信貸盡職調查與風險評估方法合同編號：__________甲方（貸款方）：【全稱】地址：【詳細地址】聯系方式：【電話號碼】聯系人：【姓名】乙方（借款方）：【全稱】地址：【詳細地址】聯系方式：【電話號碼】聯系人：【姓名】鑒于甲方是一家合法成立的金融機構，愿意向乙方提供信貸服務；乙方是一家合法成立的企業，愿意接受甲方的信貸服務，雙方為了明確雙方的權利和義務，經友好協商，達成如下協議：第一條信貸盡職調查1.1甲方應在合同簽署后【時間】內向乙方進行信貸盡職調查，包括但不限于：(1)對乙方的經營狀況、財務狀況、信用狀況、法律狀況等進行調查；(2)對乙方的實際控制人、股東等進行背景調查；(3)對乙方的項目情況進行實地考察；(4)對乙方提供的資料進行審核。1.2乙方應配合甲方的信貸盡職調查，提供真實、完整、有效的資料，包括但不限于：(1)乙方的營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證等；(2)乙方的財務報表、審計報告等；(3)乙方的實際控制人、股東等相關資料；(4)乙方項目的相關資料。第二條風險評估方法(1)財務分析：對乙方的財務報表進行分析，評估其償債能力、盈利能力、運營能力等；(2)信用評估：對乙方的信用記錄、信用評級等進行評估；(3)現場考察：對乙方的經營場所、設備、庫存等進行實地考察；(4)行業分析：對乙方所在行業的市場狀況、競爭狀況、政策環境等進行分析；(5)管理團隊評估：對乙方的管理團隊、員工素質等進行評估。2.2甲方應根據風險評估結果，決定是否向乙方提供信貸服務，以及信貸服務的金額、利率、期限等。第三條合同的履行3.1甲方應在信貸盡職調查結束后【時間】內，向乙方出具信貸盡職調查報告和風險評估報告；3.2乙方應按照甲方的要求，提供真實、完整、有效的資料，配合甲方的信貸盡職調查和風險評估；3.3甲方應按照合同約定，向乙方提供信貸服務；3.4乙方應按照合同約定，按時還款，履行合同義務。第四條保密條款4.1雙方應對在合同履行過程中獲得的對方商業秘密、個人隱私等信息予以保密，未經對方同意，不得向第三方披露；4.2雙方因履行合同所接觸到的對方文件、資料、信息等，均屬于對方的知識產權，未經對方同意，不得復制、泄露、傳播或用于其他目的。第五條違約責任5.1甲方未按照約定時間完成信貸盡職調查和風險評估的，應向乙方支付違約金，違約金為貸款金額的【比例】；5.2乙方未按照約定時間還款的，應向甲方支付違約金，違約金為應還款金額的【比例】；5.3雙方其他違約行為，按照合同約定承擔違約責任。第六條其他條款6.1本合同自雙方簽字（或蓋章）之日起生效，有效期為【時間】；6.2本合同未盡事宜，雙方可另行協商補充；6.3本合同一式兩份，甲乙雙方各執一份，具有同等法律效力。甲方（貸款方）：【全稱】乙方（借款方）：【全稱】簽訂日期：【年】年【月】月【日】日一、附件列表：1.乙方的營業執照2.乙方的組織機構代碼證3.乙方的稅務登記證4.乙方的財務報表5.乙方的審計報告6.乙方的實際控制人、股東等相關資料7.乙方項目的相關資料8.乙方的信用記錄、信用評級等9.乙方的經營場所、設備、庫存等實地考察資料10.乙方所在行業的市場狀況、競爭狀況、政策環境等分析資料11.乙方的管理團隊、員工素質等相關評估資料二、違約行為及認定：1.甲方未按照約定時間完成信貸盡職調查和風險評估的，視為違約。2.乙方未按照約定時間還款的，視為違約。3.雙方其他違約行為，按照合同約定進行認定。三、法律名詞及解釋：1.信貸盡職調查：指甲方對乙方提供的信貸業務相關的經營狀況、財務狀況、信用狀況、法律狀況等進行全面調查的過程。2.風險評估：指甲方根據信貸盡職調查結果，對乙方的還款能力、信用狀況、項目可行性等風險進行評估的過程。3.違約金：指一方未履行合同約定的義務，應向對方支付的賠償金。4.商業秘密：指不為公眾所知悉，能為權利人帶來經濟利益、具有實用性并經權利人采取保密措施的技術信息和經營信息。5.知識產權：指權利人對其創作的智力勞動成果依法享有的專有權利。四、執行中遇到的問題及解決辦法：1.乙方提供的資料不真實、不完整、無效：要求乙方重新提供真實、完整、有效的資料，必要時可終止合同履行。2.乙方未按約定時間還款：按照合同約定收取違約金，并可采取法律手段追討欠款。3.甲方未按約定時間完成信貸盡職調查和風險評估：按照合同約定支付違約金，并盡快完成調查和評估。4.雙方在履行合同過程中出現爭議：通過友好協商解決，必要時可依法向法院提起訴訟。五、所有應用場景：1.甲方為金融機構，愿意向乙方提供信貸服務。2.乙方為合法成立的企業，需要接受甲方的信貸服務。3.甲方對乙方進行信貸盡職調查和風險評估，以決定是否