本文格式為Word版下載后可任意編輯和復制第第頁資金使用會議紀要記錄××月××日上午，集團為進一步落實董事長提出的“保順暢、增效益、抓制度、促進展”的工作要求召開資金工作會議。集團副總經理、監事會、財務結算中心、下屬企業分管資金工作領導及資金部門負責人參與了會議。會議由集團財務結算中心×處長主持。

會議首先通報×年資金預算、資金檢查、籌融資、資金結算工作狀況，提出×年資金管理四方面工作要求。其次由下屬企業圍繞×年資金工作如何落實“保順暢、增效益、抓制度、促進展”的工作要求綻開溝通爭論。最終由財務結算中心及集團領導提出×年資金工作的建議和要求。

會議的第一個議程——由財務結算中心通報×年資金預算、資金檢查、籌融資、資金結算工作狀況并提出×年資金管理四方面工作要求

一、集團資金預算狀況的工作匯報(匯報)(具體內容請見附件1)

二、集團資金檢查狀況的工作匯報(匯報)(具體內容請見附件2)

三、集團籌融資狀況的工作匯報(匯報)(具體內容請見附件3)

四、集團資金結算狀況的工作匯報(匯報)(具體內容請見附件4)

會議的其次個議程汽貿公司、金屬公司、燃料公司、建材公司分別就20xx年資金工作如何落實“保順暢、增效益、抓制度、促進展”的工作要求進行溝通(具體內容請見附件5-附件8)

會議的第三個議程財務結算中心及集團領導提出×年資金工作的建議和要求

一、結算中心×處長提出資金工作建議

(一)×年主要工作內容

1.進一步加強資金歸集，提高歸集比例，更好的發揮集團結算中心蓄水池的作用。

2.進一步完善和優化資金預算管理工作，加強和提高資金預算執行力。

3.進一步規范常態資金檢查，防范資金風險。

4.進一步完善和優化資金審批制度。

5.進一步提高信息化管理水平。包括預算管理信息化、信貸管理信息化、結算管理信息化。

6.進一步完善和強化考核獎懲制度，客觀科學的設置考核指標。為了更好的應對新形勢的變化，除了上面提到的加強內部管理各項工作外，還應關注以下幾項工作：

一是做好×年整個資金規模的猜測和籌劃。

企業應做好各自的資金年度預算，應依據企業的經營規模和實際狀況，將資金謀劃好。只有制定了目標和方案并嚴格執行，才能順當應對各種簡單大事的發生。

集團結算中心擬編制年度資金管理預算，先由企業編報，經結算中心審核，報集團董事會審批后嚴格執行。結算中心將依據企業編報的年度預算編制集團年度資金管理預算。

二是要討論對策，練好內功。

一方面，各企業盡量爭取在貸款條件好、利率低、費用合理的銀行多辦業務，在優化授信結構的前提下盡量爭取授信。

另一方面，各企業應進一步開拓新的融資方式，如法人透支貸款、供應鏈融資。目前大部分企業使用較多的為應收賬款保理、應付票據融資，還可以爭取與銀行合作，利用銀行融資給上下游企業，削減企業的資金壓力。這種融資方式，也有個別企業在運作，其他企業也可以去探究、開拓。

企業還可依據經營或投入項目的要求，爭取銀行供應專項的資金支持。現在有關金融機構還推出了企業超短期融資券，都可以探討或嘗試。

總之，要充分發揮各企業的主觀能動性，調動一切力氣，確保企業自身的資金需求。

正如陳董事長提出的20xx年的資金形勢是“現金為王”，有資金底氣就足，有資金集團的經營就可以大進展。

(二)工作建議

第一，全面貫徹落實陳董事長提出的戰略進展目標，立足本職，做好資金工作。

×董事長在××月-××日召開的“集團將來進展工作研討會”上提出了集團將來進展的總體目標是：充分利用三舊改造政策，有方案、有步驟、樂觀穩妥地從更高層面盤活資產，打好夯實資產基礎;以五個市場聯動為指導，全面實施“一二三六六”工程，重點推動八項工作，實現“三年夯基礎、五年大跨越”的雄偉目標。陳董的講話，既是對大家提出了更高的要求，也寄予了殷切的盼望，集團上下應全身心投入，努力工作。

其次，高度重視國家貨幣政策調整對集團經營以及資金工作的影響。

中央經濟會議對明年貨幣政策從“適度寬松”回歸到“穩健”，意味著信貸規模會全面收緊，貨幣流淌性將削減。面對嚴峻的形式，大家必需保持糊涂的頭腦，統一熟悉，未雨綢繆，集思廣益，確保集團經營資金的需要及企業資金鏈條順暢。

大家經受過×年中央為防止經濟增長，由偏快轉為過熱而實施的穩健的財政政策和從緊的貨幣政策，也經受了×年全球金融風暴的考驗。在此過程中大家思想上有了較明確的熟悉，也積累了不少的閱歷，但是大家仍舊不能掉以輕心。

第三，樂觀協作集團轉變經濟進展方式的要求，做好各項工作。集團為全面實施工程正在進行各項制度的完善和編制，以及體制的改革。如對汽車經營板塊進行整合重組，改制上市;實行企業財務經理委派制;對個別條件成熟的企業逐步實行股份制改造等。

大家要樂觀協作，努力工作。堅決不移的執行集團的各項制度，令行禁止，絕不給集團的進展拖后腿。

(三)工作要求

1.仔細組織員工學習陳董事長在集團20xx年財務資金專題研討會上的講話，用以指導今后的各項工作。

2.各企業要仔細執行月度資金預算，特殊是“月末預算存款余額”，務必達到預算要求。

3.仔細根據財務處發文做好20xx年資金工作總結。

二、集團副總經理指出資金工作存在的問題及看法

(一)工作體會

1.制度先行，有章可循。

2.勇于創新，統籌融資。

3.審批流程規范管理。從傳統的紙質審批轉變成電子審批、集中式的審批。

4.加強了資金檢查，加速了企業資金周轉。

5.日預算、月預算資金張弛有度。

6.系統分析，決策有據。

7.集中結算，提高了抗風險力量,保證集團的資金支付。

8.注意學習及人員進步。

(二)存在的問題

1.資金管理水平參差不齊。

2.集團資產負債率高，融資成本高。

(三)×年工作建議

第一，高度重視宏觀經濟形勢的變化。

其次，以科學進展觀統領集團的資金管理工作。

注意企業管理的科學性。

科學進展觀還體現在審批流的改進。