隨著金融市場的不斷發展創新，證券業務也需要不斷革新的影制度、證券從業資格人員管理、客戶服務等方面都存在不少問題，而在這種情況下也可以發現在業務結構僵化、產品服務同質化以及專業度不夠等問題急需解決，通過對金融市場中的證析，可以發現方正證券江門新會營業部也存在傭金制度、客戶管理、績效考核、市場定位析，對應每個問題給予對策，傭金制度主要實現差異化，而客戶管理主要是根據客戶需求個績效考核上進行改善創新更規范管理員工，市場定位將進行更精準細分等定位，尋求更大的;4在現如今金融市場中，可以發現在互聯網金融這種具有創新性的產品服務出現時，許多了，并且現在都在蓬勃發展中，所以可想而知金資金利潤來源，近年來也受金融行業整體的不斷發展不斷創新，各種金融模式不斷創新，各種革新的影響下，證券經紀業務也存在了傭金率下降、傭金收入占比下降、網點擴張競爭激烈、結構僵化等問題，所以現如今在這種背景下證券經紀業務也面臨著模式創新、人員配置合理、及專業化提升、傭金制度調整、市場精準定位、系統平臺創新完善等重大的挑戰，如果不對決，將會使證券經紀業務整體傭金水平持續下降，證券經紀從業人員利益得不經紀業務在金融市場的穩定持續發展。而對證券經紀業務面臨問題進行分析研究解決，規提升他們的專業度等是改善證券經紀業務現狀急需做的事，只有改善相關問題，才能促使例，對證券經紀業務發展進行分析研究，研究證券經紀業務的相關情況，營業部證券經紀業務存在問題進行了解分析，并提出相關對策，通過通過本文研究，可以發現證券經紀業務存在的不足，了解方正證券證券經紀業務存在問析，并提出有效的對策。通過有效的對策能較好的改變方正證券江證券江門新會營業部的營業情況，對證券經紀業務進行創新，期待更加可觀的經營收入，同時本文根據確定的證券經紀業務研究的背景、目的和意義，結合國內證券經紀業務的相關現務的發展趨勢，介紹證券經紀業務的概念以及相關理論。再以方正證券江析其證券經紀業務現狀以及相關基本情況，發現其存在四方面的問題，即傭金制度、客戶關系場定位等四方面問題，根據對問題的分析了解，再一一提出對策解決問題，最后得出相關結論本文通過查找閱讀許多證券經紀業務相關的文獻，了解國內證券經濟業務的現狀以及證券相關文獻，分析方正證券江門新會營業部證券經紀業務發展的現狀以及存在的問題，了通過閱讀相關資料調查證券經濟業務的現狀，同時了解方正證券基本情況，發現方正證經紀業務存在四方面的問題，并進一步分析，同時通過真實調查了解相關真實情況，形5對證券經紀業務相關資料進行收集歸納，了解相關概念以及基本情況和現狀，并將國內證券公司實際情況相結合，用綜合分析的方法對方正證券江門新會營業部經紀業務存在問題再進證券公司證券經紀業務是指券商利用所開設的證券公司營業部,根據客戶的委托,或按照客票的服務。券商作為經紀商,與顧客間存在法律約束力的委托代理關系,經紀商可以按照顧客這是券商最基礎的服務之一,也是中國券商的主營業務之一。還有廣義隨著集中交易制度實施,證券經紀業務得到了蓬勃發展。雖然上模很大,但證券交易廳位置有限,普通投資人無法直接進入股票交易所進行買賣,只有利用持牌“創新理論”是由美國經濟學家熊彼特（1912）提出來的，他認為資本主義經濟打破舊的均衡而又實現新的均衡主要來自內部力量，其中最重要的就是創新，正是創新引起經濟增長創新，需要對于自身產品、服務、制度以及公司結構等都進行創新，提升核心競爭力，提升和完善了溫德爾·史密斯的理論并最終形成了成熟的STP理論。STP理論即市場細分、選擇競爭優勢理論是由哈佛大學教授邁克爾波特提出，他認為競爭優勢就是擁有優越的利潤。波特還認為企業要想獲得更為持久的競爭優勢，就應該利用低成本以及差異化的戰第一，美林模式，從這個模式中可以了解國外主要利用自身強大主要針對于高端客戶提供高收益項目。第二，嘉信模式，這種模式主要是中端券商模式，這種利用互聯網信息技術發展機遇，形成線上券商，為有成為格更為低廉的線上券商，主要是提供給小型客戶更低廉的傭金費率，贏得廣大市場。第四，愛模式主要是堅守傳統的實體營業點，不斷適應客戶需求，為其提供定制化服務，這個模式是抓第一，國內許多證券公司經營成本逐漸降低，經營模式逐漸網絡化出現了許多新型的證券營業部，同時服務模式也逐漸網絡化，各證券公司推出成熟便捷的AP快速的服務，提升客戶滿意度。第二，國內券商經紀團隊規模不斷擴大，券商經紀服務呈金融市場不斷發展和創新，需要更多專業化的金融人才，同時也需要新鮮的血液注入市場客戶對服務的要求就更多樣，證券公司就開展差異化的服務，針對不同的群體進行不同的個性專屬服務，給客戶帶來更好的服務體驗。第三，國內證券行業之間密切合作。券商與系，進行服務與產品等交流，同時分享相互間的經驗，進行各自的服務與產品的優進行資源整合，讓相互間都能進行資源缺失的彌補，客戶的資源也能適量的進行共享，提高相互客戶更多的選擇。第四，國內許多證券公司開始注重內部管理，針對證券經紀業務這一塊，公司核，規范員工的工作行為，同時開啟更多的專業培訓與比賽，提升內部員工的專業度，還有提高6方正證券股份有限公司(簡寫"方正證券公司"或"方正集團")是我國最早成立的綜合性券港金控等六家分公司,并擁有中國盛京商業銀行有限公司的部分股票。2014年8月,集團順利完成限責任公司的整體并購,控股公司增加至七家,集團的股份達到82.32億股。截止2018年末,集團凈資產股,總凈資產為377.53億港元。通過數年累積,目前方正證券及分公司已在證券經紀、期貨經營、資產管理、研究咨詢、IB業務、QFII業務、融資融券、另類投資業務、證券投資基金業押式報價回購業務、代銷金融產品業務、受托管理保險資金業務、新三板做等方面均具有完全資質。公司目前在國內28個省(市、自治區)重要區域擁有18家分公司、287家方正證券秉承“客戶至上、專業穩健、開放協同、簡單專注、勤奮堅持、交易、投融資、財富管理等全方位金融服務。同時通過財富管理、分支機構與投行、投資方正證券股份有限公司江門新會圭陽北路證券營業部，該營業部辦公室地址位于中國會城圭陽北路3號111、112、113，成立于2020年3月16日，營業期限是2020年3月16至無固定期型是其他股份有限公司分公司，所屬的行業是資本市場服務，本營業部主要提供證券經紀業務(目承攬、項目信息傳遞與推薦、客戶關系維護等輔助工作）；融資融券；證券投資基金代銷；方正證券江門新會營業部成立時間接近兩年，是相對較新的一個營業部，該營業部的工人數在20人內，主要還是以證券經紀人為主，其余還有一些財務行政等職位。營業部的客戶中高凈值客戶很少，主要還是中低凈值客戶，低凈值的客戶占比較多，而營業部的資金規模是營業收入大約700萬元，營業利潤在280萬元左右。營業部的客戶還是以江門市內的為主，客戶，營業部現在主要是想向江門市內的一些公司、社區開發新客戶，拓寬業務范圍，同每個營業部都有各自的經紀業務產品，每個產品都有自身的一些特點，而我們營業部關于經紀們代表著不同的類型，都有各自的特點，客戶可以根據自己的需求選擇相應的產品。便捷資訊小平臺，提供部門客服對接，有針對性進行咨詢通過營業部的產品介紹表可以了解產品的具體情況，客戶根據自身需求或營業部的專業品，而營業部為了貼合客戶的需求，會定期了解客戶的真實需求，作出總結，對7營業部的經紀業務手續辦理流程主要有2種，分別是在柜臺辦理和網上辦理親自到營業部辦理，而且還要準備相關資料，而網上辦理則相對便捷一點，主要使用手機上的人資料和拍身份證就可以了。（具體辦理流程從圖3-1和圖3-2可以知道，網上辦理流程相對便捷，能給予客戶節省一些時間，避理流程較繁瑣，主要是有一些業務辦理需要更規范的人工操作，避免引起錯誤，同時對方正證券實行全面風險管理制度，即公司全體員工、董事會及管理層都需參與，對公險、信用風險、市場風險、流動性風險等各種風險，進行動態監控而新會營業部為了進行風險控制，設置了監督、決策、執行、反饋四個機構來實行方度，監督機構主要是規范營業部各部門人員，決策機構主要是經理級別以上通過決策機構對營決策權，執行機構主要是監督總公司和公司決策機構下達的決策的執行進度，最后反饋機構是所有員工都貫穿監督、執行、決策、反饋全過程。第二，權責制度、相互間進行監督和制衡，做好各自的職責。第三，重要性原則：營業部對重要業務項、高風險領域等較為重要的事情上實行重點關注和監控，確保能及時規避風險。第四，適應管理制度應與營業部的經營情況、業務情況、組織結構、風險情況等相適應，并能隨著市場環變化能及時進行調整，不斷完善。第五，成本效益原則：風險管理還應該考慮到營業部的經營隨著金融市場不斷創新發展，還有互聯網金融的蓬勃發展的沖為了應對這個嚴峻的形勢，只能不停地擴張營業網點，但由于營業網點較為分散且規模較務的競爭更為激烈，造成傭金率進一步下降，而我認為傭金率下降除了市場原因，還有就方正證券江門新會營業部主要的經營收入還是金制度還是相對單一，不夠創新，這種傭金制度主要還是面對一些大客戶群體，還有一些中制度沒有更好的貼合實際市場情況，滿足客戶真正的需求，所以不利于開發一些新的客戶群本的客戶群體，造成營業部客戶丟失經營收入減少。運用這種單一的傭金制度對于營業部的以為了營業部的長期穩定發展，需要對現有的傭金制度進行創新，了解客戶的真正需求，進在客戶關系管理問題上，整個金融市場體現出來的還是服務意識不強，主要是辦理業務以缺為客戶帶來更多便利性以及更好體驗性，在這方面上互聯網金融重點突出了它的便利快捷性上給客戶帶來了更好的服務體驗，而營業部還是較為欠缺這些便利性以及靈活性，還有就是分維護客戶關系是每一個營業部都必須要重視的一個問題，而我們營業部對于客戶一些中小客戶關系的維護相對疏忽，而對于一些大客戶關系的維護雖然相對重視，但也需的體驗，同時對于新的客戶群體要給予重視，讓他們對于營業部有更好的印象，穩定新客要定期關系維護，以防因為一時維護關系疏忽，丟失重要客戶。對于不同的客戶群體定8隨著金融市場的創新發展，對于金融人才的需求不斷提升，各績效考核主要是針對營業部員工的，必要的績效考核有時可能會給予員工一些壓以激勵員工的斗志，為公司創造更好的效益。而我們營業部現在績效考核還是不夠合理，營業作積極性有待提高，我們營業部應該根據自身情況以及對員工的考察制定相關的績效考核，鼓造更好的業績，為營業部帶來更好的效益，還有營業部一些員工工作經驗還比較少，專業度還現如今金融市場對創新要求越來越高，因此互聯網金融的出現讓市場快速的接受了，展，然而許多證券公司卻還存在業務結構僵化的問題，同時各證券公司相互間各種產品在，在這種情況下，首先要做的就是了解自身優勢，改善存在的問題，了解好公司營業部在市市場定位對于一個營業部來說是至關重要的，找準市場定位能給營業部帶來能會危害營業部長期穩定的發展，造成營業部虧損。而我們營業部的要再運用傳統的定位方式，只重用線下的模式，而忽略線上模式的優勢，重新找準市場定位自的優勢貼合客戶實際需求，發揮傳統線下模式的優勢，除去不好的發展現象，在迎合現在創造好的線上模式，以開發未來的年輕群體，帶差異化傭金制度主要是針對營業部不同的客戶群體或在營業部擁有不同資源配置的開發的客戶群體，吸引更多的新客戶，比如現在許多大學生都已經有投資理財意識，有的的習慣和行為，很多大學生雖然資金有限，但由于他們大多都是高校人才，將來能創造不的資金，所以應在現在針對大學生群體客戶制定合理傭金制度，由于大學生現在資金有限金，應該針對給予多個優惠傭金套餐選擇，也可以根據需求制定短時間或長時間傭金制度取開發大學生客戶群體，提升營業部的客戶活躍度。而中老年群體擁有一定的資金，可金，給予針對性服務，但同時根據投資在證券公司的投資比例制定有月度、季度或年度的解客戶需求，適時調整傭金制度，這樣可以更好的留住這部分客戶。這種差異化的傭金制度，收取傭金，同時投資者也可以根據自己的情況更好地支出傭差異化服務意識是整個金融市場的一種趨勢，現在的客戶比較重視客戶服務體驗，客戶，創造更多收益。具體的差異化服務是指針對不同群體給予不同服務，比如年輕客戶的服務體驗，我們可以利用小方APP網絡便捷優勢，在小方APP上開設一些新穎的功能，驗，同時開設一些金融知識專欄和一些線上直播，提供給年輕群體客戶投資理財專業知識，提先制定對于中年客戶給予必要的產品優惠，同時推介貼合理財產品為他們提供更好的經濟收入對他們有時不便行動或對于產品有疑惑等，應設立專人服務，可以適時上門為他們提供服務定制化個性服務主要是針對一些有較多需求的客戶，比如一些大客戶他們的式較多，他們投資的范圍也比較廣，對于不同的投資的需求也不同必要的優惠，同時適時為他們推介貼合他們的產品，帶來更多資金收入；還有就是大學生群體在學校上課的情況，可以制定線上定制化個性服務，給他們帶來更大的便利，同時也能讓他9多樣化客戶服務是指一個客戶可以擁有不同的服務，針對客戶不讓客戶體驗到我們無處不在的專業服務，給予客戶必要的幫助，這種多樣性服務能吸引更第一，以本職工作為主，積極有效率的完成工作為基礎；提高業績贏取獎勵；第三，營業部設定業績獎勵規則，每月每季度進行對應獎勵，提高員定績效考察，對于一些績效長期不合格的進行一月或兩月考察，并再進行培訓，最后考營業部績效考核主要分為日常考核、業績結果考核和能力考核。日常考核的積極性，這部分是規范員工的出勤率以及調動員工參加培訓交流會的積極性，防交流的機會。業績結果考核是考核員工業績、對于客戶服務的結果以及培訓結果求，保證營業部的業績，防止員工渾水摸魚，另外客戶開發和客戶滿意度的考核是對員工核這兩項指標能提高員工對客戶的服務度，提高客戶滿意度，培訓主要是定期給員工力，對培訓進行考核讓員工更積極的參加培訓提升能力。最后能力考核是金融理論考是讓員工對系統必要的金融知識有一定了解，而理財比賽主要是一種模擬實操的考核而在能力考核這一項中，營業部主要是想提升員工金融方面的一些能力，提升專業度，為留意考核表，營業部應專門設立較好的考勤方式，準及最后考核結果統計，定時發放獎懲，同時每季開表彰會，對于績效較好的員工進行必要的表肯定，提高他們的自信心和積極性，創造更好的工作效益，對于考核不及格員工進行必要的培對