金融事務專業人才培養方案

一\專業名稱及代碼

金融事務

專業代碼：730201

二'入學要求

初中畢業或具有同等學力

三、修業年限

3年

四'職業面向

所屬專業大類職業資格證書或

對應行業職業類別崗位類別

（代碼）職業技能等級證書

銀行臨柜

銀行類金融業銀行大堂引導銀行從業資格證

電話客服

前臺服務

金融事務

券商類金融業證券電話客服證券從業資格證

730201

客戶經理

電話營銷

保險類金融業保險前臺服務保險從業資格證

外勤業務

說明：學生根據學習情況及專業技能方向考取相應職業技能證書。

五、培養目標與培養規格

（一）培養目標

本專業堅持立德樹人，知行合一，面向銀行部門和非銀行類金融機構等

金融企業，培養從事銀行業務、證券業務和保險業務等工作，具備金融專業

綜合素養，掌握一定的科學文化基礎和金融基礎知識，具備從事金融行業需

要的綜合職業能力，德、智、體、美、勞全面發展的高素質技術技能人才。

(二)培養規格

本專業畢業生應具有以下素質、知識和能力：

1.素質

(1)具有良好的思想政治素質、優良的道德品質、健全的人格和堅定

的理想信念。

(2)具有良好的身體素質和積極的心理品質。

(3)具備一定的文化素養和良好的科學精神。

(4)具有良好的人際交往能力和團隊協作能力。

(5)擁有創新意識和創新思維，具有一定的創新能力。

(6)具有終身學習意識和學習的能力，能主動適應未來社會發展趨勢。

2.知識

(1)具有良好的職業道德，自覺遵守金融法律法規、金融行業規范和

企業規章制度。

(2)具有良好的客戶服務意識和較好的與客戶溝通能力。

(3)具有良好的崗位責任感和規范操作的意識。

(4)具有良好的金融風險規避和控制意識。

(5)具有良好的職業形象和服務禮儀。

3.能力

(1)掌握金融的基本概念和基礎知識。

(2)熟悉金融業相關的財經法律法規和工作規范等知識。

(3)具有良好的金融單證填制與處理能力：熟悉各類金融單證，掌握

其處理流程和方法，能完成并正確指導客戶填制和傳遞各類金融單證，從而

快速準確地處理各類金融業務。

(4)具有良好的金融軟硬件操作與維護能力：能熟練地使用各類金融

設備和軟件，指導客戶正確操作金融設備，會排除設備的常見故障；會熟練

運用金融軟件正確完成業務。

(5)具有良好的金融業務資料錄入與保管能力：能熟練運用電腦、計

算器等工具準確、快速地錄入業務資料信息和數據計算，會科學規范地整理

和保管客戶資料。

專業(技能)方向1-----銀行類金融業

(1)具有良好的金融客戶服務禮儀：具備較強的客戶服務意識，在銷

售、臨柜和客戶維護等工作過程中能提供優質的服務，具有必備的禮儀技能，

從而贏得客戶的信賴和支持。

(2)具有良好的金融產品營銷技巧：熟悉各類金融產品，具備良好的

溝通與營銷技巧，在營銷過程中能準確識別客戶、成功推銷金融產品，滿足

金融企業對一線員工的基本工作要求。

(3)具有良好的金融風險防范與規避能力：具有較好的風險防范意識,

會正確簽訂合同、識別假偽幣、鑒別票據真偽、操作密控系統，以及其他各

種風險防范的技能。

專業(技能)方向2-----券商類金融業

(1)具備參與、處理證券投資調研、證券發行業務、證券經紀業務、

客戶管理服務等事務的能力

(2)具備企事業單位有關證券投資管理、財務管理、企業重組與并購

等崗位工作的基本技能

（3）具有熟練的證券業務操作技能和投資機會把握能力的應用型投資

復合型人才。

專業（技能）方向3——保險類金融業

（1）具備社會主義市場經濟的基本理論和保險學科的基本原理，掌握

有關保險的基本知識和基本技能。

（2）具有較強的保險業務經營技能（主要指展業、承保、防災、理賠

等業務技能）。

（3）具備進一步學習和鉆研的能力，能在完成本職工作的同時提升自

我，對實務問題具有探索精神。

六、課程設置及要求

本專業課程設置分為公共基礎課程和專業（技能）課程。

課程設置的總體要求是，嚴格按照國家有關規定開齊開足公共基礎課

程，全面推動新時代中國特色社會主義思想進課程，統一實施中等職業學校

思想政治課程標準。結合實習實訓強化勞動教育，明確勞動教育時間，弘揚勞

動精神、勞模精神，教育引導學生崇尚勞動、尊重勞動。推動中華優秀傳統

文化融入教育教學，加強革命文化和社會主義先進文化教育。深化體育、美

育教學改革，促進學生身心健康，提高學生審美和人文素養。

公共基礎課程包括思想政治、語文、歷史、數學、外語（英語等）、信

息技術、藝術、歷史等必修課，勞動教育、國家安全教育、物理、化學、中

華優秀傳統文化、職業素養等限定選修課，以及節能減排、綠色環保、金融

知識、社會責任、人口資源、海洋科學、管理等人文素養和科學素養方面的

選修課程、拓展課程或專題講座（活動），并將有關知識融入到專業教學和

社會實踐中。

專業（技能）課程包括專業核心課程、專業課程和專業拓展課程，實習

實訓是專業（技能）課程教學的重要內容，含校內外實訓、綜合實訓、跟崗

實習、頂崗實習等多種形式。專業（技能）課程要強化技能等級證書及相關

職業資格證書的研究，注重課程的綜合化和模塊化，注重課程內容與等級證

書和資格證書的融合貫通。

（一）公共基礎課程

1、公共基礎必修課程

彖考

學時

號課程名稱課程目標主要內容和教學要求

培養中職生“政治認同、職依據《中等職業學校心理健康與

心理健康

業精神、法治意識、健全人職業生涯課程標準》開設，并與

1與職業生36

格、公共參與”的思想政治專業實際和行業發展密切結合

涯

學科核心素養

培養中職生“政治認同、職依據《中等職業學校職業道德與

職業道德業精神、法治意識、健全人法治課程標準》開設，并與專業

236

與法治格、公共參與”的思想政治實際和行業發展密切結合

學科核心素養

培養中職生“政治認同、職依據《中等職業學校中國特色社

中國特色業精神、法治意識、健全人會主義課程標準》開設，并與專

336

社會主義格、公共參與”的思想政治業實際和行業發展密切結合

學科核心素養

培養中職生“政治認同、職依據《中等職業學校哲學與人生

哲學與人業精神、法治意識、健全人課程標準》開設，并與專業實際

436

生格、公共參與”的思想政治和行業發展密切結合

學科核心素養

培養中職生“語言理解與運依據《中等職業學校語文課程標

用、思維發展與提升、審美準》開設，并與專業實際和行業

5語文144

發現與鑒賞、文化傳承與參發展密切結合

與”的語文學科核心素養

培養學生”數學運算、直觀依據《中等職業學校數學課程標

想象、數據分析、邏輯推理、準》開設，并與專業實際和行業

6數學108

數學抽象、數學建模”的數發展密切結合

學學科核心素養

培養中職生英語“語言運用依據《中等職業學校英語課程標

7英語能力，文化鑒賞能力，思維準》開設，并與專業實際和行業72

活躍能力，學習提升能力”發展密切結合

培養學生計算機應用的實依據《中等職業學校信息技術課

8信息技術72

際操作能力和文字處理、數程標準》開設，并與專業實際和

據處理、信息獲取等能力行業發展密切結合

培養中職生”運動能力、健依據《中等職業學校體育與健康

體育與健

9康行為、體育品格”的體育課程標準》開設，并與專業實際144

康

與健康學科核心素養和行業發展密切結合

培養學生“唯物史觀、時空依據《中等職業學校歷史課程標

觀念、史料實證、歷史解釋、準》開設，并與專業實際和行業

10歷史72

家國情懷”的歷史學科核心發展密切結合

素養

增強學生文化自覺和文化依據《中等職業學校藝術課程標

自信，培養學生藝術欣賞能準》開設，并與專業實際和行業

n藝術36

力，提高學生文化品味和審發展密切結合

美素質

2、公共基礎限定選修課程（勞動教育和國家安全教育為必選，各專業

根據實際需要在物理、化學、中華優秀傳統文化、職業素養中再選1門）

一

序參考

號課程名稱課程目標主要內容和教學要求

.學時

全面提高學生勞動素養，使主要包括日常生活勞動、生產勞

學生樹立正確的勞動觀念，動和服務性勞動中的知識、技能

與價值觀。重點結合專業特點，

具有必備的勞動能力，培育

1勞動教育增強職業榮譽感和責任感，提高18

積極的勞動精神，養成良好

職業勞動技能水平，培育積極向

的勞動習慣和品質。上的勞動精神和認真負責的勞動

態度。

通過國家安全教育，使學生主要包括國家安全的重要性，我

能夠深入理解和準確把握國新時代國家安全的形勢與特

國家安全總體國家安全觀，牢固樹立點，總體國家安全觀的基本內涵、

218

教育國家利益至上的觀念，增強重點領域和重大意義，以及相關

自覺維護國家安全意識，具法律法規。堅持正確方向，堅持

備維護國家安全的能力。遵循規律，堅持方式多樣。

培養和增強中職生對中華依據《中等職業學校中華優秀傳

中華優秀

3文化的文化認同、文化自信統文化課程標準》開設，并與專36

傳統文化

和精神自覺業實際和行業發展密切結合

（二）專業（技能）課程

1.專業核心課程（4-6門）

考

#'學

時

號課程名稱課程目標主要內容和教學要求

金融理論通過教學活動使學生了解熟悉金融工作與生活的密切聯

與實務金融發展，并對自己的金融系，熟悉金融行業與金融公司的

172

職業發展規劃有初步認識基本情況，認識金融風險防范的

重要性。

通過本課程的教學，使學生本課程是通過教學活動使學生了

能夠基本勝任金融客服崗解金融客戶服務的目的、理念、

金融客服位工作，具備較強的服務意內容和服務技巧，掌握金融客服

2144

禮儀識和服務技能，該課程是一崗位必備的知識和能力，熟悉金

門知識與技能融合、理論與融客服崗位的各種工作規范和要

實踐相統一的實踐性課程。求。

通過本課程教學，使學生了本課程是一門業務技術性較強的

解會計的基本理論、基礎知課程，了解會計的概念、特點、

會計學基識和基本技能，通過模擬實對象和原則，了解會計核算的基

3144

礎與實務驗操作強化學生對基本概本方法和會計信息的收集、整理

念和基本方法的認識。分類、匯總和披露的全過程，使

學生對會計學有初步的認識。

通過本課程的教學，使學生本課程是通過教學活動認識金融

能夠勝任臨柜、大堂服務、產品，了解產品的種類、屬性、

產品營銷等金融一線工作特征和適應群體，掌握產品營銷

崗位，具備推銷金融產品的的基本流程和技巧。該課程是一

金融產品

4必備職業能力，具有客戶開門理實一體化的互動式課程。144

營銷

發、營銷策劃、推銷技巧、

客戶維護等基本技能，為學

生從事金融營銷工作打下

基礎。

本課程以金融財務一線崗本課程是通過教學活動，使學生

位技能需求為指導，圍繞技掌握金融書寫、點鈔、文字錄入

金融基本

5能核心，讓學生在實訓中掌等基本技能，培養學生認真、細72

技能

握理論知識，提高學生的動致、準確的工作態度等良好的職

手能力。業素養。

2.專業課程和專業拓展課程（各專業根據實際需要確定若干門）

序參考

號課程名稱課程目標主要內容和教學要求

學時

銀行基礎通過本課程的教學，使學生本課程是通過教學活動，使學生

知識熟知銀行知識與業務、了解掌握銀行經營環境、銀行主要業

銀行業相關法律法規和銀務和銀行管理。了解銀行業監管

1行業從業人員職業操守。及反洗錢法律規定、銀行主要業144

務法律規定等。理解輟行業從業

人員職業操守主要內容。

通過本課程的教學，使學生掌握個人理財業務中的風險管理

具備理財規劃基礎知識、合基礎知識、熟悉商業銀行風險管

理規劃客戶委托資錢、充分理基本架構、信用風險和市場風

利用保險和證券組合資產險管理知識，了解操作風險管理

2個人理財144

進行投資管理。知識、流動性風險管理知識等。

從生命周期內財務事件等方面出

發，掌握個人理財的各種技巧和

方法

通過教學使學生認識證券掌握證券市場基礎知識和法律法

交易實務的一般規律，以情規，了解證券經紀、證券投資咨

景再現的方式進行技術分詢、與證券交易、證券投資活動

證券與實

3析，以實時案例拓展思維實有關的財務顧問、證券承銷與保72

務

現培養具有獨立實踐能力薦、證券自營、證券資產管理等

和創新能力的應用型人才。證券公司業務規范，證券市場典

型違法違規行為及法律責任。

通過教學使學生了解和掌掌握風險內涵和保險的要素與特

握風險及其管理、保險的基征、分類、職能等，了解保險合

本概念及其特征、保險業的同的構成以及保險合同相關行

相關發展、保險法規及保險為，理解保險運行的基本原則，

保險與實

4業的經營管理等基本理論熟悉保險公司業務經營的主要環72

務

和知識，并通過相應實踐學節，熟悉保險代理人的職業道德

習使學生打下比較堅實的和執業操守

理論與業務基礎，初步具備

從事有關保險工作的能力。

3.綜合實訓

綜合實訓是根據學期課程開設情況、學生對專業知識和技能掌握情況

等，為提升學生綜合職業能力為目標而設計的一種訓練項目。鼓勵與企業合

作開發綜合實訓項目，強調實訓的任務性、結果性，以獲得合乎企業要求的

產品或符合職業要求的規范操作。綜合實訓應以學期為單位組織實施，計入

相應學分。

4.跟崗和頂崗實習

跟崗和頂崗實習是本專業學生職業技能和職業崗位工作能力培養的重

要實踐教學環節，要認真落實教育部、財政部關于《職業學校學生實習管理

規定》的有關要求，保證學生頂崗實習的崗位與其所學專業面向的崗位群基

本一致。跟崗和頂崗要有明確的規格要求，實習期間按企業標準管理和考核

學生，一般安排在第5和第6學期。

七、教學進程總體安排

結合學校實際，人才培養方案采用“2+0.5+0.5”學制，按照每學年教

學時間40周、每周28學時進行設計，三年總學時數為3000—3300o課程開

設順序和周學時安排，以每學期的實施性教學計劃為準。一般每學時不少于

45分鐘，18學時為1學分，三年制總學分不得少于170。頂崗實習一般按每

周30學時計算，軍訓、入學教育、社會實踐、畢業教育等活動以1周為1

學分。

公共基礎課程學時約占總學時的1/3,各專業人才培養方案必須保證開

齊、開足公共基礎課的必修內容和學時。專業（技能）課程學時約占總學時

的2/3,在確保學生實習總量的前提下，可根據實際需要集中或分階段安排

實習時間，認識實習應安排在第一學年。強化實踐環節，加強實踐性教學，

實踐性教學學時占總學時數的50%以上。教學進程安排表如下:

考

學

課

課

課

課

核

時

程

程

程

程學期課程安排

學學

方

比

性

編

類

名

質

碼

式

時分例

別

稱

123456

心理健康

與職業生362V

涯

職業道德

362V

與法治

中國特色過

362V

社會主義程

公必和

共哲學與人

修362V結

基生

課果

礎語文1448VV

程評

課歷史724VV

程數學1086VV價

英語724VV相27%

結

信息技術724V

合

體育與

1448VVVV

健康

藝術362V

勞動教育181V

限

定

選

國家安全

修181V

教育

課

程

中華優秀

362V

傳統文化

公共基礎課小計86448

金融理論

724V

與實務

專金融服務

1448VV

業禮儀

核會計學基

1448VV

心礎與實務

課金融產品

1448VV理

程營銷實實踐

金融基本

專1448VV性教

技能

業體學學

銀行基礎1448

1VV考時占

專知識

技核總學

業個人理財724VV

能時的

課證券基礎

>724V51%

程與實務

課（50

程保險基礎

724V以

與實務上）

綜合實訓1448V

校

企

跟崗實習61628V

雙

元

評

頂崗實習54030V價

專業（技能）課程小計2308122

合十3172170

軍訓3周3V

社會綜

入學教育1周1V

合實踐

社會實踐1周1V

活動

畢業教育1周1V

備注：“V”表示建議相應課程開設的學期。

八'實施保障

（一）師資隊伍

根據教育部頒布的《中等職業學校教師專業標準》和《中等職業學校設

置標準》的有關規定，進行教師隊伍建設，合理配置教師資源。本專業專任

教師的學歷職稱結構合理，至少配備具有相關專業中級以上專業技術職務的

專任教師10人；建立“雙師型”教師團隊，其中“雙師型”教師的比例不

低于40%；有業務水平較高的專業帶頭人3名。

專業專任教師具有中等職業學校教師資格證書和相關專業資格證書，有

理想信念，有道德情操。有扎實學時，有仁愛之心，對本專業課程有較為全

面的了解，熟悉教學規律，了解和關注金融行業動態與發展方向，具備積極

開展課程教學改革和實施的能力。聘請行業企業高技能人才擔任專業兼職教

師，兼職教師具有高級以上職業資格或中級以上專業技術職稱，能夠參與本

專業授課、講座等教學活動。

（二）教學設施

本專業配備校內實訓室和校外實訓基地。

校內實訓室配置如下：

備

實訓室主要實訓設備設備主要功能數量

序號注

名稱內容名稱（技術參數與要求）（臺/套）

1-001洽談桌2

1-002洽談椅8

1-003金融客沙發1

1-004服與營金融客服茶幾金融客服與營銷實1

1-005銷實驗與營銷玻璃（陶瓷）茶杯操10

1-006室熱水壺4

1-007辦公桌椅4

1-008電話機4

1-009梳妝臺4

1-010工作裝10

1-011音響系統1

1-012電子白板1

1-013短焦投影儀1

1-014多媒體控制臺1

1-015計算機1

1-016投影幕布1

2-001服務器1

2-002計算機15

2-003教師用無線話簡系統銀行通用設備1

商業銀行柜員綜合業

2-0041

務實訓軟件

2-005密碼器15

2-006窗口對講器15

2-007點鈔機15

2-008點鈔機外顯15

2-009柜員工作臺15

模擬銀

2-010模擬銀行柜員工作椅15

行

2-011印臺、印章15

2-012窗口客戶等待椅15

銀行柜員專用設備

2-013叫號器15

2-014捆鈔機15

2-015保險柜1

掃描、復印、打印一

2-0161

體機

2-017票據打印機15

2-018小鍵盤15

2-019銀行卡讀卡器15

2-020驗印機1

2-021手推式錢箱15

2-022密碼器15

2-023電子填單機1

2-024存取款機1

2-025取款機1

2-026自助終端1

2-027等待客戶靠椅4

2-02836-42寸液晶電視1

2-029大堂經理值班臺大堂客服專用設備1

2-030網銀專用計算機1

2-031存折補登機1

2-032電子回單箱1

2-033大堂資料臺1

2-034取號機1

2-035叫號軟件系統1

3-001服務器1

3-002計算機53

3-003教師用無線話筒系統1

證券通用設備

證券前臺業務實訓軟

3-0041

件

3-005證券交易軟件系統1

證券實

3-006證券實操證券前臺1

驗室

3-007前臺柜員座椅3

3-008攝像頭3

3-009票據打印機證券前臺專用設備3

打印、復印、掃描一

3-0101

體機

3-011資料存放柜1

3-012前臺客戶座椅3

3-013點鈔機3

3-01436-42寸液晶電視4

3-015大型液晶顯示屏證券實訓室專用設1

3-016客戶交易桌備50

3-017客戶交易座椅50

4-001服務器1

4-002教師演示臺1

4-003計算機51

4-004打印機25

4-005實物投影儀1

4-006液晶投影儀1

4-007短焦投影儀1

4-008電子白板保險實訓教學區設1

4-009投影幕布備1

4-010音響系統1

4-011無線話簡1

保險實

4-012保險實操座式話筒1

訓室

4-013多媒體控制臺1

4-014學生桌50

4-015學生椅50

4-016文件柜1

4-017營銷部辦公桌椅4

4-018營銷部客戶洽談桌椅4

4-019營銷部辦公計算機4

保險業務實訓區設

4-020營銷部飲水機1

備

4-021營銷部噴墨打印機4

營銷部掃描、復印、

4-0221

打印一體機

4-023核保部辦公桌椅4

4-024核保部辦公計算機4

4-025核保部噴墨打印機4

核保部掃描、復印、

4-0261

打印一體機

4-027理賠部辦公桌椅4

4-028理賠部辦公計算機4

4-029理賠部噴墨打印機4

理賠部掃描、復印、

4-0301

打印一體機

4-031客服部辦公桌椅4

4-032客服部辦公計算機4

4-033客服部噴墨打印機4

客服部掃描、復印、

4-034