一、判斷題：

1、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，保險業(yè)金融機構可只提交可疑報告。〔錯〕

2、反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣的核心措施是大額

交易報告制度。〔錯〕

3、金融機構反洗人民幣內部控制制度應凌駕于金融機構經(jīng)營管理等根本活動之上才能到

達預期效果。〔錯〕

4、金融機構和特定非金融機構對國家反恐懼主義工作領導機構的辦事機構公告的恐懼組織

和人員的資金或者其他資產(chǎn)，應當立即予以凍結，并按照規(guī)定及時向國務院公安部門、國家

安全部門和反洗人民幣行政主管部門報告。〔對〕

5、海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金、無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗人

民幣行政主管部門通報。〔對〕

6、對于存在未按規(guī)定建設反洗人民幣內部控制制度的機構，中國人民銀行依法責令限期改

正，情節(jié)嚴重的，還可以建議保險監(jiān)視管理機構責令被檢查單位對直接負責的董事、高級管

理人員和其他直接責任人員給予行政處分。〔錯〕

7、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。

〔錯〕

8、金融機構核對新版營業(yè)執(zhí)照時，可通過當?shù)毓ど绦姓芾聿块T，或登錄全國或地區(qū)企業(yè)

信用信息公示系統(tǒng)查詢以及實地查訪等方式核實證照的真實性。〔對〕

9、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主管條件、上游犯罪等方

面有明確界定。〔對〕

10、當有關資金還沒有被實際用于實施恐懼活動時，資助恐懼活動的事實不能成立，不具

有犯罪性。〔錯〕

11、2012年版的《四十項建議》所指的特定非金融機構包括賭場、房地產(chǎn)代理商、貴金屬

和寶石交易商、律師、公正人、其他獨立法律專業(yè)人士和會計師，以及信托和公司服務提供

者。〔對〕

12、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當受益人請

求保險公司賠償時,如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上應當確認其

與被保險人之間的關系。〔錯〕

13、反洗人民幣內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。〔錯〕

14、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。〔對〕

15、投保政策性或強制性保險產(chǎn)品，如政策性農(nóng)業(yè)保險、機動車交通事故責任強制保險等,

這些產(chǎn)品具有財政補貼和強制性特點，平均保費金額較低，一般情況下不允許退保、變更受

益人等操作,雖洗人民幣風險極低，但仍應開展洗人民幣風險評估和客戶風險等級劃分工作。

〔錯〕

16、客戶洗人民幣風險分類管理是指金融機構按照客戶涉嫌洗人民幣風險因素或涉嫌恐懼

融資活動特征，通過識別、分析、判斷等方法，將客戶劃分為不同風險等級，并針對不同風

險等級制定和采取不同措施的過程。〔對〕

17、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建設健全客戶身份識別制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗人民幣義務。

〔對〕

18、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗人民幣犯罪主體。〔對〕

19、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監(jiān)視管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。〔錯〕

20、完善、有效的內控控制制度能夠為金融機構提供絕對的保障。〔錯〕

21、領先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重

新識別客戶。〔對〕

22、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人

員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔錯〕

23、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗人民幣活動常見表現(xiàn)形式。〔對〕

24、中國對各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟

體則對各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。〔錯〕

25、反洗人民幣內部控制制度要到達"雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。〔錯〕

26、在保險期間內，可任意超額追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配

的產(chǎn)品，洗人民幣風險相對較小；相反，不可任意追加保費和跨賬戶調配資金的產(chǎn)品，洗人

民幣風險相對較大。〔錯〕

27、金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明

文件的，應當向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。

〔對〕

28、金融機構建設反洗人民幣內部控制制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與中國人民

銀行外部監(jiān)管所要到達的目的存在差異。〔錯〕

29、國務院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測職責，可以從國務院有關

部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。〔對〕

30、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴散融

資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔對〕

31、保險機構洗人民幣風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自

帶的風險。〔錯〕

32、金融機構與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份

進展重新識別。〔錯〕

33、金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕

34、洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會危害性大小的

唯一因素。〔錯〕

35、保險機構可以開展專門的洗人民幣風險評估，也可以將洗人民幣風險評估納入整體的

風險評估和風險管理框架。〔對〕

36、中國人民銀行做為國務院反洗人民幣行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履

行反洗人民幣監(jiān)視管理職責。〔對〕

37、在我國，單位不可以構成洗人民幣犯罪主體。〔錯〕

38、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。〔錯〕

39、客戶身份識別制度制止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，并不

得為匿名或假名客戶建設業(yè)務關系。〔對〕

40、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔對〕

41、為確保客戶洗人民幣風險分類的客觀性和準確性，應采取對客戶洗人民幣風險分類進

展靜態(tài)、不變的管理。〔錯〕

42、我國實施客戶身份識別制度的目的，是為義務主體監(jiān)測分析交易情況并發(fā)現(xiàn)和報告可

疑交易、反洗人民幣行政主管部門調查可疑交易活動和恐懼融資活動、司法機關打擊洗人民

幣及相關犯罪提供根基數(shù)據(jù)信息，以提高反洗人民幣工作的有效性。〔對〕

43、反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內控制度的建設。〔錯〕

44、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可以根據(jù)自身情況決定是否開展

此項工作。〔錯〕

45、金融機構應指定專人負責反洗人民幣或反恐懼融資監(jiān)控名單的維護工作。〔對〕

46、保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構，反

洗人民幣牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理職

能。〔對〕

47、保險機構應定期開展洗人民幣內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。〔對〕

48、中國人們銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，承擔全國反洗人民幣工作組織協(xié)

調和監(jiān)視管理的責任，負責涉嫌洗人民幣和恐懼活動的監(jiān)測。〔對〕

49、金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕

50、所有洗人民幣行為都有放置、離析、融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞

進順序。〔錯〕

51、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證號碼、注冊

資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶。〔對〕

52、按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交易

應只向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。〔錯〕

53、洗人民幣的主要預防措施只包括建設健全反洗人民幣內部控制制度、客戶身份識別制

度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗人民幣的預防措

施。〔錯〕

54、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗人民幣措施，出臺了

2003年版《四十項建議》,將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔錯〕

55、反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內控制度的建設。〔錯〕

56、金融機構僅管理層對反洗人民幣內部控制負有責任。〔錯〕

57、金融機構反洗人民幣內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風

險意識等因素無關。〔錯〕

58、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人

員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔錯〕

59、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。〔對〕

60、留存客戶身份識別流程中的“留存”等同于客戶身份資料和交易記錄的“保存"。〔錯〕

61、保險機構洗人民幣風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自

帶的風險。〔錯〕

62、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。〔對〕

63、客戶身份識別的有效性原則一方面，客戶提供的身份證明文件必須為合法機關頒發(fā)，

具有法律效力；另一方面，客戶提供的身份證明文件應處于有效期內。〔對〕

64、反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動的核心措施

是大額交易報告制度。〔錯〕

65、保險業(yè)金融機構應當建設反洗人民幣內部監(jiān)視檢查組織架構，對本機構反洗人民幣內

控制度的完善和執(zhí)行情況進展監(jiān)視檢查。〔對〕

66、反洗人民幣客戶風險等級劃分是指各級機構根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準、對客

戶按照高、中、低風險等級進展分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)

控措施，切實防范洗人民幣風險。〔對〕

67、國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗人民幣工

作中應當相互配合。〔對〕

68、反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內控制度的建設。〔錯〕

69、銷售金融產(chǎn)品的金融機構已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的要

求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可依賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構

所提供的客戶身份識別結果，不再重復進展已完成的客戶身份識別程序，不需承擔未履行客

戶身份識別義務的責任。〔錯〕

70、《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制洗

人民幣犯罪及其相關犯罪。〔錯〕

71、將洗人民幣犯罪的主觀方面限定于成心的立法模式是國際立法的主要趨勢。〔對〕

72、推行客戶身份識別制度重要的現(xiàn)實意義在于確認客戶真實身份，構建真實、完整、全

面的客戶信息根基數(shù)據(jù)庫，有效保護客戶資金安全。〔對〕

73、客戶身份識別的“差異性"是指秉承"風險為本”原則，按照風險程度分配資源。〔對〕

74、證券期貨業(yè)機構在辦理法人或其他組織授權他人辦理業(yè)時，要求核對、登記、留存法

人或其他組織、法定代表人的身份證明文件或復印件。〔對〕

75、承擔大額交易和可疑交易報告義務的證券期貨業(yè)構造，包括證券公司和期貨公司。〔錯〕

76、金融機構經(jīng)評估論證后認定，自行確定的風險評估標準或風險控制措施的實施效果不

低于《金融機構洗人民幣和恐懼融資風險評估及客戶分類管理指引》或其中某項要求，即可

決定不遵循本指引或其中某項要求，但應書面記錄評估論證的方法、過程及結論。〔對〕

77、為了便于反洗人民幣工作資料的及時調取和更新，證券期貨業(yè)機構應盡可能實現(xiàn)相關

資料數(shù)據(jù)的紙質化保存，并進展有效的標準化管理。〔錯〕

78、反洗人民幣檢查和調查組均有權查閱和復制與檢查調查相關的數(shù)據(jù)資料。〔對〕

79、中國對各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟

體則對各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。〔對〕

80、金融機構破產(chǎn)或解散時，應當將客戶身份資料和交易記錄移交給國務院反洗人民幣行

政主管部門指定的機構。〔錯〕

81、我國最高立法機關2012年12月在《刑法修正案》中，將恐懼主義犯罪列為洗人民幣

犯罪的上游犯罪。〔對〕

82、恐懼主義是指通過暴力、破壞、恫嚇等手段，制造社會恐懼、危害公共安全、侵犯人

身財產(chǎn)，或者脅迫國家機關、國際組織，以實施其政治、意識形態(tài)等目的的主張和行為〔對〕

83、客戶身份識別的完成流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。〔錯〕

84、在保險起見內，可任意追加保費、資金可在風險保障賬戶和投資賬戶間自由調配的產(chǎn)

品，洗人民幣風險相對較小；相反不可以任意追加保費和跨賬戶調配資金的產(chǎn)品，洗人民幣

風險相對較大。〔錯〕

85、金融機構于客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶每一次交易時金融機構都要對客戶的身份

進展重新識別。〔錯〕

86、中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履

行反洗人民幣監(jiān)視管理職責。〔對〕

87、金融機構應當對通過交易監(jiān)測標準篩選出的交易進展人工分析、識別，并記錄分析過

程；不作為可疑交易報告的，分析排除的合理理由可不保存。〔錯〕

88、在真實原則中，金融機構保存的客戶身份資料和交易記錄應當全面、完整、嚴格識別

和審核，不得弄虛作假。資料發(fā)生變更的，應當及時更新、保存。〔錯〕

89、銷售金融產(chǎn)品的金融機構已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的要

求，且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時，金融機構可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構

所提供的客戶身份識別結果，不再重復進展已完成的客戶身份識別程序，不需要承擔未履行

客戶身份識別義務的責任。〔錯）

90、國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗人民幣工

作中應當相互配合。〔對〕

91、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。

〔錯〕

92、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建設健全客戶身份識別制度、

客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗人民幣義務。

〔對〕

93、中國對各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名，而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟

體則對各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一罪名。〔錯〕

94、客戶洗人民幣風險分類管理目標是對所有客戶采取不變的識別程序。〔錯〕

95、當客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注

冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人時，金融機構應當重新識別客戶〔對〕

96、客戶身份識別和可疑交易報告是兩項不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易

分析時可以不參考客戶身份識別所獲得的信息。〔錯〕

97、反洗人民幣的核心問題和根基工作是反洗人民幣內控制度的建設〔錯〕

98、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料以及反映金融機構開

展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。〔對〕

99、保險機構洗人民幣風險的內部風險包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自

帶的風險。〔錯〕

100、2003年6月，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗人民幣措施，出臺

了200年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔錯〕

101、保險機構洗人民幣風險的包括客戶自身屬性所形成的風險以及產(chǎn)品和服務自帶的風

險〔錯〕

102、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗人民幣調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，

應當予以保密；非依調查機構要求，不得向任何單位和個人提供。〔錯〕

103、檢查單位應當在規(guī)定的時限內對檢查組出具的《執(zhí)法檢查事實認定書》等文書進展確

認，認為所列明的問題不屬實的，應當及時與檢查人員進展溝通，提出書面反響意見，并附

相應的書面證據(jù)資料，以便檢查組進展核實。〔對〕

104、可疑交易報告是指按照規(guī)定的標準、范圍及程序，報告到達規(guī)定金額的交易信息的行

為。〔錯〕

105、通過販毒、走私、軍火貿(mào)易、人口販賣等有組織犯罪獲取非法收益，是恐懼主義的資

金支持唯一來源。〔錯〕

106、投保人對被保險人無可保利益，是財險業(yè)務在投保承保環(huán)節(jié)需要進展風險監(jiān)控的點。

〔對〕

107、系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫中賬戶管理、客戶信息、報表管理、交易信息等內容的備份，必須轉儲到

不可更改的介質上進展保存。〔對〕

108、金融機構應當保存的交易記錄為大額或可疑交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有

關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。〔錯〕

109、保險業(yè)金融機構未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄致使洗人民幣后果發(fā)生，情

節(jié)特別嚴重的，中國人民銀行可責令其停業(yè)整頓或者撤消其經(jīng)營許可證。〔錯〕

110,同一介質上存有不同保存期限客戶身份資料或者交易記錄的，應當統(tǒng)一按5年期限保

存。〔錯〕

111.金融機構疑心客戶、資金交易或者試圖進展的交易與恐懼主義、恐懼活動犯罪以及

恐懼組織、恐懼分子、從事恐懼融資活動的人相關聯(lián)的，無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值

大小，都應當提交涉嫌恐懼融資的可疑交易報告〔對〕

112、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗人民幣和反恐懼融資國際組織〔對〕

113、金融機構的客戶不是恐懼組織或恐懼分子，不可能涉及恐懼融資〔錯〕

114、客戶寧愿損失投連產(chǎn)品的初始費用而提前退保或解除合同，尤其是以現(xiàn)金支付卻要求

以支票形式支付給第三方的行為，是一種經(jīng)濟不理性的行為，應分析是否存在洗人民幣可疑。

〔對〕

115、保險業(yè)金融機構在報告可疑交易時，應分析、審核和判斷所篩查出的的異常交易是否

存在相關條款所提示的"與客戶身份、財務狀況、經(jīng)營業(yè)務明細不符"、"原因不明"等可

疑原因。〔對〕

116、總過人民銀行在反洗人民幣調查中需要調取保險機構重要業(yè)務信息的，保險機構可以

基于保密考慮不予提供。〔錯〕

117.金融機構反洗人民幣內部控制具有一定的獨立笥，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風

險意識等因素無關。〔錯〕

118、保險客戶洗人民幣風險分類不需要考慮業(yè)務因素。〔錯〕

119、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。〔錯〕

120、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定，當受益人

請求保險公司賠償時，如金額為人民幣10000元以上或外幣等值1000美元以上，應當確

認其與被保險人之間的關系。〔錯〕

121、金融機構反洗人民幣內部控制具有一定的獨立性，與高管的管理風格、企業(yè)文化、風

險意識等因素無關。〔錯〕

122、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金融業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。〔對〕

123、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為

外國政要等因素，劃分風險等級，并在持續(xù)關注的根基上，在同行條件下，來自于反洗人民

幣、反恐懼融資監(jiān)管薄弱的國家〔地區(qū)〕客戶的風險等級應高于來自于其他國家〔地區(qū)〕的

客戶。〔對〕

124、保險公司評估人員應在內部風險評估根基上，將客戶投保的保險產(chǎn)品的內部風險等級

作為外部風險評分的參考因素，初步確定客戶風險等級。〔對〕

125、保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織架構，反

洗人民幣牽頭部門應具有一定獨立性，具有足夠條件獲取、行使洗人民幣管理職能。〔對〕

126、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體，行為方式、主觀要件、上游犯罪等

方面有明確的界定。〔對〕

127、金融機構反洗人民幣內部控制制度應凌駕于金融機構經(jīng)營管理等根本活動之上才能

到達預期效果。〔對〕

128、中國對各種洗人民幣行為規(guī)定了不同罪名、而中國香港、中國澳門、中國臺灣等經(jīng)濟

體制則對各種洗人民幣行為規(guī)定了統(tǒng)一的罪名。〔錯〕

129、保險業(yè)金融機構按照反洗人民幣規(guī)定需要保存的客戶交易記錄僅限紙質介質，不包括

電子數(shù)據(jù)。〔錯〕

130、埃格蒙特集團石由12家著名的國際大型銀行組織的銀行業(yè)協(xié)會。〔對〕

131、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人

員、其他直接責任人員給予紀律處分〔錯〕

132、經(jīng)融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕

133、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗人民幣犯罪主體。〔對〕

134、內部控制并不能為金融機構提供絕對保障，只能做到“合理”保障。〔對〕

135、2003年6月，金融行到特別工作組擴展、充分并強化了有關反洗人民幣措施，出臺

了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔錯）

136、金融機構僅管理層對反洗人民幣內部控制負有責任。〔錯〕

137、保險機構委托其他機構開展客戶風險劃分等洗人民幣風險管理工作時，受托機構應該

積極協(xié)助委托機構開展洗人民幣風險管理，并對洗人民幣風險管理工作承擔最終法律責任。

〔錯〕

138、金融機構對本單位客戶風險等級判定為最高風險級別的客戶，至少每年進展一次審核。

〔錯〕

139、2012年2月，金融行動特別工作組全會討論通過《打擊洗人民幣、恐懼融資與擴散

融資的國際標準：FATF建議》，首次將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔對〕

140、對該高風險客戶，保險公司應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

等信息，加強對其金融交易活動的檢測分析。〔錯〕

141、金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕

142、所有洗人民幣行為都有放置、離析和融合三個階段，并且需要嚴格遵循三個階段的遞

進順序。〔錯〕

143、按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可以交易管理方法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交

易應只向中國反洗人民幣分析中心報告。〔錯〕

144、保險金融機構要搭建符合自身反洗人民幣合規(guī)管理要求的反洗人民幣組織機構，反洗

人民幣牽頭部門應具備有一定的獨立性具有足夠的條件獲取、行使反洗人民幣組織管理能。

〔對〕

145、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗人民幣活動的常見表現(xiàn)形式。〔對）

146、金融機構建設反洗人民幣內部控制制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與中國人民

銀行外部監(jiān)管所要到達的目的存在差異。〔錯〕

147、國務院反洗人民幣行政主管部門為履行反洗人民幣資金監(jiān)測職責，可以從國務院有

關部門、機構獲取所必需的信息，國務有關部門、機構應當提供。〔對〕

148、按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交

易應只向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報告。〔錯〕

149、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣監(jiān)管管理職責的部門、機構發(fā)現(xiàn)

涉嫌洗人民幣犯罪的交易活動，應當及時向檢察機關報告。〔錯〕

150、客戶風險等級分類應當遵循保密性原則。〔對〕

151、現(xiàn)金和無記名有價證券的走私是洗人民幣活動常見的表現(xiàn)形式。〔對〕

152、保險機構應定期開展洗人民幣內部風險評估工作，間隔一般不超過三年。〔對〕

153、金融行動特別組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔對〕

154、在我國，上游犯罪主體不可以構成洗人民幣犯罪主體。〔對〕

155、金融機構和特定非金融機構應當采取預防、監(jiān)管措施，建設健全客戶身份識別制度，

客戶身份資料和交易記錄保存制度，大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗人民幣義務。

〔對〕

156、國務院反洗人民幣行政主管部門有權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人

員、其他直接責任人給予處分。〔錯〕

157、洗人民幣行為首先是一種違法行為，洗人民幣行為的金額是決定其社會危害性大小的

唯一因素。〔錯〕

158、保險機構可以開展專門的洗人民幣風險評估，也可將洗人民幣風險評估納入整體的風

險評估和風險管理〔錯〕

159、反洗人民幣內部控制制度要到達"雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。〔錯〕

160、海關發(fā)現(xiàn)個人出人境攜帶的現(xiàn)金，無記名有價證券超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗

人民幣行政主管部門報告。〔對〕

161、客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風險分類有助于金融機構在本

錢投入不變的情況下提高風險控制效果。〔對〕

162、按照《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理中心》，金融機構發(fā)現(xiàn)涉恐資金交

易應只向中國反洗人民幣監(jiān)測中心匯報。〔錯〕

163、客戶身份識別、報告大額和可疑交易、保存客戶身份資料和交易信息是反洗人民幣

國際標準和各國反洗人民幣立法確認的洗人民幣預防措施的三項根本制度。〔對〕

164、保險業(yè)金融機構應當建設反洗人民幣內部監(jiān)視檢查組織架構，對本機構反洗人民幣內

控制度的完善的情況進展監(jiān)視檢查。〔對〕

165、金融機構建設反洗人民幣內部控制制度對洗人民幣風險進展預防和控制，與中國人民

銀行外部監(jiān)管所要到達的目標存在差異。〔錯〕

166、保險理賠或給付條件較難滿足，或者退保損失較大的產(chǎn)品，洗人民幣風險相對較大；

反之，被用于洗人民幣的風險相對較小。〔錯〕

167、反洗人民幣內部控制的檢查、評價部門應當也是內部控制制度的制定和執(zhí)行部門。〔錯〕

168、客戶身份識別制度制止義務主體為身份不明的客戶提供服務或者與其進展交易，并不

得為匿名或假名客戶建設業(yè)務關系。〔對〕

169、2003年6月，金融行動特別工作組擴展、充實并強化了有關反洗人民幣措施，出臺

了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為洗人民幣的上游犯罪。〔錯〕

170、中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，承擔全國反洗人民幣工作組織協(xié)

調和監(jiān)視管理的責任，負責涉嫌洗人民幣和恐懼活動的資金監(jiān)測。〔對〕

171、洗人民幣的主要預防措施只包括建設健全反洗人民幣內部控制制度、客戶身份識別制

度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是洗人民幣的預防措

施。〔錯〕

172、與洗人民幣行為不同，洗人民幣犯罪在行為主體、行為方式、主觀要件、上游犯罪等

方面有明確的辦公室。〔對〕

173、《反洗人民幣法》的立法宗旨是為了預防和打擊洗人民幣活動，維護金融秩序，遏制

洗人民幣犯罪及其相關犯罪。〔錯〕

174、國務院反洗人民幣行政主管部門的權依法責令金融機構對直接負責董事、高級管理人

員、其他直接責任人員給予紀律處分。〔錯〕

175、反洗人民幣客戶風險等級劃分是指各級根據(jù)客戶身份、風險等級分類標準，對客戶按

照高、中、低風險等級進展分類，目的是根據(jù)客戶不同的風險等級采取不同的識別和監(jiān)控措

施，切實防范洗人民幣風險。〔對〕

176、中國人民銀行作為國務院反洗人民幣行政主管部門，與國務院有關部門、機構共同履

行反洗人民幣監(jiān)視管理職責。〔對〕

177、埃格蒙特集團是由12家著名的國際大型銀行組織的銀行協(xié)會。〔錯〕

178、反洗人民幣內部控制制度要到達"雙全”要求，即覆蓋范圍全面和覆蓋人員全面。〔錯〕

179、在我國，單位不可以構成洗人民幣犯罪的主體。〔錯〕

180、銷售金融產(chǎn)品的金融機構已經(jīng)采取的客戶身份識別措施符合反洗人民幣法律法規(guī)的

要求，后能夠有效獲得并保存客戶身份資料時，金融機構可信賴銷售金融產(chǎn)品的金融機構所

提供的客戶身份識別結果，不再重復進展已完成的客戶身份識別程序，不需要履行客戶身份

識別義務的責任。〔錯〕

181,2003年6額，金融行動特別工作組擴展，充實并強化了有關反洗人民幣措施，出臺

了2003年版《四十項建議》，將稅務犯罪列為反洗人民幣的上游犯罪。〔錯〕

182、金融行動特別工作組是目前全球最權威的專業(yè)反洗人民幣和反恐懼融資國際組織。

〔對〕

183、客戶洗人民幣風險分類管理的必要性包括客戶洗人民幣風險分類有助于金融機構在本

錢投入不變的情況下提高風險控制效果。〔對〕

184、客戶身份識別的流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。〔錯〕31、對于高風險客戶或

者高風險賬戶持有人，金融機構應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等

信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測，為外國政要的，金融機構應當采取合理措施了解其資

金來源和用途。〔對〕

185、反洗人民幣國際標準和各國反洗人民幣法律都有規(guī)定的防范洗人民幣活動的核心措施

是大額交易報告制度。〔錯〕改正：可疑交易報告制度

186、金融行動特別工作組的任何決議都需要得到所有成員的一致同意。〔對〕

187、國務院反洗人民幣行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗人民幣工

作中應當相互配合。〔對）

188、金融機構僅管理層對反洗人民幣內部控制制度負有責任。〔錯〕36、保險業(yè)金融機構

應當建設反洗人民幣內部監(jiān)視檢查組織機構，對本機構反洗人民幣內控制度的完善和執(zhí)行情

況進展監(jiān)視檢查。〔對〕

189、金融機構應當不定期對反洗人民幣制度的有效性進展回憶與評估。〔錯〕

190、金融機構應將可疑交易監(jiān)測工作貫穿于金額業(yè)務辦理的各個環(huán)節(jié)。〔對〕

191、領先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點時，金融機構應當重

新識別客戶。〔對〕

192、洗人民幣風險評估指標體系包括客戶特性、地域、業(yè)務〔含金融產(chǎn)品、金融服務〕、

行業(yè)〔含職業(yè)〕四類根本要素。〔對〕

193、客戶身份識別的完整流程包括了解、核對、留存三個環(huán)節(jié)。〔錯〕

194、反洗人民幣調查涉及案件線索的，金融機構應按照“知密范圍最小化”的要求管理反

洗人民幣檔案〔對〕

195、恐懼事件是指正在發(fā)生或者已發(fā)生的造成或者可能造成重大社會危害的恐懼活動。

〔對〕

196、在自然人客戶身份識別中，客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，登記客戶的住所地。

〔錯〕

197、“三證合一”等級制度改革過渡期內，企業(yè)原發(fā)營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登

記證仍在有效期內，金融機構應當提示企業(yè)及時更換新版營業(yè)執(zhí)照，未在合理期限內更換且

沒有提出合理理由的，金融機構應當中止辦理業(yè)務。〔錯〕

198、保險業(yè)的可疑交易類型可分為客戶身份異常、客戶行為異常和客戶交易異常三類。〔對〕

二、單項選擇題：

1、識別客戶身份異常的主要技巧不包括〔A〕

A要注意客戶的交易次數(shù)

B觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性

C注意客戶關鍵身份信息

D查看客戶風險等級

2、由我國參與創(chuàng)立的區(qū)域性反洗人民幣組織是〔B〕

A亞太反洗人民幣組織

B歐亞反洗人民幣與反恐懼融資組織

C埃格蒙特集團

DFATF

3、恐懼組織活動及恐懼活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展〔C〕調查，并提交

可疑報告。

A普遍性B全面性C回溯性D實時性

4、關于洗人民幣過程的說法中，錯誤的選項是〔A〕

A放置階段的首要目的是隱藏

B放置階段是洗人民幣行為的首要階段

C融合階段是下一次洗人民幣的準備階段

D融合階段是一個獨立洗人民幣行為的必經(jīng)階段

5、根據(jù)《金融機構大額交易和可疑交易報告管理方法》第十一條的規(guī)定，金融機構發(fā)現(xiàn)或

者有合理理由疑心客戶、客戶的資金或者其他資產(chǎn)、客戶的交易或者試圖進展交易與洗人民

幣、恐懼融資等犯罪相關的，〔B〕，應當提交可疑交易報告。

A對到達規(guī)定金額以上資金和交易

B無論所涉及資金金額或者財產(chǎn)價值大小

C對交易金額到達大額交易標準的

D當涉及金融交易或金融資產(chǎn)的

6、按照《反洗人民幣法》的規(guī)定，國務院反洗人民幣行政主管部門采取臨時凍結措施的最

長期限為（AJ小時。

A48B24C72D60

7、FATF每年發(fā)布，總結洗人民幣類型、手法、風險和開展趨勢，提出防范和打擊的

工作建議，供各國開展洗人民幣犯罪類型研究。

A反洗人民幣建議B不合作國家和地區(qū)名單C洗人民幣類型報告D最正確實踐報告

8、以下關于洗人民幣的危害性的說話中，錯誤的選項是[D]

A洗人民幣主張更嚴重和更大規(guī)模的犯罪活動

B洗人民幣嚴重危害經(jīng)濟的安康開展

C洗人民幣追漲和滋生腐敗

D洗人民幣只是掩飾、隱瞞犯罪所得，不影響社會的正常運行

9、金融機構的風險劃分標準應報送〔B〕

A中國銀行業(yè)監(jiān)視管理委員會

B中國人民銀行

C中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心

D中國人民銀行省一級分支機構

10、以下關于建設反洗人民幣內部控制制度的作用錯誤的選項是〔A〕

A可以杜絕洗人民幣行為

B可以加強金融機構的自我約束和風險管理

C可以提高金融機構的風險意識

D可以防范洗人民幣風險

11、在認真履行客戶身份識別的根基上，對風險等級較高的客戶的審核應嚴于風險等級較

低客戶的審核，指的是〔Q原則。

A全面性B持續(xù)性C重點識別D審慎性

12、將犯罪所得存入金融機構或購置可流通票據(jù)是洗人民幣的〔A〕階段。

A放置階段B離析階段C融合階段D匯總階段

13、與客戶的業(yè)務關系存續(xù)期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶

及其日常金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。

A資金來源B經(jīng)濟狀況C經(jīng)營活動D資金用途

14、《金融機構報告涉嫌恐懼融資的可疑交易管理方法》明確了可疑交易報告標準不包括[D]

A金融機構及其工作人員疑心客戶、交易或者資金與恐懼組織、恐懼分子、進展恐懼融資的

人相關聯(lián)的

B國務院有關部門和機構、司法機關、聯(lián)合國安理會決議所列的恐懼組織和恐懼分子名單

C中國人民銀行要求金融機構關注的恐懼組織、恐懼分子嫌疑人名單

D其他國家發(fā)布的但未得到我國成認的反恐融資監(jiān)控名單

15、對于低風險等級客戶，各單位應開展持續(xù)性的客戶身份識別，關注客戶的交易情況，

及時提示客戶更新資料信息，并定期對客戶信息進展核對更新，對個人客戶，應至少每〔D〕

進展一次集中核對。

A季度B半年C一年D三年

16、對于既符合大額交易標準核和可疑交易標準的交易，保險公司應當(A)

A分別提交大額交易和可疑交易報告

B只提交大額交易報告

C只提交可疑交易報告

D兩個報告均不需要提交

17、金融機構應當建設數(shù)據(jù)信息安全備份制度，采取〔0相結合的數(shù)據(jù)備份方式，確保交

易數(shù)據(jù)的安全、準確、完整。

A同城備份與多地備份

B即時備份與定期備份

C多介質備份與異地備份

D人工備份與自動備份

18、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是〔B〕

A客戶有關根基信息疑點

B客戶洗人民幣風險等級不合理

C從經(jīng)濟理性分析不合理

D客戶資金流動不合理

19、《金融機構反洗人民幣規(guī)定》中明確了保險機構應當履行的反洗人民幣三大核心義務,

即(A)

A客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存、大額交易和可疑交易報告

B合法審慎、保密、與司法機關全面合作

C依法合規(guī)、防范洗人民幣犯罪、嚴打恐懼融資

D客戶資料完整、交易記錄可查、資金流向轉標準

20、中國于〔C〕年通過金融特別行開工作組［FATF］評估，成為其正式成員

A2009年B2000年C2007年D2003年

21、〔B〕將有關毒品犯罪的洗人民幣行為規(guī)定為犯罪。

A打擊跨過有組織犯罪公約

B制止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約

C制止向恐懼主義提供資助的國際公約

D反腐敗公約

22、關于反洗人民幣內控制度建設獨立性的說話錯誤的選項是〔Q

A可請外部審計機構對本單位履行反洗人民幣義務的整體情況進展檢查評價

B反洗人民幣內部控制的檢查、評價部門應有直接向董事會和高級管理層報告的渠道

C反洗人民幣內部控制的檢查、評價部門應當隸屬于內部控制制度的制定和執(zhí)行部門

D反洗人民幣內部控制制度的組織推動情況可由內部審計機構負責檢查評價

23、金融機構應按照客戶的特點或者賬戶的屬性，并考慮地域、業(yè)務、行業(yè)、客戶是否為

國外政要因素。劃分風險等級，并在持續(xù)關注的根基上，適時調整風險等級。在同等條件下，

來自于反恐懼融資監(jiān)管薄弱國家〔地區(qū)〕客戶的風險等級應〔D〕來自于其他國家〔地區(qū)〕

的客戶。

A略高于B略低于C低于D高于

24、恐懼活動組織及恐懼活動人員名單調整的，金融機構應當立即開展⑻調查，并提交

可疑交易報告。

A實時性B回溯性C全面性D普遍性

25、當有關資金還沒有被實際用于實施恐懼活動時,[D]資助恐懼活動事實的成立和犯罪

性。

A一定程度上會影響B(tài)無法確定C不能認定D不影響

26、保險業(yè)金融機構在承受中國人民銀行反洗人民幣現(xiàn)場檢查的過程中，依法享有的合法

權益不包括〔D〕

A監(jiān)視舉報權B對檢查事實作出解釋或提出申辯意見權C拒絕檢查權D合規(guī)免責權

27、我國關于洗人民幣犯罪的主觀要件的規(guī)定，以下說法正確的選項是〔0

A、過失洗人民幣行為也構成洗人民幣犯罪

B、洗人民幣犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實知道清洗資金是上游犯罪所得

C、行為人實施洗人民幣行為時主觀上必須是成心的

D、通過客觀證據(jù)推定行為人應當知道清洗資金是上游犯罪所得不構成洗人民幣犯罪

28、表達"內部控制優(yōu)先”的要求不包括〔B〕

A、要充分考慮各種可能的洗人民幣風險

B、把消除洗人民幣風險作為制定反洗人民幣內部控制制度的出發(fā)點和落腳點

C、要把防控洗人民幣風險納入總體風險的控制框架內

D、要與金融機構的經(jīng)營規(guī)模、業(yè)務范圍和風險特點相適應

29、合規(guī)部門在反洗人民幣內部監(jiān)視檢查事實過程中的職責是〔B〕

A.對本部門執(zhí)行落實反洗人民幣內控制度情況事實外部監(jiān)視檢查

B.牽頭組織對本機構反洗人民幣內控制度建設、執(zhí)行落實情況進展監(jiān)視檢查

C.對本機構各部門執(zhí)行反洗人民幣內控制度落實情況實施外部監(jiān)視檢查

D.對本部門執(zhí)行落實反洗人民幣內控制度情況開展自查

30、根據(jù)《涉及恐懼活動資產(chǎn)凍結管理方法》〔［2014］第1號令〕，境外有關部門以涉及恐

懼活動為由，要求境內金融機構凍結相關資產(chǎn)、提供客戶身份信息及交易信息的，金融機構

應當⑻

A、立即采取凍結措施

B、告知對方通過外交途徑或者司法協(xié)助途徑提出請求

C、立即提供客戶的身份信息D、立即提供客戶的交易信息

31、識別客戶身份異常的主要技巧，不包括0

A、注意客戶關鍵信息

B、觀察客戶經(jīng)濟狀況與其投保產(chǎn)品價值匹配性

C、查看客戶風險等級

D、要注意客戶的非正常行為

32、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是〔0

A、磁帶B、光盤C、銀盤D、紙質檔案

33、以下關于反洗人民幣行政調查的說法錯誤的選項是［D［

A、保險業(yè)金融機構在配合開展反洗人民幣調查過程中，應在合理的范圍內提供必要的人員、

技術和設備支持，不得拒絕或者阻礙反洗人民幣調查

B、保險業(yè)金融機構對調查的可疑交易主體、可疑交易賬號開戶資料和交易明細等信息，應

積極配合收集，如實提供相資料，不得拒絕提供或成心提供虛假材料

C、保險業(yè)金融機構對依法配合反洗人民幣調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應

當予以保密

D、反洗人民幣行政主管部門和其他依法負有反洗人民幣有反洗人民幣監(jiān)管理職責的部門、

機構履行反洗人民幣職責獲得的客戶身份資料和交易信息，可用于反洗人民幣行政調查和反

洗人民幣刑事訴訟

34、金融機構在收到有關部門印發(fā)的涉恐黑名單之后，應當〔0將名單所列個人、實體信

息要素嵌入業(yè)務系統(tǒng)。

A、在合理期限內B、在收到名單后5個工作日內

C、立即D、在收到名單后10個工作日內

35、以下不屬于識別客戶交易異常的主要技巧的是〔D〕

A、客戶有關根基信息疑點B、客戶洗人民幣風險等級不合理

C、客戶資金流動不合理D、從經(jīng)濟理性分析不合理

36、以下關于反洗人民幣現(xiàn)場檢查保密要求的說法錯誤的選項是〔D〕

A、檢查組及其檢查人員應對檢查中知悉的被檢查單位的商業(yè)秘密保密

B、檢查組及其檢查人員應對檢查中獲得的客戶身份資料和交易信息保密

C、被查單位不得擅自向無關人員透露檢查信息

D、現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)涉及客戶的可疑線索，被查單位不得擅自向無關人員透露，但可以告知

客戶本人

37、客戶身份資料與交易記錄保存的原則有：完整原則、真實原則、安全原則〔B〕

A、有效原則〔不選〕B、從嚴原則C、節(jié)約原則D、避險原則

38、金融機構應建設三個反洗人民幣根本制度包括〔B〕、客戶身份資料和交易記錄保存

制度、大額交易和可疑交易報告制度

A、反洗人民幣內控制度B、客戶身份識別制度

C、客戶風險等級劃分制度D、報告涉嫌恐懼融資制度

39、資助恐懼主義通常被稱為〔B〕A、恐懼主義B、恐懼融資C、反恐融資D、恐懼犯

罪

40、對反洗人民幣內部控制有較大影響的因素不包括〔D〕

A、企業(yè)合規(guī)文化B、高級管理層的管理風格

C、高級管理層的風險意識D、高級管理層的心理素質

41、在保存環(huán)境上，不屬于防磁、防潮的種類是〔D〕

A、磁帶B、光盤C、硬盤D

42、以下關于金融機構依法享有的拒絕檢查權說法正確的有〔B〕

A、反洗人民幣現(xiàn)場檢直內容涉及金融機構保密信息的，被查單位可以拒絕承受檢查

B、反洗人民幣現(xiàn)場人員未依照程序出示執(zhí)法證和檢查通知書的，被查單位可以拒絕承受檢

查

C、反洗人民幣現(xiàn)場檢查人員少于3人，被查單位可以拒絕承受檢查D、被查單位工作人員

因工作繁忙，可以拒絕承受檢查詢問

43、反洗人民幣內部控制制度要到達"雙全”要求，不包括〔B〕

A、反洗人民幣內部控制應滲透到所有產(chǎn)品服務和業(yè)務的各個操作環(huán)節(jié)

B、反洗人民幣內部控制主要涉及反洗人民幣牽頭部門

C、從制度內容看，反洗人民幣內控制度包括核心管理制度

D、從制度內容看，反洗人民幣內控制度包括工作責任制，考核評估和內部審計制度

44、以下不屬于個人壽險產(chǎn)品繳納保費環(huán)節(jié)中的洗人民幣風險的是〔B〕

A.、投保人要求用大額現(xiàn)金繳納保費

B.投保人購置銀保產(chǎn)品，將保費交付給銀行

c.短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D.由第三人代為繳納保費，資金的真實來源難以追查

45、洗人民幣分子在個人壽險的滿期給付和理賠環(huán)節(jié)中，洗人民幣的可疑之處有〔B〕

A、寧愿損失投連等產(chǎn)品的初始費用而執(zhí)意解除合同

B、客戶委托他人代領或要求將資金匯往被保險人、受益人以外的第三人

C、短期內分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保

D、客戶突然要求改變原來銀行轉賬的方式而改用大額現(xiàn)金或支票追加大額保費，卻不能合

理解釋原因

46、以下關于保險業(yè)金融機構配合反洗人民幣調查中的保密問題說法正確的選項是〔D〕

A、配合調查的工作人員應將調查情況告知客戶經(jīng)理，由客戶經(jīng)理轉告客戶

B、配合調查的工作人員可將調查任務分配給本單位及下級機構盡量多的工作人員，提高調

查效率

C、如果調查的可疑交易涉及本公司高管或內部員工，應要求本人協(xié)助調查，提高調查質量

〔這項不選〕

D、對依法配合反洗人民幣調查過程中獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非

依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供

47、金融機構應當保存的交易記錄包括〔D〕交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿以及有關規(guī)

定要求的反映交易真實情況的合同、單據(jù)、業(yè)務函件和其他資料。

A、大額B、可疑C、重點可疑D、每筆

48、關于配合反洗人民幣行政調查，以下說法錯誤的選項是〔D〕

A、配合反洗人民幣調查工作應堅持"知密最小化”原則

B、反洗人民幣調查相關信息的應控制在配合開展反洗人民幣調查人員、審批人員、必要的

科技或業(yè)務人員的范圍內

C、配合反洗人民幣調查時嚴格制止向可疑交易主體透露調查相關情況

D、對可疑交易調查的質量和效率要求優(yōu)先于保密要求，因此，為提高調查質量和效率，可

以直接向可疑交易主體或其客戶經(jīng)理了解第一手信息

49、我國的《反洗人民幣法》于〔A〕開場公布實施。

A.2007年1月1日B.2007年3月1日

C.2006年10月31日D.2008年2月1日

50、〔A〕是國務院反洗人民幣行政主管部門，依法對金融機構反洗人民幣工作進展監(jiān)視

管理。

A.人民銀行B.證監(jiān)會C.保監(jiān)會D.銀監(jiān)會

51、保險公司在與客戶建設業(yè)務關系時，首先應進展〔A

A.客戶身份識別B.大額和可疑交易報告

C.可疑交易的分析D.洗人民幣風險評估

52、保險公司在進展客戶身份識別時要貫徹的根本原則是〔D〕

A.實事求是B.標準管理

C.嚴進寬出D.了解你的客戶

53、保險公司對于保險費金額人民幣〔C〕萬元以上或者〔）萬美元以上且以轉帳形式

繳納的保險合同需要進展客戶身份識別可客戶身份資料留存。

A.101B.201C.202D.505

54、客戶由他人代理辦理保險業(yè)務的，保險公司應當同時對〔C〕的身份證件或者其他

身份證明文件進展核對和登記。

A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人D.受益人

55、客戶先前提交的身份證件或身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內更新

且沒有提出合理理由的，金融機構應采取何種措施［A］

A.中止辦理業(yè)務B.繼續(xù)辦理業(yè)務

C.終止辦理業(yè)務D.無需采取其他措施

56、在與客戶的業(yè)務關系續(xù)存期間，金融機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客

戶及其日常〔B〕、金融交易情況、及時提示客戶更新資料信息。

A.資金來源B.經(jīng)營活動C.資金用途D.經(jīng)營狀況

57、客戶風險等級劃分工作應與客戶身份識別工作同時進展，初次建設業(yè)務關系的客戶，

金融機構應在業(yè)務關系建設后的［C］內完成風險等級劃分工作。

A.5個工作日B.15日C.10個工作日D.10日

58、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理方法》規(guī)定客戶身份資料

和交易記錄的保存期限應當至少保存〔B

A.3年B.5年C.10年D.15年

59、客戶與保險公司進展金融交易，通過銀行賬戶劃轉款項的，由〔A〕向中國反洗人民

幣監(jiān)測分析中心提交大額交易報告

A.銀行B.保險公司C.保險公司和銀行各自D.客戶

60、《反洗人民幣法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對

金融機構處〔B〕罰款。

A.10萬元以上50萬元以下B.20萬元以上50萬元以下

C.10萬元以上20萬元以下D.20萬元以上30萬元以下

61、單筆或者當日累計人民幣交易〔D〕萬元以上或者外幣交易等值□美元以上的現(xiàn)金

繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支，保險公司應當向中國反

洗人民幣監(jiān)測分析中心報告大額交易。

A.1萬1000B.2萬2000

C.10萬5000D.20萬1萬

62、金融機構應當在可疑交易發(fā)生后的〔D）個工作日內，通過其總部或者由總部指定的

一個機構，及時以電子方式向中國反洗人民幣監(jiān)測分析中心報送大額交易報告。

A.2B.5C.7D.10

63、《金融機構大額交易和可疑交易報告理方法》規(guī)定的可疑交易識別標準"短期內分散投

保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解釋"中的"短期”是指〔A

A.10個工作日以內，含10個工作日

B.10個工作日以內，不含10個工作日

C.5個工作日以內，含5個工作日

D.5個工作日以內，不含5個工作日

64、《金融機構大額和可疑交易報告管理方法》所稱的“長期”是指〔C〕

A.半年B.1年C.1年以上D.2年以上

65、《反洗人民幣法》規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑交易報告，致使

洗人民幣后果發(fā)生的，對該金融機構處〔C〕罰款。

A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上100萬元以下

C.50萬元以上500萬元以下D.50萬元以上800萬元以下

66、《反洗人民幣法》規(guī)定，金融機