銀行合規管理制度修訂第一章總則第一條為加強銀行合規管理，確保銀行經營活動的合法性、合規性和穩健性，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》等相關法律法規，結合本行實際情況，特制定本制度。第二條本制度適用于本行及所屬分支機構的所有業務、產品和員工，包括但不限于信貸、理財、投資、支付結算、跨境業務等。第三條銀行合規管理制度應遵循以下原則：（一）全面性原則：覆蓋所有業務、產品和員工，確保合規風險得到全面識別、評估和管控。（二）預防性原則：通過建立健全合規管理體系，提前識別、評估和防范合規風險。（三）責任性原則：明確各級員工在合規管理中的責任，強化合規意識。（四）動態性原則：根據法律法規、監管要求及市場環境變化，及時修訂和完善合規管理制度。第二章組織架構與職責第四條銀行應設立合規管理委員會，負責統籌協調、監督指導全行合規管理工作。第五條合規管理委員會下設合規部門，負責以下職責：（一）組織制定、修訂和實施合規管理制度。（二）開展合規培訓和宣傳教育。（三）組織合規風險評估和檢查。（四）處理合規違規事件。（五）協調與其他部門、機構之間的合規事務。第六條各部門、分支機構應設立合規崗位，負責本部門、本機構的合規管理工作。第七條各級員工應履行以下合規管理職責：（一）熟悉并遵守合規管理制度。（二）積極配合合規管理部門開展合規管理工作。（三）發現合規風險和違規行為，及時報告。第三章合規管理體系第八條銀行應建立健全合規管理體系，包括以下內容：（一）合規政策：明確合規管理的總體要求、目標和原則。（二）合規組織：設立合規管理部門，明確各級員工在合規管理中的職責。（三）合規制度：制定涵蓋各業務領域的合規管理制度。（四）合規培訓：開展合規培訓和宣傳教育，提高員工合規意識。（五）合規檢查：開展合規風險評估和檢查，及時發現和糾正違規行為。（六）違規處理：建立違規行為處理機制，對違規行為進行處罰。第九條合規管理體系應具備以下特點：（一）系統性：合規管理體系應涵蓋各業務領域，實現全面覆蓋。（二）持續性：合規管理體系應持續改進，以適應法律法規、監管要求和市場環境的變化。（三）有效性：合規管理體系應確保合規風險得到有效識別、評估和管控。第四章合規風險評估與檢查第十條銀行應建立合規風險評估體系，對合規風險進行全面評估。第十一條合規風險評估應包括以下內容：（一）合規風險識別：識別業務、產品、流程和員工等方面的合規風險。（二）合規風險評估：評估合規風險的嚴重程度和發生可能性。（三）合規風險控制：針對合規風險制定相應的控制措施。第十二條銀行應定期開展合規檢查，對合規風險進行監控和評估。第十三條合規檢查應包括以下內容：（一）合規制度執行情況檢查。（二）合規風險控制措施落實情況檢查。（三）合規培訓及宣傳教育情況檢查。（四）違規行為處理情況檢查。第五章合規教育與培訓第十四條銀行應加強合規教育與培訓，提高員工合規意識。第十五條合規教育與培訓應包括以下內容：（一）合規政策、制度和流程培訓。（二）合規風險識別與防范培訓。（三）違規行為處理與改進培訓。（四）案例分析培訓。第六章合規違規處理第十六條銀行應建立合規違規處理機制，對違規行為進行嚴肅處理。第十七條合規違規處理應遵循以下原則：（一）依法處理原則：依法依規對違規行為進行處罰。（二）責任追究原則：對違規行為責任人進行追究。（三）教育與警示原則：對違規行為進行教育、警示，防止類似問題再次發生。第十八條合規違規處理應包括以下內容：（一）違規行為認定。（二）違規行為處罰。（三）違規行為責任人追究。（四）違規行為整改與改進。第七章附則第十九條本制度由合規管理