姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 姓名:_________________編號:_________________地區(qū):_________________省市:_________________ 密封線 密封線 全國基金從業(yè)資格證考試重點試題精編注意事項:1.全卷采用機器閱卷，請考生注意書寫規(guī)范；考試時間為120分鐘。2.在作答前，考生請將自己的學(xué)校、姓名、班級、準考證號涂寫在試卷和答題卡規(guī)定位置。

3.部分必須使用2B鉛筆填涂;非選擇題部分必須使用黑色簽字筆書寫，字體工整，筆跡清楚。

4.請按照題號在答題卡上與題目對應(yīng)的答題區(qū)域內(nèi)規(guī)范作答，超出答題區(qū)域書寫的答案無效:在草稿紙、試卷上答題無效。一、選擇題

1、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A.10%B.8%C.12%D.15%

2、下列選項中不屬于基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備條件的是（）。A.具有5年以上證券投資管理經(jīng)歷B.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰C.通過中國證監(jiān)會或者其他授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試D.取得基金從業(yè)資格

3、債券市場不包括()。A.政府債券的發(fā)行市場B.公司債券的流通市場C.企業(yè)債券的發(fā)行市場D.—級市場

4、當(dāng)ETF在交易所上市交易后，以下說法正確的是（）。A.每日開市前披露前一日的申購清單和贖回清單B.每日開市前披露前一日的基金份額參考凈值（IOPV）C.每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單D.每日開市前披露當(dāng)日的基金份額參考凈值（IOPV）

5、關(guān)于基金管理人信息技術(shù)系統(tǒng)控制，說法正確的是（）。Ⅰ．?dāng)?shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管Ⅱ．嚴格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序Ⅲ．電子信息數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)定期查驗制度Ⅳ．重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

6、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）。A.0.05B.0.001C.0.003D.0.005

7、保本基金的（）是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。A.本金B(yǎng).投資組合現(xiàn)時凈值C.保本基金到期收益總和D.安全墊

8、（2016年真題）ETF建倉階段是指基金合同生效后，基金管理人逐步調(diào)整實際組合直至達到跟蹤指數(shù)要求的過程。ETF建倉期不超過（）個月。A.1B.3C.5D.7

9、(2016年)基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括（）。A.流動性要求B.投資經(jīng)驗C.保證收益率D.風(fēng)險承受能力

10、公募證券投資基金成立日是（）。A.募集期屆滿之日B.基金合同生效日C.驗資報告出具之日D.基金合同生效公告當(dāng)日

11、某公基金管理人發(fā)行集合資管計劃，該計劃可以向一下哪個投資者募集？（）A.具有3年以上投資經(jīng)歷，家庭金融凈資產(chǎn)300萬元的公司職員B.具有3年年以上投資經(jīng)歷，近3年年均收入30萬元的自由職業(yè)者C.具有3年年以上投資經(jīng)歷，不愿意接受本金虧損的退休職工D.具有5年以上模擬投資經(jīng)歷，金融專業(yè)在讀大學(xué)生

12、下列不屬于基金份額持有人權(quán)利的是（）。A.分享基金投資收益B.查閱基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的公開披露資料C.確定基金收益分配方案D.按規(guī)定要求召開基金份額持有人大會

13、商業(yè)銀行從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向（）進行注冊并取得相應(yīng)資格。A.中國證監(jiān)會B.中國基金業(yè)協(xié)會C.中國證券業(yè)協(xié)會D.工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)

14、下列不屬于基金合同主要披露事項的是（）。A.風(fēng)險警示內(nèi)容B.基金收益分配原則C.基金管理人管理費提取方式D.基金份額發(fā)售日期

15、下列關(guān)于4Ps營銷理論的說法錯誤的是（）。A.所包含的營銷要素是指產(chǎn)品、價格、渠道、促銷B.要把產(chǎn)品的特色擺在首位C.基金公司需要直接面對客戶D.基金銷售機構(gòu)在進行產(chǎn)品銷售時要注重銷售的適用性

16、美國的《投資公司法》和《投資顧問法》于（）年頒布，這兩部法律日后成為其他國家基金立法的重要參考。A.1867B.1958C.1922D.1940

17、投資者簽署基金合同之前，募集機構(gòu)需要與投資者簽署風(fēng)險揭示書。下列選項中，屬于風(fēng)險揭示書中私募基金的一般風(fēng)險的是（）。A.外包事項所涉風(fēng)險B.基金委托募集所涉風(fēng)險C.資金損失風(fēng)險D.基金未托管所涉風(fēng)險

18、（2016年真題）基金市場的參與主體不包括（）。A.中國銀行B.基金當(dāng)事人C.基金市場服務(wù)機構(gòu)D.基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

19、(2016年)招募說明書的主要披露事項是（）。A.募集基金的目的和基金名稱B.風(fēng)險警示內(nèi)容C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則D.基金運作方式

20、（2017年真題）基金監(jiān)管系統(tǒng)中各單位各司其職，各負其責(zé)，其中證券基金機構(gòu)監(jiān)管部主要的職責(zé)包括（）。Ⅰ．對從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為進行自律管理Ⅱ．對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置Ⅲ．對有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核Ⅳ．涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

21、基金管理人應(yīng)履行的職責(zé)不包括（）。A.按照規(guī)定辦理基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對其管理的基金財產(chǎn)進行投資運作C.完成基金備案手續(xù)D.根據(jù)規(guī)定召集基金份額持有人大會

22、避險策略基金應(yīng)將大部分資金投資于（）。A.股票B.貨幣市場工具C.衍生金融工具D.與基金到期日一致的債券

23、（2016年真題）中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律義務(wù)是（）。A.利用職務(wù)牟取暴利B.玩忽職守、濫用職權(quán)、徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取財務(wù)C.公正廉明，接受監(jiān)督D.接受他人物品

24、當(dāng)“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時,管理人應(yīng)采取在年報中進行（）信息披露措施。A.在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告B.在事件發(fā)生之日起3日內(nèi)就此事項進行臨時報告C.在季報中進行披露D.在半年度報中進行披露

25、負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)（）。A.取得基金從業(yè)資格B.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷C.6個月內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰D.有相關(guān)的基金從業(yè)經(jīng)驗

26、當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額()以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。A.5%B.10%C.15%D.20%

27、負責(zé)按照不同類別私募基金的特點，制定私募行業(yè)投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引的機構(gòu)是（）。A.私募基金銷售機構(gòu)B.私募基金管理人C.中國證監(jiān)會D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會

28、基金年底報告披露的財務(wù)指標(biāo)中，能夠較為，合理地評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)是（）。A.基金份額凈值增長率B.周末基金份額凈值C.期末可供分配利潤D.基金凈值總額

29、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。A.45B.30C.15D.10

30、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于()。A.重大遺漏B.不當(dāng)競爭C.虛假記載D.誤導(dǎo)性陳述

31、(2017年)下列關(guān)于投資者教育的基本原則的說法中，錯誤的是（）。A.投資者教育不應(yīng)等同于投資咨詢B.投資者教育沒有固定的模式C.證券經(jīng)營機構(gòu)應(yīng)將投資者教育納入各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)D.存在廣泛適用的投資者教育計劃

32、基金信息披露的原則體現(xiàn)在（）上。A.對披露內(nèi)容和披露形式的要求B.對披露制度和披露形式的要求C.對披露法規(guī)和披露形式的要求D.對披露法規(guī)和披露制度的要求

33、我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是()。A.中國證監(jiān)會B.基金業(yè)協(xié)會C.證券交易所D.證券業(yè)協(xié)會

34、《私募投資基金募集行為管理辦法》在基金監(jiān)管法律制度體系中屬于（）。A.法律B.部門規(guī)章C.規(guī)范性文件D.自律規(guī)則

35、不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（）。A.專業(yè)性B.持續(xù)性C.時效性D.全面性

36、基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，其產(chǎn)品至少分為（）個等級。A.1B.2C.3D.5

37、基金銷售機構(gòu)可以開展的業(yè)務(wù)不包括（）。A.辦理基金份額的登記B.辦理基金份額申購和贖回C.基金理財業(yè)務(wù)咨詢D.提供基金交易賬戶信息查詢

38、(2017年)下列關(guān)于道德與法律的內(nèi)容的說法中，正確的是（）。A.法律和道德在內(nèi)容上不交叉B.維持社會秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所調(diào)整的內(nèi)容C.法律和道德都要求權(quán)利義務(wù)對等D.違反道德一般也會有明確的制裁措施

39、根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》的規(guī)定，以下屬于重大變更事項的是（）。Ⅰ．基金清算Ⅱ．基金合同重大修改Ⅲ．基金托管人被基金份額持有人大會解任Ⅳ．基金投資人變更比例超過2/3A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

40、關(guān)于中國證監(jiān)會依法采取的調(diào)查取證與限制交易措施，以下說法正確的是（）。Ⅰ.中國證監(jiān)會調(diào)查內(nèi)幕交易案件時可以限制被調(diào)查的當(dāng)事人買賣證券；Ⅱ.限制當(dāng)事人買賣證券的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準；Ⅲ.中國證監(jiān)會在調(diào)查取證中，有權(quán)對可能被毀損的文件封存；Ⅳ.限制被調(diào)查當(dāng)事人買賣證券的，必要時可以無限期限制其交易。A.Ⅰ.ⅣB.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

41、投資者可以通過下列（）渠道辦理開放式基金的申購與贖回。Ⅰ.基金管理人直銷中心Ⅱ.基金銷售代理人的代銷網(wǎng)點Ⅲ.基金托管機構(gòu)A.Ⅰ.ⅢB.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅢD.Ⅰ.Ⅱ

42、(2016年)下列哪一項屬于后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求（）A.為基金投資人以及基金銷售人員提供投資資訊的功能B.為投資人提供服務(wù)的功能C.對基金交易賬戶以及基金投資人信息進行管理的功能D.具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換

43、（）組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試。A.證券交易所B.證券業(yè)協(xié)會C.基金業(yè)協(xié)會D.中國證監(jiān)會

44、（2017年真題）中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司（下列簡稱“中登”）將確認的基金份額登記至投資者賬戶后，需要把確認后的申購贖回信息發(fā)送至相關(guān)機構(gòu)，需由中登直接發(fā)送申購贖回信息的機構(gòu)不包括（）。A.基金股東B.代銷機構(gòu)總部C.基金托管人D.基金管理人

45、客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存（）年。A.10；10B.10；15C.15；15D.15；20

46、關(guān)于基金注冊登記機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是（）。A.建立并保管基金投資者名冊B.建立投資者基金份額賬戶C.確認基金交易D.確認基金份額凈值

47、關(guān)于QDII基金的募集認購，以下表述錯誤的是（）A.基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格B.基金管理人可以依據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小C.QDII基金份額可以采用除人民幣以外的幣種認購，例如美元等D.基金S理人必須具備銀行間外匯市場即期會員資格

48、某投資人投資5萬元認購了該基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為15元，其對應(yīng)的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認購費用及認購份額分別為（）。A.750元和50015份B.750元和50000份C.738.92元和49276.08份D.738.92元和49261.08份

49、（）原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。A.策略投資基金B(yǎng).保本投資基金C.保險投資基金D.避險策略基金

50、目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按資產(chǎn)凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分（）類基金投資者對此并不太敏感。A.股票類B.債券類C.貨幣市場D.以上選項都不對二、多選題

51、下列有關(guān)基金推介材料業(yè)績登載規(guī)范的表述，不正確的是（）。A.基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個月的除外B.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績C.基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，可以不用登載上半年度的業(yè)績D.基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d基金合同生效當(dāng)日起計算的業(yè)績

52、《證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的（）銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。A.風(fēng)險承受能力B.愿意承受的風(fēng)險C.不同收益預(yù)期D.不同資產(chǎn)規(guī)模

53、基金的募集過程不包括（）。A.申請B.注冊C.審核D.發(fā)售

54、根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于（）人，且不得少于董事會人數(shù)的（）。A.3，l/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3

55、開放式基金于2017年7月3日成立，并于8月8日開放日常申購贖回業(yè)務(wù)，下列凈值披露事項違反法規(guī)規(guī)定的是（）。A.8月8日披露該基金每個開放日的份額凈值和累計凈值B.7月3日至8月7日披露該基金每日的資產(chǎn)凈值C.7月3日至8月7日每周披露一次該基金的份額凈值D.8月8日起每周披露一次該基金的份額凈值和累計凈值

56、基金管理人的（）是基金市場競爭的核心。A.產(chǎn)品設(shè)計B.投資管理C.銷售環(huán)節(jié)D.風(fēng)險控制

57、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，編制完成基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網(wǎng)站上。A.60B.30C.90D.15

58、下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是（）。A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定B.取得基金從業(yè)資格C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

59、基金管理人辦理開放式基金份額的贖回，應(yīng)當(dāng)收取贖回費。以下說法正確的是（）。A.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1%的贖回費B.對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費C.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的15%計入基金財產(chǎn)D.對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于基金份額凈值的25%計入基金財產(chǎn)

60、在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為（）年。A.1B.5C.10D.15

61、（2017年真題）關(guān)于基金信息披露的禁止性行為，下列說法錯誤的是（）。A.有利于投資人獲取良好的投資收益B.有利于維護證券市場的正常秩序C.有利于防止信息誤導(dǎo)投資者造成投資損失D.有利于保護公眾投資者的合法權(quán)益

62、私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起（）年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。A.1B.半C.3D.2

63、（2019年真題）基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護（）確認基金份額持有人持有基金份額的事實。A.代銷機構(gòu)網(wǎng)點B.投資者申購、贖回申請數(shù)據(jù)C.基金投資組合狀況D.基金份額持有人名冊

64、（）證券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額。A.多倫多B.紐約C.芝加哥D.法蘭克福

65、—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會（）。Ⅰ.投資決策委員會Ⅱ.產(chǎn)品審批委員會Ⅲ.風(fēng)險控制委員會Ⅳ.運營估值委員會Ⅴ.研究發(fā)展委員會A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅤD.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

66、（）是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準和流程，保證基金銷售適用性的實施。A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則

67、合規(guī)管理的意義不包括（）。A.幫助基金管理人控制所有風(fēng)險B.減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失C.減少由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失D.對基金管理人和基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義

68、(2016年)以下不屬于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的職責(zé)的是（）。A.教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益B.制定證券投資基金活動監(jiān)督管理規(guī)劃，并行使審批、核準或者注冊權(quán)C.制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分D.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

69、(2016年)不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的（）計入基金財產(chǎn)。A.75％B.60％C.50％D.25％

70、在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，（）是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。A.各部分負責(zé)人B.董事長C.獨立監(jiān)事D.基金經(jīng)理

71、基金申報價格的最小變動單位為（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001

72、QDII基金放開申購、贖回后，需要披露（）的份額凈值和份額累計凈值。A.每個自然日B.每周最后一日C.每月最后一日D.每個開放日

73、基金管理人應(yīng)設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，這體現(xiàn)了內(nèi)部控制的哪項基本要素（）A.內(nèi)部監(jiān)控B.信息溝通C.控制環(huán)境D.控制活動

74、根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，改基金銷售有限公司“XX號紅包活動”屬于以下哪種禁止性行為（）A.采取抽獎、回扣等方式銷售基金B(yǎng).以低于成本的銷售費用銷售基金C.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平D.承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送

75、（2019年真題）關(guān)于基金職業(yè)道德教育，以下表述錯誤的是（）。A.應(yīng)當(dāng)引導(dǎo)基金從業(yè)人員實行自我監(jiān)督，自我評價和自我行為調(diào)整B.應(yīng)當(dāng)對基金從業(yè)人員灌輸基金職業(yè)道德規(guī)范C.應(yīng)當(dāng)培養(yǎng)基金從業(yè)人員的基金職業(yè)道德觀念D.應(yīng)當(dāng)在進行基金職業(yè)道德教育的同時，強調(diào)基金監(jiān)管法規(guī)是規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障

76、私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起（）個工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或者合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息。A.15B.5C.10D.20

77、根據(jù)《開放式證券投資基金試點辦法》的規(guī)定，開放式基金單個開放日，基金凈贖回申請超過基金總份額（）時，為巨額贖回。A.5%B.10%C.15%D.20%

78、(2017年)基金銷售人員在陳述所推薦基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確，并遵守以下行為規(guī)范（）。Ⅰ．提供業(yè)績信息的原始出處Ⅱ．不片面夸大過往業(yè)績Ⅲ．不預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績Ⅳ．根據(jù)推介基金的過往業(yè)績合理預(yù)測其未來表現(xiàn)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

79、內(nèi)部控制的（）是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。A.健全性B.有效性C.獨立性D.成本效益

80、(2017年)近年來我國基金業(yè)的投資者保護工作參與者主要有（）。Ⅰ．行業(yè)協(xié)會Ⅱ．基金公司Ⅲ．代銷機構(gòu)Ⅳ．結(jié)算機構(gòu)A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ

81、某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金單位，持有時間為1年半，對應(yīng)的贖回費率為0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金單位凈值為1.0250元，則其贖回費用為()。A.50.25B.51.25C.52.25D.53.25

82、基金管理人運用固有資產(chǎn)進行基金投資,應(yīng)在基金季度報告中履行相關(guān)披露務(wù),披露事項包括（）Ⅰ．投資標(biāo)的Ⅱ．投資日期Ⅲ．適用費率Ⅳ．交易金額A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.ⅠC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ

83、關(guān)于基金年度報告中的基金財務(wù)會計報告，以下表述錯誤的是（）A.基金財務(wù)會計報告包括基金財務(wù)報表和財務(wù)報表附注B.基金財務(wù)報表附注需要披露編制基金財務(wù)報表所采用的主要會計政策和會計估計，會計政策和會計估計變更以及差錯更正的說明C.基金財務(wù)報表附注是對報表內(nèi)未提供的或披露不祥盡的內(nèi)容做進一步的解釋說明D.基金財務(wù)會計報表為報告期末的資產(chǎn)負債表，當(dāng)年的利潤表，當(dāng)年的所有者權(quán)益變動表

84、(2017年)某證券投資基金合同生效已超過10年，投資業(yè)績表現(xiàn)良好，關(guān)于該基金宣傳推介材料的業(yè)績登載，下列表述正確的是（）。Ⅰ．應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績Ⅱ．推介該基金的定期定額投資業(yè)務(wù)時，可以按該基金業(yè)績比較基準指數(shù)過往足夠長時間的實際收益率進行模擬Ⅲ．可以表明10年的優(yōu)異業(yè)績表現(xiàn)是對未來業(yè)績表現(xiàn)構(gòu)成強有力支持Ⅳ．該基金的業(yè)績表現(xiàn)，是該基金管理人管理其他基金的業(yè)績保證A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ

85、基金投資跟蹤與評價的內(nèi)容包括（）。Ⅰ積極回訪投資者，解答投資者疑問Ⅱ?qū)蛻暨M行調(diào)查，征詢客戶對已使用產(chǎn)品和服務(wù)的滿意程度Ⅲ建立異常交易的監(jiān)控、記錄和報告制度，重點關(guān)注基金銷售業(yè)務(wù)中的異常交易行為Ⅳ制定完善的業(yè)務(wù)流程與銷售人員職業(yè)操守評價制度A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

86、(2017年)關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的實施，下列做法正確的是（）。A.基金管理公司要求各部門以年初公司規(guī)模增長任務(wù)為出發(fā)點，在保證規(guī)模增長的前提下做好內(nèi)部控制B.基金管理公司積極舉辦員工風(fēng)控培訓(xùn)，營造內(nèi)控文化氛圍C.基金管理公司督察長由分管市場和產(chǎn)品業(yè)務(wù)的副總經(jīng)理兼職D.基金管理公司要求一切財務(wù)事務(wù)由財務(wù)部負責(zé)人決定，稽核部門不得干預(yù)

87、(2016年)下列哪一項不屬于合規(guī)管理部門的獨立性（）A.合規(guī)管理部門在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或者其他正式文件中予以規(guī)定B.在合規(guī)風(fēng)險管理部門員工特別是合規(guī)風(fēng)險管理部門負責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突C.合規(guī)管理部門擁有完善的規(guī)章制度D.合規(guī)管理部門員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必需的信息和人員

88、基金合同是約定基金管理人、（）和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件。A.基金公司B.基金托管人C.商業(yè)銀行D.證券公司

89、（2020年真題）關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金幕集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理指引（試行）》，以下說法正確的是（）。A.沒有風(fēng)險容忍度的投資者風(fēng)險類別是C4B.C5為風(fēng)險承受能力最低的類型C.C2風(fēng)險類別投資者通常不愿承受任何投資損失D.C1風(fēng)險類別投資者可以認購貨幣市場基金

90、（2016年真題）另類投資基金的投資對象不包括（）。A.大宗商品B.黃金、藝術(shù)品C.房地產(chǎn)D.股票、債券

91、（2019年真題）中國證監(jiān)會可采取的行政處罰措施不包括（）。A.沒收違法所得B.罰款C.撤銷基金從業(yè)資格D.出具紀律處分決定書

92、（2017年真題）關(guān)于公開募集基金應(yīng)當(dāng)公開披露的信息，不包括（）。A.基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值B.具體債券品種的交易日志記錄C.基金財產(chǎn)的資產(chǎn)組合季度報告、中期和年度基金報告D.基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議

93、（2016年真題）基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（）。A.從業(yè)人員甲在介紹自己所在基金管理公司的投資業(yè)績時，只介紹表現(xiàn)好的基金，刻意忽略表現(xiàn)不好的基金B(yǎng).從業(yè)人員丁在推介基金時沒有對所推介的基金的未來業(yè)績作預(yù)測C.從業(yè)人員乙向客戶分發(fā)自己私下制作的宣傳推介材料D.從業(yè)人員丙動員一名退休老工人用自己的退休金購買結(jié)構(gòu)化資產(chǎn)管理計劃劣后級份額

94、關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述，以下錯誤的是（）。A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本B.體現(xiàn)了國家對募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行的統(tǒng)一監(jiān)管D.有利于非公開募集基金的靈活運作

95、某投資人贖回某基金1萬份份額，持有時間為8個月，對應(yīng)的贖回費率為0.5%，假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05元，則其可得到的贖回金額為（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元

96、下列選項不屬于投資者權(quán)益保護重要手段的是（）。A.良好的投資者教育B.健全投資者適當(dāng)性制度C.加強公司治理D.提升投資者學(xué)歷水平

97、(2016年)通過事先約定基金的風(fēng)險收益分配，將母基金份額分為預(yù)期風(fēng)險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部類別份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金是（）。A.系列基金B(yǎng).分級基金C.避險策略基金D.上市開放式基金

98、下列有關(guān)公開披露基金信息的說法，錯誤的是（）。A.禁止進行虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B.禁止對基金的證券投資業(yè)績進行預(yù)測C.禁止違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D.可以詆毀其他基金管理人或者基金銷售機構(gòu)

99、隨著社會經(jīng)濟基礎(chǔ)的變化，屬于意識形態(tài)的道德也會發(fā)生相應(yīng)變化。這是道德()的特征。A.約束性B.時代性C.繼承性D.具體性

100、以下關(guān)于基金營理公司內(nèi)部風(fēng)險控制制度的表述中，不正確的是（）A.內(nèi)部控制制度主要由內(nèi)部控制大綱、基金管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章、業(yè)務(wù)操作手冊等部分組成B.應(yīng)當(dāng)遵循健全性、有效性、獨立性、相互制約、成本效益、及時性等原則C.包括內(nèi)部控制機制和內(nèi)部控制制度兩個方面D.內(nèi)部控制制度應(yīng)合法合規(guī)

參考答案與解析

1、答案：A本題解析：考察巨額贖回的定義。

2、答案：A本題解析：具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷。

3、答案：D本題解析：債券市場包括政府債券的發(fā)行市場、公司債券的流通市場、企業(yè)債券的發(fā)行市場。

4、答案：C本題解析：基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當(dāng)日的申購清單和贖回清單，并在交易時間內(nèi)即時揭示基金份額參考凈值（IOPV）。

5、答案：D本題解析：公司軟件的使用應(yīng)充分考慮軟件的安全性、可靠性、穩(wěn)定性和可擴展性，應(yīng)具備身份驗證、訪問控制、故障恢復(fù)、安全保護、分權(quán)制約等功能。信息技術(shù)系統(tǒng)設(shè)計、軟件開發(fā)等技術(shù)人員不得介入實際的業(yè)務(wù)操作。用戶使用的密碼口令要定期更換，不得向他人透露。數(shù)據(jù)庫和操作系統(tǒng)的密碼口令應(yīng)當(dāng)分別由不同人員保管。公司應(yīng)對信息數(shù)據(jù)實行嚴格的管理，保證信息數(shù)據(jù)的安全、真實和完整，并能及時、準確地傳遞到會計等各職能部門；嚴格計算機交易數(shù)據(jù)的授權(quán)修改程序，并堅持電子信息數(shù)據(jù)的定期查驗制度。基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長期保存。

6、答案：C本題解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.3％

7、答案：D本題解析：保本基金的安全墊是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額。

8、答案：B本題解析：申購和贖回的開始時間。在基金份額折算日之后可開始辦理申購ETF基金。自基金合同生效日后不超過3個月的時間起開始辦理贖回。

9、答案：C本題解析：基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財務(wù)狀況、投資經(jīng)驗、流動性要求和風(fēng)險承受能力等信息，堅持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

10、答案：B本題解析：自中國證監(jiān)會書面確認之日起，基金備案手續(xù)辦理完畢，基金合同生效。

11、答案：A本題解析：集合資產(chǎn)管理計劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險識別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計劃風(fēng)險能力且符合下列條件之一的單位和個人：①個人或者家庭金融資產(chǎn)合計不低于100萬元人民幣；②公司、企業(yè)等機構(gòu)凈資產(chǎn)不低于1000萬元人民幣。依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

12、答案：C本題解析：基金份額持有人享有下列權(quán)利：（一）分享基金財產(chǎn)收益；（二）參與分配清算后的剩余財產(chǎn)；（三）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；（四）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；（五）對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán)（六）查閱或復(fù)制公開披露的基金信息資料；（七）對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；（八）基金合同約定的其它權(quán)利。

13、答案：D本題解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、獨立基金銷售機構(gòu)以及中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)從事基金銷售業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)向工商注冊登記所在地的中國證監(jiān)會派出機構(gòu)進行注冊并取得相應(yīng)資格。

14、答案：A本題解析：基金合同的主要披露事項：（1）募集基金的目的和基金名稱。（2）基金管理人、基金托管人的名稱和住所。（3）基金運作方式，基金管理人運用基金財產(chǎn)進行證券投資，采用資產(chǎn)組合方式的，其資產(chǎn)組合的具體方式和投資比例，也要在基金合同中約定。（4）封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額。（5）確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則。（6）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利與義務(wù)。（7）基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則。（8）基金份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式以及給付贖回款項的時間和方式。（9）基金收益分配原則、執(zhí)行方式。（10）作為基金管理人、基金托管人報酬的管理費、托管費的提取、支付方式與比例。（11）與基金財產(chǎn)管理、運用有關(guān)的其他費用的提取、支付方式。（12）基金財產(chǎn)的投資方向和投資限制。（13）基金資產(chǎn)凈值的計算方法和公告方式。（14）基金募集未達到法定要求的處理方式。（15）基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式。（16）爭議解決方式。

15、答案：C本題解析：C項，以4Ps為核心的營銷組合策略中，分銷策略是指基金公司可以不直接面對客戶，而是通過分銷商、經(jīng)銷商來進行，重點是培育分銷商和建立銷售網(wǎng)絡(luò)的策略。

16、答案：D本題解析：美囯監(jiān)管部門開始對基金加強監(jiān)管，其中1940年出臺的《投資公司法》與《投資顧問法》不但對美國基金業(yè)的發(fā)展具有基石性作用，也對基金在全球的普及性發(fā)展影響深遠。

17、答案：C本題解析：風(fēng)險揭示書中私募基金的一般風(fēng)險，包括資金損失風(fēng)險、基金運營風(fēng)險、流動性風(fēng)險、募集失敗風(fēng)險、投資標(biāo)的的風(fēng)險、稅收風(fēng)險等。

18、答案：A本題解析：在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。

19、答案：B本題解析：B[解析]A、C、D三項都是基金合同的主要內(nèi)容。

20、答案：A本題解析：證券基金機構(gòu)監(jiān)管部主要負責(zé)：涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究；草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則；對有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核；全面負責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管；指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管；對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查；對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置。

21、答案：A本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：①依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；②辦理基金備案手續(xù)；③對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；④按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配收益；⑤進行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；⑥編制中期和年度基金報告；⑦計算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價格；⑧辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；⑩保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其他法律行為；中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責(zé)。

22、答案：D本題解析：為能夠保證本金安全，避險策略基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

23、答案：C本題解析：中國證監(jiān)會工作人員應(yīng)當(dāng)忠于職守，依法辦事公正廉明，接受監(jiān)督，不得利用職務(wù)牟取暴利。中國證監(jiān)會工作人員玩忽職守、濫用職權(quán)徇私舞弊或者利用職務(wù)上的便利索取或者接受他人物品的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。

24、答案：A本題解析：當(dāng)“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產(chǎn)凈值的偏離度的絕對值達到或者超過0.5%時，基金管理人將在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)就此事項進行臨時報告，并在半年度和年度報告中進行披露。

25、答案：A本題解析：負責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的管理人員應(yīng)取得基金從業(yè)資格。

26、答案：B本題解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

27、答案：D本題解析：投資者風(fēng)險識別能力和承擔(dān)能力問卷及風(fēng)險揭示書的內(nèi)容與格式指引，由基金業(yè)協(xié)會按照不同類別私募基金的特點制定。

28、答案：A本題解析：本期基金份額凈值增長指標(biāo)是目前較為合理的評價基金業(yè)績表現(xiàn)的指標(biāo)。投資者通過將基金凈值增長指標(biāo)和同期基金業(yè)績比較基準收益率進行比較，可以了解基金實際運作與基金合同規(guī)定基準的差異程度，判斷基金的實際投資風(fēng)格。

29、答案：B本題解析：基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、表決方式等事項。

30、答案：C本題解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為;誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴重的違法行為?！究键c】合規(guī)管理機構(gòu)設(shè)置

31、答案：D本題解析：鑒于投資者的市場經(jīng)驗和投資行為成熟度的層次不一，因此并不存在廣泛適用的投資者教育計劃。

32、答案：A本題解析：基金信息披露的原則體現(xiàn)在對披露內(nèi)容和披露形式兩方面的要求上。

33、答案：A本題解析：我國的政府基金監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會;基金行業(yè)自律組織是基金業(yè)協(xié)會;證券市場的自律管理者是證券交易所。【考點】基金的募集與認購

34、答案：D本題解析：現(xiàn)行的關(guān)于私募基金銷售行為的法律法規(guī)與自律規(guī)則主要有《證券投資基金法》《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》《私募投資基金募集行為管理辦法》《證券期貨經(jīng)營機構(gòu)私募資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)運作管理暫行規(guī)定》《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》等。

35、答案：D本題解析：基金客戶服務(wù)是指基金銷售機構(gòu)或人員為解決客戶有關(guān)問題而提供的系列活動，具有以下四個特點：①專業(yè)性；②規(guī)范性；③持續(xù)性；④時效性。

36、答案：D本題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險評價以基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實施指引（試行）》，其產(chǎn)品至少分五個等級：R1、R2、R3、R4和R5。

37、答案：A本題解析：基金銷售機構(gòu)，是指依法辦理開放式基金份額的認購、申購和贖回的基金管理人以及取得基金代銷業(yè)務(wù)資格的其他機構(gòu)。

38、答案：B本題解析：法律與道德的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。A項錯誤。法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對等；而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對等的權(quán)利。法律規(guī)范的結(jié)構(gòu)是假定、處理和制裁，或者說是行為模式和法律后果；而道德規(guī)范一般沒有明確的制裁措施或者行為后果。C、D項錯誤。

39、答案：B本題解析：根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第二十二條，私募基金管理人發(fā)生以下重大事項的，應(yīng)當(dāng)在10個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告：①私募基金管理人的名稱、高級管理人員發(fā)生變更；②私募基金管理人的控股股東、實際控制人或者執(zhí)行事務(wù)合伙人發(fā)生變更；③私募基金管理人分立或者合并；④私募基金管理人或高級管理人員存在重大違法違規(guī)行為；⑤依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)；⑥可能損害投資者利益的其他重大事項。根據(jù)《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法（試行）》第二十三條，私募基金運行期間，發(fā)生以下重大事項的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會報告：①基金合同發(fā)生重大變化；②投資者數(shù)量超過法律法規(guī)規(guī)定；③基金發(fā)生清盤或清算；④私募基金管理人、基金托管人發(fā)生變更；⑤對基金持續(xù)運行、投資者利益、資產(chǎn)凈值產(chǎn)生重大影響的其他事件。

40、答案：D本題解析：中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日；案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。

41、答案：D本題解析：開放式基金的申購和贖回與認購渠道一樣，可以通過基金管理人的直銷中心與基金銷售代理網(wǎng)點進行。投資者也可通過基金管理人或其指定的基金銷售代理人以電話、傳真或互聯(lián)網(wǎng)等形式進行申購和贖回。

42、答案：D本題解析：后臺管理系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合的要求包括：（1）能夠記錄基金銷售機構(gòu)、基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的相關(guān)信息，具有對基金銷售分支機構(gòu)、網(wǎng)點和基金銷售人員的管理、考核、行為監(jiān)控等功能；（2）能夠記錄和管理基金風(fēng)險評價、基金管理人與基金產(chǎn)品信息、投資資訊等相關(guān)信息；（3）對基金交易開放時間以外收到的交易申請進行正確的處理，防止發(fā)生基金投資人盤后交易的行為；（4）具備交易清算、資金處理的功能，以便完成與基金注冊登記系統(tǒng)、銀行系統(tǒng)的數(shù)據(jù)交換；（5）具有對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)的功能。

43、答案：C本題解析：基金業(yè)協(xié)會組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)。

44、答案：A本題解析：基金份額登記的具體流程：T日，投資者的申購和贖回申請信息通過代銷機構(gòu)網(wǎng)點傳送至代銷機構(gòu)總部，由代銷機構(gòu)總部將本代銷機構(gòu)的申購和贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊登記機構(gòu)。T+1日，注冊登記機構(gòu)根據(jù)T日各代銷機構(gòu)的申購和贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購和贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構(gòu)，各代銷機構(gòu)再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。同時，注冊登記機構(gòu)也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。如注冊登記機構(gòu)為非基金管理人，還應(yīng)將登記數(shù)據(jù)發(fā)至基金管理人。至此，注冊登記機構(gòu)完成對基金份額持有人的基金份額登記。

45、答案：C本題解析：客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。

46、答案：D本題解析：基金注冊登記機構(gòu)的主要職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶；②負責(zé)基金份額登記，確認基金交易；③發(fā)放紅利；④建立并保管基金投資者名冊；⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

47、答案：D本題解析：（1)發(fā)售QDII基金的基金管理人必須具備合格境內(nèi)機構(gòu)投資者資格和經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格。（2)基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點確定QDII基金份額面值的大小。（3)QDII基金份額除可以用人民幣認購?fù)?，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。

48、答案：C本題解析：凈認購金額=50000/（1+1.5%）=49261.08元認購費用=50000-49261.08=738.92元認購份額=（49261.08+15）/1=49276.08份

49、答案：D本題解析：避險策略基金原稱保本基金，是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。

50、答案：A本題解析：目前管理人報酬、托管費和銷售服務(wù)費是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經(jīng)將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。

51、答案：C本題解析：基金合同生效1年以上但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年上半年度的業(yè)績。

52、答案：A本題解析：證券投資基金銷售管理辦法》作出規(guī)定，要求基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)注重根據(jù)投資者的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品。

53、答案：C本題解析：基金的募集是指基金管理公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。基金的募集一般要經(jīng)過申請、注冊、發(fā)售、基金合同生效等四個步驟。

54、答案：A本題解析：根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)，獨立董事人數(shù)不得少于3人，且不得少于董事會人數(shù)的l/3。

55、答案：D本題解析：對開放式基金來說，在其開放申購和贖回前，一般至少每周披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值；開放申購和贖回后，則會披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

56、答案：C本題解析：基金管理人的銷售環(huán)節(jié)是基金市場競爭的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷售業(yè)績和爭搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來處罰和聲譽損失的風(fēng)險，被稱為銷售合規(guī)性風(fēng)險。

57、答案：D本題解析：①基金管理人在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報刊上披露年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報告全文；②在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報刊上披露半年度報告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報告全文；③在每季結(jié)束后15個工作日內(nèi)，在指定報刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報告。

58、答案：A本題解析：基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格；通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試；具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

59、答案：B本題解析：目前對于一般的股票型和混合型基金贖回費歸基金財產(chǎn)的比例有以下規(guī)定:不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期少于7日的投資人收取不低于1.5%的贖回費,對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.75%的贖回費，并持上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期少于3個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)；對持續(xù)持有期長于6個月的投資人，應(yīng)當(dāng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

60、答案：D本題解析：在中國證監(jiān)會發(fā)布的基金銷售法規(guī)體系中，對開戶資料和銷售相關(guān)資料保管期限一般規(guī)定為15年。

61、答案：A本題解析：為了防止信息誤導(dǎo)給投資者造成損失，保護公眾投資者的合法權(quán)益，維護證券市場的正常秩序，法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息．惡意進行信息誤導(dǎo)，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。

62、答案：A本題解析：私募基金管理人自成為中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的觀察會員之日起1年，同時符合資產(chǎn)管理規(guī)模標(biāo)準和合規(guī)經(jīng)營目標(biāo)的，可以申請成為普通會員。

63、答案：D本題解析：開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構(gòu)通過設(shè)立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。

64、答案：A本題解析：1990年，加拿大多倫多證券交易所（TSE）推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額（TIPs）。

65、答案：A本題解析：—般基金管理公司內(nèi)部設(shè)有四大專業(yè)委員會；投資決策委員會、產(chǎn)品審批委員會、風(fēng)險控制委員會和運營估值委員會。

66、答案：C本題解析：客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標(biāo)準和流程，保證基金銷售適用性的實施

67、答案：A本題解析：隨著我國居民財富的快速增長，基金管理人面臨廣闊的發(fā)展空間，合規(guī)管理可以幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，減少違規(guī)處罰導(dǎo)致的損失以及由于聲譽風(fēng)險導(dǎo)致的潛在損失，加強合規(guī)管理不僅對基金管理人也對基金行業(yè)具有非常長遠的戰(zhàn)略意義。A項，合規(guī)管理只是幫助基金管理人控制違規(guī)風(fēng)險，并不能控制所有風(fēng)險。

68、答案：B本題解析：基金業(yè)協(xié)會履行下列職責(zé)：①教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益；②依法維護會員的合法權(quán)益，向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)反映會員的建議和要求；③制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分；④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；⑤提供會員服務(wù)、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動；⑥對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解；⑦依法辦理非公開募集基金的登記、備案；⑧協(xié)會章程規(guī)定的其他職責(zé)。B項屬于中國證監(jiān)會的職責(zé)。

69、答案：C本題解析：不收取銷售服務(wù)費的，對持續(xù)持有期長于3個月但少于6個月的投資人收取不低于0．5％的贖回費，并將不低于贖回費總額的50％計入基金財產(chǎn)。

70、答案：D本題解析：在風(fēng)險管理責(zé)任的劃分上，基金經(jīng)理是相應(yīng)投資組合風(fēng)險管理的第一責(zé)任人。

71、答案：D本題解析：基金申報價格的最小變動單位為0.001元。

72、答案：D本題解析：QDII基金放開申購、贖回后，需要披露每個開放日的份額凈值和份額累計凈值。

73、答案：A本題解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，設(shè)置督察長和獨立的監(jiān)察稽核部門，對公司內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行持續(xù)的監(jiān)督，保證內(nèi)部控制制度落實。

74、答案：A本題解析：誠實守信規(guī)范要求基金從業(yè)人員不得進行不正當(dāng)競爭，不得以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平，低于基金銷售成本銷售基金；不得采取抽獎、回扣或者贈送實物、保險、基金份額等方式銷售基金?；饛臉I(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進行競爭。

75、答案：D本題解析：基金行業(yè)是建立在投資人信任基礎(chǔ)之上的，而良好的基金職業(yè)道德和健全的基金監(jiān)管法規(guī)是贏得投資人信任的重要保證，也是基金行業(yè)和基金從業(yè)人員安身立命的基石。比較而言，基金職業(yè)道德還具有基金監(jiān)管法規(guī)不可替代的作用?；鹗袌龅挠行蜻\行需要完善的法律制度，但是僅靠剛性的法律制度來約束基金從業(yè)人員的行為顯然是不夠的，難以對千變?nèi)f化的市場行為進行有效約束，仍會出現(xiàn)一些盲區(qū)，這就使得基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范成了規(guī)制不當(dāng)市場行為的最后屏障。

76、答案：D本題解析：私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束之日起20個工作日內(nèi)，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員及其他從業(yè)人員、所管理的私募基金等基本信息。

77、答案：B本題解析：單個開放日基金份額凈贖回申請超過基金總份額的10%時，為巨額贖回。

78、答案：D本題解析：基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績。

79、答案：B本題解析：內(nèi)部控制的有效性是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行。

80、答案：A本題解析：為了更好地保護投資者的權(quán)益，維護基金行業(yè)長期、持續(xù)、穩(wěn)定的發(fā)展，同時防范基金銷售機構(gòu)和基金投資者之間潛在的糾紛和訴訟風(fēng)險，這個行業(yè)的每個參與主體都需要積極開展投資者保護工作。

81、答案：B本題解析：贖回手續(xù)費=102500.005=51.25（元）。

82、答案：A本題解析：基金季度報告主要包括基金概況、主要財務(wù)指標(biāo)和凈值表現(xiàn)、管理人報告、投資組合報告、開放式基金份額變動等內(nèi)容。

83、答案：D本題解析：基金財務(wù)報表的編制與披露?；鹭攧?wù)報表包括報告期末及其前一個年度末的比較式資產(chǎn)負債表，該兩年度的比較式利潤表，該兩年度的比較式所有者權(quán)益（）基金凈值）變動表。

84、答案：D本題解析：基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績。對于推介定期定額投資業(yè)務(wù)等需要模擬歷史業(yè)績的，應(yīng)當(dāng)采用我國證券市場或者境外成熟證券市場具有代表性的指數(shù)，對其過往足夠長時間的實際收益率進行模擬，同時注明相應(yīng)的復(fù)合年平均收益率?；鹦麄魍平椴牧系禽d基金過往業(yè)績的，應(yīng)