2022年基金從業資格考試基金法律法規、職業道德與業務規范真題匯編2(總分：0.97，做題時間：150分鐘)一、單項選擇題(總題數：98，分數：0.97)1.甲的好友乙在一家私募基金管理公司從事投資管理工作，甲通過乙的微信朋友圈得知乙公司正在推介一款自己管理的基金產品，且乙已經購買了100萬元該基金產品。甲打電話詢問乙，得知單個投資人最少投資額需要100萬元，但甲手頭只有60萬元。乙建議甲找其他人一起湊齊100萬元進行聯合投資。后來甲找到同事丙和丁，丙只有15萬元，丁只有10萬元。甲將湊齊的85萬元轉賬給了乙，乙自己出資65萬元，以自己的名義購買了150萬元的基金產品。根據以上材料，回答題。（分數：0.00）(1).下列屬于購買該基金的合格投資人的是()。

A.乙

√

B.丙

C.丁

D.甲解析：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力和風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元且符合下列相關標準的單位和個人：(1)凈資產不低于1000萬元的單位。(2)金融資產不低于300萬元或者最近3年個人年均收入不低于50萬元的個人。甲、丙、丁均不符合此資格。(2).本題中屬于違規行為的是()。Ⅰ．乙通過微信朋友圈推介基金產品Ⅱ．乙購買100萬元基金產品Ⅲ．甲乙丙丁湊齊150萬元購買基金Ⅳ．乙用湊齊的資金以自己的名義購買150萬元基金產品

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，Ⅰ項錯誤。投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，Ⅲ、Ⅳ項錯誤。(3).該案例違規行為主要體現在()。Ⅰ．非法匯集他人資金Ⅱ．違反規定向合格投資人以外的個人募集資金Ⅲ．向特定的對象宣傳推介基金產品Ⅳ．違規接受低于最低限額的申購

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√解析：投資者應當確保投資資金來源合法，不得非法匯集他人資金投資私募基金，Ⅰ項錯誤。非公開募集基金應當向合格投資者募集，合格投資者累計不得超過200人，Ⅱ項錯誤。非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯網等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介，Ⅲ項錯誤。2.()是公平原則在投資者教育領域中的體現，是營造一個公正的政治、法律環境，在此環境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。

（分數：0.01）

A.風險控制教育

B.投資決策教育

C.資產配置教育

D.權益保護教育

√解析：權益保護教育是公平原則在投資者教育領域中的體現，是營造一個公正的政治、法律環境，在此環境下，每個投資者在受到欺詐或不公平待遇時都能得到充分的法律救助。3.中國證監會的職責不包括()。

（分數：0.01）

A.辦理基金備案

B.進行基金注冊登記

√

C.制定基金從業人員的資格標準和行為準則

D.監督檢查基金信息的披露情況解析：中國證監會的職責有：(1)制定有關證券投資基金活動監督管理的規章、規則，并行使審批、核準或者注冊權；(2)辦理基金備案；(3)對基金管理人、基金托管人及其他機構從事證券投資基金活動進行監督管理，對違法行為進行查處，并予以公告；(4)制定基金從業人員的資格標準和行為準則，并監督實施；(5)監督檢查基金信息的披露情況；(6)指導和監督基金業協會的活動；(7)法律、行政法規規定的其他職責。4.在基金合同生效的()，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。

（分數：0.01）

A.前一日

B.當日

C.次日

√

D.下一日解析：在基金合同生效的次日，在指定報刊和管理人網站上登載基金合同生效公告。5.私募基金管理人自成為基金業協會的觀察會員之日起滿()年，同時符合管理規模標準和合規經營目標，可以申請為普通會員。

（分數：0.01）

A.1

√

B.半

C.2

D.3解析：私募基金管理人和從事私募資產管理業務的金融機構加入協會，應當先申請成為觀察會員，自成為觀察會員之日起滿1年，同時符合資產管理規模標準及合規經營標準的，可申請成為普通會員。6.()是在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，是業務人員上崗操作的指南。

（分數：0.01）

A.基本管理制度

B.部門規章

C.業務操作手冊

√

D.內控大綱解析：業務操作手冊是在基金管理人確定相關業務基礎上，對業務的性質、種類以及相關的管理規定和操作流程及要求進行明確的說明，是業務人員上崗操作的指南。7.對于短期交易而言，對持續持有期少于7日的投資人收取不低于贖回金額()的贖回費用。

（分數：0.01）

A.1．0％

B.1．5％

√

C.2％

D.0．75％解析：對持續持有期少于7日的投資人收取不低于1．5％的贖回費，對持續持有期少于30日的投資人收取不低于0．75％的贖回費。8.關于基金銷售結算資金，下列說法錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.是基金投資人的交易結算資金

B.是在基金投資人結算賬戶和基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金

C.相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算財產

D.基金銷售機構在自身流動性不足時可臨時借用基金銷售結算資金

√解析：基金銷售結算資金是指由基金銷售機構、基金銷售支付結算機構或基金注冊登記機構歸集的，在基金投資人結算賬戶與基金托管賬戶之間劃轉的基金申購(認購)、贖回、現金分紅等資金。基金銷售結算資金是基金投資人的交易結算資金，涉及基金銷售結算專用賬戶開立、使用、監督的機構不得將基金銷售結算資金歸入其自有財產。禁止任何單位或個人以任何形式挪用基金銷售結算資金。相關機構破產或清算時，基金銷售結算資金不屬于其破產或清算賦產。9.投資基金的主要當事人不包括()。

（分數：0.01）

A.基金委托人

√

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金投資者解析：投資基金主要是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人，其中基金投資者即為基金份額持有人。10.在我國，負責管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃的機構是()。

（分數：0.01）

A.基金管理公司及子公司

B.私募機構

C.證券公司及其資管子公司

√

D.商業銀行解析：基金業協會從我國金融業實踐出發，根據資金來源、投資范圍、管理方式和權利義務四方面特點，將我國資產管理行業的范圍進行了界定。其中，證券公司及其資管子公司負責管理集合資產管理計劃、定向資產管理計劃。11.()加入基金業協會的，為聯席會員。

（分數：0.01）

A.基金管理人

B.基金服務機構

√

C.證券期貨交易所

D.地方基金業協會解析：基金服務機構加入基金業協會的，為聯席會員。12.下列不屬于基金管理公司內部控制制度組成部分的是()。

（分數：0.01）

A.基本管理制度

B.內部控制大綱

C.部門業務規章

D.法律規范

√解析：基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業務規章等部分組成。13.某基金管理公司出現以下四項風險事件，其中屬于信用風險的是()。

（分數：0.01）

A.貨幣市場基金持倉債券估值大幅下跌，導致基金組合整體出現估值負偏離

B.投資組合重倉限售證券，從而無法應對客戶大額贖回要求的資金

C.投資組合的持倉債券到期前，債券發行人公告稱因公司財務欠佳無法如期支付本息

√

D.由于匯率市場波動，導致QDII基金的損益波動較大解析：AB項屬于流動性風險，D項屬于匯率風險。14.關于基金銷售協議，下列描述錯誤的是()。Ⅰ．基金銷售協議是基金管理人與基金銷售機構之間簽署的協議Ⅱ．具有基金代銷資格的銷售機構可以先銷售基金產品，再補充簽訂銷售協議Ⅲ．基金銷售條款可以在基金銷售協議及其補充協議中約定Ⅳ．基金銷售協議可以約定銷售機構根據銷售基金的銷售量來提取一定比例的客戶維護費

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售機構銷售基金管理人的基金產品前，應與基金管理人簽訂銷售協議，約定支付報酬的比例和方式。基金管理人與基金銷售機構可以在基金銷售協議中約定依據銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。15.根據合規管理的要求，基金公司在日常業務活動中應當遵守()。Ⅰ．基本法律規則Ⅱ．適用于全行業的規范、標準、慣例等Ⅲ．公司章程Ⅳ．職業道德

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金管理人的合規管理可以定義為“對基金管理人的相關業務是否遵循法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則以及公眾投資者的基本需求等行為進行風險識別、檢查、通報、評估、處置的管理活動”。上述相關規則包括：立法機關和中國證監會發布的基本法律規則；基金業協會和證券業協會等自律性組織制定的適用于全行業的規范、標準、慣例等；公司章程以及企業的各種內部規章制度以及應當遵守的誠實、守信的職業道德。16.()指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門或機構和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。

（分數：0.01）

A.健全性原則

√

B.有效性原則

C.獨立性原則

D.成本效益原則解析：健全性原則指內部控制應當包括公司的各項業務、各個部門(或機構)和各級人員，并涵蓋到決策、執行、監督、反饋等各個環節。17.基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容不包括()。

（分數：0.01）

A.家庭住址

√

B.從業資質證明

C.所在營業網點

D.從業資質證明編號解析：基金銷售機構應通過網絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業資質的人員信息，公示的內容包括但不限于姓名、從業資質證明及編號、所在營業網點等信息。18.下列不屬于信息披露內容應遵循的原則的是()。

（分數：0.01）

A.真實性原則

B.準確性原則

C.完整性原則

D.公正性原則

√解析：在披露內容上，信息披露應遵循的原則包括真實性原則、準確性原則、完整性原則、及時性原則和佘平性原則。19.關于法律與道德的內容結構，下列表述正確的是()。

（分數：0.01）

A.法律規范的結構是假定、處理和制裁

√

B.法律規范要求明確的義務，道德規范要求明確的權利

C.道德規范有明確的制裁措施或行為后果

D.法律和道德都要求權利和義務對等解析：道德與法律在內容結構方面的不同為：法律以權利義務為內容，要求權利義務對等；而道德一般只以義務為內容，并不要求有對等的權利。法律規范的結構是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。20.設立基金管理公司，股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，最近()年沒有違法記錄。

（分數：0.01）

A.半

B.1

C.2

D.3

√解析：設立基金管理公司，股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近3年沒有違法記錄。21.聯接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進來，做大()的規模。推動基金的投資。

（分數：0.01）

A.指數基金

√

B.分級基金

C.混合基金

D.綜合指數基金解析：聯接基金的目的不在于套利，而是通過把銀行的資金引進來，做大指數基金的規模。推動指數基金的投資。22.基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于()個月。

（分數：0.01）

A.1

B.2

C.3

D.6

√解析：基金經營機構應妥善保存交易時段客戶交易區的監控錄像資料，保存期限不得少于6個月。23.某投資者通過場外申購10萬元的某開放式基金，假設基金管理人規定的申購費率為1．5％，申購當日基金份額凈值為1．15元。則其申購份額為()。

（分數：0.01）

A.85671．15

B.85671．25

C.85671．35

D.85671．45

√解析：按照中國證監會《關于統一規范證券投資基金認(申)購費用及認(申)購份額計算方法有關問題的通知》的規定，申購費用與申購份額的計算公式如下：凈申購金額=申購金額／(1+申購費率)=100000÷(1+1．5％)=98522．17(元)；申購份額=凈申購金額／申購當日基金份額凈值=98522．17÷1．15=85671．45(份)。一般規定基金份額份數以四舍五入的方法保留小數點后兩位以上，由此產生誤差的損失由基金資產承擔，產生的收益歸基金資產所有，但不同的基金招募說明中約定不一樣，有些采用“基金份額小數點兩位以后部分舍去”的方式。24.下列關于封閉式基金和開放式基金在投資策略方面差異的說法中，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.封閉式基金有約定的封閉期，可按照預先設定的計劃進行長期投資

B.開放式基金的基金資產可全額投資于流動性較弱而預期收益較高的證券

√

C.封閉式基金通常在流動性管理上面臨的壓力較小

D.開放式基金需要考慮贖回對投資策略的影響解析：相對而言，由于封閉式基金份額固定，沒有贖回壓力，基金投資管理人員完全可以根據預先設定的投資計劃進行長期投資和全額投資，并將基金資產投資于流動性相對較弱的證券上，這在一定程度上有利于基金長期業績的提高。25.托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書的重大事項包括()。Ⅰ．托管部門的主要業務人員在一年內變動超過30％Ⅱ．托管人召集基金份額持有人大會Ⅲ．托管人的法定名稱和住所發生變更Ⅳ．托管人受到監管部門的調查和受到嚴重行政處罰

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：托管人應當在事件發生之日起2日內編制并披露臨時公告書的重大事項包括：基金托管人的專門基金托管部門的負責人變動，該部門的主要業務人員在1年內變動超過30％；托管人召集基金份額持有人大會；托管人的法定名稱或住所發生變更；發生涉及托管業務的訴訟，托管人受到監管部門的調查或托管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰。26.()是判定是否構成操縱市場的關鍵因素。

（分數：0.01）

A.是否有誤導市場參與者的意圖

√

B.實施了歪曲證券價格的行為

C.人為虛增交易量

D.提高虛假信息解析：有誤導市場參與者的意圖是判定是否構成操縱市場的關鍵因素。27.金融資產的分類中，以票據、債券等契約型投資工具為主的金融資產被稱為()。

（分數：0.01）

A.收益類金融資產

B.權益類金融資產

C.股權類金融資產

D.債券類金融資產

√解析：債券類金融資產以票據、債券等契約型投資工具為主，股權類金融資產以各類股票為主。28.關于基金銷售適用性的實施保障，以下表述正確的是()。Ⅰ．基金銷售機構總部應當建立銷售的基金產品池Ⅱ．基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓Ⅲ．在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊Ⅳ．基金銷售分支機構應在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√解析：基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，建立銷售的基金產品池，在銷售業務信息管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊。基金銷售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序。基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓。29.下列屬于基金客戶服務宣傳與推介的內容的是()。

（分數：0.01）

A.深入了解開戶的投資需求，確定和記錄客戶服務標準

B.及時向客戶傳遞重要的市場資訊、持倉品種信息以及最新的投資報告

C.遵循銷售適用性原則，關注投資人的風險承受能力和基金產品風險收益特征的匹配性

√

D.擬訂、組織、實施及評估年度客戶關懷計劃解析：ABD項均屬于基金投資咨詢與互動交流的內容。30.ETF基金在基金合同生效日后不超過()個月的時間起開始辦理贖回。

（分數：0.01）

A.2

B.3

√

C.4

D.6解析：在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金，自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。31.中國證監會對常規基金產品基金募集的注冊審查時間原則上不超過()個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過()個月。

（分數：0.01）

A.10；6

B.20；6

√

C.10；15

D.20；15解析：中國證監會對常規基金產品基金募集的注冊審查按照普通程序注冊，審查時間原則上不超過20個工作日；對其他產品，按照普通程序注冊，注冊審查時間不超過6個月。32.甲有1000元閑置資金，希望通過投資實現保值增值，但1000元最多只能購買1、2只股票，因此甲選擇購買滬深300指數基金，甲的選擇是因為基金具有以下特點()。

（分數：0.01）

A.利益共享、風險共擔

B.嚴格監管、信息透明

C.組合投資、分散風險

√

D.獨立托管、保障安全解析：為降低投資風險，一些國家的法律法規規定基金除另有規定外，一般須以組合投資的方式進行投資運作，從而使“組合投資、分散風險”成為基金的一大特色。中小投資者由于資金量小，一般無法通過購買數量眾多的股票分散投資風險。基金通常會購買幾十種甚至上百種股票，投資者購買基金就相當于用很少的資金購買了一籃子股票。33.()是負責基金公司合規工作的具體組織和執行部門，依照所規定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規管理工作，合規管理部門對總經理負責。

（分數：0.01）

A.合規風險部門

B.合規管理部門

√

C.基金管理部門

D.基金銷售部門解析：合規管理部門是負責基金公司合規工作的具體組織和執行部門，依照所規定的職責、權限、方法和程序獨立開展工作，負責公司各部門和全體員工的合規管理工作，合規管理部門對總經理負責。34.中國證監會對基金機構的檢查內容不包括()。

（分數：0.01）

A.合規監控

B.內部稽核

C.收益大小

√

D.行為規范解析：中國證監會對基金機構的檢查內客包括：合規監控、風險管理、內部稽核和行為規范。35.某公募基金的信息披露文件包含了最近3個月的凈值表現以及基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等。該信息披露文件可能是()。

（分數：0.01）

A.基金季度報告

B.基金托管協議

C.基金合同

D.基金招募說明書

√解析：招募說明書包含的重要信息包括：(1)基金運作方式。(2)從基金資產中列支的費用的種類、計提標準和方式。(3)基金份額的發售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費用的相關條款。(4)基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等。(5)基金資產凈值的計算方法和公告方式。(6)基金風險提示。(7)招募說明書摘要。36.當公司運作中存在問題時，下列不屬于督察長可以行使的權利是()。

（分數：0.01）

A.及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議

B.對公司運作中存在的問題進行善后工作

√

C.監督整改措施的指定和落實

D.基金公司總經理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告解析：督察長發現基金及公司運作中存在問題時，應當及時告知公司總經理和相關業務負責人，提出處理意見和整改建議，并監督整改措施的指定和落實；基金公司總經理對存在不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監會及相關派出機構報告。37.()是保證公開募集基金穩健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。

（分數：0.01）

A.規范的投資運作

B.高效的風險控制

C.良好的內部治理結構

√

D.適度的投資范圍解析：良好的內部治理結構是保證公開募集基金穩健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。38.CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價值底線，從而動態調整投資組合中()與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。

（分數：0.01）

A.現時總值

B.風險資產

√

C.投資組合價值平均線

D.保本收益解析：CPPI是一種通過比較投資組合現時凈值與投資組合價值底線，從而動態調整投資組合中風險資產與保本資產的比例，以兼顧保本與增值目標的保本策略。39.公募基金管理公司不能直接從事的資產管理業務是()。

（分數：0.01）

A.私募股權基金管理業務

√

B.為單一客戶辦理特定資產管理業務

C.證券投資基金管理業務

D.為特定的多個客戶辦理特定資產管理業務解析：私募股權基金管理業務，是指基金管理公司可以設立專門子公司，通過設立特殊目的機構或者設立合伙企業或者公司形式的私募股權投資基金來從事私募股權投資基金管理業務。40.基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

（分數：0.01）

A.7

B.30

√

C.60

D.90解析：基金托管人召集基金份額持有人大會的，應至少提前30日公告大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。41.我國首只ETF是()。

（分數：0.01）

A.上證50ETF

√

B.上證100ETF

C.行業指數ETF

D.綜合指數ETF解析：我國首只ETF是上證50ETF。42.基金管理人的基金宣傳推介材料，應自向公眾分發或者發布之日起()個工作日內向中國證監會派出機構備案。

（分數：0.01）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：基金管理人的基金宣傳推介材料，應自向公眾分發或者發布之日起5個工作日內向中國證監會派出機構備案。43.某基金銷售機構對銷售人員的管理，符合《證券投資基金銷售管理辦法》的是()。Ⅰ．要求基金銷售人員持續參與培訓Ⅱ．定期對基金銷售人員行為規范進行檢查和監督Ⅲ．委托有從業資質的人員代理銷售基金Ⅳ．銷售人員以個人名義完成執業注冊登記

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金銷售機構人員需由所在機構進行執業登記，未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。44.對于變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項的基金管理公司，國務院證券監督管理機構應當自受理其申請之日起()日內作出批準或者不予批準的決定。

（分數：0.01）

A.15

B.30

C.45

D.60

√解析：基金管理公司變更持有5％以上的股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，國務院證券監督管理機構應當自受理其申請之日起60日內作出批準或者不予批準的決定。45.在ETF的招募說明書中，需明確投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的()。

（分數：0.01）

A.對價種類

√

B.證券價格

C.資金金額

D.現金替代比例解析：在ETF的基金合同和招募說明書中，需明確基金份額的各種認購、申購、贖回方式，以及投資者認購、申購、贖回基金份額涉及的對價種類等。46.某基金公司的如下行為中，有悖于公平對待客戶原則的是()。

（分數：0.01）

A.不同基金組合同時參加股票的非公開定向增發，按照各基金組合的申購量，按比例分配中簽結果

B.對于有認購規模上限的新發基金，優先確認大額資金的認購申請

√

C.直銷柜臺拒絕受理當日15點后的基金申購

D.某基金遭遇巨額贖回，基金公司根據基金合同的約定，決定對所有贖回申請采取部分延遲贖回的處理方式解析：公平對待客戶，是指基金從業人員應當尊重所有客戶并公平對待所有客戶，不能因為基金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼。公平對待客戶要求基金從業人員在進行投資分析、提供投資建議、采取投資行動或從事其他專業活動時，應當公平地對待所有客戶。47.某基金管理人存在以下()的現象，說明該公司的合規文化建設存在缺陷。

（分數：0.01）

A.公司總經理因業務繁忙，很長時間未申報自己的股票投資情況

√

B.公司總經理在全員大會上解讀從業人員股票投資制度中的關鍵內容

C.公司總經理指定合規部門制定公司從業人員股票投資制度

D.公司總經理親自給獨立董事打電話要求其申報股票投資情況解析：在避免利益沖突的情況下，允許基金從業人員投資股票、債券、封閉式基金、可轉債等證券；同時，要求相關人員進行事先申報。披露其投資行為，接受各方面的監督。48.()是我國對證券投資基金的一種本土化創新。

（分數：0.01）

A.系列基金

B.ETF

C.避險策略基金

D.LOF

√解析：上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行基金份額申購、贖回，又可以在交易所(場內市場)進行基金份額交易和基金份額申購或贖回的開放式基金。它是我國對證券投資基金的一種本土化創新。49.基金的募集一般要經過()四個步驟。

（分數：0.01）

A.申請、發售、注冊、登記

B.發售、注冊、登記、合同生效

C.注冊、發售、登記、合同生效

D.申請、注冊、發售、合同生效

√解析：基金的募集一般要經過申請、注冊、發售和基金合同生效四個步驟。50.關于基金職業道德修養，以下選項錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.正確樹立基金職業道德觀念

B.側重內在自我學習，不需要外在教育灌輸

√

C.積極參加基金職業道德實踐

D.深刻領會基金職業道德規范解析：基金職業道德修養必須首先解決內在動力問題，即必須正確樹立基金職業道德觀念。基金職業道德規范是基金職業道德修養的具體內容，基金職業道德修養不能脫離基金職業道德規范，一定是針對基金職業道德規范的自我教育、自我改造和自我完善。基金職業道德修養，一方面要自我學習基金職業道德規范，另一方面要主動接受基金職業道德教育。樹立基金職業道德觀念和領會基金職業道德規范的根本目的在于踐行基金職業道德。積極參加基金職業道德實踐，是基金職業道德修養的有效途徑。51.私募基金管理人在備案私募基金時，應如實填報的信息包括Ⅰ．基金名稱Ⅱ．資本規模Ⅲ．投資者Ⅳ．基金合同

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：私募基金管理人應當在私募基金募集完畢后20個工作日內，通過私募基金登記備案系統進行備案，并根據私募基金的主要投資方向注明基金類別，如實填報基金名稱、資本規模、投資者、基金合同(基金公司章程或者合伙協議，統稱基金合同)等基本信息。52.當貨幣市場基金管理人正偏離度絕對值達到0．50％時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到()以內。

（分數：0.01）

A.0．20％

B.0．50％

√

C.0．25％

D.0．40％解析：當正偏離度絕對值達到0．5％時，基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內將正偏離度絕對值調整到0．5％以內。53.QDII基金的凈值在估值后的()個工作日披露。

（分數：0.01）

A.1～2

√

B.3～5

C.7～8

D.8～10解析：QDII基金的凈值在估值后的1～2個工作日披露。54.基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于()年。

（分數：0.01）

A.5

B.10

C.15

D.20

√解析：根據基金經營機構客戶信息保存期限有關規定：基金經營機構應妥善保存客戶交易終端信息和開戶資料電子化信息，保存期限不得少于20年。55.根據《證券投資基金法》的規定，證券投資基金的基金管理人應當自募集期限屆滿之日起()日內聘請法定驗資機構驗資。

（分數：0.01）

A.5

B.10

√

C.15

D.20解析：基金管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向中國證監會提交驗資報告，辦理基金備案手續，并予以公告。56.下列關于證券投資基金概念的表述，正確的是()。Ⅰ．基金管理人按照基金的資產規模獲得一定比率的管理費收入Ⅱ．證券投資基金是投資人直接通過分散投資的一種投資方式Ⅲ．證券投資基金的投資人共享投資收益，共擔投資風險Ⅳ．證券投資基金的資產獨立于管理人和托管人的資產

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ解析：從本質上來說，證券投資基金是一種間接通過基金管理人代理投資的一種方式，投資人通過基金管理人的專業資產管理，以期得到比自行管理更高的報酬。57.根據基金職業道德規范中保守秘密的基本要求，下列做法正確的是()。Ⅰ．不與同事交流所知道的秘密信息Ⅱ．不透漏尚處于禁止公開期間的信息Ⅲ．不泄露在執業活動中所獲知的內幕信息Ⅳ．向上級領導匯報自己獲知的秘密

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：保守秘密，要求基金從業人員不得向第三者透露作為秘密的信息。58.誠實守信的基本要求不包括()。

（分數：0.01）

A.不得欺詐客戶

B.不得從事與投資人利益相沖突的業務

√

C.不得進行內幕交易和操縱市場

D.不得進行不正當競爭解析：誠實守信要求基金從業人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進行不正當競爭。B項屬于客戶利益優先的要求。59.下列關于證券投資基金特點的說法，不正確的是()。

（分數：0.01）

A.集中托管、保障安全

√

B.組合投資、分散風險

C.嚴格監管、信息透明

D.利益共享、風險共擔解析：證券投資基金的特點有：(1)集合理財、專業管理；(2)組合投資、分散風險；(3)利益共享、風險共擔；(4)嚴格監管、信息透明；(5)獨立托管、保障安全。60.基金合同的主要內容中不包括()。

（分數：0.01）

A.基金收益分配原則、執行方式

B.基金風險揭示

√

C.基金管理人、基金托管人的名稱和住所

D.基金財產的投資方向和投資限制解析：ACD項屬于基金合同的主要內容。61.貨幣市場是指專門融通()以內短期資金的場所。

（分數：0.01）

A.3個月

B.6個月

C.9個月

D.1年

√解析：貨幣市場是指融資期限在一年以下的金融交易市場。62.下列關于ETF份額的說法，錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質性影響

B.在發生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

√

C.ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

D.ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發生變化解析：在發生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購和贖回業務的辦理，并予以公告。63.關于基金管理人合規管理目標，以下表述正確的是()。

（分數：0.01）

A.確保基金管理人持續快速運營

B.確保基金管理人實現利潤最大化

C.確保基金管理人依法合規經營

√

D.確保基金管理人規避投資風險解析：基金管理人的合規管理目標是建立健全基金管理人合規風險管理體系，實現對合規風險的有效識別和管理，促進基金管理人全面風險管理體系的建設，確保基金管理人依法合規經營。64.下列不屬于基金服務提供的方式的是()。

（分數：0.01）

A.電話服務中心

B.郵寄服務

C.上門服務

√

D.互聯網的應用解析：基金服務提供的方式通常包括：電話服務中心；郵寄服務；自動傳真、電子信箱與手機短信；“一對一”專人服務；互聯網的應用；媒體和宣傳手冊的應用；講座、推介會和座談會；微信和移動客戶端的應用。65.以下公開交易的投資標的，不屬于證券投資基金主要投資的是()。

（分數：0.01）

A.大宗商品

√

B.貨幣

C.股票

D.金融衍生工具解析：證券投資基金是投資基金中最主要的一種類別，主要投資于傳統金融資產。基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場公開交易的證券，包括股票、債券、貨幣、金融衍生工具等。66.證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取()等措施。

（分數：0.01）

A.取消資格

B.沒收違法所得

C.罰款

D.電話提示、警告

√解析：證券交易所在監控中發現基金交易行為異常，涉嫌違法違規的，可以根據具體情況，采取電話提示、警告、約見談話、公開譴責等措施，并同時向中國證監會報告。67.下列不屬于監事會的職權的是()。

（分數：0.01）

A.檢查公司的財務

B.提議召開臨時股東會

C.編制年度報告

√

D.列席董事會會議解析：監事會的職權包括：(1)檢查公司的財務；(2)對公司董事、總經理和其他高級管理人員執行公司職務時違反法律、行政法規或者公司章程的行為進行監督；(3)當公司董事、總經理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正；(4)提議召開臨時股東會；(5)列席董事會會議；(6)公司章程規定的其他職權。68.守法合規是基金從業人員職業道德的基礎要求，基金從業人員守法合規的目的包括()。Ⅰ．避免實施違法違規行為Ⅱ．與監管機構共同制定監督政策Ⅲ．避免參與他人實施的違法違規行為Ⅳ．參與監管機構的執法活動

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

√

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ解析：守法合規的目的是避免基金從業人員自己實施或者參與違法違規的行為，或者為他人違法違規的行為提供幫助。69.下列不屬于合規管理的內容的是()。

（分數：0.01）

A.定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識

B.梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓

C.參與基金管理人的組織架構和業務流程再造、為新產品提供合規支持

D.定期或不定期報送檢查工作報告

√解析：合規管理的內容包括：(1)定期傳達監管要求，營造公司合規文化、提高員工合規意識。(2)審核各業務部門對外簽訂的合同，控制風險，防范商業賄賂；審核業務部門修訂的制度；負責審核公司對外披露的各類信息。(3)根據法律法規及公司制度的要求，檢查評估基金發行及日常運作中各項活動的合規性，防范運作風險。(4)梳理整合各項法律法規、規章制度，開展合規培訓。(5)參與基金管理人的組織架構和業務流程再造、為新產品提供合規支持。(6)開展法律咨詢，協助外部律師共同處理公司法律糾紛以及訴訟。70.關于證券投資基金利益共享、風險共擔的特點，下列說法錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.基金扣除費用后的盈余由基金合同當事人共同享有

√

B.基金投資收益可以根據基金合同約定分配而不按份額比例分配

C.基金投資損失由基金份額持有人共同承擔

D.基金管理人也可以收取與基金投資收益掛鉤的浮動報酬解析：證券投資基金實行利益共享、風險共擔的原則。基金投資者是基金的所有者。基金投資收益在扣除由基金承擔的費用后的盈余全部歸基金投資者所有，基金投資者一般按照所持有的基金份額比例進行分配。為基金提供服務的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規定從基金資產中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。也有一些特殊的基金不按照基金份額比例而按照基金合同的規定分配收益，如分級基金。也有一些基金根據基金合同規定按照基金的投資收益采取浮動費率制度或者提取業績報酬。71.關于貨幣市場和資本市場的理解，下列表述錯誤的是()。

（分數：0.01）

A.貨幣市場和資本市場交易標的物的期限不同

B.廣義的資本市場包括銀行中長期存貸款市場

C.貨幣市場是指專門融通一年以內短期資金的場所

D.貨幣市場是資本市場的組成部分

√解析：金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期金融市場，是指專門融通不超過一年短期資金的場所。資本市場又稱長期金融市場，是指以期限在一年以上的有價證券為交易工具進行長期資金交易的市場。廣義的資本市場包括兩大部分：(1)銀行中長期存貸款市場；(2)有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。72.下列關于基金管理人對開放式基金巨額贖回的處理方式的說法中，正確的是()。Ⅰ．可以根據基金當時的資產組合狀況決定接受全額或部分延期贖回Ⅱ．延期辦理贖回的，基金管理當日辦理的贖回份額不得低于基金總份額的10％Ⅲ．在3個工作日內在指定信息披露媒體公告，說明相關處理方法Ⅳ．已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間10個工作日

（分數：0.01）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

√

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ解析：基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接受贖回申請；已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間20個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。73.基金宣傳材料可以含有的信息是()。

（分數：0.01）

A.預測基金的證券投資業績

B.虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

C.登載單位或者個人的名稱、地址

√

D.違規承諾收益或者承擔損失解析：基金宣傳材料不得含有的信息：(1)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；(2)預測基金的證券投資業績；(3)違規承諾收益或者承擔損失；(4)詆毀其他管理人、基金托管人或者基金銷售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；(5)夸大或者片面宣傳基金，違規使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險或者片面強調集中營銷時間限制的表述；(6)登載單位或者個人的推薦性文字；(7)中國證監會規定的其他情形。74.在公開募集基金的基金管理人被責令停業整頓、被依法制定托管、接管或者清算期間，或者出現重大風險時，經中國證監會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施不包括()。

（分數：0.01）

A.通知出境管理機關依法阻止其出境

B.申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產

C.在財產上設定其權利

D.凍結資金賬戶或證券賬戶

√解析：在公開募集基金的基金管理人被責令停業整頓、被依法制，托管、接管或者清算期間，或者出現重大風險時，經中國證監會批準，可以對基金管理人直接負責的董事、監事、高級管理人員和其他直接責任人員采取的措施包括：(1)通知出境管理機關依法阻止其出境；(2)申請司法機關禁止其轉移、轉讓或者以其他方式處分財產，或者在財產上設定其權利。75.基金信息披露中，基金托管人不具有復核責任的是()。

（分數：0.01）

A.基金定期報告

B.基金份額凈值報告

C.更換基金經理報告

√

D.定期更新的招募說明書解析：托管人復核的內容主要與基金業績相關的內容，更換基金經理報告為基金公司內部行政人員調整與托管人無關。76.開放式基金非交易過戶不包括()。

（分數：0.01）

A.捐贈

B.繼承

C.司法強制執行

D.轉換

√解析：開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、捐贈、司法強制執行等方式。77.某具有基金銷售資格的證券公司正在大力推廣一只公募基金產品，該產品被定為最高風險等級R5級產品，普通投資者劉女士被該機構劃分為最高風險承受能力類別C5型，劉女士從該證券公司營業部銷售人員處獲知該產品后，主動前往該證券公司營業部，要求銷售人員為其申購該基金，下列銷售人員的做法中，正確的是()。

（分數：0.01）

A.要求劉女士主動表明證券公司和銷售人員沒有在銷售過程中主動推介該基金，并錄音和錄像

B.確認劉女士的風險承受能力類別后，直接為其辦理申購業務

C.向劉女士完整揭示基金產品完整信息，包括產品特點和風險、費率、可能承擔的損失等后，為其辦理申購業務

√

D.拒絕為其辦理該風險等級的產品購買解析：C5型普通投資者可以購買所有風險等級的基金產品或者服務。基金銷售人員應根據投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。78.關于基金份額轉換的規則，下列說法正確的是()。

（分數：0.01）

A.基金份額的轉換額外支付轉換費用

B.一般采用未知價法

√

C.基金份額的轉換不需繳納轉出基金的贖回費，需要支付轉入基金的申購費

D.按照轉換申請日下一日的單位凈值計算轉換基金的份額數量解析：開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式。基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數量。基金份額的轉換常常還會收取一定的轉換費用。盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金。因此，綜合費用仍較低。79.()不是較常見和普遍的金融工具的投資產品。

（分數：0.01）

A.金融衍生產品

√

B.股票

C.債券

D.基金解析：股票、債券和基金等金融工具是最常見和普遍的投資產品。80.()能有效分散風險，是一種風險相對集中、收益相對穩健的投資品種。

（分數：0.01）

A.股票

B.債券

C.金融衍生工具

D.基金

√解析：基金可以投資于眾多的金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對集中、收益相對穩健的投資品種。81.()是基金職業道德的核心規范。

（分數：0.01）

A.守法合規

B.專業審慎

C.誠實守信

√

D.保守秘密解析：誠實守信是基金職業道德的核心規范。82.基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或者公布基金宣傳推介材料之日起()個工作日內遞交報告材料。

（分數：0.01）

A.3

B.5

√

C.7

D.10解析：基金管理公司或基金代銷機構應當在分發或者公布基金宣傳推介材料之日起5個工作日內遞交報告材料。83.下列不屬于貨幣市場基金的申購和贖回原則的是()。

（分數：0.01）

A.確定價原則

B.未知價交易原則

√

C.金額申購原則

D.份額贖回原則解析：貨幣市場基金的申購和贖回原則包括：(1)確定價原則。(2)金額申購、份額贖回原則。84.()主要依賴于金融衍生產品，實現投資組合價值的保本與增值。

（分數：0.01）

A.對沖保險策略

√

B.對沖投資策略

C.固定比例投資組合保險策略

D.浮動比例投資組合保險策略解析：對沖保險策略主要依賴于金融衍生產品，如股票期權、股指期貨等，實現投資組合價值的保本與增值。85.每種職業都有其特有的職業活動和職業關系，都承擔著特定的職業義務和責任。這說明了職業道德的()特征。

（分數：0.01）

A.特殊性

B.繼承性

C.具體性

√

D.規范性解析：職業道德具有的具體性是指職業是多樣的，每種職業都有其特有的職業活動和職業關系，都承擔著特定的職業義務和責任。86.投資者基金份額賬戶由()建立。

（分數：0.01）

A.基金注冊登記機構

√

B.中央結算公司

C.基金銷售機構

D.基金托管人解析：基金注冊登記機構的主要職責包括：建立并管理投資者基金份額賬戶；負責基金份額登記，確認基金交易；發放紅利；建立并保管基金投資者名冊；基金合同或者登記代理協議規定的其他職責。87.以下從基金財產計提的費用是()。Ⅰ．客戶維護費Ⅱ．銷售服務費Ⅲ．基金管理費Ⅳ．基金托管費

（分數：0.01）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

√

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ解析：下列與基金有關的費用可以從基金財產中列支：(1)基金管理人的管理費；(2)基金托管人的托管費；(3)銷售服務費；(4)基金合同生效后的信息披露費用；(5)基金合同生效后的會計師費和律師費；(6)基金份額持有人大會費用；(7)基金的證券交易費用；(8)按照國家有關規定和基金合同約定，可以在基金財產中列支的其他費用。88.向特定對象募集資金累計超過()人稱為公開募集基金。

（分數：0.01）

A.50

B.100

C.150

D.200