PPT讀懂供應鏈金融業務發展模式REPORTING目錄供應鏈金融概述供應鏈金融的主要參與方供應鏈金融的業務模式供應鏈金融的風險管理供應鏈金融的發展趨勢供應鏈金融的實踐案例PART01供應鏈金融概述REPORTING供應鏈金融是一種金融服務，它通過對供應鏈中的物流、信息流和資金流進行有效整合，為供應鏈上的企業提供全方位的金融服務支持。供應鏈金融以核心企業為依托，通過對上下游企業的信用捆綁和風險控制，實現金融資源的優化配置和高效利用。定義與特點特點定義緩解中小企業融資難問題供應鏈金融通過信用捆綁和風險分擔機制，為中小企業提供融資支持，緩解其融資難、融資貴的問題。推動產業轉型升級供應鏈金融能夠引導資金流向實體經濟，促進產業轉型升級和高質量發展。促進供應鏈協同發展供應鏈金融能夠加強供應鏈上下游企業之間的合作與協同，提高整個供應鏈的競爭力和穩定性。供應鏈金融的重要性01以銀行為主導的線下操作模式，主要提供簡單的貿易融資服務。初級階段02隨著互聯網技術的發展，線上化、平臺化成為趨勢，供應鏈金融開始與互聯網技術深度融合。發展階段03大數據、人工智能等先進技術的應用，使得供應鏈金融在風險控制、客戶體驗等方面得到進一步提升。成熟階段供應鏈金融的發展歷程PART02供應鏈金融的主要參與方REPORTING核心企業01在供應鏈中占據主導地位，通常是大型制造商、零售商或分銷商。02擁有較高的信用評級和較強的償債能力，能夠為供應鏈提供信用支持。通過與上下游企業建立長期穩定的合作關系，實現供應鏈的協同和整合。03010203包括商業銀行、保理公司、租賃公司等，為供應鏈提供資金支持。通過與核心企業合作，對上下游企業提供融資服務，降低融資成本。利用金融科技手段，提高風險管理水平，實現供應鏈金融的可持續發展。金融機構上下游企業01圍繞核心企業形成的供應鏈中的各個環節，包括供應商、經銷商、物流商等。02通過與核心企業和金融機構合作，獲得資金支持，解決融資難、融資貴的問題。03加強自身風險管理，提高信用評級，增強在供應鏈中的競爭力。包括征信機構、擔保機構、評級機構等，為供應鏈金融提供專業服務。通過征信、擔保等手段，降低金融機構的風險，提高融資效率。利用大數據、人工智能等技術手段，提高風險管理水平和服務質量。010203第三方服務機構PART03供應鏈金融的業務模式REPORTING應收賬款融資模式基于供應鏈核心企業的信用，為其上游中小企業提供應收賬款融資服務。債權人將應收賬款質押或轉讓給金融機構，從而獲得融資支持。債務人通常為供應鏈核心企業，其信用狀況直接影響融資的可行性和成本。質押物可以是原材料、半成品或產成品等。金融機構通過控制質押物的數量和價值來管理風險。以企業庫存為質押物，向金融機構申請融資。庫存融資模式在供應鏈交易中，下游企業向上游企業支付預付款以獲得商品或服務的提前交付。金融機構為下游企業提供融資支持，幫助其支付預付款。上游企業在收到預付款后按約定交付商品或服務。010203預付款融資模式戰略關系融資模式030201基于供應鏈核心企業與上下游企業之間的長期合作關系和信任，提供融資支持。金融機構通過評估供應鏈整體的穩定性和合作關系的可靠性來決策是否提供融資。此模式有助于提升供應鏈整體的競爭力和穩定性。PART04供應鏈金融的風險管理REPORTING信用風險在供應鏈金融業務中，擔保物通常是借款人提供的抵押品或質押品。若擔保物價值波動較大或存在評估不準確的情況，將影響業務的信用風險。擔保物價值波動風險由于借款人經營不善、資金鏈斷裂等原因，導致無法按時還款，給供應鏈金融業務帶來損失。借款人違約風險供應鏈金融業務通常涉及多方主體和復雜交易背景，若貿易背景不真實或存在欺詐行為，將給業務帶來信用風險。貿易背景真實性風險123市場利率的波動可能導致供應鏈金融業務的資金成本發生變化，進而影響業務的盈利能力和風險水平。利率風險對于涉及跨境交易的供應鏈金融業務，匯率的波動可能導致業務收益的不確定性增加。匯率風險供應鏈金融業務涉及的商品或服務價格可能受到市場供求、政策變化等多種因素影響，價格波動將給業務帶來市場風險。價格波動風險市場風險內部管理風險供應鏈金融業務涉及多個環節和多方主體，若內部管理不善或存在漏洞，可能導致操作失誤、欺詐行為等問題。技術系統風險供應鏈金融業務高度依賴信息技術系統，若系統出現故障、遭受攻擊或數據泄露等問題，將給業務帶來嚴重損失。外部事件風險自然災害、政治事件等外部事件可能對供應鏈金融業務造成不利影響，如物流中斷、交易受阻等。操作風險合同法律風險監管政策風險知識產權風險法律風險供應鏈金融業務涉及多方主體和復雜交易結構，若合同條款不清晰、存在歧義或違反法律法規，將引發法律糾紛和損失。各國政府對供應鏈金融業務的監管政策可能發生變化，如政策收緊、監管標準提高等，將對業務產生不利影響。在供應鏈金融業務中，若涉及知識產權的侵權或糾紛問題，將對業務造成損失并影響聲譽。PART05供應鏈金融的發展趨勢REPORTING數字化供應鏈金融通過搭建數字化平臺，實現供應鏈信息的實時共享和透明化，提高供應鏈金融的效率和風險管理水平。數據驅動的風險評估利用大數據和人工智能技術，對供應鏈中的交易數據、物流數據、資金流數據等進行分析和挖掘，實現更精準的風險評估和信用評級。自動化和智能化的金融服務通過數字化技術，實現供應鏈金融業務的自動化和智能化處理，提高服務效率和客戶體驗。數字化平臺的建設區塊鏈技術可以實現供應鏈信息的分布式存儲和共享，確保信息的真實性和不可篡改性，提高供應鏈金融的信任度和透明度。信息共享和透明化區塊鏈技術可以簡化供應鏈金融的交易流程，降低交易成本和時間成本，提高交易效率。優化交易流程通過智能合約技術，實現供應鏈金融業務的自動化執行和監管，降低人為干預和違約風險。智能合約的應用區塊鏈技術在供應鏈金融中的應用03智能監控和預警利用人工智能技術，對供應鏈金融業務進行實時監控和預警，及時發現和處理潛在風險。01風險評估和信用評級利用人工智能技術，對供應鏈中的企業和交易進行風險評估和信用評級，為金融機構提供更準確的決策依據。02自動化審批和處理通過人工智能技術，實現供應鏈金融業務的自動化審批和處理，提高服務效率和客戶滿意度。人工智能在供應鏈金融中的應用綠色金融產品的創新開發符合綠色標準的供應鏈金融產品，如綠色債券、綠色貸款等，為綠色產業和項目提供資金支持。綠色供應鏈的構建通過綠色采購、綠色生產、綠色物流等措施，構建綠色供應鏈體系，降低資源消耗和環境污染，推動綠色經濟發展。綠色金融理念的推廣在供應鏈金融中推廣綠色金融理念，鼓勵企業和金融機構關注環境、社會和治理因素，推動可持續發展。綠色供應鏈金融的發展PART06供應鏈金融的實踐案例REPORTING京東白條基于電商平臺交易數據，為消費者提供信用貸款服務，支持購物分期和現金貸款。京東金條面向京東平臺上的供應商和商家，提供應收賬款融資、訂單融資等金融服務。京東金融云構建供應鏈金融服務平臺，為金融機構和企業提供風險控制、數據分析等技術支持。京東供應鏈金融實踐依托阿里巴巴電商平臺數據，為小微企業提供無抵押貸款服務。螞蟻小貸通過支付、結算等金融服務，連接供應鏈上下游企業，降低交易成本。支付寶應用于供應鏈金融領域，提高信息透明度，降低信任成本。區塊鏈技術螞蟻金服供應鏈金融實踐構建供應鏈金融服務平臺，為企業提供線上化、智能化的金融服務。橙e網通過收購應收賬款等方式，為企業提供融資支持。保理業務運用大數據、人工智能等技術手段