2021年上半年基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范真題單項(xiàng)選擇題第1題、

關(guān)于基金信息披露的作用，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.有利于基金份額持有人對(duì)基金投資運(yùn)作及時(shí)提出建議B.有利于基金份額持有人評(píng)價(jià)其所持基金的基金經(jīng)理的管理水平C.有利于基金份額持有人判斷是否值得繼續(xù)持有D.有利于投資者判斷是否適合投資我的答案：參考答案：A答案解析：基金信息披露的作用主要表現(xiàn)在四個(gè)方面：(一)有利于投資者的價(jià)值判斷；(二)有利于防止利益沖突與利益輸送；(三)有利于提高證券市場(chǎng)的效率；(四)能有效防止信息濫用。第2題、

關(guān)于私募基金合同，以下表述正確的是______。A.法律法規(guī)規(guī)定了私募基金合同的必備條款B.用于規(guī)范基金管理人和基金托管人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金份額持有人無(wú)關(guān)C.用于規(guī)范基金份額持有人之間的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，和基金管理人無(wú)關(guān)D.私募基金合同可以約定由管理人對(duì)投資者承諾本金安全和最低收益我的答案：參考答案：A答案解析：BC兩項(xiàng)，基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。D項(xiàng)，私募基金合同不得向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失。第3題、

關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.會(huì)員包括普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、觀察會(huì)員、特別會(huì)員B.協(xié)會(huì)章程需報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案C.權(quán)力機(jī)構(gòu)為理事會(huì)D.證券投資基金行業(yè)的自律性組織我的答案：參考答案：C答案解析：C項(xiàng)，基金行業(yè)協(xié)會(huì)的權(quán)力機(jī)構(gòu)為全體會(huì)員組成的會(huì)員大會(huì)，協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。第4題、

社會(huì)道德規(guī)范是一個(gè)國(guó)家所有公民應(yīng)當(dāng)遵守的道德規(guī)范的總和，道德是一種社會(huì)形態(tài)，以下不屬于道德特征的是______。A.具有具體性B.具有差異性C.具有繼承性D.具有強(qiáng)制性我的答案：參考答案：D答案解析：道德的特征：道德具有差異性；道德具有繼承性；道德具有約束性；道德具有具體性。第5題、

關(guān)于基金托管人，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。

Ⅰ、基金管理人與基金托管人可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離

Ⅱ、基金財(cái)產(chǎn)必須獨(dú)立于基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)

Ⅲ、基金托管人只能由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行擔(dān)任

Ⅳ、基金托管人與提供估值核算等服務(wù)的基金服務(wù)機(jī)構(gòu)可以為同一機(jī)構(gòu)，但需做好業(yè)務(wù)隔離。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：基金托管人由依法設(shè)立的商業(yè)銀行或者其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。商業(yè)銀行擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)會(huì)同中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)；其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任基金托管人的，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)?；鸸芾砣伺c基金托管人不可以為同一機(jī)構(gòu)。第6題、

關(guān)于開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率和收費(fèi)模式，下列說(shuō)法正確的是______。

Ⅰ、基金管理人可根據(jù)不同認(rèn)購(gòu)金額設(shè)置不同的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率

Ⅱ、前端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

Ⅲ、后端收費(fèi)模式在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用

Ⅳ、前端收費(fèi)模式和后端收費(fèi)模式的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率均為固定費(fèi)率。A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：Ⅳ項(xiàng)，后端收費(fèi)模式設(shè)計(jì)的目的是為鼓勵(lì)投資者能夠長(zhǎng)期持有基金，因?yàn)楹蠖耸召M(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。第7題、

根據(jù)中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則規(guī)定，關(guān)于股權(quán)投資基金管理人募集資金，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.委托有資質(zhì)的銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)宣傳推介其管理的基金B(yǎng).自行宣傳推介股權(quán)投資基金C.委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)募集基金的，可以豁免管理人的募集應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任D.委托銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)推介基金應(yīng)當(dāng)建立遴選機(jī)制我的答案：參考答案：C答案解析：C項(xiàng)，委托募集并不能豁免基金管理人依法應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。第8題、

下列關(guān)于基金管理公司信息技術(shù)系統(tǒng)的論述中，正確的是______。A.信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計(jì)、軟件開(kāi)發(fā)等技術(shù)人員不得介入實(shí)際的業(yè)務(wù)操作B.信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)信息技術(shù)部門(mén)驗(yàn)收C.基金管理人的重要電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)在本地備份，并且長(zhǎng)期保存D.用戶使用的密碼口令要保持長(zhǎng)期不變，不得向他人透露我的答案：參考答案：A答案解析：B項(xiàng)，信息技術(shù)系統(tǒng)投入運(yùn)行前，應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(guò)業(yè)務(wù)、運(yùn)營(yíng)、監(jiān)察稽核等部門(mén)的聯(lián)合驗(yàn)收。C項(xiàng)，基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。D項(xiàng)，用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。第9題、

關(guān)于基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作B.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格我的答案：參考答案：B答案解析：基金托管人職責(zé)包括：①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料；⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn)；⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)；⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。第10題、

關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范中的專(zhuān)業(yè)審慎，以下表述正確的是______。

Ⅰ、基金管理公司的公司財(cái)務(wù)人員應(yīng)具備基金會(huì)計(jì)知識(shí)和分析能力

Ⅱ、基金管理公司的基金銷(xiāo)售人員應(yīng)具備相關(guān)的銷(xiāo)售知識(shí)和執(zhí)業(yè)能力

Ⅲ、基金管理公司的基金經(jīng)理應(yīng)具備相關(guān)投資管理能力和投資經(jīng)驗(yàn)

Ⅳ、基金管理公司的監(jiān)察稽核人員應(yīng)理解并能夠應(yīng)用相關(guān)法律法規(guī)。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：專(zhuān)業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。每種職業(yè)都要求其從業(yè)人員具備特定的職業(yè)技能。(Ⅲ項(xiàng)，對(duì)基金經(jīng)理無(wú)投資經(jīng)驗(yàn)的要求)第11題、

關(guān)于基金銷(xiāo)售渠道的審慎調(diào)查，以下描述正確的是______。

Ⅰ、應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行甄別

Ⅱ、對(duì)被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別

Ⅲ、可接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息

Ⅳ、僅可接受被調(diào)查方提供的公開(kāi)信息。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：開(kāi)展審慎調(diào)查應(yīng)當(dāng)優(yōu)先根據(jù)被調(diào)查方公開(kāi)披露的信息進(jìn)行；接受被調(diào)查方提供的非公開(kāi)信息使用的，必須對(duì)信息的適當(dāng)性實(shí)施盡職甄別。第12題、

根據(jù)《證券投資基金法》、《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法(試行)》等法律法規(guī)的規(guī)定，負(fù)責(zé)辦理私募基金管理人登記工作的機(jī)構(gòu)是______。A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C.中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)D.地方私募基金行業(yè)協(xié)會(huì)我的答案：參考答案：C答案解析：在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理私募基金管理人登記的機(jī)構(gòu)可以自行募集其設(shè)立的私募基金，在中國(guó)證監(jiān)會(huì)注冊(cè)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格并已成為中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員的機(jī)構(gòu)可以受私募基金管理人的委托募集私募基金。其他任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人不得從事私募基金的募集活動(dòng)。第13題、

李某為A上市公司的財(cái)務(wù)總監(jiān)，參與B公司資產(chǎn)注入A公司的會(huì)議，當(dāng)日通過(guò)微信暗示王某買(mǎi)入A公司股票，王某買(mǎi)入該股票并于內(nèi)幕信息公開(kāi)后拋售，獲利50萬(wàn)元，以下說(shuō)法正確的是______。

Ⅰ、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以對(duì)A公司進(jìn)行停牌處理

Ⅱ、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以凍結(jié)王某資金賬戶中的資金

Ⅲ、中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以依法將李某、王某涉嫌內(nèi)幕交易案件移送司法機(jī)關(guān)處理

Ⅳ、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)可以對(duì)李某采取終身證券市場(chǎng)禁入措施。A.Ⅰ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法履行職責(zé)，有權(quán)采取下列監(jiān)管措施：檢查；調(diào)查取證；限制交易；行政處罰(中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以采取的行政處罰措施主要包括：沒(méi)收違法所得、罰款、責(zé)令改正、警告、暫?；蛘叱蜂N(xiāo)基金從業(yè)資格、暫?；蛘叱蜂N(xiāo)相關(guān)業(yè)務(wù)許可、責(zé)令停業(yè)等)。第14題、

證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息的采集主體包括______。

Ⅰ、基金公司員工

Ⅱ、基金份額持有人

Ⅲ、基金管理人的監(jiān)事

Ⅳ、基金托管人托管部門(mén)的級(jí)管理人員。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：以上選項(xiàng)均屬于證券期貨市場(chǎng)誠(chéng)信信息的采集主體。第15題、

根據(jù)證券交易所的上市和交易規(guī)則，關(guān)于ETF份額的上市交易，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，自上市首日起實(shí)行B.申購(gòu)贖回代理券商在每一交易日開(kāi)市前向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)，贖回清單C.上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值D.份額的參考凈值是由證券交易所發(fā)布的我的答案：參考答案：B答案解析：ETF合同生效后，基金管理人可向證券交易所申請(qǐng)上市。ETF上市后二級(jí)市場(chǎng)的交易與封閉式基金類(lèi)似，要遵循下列交易規(guī)則：(1)基金上市首日的開(kāi)盤(pán)參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值；(2)基金實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行；(3)基金買(mǎi)入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣(mài)出；(4)基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元?；鸸芾砣嗽诿恳唤灰兹臻_(kāi)市前需向證券交易所提供當(dāng)日的申購(gòu)、贖回清單。證券交易所在開(kāi)市后根據(jù)申購(gòu)、贖回清單和組合證券內(nèi)各只證券的實(shí)時(shí)成交數(shù)據(jù)，計(jì)算并每15秒發(fā)布一次基金份額參考凈值(IOPV)，供投資者交易、申購(gòu)、贖回基金份額時(shí)參考。第16題、

某基金公司員工甲認(rèn)為，投資者保護(hù)是監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織的一項(xiàng)重要工作，與基金管理公司沒(méi)有關(guān)系；員工乙認(rèn)為，投資者保護(hù)工作可以提高投資者素質(zhì)，以此確保投資者不發(fā)生虧損。針對(duì)甲乙兩位員工的觀點(diǎn)，以下判斷正確的是______。A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)正確D.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確我的答案：參考答案：A答案解析：投資者保護(hù)與基金管理公司存在關(guān)系，且投資者保護(hù)工作不能確保不發(fā)生虧損。故甲乙觀點(diǎn)均錯(cuò)誤，選A項(xiàng)。第17題、

按照現(xiàn)行法律法規(guī)的規(guī)定，可以擔(dān)任公募基金管理人的機(jī)構(gòu)包括______。

Ⅰ、基金管理公司

Ⅱ、證券資產(chǎn)管理公司

Ⅲ、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司

Ⅳ、銀行理財(cái)子公司A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅣD.Ⅰ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。而擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人的主體資格受到嚴(yán)格限制，只能由基金管理公司或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)擔(dān)任。所謂“中國(guó)證監(jiān)會(huì)按照規(guī)定核準(zhǔn)的其他機(jī)構(gòu)”，是指依據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)2013年2月18日發(fā)布的《資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展公募證券投資基金管理暫行規(guī)定》，在股東、高級(jí)管理人員、經(jīng)營(yíng)期限、管理的基金財(cái)產(chǎn)規(guī)模等方面符合規(guī)定條件的證券公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司以及專(zhuān)門(mén)從事非公開(kāi)募集基金管理業(yè)務(wù)的資產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)開(kāi)展公開(kāi)募集資金管理業(yè)務(wù)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)依法核準(zhǔn)，即取得擔(dān)任公開(kāi)募集基金的基金管理人業(yè)務(wù)資格。第18題、

關(guān)于基金的處理方式，以下說(shuō)法正確的是______。A.在募集期屆滿后10日內(nèi)，由管理人返還投資者已繳納的款項(xiàng)B.僅返還投資者凈認(rèn)購(gòu)金額C.管理人、托管人、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)有權(quán)在募集資金中計(jì)提因募集行為而產(chǎn)生的費(fèi)用和應(yīng)得的報(bào)酬D.除需要返還投資者已繳納的投資本金外，還應(yīng)加計(jì)銀行同期存款利息補(bǔ)償投資者我的答案：參考答案：D答案解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資人已交納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。第19題、

關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，以下情形合規(guī)的是______。A.某基金管理公司自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)，銷(xiāo)售本公司和其他基金公司的基金產(chǎn)品B.某銀行未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，通過(guò)其手機(jī)APP銷(xiāo)售基金C.某證券公司未取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，通過(guò)將基金公司直銷(xiāo)平臺(tái)接入其內(nèi)部系統(tǒng)銷(xiāo)售基金D.某基金管理公司建立機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售團(tuán)隊(duì)，向機(jī)構(gòu)投資者直銷(xiāo)其基金產(chǎn)品我的答案：參考答案：D答案解析：A項(xiàng)，基金公司開(kāi)展直銷(xiāo)目前主要包括兩種形式，其一是專(zhuān)門(mén)的銷(xiāo)售人員直接開(kāi)發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開(kāi)發(fā)建立電子商務(wù)平臺(tái)。(直銷(xiāo)渠道不能進(jìn)行代銷(xiāo))BC項(xiàng)，從事基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格。第20題、

為銷(xiāo)售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)初次開(kāi)展基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)合作，該基金于2019年3月6日獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)募集注冊(cè)批文。以下業(yè)務(wù)安排中不符合法律法規(guī)的是______。A.A公司和B公司都必須履行反洗錢(qián)義務(wù)B.為預(yù)熱市場(chǎng)，B公司于2019年3月1日發(fā)布宣傳材料開(kāi)展銷(xiāo)售宣傳C.A公司須對(duì)B公司進(jìn)行審慎調(diào)查，了解其內(nèi)部控制和制度流程情況D.A公司須與B公司簽署銷(xiāo)售協(xié)議我的答案：參考答案：B答案解析：B項(xiàng)，未收到核準(zhǔn)募集注冊(cè)批文前不得提前進(jìn)行宣傳。第21題、

中國(guó)基金管理公司基金經(jīng)理甲，利用業(yè)余時(shí)間在某私募機(jī)構(gòu)兼職提供投資咨詢。該情形被發(fā)現(xiàn)后，甲聲稱(chēng)絕沒(méi)有泄露基金管理公司投資信息。關(guān)于甲的行為，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.甲的行為違反了忠誠(chéng)盡責(zé)的職業(yè)道德規(guī)范B.甲意識(shí)到該行為與所在基金管理公司存有利益沖突，應(yīng)主動(dòng)回避C.在甲沒(méi)有泄露基金管理公司投資信息的前提下，甲可以為私募機(jī)構(gòu)提供投資咨詢服務(wù)D.甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求，也違反了競(jìng)業(yè)禁止的一般規(guī)則我的答案：參考答案：C答案解析：C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，違反公司獨(dú)立運(yùn)作原則。第22題、

關(guān)于對(duì)基金普通投資者的保護(hù)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)向普通投資者進(jìn)行有關(guān)告知和警示時(shí)，應(yīng)當(dāng)布置全程錄音或錄像等留痕安排B.銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品，但必須事先征得普通投資者的同意C.當(dāng)普通投資者與銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)發(fā)生適當(dāng)性有關(guān)的糾紛時(shí)，由銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)提供相關(guān)證據(jù)以證明其已向投資者履行相應(yīng)義務(wù)D.普通投資者在信息告知、風(fēng)險(xiǎn)警示、適當(dāng)性匹配等方面享有特別保護(hù)我的答案：參考答案：B答案解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得向普通投資者主動(dòng)推介風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的產(chǎn)品或者服務(wù)，也不得向普通投資者主動(dòng)推介不符合其投資目標(biāo)的產(chǎn)品或者服務(wù)；不得向風(fēng)險(xiǎn)承受能力最低類(lèi)別的普通投資者銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品或者服務(wù)。第23題、

確認(rèn)基金份額持有人權(quán)利及其法律效力的行為是______。A.基金信息披露B.基金的收益分配C.基金的投資D.基金份額登記我的答案：參考答案：D答案解析：基金份額登記具有確定和變更基金份額持有人及其權(quán)利的法律效力，是保障基金份額持有人合法權(quán)益的重要環(huán)節(jié)。第24題、

某基金管理公司成立不久，固定收益業(yè)務(wù)規(guī)模較小且交易很少，因此公司安排債券基金的基金經(jīng)理兼任債券交易員，關(guān)于該基金管理公司的做法，下列說(shuō)法正確的是______。A.基金管理公司的做法錯(cuò)誤，違反了崗位設(shè)置的獨(dú)立性原則B.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的成本效率原則C.基金管理公司的做法錯(cuò)誤，違反了崗位設(shè)置的不相容職責(zé)分離原則D.基金管理公司的做法正確，符合崗位設(shè)置的授權(quán)清晰原則我的答案：參考答案：C答案解析：基金公司應(yīng)對(duì)不相容的崗位、公司資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)執(zhí)行嚴(yán)格的分離機(jī)制。研究、投資決策、交易執(zhí)行、交易清算及基金核算、公募基金和專(zhuān)戶投資等相分離。投資和研究分別由投資部門(mén)和研究部門(mén)負(fù)責(zé)；組合資產(chǎn)配置和日常投資管理分別由投資決策委員會(huì)和投資部門(mén)負(fù)責(zé)；投資和交易分別由投資部門(mén)和交易部門(mén)負(fù)責(zé)；公募基金和專(zhuān)戶的投資分別由基金投資部門(mén)和專(zhuān)戶理財(cái)部門(mén)負(fù)責(zé)；交易和清算分別由交易部門(mén)和基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)負(fù)責(zé)；投資管理和投資監(jiān)督分別由投資部門(mén)和監(jiān)察稽核、風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)；基金會(huì)計(jì)和公司財(cái)務(wù)分別由基金運(yùn)營(yíng)部門(mén)和公司財(cái)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)；各基金組合和專(zhuān)戶投資分別設(shè)置賬套，獨(dú)立核算。第25題、

基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的誠(chéng)實(shí)守信，要求不得利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，以下尚未公開(kāi)的信息中不屬于內(nèi)幕信息的是______。A.某上市公司董事長(zhǎng)涉嫌犯罪被刑事拘留B.某上市公司人員招聘計(jì)劃C.某上市公司董事長(zhǎng)收到律所合伙人發(fā)來(lái)的重大資產(chǎn)重組協(xié)議終稿，寫(xiě)有本次重組的方案和價(jià)格D.某上市公司持股8%的股東擬對(duì)外出售其全部股權(quán)的計(jì)劃我的答案：參考答案：B答案解析：內(nèi)幕交易，是指利用內(nèi)幕信息進(jìn)行證券交易，以為自己或者他人牟取利益。所謂內(nèi)幕信息，是指能夠影響證券價(jià)格的重要非公開(kāi)信息。內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三方面：一是來(lái)源可靠的信息。來(lái)源不可靠、模棱兩可的信息，即便對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響，也不構(gòu)成內(nèi)幕信息。二是“重要”的信息，即該信息對(duì)于證券價(jià)格的影響明確。如果該信息的披露會(huì)對(duì)證券價(jià)格產(chǎn)生影響或者屬于理性投資者在做投資決策前希望知悉的，那么，該信息就是“重要”的。例如，足以影響證券價(jià)格的公司重組、并購(gòu)決策或者財(cái)務(wù)報(bào)告等信息。三是“非公開(kāi)”的信息。一般認(rèn)為，在市場(chǎng)得到一個(gè)信息之前，這個(gè)信息就是“非公開(kāi)”的。第26題、

下列做法中符合基金客戶利益至上的是______。A.基金經(jīng)理根據(jù)公司投決會(huì)決議，操作自己管理的基金購(gòu)買(mǎi)朋友公司發(fā)行的優(yōu)質(zhì)公司債B.基金經(jīng)理操作其親屬證券賬戶，先于自己管理的基金買(mǎi)賣(mài)相同個(gè)股C.銀行理財(cái)經(jīng)理向某客戶銷(xiāo)售500萬(wàn)元某基金產(chǎn)品，安排客戶分10筆各50萬(wàn)元申購(gòu)，以提升其銷(xiāo)售業(yè)績(jī)D.基金托管人將某基金的托管資金放貸給其優(yōu)質(zhì)客戶，用于提升收益，支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)我的答案：參考答案：A答案解析：客戶利益優(yōu)先要求基金從業(yè)人員必須全心全意地忠實(shí)于客戶，依客戶利益行事，當(dāng)發(fā)生利益沖突時(shí)，將客戶的利益置于個(gè)人及所在機(jī)構(gòu)的利益之上。具體而言，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守下列規(guī)則：(1)不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)。(2)應(yīng)當(dāng)采取合理的措施避免與投資人發(fā)生利益沖突。(3)在執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與投資人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以投資人利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。(4)不得侵占或者挪用基金投資人的交易資金和基金份額。(5)不得在不同基金資產(chǎn)之間、基金資產(chǎn)和其他受托資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送。(6)不得在執(zhí)業(yè)活動(dòng)中為自己或他人牟取不正當(dāng)利益。(7)不得利用工作之便向任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人輸送利益，損害基金持有人利益。第27題、

關(guān)于基金管理公司的風(fēng)險(xiǎn)管理，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.基金管理公司應(yīng)樹(shù)立內(nèi)控優(yōu)先和全員風(fēng)險(xiǎn)管理理念B.風(fēng)險(xiǎn)管理是公司風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的責(zé)任，其它業(yè)務(wù)部門(mén)只需提供配合C.基金管理公司應(yīng)將風(fēng)險(xiǎn)管理納入各部門(mén)和所有員工年度績(jī)效考核范圍D.公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人我的答案：參考答案：B答案解析：B項(xiàng)，基金公司各業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理的基本制度流程，定期對(duì)本部門(mén)的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程的有效性負(fù)責(zé)。第28題、

關(guān)于基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的準(zhǔn)入條件，以下說(shuō)法正確的有______。

Ⅰ、制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求

Ⅱ、有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

Ⅲ、財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

Ⅳ、基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金托管人相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)。A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行；②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定；③有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施；④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與“基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司”相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合國(guó)家規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)；⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求；⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系；⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求；⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度；⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。第29題、

根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》的規(guī)定，關(guān)于基金宣傳推介材料，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.基金宣傳資料在面向特定群體展示時(shí)，才可以通過(guò)誘導(dǎo)性表述促成客戶交易B.基金宣傳資料是投資基金對(duì)外展示的平臺(tái)，也是投資者了解基金的主要渠道C.基金宣傳推介材料必須符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)等出臺(tái)的相關(guān)法規(guī)D.基金管理公司和基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)不得在基金宣傳資料中夸大產(chǎn)品業(yè)績(jī)我的答案：參考答案：A答案解析：A項(xiàng)，基金宣傳推介材料所使用的語(yǔ)言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，不得使用誤導(dǎo)基金投資人的表述。第30題、

A基金管理公司的控股股東為B公司，以下安排符合基金公司治理要求的是______。A.A公司研究員利用業(yè)余時(shí)間為B公司證券投資活動(dòng)提供建議B.A公司根據(jù)B公司的要求更換合規(guī)負(fù)責(zé)人C.A公司交易員定期向B公司提供基金重倉(cāng)股明細(xì)，供B公司內(nèi)部培訓(xùn)使用D.B公司根據(jù)A公司章程委派董事我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理公司及其業(yè)務(wù)部門(mén)與股東、實(shí)際控制人及其下屬部門(mén)之間沒(méi)有隸屬關(guān)系；股東及其實(shí)際控制人不得越過(guò)股東會(huì)和董事會(huì)直接任免基金管理公司高管人員；不得違反公司章程干預(yù)投資、研究、交易等具體事務(wù)及公司員工選聘；董事、監(jiān)事之外的所有員工不得在股東單位兼職；所有與股東簽署的技術(shù)支持、服務(wù)、合作等協(xié)議均應(yīng)上報(bào)，不得簽署任何影響基金管理公司獨(dú)立性的協(xié)議。第31題、

基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)考慮以下哪些因素?______

Ⅰ、招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

Ⅱ、基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

Ⅲ、基金管理人的凈資產(chǎn)水平

Ⅳ、基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例。A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅱ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說(shuō)明書(shū)所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉(cāng)比例，三是基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來(lái)有無(wú)違規(guī)行為發(fā)生。第32題、

關(guān)于基金中基金，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.基金中基金的基金資產(chǎn)80%以上投資于其他基金份額B.基金中基金的基金合同可約定，基金中基金投資于貨幣基金的比例C.ETF是一種特殊的基金中基金D.ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金我的答案：參考答案：C答案解析：ETF聯(lián)接基金是一種特殊的基金中基金。故C項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤第33題、

基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，保存期限為_(kāi)_____。A.自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于15年B.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于15年C.自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于20年D.自基金賬戶開(kāi)戶之日起不得少于20年我的答案：參考答案：C答案解析：《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存登記數(shù)據(jù)，并將基金份額持有人名稱(chēng)、身份信息及基金份額明細(xì)等數(shù)據(jù)備份至中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)。其保存期限自基金賬戶銷(xiāo)戶之日起不得少于20年。第34題、

證券投資基金有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)，具體體現(xiàn)在證券投資基金______。A.有助于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，實(shí)現(xiàn)資源合理配置B.有助于發(fā)揮機(jī)構(gòu)投資者對(duì)上市公司的監(jiān)督和制約作用C.有助于推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化D.有助于改善我國(guó)目前以個(gè)人投資者為主的投資者結(jié)構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：證券投資基金發(fā)揮專(zhuān)業(yè)理財(cái)優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)市場(chǎng)價(jià)值判斷體系的形成，倡導(dǎo)理性的投資文化，有助于防止市場(chǎng)的過(guò)度投機(jī)。第35題、

某基金管理人擬成立有限合伙型私募股權(quán)投資基金，擬募集金額50億元，預(yù)計(jì)投資者數(shù)量較多。該基金管理人考慮節(jié)省基金托管費(fèi)用，計(jì)劃不對(duì)該基金進(jìn)行托管，對(duì)此，以下表述正確的是______。A.該基金規(guī)模較大且投資者人數(shù)較多，因此基金管理人必須對(duì)該基金進(jìn)行托管B.基金管理人和基金投資人可以在合同中明確約定該基金不進(jìn)行托管，但必須同時(shí)明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施和糾紛解決機(jī)制C.基金管理人和基金投資人可以在合同中約定對(duì)該私募基金不進(jìn)行托管，但必須事先取得中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的批準(zhǔn)D.基金管理人可自行決定不對(duì)該基金進(jìn)行托管，但節(jié)省托管費(fèi)用不是充分理由我的答案：參考答案：B答案解析：私募基金管理人、基金托管人以及投資者三方應(yīng)當(dāng)共同簽訂基金合同；基金合同明確約定不托管的，應(yīng)當(dāng)在基金合同中明確保障私募基金財(cái)產(chǎn)安全的制度措施、保管機(jī)制和糾紛解決機(jī)制。第36題、

某股票進(jìn)行大比例折價(jià)配股時(shí)，由于負(fù)責(zé)該股票的研究員沒(méi)有及時(shí)提醒，交易部和風(fēng)險(xiǎn)管理部也沒(méi)有關(guān)注該配股信息，導(dǎo)致有該股票的基金沒(méi)有參與配股，損害了持有人利益，該風(fēng)險(xiǎn)事件的第一責(zé)任人是______。A.基金經(jīng)理B.交易部負(fù)責(zé)人C.研究員D.風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人我的答案：參考答案：A答案解析：在風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任的劃分上，各業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人是其部門(mén)風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人。公司所有員工是本崗位風(fēng)險(xiǎn)管理的直接責(zé)任人，負(fù)責(zé)具體風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)的實(shí)施。第37題、

下列某基金代銷(xiāo)銀行的貨幣市場(chǎng)基金宣傳推介行為中，做法正確的是______。A.以該銀行現(xiàn)金理財(cái)工具的名義實(shí)際推介貨幣市場(chǎng)基金B(yǎng).宣傳該銀行為貨幣市場(chǎng)基金提供T+0快速贖回服務(wù)，并充分揭示快速贖回服務(wù)的規(guī)則、內(nèi)容、費(fèi)用及限制條件等信息C.根據(jù)貨幣市場(chǎng)基金歷史業(yè)績(jī)表現(xiàn)，謹(jǐn)慎承諾最低預(yù)期收益率D.根據(jù)業(yè)務(wù)推動(dòng)需要，制作出貨幣市場(chǎng)基金收益率高于銀行存款利率的宣傳材料我的答案：參考答案：B答案解析：AC兩項(xiàng)，基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買(mǎi)貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。D項(xiàng)，基金銷(xiāo)售支付結(jié)算機(jī)構(gòu)等相關(guān)機(jī)構(gòu)開(kāi)展與貨幣市場(chǎng)基金相關(guān)的業(yè)務(wù)推廣活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)事先征得合作基金管理人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的同意，嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，不得混同、比較貨幣市場(chǎng)基金與銀行存款及其他產(chǎn)品的投資收益，不得以宣傳理財(cái)賬戶或者服務(wù)平臺(tái)等名義變相從事貨幣市場(chǎng)基金的宣傳推介活動(dòng)。第38題、

基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括______。

Ⅰ、基金份額登記

Ⅱ、發(fā)放紅利

Ⅲ、基金賬戶管理

Ⅳ、投資交割。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)：(1)建立并管理投資者基金份額賬戶；(2)負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易；(3)發(fā)放紅利；(4)建立并保管基金投資者名冊(cè)；(5)基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。第39題、

某基金公司剛成立，為了預(yù)防反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該采取的措施有______。

Ⅰ、建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系

Ⅱ、建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別機(jī)制

Ⅲ、制定嚴(yán)格的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶身份等的認(rèn)定

Ⅳ、建立投資者適當(dāng)性原則。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：根據(jù)《基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理指引(試行)》，反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施主要包括：(1)建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。(2)制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。(3)從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。(4)嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。(5)建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。第40題、

關(guān)于基金管理人管理層的合規(guī)責(zé)任，以下表述正確的是______。

Ⅰ、建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)

Ⅱ、配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要的支持和保障

Ⅲ、發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告和整改

Ⅳ、審批合規(guī)管理的基本制度。A.Ⅰ，Ⅱ、ⅣB.Ⅰ，ⅡC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人的管理層負(fù)責(zé)落實(shí)合規(guī)管理目標(biāo)，對(duì)合規(guī)運(yùn)營(yíng)承擔(dān)責(zé)任，履行合規(guī)管理職責(zé)：①建立健全合規(guī)管理組織架構(gòu)，遵守合規(guī)管理程序，配備充足、適當(dāng)?shù)暮弦?guī)管理人員，并提供必要、充分的人力、物力、財(cái)力、技術(shù)支持和保障。②發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為及時(shí)報(bào)告、整改，落實(shí)責(zé)任追究。③公司章程或者董事會(huì)確定的其他要求。第41題、

基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，制作宣傳材料的機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)其內(nèi)容負(fù)責(zé)、關(guān)于正確投資基金宣傳推薦材料的內(nèi)容，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.基金宣傳材料不能預(yù)測(cè)任何基金投資業(yè)績(jī)B.貨幣市場(chǎng)基金不等同于銀行存款C.在產(chǎn)品申購(gòu)期購(gòu)買(mǎi)的貨幣市場(chǎng)基金，本金是安全的D.基金投資有風(fēng)險(xiǎn)，購(gòu)買(mǎi)基金須謹(jǐn)慎我的答案：參考答案：C答案解析：基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說(shuō)明書(shū)相符，不得有下列情形：①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②預(yù)測(cè)基金的證券投資業(yè)績(jī)；③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險(xiǎn)、避險(xiǎn)、有保障、高收益、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)等可能使投資人認(rèn)為沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)的或者片面強(qiáng)調(diào)集中營(yíng)銷(xiāo)時(shí)間限制的表述；⑥登載單位或者個(gè)人的推薦性文字；⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他情形。第42題、

某銀行理財(cái)經(jīng)理小王準(zhǔn)備向劉大媽銷(xiāo)售A基金，關(guān)于小王應(yīng)遵循的基金銷(xiāo)售服務(wù)原則，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.小王應(yīng)該詳細(xì)了解劉大媽的相關(guān)背景及過(guò)往投資資經(jīng)驗(yàn)再做推薦B.小王也想買(mǎi)A基金，但是A基金的額度有限，小王應(yīng)該優(yōu)先讓劉大媽先買(mǎi)C.小王根據(jù)劉大媽5年前的風(fēng)險(xiǎn)承受能力測(cè)評(píng)做了產(chǎn)品推薦D.小王向劉大媽詳細(xì)介紹了A基金的投資范圍和基金經(jīng)理簡(jiǎn)介我的答案：參考答案：C答案解析：C項(xiàng)，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期或不定期地提示基金投資人重新接受風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)根據(jù)實(shí)際情況及時(shí)更新。第43題、

關(guān)于QDII基金的信息披露，以下說(shuō)法正確的是______。A.可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以中文為準(zhǔn)B.可以同時(shí)采用中文和主要投資國(guó)語(yǔ)言披露信息，并以主要投資國(guó)語(yǔ)言為準(zhǔn)C.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以中文為準(zhǔn)D.可以同時(shí)采用中文和英文披露信息，并以英文為準(zhǔn)我的答案：參考答案：C答案解析：QDII基金在披露相關(guān)信息時(shí)，可同時(shí)采用中文和英文，并以中文為準(zhǔn)，可單獨(dú)或同時(shí)以人民幣、美元等主要外匯幣種計(jì)算并披露凈值信息。當(dāng)涉及幣種之間轉(zhuǎn)換的，應(yīng)披露匯率數(shù)據(jù)來(lái)源，并保持一致性。第44題、

下列適用于基金產(chǎn)品注冊(cè)普通程序的是______。

Ⅰ、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金

Ⅱ、交易型指數(shù)基金

Ⅲ、貨幣市場(chǎng)基金

Ⅳ、基金中基金(FOF)A.ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金(FOF)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。第45題、

在基金開(kāi)始募集前，基金管理人需要公告的事項(xiàng)包括______。

Ⅰ、招募說(shuō)明書(shū)

Ⅱ、基金合同及摘要

Ⅲ、基金份額發(fā)售公告

Ⅳ、基金合同生效公告。A.Ⅰ，Ⅱ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，將招募說(shuō)明書(shū)、基金合同摘要登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上；同時(shí)，將基金合同、托管協(xié)議登載在管理人網(wǎng)站上，將基金份額發(fā)售公告登載在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上。第46題、

公募基金份額發(fā)售前，基金托管人需在指定網(wǎng)站上登載的文件包括______。

Ⅰ、基金份額發(fā)售公告

Ⅱ、基金合同

Ⅲ、基金托管協(xié)議

Ⅳ、基金招募說(shuō)明書(shū)A.Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：基金托管人在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。第47題、

某基金從業(yè)人員在任職期間同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人，監(jiān)管機(jī)構(gòu)據(jù)此出具警示函，具體原因是______。A.直接或者間接利用他人提供或主動(dòng)獲取的內(nèi)幕信息、未公開(kāi)信息、商業(yè)秘密和客戶信息謀取利益B.違規(guī)利用職權(quán)為近親屬或者其他利益關(guān)系從事?tīng)I(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)提供便利條件C.直接或者間接向他人提供內(nèi)幕信息、未公開(kāi)信息、商業(yè)秘密和客戶信息，明示或者暗示他人從事相關(guān)交易活動(dòng)D.違規(guī)從事?tīng)I(yíng)利性經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，違規(guī)兼任可能影響其獨(dú)立性的職務(wù)或者從事與所在機(jī)構(gòu)或者投資者合法和利益相沖突的活動(dòng)我的答案：參考答案：D答案解析：基金從業(yè)人員在任職期間不能同時(shí)擔(dān)任投資公司的法定代表人。第48題、

基金管理人在合規(guī)管理的過(guò)程中，需要遵循______。

Ⅰ、中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布的法規(guī)

Ⅱ、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)制定的行業(yè)規(guī)范

Ⅲ、基金管理人的公司章程

Ⅳ、誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，ⅢD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：基金管理人在合規(guī)管理的過(guò)程中，需要遵循的相關(guān)規(guī)則包括：立法機(jī)關(guān)和證監(jiān)會(huì)發(fā)布的基本法律規(guī)則；基金業(yè)協(xié)會(huì)和證券業(yè)協(xié)會(huì)等自律性組織制定的適用于全行業(yè)的規(guī)范、標(biāo)準(zhǔn)、慣例等；公司章程以及企業(yè)的各種內(nèi)部規(guī)章制度以及應(yīng)當(dāng)遵守的誠(chéng)實(shí)、守信的職業(yè)道德。第49題、

關(guān)于基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)已經(jīng)購(gòu)買(mǎi)了基金產(chǎn)品的基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力的追溯調(diào)查和評(píng)價(jià)B.在對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)之前，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)執(zhí)行基金投資人身份認(rèn)證程序C.為保證所獲得信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)必須采用當(dāng)面的形式對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查D.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金投資人首次開(kāi)立基金交易賬戶時(shí)或首次購(gòu)買(mǎi)基金產(chǎn)品前對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)我的答案：參考答案：C答案解析：基金投資人放棄接受調(diào)查的，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)其他合理的規(guī)則或方法評(píng)價(jià)該基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力。基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以采用當(dāng)面、信函、網(wǎng)絡(luò)或?qū)σ延械目蛻粜畔⑦M(jìn)行分析等方式對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查，并向基金投資人及時(shí)反饋評(píng)價(jià)的結(jié)果。第50題、

基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是______。A.誠(chéng)實(shí)守信B.自覺(jué)自律C.保守秘密D.互相監(jiān)督我的答案：參考答案：A答案解析：誠(chéng)實(shí)守信是基金職業(yè)道德的核心規(guī)范。第51題、

關(guān)于公司督察長(zhǎng)和內(nèi)部監(jiān)察稽核部門(mén)，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.公司督察長(zhǎng)的職責(zé)由總經(jīng)理確定B.公司監(jiān)察稽核部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況實(shí)行嚴(yán)格檢查和反饋C.公司監(jiān)察稽核部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行持續(xù)的監(jiān)管D.公司監(jiān)察稽核部門(mén)獨(dú)立于其他部門(mén)我的答案：參考答案：A答案解析：A項(xiàng)，基金管理人應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，經(jīng)董事會(huì)聘任，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)。第52題、

關(guān)于“基金定投業(yè)務(wù)”宣傳推介材料的制作，以下表述正確的是______。

Ⅰ、僅可采用我國(guó)證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)進(jìn)行模擬

Ⅱ、應(yīng)對(duì)過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率

Ⅲ、應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式

Ⅳ、應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬相關(guān)事項(xiàng)，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示A.Ⅰ，Ⅲ，ⅣB.Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：對(duì)于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績(jī)的，應(yīng)當(dāng)采用我國(guó)證券市場(chǎng)或者境外成熟證券市場(chǎng)具有代表性的指數(shù)，對(duì)其過(guò)往足夠長(zhǎng)時(shí)間的實(shí)際收益率進(jìn)行模擬，同時(shí)注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率；此外，還應(yīng)當(dāng)說(shuō)明模擬數(shù)據(jù)的來(lái)源、模擬方法及主要計(jì)算公式，并進(jìn)行相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)提示。第53題、

甲公募基金管理公司在發(fā)售某基金產(chǎn)品的過(guò)程中，為提高基金募集規(guī)模，對(duì)其直銷(xiāo)客戶采用先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，同時(shí)向乙基金銷(xiāo)售展業(yè)費(fèi)的方式支付賬外費(fèi)用。關(guān)于上述行為，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.甲公司對(duì)直銷(xiāo)客戶變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)符合基金銷(xiāo)售費(fèi)用管理規(guī)定B.甲公司應(yīng)當(dāng)制定銷(xiāo)售管理制度，規(guī)范銷(xiāo)售行為C.甲公司向乙機(jī)構(gòu)的客戶經(jīng)理支付賬外費(fèi)用屬于商業(yè)賄賂D.甲公司應(yīng)當(dāng)對(duì)銷(xiāo)售人員的行為進(jìn)行監(jiān)各檢查我的答案：參考答案：A答案解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在基金銷(xiāo)售活動(dòng)中，不得變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。故A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤第54題、

關(guān)于信托主體，以下表述正確的是______。

Ⅰ、因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)信托目的時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整該信托財(cái)產(chǎn)的管理方法

Ⅱ、受托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)的，必須恢復(fù)該信托財(cái)產(chǎn)的原狀；造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任

Ⅲ、受托人不得將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的除外

Ⅳ、共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益，信托文件未作規(guī)定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益A.Ⅰ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：根據(jù)《信托法》的規(guī)定，具體分析如下：第二十一條，因設(shè)立信托時(shí)未能預(yù)見(jiàn)的特別事由，致使信托財(cái)產(chǎn)的管理方法不利于實(shí)現(xiàn)信托目的或者不符合受益人的利益時(shí)，委托人有權(quán)要求受托人調(diào)整該信托財(cái)產(chǎn)的管理方法。第二十七條，受托人不得將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)。受托人將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)的，必須恢復(fù)該信托財(cái)產(chǎn)的原狀；造成信托財(cái)產(chǎn)損失的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任。第二十八條，受托人不得將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易或者將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行相互交易，但信托文件另有規(guī)定或者經(jīng)委托人或者受益人同意，并以公平的市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行交易的除外。第四十五條，共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益。信托文件對(duì)信托利益的分配比例或者分配方法未作規(guī)定的，各受益人按照均等的比例享受信托利益。第55題、

私募基金管理人向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)辦理基金備案手續(xù)時(shí)需要報(bào)送基本信息，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.有限合伙型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送公司章程B.應(yīng)報(bào)送主要投資方向的信息C.采用委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議D.契約型基金應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金合同我的答案：參考答案：A答案解析：根據(jù)《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，各類(lèi)私募基金募集完畢，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，辦理基金備案手續(xù)，報(bào)送以下基本信息：(1)主要投資方向及根據(jù)主要投資方向注明的基金類(lèi)別；B項(xiàng)說(shuō)法正確。(2)基金合同(契約型基金)、公司章程(公司型基金)或者合伙協(xié)議(有限合伙型)；A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤，D項(xiàng)說(shuō)法正確。(3)資金募集過(guò)程中向投資者提供基金招募說(shuō)明書(shū)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送基金招募說(shuō)明書(shū)；(4)以公司、合伙等企業(yè)形式設(shè)立的私募基金，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送工商登記和營(yíng)業(yè)執(zhí)照正副本復(fù)印件；(5)采取委托管理方式的，應(yīng)當(dāng)報(bào)送委托管理協(xié)議；C項(xiàng)說(shuō)法正確。(6)委托托管機(jī)構(gòu)托管基金財(cái)產(chǎn)的，還應(yīng)當(dāng)報(bào)送托管協(xié)議；(7)基金業(yè)協(xié)會(huì)規(guī)定的其他信息。第56題、

關(guān)于基金管理人的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員職責(zé)權(quán)限要明確B.公司監(jiān)事與高級(jí)管理人員應(yīng)相互獨(dú)立C.基金管理人股東會(huì)與董事會(huì)職能可以重疊以最小化治理成本D.基金管理人應(yīng)當(dāng)建立良好的內(nèi)部治理機(jī)構(gòu)我的答案：參考答案：C答案解析：C項(xiàng)，基金管理人股東會(huì)與董事會(huì)職能不可以重疊。股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理人員職責(zé)權(quán)限要明確。第57題、

在基金定期公告中，基金管理人需要編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告。只有在基金合同生效不足______個(gè)月的情況下，才可以不編制。A.5B.3C.2D.4我的答案：參考答案：C答案解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。上述定期報(bào)告在披露的第2個(gè)工作日，應(yīng)分別報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)及地方證監(jiān)局、基金上市的證券交易所備案。對(duì)于當(dāng)期基金合同生效不足2個(gè)月的基金，可以不編制上述定期報(bào)告。第58題、

下列不屬于財(cái)產(chǎn)分離內(nèi)控要求的選項(xiàng)是______。A.確保不同基金財(cái)產(chǎn)之間的分離B.確保同一基金內(nèi)不同投資項(xiàng)目的分離C.確保基金財(cái)產(chǎn)與基金托管人財(cái)產(chǎn)之間的分離D.確保基金財(cái)產(chǎn)與管理人自有財(cái)產(chǎn)之間的分離我的答案：參考答案：B答案解析：A項(xiàng)，公開(kāi)募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)對(duì)所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資。CD項(xiàng)，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)。第59題、

關(guān)于開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回，投資者甲認(rèn)為，開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回只能通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心進(jìn)行。投資者乙認(rèn)為，任意時(shí)間都可以辦理開(kāi)放式基金的申購(gòu)贖回業(yè)務(wù)。關(guān)于兩位投資者的觀點(diǎn)，下列判斷正確的是______。A.甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，乙的觀點(diǎn)正確B.甲的觀點(diǎn)正確，乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤C.甲、乙的觀點(diǎn)都正確D.甲、乙的觀點(diǎn)都錯(cuò)誤我的答案：參考答案：D答案解析：甲的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回與認(rèn)購(gòu)渠道一樣，可以通過(guò)基金管理人的直銷(xiāo)中心與基金銷(xiāo)售代理網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行。乙的觀點(diǎn)錯(cuò)誤，開(kāi)放式基金的申購(gòu)和贖回的工作日為證券交易所交易日，具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。目前，上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間為9：30-11：30和13：00-15：00。第60題、

投資者于交易日申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)金額5萬(wàn)元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)500元。申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.012元，份額確認(rèn)日基金凈值為1.009元，投資者當(dāng)日的有效申購(gòu)份額為_(kāi)_____。A.48907.11B.48913.04C.49058.47D.49500.00我的答案：參考答案：B答案解析：根據(jù)公式，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值?？傻糜行曩?gòu)份額=(50000-500)/1.012≈48913.04。第61題、

私募基金的合格投資者需要提供金融資產(chǎn)證明材料，以下不屬于金融資產(chǎn)的是______。A.銀行存款、銀行理財(cái)產(chǎn)品B.股票基金、債券基金C.房地產(chǎn)D.資產(chǎn)管理計(jì)劃我的答案：參考答案：C答案解析：C項(xiàng)，房地產(chǎn)不屬于金融資產(chǎn)。第62題、

利率上行導(dǎo)致的債券價(jià)格下跌風(fēng)險(xiǎn)屬于基金管理公司所面臨的______。A.道德風(fēng)險(xiǎn)B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)C.操作風(fēng)險(xiǎn)D.業(yè)務(wù)持續(xù)風(fēng)險(xiǎn)我的答案：參考答案：B答案解析：題干描述的是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是指因受各種因素影響引起證券及其衍生品市場(chǎng)價(jià)格不利波動(dòng)，使投資組合資產(chǎn)、公司資產(chǎn)面臨損失的風(fēng)險(xiǎn)。第63題、

以下符合私募基金合格投資者標(biāo)準(zhǔn)的是______。A.凈資產(chǎn)500萬(wàn)元的單位B.總資產(chǎn)800萬(wàn)元的單位C.最近5年個(gè)人年均收入80萬(wàn)元的個(gè)人D.金融資產(chǎn)200萬(wàn)元的個(gè)人我的答案：參考答案：C答案解析：非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和承擔(dān)能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。第64題、

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以收取一定的基金銷(xiāo)售費(fèi)用，關(guān)于基金銷(xiāo)售費(fèi)用中所包含的具體費(fèi)用項(xiàng)目，以下表達(dá)錯(cuò)誤的是______。A.包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)B.包括申購(gòu)費(fèi)C.包括銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)D.包括管理費(fèi)我的答案：參考答案：D答案解析：基金管理人與基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷(xiāo)售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定，雙方在申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))費(fèi)、贖回費(fèi)、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)等銷(xiāo)售費(fèi)用的分成比例，并據(jù)此就各自實(shí)際取得的銷(xiāo)售費(fèi)用確認(rèn)基金銷(xiāo)售收入，如實(shí)核算、記賬，依法納稅。第65題、

關(guān)于私募基金和公募基金的募集，以下說(shuō)法正確的是______。

Ⅰ、私募基金投資人數(shù)不能超過(guò)200人

Ⅱ、私募基金募集時(shí)需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)，公募基金募集時(shí)不需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ、私募基金募集時(shí)可以承諾本金不受損失，公募基金募集時(shí)不能承諾本金不受損失

Ⅳ、私募基金不允許公開(kāi)方式推介募集，公募基金允許公開(kāi)方式推介募集A.Ⅰ，ⅣB.Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，ⅡD.Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：A答案解析：Ⅱ，Ⅲ項(xiàng)，基金募集都需要提示投資風(fēng)險(xiǎn)，且都不可以承諾本金不受損失。第66題、

封閉式基金折價(jià)率是指______。A.(基金份額凈值-單位市價(jià))/基金份額凈值B.單位市價(jià)/基金份額凈值C.基金份額凈值/單位市價(jià)D.(基金份額凈值-單位市價(jià))/單位市價(jià)我的答案：參考答案：A答案解析：折(溢)價(jià)率=(二級(jí)市場(chǎng)價(jià)格-基金份額凈值)/基金份額凈值×100%。第67題、

某投資者贖回某開(kāi)放式混合型基金A類(lèi)基金份額1.000份，持有期為20日，假設(shè)適用的贖回費(fèi)率為0.75%，贖回當(dāng)日A類(lèi)基金份額凈值是1.0600元，所有計(jì)算均采用四舍五入方式，其需支付的贖回費(fèi)用和可得到的贖回金額為_(kāi)_____。A.7.50元，1052.50元B.7.95元，99205元C.7.50元，992.50元D.7.95元，1052.05元我的答案：參考答案：D答案解析：贖回金額的計(jì)算公式如下：贖回總額=贖回?cái)?shù)量×贖回日基金份額凈值=1.0600×1000=1060元。贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率=1060×0.75%=7.95元。贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用=1060-7.95=1052.05元。第68題、

基金管理公司的基金經(jīng)理由______聘任或解聘。A.投資總監(jiān)B.董事長(zhǎng)C.董事會(huì)D.總經(jīng)理我的答案：參考答案：C答案解析：基金公司董事會(huì)聘任、解聘公司高級(jí)管理人員及基金經(jīng)理。第69題、

我國(guó)封閉式基金在T日達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額的交割是在______日，資金交割是在______日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1我的答案：參考答案：A答案解析：我國(guó)封閉式基金在達(dá)成交易后，二級(jí)市場(chǎng)交易份額和股份的交割是在T+0日，資金交割是在T+1日完成。第70題、

基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查應(yīng)當(dāng)包括______。

Ⅰ、公司是否獨(dú)立運(yùn)作

Ⅱ、公司員工薪酬遞延機(jī)制

Ⅲ、重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況

Ⅳ、公司員工的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效A.Ⅰ，ⅣB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，ⅡD.Ⅰ，Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：一般來(lái)說(shuō)，基金管理人合規(guī)部門(mén)的合規(guī)檢查包括：(1)公司是否獨(dú)立運(yùn)作。(2)公平交易制度建設(shè)及執(zhí)行情況。(3)重大關(guān)聯(lián)交易的執(zhí)行情況。(4)公司員工特別是投資、研究人員及其配偶、利害關(guān)系人的證券投資活動(dòng)管理制度是否健全有效，是否存在利用基金未公開(kāi)信息獲取利益的情況。(5)基金公司投資決策的依據(jù)，以及公司的規(guī)定和投資決策流程是否有被突破。(6)風(fēng)險(xiǎn)管理制度是否涵蓋了不同風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)；是否涵蓋了對(duì)各類(lèi)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)的管理；是否涵蓋了基金運(yùn)作及公司日常管理主要的業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，特別是投資風(fēng)險(xiǎn)、后臺(tái)運(yùn)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)等；是否建立了有效的子公司業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度和母子公司業(yè)務(wù)防火墻制度、關(guān)聯(lián)交易制度等，防范可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)傳遞、利益沖突和利益輸送。第71題、

基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)可以開(kāi)展的業(yè)務(wù)不包括______。A.辦理基金份額的登記B.辦理基金份額申購(gòu)和贖回C.基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢D.提供基金交易賬戶信息查詢我的答案：參考答案：A答案解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。第72題、

關(guān)于基金與債券的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.基金是一種直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域B.基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證C.債券可以給投資者帶來(lái)較為確定的利息收入D.債券反映的是一種債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證我的答案：參考答案：A答案解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域；基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。第73題、

關(guān)于基金半年度報(bào)告的披露，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)B.半年度報(bào)告需要披露過(guò)去一個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率C.半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)D.半年度報(bào)告的管理人報(bào)告需要披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告我的答案：參考答案：D答案解析：本題考查基金半年度報(bào)告。A選項(xiàng)表述正確，基金半年度報(bào)告只需披露當(dāng)期的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)和財(cái)務(wù)指標(biāo)。B選項(xiàng)表述正確，基金半年度報(bào)告需要披露過(guò)去一個(gè)月的凈值增長(zhǎng)率。C選項(xiàng)表述正確，基金半年度報(bào)告不要求進(jìn)行審計(jì)，年度報(bào)告需審計(jì)。D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤，基金半年度報(bào)告的管理人報(bào)告無(wú)需披露內(nèi)部監(jiān)察報(bào)告。故本題選D選項(xiàng)。第74題、

B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。監(jiān)管部門(mén)核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí)：A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開(kāi)展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買(mǎi)入部分股票。關(guān)于信息技術(shù)內(nèi)部控制的作用，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.加強(qiáng)重要信息系統(tǒng)密碼管控，增加檢查頻次B.提高信息安全，防范數(shù)據(jù)的不當(dāng)外泄C.通過(guò)信息技術(shù)手段適當(dāng)減少內(nèi)部控制覆蓋的范圍，以提高內(nèi)部控制的有效性D.通過(guò)信息系統(tǒng)流程固化，促進(jìn)業(yè)務(wù)開(kāi)展的合法合規(guī)性我的答案：參考答案：C答案解析：C項(xiàng)應(yīng)當(dāng)增加內(nèi)部控制覆蓋的范圍而不是減少。第75題、

根據(jù)我國(guó)的法律規(guī)定，基金管理公司的主要股東是指______。A.股權(quán)占基金公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東B.股權(quán)不低于基金管理公司股權(quán)比例90%的股東C.股權(quán)占基金管理公司股權(quán)比例最高的股東D.股權(quán)不低于基金管理公司股權(quán)比例25%的股東我的答案：參考答案：A答案解析：基金管理公司的主要股東是指持有基金管理公司股權(quán)比例最高且不低于25%的股東。根據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司有關(guān)問(wèn)題的批復(fù)》國(guó)函〔2013〕132號(hào)，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個(gè)人金融資產(chǎn)不低于3000萬(wàn)元人民幣，在境內(nèi)外資產(chǎn)管理行業(yè)從業(yè)10年以上。第76題、

B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。監(jiān)管部門(mén)核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí)：A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開(kāi)展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買(mǎi)入部分股票。以下不屬于A基金公司信息技術(shù)事前防御性控制缺陷問(wèn)題的是______。A.密碼強(qiáng)制更新頻率過(guò)低B.防攻擊防滲透測(cè)試的演練情景設(shè)計(jì)不夠全面C.弱密碼設(shè)計(jì)D.向監(jiān)管部門(mén)報(bào)告的時(shí)間滯后我的答案：參考答案：D答案解析：D項(xiàng)屬于事后處置措施不完善，而不是“信息技術(shù)事前防御性控制缺陷問(wèn)題”。第77題、

開(kāi)放式基金份額申購(gòu)與贖回是在______之間進(jìn)行的。A.基金份額持有人與基金份額持有人B.基金份額持有人與注冊(cè)登記人C.基金份額持有人與銷(xiāo)售代理人D.基金份額持有人與基金管理人我的答案：參考答案：D答案解析：本題考查開(kāi)放式基金額申購(gòu)與贖回。申購(gòu)是指開(kāi)放式基金合同生效后向基金管理人申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)基金份額的行為。贖回是指開(kāi)放式基金份額持有人要求基金管理人購(gòu)回其所持有的開(kāi)放式基金份額的行為。因?yàn)樯曩?gòu)和贖回只涉及基金管理人和持有人，故申購(gòu)和贖回是在持有人與管理人之間進(jìn)行的。封閉式基金的買(mǎi)賣(mài)是在持有人與持有人之間進(jìn)行的。D選項(xiàng)符合題意。故本題選D選項(xiàng)。第78題、

B證券公司前員工李某，多次利用自己掌握的計(jì)算機(jī)知識(shí)，破解密碼登入A基金公司的信息系統(tǒng)，非法侵入高管賬號(hào)，獲取員工通訊錄、客戶信息和公募基金組合持倉(cāng)部分信息。監(jiān)管部門(mén)核查，發(fā)現(xiàn)如下事實(shí)：A基金公司已設(shè)立信息技術(shù)委員會(huì)和信息技術(shù)部，人員經(jīng)驗(yàn)豐富。A基金公司允許員工以六位數(shù)字為密碼并每年強(qiáng)制更新一次。每年開(kāi)展防攻擊防滲透演練，但未發(fā)現(xiàn)異常。A基金公司發(fā)現(xiàn)數(shù)據(jù)外泄事件發(fā)生后，未第一時(shí)間報(bào)案或向公司所在地的監(jiān)管部門(mén)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。李某獲取信息后，對(duì)外出售客戶信息。并根據(jù)公募基金投資信息以父母證券賬戶買(mǎi)入部分股票。關(guān)于李某行為的性質(zhì)，以下表述錯(cuò)誤的是______。A.信息披露違規(guī)B.利用末公開(kāi)信息交易C.竊取并買(mǎi)賣(mài)個(gè)人信息涉嫌侵權(quán)D.非法侵入計(jì)算機(jī)系統(tǒng)我的答案：參考答案：A答案解析：題干未體現(xiàn)A選項(xiàng)信息違規(guī)披露。第79題、

基金銷(xiāo)售人員的以下行為中，不合規(guī)的是______。A.向不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力的投資者推介不同的基金B(yǎng).向投資者進(jìn)行基金宣傳推介和銷(xiāo)售服務(wù)時(shí)，公平對(duì)待投資者C.向投資者重點(diǎn)揭示基金投資風(fēng)險(xiǎn)D.向個(gè)別認(rèn)購(gòu)金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說(shuō)明書(shū)中所列費(fèi)率我的答案：參考答案：D答案解析：D項(xiàng)，不可以向個(gè)別認(rèn)購(gòu)金額較大的投資者收取費(fèi)用低于招募說(shuō)明書(shū)中所列費(fèi)率。第80題、

某基金公司舉辦投資者教育活動(dòng)，向投資者普及證券市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)及證券市場(chǎng)法規(guī)，該活動(dòng)的內(nèi)容側(cè)重于對(duì)投資者進(jìn)行______教育。

Ⅰ、投資決策

Ⅱ、資產(chǎn)配置

Ⅲ、權(quán)益保護(hù)

Ⅳ、防范詐騙A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，ⅢC.Ⅰ，ⅢD.Ⅲ，Ⅳ我的答案：參考答案：B答案解析：綜合當(dāng)前投資者教育的理論和實(shí)踐，投資者教育主要包含：投資決策教育、資產(chǎn)配置教育、權(quán)益保護(hù)教育。第81題、

某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金準(zhǔn)予注冊(cè)的文件，那么該基金最遲開(kāi)始募集的日期應(yīng)該為_(kāi)_____。A.2018年5月31日B.2018年3月31日C.2018年8月31日D.2019年2月28日我的答案：參考答案：C答案解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。第82題、

公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬，內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確______。

Ⅰ、內(nèi)控目標(biāo)

Ⅱ、內(nèi)控原則

Ⅲ、內(nèi)控措施

Ⅳ、控制環(huán)境A.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.ⅠC.Ⅰ，ⅡD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：公司內(nèi)部控制大綱是對(duì)公司章程規(guī)定的內(nèi)控原則的細(xì)化和展開(kāi)，是各項(xiàng)基本管理制度的綱要和總攬。內(nèi)部控制大綱應(yīng)當(dāng)明確內(nèi)控目標(biāo)、內(nèi)控原則、控制環(huán)境、內(nèi)控措施等內(nèi)容。第83題、

關(guān)于提高基金職業(yè)道德修養(yǎng)的途徑和方法，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是______。A.職業(yè)道德修養(yǎng)他律比自律更加重要B.正確的基金職業(yè)道德觀念是提高職業(yè)道德修養(yǎng)的內(nèi)在動(dòng)力C.基金職業(yè)道德修養(yǎng)的具體內(nèi)容是基金職業(yè)道德規(guī)范D.基金職業(yè)道德修養(yǎng)要求從業(yè)人員積極參加職業(yè)道德實(shí)踐我的答案：參考答案：A答案解析：A項(xiàng)，職業(yè)道德修養(yǎng)自律比他律更加重要。第84題、

某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20×8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：

Ⅰ、該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了某券商10個(gè)工作日內(nèi)出具的持有100萬(wàn)元該券商旗下資產(chǎn)管理計(jì)劃的證明

Ⅱ、管理人委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)該基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，產(chǎn)品評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型至進(jìn)取型不等

Ⅲ、該基金投資者中包括一個(gè)機(jī)構(gòu)投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，其凈資產(chǎn)為1000萬(wàn)元

Ⅳ、原合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人于20×8年5月離職，該基金管理人尚未向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)更新這一變動(dòng)。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交重大事項(xiàng)報(bào)告

中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)該資產(chǎn)管理有限公司現(xiàn)場(chǎng)檢查發(fā)現(xiàn)的事實(shí)中，屬于內(nèi)控管理缺陷的是______。A.Ⅰ，ⅡB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ，Ⅳ我的答案：參考答案：D答案解析：Ⅰ項(xiàng)，個(gè)人合格投資者要求金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元。Ⅱ項(xiàng)，產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)與投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力不匹配，穩(wěn)健型投資者只能接受中等風(fēng)險(xiǎn)以下的產(chǎn)品。Ⅳ項(xiàng)，基金管理公司應(yīng)將合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人離職信息及時(shí)反饋給中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)。第85題、

某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。某資產(chǎn)管理有限公司可向______推介該契約型基金。

Ⅰ、某高?；饡?huì)

Ⅱ、某保險(xiǎn)資管發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅲ、某券商發(fā)行的資產(chǎn)管理計(jì)劃

Ⅳ、自然人投資者A.Ⅰ，Ⅱ，ⅢB.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，ⅣD.Ⅱ，Ⅲ我的答案：參考答案：A答案解析：私募基金的合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力，下列投資者視為合格投資者：①社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金；②依法設(shè)立并在基金業(yè)協(xié)會(huì)備案的投資計(jì)劃；③投資于所管理私募基金的私募基金管理人及其從業(yè)人員；④中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他投資者。第86題、

某資產(chǎn)管理有限公司為在中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)登記的私募證券基金管理人，旗下管理一只契約型基金。中國(guó)證監(jiān)會(huì)在20×8年9月對(duì)該公司進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，發(fā)現(xiàn)以下事實(shí)：

(1)該基金投資者中包括一位自然人投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了某券商10個(gè)工作日內(nèi)出具的持有100萬(wàn)元該券商旗下資產(chǎn)管理計(jì)劃的證明。

(2)管理人委托第三方機(jī)構(gòu)對(duì)該基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，產(chǎn)品評(píng)級(jí)為高風(fēng)險(xiǎn)，投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力為穩(wěn)健型至進(jìn)取型不等。

(3)該基金投資者中包括一個(gè)機(jī)構(gòu)投資者，該投資者認(rèn)購(gòu)時(shí)提供了最近一期財(cái)務(wù)報(bào)表，其凈資產(chǎn)為1000萬(wàn)元。

(4)原合規(guī)風(fēng)控負(fù)責(zé)人于20×8年5月離職，該基金管理人尚未向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)更新這一變動(dòng)。管理人表示該崗位尚未有合適人選，目前空缺，擬盡快招募到合適人選后向中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)提交重大事項(xiàng)報(bào)告。

該契約型基金已有198名投資者，該基金還可接受______作為投資者(假設(shè)均滿足合格投資者條件)。A.6名合伙人的有限合伙企業(yè)B.15名股東的有限責(zé)任公司C.3名自然人投資者D.10名自然人投資者成立的契約型基金我的答案：參考答案：B答案解析：A、D兩項(xiàng)，以合伙企業(yè)、契約等非法人形式，通過(guò)匯集多數(shù)投資者的資金直接或者間接投資于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)穿透核查最終投資者是否為合格投資者，并合并計(jì)算投資者人數(shù)。C項(xiàng)，非公開(kāi)募集基金應(yīng)當(dāng)向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。第87題、

以下屬于基金專(zhuān)業(yè)投資者的是______。

Ⅰ、商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品

Ⅱ、證券公司資管計(jì)劃

Ⅲ、信托公司信托計(jì)劃

Ⅳ、保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品A.Ⅱ，Ⅲ，ⅣB.Ⅰ，Ⅲ，ⅣC.Ⅰ，Ⅱ，Ⅲ，ⅣD.Ⅰ，Ⅱ我的答案：參考答案：C答案解析：符合以下條件之一的為專(zhuān)業(yè)投資者：(1)經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，包括證券公司、期貨公司、基金管理公司及其子公司、商業(yè)銀行、保險(xiǎn)公司、信托公司、財(cái)務(wù)公司等；經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案或者登記的證券公司子公司、期貨公司子公司、私募基金管理人。(2)上述機(jī)構(gòu)面向投資者發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品，包括但不限于證券公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、基金管理公司及其子公司產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理產(chǎn)品、銀行理財(cái)產(chǎn)品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、經(jīng)行業(yè)協(xié)會(huì)備案的私募基金。(3)社會(huì)保障基金、企業(yè)年金等養(yǎng)老基金，慈善基金等社會(huì)公益基金，合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)。(4)同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：①最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元；②最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元；③具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。(5)同時(shí)符合下列條件的自然人：①金融資產(chǎn)不低于500萬(wàn)元，或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元；②具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷，或者具有2年以上金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、投資、風(fēng)險(xiǎn)管理及相關(guān)工作經(jīng)歷，或者上述第(1)項(xiàng)規(guī)定的專(zhuān)業(yè)投資者的高級(jí)管理人員、獲得職業(yè)資格認(rèn)證的從事金融相關(guān)業(yè)務(wù)的注冊(cè)會(huì)計(jì)師和律師。第88題、

基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是______。A.規(guī)范證券投資活動(dòng)B.保護(hù)投資人合法權(quán)益C.促進(jìn)證券投資基金發(fā)展D.促進(jìn)資本市場(chǎng)發(fā)展我的答案：參考答案：B答案解析：依法保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益，是基金監(jiān)管的首要目標(biāo)。第89題、

與道德相比，法律的調(diào)整范圍是______。A.個(gè)人信仰B.行為結(jié)果C.心理動(dòng)機(jī)D.個(gè)人精神世界我的答案：參考答案：B答案解析：一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。法律調(diào)整的對(duì)象側(cè)重于人們的外在行為和結(jié)果的合法化，具有較強(qiáng)的客觀性，人們的思想和動(dòng)機(jī)不是法律調(diào)整的對(duì)象；而道德不僅要調(diào)整人們的外在行為和結(jié)果，還要調(diào)整人們內(nèi)在的精神世界和心理動(dòng)機(jī)。第90題、

以下不屬于基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)發(fā)布基金澄清公告的情形的是______。A.基金管理人發(fā)現(xiàn)有多家媒體報(bào)道或轉(zhuǎn)載某只債券面臨重大信用風(fēng)險(xiǎn)的不實(shí)報(bào)道，且基金持倉(cāng)中含該只債券B.基金管理人發(fā)現(xiàn)被主流媒體頻繁曝光的某重污染企業(yè)的企業(yè)字號(hào)與其相同，認(rèn)為對(duì)其品牌和商譽(yù)構(gòu)成不利影響C.基金管理人發(fā)現(xiàn)有媒體發(fā)布關(guān)于基金管理人面臨重大財(cái)務(wù)危機(jī)的不實(shí)報(bào)道D.基金管理人發(fā)現(xiàn)不法分子