謹防電信詐騙增強自身安全匯報人：XXX匯報時間：20XX一電信詐騙的概念二電信詐騙的起源及組成三常見電信詐騙手段四如何預(yù)防電信詐騙目錄

感謝您下載第一PPT模板網(wǎng)提供的PPT模板。電信詐騙的概念一、什么是電信詐騙？

概括的說，就是犯罪分子借助于手機、固定電話、網(wǎng)絡(luò)等通信工具和現(xiàn)代的網(wǎng)銀技術(shù)實施的非接觸式的詐騙犯罪。電信詐騙的起源及組成二、電信詐騙的起源及組成電信詐騙團伙人員構(gòu)成電信詐騙團伙成員之間按照公司化運作，分工明確，互相交叉。一般有五個層次的人員：一是境外幕后組織人員。二是技術(shù)支撐人員。三是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。四是專職取款人員。五是關(guān)聯(lián)作案人員。1、什么是境外幕后組織人員。

——負責(zé)編制詐騙模板

——準(zhǔn)備作案所需的器材設(shè)備、銀行卡

——從內(nèi)地物色、招募“話務(wù)員”，并將“話務(wù)員”帶到詐騙場所培訓(xùn)和管理2、什么是技術(shù)支撐人員。

一般由核心人員從網(wǎng)絡(luò)招募或圈內(nèi)人員介紹加入。——負責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)，遠程為詐騙團伙安裝、維護VOIP（網(wǎng)絡(luò)電話）和“透傳軟件”——保證詐騙團伙的電話順利接入內(nèi)地的電話網(wǎng)絡(luò)3、什么是專業(yè)轉(zhuǎn)賬人員。

——通過網(wǎng)銀將全部的贓款拆分——拆解為單筆2萬元以下，方便在ATM機上取出——確保在最短的時間內(nèi)轉(zhuǎn)移全部贓款4、什么是專職取款人員。——取款人員，也稱“車手”，事先潛伏在各地待命——拆賬完成后，接到指令迅速持銀行卡到ATM機上取錢——最后贓款會流入地下錢莊5、什么是關(guān)聯(lián)作案人員。——不以團伙成員真實身份注冊、與犯罪團伙毫無身份關(guān)聯(lián)的大量銀行卡（通過網(wǎng)絡(luò)或地下黑市高價購買）——是詐騙成功的保障，也是每個電信詐騙團伙必備的犯罪工具上述組成產(chǎn)生以下結(jié)果網(wǎng)絡(luò)改號軟件—-來電任意顯黑市或網(wǎng)絡(luò)購買全國各地銀行卡網(wǎng)銀快速轉(zhuǎn)賬至多張下級銀行卡車手在各地取款——導(dǎo)致偵破工作困難國內(nèi)部分高危地區(qū)常用作案手段介紹廣東電白籍：猜猜我是誰？作案手法：假冒親友、同學(xué)名義打電話給被害人，以嫖娼、車禍為名實施詐騙。海南儋州籍：在QQ以及購物網(wǎng)站上鏈接彈出框，發(fā)布被害人中獎信息或低價銷售商品信息、網(wǎng)上銷售走私車、飛機票等實施詐騙.湖北紅安籍：假冒機關(guān)、企事業(yè)單位上級部門銷售書籍、紀念品等實施詐騙。在互聯(lián)網(wǎng)上發(fā)布低價銷售手機充值卡，實施詐騙。湖南婁底籍：作案手法：招工詐騙、制作販賣假證件、銷售緊俏火車票、二手車銷售、虛擬綁架以及根據(jù)實際情況靈活更換作案手段。廣西南寧籍：作案手法：雇傭馬仔外出，對沿線銀行ATM機出鈔口實施封堵，張貼假冒銀行溫馨告示，誘導(dǎo)被害人撥打假冒銀行客服電話實施詐騙。廣西柳州籍：作案手法：盜竊被害人好友的QQ信息，假冒被害人好友以急需錢款為名，向被害人實施詐騙。福建安溪、南平籍：作案手法：中獎短信詐騙、郵寄刮獎卡詐騙，網(wǎng)上推薦股票詐騙，網(wǎng)上低價銷售手機等緊俏商品詐騙以及直接匯款類。目前，安溪籍人員成為臺灣電信詐騙團伙主要成員，有的已自立門戶，臺灣籍人員:作案手法：購車、購房退稅、銀行卡消費、刮刮卡中獎、電話欠費、虛假綁架等。活動區(qū)域：福建福州、廈門，廣東廣州、深圳、珠海。臺灣籍人員組織實施的虛假信息詐騙案件是虛假信息案件中組織最嚴密、分工最明確的。電信詐騙為何屢屢有人中招僅2011年北京、上海、廣東、福建這四個省市因電信詐騙犯罪老百姓被騙走的錢就有6個多億。

2012年1至3月份北京群眾損失6800余萬元，廣東群眾損失8000多萬元。騙子的觸角已經(jīng)延伸到全國各地，原來沿海多一點，現(xiàn)在中西部地區(qū)也屢屢發(fā)案。人民群眾深受其害，反應(yīng)非常強烈，從某種程度上講電信詐騙已經(jīng)成為了社會治安的突出問題，成為了社會的公害。有的老百姓被騙了以后可以說是傾家蕩產(chǎn)，瞬息之間家里幾十萬、一、兩百萬的畢生儲蓄都被騙走。

隨著經(jīng)濟的發(fā)展，電信詐騙的案件逐年呈上升態(tài)勢。每年全國各地都會發(fā)生大量的電信詐騙案件，使受害群眾蒙受大量的財產(chǎn)損失，其實騙子的手段往往并不高明，但是為什么有那么的人民群眾上當(dāng)受騙呢？總結(jié)一下，最重要的一點就是缺乏防范知識和防范意識不強。由于對電信詐騙的手段的不了解，導(dǎo)致人民群眾的受到犯罪分子的電信詐騙時，往往是蒙在鼓里，看不清廬山真面目。常見電信詐騙手段1、法院傳票

假借法院的名義，電話通知市民要出庭應(yīng)訴。此類詐騙電話一般打到當(dāng)事人家中或單位的固定電話，要求接電話的當(dāng)事人領(lǐng)取訴訟傳票。電話內(nèi)容均由一段電話錄音播出，并指示當(dāng)事人按電話鍵進入下一級內(nèi)容。進入下一級后，有冒充法院的工作人員先以事主涉案為由進行恐嚇，最后以提供“公證賬戶”為由，要求當(dāng)事人將名下存款轉(zhuǎn)入其提供的詐騙賬戶。2、購車退稅

冒充稅務(wù)等國家工作人員，讓你提供銀行卡號，通過銀行ATM機轉(zhuǎn)賬獲取稅款。當(dāng)你到銀行準(zhǔn)備用ATM機時，犯罪分子讓你按照犯罪分子電話提示操作，然后借機劃走你的錢。3、猜猜我是誰？

先撥通你的電話，讓你“猜猜我是誰”，當(dāng)事人便在熟人中猜測對方身份，此時犯罪分子順勢答應(yīng)，并稱近期要來看望當(dāng)事人。次日再謊稱，來看望當(dāng)事人的途中出車禍，或嫖娼、吸毒被抓等，向受害人借錢，讓當(dāng)事人匯錢到指定賬戶。4、短信直接匯款

“請把錢直接匯到××銀行賬號就可以了……”犯罪分子往往大批群發(fā)此類短信，撞大運，騙一個是一個。

如：此時正好有一筆業(yè)務(wù)匯款要辦，加上自己業(yè)務(wù)繁忙，可能會疏于防范，未對匯款的真實身份進行核實，上當(dāng)受騙的可能性很大。5、無擔(dān)保貸款

通過手機短信或報紙、網(wǎng)站發(fā)布信息，如果你與之聯(lián)系，對方會聲稱貸款必須先付保證金或部分利息，并要求你自己辦理一張銀行卡，先打一筆錢到“企業(yè)驗資款”賬戶上，證明企業(yè)的還款能力，然后開通電話查詢功能供其查詢。而實際上，犯罪分子利用新辦銀行卡的初始密碼，就把錢轉(zhuǎn)走了。6、盜QQ冒充熟人

通常是冒名頂替，向事主的QQ好友借錢。需要您特別當(dāng)心的是一些冒充熟人的網(wǎng)絡(luò)視頻詐騙，犯罪分子通過盜取圖像的方式，用“視頻”與您聊天，您可千萬別上當(dāng)。7、虛假中獎

通過郵件、網(wǎng)絡(luò)等途徑，向你隨機發(fā)送虛假中獎信息(刮刮卡)，當(dāng)你撥通電話號碼后，會有人千方百計說服你繳納“手續(xù)費、保證金、稅費”等。8、釣魚網(wǎng)站

在購物網(wǎng)站放置精美的商品圖片,低價售貨，一旁設(shè)置各大銀行等金融機構(gòu)的鏈接圖標(biāo)，當(dāng)你點擊時，就進入了跟上述機構(gòu)一模一樣的假冒網(wǎng)頁，你的網(wǎng)銀賬號和密碼即被盜取，緊接著被盜的是你的錢。9、恐嚇敲詐

“我是黑社會的，受人之托，要你身體的某個部位，要想消災(zāi)，匯筆錢到……”犯罪分子隨機撥打你的手機，恐嚇你破財免災(zāi)。10、編造親朋事故

打電話謊稱你的孩子被綁架或在外受意外傷害、突發(fā)急病等，要求你匯款。許多家長往往救子心切，未經(jīng)核實，便把錢匯到詐騙嫌疑人指定的銀行賬戶上。11、網(wǎng)絡(luò)和電話交友

利用網(wǎng)絡(luò)和報紙等刊登個人條件優(yōu)越的交友信息，吸引事主，在網(wǎng)絡(luò)和電話溝通中，甜言蜜語蒙騙事主上當(dāng)。12、假稱在銀行的賬戶涉嫌犯罪

嫌疑人冒充是公安局的工作人員告訴當(dāng)事人的身份信息被他人冒用，名下辦理有銀行賬戶，該賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動，為確保不受損失，配合調(diào)查，需將本人存款轉(zhuǎn)移至一個“安全賬戶”，并且頻頻催促當(dāng)事人趕緊通過電話或就近轉(zhuǎn)賬，不然損失更大。13.手機陌生電話撥打，響一、兩聲就掛。

遇到這樣的情況，千萬不要回電話，因為犯罪分子通過撥打你電話，讓你誤認為你熟人電話，誘使你回電話，如果你一旦回電話，就會被迫支付高昂的電話費。以下三種為最新型的電信詐騙方式——15、利用淘寶購物退款進行詐騙。詐騙分子通過網(wǎng)絡(luò)軟件竊取受害人所在網(wǎng)站購物信息，通過撥打電話冒充網(wǎng)站客服人員，謊稱所購產(chǎn)品無貨、卡單等問題，要給受害人進行退款，套取受害人銀行卡卡號及密碼后轉(zhuǎn)走受害人存款。16、虛假網(wǎng)絡(luò)兼職詐騙。犯罪分子通過網(wǎng)站、QQ、微博、MSN等方式散布虛假網(wǎng)絡(luò)兼職信息，并聲稱給予受害人高額的傭金進行回報，以做銷售任務(wù)等為由，騙取受害人錢款后失去聯(lián)系。17、冒充企事業(yè)單位負責(zé)人對財務(wù)人員進行詐騙。犯罪分子通過向財務(wù)人員QQ群發(fā)送木馬病毒，盜取財務(wù)人員的QQ號碼，并分析研判出公司老板的QQ號，再冒充公司老板向財務(wù)人員發(fā)送轉(zhuǎn)賬匯款指令，誘使受害人將錢款轉(zhuǎn)至犯罪嫌疑人指定的賬號內(nèi)，后通過網(wǎng)絡(luò)銀行在境外將贓款層層分解并在ATM機上提現(xiàn)。由于企事業(yè)單位法人和財務(wù)人員手中資金較多，一旦上當(dāng)受騙，被騙數(shù)額觸目驚心。應(yīng)對措施：建立健全并嚴格執(zhí)行財務(wù)管理制度，大額轉(zhuǎn)賬匯款前必須經(jīng)過當(dāng)面或電話核實。以上詐騙手段可歸納為三類：親情類：QQ借錢、短信催款、網(wǎng)絡(luò)交友恐嚇類：冒充公檢法人員、冒充黑社會名利類：兼職招工、中獎、低息貸款、購車購房退稅如何預(yù)防電信詐騙總之，防范電信詐騙要做到“三不一要”：

不透露不輕信不轉(zhuǎn)賬要及時報案無招勝有招電信詐騙宣傳大于破案！感謝各位的觀看THANKSFORWATCHING匯報人：XXX匯報時間：20XX防止詐騙演講人：XX依法嚴厲打擊校園詐騙目錄CONTENTS一、什么是網(wǎng)貸二、貸款建議三、應(yīng)對策略四、貸款建議

感謝您下載第一PPT模板網(wǎng)提供的PPT模板。什么是網(wǎng)貸TEACHINGBACKGROUND01什么是網(wǎng)貸P2P網(wǎng)貸（互聯(lián)網(wǎng)金融點對點借貸平臺peer-to-peerlending），是互聯(lián)網(wǎng)金融（ITFIN）行業(yè)中的子類。網(wǎng)貸于20XX年從英國引入國內(nèi)，近兩年在國內(nèi)迅速增長，迄今比較活躍的有350家左右，而總量截止到20XX年X月底已有3054家。什么是網(wǎng)貸無需任何擔(dān)保，無需任何資質(zhì)，只需動動手指，填填表格，就能貸款幾千甚至幾萬元，從而不必賣腎也能享受智能手機帶來的虛榮和快感。據(jù)調(diào)查，校園消費貸款平臺的風(fēng)控措施差別較大，個別平臺存在學(xué)生身份被冒用的風(fēng)險。此外，部分為學(xué)生提供現(xiàn)金借款的平臺難以控制借款流向，可能導(dǎo)致缺乏自制力的學(xué)生過度消費。123什么是網(wǎng)貸只要你是在校學(xué)生，網(wǎng)上提交資料、通過審核、支付一定手續(xù)費，就能輕松申請信用貸款。大學(xué)生金融服務(wù)成了近年來P2P金融發(fā)展最迅猛的產(chǎn)品類別之一。20XX年，中國人民大學(xué)信用管理研究中心調(diào)查了全國252所高校近5萬大學(xué)生，并撰寫了《全國大學(xué)生信用認知調(diào)研報告》。調(diào)查顯示，在彌補資金短缺時，有8.77%的大學(xué)生會使用貸款獲取資金，其中網(wǎng)絡(luò)貸款幾占一半。網(wǎng)貸的優(yōu)點網(wǎng)貸的一切認證、記賬、清算和交割等流程均通過網(wǎng)絡(luò)完成，借貸雙方足不出戶即可實現(xiàn)借貸目的，而且一般額度都不高，無抵押。對借貸雙方都是很便利的。網(wǎng)貸促進了實業(yè)和金融的互動，也改變了貸款公司的觀察視野、思維脈絡(luò)、信貸文化和發(fā)展戰(zhàn)略，打破了原有的借貸局面。1.操作簡單2.開拓思維校園貸分類阿里、京東、淘寶等傳統(tǒng)電商平臺提供的信貸服務(wù)。專門針對大學(xué)生的分期購物平臺，如趣分期、任分期等，部分網(wǎng)站還提供低額度的現(xiàn)金提現(xiàn)P2P貸款平臺，用于大學(xué)生助學(xué)和創(chuàng)業(yè)，如：投投貸、名校貸等網(wǎng)貸現(xiàn)狀部分網(wǎng)貸只需學(xué)生證即可辦理鼓勵大學(xué)生借款提前消費月息0.99%存貓膩，年息實際達到20%借款10000，實到8000，2000“保證金”還款難的學(xué)生冒險“拆東墻補西墻”貸款建議TEACHINGBACKGROUND02案例教訓(xùn)：慎對網(wǎng)貸！3月9號，河南牧業(yè)經(jīng)濟學(xué)院大二學(xué)生，欠下60多萬校園網(wǎng)貸無力償還，在青島跳樓自殺。鄭某2015年初沉迷網(wǎng)絡(luò)賭球，越陷越深無法自拔，冒用28為同學(xué)之名在十多家校園貸款平臺借貸賭球。最終欠下巨款，壓垮了這個21歲的年輕生命。選擇了跳樓自殺。案例一案例二大三學(xué)生小楊在去年12月迷上了一款手機游戲，三天內(nèi)他不知不覺就消費了近800元。“好面子”的小楊便想起了校門口的借貸“小廣告”。

對方要求他提供學(xué)信網(wǎng)登錄截圖及輔導(dǎo)員和家長的手機號碼，簽了一份類似借款的協(xié)議后，就借到了800元。一周后，小楊接到借貸平臺的催款電話。

“借錢時沒搞明白‘一周10個點’是什么意思，他們還騙說還不上可分期還”小楊說，此時他才弄明白，“10個點”即一周利息10%，第二周再不還，就會利滾利。

“那時每天都會接到催債電話，對方還威脅一周內(nèi)不還就打電話給輔導(dǎo)員和家長，找他們要錢。”小楊只好向父母老實交代，立即把錢還了。杭州某大學(xué)生謊稱家里開船廠，在新加坡有酒店，再加上出手闊綽，是同學(xué)眼中的標(biāo)準(zhǔn)的壕，在取得同學(xué)信任后，以做代購生意，向家里證明自己的能力，但缺乏啟動資金為名，騙取同學(xué)幫他到互聯(lián)網(wǎng)金融平臺貸款，拿到錢后卻用于賭球，最終全部輸光。據(jù)悉，被騙學(xué)生多達40余人，被騙貸款最多達數(shù)萬元。案例三湖北某大學(xué)的一名學(xué)生，去年10月為了購買蘋果6手機及其他消費，申請網(wǎng)上貸款。隨后，經(jīng)過拆東墻補西墻，不斷找其他小貸公司貸款還債，其最終欠下多家公司共計70余萬元的債務(wù)，而原始金額僅為3萬元。案例四結(jié)論學(xué)生生活費來源單一，大部分來源于父母，且生活費不高，只能維持基本生活支出，不能任意消費。多數(shù)同學(xué)聽說過校園網(wǎng)絡(luò)貸款，部分參加過網(wǎng)貸的同學(xué)，大部分拿來買電子產(chǎn)品，還款基本還是靠父母，因為貸款做兼職的同學(xué)只有半數(shù)九成同學(xué)認為貸款限額應(yīng)該低于6000元。有半數(shù)同學(xué)了解大學(xué)生欠款跳樓事件，認為該事責(zé)任應(yīng)該由貸款公司和貸款人共同承擔(dān)。結(jié)論1結(jié)論2結(jié)論3根據(jù)問卷調(diào)查數(shù)據(jù)分析，我們可以得到結(jié)論結(jié)論我們身邊的的大學(xué)生基本上懂得理性、理性貸款、消費，不會因為一時沖動而消費，并且貸款額數(shù)不高，不會超過自己承擔(dān)范圍，往往可以合理安排自己的貸款額度，不會因為還不上貸款而出現(xiàn)極端事件。近八成同學(xué)認為會使學(xué)生產(chǎn)生錯誤的消費觀念，大半同學(xué)認為大學(xué)生校園貸款弊大于利，在校園網(wǎng)貸與別的貸款方式中，網(wǎng)貸方便快捷，借貸靈活的好處受大家肯定，大家對于網(wǎng)貸的評價也是很中肯、理性。結(jié)論5結(jié)論4應(yīng)對策略TEACHINGBACKGROUND03網(wǎng)絡(luò)借貸的陷阱有相當(dāng)一部分網(wǎng)絡(luò)貸款公司，在貸款到帳后，要收取“指標(biāo)費用”，其實就是服務(wù)費，比如貸款10000元，可能就會收取百分之十的服務(wù)費，貸款人拿到的錢其實只有9000。陷阱一：低息背后，實有高額服務(wù)費某高校學(xué)生透露代理向他介紹貸5000元，分12個月還清，每個月僅需償還551，仔細算下來，該學(xué)生總共需支付6612元，折合貸款年利率為26%，而事實上，年利率超過24%就已經(jīng)屬于高利貸了！陷阱二：分期還的少，其實是高利貸網(wǎng)絡(luò)借貸的陷阱鑒于對信用記錄不了解，所以需要扣押一部分作為“擔(dān)保費”。等還清所有本息，扣押的返還給你。可一旦逾期，這部分錢平臺就不需要再付。將來卻仍需要為這部分錢支付巨額逾期利息，哪怕不逾期，平臺也在無形中提高了貸款利息。陷阱三：扣押“擔(dān)保費”，本息還清才放款一旦逾期之后，就是按天算利息了，網(wǎng)絡(luò)平臺就發(fā)財了，因為留有家長和老師的電話，家長一般為了不讓小孩背上不良信用記錄，都會還的。但仍有一部分學(xué)生“拆東補西”，引發(fā)“連環(huán)貸”。陷阱四：逾期后果很嚴重，容易引發(fā)“連環(huán)貸”大學(xué)生網(wǎng)貸建議金融部門應(yīng)與公安、工商、工信等多部門聯(lián)動合作，嚴格把好監(jiān)管關(guān)大學(xué)生本人應(yīng)該積極增強遠離校園網(wǎng)貸意識大學(xué)生所在的家庭應(yīng)該承擔(dān)起孩子遠離校園網(wǎng)貸的監(jiān)護職責(zé)尤其需要提到的是，根據(jù)校園網(wǎng)貸，學(xué)校也應(yīng)該有所作為大學(xué)生網(wǎng)貸建議

在此號召大家應(yīng)當(dāng)樹立正確的消費觀念，在充分認識貸款風(fēng)險的前提下，根據(jù)自己的合理需求和實際經(jīng)濟能力謹慎使用“校園貸”理性消費，慎對網(wǎng)貸大學(xué)生網(wǎng)貸也要