約定的責任限額。16.1.2本合同中甲乙雙方的責任和義務不受第三方介入的影響。16.2第三方介入后的合同變更16.2.1第三方介入后，如需變更合同條款，應經甲乙雙方和第三方協商一致，并簽訂書面變更協議。16.3第三方介入后的費用承擔16.3.1第三方介入產生的費用，由合同雙方根據第三方介入協議約定承擔。17.第三方責任限額17.1第三方責任限額17.1.1第三方介入協議應明確第三方的責任限額，包括但不限于賠償限額、違約金限額等。17.1.2第三方責任限額應根據第三方的業務范圍、資質和風險評估確定。17.2責任限額的調整17.2.1如第三方責任限額在合同履行過程中發生變化，需經甲乙雙方和第三方協商一致，并簽訂書面調整協議。18.第三方權利和義務18.1第三方權利18.1.1第三方有權根據合同約定和介入協議，獨立行使職責，提供專業服務。18.2第三方義務18.2.1第三方應遵守合同約定和介入協議，履行相應職責，確保合同的有效執行。18.2.2第三方應保守合同秘密，不得泄露甲乙雙方的商業秘密。19.第三方與其他各方的劃分說明19.1第三方與甲方19.1.1第三方與甲方之間不存在直接的法律關系，甲方對第三方的行為不承擔責任。19.2第三方與乙方19.2.1第三方與乙方之間不存在直接的法律關系，乙方對第三方的行為不承擔責任。19.3第三方與甲乙雙方19.3.1第三方與甲乙雙方之間通過介入協議建立合作關系，甲乙雙方應按照介入協議約定與第三方進行合作。20.第三方介入的終止20.1第三方介入的終止條件20.1.1如合同提前解除或終止，或第三方不再具備履行職責的能力，第三方介入應相應終止。20.2第三方介入的終止程序20.2.1第三方介入終止前，需經甲乙雙方和第三方協商一致。20.2.2第三方介入終止后，甲乙雙方應妥善處理相關事宜，包括但不限于費用結算、資料移交等。第三部分：其他補充性說明和解釋說明一：附件列表：1.附件一：投資顧問服務協議詳細要求：本附件應詳細列出投資顧問的服務內容、服務期限、費用結構、雙方的權利和義務等。說明：本附件是合同的重要組成部分，用于明確投資顧問的具體服務內容和雙方的權利義務。2.附件二：智能投顧服務協議詳細要求：本附件應詳細列出智能投顧的服務內容、服務期限、費用結構、技術保障措施、雙方的權利和義務等。說明：本附件是合同的重要組成部分，用于明確智能投顧的具體服務內容和雙方的權利義務。3.附件三：風險評估報告詳細要求：本附件應包含對客戶投資風險承受能力的評估，包括風險偏好、風險承受能力、風險控制措施等。4.附件四：投資組合調整報告詳細要求：本附件應詳細記錄投資組合的調整過程、調整原因、調整后的投資組合配置等。說明：本附件是合同履行過程中的重要記錄，用于監督投資組合的調整情況。5.附件五：費用結算清單詳細要求：本附件應詳細列出服務費用、報酬、費用支付時間等。說明：本附件是合同履行過程中的重要文件，用于記錄和結算費用。6.附件六：合同變更協議詳細要求：本附件應詳細記錄合同變更的內容、變更原因、變更后的合同條款等。說明：本附件是合同履行過程中的重要文件，用于記錄和確認合同變更。說明二：違約行為及責任認定：1.違約行為違約方未按時支付服務費用。投資顧問未按約定提供投資建議或服務。第三方未按約定履行職責，導致合同無法履行。2.責任認定標準違約方應承擔違約責任，包括但不限于支付違約金、賠償損失等。違約金的具體數額由雙方協商確定，或由法院或仲裁機構裁決。3.示例說明示例一：若甲方未按時支付服務費用，乙方有權要求甲方支付違約金，違約金按應支付費用的千分之五計算。示例二：若投資顧問未按約定提供投資建議，導致客戶投資損失，乙方有權要求投資顧問承擔相應的賠償責任。示例三：若第三方未按約定履行職責，導致合同無法履行，乙方有權要求第三方承擔違約責任，包括但不限于賠償損失。全文完。2024版股票代客理財專業投資顧問與智能投顧服務合同2本合同目錄一覽1.合同訂立依據與原則1.1合同訂立的法律依據1.2合同訂立的基本原則2.定義與解釋2.1合同內相關術語定義2.2專用術語解釋3.服務內容與范圍3.1代客理財服務內容3.2智能投顧服務內容3.3服務范圍界定4.投資顧問職責4.1投資建議與方案制定4.2投資風險提示與評估4.3投資組合調整與優化5.智能投顧系統功能與操作5.1系統功能介紹5.2用戶操作指南5.3系統維護與更新6.投資賬戶管理6.1賬戶開立與維護6.2資金存取與劃轉6.3賬戶信息查詢與變更7.投資策略與風險控制7.1投資策略制定7.2風險控制措施7.3風險預警與處理8.收費標準與支付方式8.1服務費用計算方式8.2收費項目與標準8.3支付方式與時間9.信息披露與保密9.1信息披露內容9.2信息披露方式9.3保密責任與義務10.合同期限與續約10.1合同期限約定10.2續約條件與程序11.違約責任與爭議解決11.1違約責任承擔11.2爭議解決方式12.合同解除與終止12.1合同解除條件12.2合同終止條件13.合同生效與通知13.1合同生效條件13.2通知方式與送達14.其他約定事項14.1不可抗力條款14.2合同附件與補充協議14.3合同份數與效力第一部分：合同如下：1.合同訂立依據與原則1.1合同訂立的法律依據a)《中華人民共和國合同法》b)《中華人民共和國證券法》c)《證券投資顧問業務管理辦法》1.2合同訂立的基本原則a)依法訂立原則b)公平、公正原則c)誠實信用原則d)保密原則2.定義與解釋2.1合同內相關術語定義a)股票：指在證券交易所上市交易的股份有限公司發行的，代表股東權益的憑證。b)代客理財：指投資顧問接受客戶委托，代表客戶進行股票等證券的投資管理。c)智能投顧：指利用計算機程序和算法，為投資者提供投資建議和組合管理的服務。2.2專用術語解釋a)投資組合：指投資者持有的各類證券的集合。b)投資建議：指投資顧問根據市場情況、客戶風險承受能力等因素提出的投資意見。c)風險評估：指對投資風險進行量化或定性分析的過程。3.服務內容與范圍3.1代客理財服務內容a)制定投資策略與方案b)監控投資組合表現c)提供投資建議d)定期進行投資組合調整3.2智能投顧服務內容a)提供基于算法的投資組合推薦b)實時監控投資組合表現c)自動調整投資組合d)提供投資教育服務3.3服務范圍界定a)服務范圍僅限于股票市場b)服務對象為符合條件的投資者4.投資顧問職責4.1投資建議與方案制定a)根據客戶風險承受能力、投資目標和市場情況，制定投資建議。b)定期對投資建議進行評估和調整。4.2投資風險提示與評估a)向客戶提示投資風險，包括市場風險、信用風險等。b)對客戶投資組合進行風險評估，確保風險在客戶可承受范圍內。4.3投資組合調整與優化a)根據市場變化和客戶需求，調整投資組合。b)優化投資組合，提高投資收益。5.智能投顧系統功能與操作5.1系統功能介紹a)投資組合推薦b)投資組合監控c)投資組合調整d)投資教育5.2用戶操作指南a)用戶注冊與登錄b)投資組合設置c)投資組合查詢d)投資組合調整5.3系統維護與更新a)定期進行系統維護，確保系統穩定運行。b)根據市場變化和用戶需求，更新系統功能。6.投資賬戶管理6.1賬戶開立與維護a)為客戶提供賬戶開立服務。b)負責賬戶信息的維護與管理。6.2資金存取與劃轉a)提供資金存取服務。b)負責資金劃轉的辦理。6.3賬戶信息查詢與變更a)提供賬戶信息查詢服務。b)負責賬戶信息的變更處理。8.收費標準與支付方式8.1服務費用計算方式a)代客理財服務費用按月計收，計算公式為：服務費用=服務費率×客戶資產總額。b)智能投顧服務費用按月計收，計算公式為：服務費用=服務費率×客戶資產總額。8.2收費項目與標準a)代客理財服務費率為0.5%。b)智能投顧服務費率為0.3%。8.3支付方式與時間a)客戶應于每月一個工作日支付下月服務費用。b)服務費用可通過銀行轉賬、網上支付等方式支付。9.信息披露與保密9.1信息披露內容a)投資顧問提供的服務內容、費用標準、投資建議等。b)智能投顧系統的功能、操作指南、維護更新信息等。9.2信息披露方式a)通過電子郵件、短信、網站公告等方式向客戶披露。b)定期召開投資策略報告會，向客戶報告投資組合表現和投資建議。9.3保密責任與義務a)投資顧問對客戶信息負有保密義務。b)未經客戶同意，不得向任何第三方泄露客戶信息。10.合同期限與續約10.1合同期限約定a)本合同期限為一年。b)合同期滿前一個月，雙方可協商續約。10.2續約條件與程序a)雙方同意續約的，應在本合同期滿前一個月內達成書面協議。b)續約協議與本合同具有同等法律效力。11.違約責任與爭議解決11.1違約責任承擔a)任何一方違反本合同約定，應承擔相應的違約責任。b)違約方應承擔因違約行為給對方造成的直接經濟損失。11.2爭議解決方式a)雙方應友好協商解決爭議。b)協商不成的，任何一方可向合同簽訂地人民法院提起訴訟。12.合同解除與終止12.1合同解除條件a)雙方協商一致解除合同。b)一方違約，另一方有權解除合同。12.2合同終止條件a)合同期限屆滿且未續約。b)因不可抗力導致合同無法履行。c)一方宣布破產或解散。13.合同生效與通知13.1合同生效條件a)雙方簽字蓋章后生效。b)支付首月服務費用。13.2通知方式與送達a)通過書面形式通知對方。b)通知送達時間為送達之日起生效。14.其他約定事項14.1不可抗力條款a)因不可抗力導致合同無法履行，雙方互不承擔違約責任。b)不可抗力事件包括自然災害、政府行為、社會異常事件等。14.2合同附件與補充協議a)本合同附件包括但不限于投資策略、風險控制措施等。b)任何補充協議與本合同具有同等法律效力。14.3合同份數與效力a)本合同一式兩份，雙方各執一份。b)本合同自雙方簽字蓋章之日起生效。第二部分：第三方介入后的修正15.第三方介入15.1第三方定義a)第三方指本合同簽訂后，經甲乙雙方同意介入本合同執行過程中的任何個人或機構。b)第三方包括但不限于中介方、審計機構、評估機構、法律顧問等。15.2第三方介入方式a)第三方介入需經甲乙雙方書面同意，并簽訂書面協議。b)第三方介入的協議應與本合同具有同等法律效力。15.3第三方責任a)第三方在介入本合同過程中，應遵守國家法律法規和本合同約定。b)第三方應承擔因其介入行為導致的任何法律責任。15.4第三方權利a)第三方有權根據本合同約定，獲取相關信息和資料。b)第三方有權根據其專業判斷，提出意見和建議。16.甲乙雙方責任16.1甲方責任a)甲方應確保第三方介入的合法性和合規性。b)甲方應向第三方提供必要的信息和資料。c)甲方應監督第三方的工作，確保其履行合同義務。16.2乙方責任a)乙方應配合第三方的工作，提供必要的信息和資料。b)乙方應監督第三方的工作，確保其履行合同義務。17.第三方責任限額17.1第三方責任限額定義a)第三方責任限額指第三方因介入本合同而產生的賠償責任的上限。b)第三方責任限額應在第三方介入協議中明確約定。17.2第三方責任限額確定a)第三方責任限額應根據第三方介入的性質、范圍和可能產生的風險確定。b)第三方責任限額應由甲乙雙方協商確定，并在第三方介入協議中明確。17.3第三方責任限額的調整a)如第三方責任限額不足以覆蓋潛在風險，甲乙雙方可協商調整。b)調整后的第三方責任限額應在第三方介入協議中予以更新。18.第三方與其他各方的劃分說明18.1第三方與甲方的關系a)第三方與甲方之間的關系由第三方介入協議約定。b)甲方應確保第三方在介入過程中，遵守本合同約定。18.2第三方與乙方的關系a)第三方與乙方之間的關系由第三方介入協議約定。b)乙方應確保第三方在介入過程中，遵守本合同約定。18.3第三方與合同其他相關方的關系a)第三方與合同其他相關方的關系由第三方介入協議和相關法律法規約定。b)第三方應確保其