第五編中央銀行與反洗錢、征信管理及金融穩定

1（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件中央銀行與反洗錢第五編中央銀行與反洗錢、征信管理及金融穩定142（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第十四章中央銀行與反洗錢第一節洗錢犯罪及其危害第二節反洗錢立法與體制第三節反洗錢的國際合作第四節我國的反洗錢工作3（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節洗錢犯罪及其危害4（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節洗錢犯罪及其危害一、洗錢洗錢：犯罪者把違法獲取的資金通過各種渠道轉變為貌似合法資金或者資產過程或者行為。洗錢包含三個要素：違法主體，洗錢客體，以及洗錢過程。洗錢后犯罪者把資金運用于毒品犯罪、武器走私、恐怖活動以及其他有組織犯罪活動，這些活動則嚴重危害社會與經濟發展。5（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節洗錢犯罪及其危害二、洗錢的方式和過程（一）洗錢的主要方式利用合法的金融體系洗錢。利用地下錢莊進行洗錢，不法分子通過地下錢莊將贓款轉移出境。利用互聯網進行洗錢。通過現金的走私進行洗錢。通過投資進行洗錢。利用進出口貿易進行洗錢，通過虛報進出口價格或偽造有關的貿易單據等方式跨境轉移贓款。6（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節洗錢犯罪及其危害二、洗錢的方式和過程（二）洗錢的三個階段開始階段逐步轉移階段合法使用階段7（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第一節洗錢犯罪及其危害三、洗錢犯罪的社會危害擾亂金融秩序，危害金融穩定。助長地下經濟以及其它非健康經濟。加劇嚴重有組織刑事犯罪。8（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第二節反洗錢立法與體制9（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第二節反洗錢立法與體制一、國外反洗錢立法1988年《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》是規定洗錢為犯罪的第一個國際公約。聯合國還制定了《制止向恐怖主義提供資助的國際反洗錢法與國際反恐怖國際公約》等6個國際公約。10（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件反洗錢國際公約制定時間公約名稱備注1988年《聯合國禁止非法販運麻醉藥品和精神藥物公約》把洗錢作為控制犯罪的一種方式1999年《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》國際法的結合2000年《聯合國打擊跨國有組織犯罪國際公約》國際反洗錢法與國際反跨國有組織犯罪法的結合反洗錢法與國際反恐怖主義2001年聯合國安全理事會第1373（2001）號決議聯合國反洗錢與反恐法2002年安理會第1390（2002）號決議2003年《聯合國反腐敗公約》反洗錢與反腐敗2004年安理會第1566（2004）號決議11（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第二節反洗錢立法與體制一、國外反洗錢立法美國第一部以反洗錢為題的立法是《1986年洗錢控制法》，但是最早有關反洗錢方面的法律則可上溯到1970年的《銀行秘密法》。12（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件美國主要反洗錢法律制定時間名稱備注1970theBankSecrecyAct防止銀行等成為洗錢犯罪中介1986theMoneyLaunderingControlAct洗錢犯罪成為聯邦罪行1988theAnti-DrugAbuseAct加強對洗錢懲罰力度1990theCrimeControlAct賦予聯邦金融當局更大反洗錢權利，包括與國外金融當局的合作1991theFederalDepositInsuranceCorporationImprovementAct賦予聯邦金融當局向國外金融當局披露洗錢有關信息自由權1992theAnnunzio-WylieAnti-MoneyLaunderingAct對卷入洗錢犯罪的金融機構加大處罰力度1994theMoneyLaunderingSuppressionAct增強檢察程序1998theMoneyLaunderingandFinancialCrimesStrategyAct要求財政部長聯合其他聯邦機構制定反洗錢戰略2001theUSAPATRIOTAct進一步加大反洗錢力度13（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第二節反洗錢立法與體制二、國外反洗錢體制大部分國家都以一個國家機構——主要是中央銀行或者其他金融監管當局為主，然后聯合其他部門，共同負責反洗錢工作。各國反洗錢體制的共同特點：建立一部門主導其他政府部門協同參與的反洗錢組織體系。完善的反洗錢法律體系。完善的反洗錢信息共享體系。14（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第三節反洗錢的國際合作15（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第三節反洗錢的國際合作一、國際合作的產生國際反洗錢金融工作組（FATF）。1989年7國集團巴黎峰會成立。FATF的宗旨：識別洗錢手段、方式與發展動態，評估現有國別、國際反洗錢立法與司法現狀，制定反洗錢的技術。1990年，FATF制定了《四十條建議》。這個標準現在已經為全球170多個國家、國際貨幣基金組織、世界銀行、聯合國安理會等認可。地區性反洗錢組織——如亞太反洗錢組織（APG）。16（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第三節反洗錢的國際合作二、國際合作的新進展FATF在1996年、2003年對《四十條建議》進行了全面的評估與修訂。2001年，FATF把反恐融資加入其日常活動之中。是年10月，FATF制定了《反恐怖融資特別建議》。2004年，FATF進一步擴展該特別建議。《40+9建議》已成為國際反洗錢的標準指南。2006年6月23日，FATF公布了《貿易為基礎的洗錢》報告，這是第一份以研究國際貿易體系中洗錢活動的專題報告。17（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第三節反洗錢的國際合作三、國際合作的成果主要體現在FATF的《40+9建議》中。具體表現為下列幾條原則性規定：客戶身份識別。持續對賬戶與交易進行監督。建立可疑交易記錄保持與報告制度。實行內控與審計制度。誠信守則。國內金融當局與其它政府職能部門國內外的合作。18（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節我國的反洗錢工作19（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節我國的反洗錢工作一、我國反洗錢工作的產生及發展1997年《刑法修正案》中首次列入洗錢犯罪。2003年《人行法》（修訂）第四條規定：人民銀行“指導、部署金融業反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測”；同時根據國務院的決定，中國人民銀行負責協調全國反洗錢工作。2006年《中華人民共和國反洗錢法》頒布。20（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節我國的反洗錢工作二、我國反洗錢立法歷程2003年3月22日，全國人大常委會預算工作委員會開始負責反洗錢法起草工作。2006年10月31日，《反洗錢法》經第十屆全國人民代表大會常委會第二十四次會議審議通過，于2007年1月1日施行。《反洗錢法》共7章，31條。包括總則、反洗錢監督管理、金融機構反洗錢義務、反洗錢調查、反洗錢國際合作、法律責任及附則等7章。21（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件三、我國反洗錢主管機關及其職責2002年，國務院指定公安部為總協調人，建立了反洗錢工作部際聯席會議制度。2003年5月，國務院批準改由中國人民銀行行長為反洗錢部際聯席會議的召集人。根據新修訂的《人行法》及《反洗錢法》，人行是總協調人及金融領域反洗錢的主管機關。2004年，經國務院批準，中國人民銀行設立了中國反洗錢監測分析中心，負責接收、分析、保存、移送大額和可疑交易報告。第四節我國的反洗錢工作22（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節我國的反洗錢工作四、我國反洗錢實踐的成績截至2004年12月31日，人行、外管局配合公安機關成功破獲洗錢及其相關案件50起，涉案金額5.7億元人民幣，4.47億美元。2006年，人行針對可疑交易活動實施反洗錢行政調查1599次，向偵查機關移送涉嫌洗錢犯罪線索1239件，同時協助偵查機關調查涉嫌洗錢案件2750次，協助破獲涉嫌洗錢案件100多起。23（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件2002-2006年打擊“地下錢莊”情況統計表年份打掉地下錢莊(個)收繳贓款贓物(萬元)抓獲犯罪嫌疑人(名)20023230009020033010000100200415511000274200550250001602006702800010224（本科）14中央銀行與反洗錢（修改稿）ppt課件第四節我國的反洗錢工作五、我國反洗錢的國際合作2005年1月，FATF接納中國成為觀察員。20