商業銀行模擬經營沙盤課程簡介經濟學模擬沙盤訓練營金融實踐教學難點學生接觸不到核心崗位，無法體驗核心業務模型太多，學習枯燥；學生感覺遠離實際偏重簡單的流程性實訓，缺少一門經營決策類實訓課商業銀行模擬經營實訓課程背景企業央行銀監會商業銀行房地產公司代表產品市場，商業銀行代表資本市場，央行和銀監會代表監管層。個人存款競標土地競標修建商品房和別墅等提供項目開發貸款報價投標銷售房產辦理消費貸款辦理企業存款吸收企業存款投資理財辦理委托理財商業銀行經營流程房產公司經營流程央行發行央票發行國債發行金融債券票據貼現同業拆借央行調控銀監會監管客戶經理投資經理綜合柜員行長信貸經理風控與合規授課流程及方式第一階段課程導入第二階段模擬經營第三階段業績盤點第四階段總結點評分組宏觀經濟調控學習運營規則組織管理團隊資金預算風險分析三大業務實施投融資規劃整體經營風險管控填寫報表指標對比原因分析知識分享講師點評教師操作步驟教師操作步驟學生操作步驟企業信貸業務實驗商業銀行風險管控實驗投資與理財業務實驗商業銀行三大核心業務與績效管理實驗銀監會對商業銀行的評級和監管實驗商業銀行會計與報表業務主要教學內容商業銀行核心業務和崗位實訓項目

一級模塊二級模塊實習項目名稱涉及課程商業銀行核心業務和崗位實習崗前培訓分析研究商業銀行與其它商業銀行（機構）的業務關系《商業銀行經營與管理》業務準備制定商業銀行發展戰略及決策規則熟悉商業銀行主要業務設計商業銀行主要業務工作流程及管理規則熟悉仿真業務的原始單據業務實施商業銀行存款業務商業銀行貸款業務商業銀行中間業務商業銀行投資業務工作總結商業銀行損益表填制《商業銀行會計》《財務管理》商業銀行資產負債表填制商業銀行績效評價能力考核項目與要求能夠對商業銀行報表進行簡單分析列出商業銀行風險控制表和整改意見表能對不良貸款進行分析并提出意見，出具貸款調查報告能夠比較規范地撰寫商業銀行經營與業務分析報告能夠撰寫簡單的商業銀行分級監管報告能夠對企業三大報表進行分析，并進行貸前財務和非財分析能夠對不同理財產品的風險和收益進行對比，并撰寫理財規劃書上課場景一、可以作為專業認知實驗課在大一、大二開設，二、可以作為課程實驗，在《銀行信貸業務與風險管控》、《金融學》、《商業銀行經營管理實務》等課程結束時作為1個學分實踐課開設；三、可以作為經濟與金融專業畢業前的綜合實習課。開課方式上課場景

商業銀行的主要業務有？商業銀行與企業的業務關系？銀監會的職責是？商業銀行分級監管的主要指標有？它們之間相互的關系是？不良貸款的評級指標是？信貸風險的構成有？不良貸款的預警指標是？其處理方法及處理流程是？商業銀行客戶的種類有？不同細分客戶的需求是？如何進行大客戶營銷業務？如何評價沙盤游戲中的商業銀行績效與運營狀況？反思現實中如何評價？如何識別沙盤游戲中宏觀經濟的運行風險？請對比現實說明。分析貴銀行不良貸款的結構？如何避免不良貸款的產生？結合沙盤運營，談談對商業銀行運營風險進行預警？在處理不良貸款時容易出現的問題有哪些？如何在不同環境中選擇最佳理財產品？如何成為一名優秀的客戶經理？主題分享商業銀行組：即銀監會對各銀行的監管得分，由系統自動給出；企業組：即銀行對各企業綜合信貸評級得分，由系統自動給出；央行政府和銀監會組：知識點分享與監管質量得分，由老師和學員共同給出。評分標準解決銀行頂崗實習接觸不到后臺核心業務的難題。學生可以分組扮演行長/信貸經理/投資經理經營