“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！（圖片大小可任意調節）2024年證券從業-一般從業資格筆試參考題庫含答案“人人文庫”水印下載源文件后可一鍵去除，請放心下載！第1卷一.參考題庫(共75題)1.取得執業證書的人員，連續（）不在機構從業的，由協會注銷其執業證書。A、1B、3C、5D、22.在融資融券業務中，證券公司為了避免市場風險導致的損失可以采取下列措施，但不包括（）A、調整標的證券標準或范圍B、調整擔保品范圍及品種C、調整融資、融券保證金比例D、調整可充抵保證金證券的折算率3.管理規程屬于（）文件。A、一級B、二級C、三級D、四級4.通常來講，資產證券化基本運作程序的首要步驟是（）。A、組建特設信托機構，實現真實出售，達到破產隔離B、完善交易結構，進行信用增級C、資產證券化的信用評級D、重組現金流，構造證券化資產5.一般來說，（）的快速發展，加劇了金融體系的競爭，提高了金融體系和資本*市場的運行效率，激活了金融創新。A、個人投資者B、上市公司C、機構投資者D、中小企業6.營銷人員在客戶不方便到現場辦理開戶業務時，可以遠程為客戶開戶以方便服務客戶。7.基金季度報告主要包括（） Ⅰ．投資組合報告 Ⅱ．開放式基金份額變動 Ⅲ．基金持有人結構 Ⅳ．管理人報告 A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ8.證券公司對其證券經紀業務、證券承銷業務、證券自營業務、證券資產管理業務，不依法分開辦理，混合操作的，可對其實施的處罰不包括（）。A、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，并處以3萬元以上10萬元以下的罰款B、責令改正C、情節嚴重的，撤銷相關業務許可D、沒收違法所得，并處以50萬元以上100萬元以下的罰款9.營銷人員可以根據自己的研判向客戶提供證券價格漲跌或市場走勢的確定性意見。10.經國務院批準，2011年（）開展地方政府自行發債試點。 Ⅰ.上海市 Ⅱ.浙江省 Ⅲ.廣東省 Ⅳ.深圳市A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ11.證券公司的股東有虛假出資、抽逃出資行為的（）應當責令其限期改正并可責令其轉讓所持證券公司的股權。A、證券交易所B、中國證監會C、中國證券業協會D、國務院證券監督管理機構12.下列關于集合資產管理計劃表述正確的是（）。 Ⅰ.募集資金規模在50億元以下 Ⅱ.單個客戶參與金額不低于100萬元人民幣 Ⅲ.客戶人數在200人以上 Ⅳ.證券公司辦理集合資產管理業務只能接受貨幣資金形式的資產A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ13.下列關于委托指令有效期間的說法中，正確的有（）。 Ⅰ.委托指令有效期可以分為當日有效與約定日有效 Ⅱ.委托指令未能全部成交，委托指令失效 Ⅲ.委托有效期滿，委托指令自然失效 Ⅳ.我國現行規定的委托期為當日有效A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ14.下列不屬于設立管理公開募集基金的基金管理公司應當具備的條件的有（） Ⅰ.取得基金從業資格的人員達到法定人數 Ⅱ.有符合《證券投資基金法》和《公司法》規定的章程 Ⅲ.注冊資本不低于3億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本 Ⅳ.主要股東應當具有經營金融業務或者管理金融機構的良好業績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規模達到國務院規定的標準，最近2年沒有違法記錄A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ15.下列選項中，不屬于中國證券業協會的自律管理職責的是（）。A、組織證券從業人員水平考試B、推動行業開展投資者教育，組織制作投資者教育產品，普及證券知識C、推動行業誠信建設，開展行業誠信評價D、負責證券業從業人員資格考試、執業注冊16.公司（）負責勞動合同管理工作的統籌規劃、組織實施、指導落實、監督檢查和合同審查；營業部負責組織簽訂、建立臺賬等日常性事務。A、企業文化部B、計劃財務總部C、信息技術總部D、人力資源部17.下列選項中，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東的有（）。 Ⅰ.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾5年 Ⅱ.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年 Ⅲ.凈資產低于實收資本的50% Ⅳ.或有負債達到凈資產的50%A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ18.下列選項中，適用《證券發行與承銷管理辦法》的有（）。 Ⅰ.發行人在境內發行股票 Ⅱ.發行人在境內發行可轉換公司債券 Ⅲ.證券公司在境內承銷證券 Ⅳ.投資者認購境內發行的證券A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ19.（）于2004年1月發布了《關于推進資本市場改革開放和穩定發展的若干意見》，為我國資本市場改革和發展作出了全面部署。A、中國證券業協會B、中國證券監督管理委員會C、國務院D、國家發展和改革委員會20.公司建立多渠道、多層次的客戶服務體系，通過（）提升服務價值，保護客戶合法權益。A、客戶服務工作B、客戶溝通C、客戶體驗D、產品創新21.證券營業部應當建立健全（），對各類印章登記造冊，建立各類印章的使用、保管、交接等內控流程。A、證券經紀人管理制度B、印章管理制度C、員工管理制度D、客戶服務制度22.證券公司應當統一組織回訪客戶，對新開戶客戶應當在（）個月內完成回訪。A、1B、2C、3D、423.客戶辦理基金賬戶銷戶時，向柜臺提交填妥的《開放式基金銷戶申請表》。24.合格投資者是指具備相應風險識別能力和承擔所投資集合資產管理計劃風險能力且符合下列條件中的（）的單位和個人。 Ⅰ.個人或者家庭金融資產合計不低于50萬元人民幣 Ⅱ.個人或者家庭金融資產合計不低于100萬元人民幣 Ⅲ.公司、企業等機構凈資產不低于500萬元人民幣 Ⅳ.公司、企業等機構凈資產不低于1000萬元人民幣A、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ25.我國臺灣證券交易所目前發布的股價指數中，最有代表性的是（）。A、發行量加權股價指數B、金融股發行量加權股價指數C、電子股發行量加權股價指數D、產業分類股價指數26.下列關于股票流動性的敘述中，正確的有（）。 Ⅰ.流動性是指股票可以通過依法轉讓而變現的特性 Ⅱ.如果買賣盤在每個價位上均有較大報單，則股票流動性較強 Ⅲ.在有做市商的情況下，做市商雙邊報價的買賣價差通常是衡量股票流動性的最重要指標 Ⅳ.價格恢復能力越強，股票的流動性越弱A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ27.證券公司發起設立集合資產管理計劃后（）日內，應當將發起設立情況報中國證券業協會備案。A、4B、5C、6D、728.一類資料包括哪些（）。A、網絡設計方案B、數據庫設計說明書C、重要設備隨機資料D、信息系統的可行性研究報告29.個人申請保薦代表人資格，應當具備的條件包括（）。 Ⅰ.具備3年以上保薦相關業務經歷 Ⅱ.參加中國證監會認可的保薦代表人勝任能力考試且成績合格有效 Ⅲ.最近2年未受到中國證監會的行政處罰 Ⅳ.未負有數額較大到期未清償的債務A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ30.下列屬于股份有限公司發行記名股票應當記載在股東名冊上的事項有（）。 Ⅰ.股東的姓名 Ⅱ.各股東所持股份數 Ⅲ.各股東取得股份的日期 Ⅳ.各股東所持股票的編號A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ31.資產管理業務的主要形式有（）。A、定向資產管理業務B、集合資產管理業務C、專項資產管理業務D、以上都不是32.證券投資咨詢機構、資信評級機構從事證券服務業務的人員，必須具備證券專業知識和從事證券業務或證券服務業務（）年以上經驗。A、1B、2C、3D、533.下列關于證券經紀業務的說法中，不正確的是（）。A、證券公司收取一定比例的傭金作為收入B、證券公司可以先替客戶墊付資金C、證券公司不分享客戶買賣證券的差價D、證券公司不承擔客戶的價格風險34.客戶可以在下午閉市后進行開放式基金的轉托管業務。35.以下屬于培訓考核專員日常營銷活動管理工作職責的是（）A、營銷人員客戶的經紀關系建立B、營銷人員的提成參數設置及營銷人員在營銷管理系統賬戶的開立、注銷及系統維護C、營銷人員薪酬提成的試算、報批及結算D、協助營業部規范營銷人員管理，指導本營業部證券營銷管理平臺用戶的操作36.我國《證券法》規定，與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易，影響證券交易價格或者證券交易量屬于（）。A、內幕交易B、操縱市場C、泄露信息D、事后處理37.由于記賬式債券的發行和交易均采用無紙化，所以發行效率高、成本低且（）。A、流動性高B、交易安全C、靈活性高D、收益性高38.根據《人員錄用管理規程》，試用員工在試用期滿前（）個工作日前，向相關部門提交“轉正申請報告”，申請轉正。A、1個月B、2個星期C、5天D、10天39.證券公司從事自營業務的應當建立嚴密的自營業務操作流程應當相互分離并由不同人員負責（）。 Ⅰ.投資品種的研究 Ⅱ.投資組合的制定和決策 Ⅲ.投資方式的審批 Ⅳ.交易指令的執行A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ40.項目轉化涉及跨投資銀行業務部門合作的，由（）組成項目組。A、并購重組部B、投資銀行業務部C、固定收益部D、合作部門聯合41.證券營業部是否具備啟動實施證券經紀人制度的管理能力的評估報告，為證券營業部申請實施證券經紀人制度向證監局報備材料之一。42.在商業銀行風險監管核心指標體系中，風險抵補類指標包括（）A、盈利能力B、準備金充足程度C、資本充足程度D、核心負債比例E、單一集團客戶授信集中度43.項目申請人向投資銀行歸口業務部門提交的立項申請文件包括（）。A、項目申請人簽署的立項申請審批表B、項目申請人簽署的項目立項申請報告C、項目收入與支出預算表D、創業板IPO項目還提交發行人成長性和自主創新評價指標體系表44.保薦代表人出現下列情形中的（），中國證監會應撤銷其保薦代表人資格，情節嚴重的，對其采取證券市場禁入的措施。 Ⅰ.參與組織編制的與保薦工作相關文件存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏 Ⅱ.通過從事保薦業務牟取不正當利益 Ⅲ.本人及其配偶持有發行人的股份 Ⅳ.唆使、協助或者參與發行人干擾中國證監會及其發行審核委員會的審核工作A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ45.銀行的利率敏感性缺口大，表明利率變動時，市場價值變動也大，將給銀行經營帶來較大的利率風險。46.關于過戶費的收取，下列說法中正確的有（）。 Ⅰ.上海證券交易所A股的過戶費為成交面額的0.75‰ Ⅱ.深圳證券交易所免收A股的過戶費 Ⅲ.上海證券交易所B股結算費是成交金額的0.5‰，但最高不超過500美元 Ⅳ.基金交易目前不收過戶費A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ47.關于信息發布的表述正確的有（）。A、網站信息內容由總經理辦公室總體負責B、網站欄目中業務資訊類信息必須經業務相關部門審批后發布C、公司信息類欄目必須經總經理辦公室審批后發布D、信息維護人員可以自由在網站上發布信息48.財務顧問應當建立健全內部報告制度，財務顧問主辦人應當就中國證監會在反饋意見中提出的問題按照內部程序向（）報告。 Ⅰ.部門負責人 Ⅱ.當地行政主管機構 Ⅲ.內部核查機構負責人 Ⅳ.當地證券業協會A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ49.保薦代表人履行持續督導職責的工作形式包括但不限于（）。A、列席上市公司的董事會和股東大會B、審閱上市公司披露的信息C、定期和不定期的現場檢查D、發表獨立意見或公開聲明E、發生關注事項時提醒上市公司及時披露并報告證券交易所F、對上市公司相關人員進行培訓50.中國證券業協會于（）成立。A、1990年12月1日B、1991年7月30日C、1991年8月28日D、1993年5月28日51.下列關于貨幣政策的說法中，正確的是（）。A、貨幣政策是國家調節和控制宏觀經濟的唯一手段B、公開市場業務、存款準備金制度、利率政策被稱為貨幣政策的"三大法寶"C、貨幣供應量屬于貨幣政策的操作目標D、2004年，我國改革存款準備金制度，實行差別存款準備金率制度52.資產管理業務投資運作中實行（）負責制。A、分管領導B、部門總經理C、投資總監D、投資主辦人53.下列不屬于利用未公開信息交易罪立案追訴標準的是（）。A、期貨交易占用保證金數額累計在30萬元以上的B、證券交易成交額累計在50萬元以上的C、獲利或者避免損失數額累計在10萬元以上的D、多次利用內幕信息以外的其他未公開信息進行交易活動的54.每股股票所代表的實際資產的價值，可稱為（）。 Ⅰ.內在價值 Ⅱ.賬面價值 Ⅲ.每股凈資產 Ⅳ.股票凈值A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅲ、Ⅳ55.交易員必須嚴格執行投資經理下達的指令，當出現下列特殊情況（）時，交易員須及時向投資經理和部門負責人報告。A、所投資證券達到漲跌幅限制B、所投資證券當日波幅達15%C、市場出現對所投資證券有重大影響的異常情況D、所投資股票當日波幅達10%56.下列有關憑證式國債的表述中，錯誤的是（）。A、采取"隨買隨賣"的方式進行交易B、采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進行發售C、利率按實際持有天數分檔計付D、憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券57.與一般債券不同，收益公司債券（）。 Ⅰ.有固定到期日 Ⅱ.清償時債權排列順序先于股票 Ⅲ.利息只在公司有盈利時才支付 Ⅳ.如果余額不足支付，未付利息可以累加，待公司收益增加后再補發A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ58.我國中央銀行的基本職能是（）。 Ⅰ.發行法償貨幣 Ⅱ.制定和執行貨幣政策 Ⅲ.實施金融監管 Ⅳ.發行股票A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ59.根據《公司法》的規定，監事會、不設監事會的公司監事行使的職權包括（） Ⅰ.檢查公司財務 Ⅱ.對董事、高級管理人員執行公司職務的行為進行監督，對違反法律、行政法規、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議 Ⅲ.當董事、高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正 Ⅳ.向股東會會議提出提案A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ60.（）是指依法設立的從事證券服務業務的法人機構。A、證券服務機構B、證券經紀機構C、證券結算機構D、證券登記機構61.客戶在簽署“權證業務風險揭示書”前，僅能進行（）權證交易和行權操作，不能進行（）權證交易。A、賣出；買入B、買入；賣出C、買入；買入D、賣出；賣出62.下列屬于證券業從業人員誠信信息記錄中的獎勵信息的有（）。 Ⅰ.受到中國證監會、中國證券業協會的表彰、獎勵的情況 Ⅱ.受到上海、深圳證券交易所的表彰、獎勵的情況 Ⅲ.受到地方證券業協會的表彰、獎勵的情況 Ⅳ.受到所在機構及其他有關部門和組織表彰、獎勵的情況A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ63.客戶可以采用（）的方式委托證券營業部買賣證券。 Ⅰ.限價委托 Ⅱ.理論價格委托 Ⅲ.賬面價格委托 Ⅳ.市價委托A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ64.證券業從業人員取得執業證書后，發生下列（）情形的，原聘用機構應當在情形發生后10日內向協會報告，由證券業協會變更該人員執業注冊登記。 Ⅰ.辭職 Ⅱ.不為原聘用機構所聘用的 Ⅲ.變更聘用機構的 Ⅳ.與原聘用機構解除勞動合同的A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ65.建立（），保存關于證券經紀人的個人基本信息、執業資格狀態、職業培訓、工作權限及業務狀況、績效考核、客戶投訴、違法違規行為及處理等情況的電子化記錄，并保證客戶至少在營業時間內能夠通過現場、電話、互聯網絡等方式及時查詢證券經紀人基本信息。A、證券經紀人業務支持系統B、營銷管理系統C、客服管理系統D、投顧管理系統66.對于最低結算備付金比例，債券品種按（）計收。A、[5%]B、[10%]C、[15%]D、[20%]67.（）是滬深證券交易所的一種通用型證券賬戶。A、債券賬戶B、A股賬戶C、轉債賬戶D、基金賬戶68.根據《中華人民共和國證券法》的規定對內幕交易行為人可能采取的行政處罰措施包括（）。 Ⅰ.責令處理非法持有的證券 Ⅱ.沒收違法所得并處罰款 Ⅲ.暫停或撤銷相關業務許可 Ⅳ.單處罰款A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ69.證券投資咨詢人員同時在兩個或者兩個以上的證券投資咨詢機構執業的，對其進行的處罰不包括（）。A、警告B、沒收違法所得C、1萬元以上3萬元以下罰款D、3萬元以上5萬元以下罰款70.公司員工應當具備證券從業資格，并按《證券從業人員資格管理辦法》進行執業注冊登記。71.下列人員中，不能擔任公司法定代表人的是（）。A、董事長B、執行董事C、經理D、監事72.向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔保物的經營活動屬于（）。A、證券承銷與保薦業務B、證券經紀業務C、融資融券業務D、證券自營業務73.根據《中國證券業協會誠信管理辦法》，誠信信息中的獎勵信息、處罰處分信息效力期限為（）年，但因證券期貨違法行為被行政處罰、市場禁入的信息，效力期限為（）年。A、10、15B、15、30C、5、10D、3、574.可以辦理轉融通業務，的證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于人民幣（）億元。A、30B、40C、50D、6075.下列關于證券公司借入次級債務的說法中，正確的有（）。 Ⅰ.次級債務分為長期次級債務和短期次級債務 Ⅱ.長期次級債務可以按一定比例計入凈資本 Ⅲ.短期次級債務可以按一定比例計入凈資本 Ⅳ.在清償順序中，次級債務在普通債務之后，股權資本債務之前A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ第2卷一.參考題庫(共75題)1.下列不屬于中國證券業協會自律管理體現的是（）A、對會員單位的自律管理B、對從業人員的自律管理C、代辦股份轉讓系統D、證券賬戶、結算賬戶的設立和管理2.（）負責指導營業部對營銷代表的業務管理，指導營業部開展相關營銷活動。A、法律事務部B、企業文化部C、計劃財務總部D、營銷管理總部3.獎勵信息、處罰處分信息的效力期限一般為（）年。A、1B、2C、3D、44.為規范客戶交易結算資金的管理，保證客戶交易結算資金的安全、封閉運行，防范經營風險；根據相關規定客戶證券交易結算資金僅能存放于以下（）賬戶。A、客戶交易結算資金專用存款賬戶B、營業部名義開立的外幣客戶交易結算資金銀行賬戶C、法人名義開立的外幣客戶交易結算資金銀行賬戶D、結算備付金賬戶5.誠信信息以（）形式保存。A、電子文檔B、紙質文檔C、電子文檔和紙質文檔D、以上均正確6.首次公開發行的股票在中小企業板上市的，發行人及其主承銷商可以根據（）結果協商確定發行價格。A、動態市盈率B、靜態市盈率C、累計投標詢價D、初步詢價7.證券經營機構涉嫌嚴重違法違規或嚴重虧損，在被證監會或國家有關部門調查期間，可以暫停其證券自營業務資格，暫停時間最長不超過（），并根據調查結論作相應處理。A、半年B、1年C、3年D、5年8.信用風險計量模型專門用于對可交易性金融資產的價值和風險進行度量。9.下列不屬于證券公司風險監控體系一般規定的是（）。A、建立防火墻制度，確保自營業務與經紀、資產管理、投資銀行等業務在人員、信息、賬戶、資金、會計核算上嚴格分離B、各證券公司應按要求將全部自營賬戶明細（含不規范賬戶）報送公司注冊地證監局，由證監局轉報上海、深圳證券交易所以及中國證券登記結算有限公司備案C、根據自身實際情況，引進和開發有效的風險管理工具，逐步建立完善的風險識別、測量和監控程序，使風險監控走向科字化10.申請為財務顧問主辦人的個人，應提交最近（）個月未因執業行為違法違規受到處罰的說明。A、12B、24C、36D、4811.短期國債的償還期限為（）。A、小于等于1年B、小于等于6個月C、小于等于2年D、大于1年小于2年12.（），又稱為會計風險，是指對財務報表會計處理，將功能貨幣轉為記賬貨幣時，因匯率變動而蒙受賬面損失的可能性。A、交易風險B、折算風險C、匯率風險D、經濟風險13.期貨交易與遠期交易的區別之一在于（）。A、需進行交割B、需簽訂合約C、約定在未來以特定價格交易D、標準化合約14.財務顧問主辦人發生變化的，財務顧問應當在（）個工作日內向中國證監會報告。A、3B、5C、7D、1015.以下屬于商業票據市場的特點有（）。 Ⅰ.資本成本比較低 Ⅱ.融資靈活性強 Ⅲ.有利于提高發行公司的信譽 Ⅳ.對利率的變動不靈敏A、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ16.自然人申請證券賬戶注冊資料變更時，必須由本人前往開戶代辦點填寫《證券賬戶注冊資料變更申請表》，并提交下列材料中的（）。 Ⅰ.本人證券賬戶卡 Ⅱ.本人證券賬戶卡復印件 Ⅲ.本人有效身份證明文件及復印件 Ⅳ.發證機關出具的有關變更證明及復印件A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ17.下列制度中不屬于發行審核制度的是（）。A、股票發行審核制度B、股票信息披露制度C、股票發行定價制度D、股票交易操作制度18.目前，與我國證券市場直接相關的全國銀行間債券市場的債券遠期交易接受（）的監管。A、中國人民銀行B、中國銀監會C、上海證券交易所D、國務院證券委員會19.（）是指以上市股票為主要投資對象的證券投資基金。A、國債基金B、股票基金C、指數基金D、貨幣市場基金20.在發行階段，投資銀行業務部資本*市場管理人員進行詢價定價，經（）確認，于債券募集說明書中公布票面利率。A、發行人、項目組B、發行人、項目組、綜合質控部C、發行人、項目組、合規與風險管理部D、發行人、項目組、綜合質控部、合規與風險管理部21.我國采用分業監管、垂直管理的金融監管模式22.信息披露文件中如涉及要約收購豁免，項目組應將申報材料提交（）審核后報中國證監會核準，并抄報證監局。A、合規與風險管理部B、綜合質控部C、分管領導D、總經理23.為了防范從業人員直接或者以化名、他人名義買賣股票，收受他人贈送的股票，證券公司應當建立并實施有效的（）制度。A、信息披露B、風險控制C、管理D、信息查詢24.按風險起因不同，證券經紀業務的風險主要包括（）。A、合規風險、管理風險和技術風險B、基本風險、非基本風險C、系統風險、非系統風險D、基本風險、經營管理風險25.下列關于市場風險特點的說法中，正確的有（）。 Ⅰ.主要由證券價格、利率、匯率等市場風險因子的變化引起 Ⅱ.種類眾多、影響廣泛、發生頻繁 Ⅲ.是各個經濟主體所面臨的最主要的基礎性風險 Ⅳ.常常是其他金融風險的驅動因素A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ26.RQFII試點業務與QFII的主要區別在于（）。 Ⅰ.募集的投資資金是人民幣而不是外匯 Ⅱ.RQFII機構限定為境內基金管理公司和證券公司的香港子公司 Ⅲ.投資的范圍由交易所市場的人民幣金融工具擴展到銀行間債券市場 Ⅳ.在完善統計監測的前提下，盡可能地簡化和便利對RQFII的投資額度及跨境資金收支管理A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ27.證券公司董事會應當就風險管理、審計等事項設立專門委員會。審計委員會應當由（）擔任召集人。A、獨立董事B、董事長C、監事D、總經理28.商業銀行信貸風險的管理策略包括（）A、貸款風險回避策略B、貸款風險分散策略C、貸款風險轉嫁策略D、貸款風險抑制策略E、貸款風險補償策略29.貸款組合管理的重要原則是貸款之間應盡量減少相關性，最大限度地降低貸款風險的傳染效應。30.甲證券公司欲申請融資融券業務試點，下列情形中不符合申請條件的是（）A、經營證券經紀業務已滿3年的創新試點類證券公司B、客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金已實現第三方存管C、財務狀況良好，最近兩年各項風險控制指標持續符合規定，最近3個月凈資本均在12億元以上D、公司及其董事、監事、高級管理人員最近兩年內未因違法違規經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規正被中國證監會立案調查或者正處于整改期間31.基金托管費通常按（）的一定比率提取。A、基金總收益B、基金資產市值C、基金資產總值D、基金資產凈值32.財務與會計人員應取得（）。 Ⅰ.證券從業資格證書 Ⅱ.期貨從業資格證書 Ⅲ.基金從業資格證書 Ⅳ.會計從業資格證書A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ33.銀行保持主動型負債的方法有（）A、發行大額可轉讓定期存單B、發行銀行債券C、同業拆借D、向中央銀行借款E、合理安排資產的期限組合34.上市公司在一年內擔保金額超過公司資產總額（）的，應當由股東大會作出決議。A、1/3B、2/3C、30%D、50%35.全面風險管理是一種以先進的風險管理理念為指導，以（）等全面的風險管理概念為核心的一種嶄新的風險管理模式。 Ⅰ.全球的風險管理體系 Ⅱ.全面的風險管理范圍 Ⅲ.全新的風險管理方法 Ⅳ.全員的風險管理文化A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ36.按照證券業從業人員執業行為準則的規定，下列屬于證券從業人員不得從事的活動的是（）。 Ⅰ.從事內幕交易 Ⅱ.買賣法律明文禁止買賣的證券 Ⅲ.接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等 Ⅳ.向客戶做出投資不受揭失或保證最低收益的承諾A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ37.證券公司辦理集合資產管理業務，可以設立（）。 Ⅰ.限定性集合資產管理計劃 Ⅱ.特定性集合資產管理計劃 Ⅲ.非限定性集合資產管理計劃 Ⅳ.非特定性集合資產管理計劃A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ38.（）是指商業銀行拒絕或退出某一業務或市場，以避免承擔該業務或市場風險的策略性選擇。A、風險分散B、風險規避C、風險轉移D、風險對沖39.在證券發行行為中，符合三公原則的做法是（）。 I.非公開發行證券，不得采用廣告、公開勸誘和變相公開方式 Ⅱ.發行人將公司發行信息提前告知給現有所有股東 Ⅲ.向不超過200人的不特定對象發行證券，必須經過證監會核準 Ⅳ.公開發行證券，報經國務院證券監督管理機構或者國務院授權的部門核準A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、I、ⅢD、I、Ⅳ40.關于證券業協會，以下說法正確的是（）。 Ⅰ.是證券行業自律性組織 Ⅱ.不具有獨立法人地位 Ⅲ.采取經紀制的組織形式 Ⅳ.權力機構為會員大會A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ41.一頭連著貨幣市場，一頭連著資本市場，一頭連著產業市場，既能融資又能投資，被譽為具有無窮的經濟活化作用的金融產品是（）。A、股票B、債券C、基金D、信托42.證券公司面臨的流動性風險屬于系統性風險。43.證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出具證券供其賣出的業務是指（）業務。A、證券經紀B、證券自營C、融資融券D、證券咨詢44.有效持續期缺口的絕對值越大，銀行價值對利率變化越敏感，利率風險越大。45.建立貸款呆賬準備金以補償貸款呆賬損失是貸款風險抑制的管理策略。46.下列選項中，不屬于《證券法》禁止的證券發行、交易行為的是（）A、信息披露B、內幕交易C、操縱市場D、欺詐客戶47.目前，我國對證券交易所達成的多數證券交易均采用（）A、雙邊凈額結算B、多邊凈額結算C、統一結算D、全額結算48.證券公司以自有資金出資的，融出資金余額不得超過其凈資本的（），證券公司可根據自身風險承受能力確定具體比例。A、50%B、100%C、150%D、200%49.貨幣市場基金比較特殊，對于多數基金公司，客戶于T+2日可用可取贖回款。50.下列屬于證券業從業人員申請執業證書條件的是（）。 Ⅰ.已被機構聘用 Ⅱ.最近3年未受過刑事處罰 Ⅲ.未被中國證監會認定為證券市場禁人者，或者已過禁入期的 Ⅳ.品行端正，具有良好的職業道德A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ51.國際資本流動對我國金融市場的有利影響包括（）。 Ⅰ.使我國獲得了直接投資 Ⅱ.彌補了實體產業空心化現象 Ⅲ.促進了人民幣購買力在國際間的轉移 Ⅳ.資本市場的價格大幅波動A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ52.下列各項中，（）不屬于境外上市外資股。A、H股B、N股C、B股D、S股53.公司建立（）的客戶服務體系，通過客戶服務工作提升服務價值，保護客戶合法權益。A、多流程B、多標準C、多渠道D、多層次54.股票發行申請的審核，由（）負責。A、證監會發行審核委員會B、國務院授權的部門C、財政部D、中國人民銀行55.營業部支出，需由公司總經理審批后方可辦理支付手續的事項包括（）。A、預算外支出B、營業外支出C、單筆在2萬元以上的費用支出D、單筆10萬元以上的資本性支出56.客戶證券交易由（）發起。A、客戶單方B、證券公司單方C、證券公司或客戶單方D、證券公司和客戶共同57.下列選項中，屬于系統風險的有（）。 Ⅰ.市場風險 Ⅱ.利率風險 Ⅲ.信用風險 Ⅳ.流動性風險A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ58.利率波動對不同債券的影響不同，下列說法正確的有（）。 Ⅰ.利率風險是固定收益證券投資的主要風險 Ⅱ.利率波動對高息票利率債券的影響要小于低息票利率債券 Ⅲ.利率波動對長期債券的影響要大于短期債券 Ⅳ.零息債券不受利率波動的影響A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ59.證券經紀人相關配套規則出臺后，經（）核查認可，符合規定、具備條件的公司才能夠實施證券經紀人制度。A、證券業協會B、期貨業協會C、證券公司D、證監局60.下列關于股份有限公司責任說法中，正確的是（） Ⅰ．股份有限公司的股東以自身財產對公司債務承擔責任 Ⅱ．公司以全部資產對公司債務承擔責任 Ⅲ．股份有限公司的股東以認購股份對公司債務承擔責任 Ⅳ．公司未分配利潤對公司債務承擔責任A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ61.下列屬于證券公司分支機構的是（）。A、清算所B、交易所C、交割倉庫D、證券投資咨詢機構62.與非公募基金相比，公募基金具有的特點是（）A、投資風險較高B、投資活動所受到的限制和約束少C、基金募集對象不固定D、采取非公開方式發售63.發行人、證券公司、證券服務機構、投資者及其直接負責的主管人員和其他直接責任人涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究其（）。A、民事責任B、刑事責任C、法律責任D、經濟責任64.對于國家法律法規和行政規章規定需要資產分戶管理的特殊法人機構，如（），可按規定向中國結算公司申請開立多個證券賬戶。 Ⅰ.證券公司 Ⅱ.基金公司 Ⅲ.國有企業 Ⅳ.一般境外法人投資者A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ65.用車部門原則上需提前一日向行政部提出用車申請，車管人員根據派車原則進行統籌安排，申請用車部門辦理用車的流程（）。A、填寫“派車單”B、由用車部門負責人批準C、報行政管理部車輛管理員審核根據車輛使用情況按排車輛并確定駕駛員后方可使用66.關于我國證券公司的發展歷程，下列說法中正確的有（）。 Ⅰ.對證券流通與發行的中介需求日增，由此催生了最初的證券中介業務和第一批證券經營機構 Ⅱ.新中國資本市場的萌生始于1986年 Ⅲ.1990年12月19日和1991年7月3日，上海、深圳證券交易所先后正式營業，各證券經營機構的業務開始轉入集中交易市場 Ⅳ.隨著經濟體制、金融體制改革的深化和全國性統一證券市場體系的確立，我國于1998年年底頒布了《中華人民共和國證券法》A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ67.在證券從業人員執業管理過程中，下列情形應在發生后10日內向中國證券業協會報告的有（）。 Ⅰ.從業人員取得執業證書后，辭職或不為原聘用機構所聘用的 Ⅱ.取得執業證書的從業人員變更聘用機構的 Ⅲ.從業人員在執業過程中違反有關證券法律、行政法規及中國證監會有關規定，受到聘用機構處分的 Ⅳ.從業人員因某種原因與原聘用機構解除勞動合同的A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ68.從事證券投資咨詢業務，必須依法取得（）的許可。A、中國證監會B、證券交易所C、人民銀行D、證券業協會69.證券公司在從事融資融券業務時有下列（）情形的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或并處警告、處3萬元以上10萬元以下罰款。 Ⅰ.未按規定與客戶簽訂業務合同 Ⅱ.未按規定存放、管理客戶擔保賬戶內的資金、證券 Ⅲ.未指定專人向客戶講解有關業務規則 Ⅳ.推薦的產品與所了解的客戶情況不相適應A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ70.下列不屬于《中華人民共和國公司法》對有限責任公司的設立和組織機構的規定的是（）A、股東會的性質及職權、股東會的召集和主持、定期股東會和臨時股東會、股東會的議事方式和表決程序B、董事會設立及董事任職任期、董事會的職權、董事會會議的召集和主持、董事會的議事方式和表決程序C、設立公司的一般規定和公司組織形式變更的規定D、設立有限責任公司的條件、股東數量的限制71.下列情形中的單位或個人，不得成為持有證券公司5%以上股權的股東、實際控制人的有（） Ⅰ.因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執行完畢未逾3年 Ⅱ.或有負債達到凈資產的30% Ⅲ.不能清償到期債