證券從業-金融市場基礎知識練習題一證券從業-金融市場基礎知識-第二節期貨與期權交易1.【單選題】期貨市場監管方面，我國形成了中國證監會、地方證監局、（）、中國期貨業協會和中國期貨市場監控中心“五位一體”的監（江南博哥）管體系與較為完善的期貨監管法律體系。A.原中國銀監會B.期貨交易所C.原中國保監會D.中央銀行正確答案：B參考解析：期貨市場監管方面，我國形成了中國證監會、地方證監局、【期貨交易所】、中國期貨業協會和中國期貨市場監控中心“五位一體”的監管體系與較為完善的期貨監管法律體系。2.【單選題】滬深300股指期權在(??)上市。A.上海證券交易所B.深圳證券交易所C.中國金融期貨交易所D.鄭州商品交易所正確答案：C參考解析：考點：本題考查我國主要期權品種。經中國證監會批準，【中國金融期貨交易所】于2019年12月23日開展滬深300股指期權上市交易。3.【單選題】滬深300股指期權的標的物是(??)。A.500ETFB.300ETFC.上證綜指D.滬深300指數正確答案：D參考解析：考點：本題考查我國主要期權品種。滬深300股指期權合約的標的指數為中證指數有限公司編制和發布的【滬深300指數】。23.【多選題】商品期貨包括(??)。A.農產品期貨B.金屬期貨C.能源化工期貨D.信用衍生品正確答案：A,B,C參考解析：考點：商品期貨是指標的物為實物商品的期貨合約。商品期貨歷史悠久，種類繁多，主要包括【農產品期貨、金屬期貨和能源化工期貨等】。38.【判斷題】標的資產為任何資產的期權都可以稱為商品期權。A.對B.錯正確答案：錯參考解析：考點：標的資產為【實物資產】的期權才可以稱為【商品期權】，也稱為實物期權。期權在國際上是一種成熟的風險管理工具，具有權責分離、方便靈活等特點，可以更好地滿足實體企業風險管理的需求。豆粕期權的上市填補了我國商品期權的空白，完善了衍生品市場結構和體系，為玉米、鐵礦石等后續期權品種上市提供了借鑒，不斷拓展了商品期權市場發展空間。商品期權的風險管理功能逐漸獲得了市場的高度認可。證券從業-金融市場基礎知識-第二節證券投資基金的運作與業務流程1.【單選題】基金管理人應當在基金份額發售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。A.2B.3C.5D.10正確答案：B參考解析：基金管理人應當在基金份額發售的【3日】前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。在基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。投資人繳納認購的基金份額的款項時，基金合同成立。2.【單選題】投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業銀行、證券公司等基金銷售機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立()和()。A.基本賬戶；一般賬戶B.基金賬戶；資金賬戶C.基金賬戶；債券賬戶D.基本賬戶；專項賬戶正確答案：B參考解析：投資人認購開放式基金，一般通過基金管理人或管理人委托的商業銀行、證券公司等基金銷售機構辦理。擬進行基金投資的投資人，必須先開立【基金賬戶】和【資金賬戶】。基金賬戶是基金注冊登記人為基金投資人開立的、用于記錄其持有的基金份額及其變動情況的賬戶；資金賬戶是投資人在基金代銷銀行、證券公司開立的用于基金買賣的資金結算賬戶。3.【單選題】基金合同生效后，投資者申請購買基金份額的行為被稱作是()。A.申購B.認購C.購買D.贖回正確答案：A參考解析：投資者在開放式基金合同生效后，申請購買基金份額的行為通常被稱為基金的【申購】。4.【單選題】基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應當以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用，并在基金募集期限屆滿后()日內返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A.15B.20C.25D.30正確答案：D參考解析：基金募集期限屆滿，基金不滿足有關募集要求的，基金募集失敗。基金募集失敗，基金管理人應當以固有財產承擔因募集行為而產生的債務和費用，并在基金募集期限屆滿后【30日內】返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。5.【單選題】某投資者投資1萬元認購某基金，對應認購費率為1.2%，假設不考慮認購期間的利息，則其可得到（）份基金。（基金認購價為1元/份）A.9881.42B.9881C.9880D.9882正確答案：A參考解析：凈認購金額=10000/（1+1.2%）=9881.42（元）基金1元/份，則可得到9881.42/1=9881.42份。11.【多選題】基金的主要當事人有()。A.監管機構B.基金份額持有人C.基金管理人D.基金托管人正確答案：B,C,D參考解析：我國證券投資基金依據基金合同設立，【基金份額持有人、基金管理人與基金托管人】是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。12.【多選題】在基金市場上存在許多不同的參與主體，依據所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為()。A.基金當事人B.基金服務機構C.基金的監管機構和自律組織D.其他機構正確答案：A,B,C參考解析：在基金市場上存在許多不同的參與主體，依據所承擔的責任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為【基金當事人】、【基金服務機構】、【基金的監管機構】和【自律組織】三大類。注：基金當事人是指：基金管理人、托管人、投資者。13.【多選題】基金的募集一般要經過()幾個步驟。A.申請B.注冊C.發售D.基金合同生效正確答案：A,B,C,D參考解析：基金的募集一般要經過【申請、注冊、發售、基金合同生效】四個步驟。14.【多選題】在基金募集期內購買基金份額的行為通常被稱為基金的認購。開放式基金的認購一般分為()幾個步驟。A.開戶B.繳款C.認購D.確認正確答案：A,C,D參考解析：開放式基金認購一般分為【開戶、認購與確認】三個步驟。15.【多選題】投資者在辦理開放式基金贖回時，需要繳納贖回費的有()。A.股票基金B.債券基金C.貨幣市場基金D.混合型基金正確答案：A,B,D參考解析：投資者在辦理開放式基金贖回時，一般需要繳納贖回費，【貨幣市場基金】及中國證監會規定的其他品種除外。16.【多選題】開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括()。A.繼承B.捐贈C.司法強制執行D.經注冊登記機構認可的其他情況正確答案：A,B,C,D參考解析：開放式基金非交易過戶，是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括【繼承、捐贈、司法強制執行和經注冊登記機構認可的其他情況下】的非交易過戶。17.【多選題】從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的()三大部分。A.市場營銷B.投資管理C.后臺管理D.前臺管理正確答案：A,B,C參考解析：從基金管理人的角度看，基金運作可分為基金的【市場營銷】、【投資管理】與【后臺管理】三大部分。18.【多選題】基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會（）的行為。A.提交募集申請文件B.發售基金份額C.募集基金D.認購基金份額正確答案：A,B,C參考解析：基金的募集是指基金管理公司根據有關規定向中國證監會提交募集申請文件、發售基金份額、募集基金的行為。28.【判斷題】對于開放式基金而言，基金的申購贖回需要遵循份額申購、金額贖回的原則。A.對B.錯正確答案：錯參考解析：開放式基金是未知價申購原則，因此是遵循【金額申購、份額贖回】原則。即申購以金額申請，贖回以份額申請。這是適應未知價下進行申購、贖回最方便、安全的方式。29.【判斷題】基金經注冊后，方可發售基金份額。基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起3個月內進行基金份額的發售。A.對B.錯正確答案：錯參考解析：基金經注冊后，方可發售基金份額。基金管理人應當自收到準予注冊文件之日起【6個月內】進行基金份額的發售。基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。30.【判斷題】小張擬認購開放式基金，在開立基金賬戶和資金賬戶后于2019年6月11日提交了認購申請表，那么，自2019年6月13日起小張可到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.對B.錯正確答案：對參考解析：銷售機構對認購申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售機構接受了認購申請，申請的成功與否應以注冊登記機構的確認結果為準。投資者于T日提交認購申請后，可于【T+2日】起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。認購申請無效的，認購資金將退回到投資人資金賬戶。認購的最終結果要待基金募集期結束后才能確認。31.【判斷題】基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續。基金備案自中國證監會書面確認之日起，基金合同生效。A.對B.錯正確答案：對參考解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起【10日內】聘請法定驗資機構驗資，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續。基金備案自中國證監會書面確認之日起，基金合同生效。32.【判斷題】基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過3個月。A.對B.錯正確答案：對參考解析：基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，募集期限不得超過【3個月】。33.【判斷題】基金評價機構從事公募基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應向中國證監會申請注冊。A.對B.錯正確答案：錯參考解析：基金評價機構從事公募基金評價業務并以公開形式發布基金評價結果的，應向【中國證券投資基金業協會】申請注冊。證券從業-金融市場基礎知識-第六節私募證券投資基金1.【單選題】在（）辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在（）注冊取得基金銷售業務資格并已成為中國證券投資基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A.中國證券投資基金業協會；中國證監會B.中國證監會；中國證監會C.中國證券投資基金業協會；中國證券投資基金業協會D.中國證監會；中國證券投資基金業協會正確答案：A參考解析：在【中國證券投資基金業協會】辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在【中國證監會】注冊取得基金銷售業務資格并已成為中國證券投資基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。1.【單選題】在（）辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在（）注冊取得基金銷售業務資格并已成為中國證券投資基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。A.中國證券投資基金業協會；中國證監會B.中國證監會；中國證監會C.中國證券投資基金業協會；中國證券投資基金業協會D.中國證監會；中國證券投資基金業協會正確答案：A參考解析：在【中國證券投資基金業協會】辦理私募基金管理人登記的機構可以自行募集其設立的私募基金，在【中國證監會】注冊取得基金銷售業務資格并已成為中國證券投資基金業協會會員的機構可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。17.【判斷題】基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資冷靜期。A.對B.錯正確答案：對參考解析：基金合同應當約定給投資者設置不少于【24小時】的投資冷靜期。17.【判斷題】基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資冷靜期。A.對B.錯正確答案：對參考解析：基金合同應當約定給投資者設置不少于【24小時】的投資冷靜期。18.【判斷題】私募基金投資活動不得從事承擔有限責任的投資，不得從事國家禁止投資、限制投資以及不符合國家產業政策、環保政策、土地管理政策的項目等。同時，遵從商業慣例，允許私募基金以股權投資為目的，為被投企業提供短期借款、擔保，借款或者擔保余額不得超過該私募基金實繳金額的20%。A.對B.錯正確答案：錯參考解析：私募基金投資活動應遵循“利益共享、風險共擔”原則，嚴禁使用基金財產從事借(存)貸、擔保、明股實債等非私募基金投資活動，嚴禁投向類信貸資產或其收(受)益權，不得從事承擔【無限責任】的投資，不得從事國家禁止投資、限制投資以及不符合國家產業政策、環保政策、土地管理政策的項目等。同時，遵從商業慣例，允許私募基金以股權投資為目的，為被投企業提供短期借款、擔保，借款或者擔保余額不得超過該私募基金實繳金額的20%。證券從業-金融市場基礎知識-第六節證券市場監管機構1.【單選題】“三公”原則中的（）原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現市場信息的公開化。A.公開B.公平C.公正D.公示正確答案：A參考解析：“三公”原則(1)公開原則：這一原則要求證券市場具有充分的透明度，要實現市場信息的公開化。（故本題正確答案為A）信息披露的主體不僅包括證券發行人、證券交易者，還包括證券監管者；要保障市場的透明度，除了證券發行人需要對影響證券價格的公司情況作出公開的詳細說明外，監管者還應當公開有關監管程序、監管身份、對證券市場違規處罰的規定等。(2)公平原則：這一原則要求證券市場不存在歧視，參與市場的主體具有完全平等的權利。具體而言，無論是投資者還是籌資者、是機構投資者還是個人投資者，也無論其投資規模與籌資規模的大小，只要是市場主體，則在進入與退出市場、投資機會、享受服務、獲取信息等方面都享有完全平等的權利。(3)公正原則：這一原則要求證券監管機構在公開、公平原則的基礎上，對一切被監管對象給予公正待遇。根據公正原則，證券立法機構應當制定體現公平精神的法律、法規和政策；證券監管機構應當根據法律授予的權限履行監管職責，以法律為依據，對一切證券市場參與者給予公正的待遇；對證券違法行為的處罰及對證券糾紛事件和爭議的處理，都應當公平進行。9.【多選題】信息披露的主體包括()。A.證券發行人B.證券監管者C.證券旁觀者D.證券交易者正確答案：A,B,D參考解析：信息披露的主體不僅包括證券發行人、證券交易者，還包括證券監管者。10.【多選題】我國證券市場的監管目標是()。A.保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構依法經營B.根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應C.防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序D.運用和發揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用正確答案：A,B,C,D參考解析：我國證券市場的監管目標是：(1)運用和發揮證券市場機制的積極作用，限制其消極作用。（D選項正確）(2)保護投資者利益，保障合法的證券交易活動，監督證券中介機構依法經營。（A選項正確）(3)防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序。（C選項正確）(4)根據國家宏觀經濟管理的需要，運用靈活多樣的方式，調控證券市場與證券交易規模，引導投資方向，使之與經濟發展相適應。（B選項正確）11.【多選題】發達、高效的證券市場必定是一個信息靈敏的市場，它需要具備()。A.與之相適應的、高質量的信息管理人才B.組織嚴密的科學的信息網絡機構C.收集、分析、預測和交換信息的制度與技術D.現代化的信息通信設備系統正確答案：A,B,C,D參考解析：一個發達、高效的證券市場也必定是一個信息靈敏的市場，它既要有現代化的信息通信設備系統（D正確），又必須有組織嚴密的科學的信息網絡機構（B正確）；既要有收集、分析、預測和交換信息的制度與技術（C正確），又要有與之相適應的、高質量的信息管理人才（A正確）。12.【多選題】國務院證券監督管理機構根據《證券法》依法履行職責，有權采取下列哪些措施（）A.查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結算等功能的賬戶信息B.進入涉嫌違法行為發生場所調查取證C.依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責任人員出境D.查閱、復制與被調查事件有關的財產權登記、通訊記錄等資料正確答案：A,B,D參考解析：國務院證券監督管理機構根據《證券法》依法履行職責，有權采取下列措施：(1)對證券發行人、證券公司、證券服務機構、證券交易場所、證券登記結算機構進行現場檢查。(2)進入涉嫌違法行為發生場所調查取證。（B選項正確）(3)詢問當事人和與被調查事件有關的單位和個人，要求其對與被調查事件有關的事項作出說明；或者要求其按照指定的方式報送與被調查事件有關的文件和資料。(4)查閱、復制與被調查事件有關的財產權登記、通訊記錄等文件和資料。（D選項正確）(5)查閱、復制當事人和與被調查事件有關的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務會計資料及其他相關文件和資料；對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存、扣押。(6)查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶、銀行賬戶以及其他具有支付、托管、結算等功能的賬戶信息，可以對有關文件和資料進行復制。（A選項正確）(7)在調查操縱證券市場、內幕交易等重大證券違法行為時，經國務院證券監督管理機構主要負責人或者其授權的其他負責人批準，可以限制被調查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過3個月；案情復雜的，可以延長3個月。(8)通知出境入境管理機關依法阻止涉嫌違法人員、涉嫌違法單位的主管人員和其他直接責任人員出境。（C選項錯誤）13.【多選題】關于中國證監會的說法，正確的有（)。A.中國證監會成立于1992年10月B.中國證監會是國務院直屬機構C.中國證監會對全國證券、期貨市場實行統一監管D.中國證監會的核心職責為“兩維護、一促進”正確答案：A,B,C,D參考解析：中國證券監督管理委員會是國務院直屬機構（B正確），成立于1992年10月（A正確），是全國證券、期貨市場的主管部門（C正確）。中國證監會的核心職責為“兩維護、一促進”（D正確）。證券從業-金融市場基礎知識-第七節我國證券公司風險管理實踐1.【單選題】在2017年證監會89號文及中國證券業協會上述指引的規范下，證券公司的信用風險管理從(??)、內部評級應用、壓力測試等方面得到提高。A.市場風險管理B.風險防范C.法律風險管理D.風險政策正確答案：D參考解析：考點：考查證券公司的風險管理的第三發展階段。在2017年證監會89號文及中國證券業協會上述指引的規范下，證券公司的信用風險管理從【風險政策】、內部評級應用、壓力測試等方面得到提高。證券從業-金融市場基礎知識-第三節基金的估值、費用與利潤分配1.【單選題】基金資產總值是指基金全部資產的價值總和。現已知A公司的基金資產總值為450萬元，基金負債為300萬元，基金的全部份額為300。則A公司的基金資產份額凈值為()。A.1．5萬元B.1萬元C.0．5萬元D.無法計算正確答案：C參考解析：【基金份額凈值】=基金資產凈值／基金總份額=（450-300）/300=0.5萬元。1.【單選題】基金資產總值是指基金全部資產的價值總和。現已知A公司的基金資產總值為450萬元，基金負債為300萬元，基金的全部份額為300。則A公司的基金資產份額凈值為()。A.1．5萬元B.1萬元C.0．5萬元D.無法計算正確答案：C參考解析：【基金份額凈值】=基金資產凈值／基金總份額=（450-300）/300=0.5萬元。2.【單選題】關于基金資產估算的頻率，通常相關法規會規定一個()的估值頻率。A.最小B.適合C.最大D.固定正確答案：A參考解析：基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產進行估值，通常相關法規會規定一個【最小】的估值頻率。3.【單選題】()是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。A.基金份額凈值B.基金份額C.基金資產凈值D.基金總份額正確答案：A參考解析：【基金份額凈值】是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業績的基礎指標之一。4.【單選題】根據《證券投資基金法》的規定，我國基金資產估值的責任人是()。A.基金持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金投資者正確答案：B參考解析：根據《證券投資基金法》的規定，我國基金資產估值的責任人是【基金管理人】，但基金托管人對基金管理人的估值及凈值計算結果負有復核義務。5.【單選題】托管人在復核、審查基金資產凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序，當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務要求()作出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。A.基金持有人B.基金管理公司C.基金監管人D.基金投資者正確答案：B參考解析：【基金管理公司】應根據法規履行與基金估值相關的披露義務。托管人在復核、審查基金資產凈值、基金份額申購和贖回價格之前，應認真審閱基金管理公司采用的估值原則和程序。當對估值原則或程序有異議時，托管人有義務要求【基金管理公司】作出合理解釋，通過積極商討達成一致意見。6.【單選題】在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是()過程中發生的費用，另一類是()過程中發生的費用。A.基金申購；基金贖回B.基金管理；基金托管C.基金銷售；基金管理D.基金轉換；基金運作正確答案：C參考解析：在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是基金【銷售過程】中發生的由基金投資者承擔的費用，主要包括申購費(認購費)、贖回費及基金轉換費等；另一類是【基金管理】過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、持有人大會費用、信息披露費等，這些費用由基金資產承擔。7.【單選題】《貨幣市場基金監督管理辦法》規定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為()，并應當()進行收益分配。”A.現金分紅；每日B.現金分紅；每周C.紅利再投資；每日D.紅利再投資；每周正確答案：C參考解析：《貨幣市場基金監督管理辦法》規定：“對于每日按照面值進行報價的貨幣市場基金，可以在基金合同中將收益分配的方式約定為【紅利再投資】，并應當【每日】進行收益分配。”8.【單選題】在基金交易費中，(??)是由登記公司或交易所按有關規定收取的。A.印花稅、過戶費、經手費、傭金B.印花稅、傭金、經手費、證管費C.印花稅、過戶費、經手費、證管費D.印花稅、過戶費、傭金、證管費正確答案：C參考解析：傭金由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取，【印花稅、過戶費、經手費、證管費】等則由登記公司或交易所按有關規定收取。9.【單選題】某一證券投資基金總資產為44．06億元，負債為0．97億元，基金總份額為46．8億份，則基金份額凈值是(??)元。A.0．93B.0．92C.0．96D.0．94正確答案：B參考解析：根據基金份額凈值=基金資產凈值/基金總份額基金資產凈值=基金資產總值—基金負債可得，基金份額凈值=(44．06一0．97)／46．8=0．92元。15.【多選題】根據有關規定，下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支的有()。A.基金管理人的管理費B.基金托管人的托管費C.基金的轉換費D.基金的證券交易費用正確答案：A,B,D參考解析：在基金運作過程中涉及的費用可以分為兩大類：一類是基金銷售過程中發生的由基金投資者承擔的費用，主要包括申購費(認購費)、贖回費及基金轉換費等；另一類是基金管理過程中發生的費用，主要包括基金管理費、基金托管費、證券交易費、持有人大會費用、會計師費和律師費、信息披露費等，這些費用由基金資產承擔。第一類費用并不參與基金的會計核算，而第二類費用則需要直接從基金資產中列支。16.【多選題】關于封閉式基金的利潤分配，以下說法正確的是()。A.封閉式基金的收益分配每年不得少于一次B.封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的80％C.基金分配后，基金份額凈值不得低于面值D.封閉式基金只能采用現金方式分紅正確答案：A,C,D參考解析：根據有關規定，封閉式基金的收益分配每年【不得少于一次】，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的【90％】。基金分配后，基金份額凈值【不得低于面值】。封閉式基金【只能采用現金方式】分紅。20.【判斷題】我國的開放式基金于每個交易日估值，并不晚于兩日后公告份額凈值。A.對B.錯正確答案：錯參考解析：我國的開放式基金于【每個交易日】估值，并不晚于下一個交易日公告份額凈值；封閉式基金和定期開放式基金的封閉期每個交易日都進行估值，但【每周披露】一次基金份額凈值。21.【判斷題】我國的封閉式基金每個交易日都進行估值，并每周披露一次基金份額凈值。A.對B.錯正確答案：對參考解析：基金一般都按照固定的時間間隔對基金資產進行估值，通常相關法規會規定一個最小的估值頻率。我國的【開放式基金】于每個交易日估值，并不晚于下一交易日公告份額凈值；【封閉式基金】每個交易日都進行估值，但每周披露一次基金份額凈值。22.【判斷題】開放式基金的收益分配每年不得少于2次。A.對B.錯正確答案：錯參考解析：我國一般開放式基金按規定需在基金合同和招募說明書中【約定】每年基金收益分配的最多次數和每次基金收益分配的最低比例。開放式基金有現金分紅和紅利再投資兩種分紅方式，默認采用現金分紅。開放式基金利潤分配后基金份額凈值不得低于面值。證券從業-金融市場基礎知識-第五節基金的監管與信息披露13.【判斷題】基金管理人運用基金財產進行證券投資時，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的20%。A.對B.錯正確答案：錯參考解析：基金管理人運用基金財產進行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家公司發行的證券，其市值超過基金資產凈值的【10%】；②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，其市值超過該證券的10%；③基金財產參與股票發行申購，單只基金所申報的金額超過該基金的總資產，單只基金所申報的股票數量超過擬發行股票公司本次發行股票的總量；④一只基金持有其他基金(不含貨幣市場基金)，其市值超過基金資產凈值的10%，但基金中基金除外；⑤基金中基金持有其他單只基金，其市值超過基金資產凈值的20%，或者投資于其他基金中基金；⑥基金總資產超過基金凈資產的140%；⑦違反基金合同關于投資范圍、投資策略和投資比例等約定；⑧中國證監會規定禁止的其他情形。14.【判斷題】中國證券投資基金業協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實施行業自律管理。A.對B.錯正確答案：對參考解析：【中國證監會】是我國基金市場的監管主體，依法對基金市場參與者的行為進行監督管理，【中國證券投資基金業】協會作為我國證券業的自律性組織，對基金業實施行業自律管理；此外，證券交易所負責組織和監督基金的上市交易，并對上市交易基金的信息披露進行監督。證券從業-金融市場基礎知識-第一節證券發行人1.【單選題】中央政府發行債券被視為()。A.高風險債券B.低風險債券C.無風險債券D.一般風險債券正確答案：C收藏本題參考解析：中央政府擁有稅收、貨幣發行特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。故本題正確選項為C，其他均為混淆項。1.【單選題】中央政府發行債券被視為()。A.高風險債券B.低風險債券C.無風險債券D.一般風險債券正確答案：C參考解析：中央政府擁有稅收、貨幣發行特權，通常情況下，中央政府債券不存在違約風險，因此，這一類證券被視為無風險證券，相對應的證券收益率被稱為無風險利率，是金融市場上最重要的價格指標。故本題正確選項為C，其他均為混淆項。2.【單選題】（）是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券。A.可轉換公司債券B.收益公司債券C.可提前贖回債券D.附有出售選擇權的債券正確答案：A參考解析：選項A正確，可轉換公司債券，是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券，通常是轉化為普通股票。選項B，收益公司債券是一種具有特殊性質的債券，與一般的債券相似，有固定到期日，清償時債權排列順序先于股票。選項C，附有贖回選擇權條款的債券表明債券發行人具有在到期日之前買回全部或部分債券的權利。選項D，附有出售選擇權條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內以票面價值將債券賣給發行人的權利。3.【單選題】(??)是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。A.配股B.增發C.發行可轉換公司債券D.定向增發正確答案：D參考解析：D項符合題意，向特定對象發行股票，也被稱為“定向增發”，是股份公司向特定對象發行股票的增資方式。A項，向原股東配售股份，簡稱“配股”，是公司按股東的持股比例向原股東分配公司的新股認購權，準其優先認購新股的方式，即按老股一股配售若干新股，以保護原股東的權益及其對公司的控制權。B項，向不特定對象公開募集股份，簡稱"增發",是股份公司向不特定對象公開募集股份的增資方式。C項，可轉換公司債券，是指其持有者可以在一定時期內按一定比例或價格將之轉換成一定數量的另一種證券的證券，通常是轉化為普通股票。故本題選D。4.【單選題】()是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體。A.證券發行人B.證券公司C.證券投資者D.中介機構正確答案：A參考解析：選項A正確，證券發行人是指為籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體。選項B和D，證券公司是證券市場的主要中介機構，在證券市場運行中發揮著重要作用。選項C，證券市場投資者，是指以取得利息、股息或資本收益為目的，購買并持有有價證券，承擔證券投資風險并行使證券權利的主體。7.【多選題】政府作為債券發行的重要主體之一，所籌集的資金可以用來()。A.協調財政資金短期周轉，彌補財政赤字B.投資營利創收C.實施某項特殊政策D.彌補戰爭費用正確答