應知應會001-050[復制]基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________部門：________________________員工編號:________________________2021年9月1日，客戶持2021年8月20日簽發的臨時身份證前往我行網點辦理異號換卡業務，以下做法正確的是（）[單選題]*A、柜員要求客戶出示社保卡、工作證、戶口本、護照等輔助證明材料后方可辦理B、柜員先在系統中將客戶證件類型維護成“臨時身份證”后受理換卡業務，并提示客戶最遲應于2021年11月20日前往銀行更新證件C、柜員直接操作換卡交易，并提示客戶最遲應于2021年11月20日前往銀行更新證件D、柜員先在系統中將客戶證件類型維護成“臨時身份證”后受理換卡業務，并提示客戶最遲應于2022年2月20日前往銀行更新證件(正確答案)答案解析：臨時身份證的說明2019年6月3日，A公司在廣州申請開立基本存款賬戶，本行在人行賬戶管理系統備案成功后，將《基本存款賬戶開戶許可證》及存款人密碼交客戶。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)A、B公司有商品購銷往來，A公司簽發了一張面值234000元的普通支票給B公司。B公司持支票到銀行辦理托收，A公司開戶銀行發現A公司的銀行存款只有10000元，后查明A公司應收另一家公司的貨款尚未到賬，造成存款不足以致無法支付貨款。下列說法正確的是：*A、A公司不以欺騙財物為目的，不承擔責任，客戶說明情況的，銀行可先墊款待客戶貨款款項到賬后歸還墊款。B、A公司簽發了空頭支票，應承擔法律責任。銀行應予以退票(正確答案)C、A公司簽發了空頭支票，應承擔法律責任。銀行應予以退票，并處以1000元罰款D、由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”的標準進行處罰(正確答案)答案解析：簽發空頭支票或者簽發與其預留的簽章不符的支票，不以騙取財物為目的的，由中國人民銀行處以票面金額5%但不低于1000元的罰款”的標準進行處罰。以下人民幣單位銀行存款賬戶，備案類銀行結算賬戶包括（）*A、一般存款賬戶(正確答案)B、定期存款賬戶C、保證金賬戶D、非預算單位專用存款賬戶(正確答案)本行自助回單打印機使用管理遵循（）的原則*A.誰使用(正確答案)B.誰受益(正確答案)C.誰保管(正確答案)D.誰負責(正確答案)答案解析：本行自助回單打印機使用管理遵循“誰使用.誰受益.誰保管.誰負責”的原則存款人申請開立專用存款賬戶，應根據具體情況提供下列證明文件（）：*A、基本建設、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文。(正確答案)B、財政預算外資金，應出具政府部門的證明。(正確答案)C、證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明。(正確答案)D、金融機構存放同業資金，應出具金融機構營業許可證或金融機構法人許可證、雙方簽署的資金存放協議。(正確答案)E、黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明。(正確答案)結算性同業存放銀行結算賬戶是指用于（）的同業銀行結算賬戶。*A、同業借款B、代理支付結算(正確答案)C、代理現金解繳(正確答案)D、同業投資企業當前申請廣州分行開立銀行結算賬戶，以下哪些開戶情形需強化盡職調查？（）*A、某企業屬于嚴重違法失信企業清單；B、某合伙企業2018年9月5號注冊成立，2019年6月3號來我行申請首次開立基本存款賬戶(正確答案)C、人人貸商務顧問有限公司申請開立一般戶。(正確答案)D、企業申請開立一般存款賬戶，我行對法人證件有疑義及單位營業場所有疑義，要求客戶出具法人戶口本及營業場所租賃合同或產權證明，客戶拒絕的。E、天津鋼鐵集團有限公司廣州分公司。企業申請變更“取消企業銀行賬戶許可”前開立的基本存款賬戶的法定代表人，應當收回原開戶許可證原件，企業遺失原開戶許可證的，需登報說明。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)企業申請開立基本賬戶的開戶流程（）*A、客戶提交申請資料—銀行盡職調查+核實企業開戶意愿—銀行確認并完成開戶(正確答案)B、客戶提交資料—我行審核通過—提交當地人行核準C、當地人行審核核準—我行確認并完成開戶D、銀行打印基本存款賬戶信息+存款密碼交客戶—向當地人行備案(正確答案)企業銀行結算賬戶管理辦法適用于銀行為境內外依法設立的企業法人、非法人企業、個體工商戶（以下統稱企業）辦理銀行結算賬戶業務。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)企業有下列情形的，本行有權對企業賬戶采取不收不付控制措施，中止為企業辦理業務（）*A．企業在本行開立的基本賬戶涉及多頭開立基本存款賬戶的(正確答案)B．企業預留本行證件如：營業執照、法定代表人或單位負責人有效身份證件有效期到期后一個月內仍未更新，且未提出合理理由的(正確答案)C．企業營業執照注銷或者被吊銷，被撤并、解散、破產或者關閉后，未與5個工作日內向本行提出銷戶的(正確答案)D．企業偽造、變造開戶資料欺騙本行開立賬戶的(正確答案)取消企業銀行賬戶許可后，企業開立、變更、撤銷基本存款賬戶、一般存款賬戶、臨時存款賬戶實行備案制。[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯商業匯票的付款地為（）[單選題]*A、持票人所在地B、承兌人所在地(正確答案)C、收款人所在地D、追索人所在地使用臨時身份證來我行辦理業務的客戶，待新發居民身份證后，需及時到我行辦理證件的更新，若證件過期（）仍未更新證件的，按照監管要求，我行將會對其賬戶進行（）限制。[單選題]*A、3個月，只收不付(正確答案)B、3個月，暫停非柜面C、3個月，不收不付D、6個月，不收不付下列主體可申請開立基本存款賬戶的有（）*A.團級（含）以上軍隊、武警部隊及分散執勤的支（分）隊(正確答案)B.機關、事業單位、社會團體(正確答案)C.民辦非企業組織(正確答案)D.單位設立的獨立核算的附屬機構(正確答案)香港居民代理香港未成年人開立賬戶，需提供如下資料（）*A、領事館或公證處出具的監護關系證明B、未成年人港澳居民來往通行證或港澳居民居住證(正確答案)C、未成年人香港居民身份證或未成年人香港特別行政區回港證(正確答案)D、監護人有效身份證明(正確答案)以下關于新版賬戶管理協議（甲方指客戶、乙方指銀行），下列描述正確的是（）*A、本協議未盡事宜依據法律法規和乙方業務規定處理。(正確答案)B、本協議經甲乙雙方簽署并加蓋雙方印章后生效。(正確答案)C、本協議于甲方在乙方開立的銀行賬戶存續期間有效。(正確答案)D、甲方同意并確認：乙方有權依法對本協議進行調整，乙方將協議官方公告之日起，新的協議條款適用于全部存量客戶。(正確答案)E、乙方調整協議并將協議官方公告后，甲方對協議條款有異議的，甲乙雙方協商一致后重新簽署協議。以下哪些運營業務檔案保管期限為30年的（）。*A、假幣收繳代保管登記簿（人行版）B、重要空白憑證及代保管品使用登記簿(正確答案)C、運營業務檔案調閱登記簿(正確答案)D、查庫登記簿(正確答案)以下情況需要在系統以港澳居民來往內地通行證為首選證件的是（）*A.單獨持港澳居民來往內地通行證的新增客戶(正確答案)B.單獨持居住證的新增客戶C.持居住證及港澳居民來往內地通行證的新增客戶(正確答案)D.持居住證及港澳居民來往內地通行證的存量客戶(正確答案)以下涉及賬戶管理協議（甲方為客戶、乙方為本行）關于對賬的約定正確的是（）*A、甲方已開通網銀等非紙質的便捷電子對賬方式，可登陸我行網站進行電子對賬。(正確答案)B、甲方提供的基本資料信息不真實或違反本協議規定，乙方有權中斷或終止向甲方提供網銀等非紙質的便捷電子對賬方式服務，而無需通知甲方。(正確答案)C、回收的紙質對賬回執，甲方需加蓋公章或財務專用章或預留印鑒，加蓋印鑒不符的，在客戶有效補簽之前，視同無效對賬。(正確答案)D、甲方應保證對賬聯系方式的可送達性和電子信息傳送渠道的準確性，如有變更，應及時電話、郵件等形式通知乙方，否則由此發生的風險和責任由甲方自行承擔。以下有關冠字號的說法正確的有（）。*A、冠字號是指本外幣紙幣上的數字B、冠字號是指人民幣紙幣上的編碼又稱冠字號碼(正確答案)C、“冠字”是印在紙幣上用來標記印刷批次的兩個或三個英文字母(正確答案)D、“號碼”是印在冠字后面的阿拉伯數字流水號(正確答案)以下賬戶中需經中國人民銀行進行核準的是：（）[單選題]*A、企業基本存款賬戶B、企業臨時存款賬戶C、預算單位開立專用存款賬戶(正確答案)D、存款人因注冊驗資需要開立的臨時存款賬戶運營業務檔案保管應具備（）等條件。*A.防塵(正確答案)B.防火(正確答案)C.防潮(正確答案)D.防盜(正確答案)關于Ⅱ、Ⅲ類戶的說法，以下錯誤的是（）[單選題]*A.經銀行柜面、自助設備加以本行工作人員面對面確認身份的，Ⅱ類戶還可以辦理存取現金.非綁定賬戶資金轉入業務。B.Ⅲ類戶可辦理限額消費和繳費.購買投資理財產品.向支付賬戶充值、發放本行小額貸款和貸款資金歸還.限額向非綁定賬戶轉出資金業務。(正確答案)C.客戶核實身份后，可為客戶名下的Ⅱ類戶升級為I類戶，Ⅲ類戶升級為I類戶或Ⅱ類戶。D.通過電子渠道非面對面方式開立Ⅲ類戶的，同一個人只允許開立一個非綁定賬戶入金的Ⅲ類戶。新版臺胞證的防偽點有？（）*A、芯片(正確答案)B、縮微文字(正確答案)C、光變油墨(正確答案)D、11位管理號答案解析：新版臺胞證的防偽點：芯片、縮微文字、光變油墨，參見培訓材料3港澳臺p9-12（）負責每日（遇非工作日時順延至下一工作日）通過綜合前端系統“40841數字人民幣對賬結果查詢”交易查詢匯總對賬結果和明細對賬結果是否相符，如不相符，應及時向總行運營管理部業務經管人員報告，并視情況進行差錯款掛賬.協同查明原因及進行后續相應差錯款核銷賬務處理。[單選題]*A.各網點B.各分行運營管理部集中作業中心C.總行運營管理部集中作業中心(正確答案)D.總行運營管理部質效管理部答案解析：《珠海華潤銀行數字人民幣業務管理辦法》（1.0版，2022年）第二十條（）款箱（包）押運方式指為節約運鈔車及金庫空間，一個網點的柜員尾箱現金、機構尾箱現金分別用錢袋包裝封鎖，共同存放在同一個或者幾個款箱（款包）的押運保管方式。[單選題]*A.集中B.集合(正確答案)C.共同D.共享答案解析：《珠海華潤銀行現金業務管理辦法》（1.0版，2022年）第三十八條（）設立在網點或現金清分中心，用于（）暫時存放庫存現金或者隔夜存放不便于押運的硬幣、小面額紙幣、殘損幣等。[單選題]*A.機構庫；夜間B.日間庫；日間(正確答案)C.現金大庫；夜間D.金庫；日間答案解析：《珠海華潤銀行現金業務管理辦法》（1.0版，2022年）第二十九條（）是具有特定主題的限量發行的人民幣，包括普通（）和貴金屬（）。普通（）指中國人民銀行限量發行的，具有特定主題，采用通用工藝生產的，非貴金屬材質的（）。普制幣與同面額流通人民幣等值流通。中國人民銀行組織普制幣發行招標工作，銀行業金融機構組建承銷團參加投標，中標承銷團負責普制幣的預約兌換和兌回。[單選題]*A.紙幣B.硬幣C.紀念幣(正確答案)D.收藏幣答案解析：《珠海華潤銀行現金業務管理辦法》（1.0版，2022年）第三條“電子回單專用章”是用于加蓋各外圍系統生成的（）等。*A.客戶賬戶流水信息(正確答案)B.資產證明(正確答案)C.一案一戶法銀交換系統的訴訟費退費交易相關回執(正確答案)D.貸款合同答案解析：電子回單專用章：用于加蓋各外圍系統生成的客戶賬戶流水信息、資產證明以及一案一戶法銀交換系統的訴訟費退費交易相關回執等。“函證及回函專用章”是通過（）系統辦理詢證函業務復函時加蓋的運營電子印章。[單選題]*A.印章管理B.綜合前端(正確答案)C.憑證電子化D.核心答案解析：函證及回函專用章：通過綜合前端系統辦理詢證函業務復函時加蓋的運營電子印章。“香港工業總會深圳代表處”，其管理機構為“廣東省商務廳”，5月份前來辦理開戶業務，下列表述正確的是：（）*A、我行需登錄公安部境外非政府組織辦事服務平臺核查(正確答案)B、客戶開戶后即可辦理收付款業務C、客戶申請開立基本賬戶需人行核準(正確答案)D、《境外非政府組織代表機構登記證書》由主管機構“廣東省商務廳”核發。E、《境外非政府組織代表機構登記證書》由公安機關核發(正確答案)“運營業務專用章”電子印章是由（）系統業務交易等驅動調用，自動生成加蓋于各類業務憑證及客戶回單、回執等。[單選題]*A.印章管理B.綜合前端(正確答案)C.憑證電子化D.核心答案解析：（一）運營業務專用章：由綜合前端系統業務交易等驅動調用，自動生成加蓋于各類業務憑證及客戶回單、回執等。《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》所稱外幣是指在（）[單選題]*A.其他國家或地區流通中的法定貨幣B.自由兌換貨幣和特別提款權C.我國境內（港、澳、臺地區除外）可收兌的其他國家或地區的法定貨幣D.我國境內可存取、兌換的其他國家（地區）流通中的法定貨幣(正確答案)答案解析：中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法中國人民銀行令〔2019〕第3號第三條《中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法》中的假幣可分為（）[單選題]*A.偽造幣和打印幣B.打印假幣和機制假幣C.偽造幣和變造幣(正確答案)D.機制幣和變造幣答案解析：中國人民銀行貨幣鑒別及假幣收繳、鑒定管理辦法中國人民銀行令〔2019〕第3號第三條《珠海華潤銀行運營業務印章管理登記簿》及相關印章管理資料的有效期為（）[單選題]*A、5年B、10年C、30年(正確答案)D、永久答案解析：《珠海華潤銀行運營業務印章管理登記簿》保管期限30年；關于核心系統賬戶銷戶后，相關網銀業務表述正確的是（）①客戶提交核心賬戶注銷申請的，還需提交網銀業務申請表，柜員可同時操作該賬戶在網銀系統的刪除。②若該客戶所注銷賬戶為網銀唯一簽約賬戶的，可注銷該客戶網銀。③若該客戶所注銷賬戶不是網銀唯一簽約賬戶的，經辦柜員可對該賬戶操作刪除④撤銷企業網銀時，已發放的USB-KEY或令牌需同步收回。[單選題]*A、①②③B、①②④C、②③(正確答案)D①②③④11月25日，分行按要求將收繳的假幣實物上繳至人民銀行中心支行，當日人行收妥，并于11月28日返回假幣接收收據。分行應于（）在系統中完成假幣核銷處理。[單選題]*A、11月25日(正確答案)B、11月28日C、11月26日前D、11月28日前答案解析：（二）當地中國人民銀行分支機構收妥后，加蓋假幣鑒定專用章，并出具假幣接收憑證。如當日未返回假幣接收憑證，分行運營管理部門也需同步完成假幣核銷處理，待返回假幣接收憑證后進行補掃。18位統一社會信用代碼中第18位數字代表的含義是（）[單選題]*A．登記管理部門代碼B．主體標識碼C．機構類別代碼D．校驗碼(正確答案)答案解析：18位統一社會信用代碼中第18位數字代表校驗碼18位統一社會信用代碼中第3位數字到第8位數字代表的含義是（）[單選題]*A．登記管理部門代碼B．主體標識碼C．機構類別代碼D．登記管理機關行政區劃碼(正確答案)答案解析：18位統一社會信用代碼中第3位數字到第8位數字代表的含義是登記管理機關行政區劃碼，詳見培訓材料-6對公證件p2718位統一社會信用代碼中，第一位為9表示登記部門為國家市場監督管理總局，第二位為“1”代表的機構類別是企業。（）[判斷題]*A.對(正確答案)B.錯答案解析：機構類別代碼，1表示企業，2表示個體工商戶，3表示農民專業合作社2022年10月20日網點收繳客戶假人民幣一張，該段收繳假幣錄像應至少保存至（）[單選題]*A、2023年12月20日B、2023年1月20日(正確答案)C、2023年2月20日D、2023年11月20日答案解析：收繳單位辦理貨幣鑒別、假幣收繳、假幣鑒定業務應當在監控下實施，監控記錄保存期限不得少于3個月。3、根據內部賬戶管理模式、賬號組成規則的不同，內部賬戶分為普通內部戶和暫記戶。以下關于余額方向規定的表述，錯誤的是。（）①．普通內部戶的余額方向根據其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。②．所有內部戶的余額方向根據其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。③．暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設立的內部賬戶，其余額方向只能為借方或貸方④．暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設立的內部賬戶，其余額方向只能為貸方[單選題]*A.①④B.②④C.②③(正確答案)D.①③答案解析：普通內部戶的余額方向根據其歸屬科目不同可以為借方、貸方或雙向。暫記戶為參照客戶存款賬戶模式設立的內部賬戶，其余額方向只能為貸方。I類戶、Ⅱ類戶都可以開立活期存折賬戶，但Ⅲ類戶不允許開立活期存折賬戶。[判斷題]*A.對B.錯(正確答案)答案解析：珠海華潤銀行個人銀行人民幣賬戶管理辦法（3.0版，2021年）第十一條按照《人民幣現金機具鑒別能力技術規范》標準，現金機具常用的紙幣防偽