2024年最新國開電大（本科）《個人理財》形考任務（含答案）學校:________班級:________姓名:________考號:________一、單選題(20題)1.保險人對人身保險的保險費，（）用訴訟的方式來要求投保人支付。A.可以B.不可以C.在一定的條件下可以D.不確定2.房地產的投資方式不包括()。A.房地產購買B.房地產租賃C.房地產信托D.申請房地產抵押貸款3.下列信息中屬于客戶的定量信息的是()。A.收入與支出B.就業預期C.投資偏好D.風險特征4.投資者購買股票的收益主要來自兩方面，一是（），二是流通過程所帶來的買賣差價。A.股息和紅利B.配股C.資本利得D.股份公司的盈利5.開放式基金的日常申購成功與否，投資者可以（）工作日后向基金銷售網點進行查詢。A.+0B.+1C.T+2D.T+76.投保人在交納保險費的寬限期限屆滿后，仍然不能交納保險費的，保險公司對該人身保險合同可以采取處理的方式是（）。A.終止B.中止或失效C.解除D.撤銷7.黃金期貨的交易單位為1手等于（）A.1克B.10克C.100克D.1000克8.在各種類型的證券投資工具中，（）風險相對較小，投資回報率也相對較低。A.貨幣市場工具B.固定收益的資本市場工具C.權益證券工具D.衍生工具9.行為稅不包括：（）A.車船使用稅B.印花稅C.個人所得稅D.城市維護建設稅10.下列（）不是指數基金的優點?A.風險較小B.收益較高C.監控管理工作簡單D.延遲納稅11.下列幾組投資產品中流動性最差的是（）A.收藏品、房地產、黃金B.股票、活期存款、債券C.基金、股票、債券D.外匯、股票、基金12.一般而言，整個家庭的收入在()達到巔峰。A.家庭形成期B.家庭衰老期C.家庭成長期D.家庭成熟期13.下列不符合巴菲特投資理念精華的“三要三不要”理財法的是（）A.要投資那些始終把股東利益放在首位的企業B.要投資資源壟斷型行業C.要有足夠的耐心D.要投資易了解、前景看好的企業14.比較適合退休養老理財的渠道不包括：（）A.儲蓄投資B.信托投資C.房產投資D.股票投資15.當某貨幣的遠期匯率低于即期匯率時，即為（）A.升水B.貼水C.升值D.貶值16.在自由競價的股票市場中，引起股票價格變動的直接原因是()。A.公司盈利水平B.公司資產凈值C.宏觀經濟因素D.供求關系17.金融理財的根本意義在于（）。A.一生財務資源配置效用的最大化B.財富管理和風險管理C.減輕稅收負擔D.保障退休后的生活18.當一國國際收支中的經常項目發生順差時，其貨幣匯率就趨于（）A.上升B.下降C.升水D.貼水19.社會上養老退休金的層次很多，其中（）起主導作用。A.普遍養老金B.雇員退休金C.企業補充退休金D.個人自愿投商業保險20.信托可以將財產的所有權與（）分離。A.使用權B.受益權C.債務D.債權二、多選題(15題)21.下列哪些產品不屬于“進攻”性的投資產品?（）A.外匯B.投資基金C.信托產品D.國債22.信托理財產品涉及的稅種包括：（）A.營業稅B.印花稅C.契稅和房產稅D.個人所得稅23.以下關于境內外資銀行的說法中正確的是：（）A.境內外資銀行集中有限的資源為高端客戶服務B.外資銀行的理財產品種類不多，但設計較為合理C.外資銀行收費較高D.外資銀行收費較低廉24.信托關系大致由（）三方面的權利義務構成。A.委托人B.受托人C.受益人D.信托人25.保險理財產品稅收籌劃的方式包括：（）A.保險分紅B.基本社會保險C.利用保險公司享受的優惠D.企業補充養老保險計劃26.保險具有（）功能。A.保值增值B.經濟補償C.資金融通D.社會管理27.家庭生命周期可以分為（）階段。A.形成期B.成長期C.成熟期D.衰老期28.保險理財產品稅收籌劃方式包括：（）A.保險分紅B.基本社會保險C.利用保險公司享受的優惠D.企業補充養老保險計劃29.滬深證券交易所對股票、基金交易設漲跌限制，限幅為前一天收市價的（）A.±10%B.±20%C.±30%D.±5%30.下列關于宏觀經濟狀況對個人理財策略的影響描述，正確的有()。A.當經濟處于景氣周期時，個人和家庭應考慮增持固定收益類產品B.在經濟擴張階段，特別是成長性、高投機性股票價值表現良好C.在經濟增長比較快時，個人和家庭應考慮買人對周期波動比較敏感的行業資產D.當經濟衰退時，企業虧損股票的收益和價值顯著下降，可能引發熊市E.當經濟增長較快時，應減持股票、房產等資產避免經濟波動造成損失31.以下關于貨幣市場特征的表述，正確的有()。A.高風險B.低收益C.低風險D.交易量大E.收入免稅32.個人理財目標有以下幾方面的特征:（）A.周期性B.階段性C.個人性D.總體性33.購買銀行理財產品的步驟包括:（）A.了解自己的理財目標B.評估自身風險承受能力C.了解投資者購買的產品D.選擇一個信任的銀行34.根據外匯交割時間，匯率分為（）。A.買入匯率B.賣出匯率C.遠期匯率D.即期匯率35.一般說來，買賣開放式證券投資基金有如下幾種費用:（）A.認購費B.申購費C.贖回手續費D.管理費三、判斷題(5題)36.帶有上影線的光腳陰線是先抑后揚型。()A.正確B.錯誤37.市盈率是股票當前的價格和公司每股收益的比率。()A.正確B.錯誤38.封閉型基金市場價格與其每份基金的單位資產凈值不存在必然聯系。（）A.正確B.錯誤39.個人理財和家庭理財實際上是同一個概念。（）A.正確B.錯誤40.貨幣的時間價值表明，一定量的貨幣距離終值時間越遠，利率越高，終值越大;一定數量的未來收人距離當期時問越近，貼現率越商，現值越小。A.正確B.錯誤四、計算題(2題)41.張華某月工資薪金所得扣除費用后的應納稅所得額為3600元，則張華當月應納稅所得額及應納個人所得稅稅額各為多少?42.小王出租了一套房屋，每年租金收入2萬元，年初收取，如果從第一年年初開始出租，共出租10年，利率為6%，那么，這10年的租金現值是多少?在第10年年末的終值又是多少?五、簡答題(1題)43.請比較股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金的劃分標準及其風險。參考答案1.B2.D3.A4.A5.C6.B7.D8.A9.C10.B11.A12.D13.C14.D15.B16.D17.A18.A19.B20.A21.BCD22.ABC23.AC24.ABC25.ABCD26.BCD27.ABCD28.ABCD29.AD30.BCD31.BCD32.ABD33.ABCD34.CD35.ABCD36.B37.A38.A39.A40.B41.當月應納稅所得額=3600元應納個人所得稅稅額=（3600－2000）×10%－25=135元42.已知：C=20000，i=6%，t=10PV=C[1－（1+i）-t]/i×（1+i）=156033.85元FV=C[（1+i）t－1]/i×（1+i）=279432.85元43.股票基金：以股票為主要投資對象的基金，60%以上的基金資產投資于股票的，為股票基金。債券基金：主要以債券為投資對象的基金。