?基金從業資格證之基金法律法規、職業道德與業務規范練習題(二)及答案

單選題（共60題）1、以下關于道德與法律的聯系的說法錯誤的是()。A.目的一致。道德和法律都是行為規范，都是重要的社會調控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性B.內容相同。有些行為既是違反法律的又是違反道德的，而有些行為不違反法律但違反道德，還有些行為違反法律但并不違反道德C.功能互補。道德在調整范圍上對法律具有補充作用。法律在約束力上對道德具有補充作用D.相互促進。法律對傳播道德具有促進作用【答案】B2、(2016年)關于投資者教育，以下說法錯誤的是（）。A.權益保護教育號召投資者主動參與保護自身權益B.各國投資者教育機構都首先致力于普及證券市場知識和宣傳證券市場法規C.投資者教育主要包括證券市場基礎知識教育和投資者權益保護教育D.投資決策教育指導投資者分析問題、獲取信息、進行理性選擇【答案】C3、(2016年)內幕交易和操縱市場行為違反了證券市場的（）原則。A.公開、公平、公正B.及時、客觀、準確C.高效、全面、及時D.客觀、全面、準確【答案】A4、關于基金銷售機構對于普通投資者承擔的特別責任和要求，以下表述錯誤的是（）A.向普通投資者銷售高風險產品時應當履行特別的注意義務B.應當根據普通投資者的風險承受能力對其進行細化分類和管理C.基于對普通投資者投資需求的判斷，向其主動推介各類風險等級的產品D.不得向普通投資者主動推介不符合其投資目標的產品【答案】C5、（2016年真題）封閉式基金（）公布基金單位資產凈值。A.每日B.每周C.每月D.每季度【答案】B6、(2016年)關于封閉式基金的說法正確的是（）。A.核準規模的80%以上B.注冊規模的80%以上C.基金管理人應當自募集期限屆滿之日起7日內聘請法定驗資機構驗資D.收到驗資報告之日起5日內，向國務院證券監督管理機構提交驗資報告【答案】A7、以追求穩定的經常性收入為基本目標的基金是（）。A.指數基金B.成長型基金C.收入型基金D.平衡型基金【答案】C8、2004年6月1日（）正式實施，標志著我國基金業的發展進入了一個新的發展階段。A.《中華人民共和國證券法》B.《開放式證券投資基金試點辦法》C.《中華人民共和國證券投資基金法》D.《證券投資基金管理暫行辦法》【答案】C9、發起式基金是指基金管理人在募集基金時，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級管理人員或者基金經理等人員資金認購基金的金額不少于（）萬元人民幣，且持有期限不少于（）年A.1000；2B.3000；2C.1000；3D.3000；5【答案】C10、（2021年真題）根據法規相關要求，A銀行把基金客戶分為專業投資者和普通投資者，以下說法不正確的是（）。A.A銀行不得主動向客戶推薦超越其風險承受能力的產品B.A銀行在向普通投資者推薦產品時應錄音或錄像C.A銀行不接受普通投資者轉化為專業投資者的申請D.A銀行需要對普通投資者進行細化分類和管理【答案】C11、關于QDII基金與普通開放式基金的相同點和區別，以下表述錯誤的是（）。A.兩者發生巨額贖回時的處理方法類似B.投資者同時贖回QDII基金和普通開放式基金，一般情況下QDII基金的贖回款先翻C.兩者申購和贖回一般都可以通過直銷和代銷渠道進行D.QDII基金申購和贖回的幣種可以是人民幣或其他幣種，普通開放式基金通常只能是人民幣【答案】B12、對于持有期低于（）的投資人，基金管理人不得免收其后端申購（認購）費用。A.3個月B.3年C.1年D.5年【答案】B13、（2017年真題）基金管理人的內部控制機制包括多個層次，下列屬于基金管理人內部控制機制的是（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B14、基金管理人的基金宣傳推介材料應當事先經基金管理人負責銷售的高級管理人員或督察長檢查，出具合規意見書，自向公眾分發或者發布之日起（）工作日內報主要經營活動所在地中國證監會派出機構備案。A.1個B.2個C.5個D.7個【答案】C15、下列關于證券投資基金在全球的發展特征的說法，不正確的是()。A.美國占據主導地位，其他國家和地區發展迅猛B.封閉式基金成為證券投資基金的主流產品C.基金資產的資金來源發生了重大變化D.基金市場競爭加劇，行業集中趨勢突出【答案】B16、下列關于獨立董事任職資格的說法，不正確的是()。A.有履行職責所需要的時間B.具有3年以上金融、法律或者財務的工作經歷C.直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰【答案】B17、下列關于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是（）。A.中國證監會應當自受理基金管理公司設立申請之日起12個月內依照規定進行審查，做出批準或者不予批準的決定B.管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本C.未經中國證監會批準，基金管理公司不得設立或者變相設立子公司D.基金管理公司變更持有5%以上股權的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應當報經國務院證券監督管理機構批準【答案】A18、（）需要基金監管機構的檢查人員現場察看、聽取匯報、查驗資料。A.非現場檢查B.日常檢查C.現場檢查D.年度檢查【答案】C19、各類私募基金管理人向中國證券投資基金業協會申請登記時，需報送的基本信息不包括()A.高級管理人員的基本信息B.公司章程或者合伙協議C.主要股東或者合伙人名單D.公司內部控制制度【答案】D20、基金管理公司董事在公司治理中不需要遵守的原則的是（）。A.公司獨立運作原則B.制衡原則C.經營運作公平正義原則D.股東誠信與合作原則【答案】C21、以下關于QDⅡ基金的描述,不正確的是（）。A.QDLL是在我國人民幣沒有實現可自由兌換、資本項目尚未開放的情況下,有限度地允許境內投資者投資境外證券市場的一項過渡性的制度安排B.QDLL基金可以人民幣為計價貨幣募集C.在境外募集資金可以進行境內證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者,簡稱QDⅡD.目前除了基金管理公司和證券公司外,商業銀行等其他金融機構也可以發行代客境外理財產品【答案】C22、（2016年真題）QDII基金可以進行的行為有（）。A.購買不動產B.購買實物商品C.從事證券承銷業務D.投資政府債券【答案】D23、（2016年真題）信息技術內部控制制度不包括（）。A.內部資金對賬制度B.門禁制度C.嚴格的授權制度D.內外網分離制度【答案】A24、ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求的過程。ETF建倉期不超過()個月。A.1B.3C.5D.7【答案】B25、基金管理人的信息披露事項不涉及到下面（）環節。A.基金上市交易B.基金募集C.基金投資運作D.總值披露【答案】D26、基金管理人的高級管理層負責制定書面的合規政策，應報經（）審議批準后傳達給全體員工。A.合規管理部門B.合規與風險管理委員會C.董事會D.股東大會【答案】C27、為明確信息披露義務人的責任，提醒投資者注意投資風險，目前法規規定，應在基金年度報告扉頁作出的提示不包括（）。A.基金管理人和基金持有人的責任B.投資風險C.年度報告中注冊會計師出具非標準無保留意見的提示D.基金管理人管理和運用基金資產的原則【答案】A28、下列不屬于股票型ETF分類的是（）A.全球指數ETFB.抽樣復制型ETFC.風格指數ETFD.策略指數ETF【答案】B29、(2017年)關于基金銷售機構從業人員規范，下列說法錯誤的是（）。A.基金管理公司委托的基金銷售機構人員不需取得基金從業資格B.基金銷售人員應具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力C.未經基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動D.負責基金銷售業務的管理人員應取得基金從業資格【答案】A30、下列關于基金份額認購中的前端收費模式和后端收費模式的說法，錯誤的是（）。A.前端收費模式在認購基金份額時支付認購費用B.后端收費模式在贖回基金份額時支付認購費用C.前端收費模式的設計是為了鼓勵投資者能夠長期持有基金D.前端收費模式下，認購費率根據認購金額設置不同的費率標準【答案】C31、投資者進行ETF證券認購時需具有()。A.滬、深B股或H股證券賬戶B.開放式基金賬戶C.滬、深A股證券賬戶D.封閉式基金賬戶【答案】C32、以下投資者中，不可直接視為合格投資者的是（）。A.規模在3000萬元人民幣以上的家族信托B.企業年金C.規模在1000萬元人民幣以下的慈善基金D.社會保障基金【答案】A33、基金投資顧問機構及其從業人員的法定義務不包括（）。A.不得損害服務對象的合法利益B.不得以任何方式承諾或保證投資收益C.對其服務能力和經營業績進行如實陳述D.向投資人充分揭示投資風險【答案】D34、下列（）可以作為保險資產管理產品的投資人。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】B35、債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。債券基金的分類類型中沒有（）。A.債券發行者的不同B.債券到期日的不同C.債券信用等級的不同D.債券面額的大小不同【答案】D36、遵紀守法通常是道德最基本的要求，增強道德觀念有助于人們自覺守法。這說明了道德與法律的哪一方面的聯系?（）A.功能互補B.相互促進C.目的一致D.內容轉化【答案】B37、（）是我國資本市場反洗錢的主要金融機構。A.基金管理人B.基金托管人C.中國人民銀行D.商業銀行【答案】C38、長期以來，我國居民偏愛的理財方式是（）。A.貨幣儲蓄B.投資C.融資D.借貸資金【答案】A39、下列關于證券投資基金銷售宣傳推介材料的說法，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料中含有基金的業績數據時，無須經托管銀行復核B.基金管理人應當確保基金銷售宣傳推介材料的內容真實、準確C.基金宣傳推介材料應當向銷售機構經營活動的當地證監局報備D.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人的其他基金的過往業績，但需符合有關規定【答案】A40、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施，這屬于基金銷售適用性的（）原則。A.基金份額持有人利益優先B.全面性C.客觀性D.及時性【答案】C41、第一只ETF是在（）推出的。A.美國B.英國C.加拿大D.俄羅斯【答案】C42、(2017年)下列關于基金銷售適用性的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A43、(2016年)中國證監會工作人員應當承擔的法律義務是（）。A.利用職務牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權、徇私舞弊或者利用職務上的便利索取財務C.公正廉明，接受監督D.接受他人物品【答案】C44、基金客戶服務中，售中服務的內容包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A45、（）是樹立整個基金行業公信力的基石。A.監管機構的高效監管B.行業自律組織的發展C.真實、準確、完整、及時的基金信息披露D.基金管理人內部申請核準【答案】C46、封閉式基金份額上市交易，基金份額持有人不少于（）人。A.100B.200C.500D.1000【答案】D47、QDII基金投資金融衍生品，在基金合同、招募說明書中不需說明的是（）。A.擬采取的組合避險B.投資預期收益C.擬投資的衍生品種及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、頻率【答案】B48、根據《基金管理公司風險管理指引（試行）》，投資合規性風險管理主要措施不包括（）。A.建立有效的投資流程和投資授權制度B.重點監控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為C.每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規性指標執行情況，確保投資組合投資的合規性指標符合法律法規和基金合同的規定D.加強從業人員的崗前教育【答案】D49、（2016年真題）下列哪一項不屬于信息披露內容應遵循的原則?（）A.真實性原則B.準確性原則C.完整性原則D.公正性原則【答案】D50、下列屬于貨幣市場基金的作用的是（）。A.便于進行長期投資B.便于進行短期投資C.長期投資和現金管理的理想工具D.短期投資和現金管理的理想工具【答案】D51、關于基金公司風險管理的目標，說法錯誤的是（）。A.建立行之有效的風險控制制度，確保基金資產和公司財產的安全完整B.維護公司信譽，樹立良好的公司形象，及時、高效地配合監管部門的工作C.維護公司利益，在風險最小化的前提下，確保公司利益最大化D.嚴格遵守國家有關法律法規和公司各項規章制度，自覺形成守法經營、規范運作的經營思想和經營風格【答案】C52、下列關于風險管理程序的說法中，錯誤的是（）。A.基金公司可采取定量和定性相結合的方法進行風險評估B.風險識別、風險評估、風險應對、風險報告和監控及風險管理體系的評價是風險管理中的主要環節C.基金公司應當對風險管理體系進行不定期評價D.基金公司應當建立清晰的報告監測體系，對風險指標進行系統和有效的監控【答案】C53、(2016年)不收取基金銷售服務費的，對持有持續期長于6個月的投資人，應當將不低于贖回費總額的（）計入基金財產。A.5%B.10%C.25%D.30%【答案】C54、證券投資基金基金合同的當事人為（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ