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文檔簡介

小額貸款公司科技風險管理制度第一章總則為有效管理小額貸款公司在科技應用過程中可能面臨的風險，確保公司業務的安全性、合規性和可持續發展，根據相關法律法規及行業標準，制定本制度。科技風險管理制度旨在識別、評估、控制和監測科技風險，以保護公司資產、客戶信息及其合法權益。第二章適用范圍本制度適用于公司所有部門及員工在日常工作中涉及的科技相關活動，包括但不限于信息技術系統的開發、維護與使用，數據管理與分析，網絡安全及信息保護等。同時也適用于與外部技術服務提供商的合作及相關業務活動。第三章風險管理目標科技風險管理的主要目標是：識別并評估科技風險，確保風險得到有效控制確保技術系統的穩定性與安全性，保障業務連續性維護客戶信息及公司數據的機密性、完整性與可用性提升全員科技風險意識，形成良好的風險管理文化第四章風險識別與評估科技風險的識別與評估由公司科技風險管理委員會負責。委員會應定期開展科技風險評估工作，主要包括以下內容：1.確定潛在的科技風險來源，包括技術故障、網絡攻擊、數據泄露等2.評估不同風險的可能性及其對公司業務的影響，采用定量與定性相結合的方法3.對識別出的風險進行分類，明確優先級，制定相應的管理措施第五章風險控制與管理措施針對識別出的科技風險，公司應采取切實可行的控制措施，具體包括：1.技術系統的開發與維護，應遵循行業標準及最佳實踐，確保系統的安全性與穩定性2.定期進行網絡安全測試與漏洞掃描，及時修復發現的問題3.建立完備的數據管理制度，確保數據的備份與恢復機制，防止數據丟失4.對外部技術服務提供商進行嚴格的審核與評估，確保其符合公司的安全要求5.加強員工的安全培訓與意識提升，定期開展科技風險管理相關的培訓活動第六章監測與報告科技風險的監測與報告由科技風險管理委員會負責。具體要求包括：1.定期檢查與評估科技風險管理措施的有效性，確保其持續適應業務變化2.設立風險監測指標，實時跟蹤風險狀況，及時發現潛在問題3.建立風險報告機制，要求各部門定期向科技風險管理委員會報送風險管理情況，重大風險事項應及時報告4.定期召開風險管理會議，分析風險監測數據，評估風險管理效果第七章責任分工各部門在科技風險管理中應明確責任，具體分工如下：科技風險管理委員會負責全公司的科技風險管理工作，制定管理政策與措施IT部門負責技術系統的安全維護與更新，確保系統正常運行數據管理部門負責數據的安全管理，確保信息的保密性與完整性各業務部門應配合風險管理工作，及時報告與反饋科技風險相關信息第八章監督與評估機制公司將建立健全科技風險管理的監督與評估機制，確保制度的有效實施。主要包括：1.定期對科技風險管理制度進行評估，根據評估結果進行必要的修訂2.設立內部審計機制，對科技風險管理工作開展審計，評估其合規性與有效性3.收集員工及相關方的反饋意見，及時調整和改進風險管理措施第九章附則本制度由科技風險管理委員會解釋，自頒布之日起實施。制度的修訂與更新應遵循相關法律法規及公司管理要求，確保其適應業務的發

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