建設工程擔保制度研究國內外文獻綜述目錄TOC\o"1-2"\h\u21240建設工程擔保制度研究國內外文獻綜述 1137911.建設工程擔保制度概述 2149361.1建設工程擔保制度的概念 2272791.2.推行擔保制度的意義 244702.建設工程擔保制度相關法律法規 3258043.各品種擔保的發展現狀 316883.1投標保證擔保 3128013.2履約保證擔保 342993.3工程質量保證擔保 4222853.4農民工工資保證擔保。 429073.5業主工程款支付保證擔保 431754.結語 421964參考文獻 5 摘要：在現代社會科學技術的快速發展的情況下，各項設施也跟著快速發展起來，建設工程項目也隨之增多，那些高樓大廈、壯觀樓宇，都顯示著社會的進步與發展。在這些工程建設過程中，工程項目管理是很重要的一環，其中建設工程的擔保制度也是工程項目管理的方法之一。建設工程擔保在西方發達國家是一種成熟的風險管理方法，我國也逐步引入了施工項目擔保制度。在我國實施建設工程擔保制度，對于探尋目前建筑業存在的一些問題，完善地方建設項目管理體制，整合建筑業資源配置，優化建筑業金融政策，提高建筑業競爭力具有重要意義。本文通過對工程擔保的系統梳理，以及工程擔保實踐現狀的分析研究，從工程擔保法律基礎等方面對我國工程擔保發展現狀進行了分析與研究闡述。建設項目擔保制度的切實落實和應用的不斷完善，可以有效提高項目管理水平，降低履約風險，保障各方利益。建設工程擔保制度的推廣和完善，可以促進我國土木工程行業的健康發展。關鍵詞：擔保制度；建設工程；法律法規；管理；現狀 引言 由于我國的經濟發展首先需要較為完善的基礎設施建設，國家每一年都在提高對基礎工程的建設的投資，中國的建筑業已經在國家的主要產業中占有一席之地，成為不可或缺的一部分。建設項目建設的全過程應當是復雜的，包括可行性研究、招標、前期準備、施工、竣工驗收等階段。建設項目呈現出周期長、工藝復雜、技術管理水平高、規模大等特點。這些情況給建設工程項目帶來了更大的不確定性，從而給每個建設項目都增加了很多不確定因素。每一步的風險因素都必須有一個全面的風險管理體系來控制，現有的五大風險管理方法，是風險規避，風險控制，風險自留，風險分散，風險轉移。其中，在建設工程領域有最廣的應用范圍的風險管理方法就是風險轉移。[1]建設工程擔保制度，是用來規范建筑市場的秩序、預防和及時解決工程風險的一種制度安排。推行工程擔保制度，在規范建設工程發包、承包中的經濟交易行為，解決拖欠農民工工資或者工程款項，保證建設工程施工的質量和安全等問題上扮演了不可或缺的角色。建設工程擔保制度作為在風險轉移方面的有效工具、國際通用慣例，開始一步一步被應用到建設工程領域。1980年，我國開始引入學習建設工程擔保制度，通過增加建設工程合同中的責任主體，將建設工程風險分攤給合同中其他參與方。國家出臺了相關的法律法規，在建立健全建設工程擔保制度上起到了推動作用。政府主管部門認識到擔保制度的重要作用，在建筑業市場開始展開監管工作，推廣建設工程擔保制度的現實基礎就此打下。通過學習總結，建設工程擔保制在這幾十年來的發展中逐步穩定，形成了初步規范的一個行業體系，在建筑行業的發展方面起到了助推劑的效果。 1.建設工程擔保制度概述 1.1建設工程擔保制度的概念 在建設工程的經濟交易過程中，為保證雙方按合同約定工作，移換擔保是并不少見的的情況。但是在土木工程領域內，更多存在的情況是向其中一方提供擔保，來規避因為一方違約而造成經濟損失的情況。建設工程擔保，是指擔保人（銀行、擔保公司、保險公司、另一金融機構、貿易集團或者個人）應簽訂工程合同的一方（擔保人）的請求，向對方作出書面承諾（即義務）。[2]擔保人能夠履行合同或者其他形式的賠償或者其他形式的賠償的保證存在。工程擔保的關系主要由三方組成（即銀行、擔保公司、保險公司、其他金融機構、保險公司、保險公司和其他金融機構）。工程擔保的關系主要由三方組成（即銀行、擔保公司、保險公司、保險公司、其他金融機構、保險公司和其他金融機構）。工程擔保的關系主要由三方組成（即銀行、擔保公司、保險公司、保險公司、其他金融機構、保險公司、其他金融機構、保險公司和其他金融機構）。 1.2.推行擔保制度的意義 推行建設工程擔保制度，在完善工程領域內的競爭機制上存在推動作用，也打開了建設工程上的新領域。在我國強制性推行建設工程擔保的地區，在工程項目開工前，不管是業主，還是承包商需，雙方都需要提供相應的擔保。為了得到在專業方面本領過硬強、并且在信用等級方面更加優秀的擔保主體開具保函，業主和承包商需要提升自己本身的技術、業務水平、管理能力。[3]所以建設工程擔保制度在提升建設工程領域從業者整體水平上有很大意義。推行建設工程擔保制度，能確保甲乙兩方按照合同的規定來進行履約。業主和承包商通常通過招投標程序來進行合同（基礎合同）簽訂，從而使雙方形成合同關系，但是可能存在彼此對對方的的資金鏈條、技術的實力、以及管理水平沒有深入了解的情況。[4]引入建設工程擔保，擔保的主體會從單位切身的好處、以及相關行業信譽度方面進行考慮。對被擔保人在合同履行期間，進行全過程的實時動態跟蹤，從而能夠更好控制風險，保證雙方履約。[5]合同的順利履行有利于維護合同兩方的利益，尤其維護了承包商合法利益，對于解決一些長期存在的建設工程問題起到了很好的推動。 2.建設工程擔保制度相關法律法規 擔保制度在其本質上是應該是債的擔保。債的擔保從定義上來說，是保證債務能夠得到履行的一項民事上的法律制度，是法律規定、或者當事人約定的確保合同能夠依法、按時、合規履行、同時對債權人的利益實現有保障作用的的法律措施。[6]擔保制度最初設立的原因是為了保障債權，因為有債權的產生而誕生了擔保制度。債權人的債權與債務人的債務在一定程度上來說是相對的，因為首先需要債務人的債務能夠切實并且完全地履行，在此之后，債權人的權利才能得到完整的實現。因此，怎么去推進債務當事人依法合規地履行債務，使債權人的利益能在更大程度上得到實現，是債權法的重要問題。債的擔保制度存在的意義正是要思考如何更好地解決這一問題或者從源頭上避免問題發生。 從國內開始推行擔保制度，就開始在擔保法、招標投標法、建筑法、建設工程質量管理條例等一系類的法律法規，以及原建設部累計出臺的有關與推行建設工程擔保的那些規定、示范文本以及指導意見的基礎上，全國不同省市前后依次出臺了推行工程擔保制度的相關法律、政策規定或者是能促進擔保制度實行的配套措施。[7]這些國家或者地方上的相關法律法規，和一些規范性的文件一起，形成了我國工程擔保法律體系。為依法推行建設工程擔保制度在一開始就奠定了一定的法律基礎。 3.各品種擔保的發展現狀 3.1投標保證擔保 投標保證擔保的使用在各個品種的擔保使用中占據很大比例，國內很大一部分的建設工程交易，招標人都會偏向要求投標人提交投標保證擔保。統計表明，在陜西、上海、四川等地區，大約有80％左右的投標項目采用投標保證擔保，在全國其他有形建筑市場擔保制度建立運行情況還算不錯的地區，一般也會更傾向采用投標保證擔保。 3.2履約保證擔保 履約保證擔保是我國最早開始實施的工程擔保品種，該擔保的使用率在所用擔保品種中也算是在前排的。根據相關部門的調查研究數據顯示,中標項目中大概60％左右需要對方實行履約保證擔保。[8]在一些最初規定的建設工程擔保制度試點地區,履約保證擔保使用率比在其他省市更高，其中深圳和上海兩個地區幾乎所有的市屬施工項目上都是實行履約保證擔保的，由此可見，履約保證擔保的使用機會很多。 3.3工程質量保證擔保 工程質量保證擔保，它的實現方式基本上是依靠預留質量保證金。根據建筑業協會統計數據顯示，需要支付工程款的項目中，預留質量保證金的項目所占比例在在六成以上。根據有關部門在2016年底的抽樣調研結果來看，上海、天津等地幾乎所有的建設工程都非常清晰地表明了對于需要預留質量保證金的要求。[9]3.4農民工工資保證擔保。 我國第一次提出農民工工資擔保保證金是在《建設領域農民工工資支付管理暫行辦法》中。在這份文件之后，國務院又再次呼吁建筑業各方、各部門應“建立農民工工資支付保障制度”（國發[2006]5號）。[10]因為次擔保方式的行政色彩十分濃烈，所以農民工工資保證擔保在一定程度上成為各個地區會進行優先考慮的擔保品種。有些區域還將這是否貫徹落實農民工工資保證擔保與是否給承包商發放施工許可證（比如陜西地區）、或者招投標方能否參與招投標（比如上海地區）等問題掛鉤掛鉤,使得農民工工資擔保幾乎成為使用最為普遍的擔保品種。[11]截止去年年底，天津市已有大約65家公司在專業的擔保業務上從事農民工工資保證擔保業務。[12] 3.5業主工程款支付保證擔保 雖然業主工程款支付保證擔保是政府積極向建筑業推行的擔保品種，但是它在具體建設工程的實踐過程中的發揮效果并沒有想象中好。根據統計數據表明，2017年上海市承包人履約擔保業務的項目中幾乎看不到采用業主支付保證擔保的情況，天津市的一些擔保公司也在實際的建設工程開展中發現，業主支付保證擔保并不是很能收到合同雙方的歡迎，他們更傾向于采用其他擔保品種。[13]并且在其他擔保品種選擇方面，比如承包人付款保證擔保、承包人預付款保證擔保等，就更無法去得到更寬廣的使用機會。結語 我國工程擔保制度的試行及實施時間在其他一些工程制度的對比下并不算很長，整體還處于適應我國建筑業基本情況和修正的階段，其中目前法律能夠給到的保護、支持并不夠有力。投標保證擔保、履約保證擔保、質量保修保證擔保、農民工工資保證擔保以及業主支付保證擔保，這幾種建設工程擔保會更加常見一點。但是其中支付保證擔保實施效果相對于其他幾種擔保方式來說，并不算特別好。不過還好，在試點地區，建設工程擔保公司得到了非常不錯的發展。但是同時建設工程擔保制度相關法律法規以及規范性文件的建設較為落后，與現行行業發展略有不符、市場對保證人的監管不夠、工程擔保運作不符合相關文件要求、以及合同雙方的主觀需求沒有那么熱烈等問題成為現在建設工程擔保制度進一步的主要困難。[14] 文章的研究主要從擔保制度的相關概念出發，結合從法律到各個品種擔保制度的現狀出發，總結擔保制度實施的一些特點。根據本文相關分析，在下一步的研究中，可以結合我國的具體情況，總結出我國現行擔保制度存在的問題從而進行解決，這將促進我國建設工程擔保制度的更快進步。參考文獻陳俊杰,敖曉軍.淺談工程建設項目中的工程擔保制度[J].中小企業管理與科技(下旬刊),2011(04):221-222.朱世偉.淺析工程擔保制度[J].山西建筑,2008(21):230-231.葉淦榮.建設工程擔保制度相關法律問題探討[J].法制與社會,2019(29):28-29.工程保函擔保的考察重點研究[J].陳德鐘.大眾投資指南.2018(18)我國工程擔保制度發展現狀分析[J].鄭磊,張亞開,何潔,冉然.工程管理學報.2015(05).我國建設工程擔保制度研究[D].楊安業.安徽建筑大學2016.我國建筑市場信用評價與工程履約擔保耦合關系研究[J].孫穎,劉伊生.工程管理學報.2019(06).關于有效推行我國工程保證擔保制度的研究[D].臧利軍.廣西大學2011住房和城鄉建設部等部門關于加快推進房屋建筑和市政基礎設施工程實行工程擔保制度的指導意見[J].安裝,2019(09