02中央銀行的結構、性質和職能2024/3/28中央銀行的結構性質和職能第二章中央銀行的結構、性質和職能第一節中央銀行制度的形式第二節中央銀行的資本來源和機構設置第三節中央銀行的性質第四節中央銀行的職能中國金融出版社提供2中央銀行的結構性質和職能第一節中央銀行制度的形式3中央銀行的結構性質和職能第一節中央銀行制度的形式一、中央銀行制度的幾種形式復合的中央銀行單一的中央銀行跨國中央銀行制類似中央銀行的機構中央銀行的業務和職能與商業銀行的業務和職能集于一家銀行來執行。又分為兩類：一體式：國家基本上只有一家銀行，既經營普通銀行業務，也管理貨幣?；旌鲜剑杭仍O中央銀行，又設普通銀行，中央銀行兼辦普通銀行業務——一身二任。

一個國家單獨設立專門行使中央銀行職能的機構

。又分為兩類：一元制：一家法人機構，分支機構沒有獨立的權利，是總部的派出機構。二元制：在中央和地方設立兩級中央銀行法人機構，中央級機構是最高權力或管理機構，地方級機構也有其獨立的權力。

參加某一貨幣聯盟的所有國家共同的中央銀行?；蛘呤且粋€通貨局，不制訂和執行貨幣政策，也不要求商業銀行交存款儲備金；或者是介乎通貨局與中央銀行之間的機構。貨幣局制度是一種匯率機制，它有兩項基本原則：一是本國貨幣匯率釘住一種作為基準的外國貨幣；二是所發行的貨幣保證完全以外匯儲備作為后盾。貨幣局制度與中央銀行制度的主要區別是：在嚴格的貨幣局制度下，貨幣發行完全受貨幣局的外匯儲備限制；而在中央銀行制度下，政府和商業銀行都可通過向中央銀行惜款發放貨幣，而不受外匯儲備的限制。

中國金融出版社提供4中央銀行的結構性質和職能第一節中央銀行制度的形式二、決定中央銀行體制選擇的主要因素商品經濟發展水平與信用發達程度商品經濟發展水平與信用發達程度高的國家，大多數趨于實行單一的中央銀行體制。經濟運行機制以市場經濟為主的國家多實行單一型，以計劃經濟為主的國家多實行復合式。國家體制聯邦制國家多實行二元式中央銀行制度，單一型集權國家多實行一元式中央銀行制度。中國金融出版社提供5中央銀行的結構性質和職能第二節中央銀行的資本來源和機構設置6中央銀行的結構性質和職能第二節中央銀行的資本來源和機構設置一、中央銀行的資本結構資本全部為國家所有公私股份混合所有全部股份私人所有沒有資本金現代中央銀行無論其資本結構如何，都受國家的直接控制和監督，是國家的貨幣管理當局，負責制定和執行貨幣政策。中國金融出版社提供7中央銀行的結構性質和職能第二節中央銀行的資本來源和機構設置二、中央銀行最高權力機構的組織形式（一）三類組織形式政策決策和執行權集于一身。最高領導機構分為政策決策機構和執行機構。最高領導機構分為決策機構、執行機構和監督機構。中國金融出版社提供8中央銀行的結構性質和職能第二節中央銀行的資本來源和機構設置二、中央銀行最高權力機構的組織形式（二）組織形式的特點地位超然，權力較大；中央銀行總裁是核心人物；權力機構人選具有較為廣泛的代表性。中國金融出版社提供9中央銀行的結構性質和職能第二節中央銀行的資本來源和機構設置二、中央銀行最高權力機構的組織形式（三）中國人民銀行的權力分配《中國人民銀行法》規定：中國人民銀行在國務院領導下履行職責；實行行長負責制。副行長協助行長工作；設立貨幣政策委員會，在國家宏觀調控、貨幣政策制定和調整中發揮重要作用。中國金融出版社提供10中央銀行的結構性質和職能貨幣政策委員會的職責在綜合分析宏觀經濟形勢的基礎上，依據宏觀經濟調控目標，討論貨幣政策事項，并就以下方面提出建議：（1）貨幣政策的制定、調整；（2）一定時期的貨幣政策控制目標；（3）貨幣政策工具的運用；（4）有關貨幣政策的重要措施，貨幣政策與其他宏觀經濟政策的協調。11中央銀行的結構性質和職能第二節中央銀行的資本來源和機構設置三、中央銀行的機構設置中國人民銀行總行內設19個司（廳，局），總部分北京、上海兩處。設立中國人民銀行上?？偛康囊饬x中國人民銀行分支機構管理體制總行直屬營業管理部：北京、重慶分行：九家省會（首府）城市中心支行其他中心支行支行有利于進一步完善中央銀行決策與操作體系，提高中央銀行宏觀調控水平；有利于發揮貼近金融市場一線的優勢，提高中央銀行宏觀調控、金融服務，特別是金融市場服務的效率；有利于擴大上海金融市場的影響力，加快推進上海國際金融中心建設。天津分行：天津、河北、山西、內蒙古；沈陽分行：遼寧、吉林、黑龍江；上海分行：上海、浙江、福建；南京分行：江蘇、安徽；濟南分行：山東、河南；武漢分行：江西、湖北、湖南；廣州分行：廣東、廣西、海南；成都分行：四川、貴州、云南、西藏；西安分行：陜西、甘肅、寧夏、青海、新疆。中國金融出版社提供12中央銀行的結構性質和職能第三節中央銀行的性質

13中央銀行的結構性質和職能第三節中央銀行的性質一、中央銀行是特殊的金融機構中央銀行是貨幣經濟發展的產物。中央銀行地位的逐步提高。二、近代中央銀行的兩個特點中央銀行成為完成國家經濟目標的重要機構。中央銀行代表國家制定和執行金融政策，成為國家的重要金融行政管理機構。中國金融出版社提供14中央銀行的結構性質和職能第三節中央銀行的性質三、中央銀行的地位掩蓋了其固有性質當代中央銀行是國家機構的重要組成部分。它具有區別于普通金融機構的諸多特征：代表國家制定和執行貨幣政策，監督金融機構的活動。是居于超然地位的、有一定特權的特殊法人；其業務活動的對象主要是金融機構和政府，不以營利為目的；它發揮的不是普通的支付中介和信用中介作用，而是控制信用、調節貨幣流通的作用；吸收存款一般不支付利息，為政府及金融機構提供服務一般也不收費；其資產應保持較大的流動性。中國金融出版社提供15中央銀行的結構性質和職能第三節中央銀行的性質四、中央銀行的地位是其性質的升華作為國家機構重要組成部分的中央銀行與一般政府管理機關不同：它為政府和金融機構辦理銀行業務與提供服務，有經營業務收入；它不是單純憑借政治權力，而是主要運用經濟手段行使職能。中國金融出版社提供16中央銀行的結構性質和職能第四節中央銀行的職能

17中央銀行的結構性質和職能第四節中央銀行的職能一、服務職能指中央銀行向政府和銀行及其他金融機構提供資金融通、劃撥清算、代理業務等方面金融服務的職能。中央銀行為政府服務具體表現在：為銀行與非銀行金融機構服務具體表現在：經理國庫；臨時的財政墊支；代表政府參與國際金融活動；作為政府的金融顧問和參謀。主持全國的清算事宜；作為銀行的最后貸款者。中國金融出版社提供18中央銀行的結構性質和職能第四節中央銀行的職能二、調節職能是指中央銀行運用自己所擁有的金融手段，對貨幣與信用進行調節和控制，進而影響和干預整個社會經濟進程，實現預期的貨幣政策目標的職能。調節職能具體表現為：調節貨幣供應量；調整存款準備率與貼現率；公開市場操作。中國金融出版社提供19中央銀行的結構性質和職能第四節中央銀行的職能三、管理職能是指中央銀行作為一國金融管理當局，有責任維護金融體系的健全與穩定，防止金融紊亂給社會經濟造成困難。管理職能表現在：制定有關金融政策、法令；管理各銀行和金融機構；檢查監督銀行及其他金融機構的活動。中國金融出版社提供20中央銀行的結構性質和職能第四節中央銀行的職能四、各職能之間的關系中央銀行的服務職能、調節職能與管理職能之間存在相互依存、相互補充的關系。服務貫穿于調節、管理過程的始終。中國金融出版社提供21中央銀行的結構性質和職能第四節中央銀行的職能五、中國人民銀行的職能《中國人民銀行法》（修訂）的規范：制定和執行貨幣政策；防范和化解金融風險，維護金融穩定。2008年7月，國務院依法對中國人民銀行的職責作了進一步調整。具體有18個細項：中國金融出版社提供22中央銀行的結構性質和職能（1）擬訂金融業改革和發展戰略規劃，承擔綜合研究并協調解決金融運行中的重大問題、促進金融業協調健康發展的責任，參與評估重大金融并購活動對國家金融安全的影響并提出政策建議，促進金融業有序開放。（2）起草有關法律和行政法規草案，完善有關金融機構運行規則，發布與履行職責有關的命令和規章。（3）依法制定和執行貨幣政策；制定和實施宏觀信貸指導政策。（4）完善金融宏觀調控體系，負責防范、化解系統性金融風險，維護國家金融穩定與安全。（5）負責制定和實施人民幣匯率政策，不斷完善匯率形成機制，維護國際收支平衡，實施外匯管理，負責對國際金融市場的跟蹤監測和風險預警，監測和管理跨境資本流動，持有、管理和經營國家外匯儲備和黃金儲備。（6）監督管理銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場、銀行間票據市場、銀行間外匯市場和黃金市場及上述市場的有關衍生產品交易。（7）負責會同金融監管部門制定金融控股公司的監管規則和交叉性金融業務的標準、規范，負責金融控股公司和交叉性金融工具的監測。（8）承擔最后貸款人的責任，負責對因化解金融風險而使用中央銀行資金機構的行為進行檢查監督。中國金融出版社提供23中央銀行的結構性質和職能（9）制定和組織實施金融業綜合統計制度，負責數據匯總和宏觀經濟分析與預測，統一編制全國金融統計數據、報表，并按國家有關規定予以公布。（10）組織制定金融業信息化發展規劃，負責金融標準化的組織管理協調工作，指導金融業信息安全工作。（11）發行人民幣，管理人民幣流通。（12）制定全國支付體系發展規劃，統籌協調全國支付體系建設，會同有關部門制定支付結算規則，負責全國支付、清算系統的正常運行。（13）經理國庫。（14）承擔全國反洗錢工作的組織協調和監督管理的責任，負責涉嫌洗錢及恐怖活動的資金監測。（15）管理征信業，推動建立社會信用體系。（16）從事與中國人民銀行業務有關的國際金融活動。（17）按照有關規定從事金融業務活動。（18）承辦國務院交辦的其他事項。中國金融出版社提供24