2022年反洗錢知識答題活動試題及答案一、選擇題1、金融機構應當在（）層面建立洗錢和恐怖融資風險自評估制度。A．分支機構B.總部(正確答案)C.總部及分支機構D.董事會2、中國人民銀行或其分支機構向金融機構下發《反洗錢監管提示函》時，需經由（）批準。A．反洗錢工作分管行領導B.反洗錢部門負責人(正確答案)C．單位負責人D.反洗錢監管工作人員3、下列不屬于洗錢特征的是（）A.國際化B.專業化C.單一化(正確答案)D.復雜化4、客戶身份識別又稱（）A.客戶識別。B.客戶身份盡職調查。(正確答案)C.實名制。D.客戶風險控制。5、客戶出現哪種情形時，金融機構應當重新識別客戶?A.變更家庭住址B.更換存折C.注冊資本(正確答案)D.聯系電話6、金融機構反洗錢內控制度建設的基本要求有哪些?A．反洗錢內控制度必須結合業務(正確答案)B．反洗錢內控制度必須保持穩定性，與金融機構的經營規模、業務范圍和風險特點無關C．反洗錢內控制度必須能夠發現和識別可疑交易(正確答案)D．反洗錢內控制度必須適合金融機構特點及實現動態管理(正確答案)7、建立反洗錢內部控制機制的基本原則有哪些?A．全面性原則(正確答案)B．審慎性原則(正確答案)C．有效性原則(正確答案)D．相對獨立性原則(正確答案)8、反洗錢內部控制的目標是什么?A．保證國家反洗錢法規政策和金融機構內部規章制度的貫徹執行(正確答案)B．確保將洗錢風險控制在規定的范圍之內(正確答案)C．確保金融機構各項業務的穩健運行(正確答案)D．確保將洗錢風險控制在最低9、客戶身份識別的基本原則有哪些方面?A．真實性(正確答案)B．有效性(正確答案)C．完整性(正確答案)D．持續性(正確答案)10、《中華人民共和國反洗錢法》規定的金融機構反洗錢義務包括（）。A:建立客戶身份識別制度(正確答案)B:建立客戶身份資料和交易記錄保存制度(正確答案)C:建立健全反洗錢內部控制制度(正確答案)D:執行大額交易和可疑交易報告制度(正確答案)二、判斷題1、客戶風險分類不是客戶身份識別中的內容，金融機構可根據自身情況決定是否開展此項工作。A.對B.錯(正確答案)2、對協助人民銀行、公安機關進行行政調查的客戶身份資料、交易記錄等均應保密。A.對(正確答案)B.錯3、金融機構反洗錢合規管理部門可以承擔內部審計監督的職責。A.對B.錯(正確答案)4、在對客戶身份進行識別時應在名單庫中進行篩查，以及時發現客戶是否被列入制裁性名單、高風險名單或政治敏感人物名單。A.對(正確答案)B.錯5、只要系統中抓取出可疑交易就應上報人民銀行，而無需進行人工分析以篩選過濾掉實質不可疑的交易。A.對B.錯(正確答案)6、客戶身份資料在業務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后，應當至少保存十年。A.對B.錯(正確答案)7、金融機構內部調撥資金，金額超過200萬元人民幣，該金融機構需報告大額交易。A.對B.錯(正確答案)8、“洗錢”的目的主要是為了獲利。A.對B.錯(正確答案)9.中國人民銀行分支機構發現金融機構報送的涉嫌恐怖融資的可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發出補正通知，金融機構應當在接到補正通知的5個工作日內進行補正。A.對B.錯(正確答案)10.金融機構違反《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》的，由中國人民銀行按照《中華人民共和